Baloise Safe Invest – Tranche Mai 2015

Brokerinformation
Produktsteckbrief
Baloise Safe Invest – Tranche Mai 2015
Marktchancen auf sicherem Fundament nutzen.
Kapitalbildende Lebensversicherung gegen Einmalprämie
mit einer von Credit Suisse AG garantierten Leistung im
Erlebensfall von 100% der Einmalprämie. Die Todesfallleistung, die von der Basler Leben AG garantiert wird, beträgt
112,5% der Einmalprämie. Zusätzliches Gewinnpotenzial
dank der Indexpartizipation am Credit Suisse Dynamic Risk
Allocation 5% CHF ER Index. Die Indexpartizipation ist mit
einer 90% Höchststandgarantie ausgestattet.
Der Kundennutzen
→ Garantierte Leistungen
→ Zusätzliche Renditechancen
Steuerliche Behandlung
Die Leistungen im Erlebensfall sind einkommenssteuerfrei,
sofern das Vertragsverhältnis vor dem 66. Geburtstag begrün
det wurde, der Vertrag mindestens 5 Jahre gedauert hat und
die versicherte Person bei Auszahlung das Alter 60 erreicht
hat.
Zusätzliche Vorteile
→ Übernahme der Stempelabgabe von 2,5% durch die Basler
→ 90% Höchststandgarantie im Rahmen der Indexpartizi
pation
→ Keine Gesundheitsbestätigung für Einmalprämien bis
CHF 100 000
→ Optionaler Sicherheitsbaustein «Doppelte Leistung bei Un
falltod»
Produktmerkmale
Vorsorgeart
Freie Vorsorge (Säule 3b)
Leistungen
Mindestleistung im Erlebensfall garantiert von Credit Suisse AG: 100% der EP
Mindestleistung im Todesfall garantiert von der Basler: 112,5% der EP
Zusätzliche Indexpartizipation
Ergänzende Leistungen
Sicherheitsbaustein «Doppelte Leistung bei Unfalltod»
nach Bedarf
(Zusatzversicherungen)
Finanzierung
Medizinische Prüfung
Einmalprämie
→ Für Einmalprämien bis CHF 100 000: keine Gesundheitsfragen
→ Für Einmalprämien über CHF 100 000: vereinfachte kleine Gesundheitserklärung
→ Für Einmalprämien über CHF 100 000 und Einschluss Sicherheitsbaustein: grosse
Gesundheitserklärung (wegen Sportrisiken)
Währung
CHF
Vertragsbeginn
Einheitlich am 01.05.2015
Einmalprämie
Min. CHF 20 000
(ohne Stempel)
Max. CHF 500 000 (höhere Einlagen nach Absprache mit Ihrem Account Manager oder Broker
Competence Center)
Wir machen Sie sicherer.
www.baloise.ch
Produktmerkmale (Fortsetzung)
Eintrittsalter
Min. 16 Jahre
Max. 70 Jahre
Achtung: steuerliche Begünstigung nur für Eintrittsalter zwischen 50 und 65 Jahre
(Eintrittsalter 66–70 Jahre mit kleiner Gesundheitserklärung)
Zeichnungsfrist
18.02.2015 – 17.04.2015
Vertragsdauer
Fix 10 Jahre (01.05.2015 – 01.05.2025)
Verpfändung
Möglich
Verzinsliches Darlehen
Möglich
Indexpartizipation
Entwickelt sich der CS Dynamic Risk Allocation 5% CHF ER Index besser als die garantierte
Performance von 11,1% des Sparteils über die gesamte Vertragsdauer, wird zusätzlich zur
garantierten Leistung eine Indexpartizipation ausgerichtet. Die Indexentwicklung ist zusätzlich mit
einer Höchststandgarantie von 90% ausgestattet (halbjährliche Beobachtungszeitpunkte jeweils am
01.05. und am 01.11.).
«White Label»-Tarif
Nicht möglich
Rabatt
Rabatte sind in 0,5% Schritten zu Lasten der Provision möglich.
Allgemeine Vorteile einer
→ Begünstigungsklausel
Lebensversicherung
→ Erbprivileg
→ Konkursprivileg
→ Steuervorteile
→ Garantierte Leistung im Todesfall
Provisionierung
Profitieren Sie von einer attraktiven Provision von 1,2% der Einmaleinlage × Aufwertungsfaktor.
Zeichnungsfrist: 18.02.2015 – 17.04.2015
Zahlungseingang bis: 24.04.2015
Garantiegeber Erlebensfall: Credit Suisse AG
Garantiegeber Todesfall: Basler Leben AG
Wir machen Sie sicherer.
www.baloise.ch
310.1192 d 2.15 pdf
Basler
Sicherheitswelt

Download Report