FOGLIO INFORMATIVO relativo al CONTO ORDINARIO NON CONSUMATORI INFORMAZIONI SULLA BANCA Banca di Credito Cooperativo di Piove di Sacco S.C. Via A. Valerio, 78 - 35028 Piove di Sacco Tel.: 049 5842066 - Fax: 049 5841275 Email: [email protected] - Sito Internet: www.bccpiove.it Registro delle Imprese della CCIAA di Padova n. 2943 Iscritta all’Albo della Banca d’Italia n. 221.20 - cod. ABI 08728.8 Iscritta all’Albo delle società cooperative n. A162413 Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo Aderente al Fondo di Garanzia degli Obbligazionisti del Credito Cooperativo CHE COS’È IL CONTO CORRENTE Il conto corrente è un contratto con il quale la banca svolge un servizio di cassa per il cliente: custodisce i suoi risparmi e gestisce il denaro con una serie di servizi (versamenti, prelievi e pagamenti nei limiti del saldo disponibile). Al conto corrente sono di solito collegati altri servizi quali carta di debito, carta di credito, assegni, bonifici, domiciliazione delle bollette, fido. Il conto corrente è un prodotto sicuro. Il rischio principale è il rischio di controparte, cioè l’eventualità che la banca non sia in grado di rimborsare al correntista, in tutto o in parte, il saldo disponibile. Per questa ragione la banca aderisce al sistema di garanzia denominato Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo, che assicura a ciascun correntista una copertura fino a 100.000,00 euro. Altri rischi possono essere legati allo smarrimento o al furto di assegni, carta di debito, carta di credito, dati identificativi e parole chiave per l’accesso al conto su internet, ma sono anche ridotti al minimo se il correntista osserva le comuni regole di prudenza e attenzione. Per saperne di più: La Guida pratica al conto corrente, che orienta nella scelta del conto, è disponibile sul sito www.bancaditalia.it, presso tutte le filiali della banca e sul sito internet della stessa www.bccpiove.it. CONDIZIONI ECONOMICHE QUANTO PUO’ COSTARE IL FIDO Per sapere quanto può costare il fido è necessario leggere il foglio informativo “Apertura di credito in conto corrente”. E’ possibile ottenere un calcolo personalizzato dei costi sul sito www.bccpiove.it. F.I. CONTO ORDINARIO NON AFFIDATO 1 agg. 01/01/2015 VOCI DI COSTO (per le condizioni economiche complete del singolo prodotto si veda l’apposito foglio informativo) Le voci di spesa riportate nel prospetto che segue rappresentano, con buona approssimazione, la gran parte dei costi complessivi sostenuti da un consumatore medio titolare di un conto corrente. Questo vuol dire che il prospetto non include tutte le voci di costo. Alcune delle voci escluse potrebbero essere importanti in relazione sia al singolo conto sia all’operatività del singolo cliente. Gestione Liquidità Gestione liquidità Servizi di Pagamento Interessi creditori INTERESSI SOMME DEPOSITATE SPESE VARIABILI SPESE FISSE Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente anche la sezione “Altre condizioni economiche”. Spese per l’apertura del conto € 0,00 Spese per l’estinzione del conto € 0,00 Canone annuo Numero di operazioni incluse nel canone annuo € 260,00 0 Spese annue per conteggio interessi e competenze € 0,00 Registrazione di ogni operazione € 2,50 Invio estratto conto capitale cartaceo € 3,00 Invio estratto conto scalare cartaceo € 3,00 Bonifico verso Italia e Ue fino a 500.000 euro con addebito in c/c € 0,00 Domiciliazione utenze Tasso creditore annuo nominale Aggiornamento Trimestrale Sconfinamenti % 0,000 % 0,000 Tasso creditore annuo effettivo Aggiornamento Trimestrale Tasso debitore annuo nominale sulle somme utilizzate Tasso debitore annuo effettivo sulle somme utilizzate SCONFINAMENTI allo sportello max € 6,50 online €2,00 % 16, 250 % 17,267 (Riferimento alla rilevazione trimestrale dei tassi di interesse effettivi globali medi (Legge 108/96 Art. 2) per i conti correnti con apertura di credito oltre 5.000 euro diminuito dello 0,250 e arrotondato al quarto di punto inferiore) Commissioni per istruttoria veloce (CIV) Max € 100,00/ giorno A fronte di addebiti che determinano, su saldo disponibile, uno sconfinamento od accrescono l’ammontare di uno sconfinamento esistente F.I. CONTO ORDINARIO NON AFFIDATO 2 agg. 01/01/2015 CAPITALIZZAZIONE DISPONIBILITÀ’ SOMME VERSATE Periodicità Trimestrale Contante Assegni bancari tratti sullo sportello Assegni bancari tratti su altri sportelli BCC Assegni circolari Assegni bancari altri istituti su piazza Assegni bancari altri istituti fuori piazza Stesso giorno Stesso giorno Stesso giorno 4 giorni lavorativi 4 giorni lavorativi 4 giorni lavorativi Imposta di bollo annuale sull’estratto conto Assicurazione infortunio conto corrente se sottoscritta dal cliente (soci esclusi) € 100,00 € 9,50 Il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM), previsto dall’art. 2 della legge sull’usura (l. n. 08/1996), relativo agli sconfinamenti in assenza di fido, assimilabile alle operazioni di apertura di credito in conto corrente, può essere consultato in filiale e sul sito internet della banca (www.bccpiove.it). ALTRE CONDIZIONI ECONOMICHE OPERATIVITÀ CORRENTE E GESTIONE DELLA LIQUIDITÀ - Remunerazione delle giacenze Ritenuta fiscale Pro-tempore vigente - Altro Riproduzione copia conforme Estratto Conto Spese invio documento di sintesi Spese stampa lista movimenti allo sportello Spese segreteria e raccomandata per rapporto dormiente Spese annue cassetta postale Spese controllo protesti Ricerche d’archivio Commissione contazione moneta metallica Spesa consegna sacchetto per moneta metallica sbf € 13,00 € 0,00 € 1,00 € 25,00 € 23,50 € 4,00 min. € 39,00 max € 71,50 % 2,0 su importo versato € 1,00 SERVIZI DI PAGAMENTO - Emissione assegni: Spese per rilascio carnet assegni Imposta di bollo su rilascio assegni liberi Spese per accensione deposito vincolato (ex Lg. 386) Spese per lettera preavviso revoca convenzione assegno - Negoziazione assegni: Spese su assegno impagato (check truncation) Commissione su assegno impagato (check truncation) Spese su assegno impagato Commissione su assegno impagato Commissione su assegno negoziato/protestato (oltre a quanto reclamato dall’altra banca) Commissione su assegno negoziato/insoluto (oltre a quanto reclamato dall’altra banca) Commissione su assegno negoziato/richiamato (oltre a quanto reclamato dall’altra banca) F.I. CONTO ORDINARIO NON AFFIDATO 3 € 0,00 € 1,50 per modulo € 91,00 € 156,00 € 0,00 € 32,50 € 0,00 € 32,50 % 2,00 - min € 26,00 max € 39,00 € 45,50 € 45,50 agg. 01/01/2015 - Utenze, RID, SDD, RAV, MAV e FRECCIA: € 4,00 € 0,00 € 0,00 € 19,50 Pagamento singola utenza con addebito in conto Pagamento RAV con addebito in conto Pagamento MAV con addebito in conto Pagamento bollettini “FRECCIA” con addebito in conto - Pagamenti ricorrenti: Accensione bonifico permanente Estinzione bonifico permanente Bonifici ordinari con ordine permanente a favore nostri correntisti Bonifici ordinari con ordine permanente a mezzo rete interbancaria Pagamento utenza con addebito permanente in conto Conferma accensione RID/SDD Commissione addebito permanente RID /SDD (escluse utenze, ONLUS e società partner) - Servizi di Pagamento Diversi: Canone RAI Ricariche Mediaset Bollettini Postali Ricarica TIM, WIND, H3G, VODAFONE, POSTE MOBILE,TISCALI, COOPVOCE € 0,00 € 0,00 € 0,00 €3,50 € 2,50 € 0,00 € 1,00 per RID/SDD € 1,00 € 0,00 € 2,00 € 0,00 - Altro: Commissione su pagamento effetti con addebito in conto (ogni 4 effetti) Spese per mancata attivazione bancomat/carta di credito € 2,50 € 13,00 VALUTE - Su versamenti: Contante Assegni bancari tratti sullo sportello Assegni bancari tratti su altri sportelli BCC Assegni circolari Assegni bancari altri istituti Stesso giorno Stesso giorno Stesso giorno 1 giorno lavorativo 3 giorni lavorativi - Su prelevamenti: Contante Carta bancomat Assegno bancario proprio Data prelevamento Data prelevamento Data emissione - Su bonifici: Qualsiasi bonifico 1 giorno lavorativo - Su assegni: Assegni bancari tratti sulla stessa dipendenza accreditante Assegni bancari tratti su altra filiale nostra banca Assegni circolari altri istituti/ vaglia Banca d’Italia Assegni bancari altri istituti Vaglia ed assegni postali Giorno del versamento Giorno del versamento + 1 giorno lavorativo successivo alla data di versamento + 3 giorni lavorativi successivi alla data di versamento + 3 giorni lavorativi successivi alla data di versamento RECESSO E RECLAMI Recesso dal contratto Si può recedere dal contratto in qualsiasi momento, senza penalità e senza spese di chiusura del conto. F.I. CONTO ORDINARIO NON AFFIDATO 4 agg. 01/01/2015 Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale Variabili in base al numero ed alla tipologia di servizi regolati sullo stesso, oltreché dai tempi necessari per l’incasso degli assegni non contabilizzati o per l’addebito delle spese effettuate tramite carta di credito, telepass, utenze. Reclami I reclami vanno inviati all’Ufficio Reclami della banca (Via A. Valerio, 78 – 35028 Piove di Sacco PD), che risponde entro 30 giorni dal ricevimento. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, prima di ricorrere al giudice può rivolgersi a: Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all’Arbitro si può consultare il sito www.arbitrobancariofinanziario.it, chiedere presso le Filiali della Banca d'Italia, oppure chiedere alla banca; Conciliatore BancarioFinanziario. Se sorge una controversia con la banca, il cliente può attivare una procedura di conciliazione che consiste nel tentativo di raggiungere un accordo con la banca, grazie all’assistenza di un conciliatore indipendente. Per questo servizio è possibile rivolgersi al Conciliatore BancarioFinanziario (Organismo iscritto nel Registro tenuto dal Ministero della Giustizia), con sede a Roma, Via delle Botteghe Oscure 54, tel. 06.674821, sito internet www.conciliatorebancario.it. Qualora, per una controversia relativa all’interpretazione ed all’applicazione del contratto cui si riferisce il presente servizio, il cliente intenda rivolgersi all’autorità giudiziaria, egli deve preventivamente, pena l’improcedibilità della relativa domanda, esperire la procedura di mediazione innanzi all’organismo “Conciliatore Bancario Finanziario”, ovvero attivare il procedimento innanzi all’”Arbitro Bancario Finanziario”. Rimane fermo che le parti possono concordare, anche successivamente alla conclusione del contratto, di rivolgersi ad un organismo di mediazione diverso dal “Conciliatore Bancario Finanziario” purché iscritto nell’apposito registro ministeriale. LEGENDA Canone annuo Spese fisse per la gestione del conto. Capitalizzazione degli interessi Una volta accreditati e addebitati sul conto, gli interessi sono contati nel saldo e producono a loro volta interessi. Commissione per istruttoria Importo addebitato al cliente a fronte di ogni singolo sconfinamento in veloce assenza di fido od oltre il limite del fido accordato. Disponibilità somme versate Numero di giorni successivi alla data dell’operazione dopo i quali il cliente può utilizzare le somme versate. Saldo disponibile Somma disponibile sul conto, che il correntista può utilizzare. Sconfinamento in assenza di Somma che la banca ha accettato di addebitare nel conto del cliente, a fido fronte di una disposizione impartita da quest’ultimo senza disporre, nel rapporto, delle somme necessarie per eseguirla. Spesa singola operazione non Spesa per la registrazione contabile di ogni operazione oltre quelle compresa nel canone eventualmente comprese nel canone annuo. Spese annue per conteggio Spese per il conteggio periodico degli interessi, creditori e debitori, e per interessi e competenze il calcolo delle competenze. Spese per invio estratto conto Commissioni che la banca applica ogni volta che invia un estratto conto, secondo la periodicità e il canale di comunicazione stabiliti nel contratto. Tasso creditore annuo Tasso annuo utilizzato per calcolare periodicamente gli interessi sulle nominale somme depositate (interessi creditori), che sono poi accreditati sul conto, al netto delle ritenute fiscali. Tasso debitore annuo Tasso annuo utilizzato per calcolare periodicamente gli interessi a carico nominale del cliente sulle somme utilizzate in relazione allo sconfinamento in assenza di fido. Gli interessi sono poi addebitati sul conto. Tasso Effettivo Valore del tasso, rapportato su base annua, che tiene conto degli effetti della periodicità - se inferiore all’anno - di capitalizzazione degli interessi. Tasso Effettivo Globale Medio Tasso di interesse pubblicato ogni tre mesi dal Ministero dell’economia e (TEGM) delle finanze come previsto dalla legge sull’usura. Per verificare se un F.I. CONTO ORDINARIO NON AFFIDATO 5 agg. 01/01/2015 Valute sui prelievi Valute sui versamenti tasso di interesse è usurario e, quindi, vietato, bisogna individuare, tra tutti quelli pubblicati, il TEGM degli affidamenti in conto corrente, aumentarlo della metà e accertare che quanto richiesto dalla banca non sia superiore. Numero dei giorni che intercorrono tra la data del prelievo e la data dalla quale iniziano ad essere addebitati gli interessi. Quest’ultima potrebbe anche essere precedente alla data del prelievo. Numero dei giorni che intercorrono tra la data del versamento e la data dalla quale iniziano ad essere accreditati gli interessi. Elenco operazioni esenti da spese di registrazione Pagamento telefonia Commissioni Commissioni su effetti/doc. s.b.f. Commissioni di presentazione fatture Commissioni su crediti di firma Commissioni su bonifico Commissioni insoluto/protestato eff./ass. Commissioni PagoBancomat Commiss.per rilascio certificati camerali (Cervis) Commissioni CartaSi Commissioni futures Interessi e competenze Interessi Competenze Storno interessi e competenze Conguaglio spese per operazione ultimo scalare Competenze a Pubblico Ufficiale Imposta sostitutiva D.L.239/96 Rimborso spese Erogazione beneficenza Chiusura conto per variazione caratteristica Riapertura conto per variazione caratteristica Operazione PagoBANCOMAT Operazione POS Unione Europea Rettifica valute Rettifica di valuta per proroga scadenza Spese Spese protesto Spese erogazione mutuo Spese su bonifico Commissioni insoluto protestato Spese per affidamento Spese produz corrisp e/oprod/invio doc di sintesi Commissioni per stampa E/C allo sportello Spese trimestrali tenutalibretto di controllo Spese su ri.ba. di Internet Banking Storno scritture Storno protesto a frontedi pagamento Storno insoluto a frontedi pagamenti Storno per giro cash pooling Storno operazioni titoli Storno per riclassificazione IAS Pagamento autom. Pagamento automatico energia elettrica Pagamento autom.telefonia Comm.su utenze societa' elettriche Commissioni su presentazioni ri.ba. Commissioni su casette di sicurezza Conguaglio commissioni su crediti di firma Comm.inc.doc.div:acquisto biglietti Commissioni richiamo effetti Commissioni prelievo bancomat su altri istituti Commissione impagato assegno c/truncation Int. e comp. per gestione C/C fino alla chiusura Ritenuta 20% titoli a garanzia Imposte e tasse delega unificata SOAR Rimborso canone pagobancomat anticipato Operazione POS paesi extraeuropei Spese su effetti/documenti Spese Bankpass bollette Spese su cassette di sicurezza Penale per coordinate bancarie errate o incomplete Spese invio estratto conto titoli Costo libretto di controllo Spese su r.i.d. di Internet Banking Storno operazioni pagobancomat Storno riclassificazioneIAS per IACE Commissioni su presentazioni Mav Canone mensile tenuta conto Comm. richiesta incasso SEPA B2B Comm.cessione crediti Commissioni decurtazioneeffetto Commissioni rilascio dichiarazioni Commissioni esito messaggio pagato assegni Commissioni American Express Spese su ri.ba. Spese su Rav Penale ASL per ritardatopagamento Spese esito messaggio pagato assegni Costo avviso svecchiamento forzato Spese su m.a.v. di Internet Banking Storno operazioni tesoreria Comm.su societa' del gas Comm. su present. Rid Comm.su insoluti Mav Comm. richiesta incasso SEPA B2C Comm.inc.doc.div:certificati d'origine Commissioni pagato effetto Commissioni caricamento Minipay Commissioni su bonifici SEPA da internet banking Spese su r.i.d. Spese postali richiamo assegni impagati Spese deposito capitale Societa` costituende Penale pagamento tardivoassegni Spese penale c/c Spese su ri.ba. di Remote Banking Commissioni su servizi di pagamento ICI Comm.attivazione home banking Comm.insoluti Rid Comm.inc.doc.div:contratti Commissioni proroga effetto Commissioni caricamento Minipay su altri istituti Commissioni su bonifici SEPA da remote banking Commissioni Bankamericard Spese su m.av. Spese DP1 per richiamo assegni impagati Spese pagamento tardivo assegni Spese su r.i.d. di Remote Banking Comm.su societa' telefoniche Comm.disattivazione homebanking Commissioni revisione/gestione fido Rimborso commissioni precedentemente addebitate Comm.inc.doc.div.contributi Commissioni pagato ri.ba. Commissioni Fastpay Commissioni su bonifici SEPA da corporate banking Commissioni di utilizzo GSM banking Interessi c/c gestioni patrimoniali Imposta di bollo Pagobancomat Carte Taxi F.I. CONTO ORDINARIO NON AFFIDATO 6 Spese su assegni Spese restituzione assegno Spese ricarica carta prepagata Interessi legali pagamento tardivo assegni Spese su m.a.v. di Remote Banking Storno scritture IAS Commissioni per pagamento bollettino postale Addebito Canone home banking Recupero spese su rilascio Carnet Assegni Risconto ASL all'esito fattura Comm.inc.doc.div:dist.riepilogative mensili Commissioni pagato r.i.d. Commissioni bancomat estero Commissioni su bonifici SEPA Commissioni Diners Commissioni di attivazione GSM banking Addebito bolli per dossier titoli Spese impagato assegno check truncation Spese su ri.ba. di Corporate Banking Storno scritture IAS perIACE Commissioni Viacard Commissioni Rav Commissioni per richiamoassegni impagati Commissioni su bonifico tramite internet banking Comm.inc.doc.diversi Commissioni pagato m.av. Commissioni cambio Lire/Euro Commissioni per attivita' di consulenza titoli Commissioni per addebitocarte di credito cooperat Commissioni di disattivazione GSM banking Spese ritiro effetti Spese su r.i.d. di Corporate Banking Addebito Rid Utenze: soc. elettriche Addebito Rid Utenze Canone mensile "Il contoMelograno" Commissioni su ritiro effetti Commissioni e spese per richiamo assegni impagati Commissioni su bonifico tramite remote banking Canone per utilizzo Carta Commissioni ass.bancari richiamati check trunc. Commissioni canone pos Commissioni prelievi cirrus maestro Commissioni carta di credito prepagata Canone periodico GSM banking Spese condominiali Spese richieste incasso SEPA B2B Spese su m.a.v. di Corporate Banking Commissioni R.I.A. Comm.su insoluti ri.ba Commissione su fido accordato Commissioni su bonifico tramite corporate banking Commissioni per addebito CASH ADVANCE Commissioni esito elettronico assegni Commissioni PagobancomatCarta Taxi Commissioni pagamenti cirrus maestro Commissioni carta Jolly Spese su bollettino bancario Spese esito elettronico assegni Int. Spese e Penali art. 8 legge 386/90 - assegni Spese richieste incasso SEPA B2C agg. 01/01/2015 Elenco operazioni soggette a spese di registrazione Versamento titoli di credito su piazza Vers.ass.tratti su az. Vers.ass.su piazza Sconto effetti diretti -Portafoglio agrario Sconto effetti diretti -Portafoglio artigiano Sconto effetti Giroconto tramite remotebanking Disposizione di giro Cash Pooling terzo livello Acquisizione Ramo d'Azienda Vers.A/C Vers.A/C ICCREA Competenze di sconto Rimessa ass.circ./vagliacon regolamento tramite Disposizione di giro Cash Pooling 3x livello Disposizione per emolumenti remote banking Vers.ass.stesso sportello Versamento titoli di credito fuori piazza Rimessa assegni bancari con regolamento tramite Compravendita a contantititoli/diritti di opzione Ricarica carta prepagataTASCA da Internet Accredito Vers.ass.fuori piazza Vers.ass.estero di banche estere Vers.cont. cassa continua Acquisto titoli Acquisto diritti opzione Vendita titoli Importo residuo anticipato certificazione fattura Anticipo cessione crediti Bonifici a vs.favore Vers.ass.su piazza - cassa continua Vers.ass. fuori piazza -cassa continua Vendita diritti opzione Acquisto Certificati di Deposito Bonifico a vs/favore percontr.agevolati Rimborso di polizze ramovita Vers.ass.stesso sportello - cassa continua Vers.ass.tratti su az. -cassa continua Vers.A/C - cassa continua Sottoscrizione prestiti obbligazionari della banca Pronti Contro Termine Compravendita derivati Pagamento a mezzo posta canone TV Addebito Voucher CartaSi Kit prealimentazione Euro Vers.vaglia - cassa continua Vers.A/C ICCREA-cassa continua Operazioni in titoli Rimessa effetti con regolamento tramite Assegni check truncation:impagato Addebito per reversali d'incasso Versamento contante a mezzo bancomat Prelevamento su nostro bancomat Utilizzo credito documentario da estero Anticipo su fatture su estero Acquisto titoli: azioni Rimborso titoli: azioni Accredito per incassi con addebito preautorizzato Accredito R.I.D. Accredito M.A.V. Liquidazione operazioni a termine Rimessa ass./eff. insoluti/rich. con regol.tramite Valori bollati Negoziazione: vendita obbligazioni della banca Estinzione certificati di deposito in valuta Giroconto tramite remotebanking Accredito per incassi Accredito a favore titolari carte Cirrus/Maestro Rimessa altri titoli conregolamento tramite Rimessa altri titoli conregolamento diretto Sottoscrizione titoli tramite remote banking Rimborso fondi comuni Disposizioni di incasso preautorizzate impagate Incasso tramite p.o.s. Incassi esercenti tramite carte di credito Girofondi Versamento Vers.contante Pren.dist.eff. Commerciale M.L.T. Pren.dist.eff. Finanz.diretto M.L.T. Pren.dist.eff. Sbf fatture Emissione assegni circolari Pagamento utenze Vers.vaglia Versamento cedole Vers.ass. estero di banche italiane Incassi Cartasi Pagamento energia elettrica Pagamento metano Versamento da tessera esercente Versam. sportello automatico Ricarica cellulare tramite Internet Accredito diff.interessiricondotti soglia legale Pagamento acqua Incassi T-Serve - EU Pay Cambio Assegno nostro Istituto Versamento posizione a sofferenza Disposizione di giroconto Giroconto tramite Cash Pooling Pagamento premio assicurativo: danni Tassa salute Ritenuta 10% Finanziaria2010 Vs assegno n. Vs assegno (check trunc.) n. Compravendita a termine di titoli Acquisto titoli a termine Imposte e tasse:Delega Unificata(presentaz.elettr) Incasso doc.diversi:certificati di origine Cedole, dividendi, premiestratti Cedole su titoli Vendita titoli a termine Accensione riporto titoli Chiusura conto per fallimento Bonifico tramite corporate banking Dividendi Premi estratti Estinzione riporto titoli Sottoscrizione titoli/fondi comuni Addebito effetti finanziari Addebito ricevute finanziarie Cedole su C/D Sottoscrizione titoli Addebito tratte/cambialifinanziarie Dividendi della banca Cedole obbligazioni della banca Sottoscrizione fondi comuni Prenotazione titoli Addebito doc.diversi:certificati di origine Addebito Riba CBI attivo- cumulativo Ristorno Differenziale IRS Premio Fedelta' Prenotazione fondi comuni Titoli scaduti o estratti Titoli scaduti Addebito RID - donazionia favore Onlus Giroconto Banca d'Italia Conferimento fondi liquidita' GPF Rimborso finanziamento Addebito rata mutuo Titoli estratti Certificati di Deposito scaduti Giroconto tramite corporate banking Disposizione di giro Cash Pooling quarto livello Addebito effetto diretto Rimborso anticipo su effetti/doc. s.b.f. Aumento di capitale e/o operazioni societarie Aumento di capitale Disposizione per emolumenti corporate banking Anticipo doc.diversi:certificati di origine Insoluto su anticipo fatture Decurtazione effetti Locazioni, premi assicurativi Operazioni societarie Aggio Disaggio Estinzione c/c per pass.a soff.a seguito fallim. Pagamento a mezzo posta bollo auto Addebito Voucher Diners Pagamento affitto Pagamento leasing Vendita azioni BCC da Soci alla banca Finanziamenti import Addebito per richiamo assegni impagati da ICCREA Deposito titoli Pagamento premio assicurativo Imposte e tasse Pagamento i.r.p.e.f. Erogazione finanz.import Rimborso finanz.import Erogazione finanz.altri Rimborso azioni CRA/BCC Rimborso prestito obbligazionario della banca Giroconto tramite corporate banking Pagamento i.l.o.r. Pagamento i.v.a. Rimborso finanz.altri Anticipazioni export Sottoscrizione titoli tramite corporate banking Pren.dist.eff. Finanz.altro B.T. Pagamento i.r.p.e.g. Erogazione anticipo export Pren.dist.eff. Sbf indisponibile Pagamento cartelle esattoriali Rimborso anticipo export Incassi Diners Club Int. Pagamento ritenute alla fonte Bolli su contabili portafoglio Imposte e Tasse: Delega Unica Utilizzo conto valutario Operaz. in divisa o lirec/estero regol. in stanza Pagamento/incasso rimesse documentate da/su estero Ricarica cellulari tramite sportello ATM Pagamento premio assicurativo: vita Rifiuti solidi urbani Cassetta di sicurezza, custodia valori Cassetta di sicurezza Pagamento rimesse documentate da/su estero Incasso rimesse documentate da/su estero Tassazione rendite finanziarie DL 461/97 Incasso doc.diversi:contratti Custodia valori Pagamento contributi Pagamento contributi previdenziali Prelevamento bancomat sualtri istituti Prelievi su ATM di bcc autorizzate da ICCREA Prelevamento contante Unione Europea Disposizione da H.B. a favore di Accredito per bollettinobancario Addebito effetti Pagamento contributi assistenziali Custodia/amministrazionetitoli Costo libretti assegni Costo rinnovo libretto D/R Addebito ricevute Addebito tratte/cambiali Gestione/amministrazionetitoli Accrediti riepilogativi per disposizioni rete i.b. Costo moduli valutari Commissioni e spese su operazioni in titoli Addebito doc.diversi:contratti Addebito RIBA F.I. C/ORD NON AFFIDATO CONS/IMPR 7 agg. 01/10/2014 Pagamento/incasso documenti sull'Italia Pagamento documenti sull'Italia Commissioni e spese su operazioni con l'estero Caricamento tessera MiniPAY da contante Addebito RID Addebito MAV Incasso fatture Finanziamento fatture CCROSS Pagamento fatture CCROSS Caricamento tessera MiniPAY da Bancomat Bcc Caricamento tessera MiniPAY da Bancomat altro ist Visa trave money-pagamento carta di cred.prepagata Addebito RAV Addebito Bollettino Bancario Scarico fondi di liquidita' GPF Incassi Diversi Addebiti riepilogativi disposizioni via rete i.b. Vers.ass.tratti su az -FADVersamento travel cheques Anticipo doc.diversi:contratti Pagamenti diversi SOAR Vs disposizione a favoredi Bonifico a favore di Vs disposizione permanente a favore di Versamento Ass tratti suAz. Sportello automatico Versamento assegni c/estero banche estere Versamento Assegni fuoripiazza sport. Automatico Addebito Voucher Visa Pren.dist.eff. Finanz.altro M.L.T. Pren.dist.eff. Sbf a partita Bonifico all'estero Acquisto azioni della banca Vers. Ass Circ altri Istituti sport. Automatico Disposiz.di accr.per incasso di Loyalty/Minipay Rinegoziazione assegni su piazza versamento A/C per rinegoziazione Disposizione per accumulo capitale Emolumenti Incassi American Espress Pagamento autom. metano Rinegoziazione assegni fuori piazza Incassi Carta del Credito Cooperativo Stipendio Pensione Acquisto/vendita divise estere contro euro Pagamento autom. acqua Incasso SO.RI. Cambio Assegno altro Istituto Cedole obbligazione etica Pagamento i.r.e.s. Imposte e Tasse:Delega Unificata(CorpBank) Acquisto divisa estera Vendita divisa estera Ripianamento piano mutuo Anticipo su rata mutuo Incasso doc.div.contributi LEGGE 449/97 Bonifico a favore di Accredito ri.ba. Accredito ri.ba. s.b.f. Accredito ri.ba. al d.i. Pagamento spese condominiali Pagamento premio assicurativo: sanita' Conto fiscale Addebito effetti - cumulativo Addebito ricevute - cumulativo Addebito tratte/cambiali- cumulativo Accredito effetti/doc. s.b.f. Anticipo su effetti/doc.s.b.f. Pagamento rateale cartelle esattoriali Imposte e tasse : ex SAC Addebito doc.div.contributi Addebito Riba - cumulativo Accredito su effetti propri Incasso fatture CCROSS Pagamento contributi conconferma d'ordine Incasso doc.diversi:acquisto biglietti Pagamento RID veloce Rav Effetti ritirati Addebito effetti Addebito ricevute Rimborso finanziamento fatture CCROSS Rimborso finanziamento fatture CCROSS Vs disposizione per estinzione conto a favore di Giroconto per estinzioneconto d'ufficio Riclassificazione IAS Carta coop. Addebito cambiali / tratte Addebito fatture Bonifico tramite Internet Banking a favore di Bonifico estero da H.B. Carta del Credito Cooperativo Rilascio + Ricarica carta prepagata TASCA Addebito RIBA Addebito RID comm. Addebito MAV Sottoscrizione titoli e/o fondi comuni Erogazione sponsorizzazioni Restituzione incasso SEPA B2B Anticipo doc.div.contributi Bonifico per premio assicurativo Costo carta prepagata Addebito RAV Addebito bollettino bancario Rimborso Rich. Incasso SEPA B2B Addebito doc.diversi:acquisto biglietti Pagamento rette - varie Escussione garanzia Effetti richiamati Effetti diretti richiamati Addebito Riba CBI pass. - cumulativo Addebito RIBA Remote Banking Prelevamento contanti con modulo Compravendita fondi comuni Effetti s.b.f. richiamati Assegni richiamati Vaglia richiamati Addebito RID elettronica Addebito MAV: rate mutuo Giroconto per estinzioneconto Compravendita premi Operazioni in titoli - esente Pren.dist.eff. Agrario B.T. Giroconto Giroconto per accumulo capitale Conferimento fondi a conto liquidita' titoli Giroconto tramite internet banking Accredito Voucher Amex Tassazione PCT Disposizione di giro Cash Pooling Chiusura conto per cambio divisa Riapertura conto per cambio divisa Disposizione di giro Cash Pooling secondo livello Trasferimento ramo d'azienda Vs disp per emolumenti con cessione del quinto Incasso doc.diversi:distinte riepilogative mensili LEGGE 033/09 Bonifico a favore di Addebito doc.diversi:distinte riepilog.mensili Storni ri.ba. Insoluti ri.ba. Disposizione per emolumenti internet banking Telepass-Family Pagamento RIBA Addebito RID veloce Insoluto / Storno R.I.D. Insoluto M.A.V. Ricarica carta prepagataTASCA Provvisorio di uscita Pagamento MAV Pagamento RAV Vs disposizione per emolumenti Pagamento/disposizione amezzo bancomat Pagamento a mezzo ns bancomat Importo anticipato certificazione fattura Anticipo doc.diversi:acquisto biglietti Ordine e conto per estinzione conto Pagamento bollettino bancario Giroconto per estinzionecon passaggio a perdita Riclassificazione IAS per IACE Pagamento a mezzo bancomat Pagamento a mezzo Fast Pay Bonifico per spese condominiali/locazioni Disposizioni a Vs.favore Utilizzo carta supermercati Anticipo doc.diversi:distinte riepilogat.mensili Effetti insoluti/protestati Effetti s.b.f. insoluti/protestati Vaglia insoluti/protestati Bonifici tramite RNI Restituzione conferimenti societa` costituende Rimborso titoli e/o fondi comuni Escussione pegno Pren.dist.eff. Agrario M.L.T. Accredito Voucher CartaSi Effetti disguidati da restituire Utilizzo credito documentario sull'estero Pagamenti tributi locali Pagamento a mezzo posta ICI Tassazione rendite finanziarie DL 461/97 (GPM) Incasso doc.diversi Utilizzo carta di credito Viacard Disposiz.di addebito perpagam.Loyalty/Minipay Addebito Voucher Amex Addebito effetti da Corporate Addebito ricevute da Corporate American express Bankamericard visa Prelevamento contanti per estinzione conto Prelevamento contante per cambio lire/euro Addebito tratte/cambialida Corporate Addebito doc.diversi Cartasi Assegno impagato: esito elettronico assegni Addebito RIBA CBI passivo Diners Club Int. Ricarica carta prepagata Provvisorio di entrata Compravendita titoli Trading on Line Pagamento RID utenze Addebito MAV da Corporate Mandati di pagamento Utilizzo credito documentario sull'Italia Anticipo su fatture Acquisto titoli: obbligazioni Rimborso titoli: obbligazioni Negoziazione: acquisto obbligazioni della banca Addebito RAV da Corporate Addebito bollettino bancario da Corporate Prenotazione bonifici dadistinta Erogazione mutuo Bonifico a vs favore Emissione certificati dideposito in valuta Margini su futures Anticipo doc.diversi Pren.dist.eff. ArtigianoB.T. Lettera di credito Ordine e conto Versamento contante per estinzione conto Versamento contante per cambio lire/euro Prenotazione in conto per FAD bloccati in CAI Accredito Voucher Diners Bonifico dall'estero Accredito per bollettinobancario Bonifico per accumulo capitale Giroconto tramite internet banking Rimborso titoli a termine Sottoscrizione titoli tramite internet banking Addebito Rid Utenze: telefonia Assegno pagato:esito elettronico assegni Addebito effetti da Internet Banking Vs assegno a copertura garantita n. Sottoscrizione fondi comuni: PAC Addebito ricevute da Internet Banking F.I. C/ORD NON AFFIDATO CONS/IMPR 8 agg. 01/10/2014 Pagamenti diversi Pagamento a mezzo posta Insoluto - Rimborso anticipo export Prelievi su ATM di bcc non aderenti ICCREA Addebito tratte/cambialida Internet Banking Addebito RIBA CBI attivo Addebito certificazione comunale Pagamento rette mensa Disposiz.di addebito pervendita Loyalty/Minipay Prelevamento contante paesi extraeuropei Pren.dist.eff. Commerciale B.T. Pren.dist.eff. Finanz.diretto B.T. Addebito RID utenze Addebito MAV da InternetBanking Addebito RAV da InternetBanking Conferimenti societa` costituende Assegni turistici Pren.dist.eff. Sbf disponibile Versamento money orders Addebito bollettino bancario da Internet Banking Prenotazione in conto dianticipi fatture Prelevamento Prelevamento interessi Prelevamento con assegnointerno Versamento assegni c/estero banche Italia Versamento Assegni su piazza sport. Automatico Vers. Ass Circ ICCREA sport. Automatico Sostituzione carta prepagata TASCA Mutuo da ripianamento Giri tra dossier Prelevamento contanti Utilizzo credito documentario sull'Italia Disposiz.di accr.per vendita di Loyalty/Minipay Incassi Bankamericard Pren.dist.eff. ArtigianoM.L.T Prenotazione in conto per ass.circ.bloccati in CAI Rimessa assegni bancari con regolamento diretto Assegni insoluti/protestati Pagamento utenza tramiteInternet Banking Pagamento premio assicurativo: RCAuto Accredito Voucher Visa Prenotazioni in conto per assegno in sospeso Effetti/assegni al dopo incasso Effetti al dopo incasso Assegni al dopo incasso I.C.I. ICI SOAR Ritenuta su titoli esteri Incassi da convenzione in POOL LEGGE 296/06 Bonifico a favore di Addebito effetti Ri.ba al dopo incasso M.av. al dopo incasso Imposte e tasse:Delega Unificata Ritenuta per scudo fiscale Addebito ricevute Addebito tratte/cambiali R.i.d. al dopo incasso Accredito Bollettino Bancario Restituzione assegni/vaglia irregolari Incasso crediti ceduti Accredito Note di Credito CCROSS Vs disposizione a favoredi Addebiti per convenzioniin POOL Addebito RIBA Pagamento RID comm. Reversali d'incasso Rimessa ass.circ./vagliacon regolamento diretto Bonifico tramite remote banking Sottoscrizione di polizze ramo vita Addebito MAV Addebito RAV Rimessa effetti con regolamento diretto Rimessa effetti da banche Erogazioni liberali Restituzione incasso SEPA B2C Addebito bollettino bancario Prenotazione in conto diavvisi Rimessa a banche effettipropri Rimessa a banche effettiaccolti s.b.f. Rimessa a banche effettiaccolti al d.i. Rimborso Rich. Incasso SEPA B2C Addebito Note di CreditoCCROSS Addebito crediti ceduti Prenotazione in conto per partite da sistemare Fee Collection Mastercard Rimborso carta prepagataTASCA Saldo Sconto effetti diretti Add. Riba Remote Bank. -cumulativo Addebito Bankpass bollette Fondi pagamento tardivo assegni art.8 legge 386/90 Trasferimento titoli Sconto effetti diretti -Portaf. Finanz. Diretto Sconto effetti diretti -Portafo. Finanz. Altro Giroconto per passaggio a sofferenza Scarico fondi da conto liquidita' titoli F.I. C/ORD NON AFFIDATO CONS/IMPR 9 agg. 01/10/2014
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