Wealth Management: Die digitale Welle kommt

Medienmitteilung
Studie „Sink or swim: why wealth management can’t afford to miss the digital wave“
#financial_services #wealth_management #Digitalisierung #E_Banking
Wealth Management: Die digitale Welle
kommt
Weltweit nutzen heute 69 % der vermögenden Privatkunden E- bzw. Mobile
Banking. Im Gegensatz dazu offerieren nur 25 % der Wealth Manager ihren
Kunden digitale Kanäle, die über den E-Mail-Kontakt hinausgehen. Nur 39 %
der Kunden mit Vermögen über CHF 1 Mio. würden derzeit ihren Wealth
Manager weiterempfehlen. Dieser Wert sinkt auf 23 % für Kunden mit einem
Vermögen über CHF 10 Mio. Die Akzeptanz von digitalen Beratungsdienstleistungen nimmt zu: 47 % der befragten Personen unter 45 Jahren
gehen davon aus, in Zukunft „Robo-Services“ zu beanspruchen. Dies sind
Erkenntnisse aus dem Report „Sink or swim: why wealth management can’t
afford to miss the digital wave“ von Strategy&, der Strategieberatung von PwC.
Zürich, 1. Juni 2016 – Wealth Management ist einer der am wenigsten digitalisierten
Bereiche der Finanzdienstleistungsbranche: Nur 25 % der Wealth Manager weltweit bieten
ihren Kunden heute digitale Kanäle an, die weiter gehen als E-Mails. Und dies obwohl 69 %
der vermögenden Privatkunden E- bzw. Mobile Banking nutzen und 48 % ihr Portfolio online
bearbeiten. Insgesamt ist es 56 % der Befragten wichtig, dass ihr Wealth Manager über ein
starkes Digitalangebot verfügt, bei den unter 45-Jährigen sind es sogar 65 %.
Robo-Berater: die zukünftigen Wellenreiter
Die digitale Welle eröffnet dem Wealth Management neue Marktchancen. So beschäftigen
sich beispielsweise immer mehr Kunden mit digitalen Beratungstechnologien. 50 % der
befragten vermögenden Privatkunden weltweit kennen den Begriff „Robo-Advisors“, 14 %
nutzen sie bereits. In Europa sind es sogar 23 %, und bei den befragten Personen unter 45
Jahren gehen 47 % davon aus, „Robo-Services“ in naher Zukunft zu nutzen. „Wealth Manager
sollten sich überlegen, digitale Services ins Leistungsportfolio aufzunehmen. Dabei geht es
nicht darum, den Menschen durch eine Maschine zu ersetzen, sondern den technologischen
Fortschritt bestmöglich in die Kundenberatung zu integrieren. Gewinnen werden
Marktteilnehmer, die es schaffen, mit einem hybriden Beratungsansatz zu überzeugen“, so
Andreas Lenzhofer, Partner Financial Services, PwC Strategy& Schweiz.
Digitalisierung: entscheidend für die nachhaltige Kundenbindung
Wie die Erwartungshaltung der Kunden zeigt, werden sich Wealth Manager digitalen
Strategien und Kanälen öffnen müssen. Aktuell würden nur 39 % der Kunden ihren jetzigen
Wealth Manager weiterempfehlen. Bei Kunden mit Vermögenswerten über CHF 10 Mio.
sinkt dieser Wert auf 23 %. Dem Einsatz von neuen digitalen Technologien kommt in
Zukunft eine entscheidende Bedeutung zu, um die Kundenbindung zu erhöhen und digitalen
Angreifern zu begegnen.
Die Digitalisierung des Geschäftsmodells sollte auf drei Ebenen erfolgen.
1) Digitale Grundlagen schaffen: Ende-zu-Ende-Digitalisierung der wichtigsten „Customer
Journeys“ (z.B. Onboarding, Beratung, Reporting) und Bereitstellung eines integrierten,
konsistenten Multikanalangebotes.
2) Beratungsangebot mit Robo-Services ergänzen: Aufbau von „Robo-Fähigkeiten“ zur
Unterstützung des Beratungs- und Portfoliomanagementangebotes. Vermögende
Kunden erwarten jedoch weiterhin eine personalisierte Beratung – und sind auch bereit,
dafür zu bezahlen. Komplexe Bedürfnisse werden hybride Lösungen erfordern.
3) Neue digitale Angebote entwickeln: Trotz verbreiteter Skepsis bringen vermögende
Kunden ihrem Wealth Manager weiterhin viel Vertrauen entgegen und teilen mit ihm
eine grosse Menge sehr persönlicher Daten. Dieser Status des „Trusted Data Custodian“
lässt sich nutzen, um vermögende Kunden – und deren Familien – beim Erreichen ihrer
Lebensziele zu unterstützen.
Daniel Diemers, Partner Financial Services, PwC Strategy& Schweiz, fasst die Erkenntnisse
wie folgt zusammen: „Wealth Manager, welche die Chancen der Digitalisierung rechtzeitig
ergreifen und konsequent umsetzen, werden künftig in einer starken Position sein. Dank der
Digitalisierung können sie die Möglichkeiten der persönlichen wie auch der technischen
Beratung voll ausschöpfen. Ein wichtiges Differenzierungsmerkmal im harten Wettbewerb
um besonders anspruchsvolle und digital versierte Kunden.“
Über die Studie
Im Rahmen der Studie führte Strategy& Ende 2015 und Anfang 2016 über 1000 quantitative
Befragungen von vermögenden Privatkunden in Europa, Nordamerika und Asien durch und
interviewte 100 Kundenberater und CEOs von Wealth-Management-Unternehmen bzw. Fintechs.
Kontakt
Andreas Lenzhofer
Partner, Strategy& Schweiz
ch.linkedin.com/in/andreaslenzhofer
[email protected]
Claudia Sauter
Head of PR & Communications, PwC Schweiz
ch.linkedin.com/in/claudiasauter
[email protected]
Daniel Diemers
Partner, Strategy& Schweiz
ch.linkedin.com/in/ddiemers
[email protected]
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Weitere Informationen zur Studie finden Sie hier: www.pwc.com/wealth
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