Présentation issu d’une banque de la grande distribution Groupe Auchan en chiffres : • • • • • • • 10ème groupe de distribution alimentaire dans le monde 13 pays 678 hypermarchés 786 supermarchés 340 centres commerciaux 287 000 collaborateurs 46,9 milliards d’euros de chiffre d’affaires Oney Banque Accord : • 7,4 millions de clients dans 10 pays (dont 4,2 millions en France) 2009 2006 2000 2012 80 web partenaires PARTENAIRES Sans Contact PRODUITS Carte Privative Carte Bancaire RISQUE DE FRAUDE Crédit en magasin Transactions Cartes MOYENS DE PROTECTION Autorisation On Line EMS Chip & Pin (EMV) Mobile Web Commerçant Authentification forte Organisation & Méthode Organisation et Mission Département Fraude Responsable Département Pôle Analystes Fraude Coordination Surveillance des Ouvertures Surveillance des Utilisation 2 12 7 Analystes Gestionnaires Gestionnaires Notre périmètre de surveillance o 500 000 ouvertures de financements en magasin o 400 000 études de financements e-commerce o 800 000 cartes bancaires o 2,5 millions de cartes privatives o 4,0 millions de clients Notre Ambition : Détecter, suivre et traiter la fraude Transformer le Centre de traitement en Centre d’analyse pour l’Entreprise pour nos Gestionnaires pour nos Clients Internes pour nos Partenaires Être le point d’alerte le plus en amont de la chaîne du risque Détecter et interpréter des signaux faibles et développer le ressenti. Être le formateur dans les autres Départements Apporter notre savoir-faire au service du commerce Nos 6 métiers Surveillance Magasin Analyse Lutte Anti Blanchiment Surveillance Utilisations Coordination Alertes externes Surveillance Web Contestation L’activité Web est le fruit de notre expérience 2 innovations majeures : Form’Optimizer et DTechBox Etude comportementale de l’internaute Form’Optimizer est un procédé qui permet de capturer sur un formulaire en ligne l’ensemble des actions réalisées par un internaute. Identification du Device DTechBox est un procédé qui d’identifier à distance, de manière passive la machine qui sert à la connexion. Nos points de contrôle Notre expertise Des résultats probants : Depuis le lancement nous avons analysé plus d’un million de demandes soit 400 M€ de CA dans 80 enseignes partenaires. Le Pôle Analyste Le rôle des Analystes Collecter Analyser Transmettre Générer les alertes Récupérer les résultats des alertes Identifier les Modes Opératoires RetroAnalyse Adapter les traitements Améliorer les pertinences Générer les alertes Scénariser les comportements à risques Traçage des investigations menées Définir les caractéristiques de l’attaque identifiée Assurer la vigilance et la réactivité des tiers Assurer la vigilance et la réactivité en Interne Mettre en place les nouvelles collectes Fraude par Infiltration logistique par un réseaux E commercant Procedure frauduleuse 10 avril au 15 avril 2010 8 1 commandes 3 Etat civil Adresse Telephone Cb Ip communes À plusieurs identites commandes 4 Liste de données C o m m a n d e s 50% IMAC MB950F A Montant commandes : 93 775 € Montant financé 62 137 € Commandes Mechant 2 Financement oney Noms à intercepter 75011 75019 78690 78600 78610 Secteur de livraison N IO E IT M E D OR RN PE EF MA EX AT E PL L D VA 5 6 Secteur de livraison Mechant Mechant 1 Mechant 7 N IO E IT M S D OR IER PE EF ILL EX AT RV PL BE AU Secteur de livraison Outil d’analyse Contacts Paolo DE SOUSA Responsable Business Development [email protected] 06 21 19 26 22 Robert DELOBEL Directeur Général [email protected] William BEN CHEMOUIL Responsable Département Fraude [email protected] 03 28 38 64 24
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