投資のイメージが変わる！？つみたて投資 (社) じぶん年金協会 1 はじめに今あるお金と未来のお金では、投資の特徴が異なる時間今あるお金預金未来のお金給料、年金、不動産収入 2 Copyright© yasuhirahoshino All Rights Reserved. 1.値下がり安心効果【問題】毎月1万円ずつ10年間、次の商品に積立投資をした場合、 10年後にいくらになるでしょうか？ *投資金額=1万円×12ヶ月×10年間=120万円 ①約72万円 ②約90万円 ③約139万円 3 Copyright© yasuhirahoshino All Rights Reserved. 積立投資のポイント投資の成績＝量×価格手元に入るお金 70,000円ポイント① 「量」の意識を持つ 350個￥200 = □ 投資をするのは、リンゴを買うのと同じ □ スーパーで、1個100円のリンゴを1万円分買うと100個買える □ 値段が100円の株を1万円分買うと、100個買える 100円 →100個ポイント② 毎回、買える量が変わる 200円 →50個 50円 →200個 50 ポイント③ 買った量を積み上げていく 200 200 100 100 100 1ヶ月目:100個 2ヶ月目:300個 3ヶ月目:350個 Copyright© yasuhirahoshino All Rights Reserved. 2.リバウンド効果 ①約150万円 ②約196万円 ③約241万円 5 Copyright© yasuhirahoshino All Rights Reserved. 3.値上がりした場合 Price 20,000 20,000円 Price 20,000 Price 20,000 18,000円 18,000 18,000円 18,000 18,000 16,000 16,000 16,000 14,000 15,000円 14,000 12,000 12,000 12,000 10,000 10,000 8,000 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 年 ①約108万円 ②約167万円 ③約196万円 14,000 10,000 10,000円 8,000 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 年 ①約106万円 ②約125万円 ③約142万円 8,000 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 ①約59万円 ②約88万円 ③約102万円 6 Copyright© yasuhirahoshino All Rights Reserved. 年 4.タイミングフリー効果第一問第二問 7 Copyright© yasuhirahoshino All Rights Reserved. 5.予測不要効果 ① ② ③ ④ ⑤ ⑦ ⑥ ⑧ 8 Copyright© yasuhirahoshino All Rights Reserved. まとめ① 積立投資の特徴のまとめ値下がり安心効果値下がりしても、安心できるもとに戻るのが楽しみ値下がりがストレスでなくチャンスになるリバウンド効果タイミングフリー効果始めるタイミングに悩まない細かな予測などに悩まない (勝ち方はいろいろある) 予測不要効果積立投資の特徴に共通するもの： ( 積立投資とは、( 将来の( )して始めて、( ) をつくる資産作りの方法 ) )して続けて、 9 Copyright© yasuhirahoshino All Rights Reserved. 今後じぶん年金が必要な理由：負担は増えるが収入は増えない増え続ける医療費年金の支払いも増える福祉のお金も増える *平成18年度社会給付費 / 2025年は厚生労働省 H18年「社会保障の給付と見通し」昔は増えたけど、今は中々増えない給料収入がのびないと感じる35歳：70% *35歳を救え NHK「あすの日本」プロジェクト×三菱総合研究所 * 国税庁民間給与実態統計調査結果より作成 Copyright© yasuhirahoshino All Rights Reserved. 10 私達を取り巻く環境の違い<お金編> before after 最も強い者が生き残るのではなく、最も賢い者が生き延びるのでもない。唯一生き残ることが出来るのは、変化できる者である。ダーウィン 11 Copyright© yasuhirahoshino All Rights Reserved. 製作者profile (社)じぶん年金協会代表理事星野泰平(ほしのやすひら) 1981年生まれ。証券会社勤務時代に、自分と同じ資産形成層でも取り組みやすいドルコスト平均法の研究に従事。ドルコスト平均法を「量」の視点で説明する手法の体系化に成功。独立後、全国で多数の講演や、雑誌などへの連載を通じて、ドルコスト平均法の魅力を伝える。また、銀行、証券会社、運用会社、保険会社、信用金庫、労働金庫などの金融機関にもドルコスト平均法の伝え方等を研修・指導する。 HP: http://jbnk.info <著作> 半値になっても儲かる「つみたて投資」講談社積立投資のすべてパンローリング終わりで大きく儲かる「つみたて投資」講談社積立投資のススメ方きんざい *12月発売予定 Copyright© yasuhirahoshino All Rights Reserved.