Der Antragsprozess – einfach gemacht.

IMMOBILIENFINANZIERUNG
Der Antragsprozess –
einfach gemacht.
Der Antragsprozess – von der Finanzierungsanfrage
bis zur Kundenunterschrift.
Um Sie zielgerichtet bei der Einreichung der Finanzierungsanfrage zu unterstützen, haben wir den Antrags
prozess nach Höhe der Darlehenssumme unterteilt.
Darlehenssumme < 500.000 €
Darlehenssumme ≥ 500.000 €
Online-Baufi-Rechner im Portal unter Produkte/Baufinanzierung als Link aufrufen und persönliche Zugangsdaten eingeben
Finanzierungsanfrage im Online-Baufi-Rechner unter „Neuen Antrag erzeugen“ erfassen, ausdrucken und vom Kunden unterzeichnen lassen
Finanzierungsanfrage im Online-Baufi-Rechner über „Antrag einreichen“ an die Generali übermitteln und zusätzlich per Post mit den
erforderlichen, vollständigen Unterlagen senden an (eingerechnete Zeit im Onlinerechner für den Postversand 3 Werktage)
Generali Lebensversicherung
Bereich Immobilienfinanzierung
Postfach 2831, 76015 Karlsruhe
Generali Lebensversicherung
Bereich Immobilienfinanzierung
Besenbinderhof 43, 20097 Hamburg
Kostenfreie Hotline bei Fragen: 0800 4005544
Kostenfreie Hotline bei Fragen: 0800 4005544
Die Bearbeitung der Finanzierungsanfrage startet nach Posteingang am jeweiligen Standort (Karlsruhe bzw. Hamburg).
Die genaue Bearbeitungszeit, der Bearbeitungsstand und der zuständige Bearbeiter kann im Online-Baufi-Rechner eingesehen werden
Formale Prüfung der Finanzierungsanfrage
(z. B. Vollständigkeit der Unterlagen, vorläufige Bonitätsprüfung
des Kunden, Höhe des Beleihungsauslaufes)
Formale Prüfung der Finanzierungsanfrage
(z. B. Vollständigkeit der Unterlagen, vorläufige Bonitätsprüfung des
Kunden, Höhe des Beleihungsauslaufes)
Versand eines Begrüßungsanschreibens an den K unden und eine
Kopie an den Vertrieb
Individuelle Kommunikation
mit dem Vertrieb
Vertiefende, vollständige Prüfung der eingereichten Unterlagen
(z. B. Darstellbarkeit der Finanzierung, B
ewertung der Kunden
bonität, Objektbewertung)
Vertiefende, vollständige Prüfung der eingereichten Unterlagen
(z. B. Darstellbarkeit der Finanzierung, B
ewertung der Kundenbonität,
Objektbewertung)
Unverbindliche Darlehenszusage an den Kunden (vorbehaltlich der
Besichtigung durch den TÜV Süd) und Info an Vertrieb
Bearbeitungszeit ca. 5 Werktage1)
Individuelle Kommunikation und A bstimmung der B
earbeitungszeit
mit dem Vertrieb
Besichtigung und bei Bedarf B
egutachtung durch den TÜV Süd
Bearbeitungszeit ca. 7 Werktage
Besichtigung und Begutachtung durch den TÜV Süd
Finale Entscheidung der Finanzierungsanfrage
Finale Entscheidung der Finanzierungsanfrage
Versand der Darlehensverträge an den Kunden und Duplikat an den Vertrieb
Kunde nimmt Darlehensvertrag durch seine Unterschrift an und sendet diesen an uns zurück
Nach Ablauf der gesetzlichen Widerrufsfrist von 2 Wochen wird die Provision zur Zahlung angewiesen
Provisionszahlung erfolgt mit dem nächsten Abrechnungslauf (2 Mal pro Monat)2)
1) Die genannte Bearbeitungszeit bezieht sich auf Nichtselbstständige und die Einreichung von 2) B ei Provisionsrückfragen können Sie sich an folgende E-Mail-Adresse wenden:
vollständigen Unterlagen bei einer Darlehenssumme < 500.000 €. Bei Selbstständigen verlän[email protected]
gert sich die Bearbeitungszeit durch eine zusätzliche Bonitätsprüfung um weitere 3 Werktage.
Erforderliche Unterlagen für eine optimale Darlehensprüfung.
Für die Prüfung einer Finanzierungsanfrage sind folgende Unterlagen erforderlich. Bitte reichen Sie uns die
benötigten Unterlagen als gut lesbare Fotokopien ein3).
Allgemeine Unterlagen – Einkommensunterlagen
Erhältlich bei
Arbeitnehmer/Angestellte
Unterschriebene Finanzierungsanfrage (von allen Darlehensnehmern unterschrieben)
Kunde
Lohn-/Gehaltsabrechnungen der letzten 3 Monate
Arbeitgeber/Kunde
Lohn-/Gehaltsabrechnung vom Dezember des Vorjahres
Arbeitgeber/Kunde
Nachweis voraussichtliches Renteneinkommen bei Antragstellern ab 55 Jahren (z. B. Renteninformation)
Kunde
Selbstständige
Einkommensteuerbescheide der letzten beiden Jahre mit den zugrunde liegenden Steuererklärungen
Steuerberater
Jahresabschlüsse der letzten beiden Jahre (Bilanzen mit Gewinn- und Verlustrechnungen bzw. Einnahme-/Überschuss
rechnung – vom Steuerberater/Wirtschaftsprüfer bestätigt)
Steuerberater/
Wirtschaftsprüfer
Vollständige und unterschriebene betriebswirtschaftliche Auswertungen (BWA) des laufenden und vergangenen Jahres
Steuerberater
Nachweis voraussichtliches Renteneinkommen bei Antragstellern ab 55 Jahren (z. B. private/betriebliche Altersversorgung)
Kunde
Rentner
Aktueller Rentenbescheid
Kunde
Sonstige Einkünfte
Nachweis bei Unterhaltsleistungen (z. B. Ehegattenunterhalt anhand Scheidungsfolgevereinbarung)
Kunde
Nachweis bei Mieteinkünften (Mietverträge/Mietaufstellungen/letzter Einkommensteuerbescheid mit der zugrunde liegenden
Steuererklärung nebst Anlagen der Erklärung)
Kunde
Objektunterlagen
Aktuelle Innen- und Außenfarbfotos des Beleihungsobjekts
(von allen Seiten; mehrere Zimmer und Sanitärbereich;
auch bei Eigentumswohnungen; Bauplatz bei Neubau)
Neubau Kauf Moderni Um-/ Umschul
sierung Ausbau
dung
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Kunde
Aktueller, vollständiger Grundbuchauszug (unbeglaubigt)
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Grundbuchamt
Bauzeichnung, Grundriss
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Architekt/Kunde
Baubeschreibung
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Architekt/Kunde
Wohnflächenberechnung
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Architekt/Kunde
Berechnung des umbauten Raums (nicht bei Eigentumswohnungen)
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Architekt/Kunde
Kaufvertrag, ggf. Kaufvertragsentwurf
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Bau-/Gesamtkostenaufstellung (vom Architekt bestätigt)
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Notar/Kunde
Architekt
Kostenaufstellung für Modernisierungs-/Umbaumaßnahmen
(z. B. Kostenvoranschläge)
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Handwerker/Kunde
Nachweise über das einzusetzende Eigenkapital (z. B. Kontoauszüge)
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Kunde/Kreditinstitut
Nachweise über bereits gezahlte Kosten/Rechnungen
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Kunde
Aufstellung/Nachweise zu Eigenleistungen
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Architekt/Sachverständiger/Kunde
Flurkarte
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Kataster-/Bauamt
Bei Eigentumswohnungen: Teilungserklärung
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Notar/Kunde
Bei Erbbaurecht: Erbbaurechtsvertrag
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Notar/Grundbuchamt/Kunde
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Kunde
Darlehensvertrag des alten Darlehens bzw. der alten Darlehen
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Kunde
Kontoauszüge der letzten beiden Jahre des alten Darlehens bzw.
der alten Darlehen
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Abzulösende Bank
Kopie der aktuellen Beitragsrechnung zur Wohngebäudeversicherung
Darlehensunterlagen
3) Ggf. können weitere Unterlagen erforderlich sein.
Mehr Schutz, top Leistung –
durch die Produktvielfalt der Generali.
Rundum gut.
Als einer der größten Erstversicherer in Deutschland
überzeugt die Generali durch eine umfassende
Produkt-Bandbreite für Ihre private Vorsorge und
persönliche Absicherung. Damit bieten wir Ihnen in
jeder Lebenssituation und Lebensphase individuell
zugeschnittene Lösungen.
Schutz unter den Flügeln des Löwen.
Für uns stehen Sie und Ihr Wunsch, rundum
abgesichert zu sein, im Mittelpunkt.
Unser Portfolio umfasst die Bereiche:
−−Sicherheit für Sie und die Familie
−−Absicherung des Lebensunterhalts
−−Lebensqualität und Versorgung im Alter
−−Haus und Wohnen
−−Finanzen
−−Pflegevorsorge
−−Steuerlich geförderte Altersvorsorge
−−Maßgeschneiderter Versicherungsschutz
Heute vertrauen schon über 6 Mio. Kunden der Generali.
8900320 5/7.2016
Wir freuen uns, auch Sie zu beraten.
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Der Verwendung Ihrer Daten zu Zwecken der Werbung sowie der Markt- und Meinungsforschung können Sie jederzeit, ganz oder zum Teil per Post oder E-Mail, widersprechen.
[email protected]
Generali Lebensversicherung AG, Adenauerring 7, 81737 München
Kostenfreie Hotline Immobilienfinanzierung: T 0800 4005544
www.generali.de

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