「フィデューシャリー・デューティー基本方針」の制定について

平成 28 年 9 月 23 日
各位
株式会社八十二銀行
「フィデューシャリー・デューティー基本方針」の制定について
八十二銀行（頭取湯本昭一）は、投資信託や貯蓄性保険商品等の販売会社として、よ
り一層「お客さま本位」の取組みを実践するために、八十二銀行グループの指針となる「フ
ィデューシャリー・デューティー基本方針」を制定いたしました。この基本方針の下、お
客さまの多様なニーズにお応えする商品ラインナップの充実や、お客さま本位の情報提
供・コンサルティングを実践してまいります。
以下に当該基本方針をお知らせいたします。
記
八十二銀行グループは、お客さまの資産運用や資産形成にかかわる業務において、
「お客
さま本位」の姿勢を堅持し、お客さまのニーズや利益に真に適う商品・サービスを提供す
るために、以下の取組みを実践してまいります。
１．多様なニーズにお応えする商品ラインアップの充実
○お客さまの投資目的やリスク許容度等に応じ、適切な商品をお選びいただけるよう、
幅広くかつ高品質な商品ラインアップの充実に努めます。
２．お客さま本位の情報提供およびコンサルティングの実践
○お客さまの金融知識・経験・財産の状況とお伺いしたニーズや目的に合わせて、適切
な商品をご提案いたします。
○お客さまの投資判断に資するよう、商品のリスク特性・手数料ならびに経済環境・市
場動向等を分かりやすくご説明し、必要な情報を十分に提供いたします。
○手数料の透明性向上に努め、お客さまへ丁寧にお伝えいたします。
○お客さまのニーズを踏まえ、必要に応じてグループ会社をご紹介する等、グループ一
体となってお客さまのご要望にお応えいたします。
○商品の販売後においても、お客さまの投資判断に資する情報提供等を行います。
○お客さまのニーズや利益に真に適う営業活動を評価するために、評価のあり方を随時
見直してまいります。
○人材育成、新技術の活用、販売態勢の改善等に努めます。
○研修等を通じて、役職員全員が本方針を理解し実践いたします。
「フィデューシャリー・デューティー」とは、投資信託や貯蓄性保険商品等の販売にあた
って、お客さまの最善の利益を考えて行動することをいいます。
以
上

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