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Wien, 18. August 2016
RBI steigert Common Equity Tier 1 Ratio (transitional)
auf 12,5 Prozent
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Zinsüberschuss sinkt im Vorjahresvergleich um 13,4 Prozent auf
€ 1.455 Millionen (HJ/2015: € 1.681 Millionen)
Betriebserträge sinken um 6,5 Prozent auf € 2.284 Millionen (HJ/2015:
€ 2.444 Millionen)
Nettodotierungen zu Kreditrisikovorsorgen sinken um 33,3 Prozent auf
€ 403 Millionen (HJ/2015: € 604 Millionen)
Ergebnis vor Steuern sinkt um 1,1 Prozent auf € 450 Millionen (HJ/2015:
€ 455 Millionen)
Ergebnis nach Steuern sinkt um 14,8 Prozent auf € 268 Millionen (HJ/2015:
€ 314 Millionen)
Konzernergebnis sinkt um 23,8 Prozent auf € 210 Millionen (HJ/2015:
€ 276 Millionen)
Non-performing Loan Ratio verbessert sich im Vergleich zum Jahresende
2015 um 1,5 Prozentpunkte auf 10,4 Prozent
Common Equity Tier 1 Ratio (transitional) steigt im Vergleich zum
Jahresende um 0,4 Prozentpunkte auf 12,5 Prozent
Common Equity Tier 1 Ratio (fully loaded) steigt im Vergleich zum
Jahresende um 0,7 Prozentpunkte auf 12,2 Prozent
Ergebnis je Aktie sinkt im Vorjahresvergleich um 23,8 Prozent auf € 0,72
(HJ/2015: € 0,94)
Alle angeführten Zahlen gemä International Financial Reporting Standards (IFRS).
„Wir haben auch im ersten Halbjahr 2016 erfolgreich an der Umsetzung unseres
Transformationsprogramms gearbeitet. Dies lässt sich an unseren Eigenkapitalquoten ablesen,
die wir seit Jahresbeginn deutlich gesteigert haben. Die Verbesserung unserer Kapitalausstattung
hat weiterhin höchste Priorität“, erklärte Karl Sevelda, Vorstandsvorsitzender der Raiffeisen Bank
International AG (RBI).
Der RBI-Konzern erwirtschaftete zum Halbjahr 2016 ein Ergebnis vor Steuern von € 450
Millionen. Dieses lag um 1 Prozent unter dem Vergleichswert des Vorjahres. Das Ergebnis nach
Steuern sank im Vorjahresvergleich um 15 Prozent auf € 268 Millionen, während das
Konzernergebnis um 24 Prozent auf € 210 Millionen sank.
„Unsere Erträge blieben aufgrund des anhaltenden Niedrigzinsumfelds und der Reduktion
unseres Kreditvolumens unter Druck. Erfreulich ist, dass wir im Retail-Geschäft trotz des
schwierigen Marktumfelds über unseren Erwartungen abgeschnitten haben“, so Sevelda.
Zinsüberschuss um 13 Prozent gesunken
Die Betriebserträge verzeichneten im Jahresvergleich einen Rückgang um 7 Prozent oder
€ 160 Millionen auf € 2.284 Millionen.
In den ersten sechs Monaten 2016 reduzierte sich der Zinsüberschuss um 13 Prozent oder
€ 226 Millionen auf € 1.455 Millionen. Hauptverantwortlich dafür waren das anhaltend
niedrige Marktzinsniveau in zahlreichen Ländern des Konzerns, die vorhandene
Überschussliquidität sowie ein Rückgang um € 104 Millionen insbesondere in Russland bei
Zinserträgen aus zu Absicherungszwecken gehaltenen derivativen Finanzinstrumenten, der durch
Marktschwankungen im ersten Halbjahr 2015 verursacht wurde. Zusätzlich trug eine Reduktion
der Kreditportfolios in der Konzernzentrale und in Asien zur negativen Entwicklung des
Zinsüberschusses bei.
Der Provisionsüberschuss reduzierte sich im Periodenvergleich aufgrund der
Währungsabwertungen in Osteuropa sowie aufgrund geringerer Umsätze in Zentraleuropa um
3 Prozent oder € 25 Millionen auf € 719 Millionen.
Das Handelsergebnis nahm im Periodenvergleich um € 83 Millionen auf € 84 Millionen zu.
Nettodotierungen zu Kreditrisikovorsorgen um 33 Prozent gesunken
Die Nettodotierungen zu Kreditrisikovorsorgen gingen im Vergleich zur Vorjahresperiode um
insgesamt 33 Prozent oder € 201 Millionen auf € 403 Millionen zurück. Hervorgerufen wurde
dies vor allem durch niedrigere Nettodotierungen zu Einzelwertberichtigungen, die sich um
€ 162 Millionen auf € 432 Millionen verringerten.
„Ich bin mit der Entwicklung unserer Risikokosten sehr zufrieden. Insbesondere im Retailbereich
konnten wir die Kreditrisikovorsorgen deutlich reduzieren. Auch unser Bestand an notleidenden
Krediten hat sich signifikant verringert“, sagte Sevelda.
Die NPL Ratio verbesserte sich gegenüber dem Jahresultimo 2015 um 1,5 Prozentpunkte auf
10,4 Prozent. Den notleidenden Krediten standen Wertberichtigungen in Höhe von € 5.308
Millionen gegenüber. Daraus resultierte eine NPL Coverage Ratio von 72,1 Prozent nach 71,3
Prozent zum Jahresultimo.
Common Equity Tier 1 Ratio (transitional) von 12,5 Prozent
Per 30. Juni 2016 betrugen die gesamten Eigenmittel nach Capital Requirements Regulation
(CRR) € 10.972 Millionen.
Bezogen auf das Gesamtrisiko ergaben sich eine Common Equity Tier 1 Ratio (transitional) von
12,5 Prozent und eine Eigenmittelquote (transitional) von 17,8 Prozent.
Ohne Berücksichtigung der in der CRR definierten Übergangsbestimmungen ergab sich eine
Common Equity Tier 1 Ratio (fully loaded) von 12,2 Prozent und eine Eigenmittelquote (fully
loaded) von 17,6 Prozent.
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Das Ergebnis im Quartalsvergleich
Im Vergleich zum ersten Quartal 2016 stieg der Zinsüberschuss im zweiten Quartal 2016 um
3 Prozent oder € 20 Millionen auf € 738 Millionen.
Der Provisionsüberschuss stieg gegenüber dem ersten Quartal 2016 um 7 Prozent oder
€ 26 Millionen auf € 372 Millionen.
Das Handelsergebnis verbesserte sich gegenüber dem Vorquartal um € 28 Millionen auf
€ 56 Millionen.
Mit € 694 Millionen lagen die Verwaltungsaufwendungen im zweiten Quartal 2016 um
3 Prozent oder € 24 Millionen unter dem Wert des Vorquartals.
Die Nettodotierungen zu Kreditrisikovorsorgen stiegen im Quartalsvergleich um € 192 Millionen
auf € 297 Millionen. Hauptverantwortlich für diesen Anstieg waren weitere Dotierungen für
bereits notleidende Kredite im Firmenkundengeschäft in Asien (plus € 108 Millionen) und im
Segment Group Corporates (plus € 57 Millionen).
Im zweiten Quartal 2016 lag das Konzernergebnis bei € 96 Millionen, was einem Rückgang um
16 Prozent im Vergleich zum ersten Quartal 2016 mit einem Konzernergebnis von
€ 114 Millionen entspricht.
Ausblick
Bis Ende 2017 strebt die RBI eine CET1 Ratio (fully loaded) von mindestens 12 Prozent und eine
Eigenmittelquote (fully loaded) von mindestens 16 Prozent an.
Nach Umsetzung der Anfang 2015 festgelegten strategischen MaInahmen soll die Kostenbasis
rund 20 Prozent unter dem Niveau von 2014 liegen (Verwaltungsaufwendungen 2014:
€ 3.024 Millionen).
Die RBI peilt mittelfristig einen Return on Equity vor Steuern von rund 14 Prozent und einen
Konzern-Return-on-Equity von rund 11 Prozent an.
Mittelfristig strebt die Bank eine Cost/Income Ratio von 50 bis 55 Prozent an.
Die RBI erwartet, dass die Nettodotierungen zu Kreditrisikovorsorgen 2016 unter dem Niveau
von 2015 (€ 1.264 Millionen) bleiben.
Die Verwaltungsaufwendungen sollen 2016 leicht unter Vorjahresniveau (2015:
€ 2.914 Millionen) liegen.
„Der Ausblick bleibt unverändert. Betonen möchte ich, dass die Geschäftsentwicklung in unseren
Kernmärkten Zentraleuropa und Südosteuropa im ersten Halbjahr besonders stabil war – die
Zahlen zeigen das deutlich. Darüber hinaus gehen wir davon aus, dass wir die Probleme in
Asien dieses Jahr voll verarbeiten werden. Die Kombination dieser beiden Faktoren zusammen
3
mit der guten Kapitalentwicklung macht mich beim Blick in die Zukunft optimistisch“, fasst
Sevelda zusammen.
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Der Online-Halbjahresbericht ist unter http://zb022016.rbinternational.com abrufbar.
Die englische Version ist unter http://qr022016.rbinternational.com im Netz. Sie können dort
auch gedruckte Exemplare bestellen.
*****
Die Raiffeisen Bank International AG (RBI) betrachtet Österreich, wo sie als eine führende Kommerz- und Investmentbank tätig ist,
und Zentral- und Osteuropa (CEE) als ihren Heimmarkt. 14 Märkte der Region werden durch Tochterbanken abgedeckt, darüber
hinaus umfasst die Gruppe zahlreiche andere Finanzdienstleistungsunternehmen beispielsweise in den Bereichen Leasing,
Vermögensverwaltung und Mergers and Acquisitions.
Insgesamt betreuen rund 51.000 Mitarbeiter 14,2 Millionen Kunden in rund 2.600 Geschäftsstellen, der überwiegende Teil davon
in CEE.
Die RBI ist eine voll konsolidierte Tochter der Raiffeisen Zentralbank Österreich AG (RZB). Die RZB hält indirekt rund 60,7 Prozent
der Aktien, der Rest befindet sich im Streubesitz. Die RBI-Aktie notiert an der Wiener Börse. Die RZB ist Spitzeninstitut der Raiffeisen
Bankengruppe Österreich, der gröIten Bankengruppe des Landes, und Konzernzentrale für die gesamte RZB-Gruppe einschlieIlich
der RBI.
Für weitere Informationen kontaktieren Sie bitte:
Ingrid Krenn-Ditz (+43-1-71 707-6055, [email protected]) oder
Christof Danz (+43-1-71 707-1930, [email protected])
http://www.rbinternational.com, http://www.rzb.at
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Wichtige Daten auf einen Blick
Raiffeisen Bank International (RBI)
Monetäre Werte in € Millionen
Erfolgsrechnung
Zinsüberschuss
Nettodotierungen zu Kreditrisikovorsorgen
Provisionsüberschuss
Handelsergebnis
Verwaltungsaufwendungen
Ergebnis vor Steuern
Ergebnis nach Steuern
Konzernergebnis
Bilanz
Forderungen an Kreditinstitute
Forderungen an Kunden
Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten
Verbindlichkeiten gegenüber Kunden
Eigenkapital
Bilanzsumme
Kennzahlen
Return on Equity vor Steuern
Konzern-Return-on-Equity
Cost/Income Ratio
Return on Assets vor Steuern
Nettozinsspanne (Ø zinstragende Aktiva)
Neubildungsquote (Ø Forderungen an Kunden)
Bankspezifische Kennzahlen
NPL Ratio
Risikogewichtete Aktiva (RWA gesamt)
Gesamtes Eigenmittelerfordernis
Gesamte Eigenmittel
Common Equity Tier 1 Ratio (transitional)
Common Equity Tier 1 Ratio (fully loaded)
Eigenmittelquote (transitional)
Eigenmittelquote (fully loaded)
Aktienkennzahlen
Ergebnis je Aktie in €
Schlusskurs in € (30.6.)
Höchstkurs (Schlusskurs) in €
Tiefstkurs (Schlusskurs) in €
Anzahl der Aktien in Millionen (30.6.)
Marktkapitalisierung in € Millionen (30.6.)
Ressourcen
Mitarbeiter zum Stichtag (Vollzeitäquivalente)
Geschäftsstellen
Kunden in Millionen
2016
1.1.- 30.6.
1.455
- 403
719
84
- 1.412
450
268
210
30.6.
13.747
70.825
16.655
68.941
8.725
113.969
1.1.- 30.6.
10,6%
5,3%
61,8%
0,82%
2,76%
1,11%
30.6.
10,4%
61.722
4.938
10.972
12,5%
12,2%
17,8%
17,6%
1.1.- 30.6.
0,72
11,28
14,17
10,21
292,98
3.303
30.6.
50.922
2.641
14,2
Veränderung
- 13,4%
- 33,3%
- 3,4%
>500,0%
1,8%
- 1,1%
- 14,8%
- 23,8%
26,9%
1,3%
1,7%
- 0,1%
2,6%
- 0,4%
- 0,3 PP
- 1,7 PP
5,0 PP
0,05 PP
- 0,24 PP
- 0,40 PP
- 1,5 PP
- 2,5%
- 2,5%
- 0,1%
0,4 PP
0,7 PP
0,4 PP
0,8 PP
- 23,8%
- 13,6%
- 9,1%
13,3%
0,0%
- 13,6%
- 1,1%
- 2,4%
- 4,5%
2015
1.1.- 30.6.
1.681
- 604
745
2
- 1.388
455
314
276
31.12.
10.837
69.921
16.369
68.991
8.501
114.427
1.1.- 30.6.
10,9%
7,0%
56,8%
0,77%
3,00%
1,52%
31.12.
11,9%
63.272
5.062
10.987
12,1%
11,5%
17,4%
16,8%
1.1.- 30.6.
0,94
13,05
15,59
9,01
292,98
3.823
31.12.
51.492
2.705
14,9

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