PRÄSENZ IN PORTUGAL | U.K. | SPANIEN | LUXEMBURG | FRANKREICH | SCHWEIZ | DEUTSCHLAND | BELGIEN ALGERIEN | ANGOLA | KAP VERDE | S. TOMÉ UND PRÍNCIPE | MOSAMBIK | SÜDAFRIKA U.S. | KANADA | CAYMAN ISLANDS | BRASILIEN | MEXIKO | VENEZUELA CHINA | INDIEN | OST TIMOR FACTSHEET #3 2016 STANDARD & POOR’S: B, BB- | FITCH RATINGS: B, BB- | MOODY'S: N/P, B1 | DBRS: R-2 (MID), BBB (LOW) 4 MILLIONEN KUNDEN IN PORTUGAL € 99.4 Mrd AKTIVA CGD KONZERN 1.221 BANKFILIALEN CGD KONZERN MARKTANTEILE (CGD PORTUGAL, IM MAI 2016) KUNDENEINLAGEN DARLEHEN UND FORDERUNGEN 12% UNTERNEHMEN UNTERNEHMEN 32% PRIVATKUNDEN EINLAGEN INSGESAMT PRIVATKUNDEN 29% ALLE KREDITE FINANZIERUNGSSTRUKTUR DER BILANZ ANDERE PASSIVA INSTITUTIONALLE (BONDS + CP) + COCOS 6% 7% 8% 18% 24% 22% ZENTRALBANKEN + CI RESSOURCEN 79% JUNI 2016 RETAIL 23 LÄNDER 4 KONTINENTE CGD KONZERN 8.857 MITARBEITER CGD PORTUGAL BILANZ DEZ 15 JUN 16 100.238 100.901 99.355 Forderungen an Kunden (Netto)(1) 66.639 66.178 65.284 Wertpapiere 19.951 19.649 20.640 69.818 72.996 72.065 6.391 6.184 5.745 M€ JUN 15 JUN 16 Zinsüberschuss 538,9 568,7 Nichtzinserträge 572,1 156,3 M€ Gesamtvermögen (1) Einlagen von Kunden Gesamtkapital JUN 15 GEWINN-UND VERLUSTRECHNUNG 247,7 230,1 1.154,2 754,7 Betriebsaufwand 652,5 639,3 Rückstellungen und Wertminderungen 321,7 328,4 Betriebrergebnis v. St. nicht Beherr. Ant. 213,5 -193,1 47,1 -205,2 Netto-Provisionsergebnis Netto-Betriebsergebnis Nettoergebnis (1) Einsehließlich der ativa mit Rückkaufvereinbarung. STEIGENDE KUNDENEINLAGEN € ‘000 M PORTUGAL INTERNATIONAL 73,0 72,1 15,3 17,0 16,6 53,1 55,4 56,0 55,4 2013 2014 2015 JUN 2016 67,7 70,7 13,3 14,6 53,4 2012 66,7 VERHÄLTNIS KREDITE ZU EINLAGEN 2010 JUN 2016 136% 90% UNTERNEHMENSKREDITE MARKTANTEIL MAI 2016 18,0% 2008 14,8% CGD BEGIBT REGELMÄßIG EMISSIONEN HISTORISCH NIEDRIGES ZINSNIVEAU 7-JÄHRIGE EMISSION 2012 2013 2014 2015 € 500 M SENIOR UNSECURED 3 YEARS € 750 M COVERED BONDS 5 YEARS € 750 M COVERED BONDS 5 YEARS € 1 bn COVERED BONDS 7 YEARS MS + 285 bps COUPON: 3,750 % LETZTE EMISSION VON CGD, 1000 MILLIONEN EURO, 7 JAHRE COVERED BOND GEOGRAPHISCHE AUFTEILUNG MS + 188 bps COUPON: 3 % MS + 64 bps COUPON: 1 % € 1bn 7 JAHRE PFANDBRIEF SEKUNDÄRMARKT 0,55% 31% EUROSYSTEM 9% 8% 7% 6% 6% 5% 2% 1% VEREINIGTES KÖNIGREICH SKANDINAVIEN PORTUGAL BENELUX FRANKREICH SPANIEN ANDERE ITALIEN 0,70% MÄR 2015 ECB FINANZIERUNG (KONSOLIDIERT) 10.287 KAG HF BANKEN AUFTEILUNG NACH INVESTOREN 53% JUN 2016 25% DEUTSCHLAND / ÖSTERREICH 9% 8.415 2% 32% M€ 6.335 3.110 2.766 3.597 2014 2015 JUN 2016 4% SONSTIGE VERSICHERUNGEN 2011 2012 2013 JUN 15 DEZ 15 JUN 16 KAPITALQUOTEN ÜBER REGULATORISCHEN ANFORDERUNGEN 7,4% 7,2% 7,4% 12,5% 11,2% Dekungsquote der mehr als 90 Tage überfällig Kredite 99,1% 102,2% 103,2% Kreditrisiko /Gesamtkredite (1) 12,4% 11,5% 12,2% 135,9% 143,1% 193,5% KENNZAHLEN % Kredite, mehr als 90 Tage überfällig / Gesamtkredite Liquidity Coverage Ratio (1) Kennzahlen gemäß Zentralbank (Anweisung nr. 23/2012). TOTAL PHASED IN JUN 2015 JUN 2016 11,0% 10,0% 11,0% 10,0% CET1 PHASED IN TIER1 PHASED IN AUSZEICHNUNGEN 9,8% 9,2% CET1 FULLY IMPLEMENTED DIESE AUSZEICHNUNGEN SIND VON DEN AUFTRAGGEBERN VERANTWORTET BANK MIT UMELTZERTIFIZIERUNG [APCER] [ISO 14001] [BRAND - FINANCE] WERTVOLLSTE MARKE IN PORTUGAL 2016 INVESTOR RELATIONS BÜRO (351) 217 953 000 www.cgd.pt/Investor-Relations [email protected] HAFTUNGSAUSSCHLUSS Dieses Dokument ist nur zur allgemeinen Information vorgesehen und darf nicht als Fach- oder Investmentberatung ausgelegt werden. Wenn nicht anders angegeben wurden, alle Zahlen im letzten Quartal gemeldet. FACTSHEET #3 2016 LETZTE AKTUALISIERUNG AUGUST 2016
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