「フィデューシャリー・デューティー基本方針」について（PDF

平成 28 年 10 月 25 日
株式会社あおぞら銀行
ＮＥＷＳＲＥＬＥＡＳＥ
あおぞら銀行グループの
「フィデューシャリー・デューティー基本方針」について
株式会社あおぞら銀行（代表取締役社長兼最高経営責任者(CEO)：馬場信輔、本店：東京
都千代田区、以下、「当行」）は、リテール分野における「フィデューシャリー・デューティ
ー基本方針」
（以下、「当基本方針」）を策定しましたので、お知らせします。
当行グループは、
「日本の金融システムに深く根ざし、永続的にわが国経済および社会の発
展に貢献する」ことを経営理念に掲げ、お客さまから真に信頼される“進化する「頼れる、
もうひとつのパートナーバンク」”を目指し、Brilliant60s をはじめとするお客さまに対し、
フィデューシャリー・デューティーを自律的に実践してまいりました。
ここに当行グループならびに当行グループの役職員は、あらためて『お客さま本位の営業
姿勢を貫き、お客さまの大切な資産形成のお役に立つ』ことの重要性を認識し、フィデュー
シャリー・デューティーを徹底することで、社会・経済の持続的な成長・発展に貢献してま
いります。
Ⅰ. 営業活動における取組み
お客さまの中長期的・安定的な資産形成への貢献を最優先し、専門性の高い丁寧なコンサル
ティングにより、真にお客さまの資産形成に役立つ金融商品の販売ならびに継続的なサービ
スの提供を行います。
1. 専門性の高い丁寧なコンサルティング
 お客さまの金融知識、投資経験、取引目的、資産状況、リスク許容度等を十分に理解し、
ニーズを的確に把握した上で、幅広い商品ラインアップの中からお客さま一人一人に適
した商品を選定しご提案します。
 商品の特性、リスクの所在や大きさ等を、経済環境や市場動向とともに、わかりやすく
丁寧にご説明し、適切にアドバイスします。
2. 真にお客さまの資産形成に役立つ金融商品
 お客さまの多様なニーズにお応えするため、国内外を問わず資産運用会社･保険会社等と
幅広く連携し、「中長期的」かつ「貯蓄から資産形成へ」の視点を重要視した金融商品･
サービスのラインアップを整備します。
 資産運用のご経験の少ないお客さまにも取り組みやすい、リスク抑制型商品、複雑な仕
組みを持たないわかりやすい商品を取り揃えます。
 当行グループである「あおぞら証券」
「あおぞら投信」等が当行のお客さまのニーズを踏
まえて商品開発等を行うなど、グループ一体となって商品ラインアップの充実に努めま
す。ただし、お客さまへより良い商品・サービスを提供するため、当行が販売する金融
商品の選定に際し、グループ企業の商品にこだわることはありません。
株式会社あおぞら銀行本店〒102-8660 東京都千代田区九段南 1-3-1℡03-3263-1111㈹
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3. 継続的なサービス
 お客さまのライフステージやライフプランに応じた提案を心掛け、保有商品の状況や市
場動向などの情報を定期的に提供するなど、末永くお客さまの資産形成に貢献します。
 特に市場の急激な変化等で、お客さまの保有商品に大きな影響が生じる場合等には、お
客さまに正確な情報を速やかにお伝えし、市場見通し等のアドバイスを提供するなど、
丁寧なアフターフォローを心掛け、お客さまの運用判断に貢献します。
Ⅱ. 態勢の整備における取組み
お客さま本位の営業活動を推進するため、人材開発、組織、店舗・インフラ、制度等の態勢
整備に取り組みます。
1. 人材開発
 コンサルティング力の強化およびコンプライアンス意識の向上にも十分配慮した「リテ
ール専用研修プログラム」を用いて、高度なスキルを持つプロフェッショナルの営業員
を育成します。同時に、ホスピタリティ意識を高め、丁寧かつ心地よい接客を実践する
よう、営業員を教育・指導します。
2. 組織
 各リテール拠点に経験豊富なファイナンシャル･プランナーを配置し、より専門的なご相
談にもお応えし、お客さまの資産運用ニーズのみならず、お客さまの資産承継ニーズに
も配慮した総合的な資産形成を提案いたします。
3. 店舗・インフラ
 お客さまに、くつろいだ気持ちでじっくりと資産運用相談いただけるよう、明るく落ち
着いた雰囲気の店舗内装の当行統一デザインコンセプト「都会のオアシス」へのリニュ
ーアルを推進します。
 FinTech 等の活用や、コールセンターや PC・スマートフォンによるインターネット等ア
クセスチャネルの充実を図り、お客さまの利便性の向上に取り組んでまいります。
4. 制度
 お客さまへのサービスの対価として頂戴する手数料等についても、お客さまにとって重
要な取引判断材料の一つとしてご説明し、透明性を確保します。また、手数料等を開示
する商品の範囲拡大にも努めてまいります。
 店頭やコールセンター等にお寄せいただく「お客さまの声」を真摯に受け止め、サービ
ス向上や商品設計等に活かしてまいります。また、定期的にお客さま満足度調査を実施
し、お客さまの多様なニーズの把握に努めてまいります。
 専門性の高い丁寧なコンサルティングによるお客さま本位の営業姿勢が適切に評価され
る業績評価体系を構築すべく、絶えず検証と見直しを行ってまいります。
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Ⅲ. 社会・事業価値創造協議会による活動状況のフォロー
当行は、平成 27 年 7 月にマネジメントレベルによる社会・事業価値創造協議会を設置し、当
行グループの事業活動を通じた社会的価値創造の全行的な取組みを推進してまいりました。
こうした取組みの一環として、今後、同協議会において当基本方針に基づく活動状況をフォ
ローすることで、当行グループにおけるフィデューシャリー・デューティーの徹底を図ると
ともに、その実践に向けた取組みを強化してまいります。
以上
（報道関係のお問合せ先：経営企画部（広報担当）名和
03-5212-9252）
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