Factsheet sPro96 per 24.08.2016

s Pro 96
Strategie mit integrierter Wertsicherung auf Quartalsbasis
ANLAGEGRUNDSATZ
Finanzmärkte sind naturgemäß vielen unterschiedlichen Einflüssen
ausgesetzt.
Daraus
resultieren
oft
nicht
vorhersehbare
Kursschwankungen. Um diese Kursschwankungen zu glätten bzw.
abzufedern
bedarf
es
einer
besonderen
Taktik.
Die
Vermögensverwaltung der Sparkasse OÖ Bank AG versucht, diese
Gegebenheit
mittels
der
Veranlagungsstrategie
„s Pro96“
abzubilden, um dem Anleger einen Mehrwert zu generieren.
Die Sparkasse Oberösterreich Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. hat
speziell für diese Strategie einen Großanlegerfonds mit dem
Namen
„sPro96“
(ISIN
AT0000A09UY4)
aufgelegt.
Die
Vermögensverwaltung der Sparkasse OÖ Bank AG veranlagt auf
Basis
einer
separaten
Kundenvereinbarung
(Vermögensverwaltungsvertrag) bis zu 100 % des Anlagevermögens in diesen Großanlegerfonds.
Der Fonds investiert überwiegend über andere Investmentfonds in
Aktien und Anleihen und Geldmarktinstrumente. Das direkte
Investment in Aktien und Anleihen ist möglich, ebenso die
Veranlagung
in
Sichteinlagen
oder
kündbare
Einlagen.
Entsprechend
der
globalen
Ausrichtung
sind
Devisenkursschwankungen nicht ausgeschlossen.
Für diesen Fonds wird eine Fondspreisuntergrenze mittels eines
Wertsicherungsmodells angestrebt. Das Wertsicherungskonzept
dient dazu, den Rechenwert zum Ende eines Quartals mit sehr
hoher Wahrscheinlichkeit nicht unter einen festgelegten
Sicherungswert (1 % unterhalb des jeweils letzten Rechenwertes
des vorausgegangenen Quartals) fallen zu lassen. Angefallene
Steuern (KESt, etc.) werden bei der Berechnung der Wertsicherung
nicht berücksichtigt.
Durch die Wertsicherung kann es zu einer überwiegenden direkten
oder indirekten Investition in Geldmarktinstrumente und/oder
Sichteinlagen oder kündbare Einlagen kommen. Dies kann dazu
führen, dass der Anleger nicht an der Entwicklung der Anleihe- und
Aktienmärkte teilnimmt. Eine Garantie zur Erreichung des
Anlagezieles kann nicht gegeben werden.
Der Abschluss eines Vermögensverwaltungsvertrages mit
einem Mindestinvestment von € 200.000,- ist für diese Strategie
obligatorisch. Im Zuge dessen verringert sich der
Ausgabeaufschlag für den Kauf des Fonds „sPro96“ von 6 %
auf 1 % + 20 % USt.
ANLAGEPOLITIK
Gemäß dem Wertsicherungsmodell
Investitionsgrad 50 %.
beträgt
der
Vorteile:
+ Durch die angestrebte Fondspreisuntergrenze
(Wertsicherungsmodell) wird das Verlustrisiko pro
Kalendervierteljahr
begrenzt
und
Gewinne
weitgehend abgesichert
+ Risikostreuung durch globale Diversifikation
Zu beachten ist:
- Erhöhte Kursschwankungen aufgrund der
Zusammensetzung des Fonds
- Durch die angestrebte Fondspreisuntergrenze
(Wertsicherungsmodell) ist es möglich, dass der
Anleger nicht oder nur teilweise an der
Entwicklung der entsprechenden Kapitalmärkte
teilnimmt und in Cash oder cashähnlichen
Produkten veranlagt ist
- Durch irrationale Marktphasen ist eine
Unterschreitung der Sicherungslinie möglich
Informationspflichten gemäß § 40 WAG 2007
Zur
Beurteilung
der
Portfoliomanagementdienstleistung ist es erforderlich, eine entsprechende
Vergleichsgröße (Benchmark) zu vereinbaren.
Daher wurde vorab eine Asset Allocation
Benchmark definiert, die sich aus 50 % 3M-Euribor,
30 % Rentenindex (EUGATR 1-10y) und 20 % MSCI
World
Aktienindex
zusammensetzt.
Diese
Vergleichsgröße ist auf Wunsch jederzeit änderbar.
Ziel des Managements ist eine mittelfristige
Outperformance der Asset Allocation Benchmark.
aktuelle
Empfohlene Veranlagungsdauer: ab 5 Jahren
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02.11.2016
s Pro 96
Strategie mit integrierter Wertsicherung auf Quartalsbasis
S PRO 96
Aktueller Investitionsgrad:
Performance (der letzten Kalenderjahre)
2008 (seit Fondsbeginn, 01.07.-31.12.2008)
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
0,33 %
4,45 %
1,86 %
-2,44 %
4,45 %
1,22 %
1,20 %
0,83 %
0%
50%
100%
Portfoliostruktur der letzten 6 Monate
100%
90%
Performancezahlen
80%
3 Jahre p.a.
5 Jahre p.a.
seit 01.01.2016
seit 01.07.2008 gesamt
seit 01.07.2008 p.a.
0,31 %
1,13 %
-1,05 %
11,17 %
1,28 %
Diese Darstellungen sind Bruttoperformancezahlen und reduzieren
sich beim Kauf um den im Rahmen einer Vermögensverwaltung
einmalig anfallenden Ausgabeaufschlag von 1,0 % + 20 % USt.
Seit Fondsbeginn beträgt daher die Nettoperformance 9,97 %.
Aufgrund der erst sehr kurzen Laufzeit hat diese Darstellung der
Wertentwicklung nur sehr wenig Aussagekraft.
70%
60%
50%
Cash
Aktien
40%
Wandelanleihen
30%
20%
Anleihen
10%
0%
28.04
28.05
28.06
28.07
28.08
28.09
sPro96
Der Fonds investiert
Wertpapierfonds.
überwiegend
in
andere
115
Schwankungsfaktor laut KID:
1 2 3 4 5 6 7
110
105
100
95
07.2008
07.2009
07.2010
07.2011
07.2012
07.2013
07.2014
07.2015
07.2016
Quelle: EAM
Wertentwicklung seit Fondsbeginn.
Fondsdaten
ISIN
AT0000A09UY4
Ausgabepreis
€ 114,65
Empfohlenes Mindestinvestment
ab € 200.000,Ausgabeaufschlag lt. Prospekt
6,0 %
Fondsvolumen
€ 3,8 Mio.
Fondswährung
Euro
Geschäftsjahr
01.01.-31.12.
Erstausgabetag
01.07.2008
Risikoeinstufung laut KID
2
Steuerliche Behandlung im Privatvermögen
endbesteuert
Fondsgesellschaft
Sparkasse OÖ KAG
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Wichtiger Hinweis: Marketingmitteilung der Sparkasse Oberösterreich. Diese Unterlage dient
als zusätzliche Information für unsere Anleger und basiert auf dem Wissensstand der mit der
Erstellung betrauten Personen zum Erstellungszeitpunkt. Unsere Analysen und
Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen
Bedürfnisse unserer Anleger hinsichtlich Ertrag, steuerlicher Situation oder Risiko-bereitschaft.
Die Berechnung der Fondserträge erfolgt als finanzmathematische Rendite nach der offiziellen
OeKB-Methode – ohne Berücksichtigung von Ausgabe-aufschlägen, KESt und
Wiederanlagerabatt. Bitte beachten Sie, dass die errechneten Werte von Investmentfonds
Schwankungen unterliegen können. Die Kursentwicklung der Vergangenheit erlaubt keine
verlässliche Prognose für die Zukunft. Aussagen über steuerliche Behandlung beziehen sich auf
die aktuelle Situation des Anlegers im Privatvermögen und können sich jederzeit ändern. Ab
01.01.2011 angeschaffte Fondsanteile unterliegen bei Anteilsveräußerung einer Besteuerung
der realisierten Wertsteigerung. Bei Veräußerung ab dem 01.04.2012 erfolgt die Besteuerung
durch die depotführenden Stellen, welche die Differenz zwischen steuerlich fortgeschriebenen
Anschaffungswert und dem Verkaufserlös der Fondsanteile einer 27,5%igen KEStEndbesteuerung unterwerfen. Für nähere, aktuelle Informationen stehen Ihnen
selbstverständlich auch unsere Berater in über 100 Geschäftsstellen der Sparkasse
Oberösterreich zur Verfügung.
Die Informationen beruhen auf Quellen, die wir als zuverlässig erachten. Eine Garantie für
deren Vollständigkeit oder Richtigkeit kann nicht übernommen werden. Der Prospekt und die
Wesentlichen Anlegerinformationen (KID) dieses Fonds wurden entsprechend den
Bestimmungen des InvFG erstellt, enthalten wichtige Risikohinweise und stellen die alleinige
Verkaufsgrundlage dar. Die Erstveröffentlichung dieser Prospekte erfolgte am 26.06.2008 im
„Amtsblatt der Wiener Zeitung“. Der Prospekt sowie die Wesentlichen Anlegerinformationen
(KID) – jeweils in der geltenden Fassung, in deutscher Sprache – wurden im Internet unter
www.s-fonds.at veröffentlicht und stehen dem interessierten Anleger kostenlos bei der
Sparkasse Oberösterreich Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. sowie bei der Allgemeinen
Sparkasse Oberösterreich Bank AG (Depotbank) zur Verfügung.
Aufgrund der Zusammensetzung des Fondsvermögens kann der Fonds eine erhöhte
Kursschwankung aufweisen. Der Schwankungsfaktor bezieht sich auf die Vergangenheit, kann
nicht als verlässlicher Hinweis für die Zukunft herangezogen werden und kann sich im
Zeitablauf ändern.
Die Anlagepolitik dieses Fonds in Verbindung mit der angestrebten Fondspreis-untergrenze
kann bedeuten, dass der Anleger über längere Zeiträume nicht oder nur teilweise an der
Entwicklung der entsprechenden Kapitalmärkte teilnimmt und in Cash oder cashähnlichen
Produkten veranlagt ist. Der Fonds investiert überwiegend in andere Wertpapierfonds, kann
aber auch Einzeltitel beimischen. Entsprechend der internationalen Ausrichtung sind
Devisenkursschwankungen nicht ausgeschlossen.
Die enthaltenen Angaben dienen ausschließlich der Information und stellen keine Empfehlung
zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar. Bitte beachten Sie, dass eine Veranlagung in
Wertpapiere neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt. Generell gilt: Je höher die
Ertragschance desto höher das Risiko.
Alle Angaben trotz sorgfältiger Prüfung ohne Gewähr.
02.11.2016

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