GLS Alternative Investments – Mikrofinanzfonds Monatsbericht zum 29.07.2016 Kommentar des Fondsmanagements Auch im Berichtsmonat Juli hat der GLS Alternative Investments – Mikrofinanzfonds eine positive Monatsrendite von 0,24% erwirtschaftet (Anteilsklasse A). Seit Jahresbeginn beträgt die Fondspreisentwicklung somit 1,32%. Diese Entwicklung und die weiterhin hohe Bedienung von weiblichen Kreditnehmern wurden durch insgesamt vier neue Darlehen erreicht. Mit einer durchschnittlichen Kreditsumme von etwa EUR 600.000 hat der Mikrofinanzfonds im Juli zudem weiterhin kleine Mikrofinanzinstitute finanziert. Diese konnten dadurch weiteren Kleinstunternehmern den Zugang zum Finanzsektor ermöglichen. Mit seinem ersten Kredit vom MFI NOA (Albanien), der EUR 8.500 umfasste, baute Ali sein erstes Gewächshaus auf der Ackerfläche hinter seinem Haus. Er wollte dort mehr Gemüse anbauen und auch eine größere Vielfalt von Gemüsesorten züchten. Gemüse in seinem Gewächshaus anzubauen, ermöglichte es Ali seine Produktivität nachhaltig zu verbessern und, was viel wichtiger ist, eine beständige Ernte zu erreichen. Der derzeitige Kredit über EUR 2.000, wurde für den Einkauf von neuem Saatgut genutzt. „Als ein Landwirt weiß man, dass manche Dinge Zeit brauchen und dass die Ernte davon abhängt, wieviel man einbringt. Es ist dasselbe mit meinem Geschäftsbetrieb: NOA teilt nicht nur diese Philosophie, sondern es erfüllt sie mit Stolz und Freude zu sehen, wie meine kleine Farm über die Jahre von einem kleinen Gewächshaus in ein robustes Unternehmen gewachsen ist.“ Wertentwicklung und Fondsstruktur Anteilsklasse A Rücknahmepreis in EUR B 1.015,80 1.017,26 Monatsrendite 0,24% 0,25% Aufgelaufene Rendite 2016 1,32% 1,45% Rendite seit Fondsauflage 1,70% 1,85% Gesamtes Fondsvolumen 38.605.245 EUR - davon Mikrofinanzanlagen 34.257.200 EUR (88,7%) 4.054.790 EUR (10,5%) 293.255 EUR (0,8%) - davon Liquidität - andere Positionen Soziale Wirkung Anzahl der erreichten Kreditnehmer 14.097 Durchschnittliche Kreditsumme 2.430 EUR Anteil Frauen / Männer 53% / 47% Anteil Land / Stadt 51% / 49% Währungsallokation* Währung Marktwert in EUR in % EUR 15.000.000 38,9% USD 18.302.080 47,4% MXN 955.110 2,5% *Währungsschwankungen werden größtenteils abgesichert „Manche Dinge brauchen Zeit. Das MFI ist genauso wie ich - stolz zu sehen, wie meine Farm langsam aber beständig in den vergangenen Jahren gewachsen ist." Ali - Landwirt und Kunde des MFIs NOA in Albanien. Der Fonds ist zertifiziert von GLS Alternative Investments – Mikrofinanzfonds Länder Top 10 Land Marktwert in EUR* in % Albanien 4.000.000 10,4% Kambodscha 3.835.490 9,9% Ecuador 3.096.118 8,0% Mongolei 3.049.908 7,9% Bosnien-Herzegowina 3.000.000 7,8% Nicaragua 2.310.536 6,0% El Salvador 2.033.272 5,3% Kenia 2.000.000 5,2% Kosovo 2.000.000 5,2% Polen 2.000.000 5,2% 6,5% 8,0% Afrika Südamerika 9,2% Asien 31,1% Südosteuropa 9,9% Südostasien 11,4% Kaukasus MFI Top 10 MFI 10,5% Liquidität Marktwert in EUR* MCC MIKROFIN / Bosnien-Her. XacBank / Mongolei NOA / Albanien Fondi Besa / Albanien KWFT / Kenia IM Poland / Polen Turan Bank / Aserbaidschan Fundacion Alternativas / Ecuad. Crystal / Georgien Fundeser / Nicaragua 3.000.000 2.033.272 2.000.000 2.000.000 2.000.000 2.000.000 1.647.290 1.386.322 1.386.322 1.386.322 13,7% Zentralamerika in % 7,8% 5,3% 5,2% 5,2% 5,2% 5,2% 4,3% 3,6% 3,6% 3,6% Liquidität Südosteuropa Zentralamerika Kaukasus Südostasien Asien Südamerika Afrika *Berechnung des Fondsmanagers Fondsdaten GLS Alternative Investments Mikrofinanzfonds WKN: Anteilsklasse A: A142F2 Anteilsklasse B: A142F3 Kauf und Verkauf: Kauf oder Verkauf können über die GLS Gemeinschaftsbank eG erfolgen. ISIN: Anteilsklasse A: LU1309710678 Anteilsklasse B: LU1309711056 Ausgabeaufschlag: Anteilsklasse A: 2,50 % Anteilsklasse B: 1,00 % Ertragsverwendung: ausschüttend Valuta: Die Zahlung des Ausgabepreises und die Auszahlung bei Rücknahme erfolgen innerhalb von drei bzw. fünf luxemburger Bankwerktagen nach dem Bewertungstag. Fondsdomizil und -art: Luxemburg, offener Investmentfonds Fondsinitiator: GLS Gemeinschaftsbank eG Anlageberater: GLS Gemeinschaftsbank eG Fondsmanager: Frankfurt School Financial Services GmbH Verwaltungsgesellschaft: IPConcept (Luxemburg) S.A. Verwahrstelle: DZ PRIVATBANK S.A. Kurspublikation und regelmäßige Informationen: Informationen über die Fondsentwicklung sind bei der GLS Gemeinschaftsbank eG und der IPConcept (Luxemburg) S.A. erhältlich. Performance fee: keine Fondswährung: EUR Laufende Kosten*: Anteilsklasse A: 2,01 % Anteilsklasse B: 1,76 % *(Schätzung für erstes Geschäftsjahr) Erstausgabepreis: 1000 EUR Geschäftsjahresende: 31.12. Mindestanlage / Stückelung: Anteilsklasse A: keine / 1 Fondsanteil Anteilsklasse B : 500.000 EUR / 1 Fondsanteil Quellennachweis: GLS Gemeinschaftsbank eG & Frankfurt School Financial Services GmbH Fondsauflage am: 15.12.2015 Ausgabe von Anteilen: An jedem Bewertungstag zum Ausgabepreis des jeweiligen Bewertungstages zuzüglich Ausgabegebühr sowie etwaigen Steuern. Zeichnungsschluss ist ein Tag vor dem jeweiligen Bewertungstag. Der Bewertungstag ist der letzte Bankarbeitstag eines jeweiligen Monats in Luxemburg. LuxFLAG: Dem Fonds wurde für die Periode vom 01.04.2016 bis 31.03.2017 das LuxFLAG-Label verliehen. Es wird darauf hingewiesen, dass mit dem Label keine Aussage über Investorenschutzfragen oder die Wertentwicklung des Fonds getroffen und eine diesbezügliche Haftung vom Label nicht übernommen wird. Rücknahme von Anteilen: Anteile können zum letzten Bankarbeitstag eines Kalenderhalbjahres zurückgegeben werden. Die Rücknahme- anträge müssen mindestens drei Monate vor dem jeweiligen Rücknahmetag bei der Register- und Transferstelle eingehen. Rechtlicher Hinweis: Alleinige Grundlage für den Kauf von Fondsanteilen sind die Verkaufsunterlagen (der aktuelle Verkaufsprospekt, das Verwaltungsreglement sowie der letztverfügbare Halbjahres- und Jahresbericht). Eine aktuelle Version der Verkaufsunterlagen sowie die „Wesentlichen Anlegerinformationen“ in deutscher Sprache erhalten Sie kostenlos in Papierfassung bei der Vertriebs- und Informationsstelle, der Verwahrstelle, den Zahlstellen und der Verwaltungsgesellschaft. Des Weiteren können die Verkaufsunterlagen auf der Homepage der Verwaltungsgesellschaft (www.ipconcept.com) sowie der Vertriebs- und Informationsstelle (www.gls.de) abgerufen werden. Hinweise auf die vergangene Wertentwicklung sind kein Indikator für künftige Ergebnisse und garantieren nicht notwendigerweise positive Entwicklungen in der Zukunft. Die in diesem Bericht veröffentlichten Tabellen können aus rechnerischen Gründen Rundungsdifferenzen in Höhe von +/– einer Einheit (Währung, Prozent etc.) enthalten. Hinweise zu Chancen und Risiken entnehmen Sie bitte dem aktuellen Verkaufsprospekt.
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