Das Ruhestandsportfolio

Die vermögensverwaltende Lösung:
Managed Depot – Das Ruhestandsportfolio
Die vermögensverwaltende Lösung:
Managed Depot – Das Ruhestandsportfolio
Das Problem: Eine neue Welt „ohne“ Zinsen.
Die Lösung: Das Ruhestandsportfolio.
Die Welt der Kapitalanlage hat sich in den letzten
Jahren
durch
die
Nullzinspolitik
der
Europäischen Zentralbank dramatisch verändert.
Sparen im herkömmlichen Sinne macht keinen
Sinn mehr. Ein Vermögenserhalt, geschweige
denn ein Vermögensaufbau, mit „Mini-Zinsen“
funktioniert nicht. Steuern und Inflation sorgen
für eine schleichende Kapitalvernichtung.
Obwohl die Sparer um diese Dinge wissen, haben
Sie sich noch nicht auf die neue Welt „ohne“
Zinsen eingestellt.
Mit dem Ruhestandsportfolio bietet sich Ihnen
eine echte Alternative zu Ihren bisherigen
Zinsanlagen, die ja inzwischen kaum noch Zinsen
abwerfen.
Fällt der Aktienmarkt wie im Jahre 2008 um 50%,
benötigen Sie anschließend 100% plus, um den
Verlust wieder auszugleichen.
900%
nötige Wiederaufholung, um den Verlust
auszugleichen in Prozent
Mögliche Klumpenrisiken werden
Positionsbegrenzungen vermieden.
400%
233%
33%
43%
-10%
-15%
-20%
-25%
-30%
67%
-40%
100%
-50%
-60%
-70%
durch
Fonds, die ausschließlich von steigenden
Märkten profitieren, bekommen nur eine sehr
geringe Gewichtung im Portfolio.
150%
25%
Im Managed Depot werden bevorzugt
vermögensverwaltende, inhabergeführte Fonds
eingesetzt.
Wir „jagen“ nicht dem neuesten Trend
hinterher.
Verlust in Prozent
18%
Es findet eine tägliche Positionsüberwachung
mit Risikoreduzierung durch Rebalancing statt.
Das potentielle Rückschlagsrisiko sowie die
Schwankungsintensität
der
einzelnen
Depotbestandteile bestimmen die Gewichtung im
Portfolio.
Warum sollten wir Verlustrisiken begrenzen?
11%
Durch ein professionelles Portfoliomanagement
wird das Rückschlagsrisiko stark minimiert.
-80%
-90%
Monatliche Wertentwicklung des Ruhestandsportfolios
Jan
Feb
Mär
Apr
Mai
Jun
Jul
Aug
Sep
Okt
Nov
Dez
Jahr
2016
-4,33%
0,06%
1,72%
-0,04%
1,16%
-1,53%
2,27%
2015
2,47%
2,43%
0,91%
-0,27%
0,14%
-2,72%
-0,16%
-3,51%
-2,47%
4,00%
2,12%
-2,29%
0,33%
2014
0,56%
1,86%
-0,24%
0,75%
1,71%
0,74%
-0,62%
0,81%
-0,89%
-1,41%
1,51%
-0,09%
4,75%
2013
2,78%
0,57%
1,05%
-0,16%
2,63%
-2,02%
2,42%
0,61%
2,14%
1,12%
0,46%
0,43%
12,60%
-0,84%
Kumulierte Wertentwicklung des Managed Depot – Das Ruhestandsportfolio seit 01.01.2013
Quelle:: Robert Baumann
Wertentwicklungen aus der Vergangenheit, sind kein Indikator für die Zukunft!
Die dargestellte Wertentwicklungen sind vor Kosten! Serviceentgelt (1,50% p.a.), Vermögensverwaltungsentgelt (0,50% p.a.) und Depotführungsentgelt (ca. 40,- € p.a.) wurden nicht berücksichtigt.
Bei der dargestellten Wertentwicklung kann es zu Abweichungen aufgrund von Transaktionszeiten der einzelnen Fonds kommen, da sich das Kundendepot am Musterportfolio – Das Ruhstandsportfolio orientiert.
17,34%
Stand 31.07.2016
Managed Depot – Das Ruhestandsportfolio
Wie hoch war bis jetzt das Risiko?
Entwicklung - Managed Depot - Das Ruhestandsportfolio
130,00 €
-10,21%
125,00 €
-4,86%
120,00 €
-7,77%
+ 17,34 %
115,00 €
110,00 €
-4,42%
105,00 €
100,00 €
95,00 €
90,00 €
31.12.2012
30.06.2013
31.12.2013
30.06.2014
31.12.2014
30.06.2015
31.12.2015
30.06.2016
Entwicklung - M anaged Depot - Das Ruhestandsportfolio
Entwicklung - M anaged Depot - Das Ruhestandsportfolio nach Kosten
Benchmark 5% p.a.
Performance
Performance 2016*:
Performance 2015:
Performance 2014:
Performance 2013:
Performance seit Auflage:
*Jahr nicht vollständig
-0,84%
0,33%
4,75%
12,60%
17,34%
Volatilität
Volatilität 2016*:
Volatilität 2015:
Volatilität 2014:
Volatilität 2013:
Volatilität seit Auflage:
*Jahr nicht vollständig
6,23%
5,53%
3,87%
4,43%
4,95%
Maximaler Drawdown im Kalenderjahr
Drawdown 2016*:
-7,77%
Drawdown 2015:
-10,21%
Drawdown 2014:
-4,86%
Drawdown 2013:
-4,42%
Max. Drawdown seit Auflage: -14,06%
*Jahr nicht vollständig
Risiko des Ruhestandsportfolios im Verhältnis zum Dax bei einer Abwärtsbewegung:
Wie aus dem oben abgebildeten Chartbild ersichtlich,
lag das Rückschlagspotential des Portfolios 2013 bei
-4,42%. Der Dax verlor im gleichen Zeitraum
-9,83% (rechtes Chartbild). Ebenfalls bei der
Schwankungsbreite gibt es einen großen Unterschied.
Das Portfolio lag 2013 bei einer Volatilität von
4,43% und der Dax bei 14,60%.
Entwicklung - Managed Depot - Das Ruhestandsportfolio
vs. Dax in der Abwärtsbewegung
105,00%
100,00%
-4,42%
95,00%
90,00%
21.05.13
105,00%
-9,83%
29.05.13
06.06.13
14.06.13
Entwicklung - Managed Depot - Das Ruhestandsportfolio
100,00%
-4,86%
95,00%
-14,53%
90,00%
85,00%
03.07.2014
Entwicklung - Managed Depot - Das Ruhestandsportfolio
vs. Dax in der Abwärtsbewegung
18.07.2014
02.08.2014 17.08.2014 01.09.2014 16.09.2014 01.10.2014 16.10.2014
Entwicklung - Managed Depot - Das Ruhestandsportfolio
Entwicklung - Dax
31.10.2014
22.06.13
Entwicklung - Dax
2014 lag das Rückschlagspotential der gemanagten
Verwaltung bei -4,86%. Der Dax hingegen verlor
im gleichen Abwärtszeitraum -14,53% (linkes
Chartbild). Das gleiche „Bild“ spiegelt sich ebenfalls
bei der Volatilität wieder. Die Schwankungsbreite lag
2014 beim Ruhestandsportfolio bei 3,87% und der
Dax bei 16,68% (Stand 31.12.2014).
Quelle:: Robert Baumann
Wertentwicklungen aus der Vergangenheit, sind kein Indikator für die Zukunft!
Die dargestellte Wertentwicklungen sind vor Kosten! Serviceentgelt (1,50% p.a.), Vermögensverwaltungsentgelt (0,50% p.a.) und Depotführungsentgelt (ca. 40,- € p.a.) wurden nicht berücksichtigt.
Bei der dargestellten Wertentwicklung kann es zu Abweichungen aufgrund von Transaktionszeiten der einzelnen Fonds kommen, da sich das Kundendepot am Musterportfolio – Das Ruhstandsportfolio orientiert.
Stand 31.07.2016
Die vermögensverwaltende Lösung:
Managed Depot – Das Ruhestandsportfolio
Risiken
Chancen
Kursschwankungs- und Kursverlustrisiko
Viel Know-How für wenig Geld
Konjunkturelle Aussichten, Zins und Inflationsentwicklungen, Länder- und Währungsrisiken können die
Kursentwicklung der Wertpapiere im Portfolio
beeinflussen.
Einfacher Zugang zur standardisierten Fondsvermögensverwaltung mit geringen Einstiegsgrößen (ab 10.000,- €).
Ertragserwartung
Attraktive Ertragserwartung von 5-7% p.a. (nach Kosten)
ab einem empfohlenen Anlagezeitraum von fünf Jahren.
Bonitätsrisiko
Die im Portfolio enthaltenen Wertpapiere unterliegen
einem Bonitäts- und Emittentenrisiko. Bei einer
Verschlechterung der Kreditwürdigkeit (Bonität) bzw. bei
Zahlungsunfähigkeit des Emittenten kann es zu Verlusten
kommen.
Risikominimierung
Breite Risikostreuung durch vermögensverwaltende Fonds
sowie die Überwachung des Portfolios durch ein
professionelles
Fondsmanagement
reduzieren
das
Schwankungsrisiko auf unter 10%.
Wechselkursrisiko
Sofern Vermögenswerte eines Fonds in einer anderen
Währung als der Portfoliowährung angelegt sind, können
Kursschwankungen
der
Währung
auch
zu
Kursschwankungen des Portfolios führen.
Kosten
Serviceentgelt:
Vermögensverwaltungsentgelt:
Depotgebühren:
bis zu 1,50% p.a.
0,50% p.a.
bis zu 40,- € p.a.
Zinsänderungsrisiko
Auch Veränderungen im
Kursschwankungen führen.
Zinsniveau
können
zu
Rechtlicher Hinweis - Disclaimer
Robert Baumann ist im Rahmen der Anlageberatung und die Anlagevermittlung (§ 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 1 und
1a KWG) von Finanzinstrumenten wie insbesondere Investmentfonds, Zertifikaten, Anleihen, Aktien, ETFs sowie
Beteiligungen an geschlossenen Fonds als vertraglich gebundener Vermittler (sog. Tied-Agents) gem. § 2 Abs. 10
KWG im Auftrag, im Namen, für Rechnung und unter der Haftung der Defensive Capital GmbH, Augsburger Str.
10, 86554 Pöttmes, www.defensivecapital.de, tätig.
Die Defensive Capital GmbH ist ein von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) nach
§ 32 KWG zugelassenes Finanzdienstleistungsinstitut.
Robert Baumann ist im bei der BaFin geführten öffentlichen Register vertraglich gebundener Vermittler unter
www.bafin.de einsehbar.
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Marktinformationen nur für Anleger mit eigener wirtschaftlicher Erfahrung, die die Risiken und Chancen des/der
hier dargestellten Marktes/Märkte abschätzen können und sich umfassend aus verschiedenen Quellen informieren,
bestimmt sind. Die in dieser Broschüre enthaltenen Aussagen und Angaben basieren auf Informationen, die Robert
Baumann gründlich recherchiert bzw. aus allgemein zugänglichen, von Robert Baumann nicht überprüfbaren
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verlässlich, kann deren Zuverlässigkeit jedoch nicht mit letzter Gewissheit überprüfen. Die einzelnen
Informationen aus diesen Quellen konnten nur auf Plausibilität überprüft werden, eine Kontrolle der sachlichen
Richtigkeit fand nicht statt. Zudem enthält diese Broschüre Schätzungen und Prognosen, die auf zahlreichen
Annahmen und subjektiven Bewertungen sowohl von Robert Baumann als auch anderer Quellen beruhen und
lediglich unverbindliche Auffassungen über Märkte und Produkte zum Zeitpunkt der Erstellung darstellen. Trotz
sorgfältiger Bearbeitung übernehmen Robert Baumann und seine Kooperationspartner bzw. deren Mitarbeiter und
Organe keine Gewähr für Vollständigkeit, Aktualität und Richtigkeit der bereitgestellten Informationen und
Prognosen.
Die dargestellten vergangenen Wertentwicklungen sowie die auf Basis von Backtestings simulierten
Wertentwicklungen sind kein Indikator für zukünftige Wertentwicklungen.
Dieses Dokument kann nur gemäß den gesetzlichen Bestimmungen in den jeweiligen Ländern verteilt werden.
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werden.
Das Portfolio-Team
Robert Baumann
Fondsberater seit 1998 und Tied Agent der DC GmbH
Im Portfolio - Team des Managed Depot - Das
Ruhestandsportfolio
Entwickler der Handelssystematik B-M-R-S (lernendes,
regelbasiertes Handelssystem) des Black Ferryman Fonds
Florian Götz
Risk- und Compliance Manager sowie im Portfolio Team des Managed Portfolios
Geschäftsführer der Defensive Capital GmbH
Ihr Ansprechpartner
Robert Baumann
Lindenstraße 23
89160 Dornstadt - Tomerdingen
Telefon:
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Homepage:
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07348/407217
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www.black-ferryman.com

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