スターABL 毎月発生する 売掛金を活用した資金調達 （売掛債権担保融資）のご案内 「ABL」とは在庫や売掛金等を活用する新しい資金調達方法です。金融機関からの資金調達に苦慮されている 企業様に対しても従来と異なった視点でご支援することができます。 このような時、貴社はどう対応されますか？ 受注増加。ただし先行投資費用が必要… リスケ中、債務超過のため、既存金融機関からの調達は困難… 取引先の都合で代金回収が翌月末に… 過去の税金（社会保険）滞納を何とか清算したい… 売上は増加傾向だが、仕入サイトの方が短い… そのお悩み、貴社がお持ちの 売掛金 で解消できるかもしれません！ 特長 1 特長 2 代表者個人保証は不要 一般の売掛債権担保融資は、取引先への通知・承諾 中小企業経営者にとって、融資を受ける際の慣行のよう や売掛金の回収を専用口座に変更しなければならない等、 になっている代表者個人保証が重荷になっていませんか？ 取引先の協力が必要です。一方、弊社の売掛債権担保融資は、 弊社の売掛債権担保融資は、売掛債権を担保として提供 債権譲渡特例法に基づき債権譲渡にて担保設定を行うため、 いただくのみで、第三者保証・代表者個人保証はいただき 取引先への通知・承諾は不要です。 ません。 特長 3 売掛先への通知・承諾は不要 特長 決算内容よりも担保重視 4 弊社の売掛債権担保融資では独自に算出した売掛債 権の担保評価を重視しており、前期決算が赤字、債務超過 の企業様、リスケ中の企業様、さらには社会保険料・国税 の 滞 納 が あ る 企 業 様 で も お 申 し 込 み い た だ け ま す の で、 お気軽にご相談ください。 貴社 小口先でも OK お取引先 販売・請求 回収 ￥ 回収口座は従来のまま 融資 ご返済 Ｐoint! 東京スター・ ビジネス・ファイナンス 売掛債権担保融資では、大手・優良企業への大口債権 を対象にするのが一般的です。一方弊社の売掛債権担保融資 では、売掛先数が10社以上に分散されていれば下記のような 債権も対象にしております。 ●中小・零細企業への債権 ●屋号先（個人事業主など）への債権 ●手形、小切手集金の債権 ●10万円以上の小口債権 えっ 商取引は従来のまま！ 代表者 個人保証なし 中小企業のお取引先も評価 B A 社 社 C D 社 社 E 通知不要 × 社 こんなケースでも！？ 日々発生する売掛金を担保にするので、下記に該当する 場合でも対応できます！！ ケース 1 金融機関で返済条件変更中でも… ケース 2 赤字決算、債務超過でも… ケース 3 税金・社会保険料を滞納中でも… 弊社「スター ABL」は過去の財務内容よりも売掛債権の担保を重視しています！ その為、売掛債権の担保評価が融資可決を大きく左右いたします。 右の「事前見積アンケートシート」にて簡単に評価見込み額を算出できますので ご活用してみてはいかがでしょうか？ Q&A、導入事例、ご利用条件については裏面をご覧ください Q 審査にはどれくらい時間がかかりますか？ A 必要書類をいただいてから最短で2週間、通常は3週間ほどかかります。具体的には直近3期分の決算書、資金繰表、直近3ヶ月分の通帳 コピーおよび売掛債権の概要をお知らせいただき、審査を進めていきます。 Q どのような企業が利用していますか？ A 企業向けに商品・サービスを提供している、さまざまな事業分野の中堅・中小企業様にご利用いただいています。特に買掛と売掛のギャップが あり、資金繰りがタイトな企業様、増加する運転資金が足りない企業様などに適しています。一時的に既存の取引金融機関からの資金調達が 困難な企業様からのお申し込みも多く、最近では債務超過、リスケ中の企業様のご利用が増えております。 Q 融資実行後の企業の状況を教えてください。 A まとまった資金を調達することで資金繰りは改善されています。金利水準は高めですが、月々のご返済額は融資実行額の3％相当（例えば 2,000万円の融資の場合の返済額は60万円/月）なので、資金繰りに与える影響は大きくありません。資金調達を売上増加につなげるととも に、財務面で抜本的な立て直しを行うことで1∼2年かけて状況は改善されているようです。融資契約自体は1年間になりますが、ご希望に応じて、 書き替え継続も可能です（要審査）。平均的には2年以内に完済されるケースが多いです。 食品製造業のケース / 年商12億円 ご融資額 人材派遣業のケース / 年商3億円 3,000万円 ここ数年、原料が急騰したことで赤字 計上となり、2,000万円程の債務超過 となる。金融機関に対しては一時的に 返済条件見直しを申請。その後、売上 の価格転嫁が進み、仕入価格も少し 落ち着きを取り戻し、明るい兆しが 見えてきた。仕入資金をメイン行に 依頼したが、リスケ中・債務超過を理由 に断られ…そのような中、以前東京スター・ビジネス・ファイナンス からDMで売掛債権担保融資の資料が送られてきていたことを思い出し、 問い合わせてみた。 ご融資額 1,300万円 前期急激な受注増加により積極的に売上 を伸ばした結果、本来手元に残すべき預 かり消費税分を人件費に回して資金繰り をしていた。決算確定後に本税の支払期日 が 到 来 し た が、資 金 が 足 ら ず 税 務 署 と 都度話し合いをしながら分納で納付を進め ていた。今期に入り、消費税の中間納付 分の支払期日が来たがこちらの支払いも できず。金融機関に融資の相談をしたものの、リスケや消費税滞納を 理由に断られてしまう…。このような中、顧問税理士に相談したところ、 東京スター・ビジネス・ファイナンスを紹介された。 スター ABL（売掛債権担保融資）概要 ご利用いただける企業 年商3億円以上の法人で継続的に業績の 安定した売掛先を複数お持ちの企業 お借入利率 年率 5.50%∼14.60%（固定金利） 手数料 お借入金額の5.00％以内 運転資金 （仕入・決算・納税・賞与の 資金としてもご利用いただけます） 途中解約手数料 最終弁済時残高の2.00%以内 お借入金額 1,000万円以上2億円以内 （担保評価額による） 実質金利 15.00%以内 お借入期間 1年間 （書き換え継続も可能です） 担保 売掛債権 ご利用方法 証書貸付 連帯保証人 代表者の個人保証は必要ありません ご返済方法 元利均等返済（原則貸付金額の3.0% 相当額を毎月ご返済いただきます） 諸費用 印紙代、債権譲渡登記申請費用等をご負担いただきます 遅延損害金 年率19.60% 資金使途 必要事項に「 」をつけて FAX にてご送信ください。 申込み希望 詳しい説明希望 FAX 03-5339-2788 簡易評価算出希望 詳しい資料希望 ★下記にご記入頂いた情報は、 サービスのご案内やお申し込み受け付けのためにのみ利用し、弊社が責任を持って適切に管理いたします。 貴社名 所在地 ふりがな ふりがな 代表者名 ご担当者名 電話番号 FAX ご記入ありがとうございました。FAX にてご送信ください。 株式会社 東京スター・ビジネス・ファイナンス 東京都新宿区西新宿二丁目7番1号 小田急第一生命ビル10階 http://www.tokyostar-bf.co.jp/ 貸金業登録番号 関東財務局長(10)第00726号 ／ 日本貸金業協会会員 第001445号 お気軽にご相談ください（平日9:00 ∼17:00受付） 03-5339-2750 FAX：03-5339-2788（24 時間受付） Mail：[email protected]
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