Mit Sicherheit gut beraten. Franz Erhard Finanzplanung GmbH Persönlichkeit Vermögensberatung ist eine Dienstleistung. Wir fühlen uns verpflichtet, persönlich auf Ihre individuellen Wünsche und Ziele einzugehen und Ihnen somit einen finanziellen Maßanzug zu schneidern. Die Geschäftsräume der Franz Erhard Finanzplanung GmbH befinden sich in der Ortsmitte des Flößerdorfes Lechbruck am See im Ostallgäu. Das Dorf liegt direkt am Westufer des Lechs. Eine lange Flößervergangenheit, unverfälschtes Allgäuer Brauchtum und eine herzliche Gastfreundschaft prägen diesen landschaftlich reizvollen Ort. Wir verstehen uns als Berater mit Leib und Seele. Franz Erhard Jahrgang 1959 • 1975 – 1978 Ausbildung zum Bankkaufmann • 1978 – 1981 Bankkaufmann • 1981 – 1992 Kreditsachbearbeiter Ein wichtiger Bestandteil unserer Philosophie ist der persönliche Kontakt. Daher sind wir der Meinung, dass Offenheit, Loyalität und gegenseitiges Vertrauen unverzichtbare Werte einer engen partnerschaftlichen Geschäftsbeziehung sind. Für diese konservativen Werte stehen wir. Diesbezüglich gehen wir auch keine Kompromisse ein, denn gerade das macht uns zu verlässlichen und vertrauensvollen Partnern. • 1992 – 1994 Vermögensberater • 1994 – 2000 Geschäftsstellenleiter bei einer Genossenschaftsbank • 2000 genossenschaftlicher Bankbetriebswirt • 2000 – 2006 Betreuer vermögender Privatkunden • Seit 2006 selbstständig und unabhängiger Finanzberater 3 In Zeiten der Globalisierung ist es schwer zu behaupten, unabhängig zu sein. Jede Entscheidung, die wir treffen, ist abhängig von äußeren Faktoren und beeinflusst unser soziales, politisches und wirtschaftliches Handeln. Unabhängigkeit DIE PHILOSOPHIE Deswegen sind auch wir als „unabhängige“ Vermögensberater auf unsere Kunden angewiesen. Auf Sie und auf ihr Vertrauen. Dieses stellt für uns ein unantastbares Gut dar, das wir niemals aufs Spiel setzen werden. Aus diesem Grund verhindern wir, dass Dritte Einfluss nehmen auf die Entscheidungen, die wir in gewissenhafter Zusammenarbeit gemeinsam treffen wollen. 5 Transparenz „In cunctis domina pecunia est.“ – „Geld regiert die Welt“ und somit beschäftigt dieses Thema schon seit Jahrhunderten die Menschheit. Deswegen ist es ein beliebtes Gesprächsthema, bei dem gerne unterschiedliche Erfahrungen ausgetauscht werden. Manches entspricht der Wahrheit. Einiges nicht. Auch wir würden gerne mit Ihnen über ihr Geld sprechen und Dinge zur Sprache bringen, die der Kunde auf jeden Fall erfahren sollte. Zwar könnte er durch aufwendige Eigenrecherche manches Geheimnis lüften, doch wer liest schon das Kleingedruckte in Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Verkaufsprospekten, Rechenschaftsberichten oder unübersichtlichen Preisverzeichnissen? Diese Recherche übernehmen wir gerne für Sie, denn sie ist ein wichtiger Bestandteil unseres Berufs, unserer Dienstleistung. Deswegen informieren wir Sie gerne darüber, was wir für Sie leisten können und was es Sie kostet. Offen und ehrlich, denn Transparenz ist für uns unentbehrlich. 7 Berater kommen, Berater gehen. Auch Sie werden von dem ständigen Beraterwechsel bei ihrer Bank oder Sparkasse irritiert sein. Wie oft mussten Sie sich schon jemand völlig Unbekannten neu anvertrauen? Daran sieht man, dass Banken und Sparkassen heutzutage auf derartig wichtige Werte wie Kontinuität verzichten. Kontinuität Die Konsequenz aus diesem Verhalten tragen Sie mit ihrer Beratung und somit schließlich mit ihrem Vermögen. Betriebsinterne Umstrukturierungen oder Optimierung von Kostenstrukturen sind Faktoren, die heimlich Einfluss auf Anlageempfehlungen der Banken nehmen. Bei uns spielen diese Umstände keine Rolle, denn für uns zählen nur Sie. Aus diesem Grund stehen wir Ihnen jederzeit zur Verfügung und nehmen uns Zeit für Sie. Solange Sie es wünschen. 9 DAS LEISTUNGSSPEKTRUM Die Facetten der modernen Finanzwelt sind vielfältig. Der Überblick über die verschiedenen Formen von Vermögensanlagen, Finanzierungsmöglichkeiten, Versicherungstarifen und Steuerfragen kann dabei schnell verloren gehen. Als Vermögensberater verstehen wir uns in erster Linie als Koordinator, der den Überblick behält und darauf achtet, dass die Mosaiksteine ein vernünftiges Bild ergeben. Basis unserer Beratung ist immer eine detaillierte Vermögensstrukturanalyse, die wir anhand Ihrer bestehenden Vermögenswerte für Sie erstellen. Wie ein Architekt, der einen Bauplan erstellt. 11 Um diese Dinge kümmern wir uns selbst. Aber wir können nicht alles. Immobilienfinanzierungen Anlageberatung in Investmentfonds und Beteiligungen Deswegen verfügen wir über erstklassige Netzwerkpartner wie • Versicherungsspezialisten • Steuerberater • Rechtsanwälte • Immobilienfachleute • sowie Finanzierungsexperten, die wir gegebenenfalls nutzen können. Sie definieren Ihre Wünsche und Ziele. Wir erarbeiten Lösungen. Edelmetalle So verstehen wir Vermögensmanagement. Private Altersvorsorge Betriebliche Altersvorsorge 13 ERHARD GRUPPENREISEN Ein weiteres Angebot unseres Unternehmens ist die Organisation von Gruppenreisen. So wurden bereits Reisen unter anderen nach China, Namibia, Laos & Kambodscha, Indien, die Karibik und Dubai durchgeführt. Auch bei individuellen Reisewünschen helfen wir Ihnen gerne weiter. 15 www.boeglmueller.com Füssener Straße 1 86983 Lechbruck am See Telefon 0 88 62-93 21 00 Telefax 0 88 62- 93 21 22 Mobil 0170-8014510 [email protected] www.fe-finanzplanung.de