Prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge

Prämienbegünstigte Zukunftsvorsorge
per 31.07.2016
Allgemeine Merkmale
Wertentwicklung exkl. staatlicher Prämie
Mit Anfang des Jahres 2003 wurde die Möglichkeit zur
privaten Pensionsvorsorge in Form der prämienbegünstigten Zukunftsvorsorge gem. §§ 108g - 108i EStG
1988 geschaffen.
230%
Diese Veranlagungsform weist folgende Merkmale auf:
170%
Staatliche Prämie
Die staatliche Förderung bewegt sich in einer Bandbreite
von 4,25% bis 6,75% des jährlichen Einzahlungsbetrages.
150%
190%
130%
110%
90%
05.2016
11.2015
05.2015
11.2014
05.2014
11.2013
05.2013
11.2012
05.2012
11.2011
05.2011
11.2010
05.2010
11.2009
05.2009
11.2008
05.2008
11.2007
05.2007
11.2006
05.2006
11.2005
05.2005
11.2004
05.2004
11.2003
Für das Jahr 2016 wurde die staatliche Förderung mit
4,25% fixiert, die höchstmögliche prämienbegünstigte
Einzahlung liegt bei 2.676,89 Euro im Jahresausmaß. Die
max. Förderung für das Jahr 2016 beträgt 113,77 Euro.
210%
Kapitalgarantie
100 % Garantie auf das angesparte Kapital sowie die
staatlichen Prämien.
Veranlagungsdauer
Die gesetzliche Mindestveranlagungsdauer beträgt zehn
Jahre.
Steuerfreiheit
Es fallen keine Kapitalertrags-, Einkommen-, Erbschaftsoder Versicherungssteuern an. Auch der Bezug der Rente
ist einkommensteuerfrei.
Performance exkl. staatlicher Prämie
seit Jahresbeginn
5,00%
1 Jahr
7,06%
seit Beginn p.a.
6,31%
seit Beginn absolut
118,25%
25,98%
Veranlagungsschwerpunkt
Die Veranlagung erfolgte und erfolgt im gesetzlich vorgeschriebenen
Ausmaß wie folgt: Für Vertragsabschlüsse bis 31.7.2013 zu 30% in
Aktien, wobei ab 01.01.2010 diese Aktienquote für ältere Kunden auf
zumindest 25% bzw. zumindest 15% gesenkt werden konnte. Seit
1.8.2013 zu mindestens 15% und höchstens 60% in Aktien. Nach
Vollendung des 50. Lebensjahres reduziert sich die Aktienquote auf
mindestens 5% bis höchstens 50%. Für mindestens 60% der
tatsächlich gehaltenen Aktien darf der Anteil der Börsekapitalisierung
der in diesem Mitgliedstaat erstzugelassenen Aktien in einem
mehrjährigen Zeitraum 40% des Bruttoinlandsproduktes dieses
Mitgliedstaates nicht übersteigen
14,65%
17,33%
12,37% 10,44%
4,42%
0,63%
-11,92%
9,34%
-5,81%
-1,00%
3,25% 1,44% 5,00%
Performance exkl. staatlicher Prämie
Zusammensetzung des Portfolios gem. §108g ff EStG
Eckdaten
im Jahresdurchschnitt (ab 01.01.2016)
Produktstart
Aktien
26,52%
Gutschrift der staatl. Prämie
1. November 2003
jährlich
Bitte beachten: Die Performanceangaben beziehen sich auf die Entwicklung
des gesamten Veranlagungsportfolios f ür die prämienbegünstigte
Zukunftsvorsorge und erlauben keinen unmittelbaren R ückschluss auf die
Wertentwicklung eines einzelnen Vertrages. Die Teilnahme an den im
Veranlagungsportfolio erwirtschafteten Überschüssen erfolgt im Wege der
Gewinnbeteiligung. Für die Höhe des Gewinnanteiles sind die diesbez üglich
jeweils gefassten Vorstandsbeschlüsse maßgeblich.
Anleihen
und Cash
73,48%

Download Report