Infoblatt Sicherheits

Wettbewerb
Juli 2016
Ausgezeichnete Sicherheits- und Ertragslage
der ALTE LEIPZIGER Leben
Die ALTE LEIPZIGER Leben blickt auf ein sehr erfolgreiches Geschäftsjahr 2015 zurück. In den Bereichen Sicherheit und Ertrag
wurden – wie auch in den Jahren zuvor – hervorragende Ergebnisse erzielt.
Im Geschäftsjahr 2015 betrug der Rohüberschuss nach Steuern 484,4 Mio. € (Vorjahr: 520,2 Mio. €). Von diesem Betrag verwendeten wir für unsere Kunden 409,4 Mio. € und zwar 151,1 Mio. € in Form der Direktgutschrift und 258,3 Mio. € durch Zuführung
zur Rückstellung für Beitragsrückerstattung. Dem Eigenkapital wurden 75,0 Mio. € zugewiesen.
Mit einer Risikotragfähigkeit von 23,8 % liegt die ALTE LEIPZIGER Leben in der Spitzengruppe der deutschen Lebensversicherer. Von der exzellenten Risikotragfähigkeit profitieren unsere Versicherungsnehmer in doppelter Hinsicht: Zum einen in Punkto
Sicherheit und zum anderen beim Ertrag. Denn: Die aus den Sicherheitsmitteln resultierenden künftigen Erträge – also auch die
aus dem Eigenkapital – stehen unseren Kunden in den Folgejahren zum überwiegenden Teil zur Verfügung.
Nachstehende Übersicht zeigt die hervorragende Positionierung der ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a.G. im
Wettbewerbsumfeld der 20 größten Lebensversicherer in Deutschland.
Vergleich der Risikotragfähigkeit 2015 der 20 größten Lebensversicherer (in % der Kapitalanlagen)
Eigenkapital
(abzüglich
Bilanzgewinn)
in
%
KA
Freie RfB
(1)
SchlussüberschussBewertungsin
in
anteilfonds
reserven
%
%
(inkl. Fonds für Sockel(BWR)
KA
KA
beteiligung an BWR)
(2)
(3)
(4)
in
%
KA
Risikotragfähigkeit
in
%
KA
= (1)+(2)+(3)+(4)
1 ALTE LEIPZIGER
3,9 Nürnberger
4,8 Debeka
4,5 Allianz
20,9 Allianz
27,7
2 Zurich Dt. Herold
2,5 Allianz
3,8 Provinzial NordWest
3,3 ERGO
20,0 ERGO
25,8
3 Gothaer
2,1 ALTE LEIPZIGER
3,4 Zurich Dt. Herold
2,8 AXA
16,8 Debeka
25,5
4 HDI
2,1 Provinzial Rheinland
3,1 Bayern Versicherung
2,7 Debeka
16,6 ALTE LEIPZIGER
23,8
5 ERGO
1,8 R+V
3,1 ERGO
2,7 Zurich Dt. Herold
16,5 Zurich Dt. Herold
23,0
6 Iduna
1,8 Volkswohl Bund
3,1 Volkswohl Bund
2,7 R+V
15,9 AXA
22,9
7 Debeka
1,8 SV Leben
2,9 AachenMünchener
2,4 Provinzial Rheinland
15,2 R+V
22,1
8 Nürnberger
1,7 AXA
2,8 Generali
2,3 SV Leben
14,6 Nürnberger
21,4
9 AachenMünchener
1,7 Debeka
2,6 R+V
2,2 HDI
14,4 SV Leben
20,8
10 Cosmos
1,6 Württembergische
2,6 SV Leben
2,2 ALTE LEIPZIGER
14,3 Provinzial Rheinland
20,8
11 AXA
1,5 Bayern Versicherung
2,4 ALTE LEIPZIGER
2,1 Iduna
14,2 Iduna
19,9
12 Provinzial Rheinland
1,4 Cosmos
2,1 Allianz
2,1 Nürnberger
13,2 Bayern Versicherung
19,6
13 Bayern Versicherung
1,3 Iduna
1,9 Iduna
2,0 Bayern Versicherung
13,1 HDI
19,4
14 Provinzial NordWest
1,3 AachenMünchener
1,6 Württembergische
1,9 Volkswohl Bund
12,3 Volkswohl Bund
19,3
15 Volkswohl Bund
1,2 Gothaer
1,5 AXA
1,8 Württembergische
11,4 Württembergische
17,1
16 Württembergische
1,2 HDI
1,4 Gothaer
1,7 AachenMünchener
10,7 AachenMünchener
16,4
17 Generali
1,1 Generali
1,4 Nürnberger
1,6 Cosmos
10,0 Provinzial NordWest
18 SV Leben
1,1 ERGO
1,2 HDI
1,5 Generali
9,6 Cosmos
14,8
19 Allianz
0,9 Provinzial NordWest
1,2 Cosmos
1,2 Gothaer
9,1 Gothaer
14,4
20 R+V
0,9 Zurich Dt. Herold
1,1 Provinzial Rheinland
1,0 Provinzial NordWest
9,1 Generali
1,6 Durchschnitt
2,4 Durchschnitt
2,2 Durchschnitt
Durchschnitt
13,9 Durchschnitt
Quelle: Geschäftsberichte
pm 3105 – 07.2016
14,8
14,4
20,2
Die Erträge aus Kapitalanlagen (ohne FLV) sind bei der ALTE LEIPZIGER Leben im Jahr 2015 gegenüber dem Vorjahr um
12,4 % auf 1.119,6 Mio. € gestiegen (Vorjahr: 996,5 Mio. €). Maßgeblich hierfür waren Abgangsgewinne von 493,8 Mio. €, die
vorrangig zur Finanzierung der Zinszusatzreserve und für die Beteiligung an den Bewertungsreserven realisiert wurden. Die Aufwendungen für Kapitalanlagen (ohne FLV) sind um 30,0 Mio. € auf 37,7 Mio. € gesunken. Ursächlich für den starken Rückgang
waren vor allem geringere Abschreibungen auf Kapitalanlagen. Infolgedessen ist das Nettoergebnis der Kapitalanlagen (ohne
FLV) um 153,1 Mio. € auf 1.081,9 Mio. € gestiegen. Die daraus resultierende Nettoverzinsung beläuft sich auf 5,48 % (Vorjahr:
5,03 %). Würde man bei der Ermittlung der Nettoverzinsung den Sondereffekt in Form außerordentlicher Erträge zur Finanzierung
der Zinszusatzreserve in Höhe von 294,1 Mio. € herausrechnen, hätte die »Bereinigte Nettoverzinsung« 3,99 % betragen. Würde
man auch den Sondereffekt in Form außerordentlicher Erträge zur Finanzierung der Beteiligung an den Bewertungsreserven von
16,2 Mio. € berücksichtigen, hätte sich die Nettoverzinsung auf 3,91 % belaufen.
In den Geschäftsberichten unserer Mitbewerber werden – wenn überhaupt – nur Angaben zur Zinszusatzreserve getätigt, so dass
wir lediglich die Nettoverzinsung unter Herausrechnung der Zuführung zur Zinszusatzreserve ermitteln konnten. Auch hier zeigt
sich: Die ALTE LEIPZIGER Leben ist TOP!
Nachstehende Übersicht zeigt unsere Top-Positionierung im Wettbewerbsumfeld der 20 größten Lebensversicherer in Deutschland.
Vergleich der Nettoverzinsung 2015 der 20 größten Lebensversicherer
Nettoverzinsung der
in % Zuführung zur Zinsin % Bereinigte
Mio. €
Kapitalanlagen (KA) Ø KA zusatzreserve (ZZR)
Ø KA Nettoverzinsung
in % Nettoverzinsung
Ø KA im 3-Jahres-Schnitt
in %
Ø KA
1 ALTE LEIPZIGER
5,48 AXA
716,7
1,93 ALTE LEIPZIGER
3,99 ALTE LEIPZIGER
5,35
2 AXA
5,44 Iduna
316,1
1,62 Generali
3,75 AXA
5,35
3 Iduna
5,11 Debeka
678,9
1,57 ERGO
3,71 Allianz
5,02
4 Württembergische
4,91 Nürnberger
229,3
1,54 Zurich Deutscher Herold
3,64 Württembergische
4,87
5 Zurich Deutscher Herold
4,84 ALTE LEIPZIGER
1,49 Württembergische
3,55 Iduna
4,86
6 Allianz
4,70 HDI
293,4
1,47 AXA
3,51 Zurich Deutscher Herold
4,84
7 ERGO
4,59 Bayern Versicherung
318,9
1,37 Allianz
3,49 Nürnberger
4,57
8 Bayern Versicherung
4,54 Württembergische
363,6
1,36 Iduna
3,49 Bayern Versicherung
4,48
9 Provinzial NordWest
4,53 Gothaer
200,0
1,32 SV Leben
3,34 Generali
4,47
2.100,0
1,21 Provinzial NordWest
3,33 Debeka
4,44
294,1
10 Generali
4,52 Allianz
11 SV Leben
4,42 Zurich Deutscher Herold
356,2
1,20 Bayern Versicherung
3,17 HDI
4,38
12 Gothaer
4,20 Provinzial NordWest
219,9
1,20 Gothaer
2,88 SV Leben
4,38
13 Nürnberger
4,19 R+V
503,0
1,11 Provinzial Rheinland
2,79 AachenMünchener
4,33
14 Debeka
4,13 Provinzial Rheinland
150,6
1,09 R+V
2,78 ERGO
4,28
15 AachenMünchener
4,11 SV Leben
207,2
1,07 Volkswohl Bund
2,73 Provinzial NordWest
4,23
16 Cosmos
4,07 Volkswohl Bund
108,0
1,06 Nürnberger
2,65 Volkswohl Bund
4,18
17 R+V
3,89 ERGO
349,8
0,88 Debeka
2,56 Gothaer
4,13
18 Provinzial Rheinland
3,88 Generali
309,2
0,77 HDI
2,24 R+V
4,05
19 Volkswohl Bund
3,79 AachenMünchener
k.A.
k.A. AachenMünchener
k.A. Cosmos
3,86
20 HDI
3,71 Cosmos
k.A.
k.A. Cosmos
k.A. Provinzial Rheinland
3,80
1,29 Durchschnitt
3,20 Durchschnitt
4,49
Durchschnitt
4,45 Gesamt/Durchschnitt
7.714,9
Quelle: Geschäftsberichte
Fazit
Die hervorragende Sicherheits- und Ertragslage der ALTE LEIPZIGER Leben stellt eine sehr gute Basis für weitere erfolgreiche
Geschäftsjahre dar!
ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a.G. . Alte Leipziger-Platz 1 . 61440 Oberursel
Produktmanagement . Private Altersversorgung . Telefon 06171 66 1326 . [email protected]
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