ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a.G. – Vorgehensweise und Ablauf einer Wiederanlage – Jörg Erlebach, Direktionsbevollmächtigter Ablaufmanagement 06171/66 4439 Wiederanlagemanagement Unternehmensprofil Die ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a.G. wurde 1830 gegründet und ist damit eines des traditionsreichsten Versicherungsunternehmen Deutschlands. Mit einem Versicherungsbestand von rund 54 Milliarden Euro Versicherungssumme und jährlichen Beitragseinnahmen in Höhe von rund 1,2 Milliarden Euro zählen wir zu den großen deutschen Lebensversicherern. Jedes Jahr werden im Verbund der ALTE LEIPZIGER rund 25.000 Verträge mit einer Ablaufsumme von 600 – 700 Mio. EUR fällig (mit steigender Tendenz). Jörg Erlebach · ALTE LEIZIGER Lebensversicherung a. G. 2015 Seite 2 Wiederanlagemanagement Agenda 1. Welche Ablaufschreiben werden an Ihre Kunden versandt und welche Dokumente erhalten Sie als Vermittler? 1.1 Vertrag – wiederanlagefähig 1.2 Vertrag – bedingt wiederanlagefähig 2. Ihr Kunde informiert sich über eine Wiederanlage – welchen Service und und welche Produkte bieten wir? 3. Ihr Kunde wünscht keine Wiederanlage – was ist zu tun? 4. Ihr Kunde wünscht eine Wiederanlage – welche Unterlagen benötigen Sie? 4.1 Wiederanlage – Leben 4.2 Wiederanlage – Investment 4.3 Wiederanlage – Bausparen 5. Ihre Ansprechpartner Jörg Erlebach · ALTE LEIZIGER Lebensversicherung a. G. 2015 Seite 3 Wiederanlagemanagement 1. Welche Ablaufschreiben werden an Ihre Kunden versandt und welche Dokumente erhalten Sie als Vermittler? Jörg Erlebach · ALTE LEIZIGER Lebensversicherung a. G. 2015 Seite 4 Wiederanlagemanagement 1. Welche Ablaufschreiben werden an Ihre Kunden versandt und welche Dokumente erhalten Sie als Vermittler? Drei Monate vor Vertragsablauf werden die Ablaufschreiben an Ihre Kunden versandt. Sie als zuständiger Ansprechpartner erhalten zeitgleich alle notwendigen Dokumente für die Abwicklung des LV-Ablaufes. Dabei unterscheidet die ALTE LEIPZIGER zwischen folgenden Versandarten: ■ Vertragsablauf – wiederanlagefähig ■ Vertragsablauf – bedingt wiederanlagefähig Unter “Bedingt wiederanlagefähigem” Vertragsablauf versteht man z. B. Verpfändungen, Rechte Dritter, Ablaufleistung unter 2.500 EUR etc. Wenn ein Vertrag solche Bedingungen aufweist, erhält der Kunde immer einen Hinweis auf die Ablaufleistung. Ansonsten bekommt Kunde nur ein Ankündigungsschreiben ohne Ablaufleistung. Jörg Erlebach · ALTE LEIZIGER Lebensversicherung a. G. 2015 Seite 5 Wiederanlagemanagement 1. Welche Ablaufschreiben werden an Ihre Kunden versandt und welche Dokumente erhalten Sie als Vermittler? Vertragsablauf – Wiederanlagefähig Anschreiben an Kunden: Ihr Kunde erhält, drei Monate vor Ablauf, ein einziges Schreiben – ohne Hinweis auf die Ablaufleistung – mit der Bitte sich mit Ihnen zeitnah in Verbindung zu setzen. Jörg Erlebach · ALTE LEIZIGER Lebensversicherung a. G. 2015 Seite 6 Wiederanlagemanagement 1. Welche Ablaufschreiben werden an Ihre Kunden versandt und welche Dokumente erhalten Sie als Vermittler? Vertragsablauf – wiederanlagefähig Sie als zuständiger Ansprechpartner erhalten zeitgleich folgende Dokumente: Kopie des Kundenanschreiben Vertragsdatenblatt (enthält alle Kunden – und versicherungsrelevanten Daten) Zahlungsauftrag (Original für Kunden) Bestätigung der Ablaufleistung für Kunden (Original für Kunden) Evtl. Kap.Ertr.Bescheinigung (Original für Kunden) Evtl. Krankenkassenbesch. (Original für Kunden) Evtl. Rückantw. KrkBesch. (Original für Kunden) Da der Kunde bei wiederanlagefähigem Geschäft ausschließlich das Ankündigungsschreiben und keinen Zahlungsauftrag erhält, ist ein Kontakt zwischen Ihnen und dem Kunden unbedingt erforderlich. Jörg Erlebach · ALTE LEIZIGER Lebensversicherung a. G. 2015 Seite 7 Wiederanlagemanagement 1. Welche Ablaufschreiben werden an Ihre Kunden versandt und welche Dokumente erhalten Sie als Vermittler? Vertragsablauf – bedingt wiederanlagefähig Ihre Kunden erhalten – drei Monate vor Ablauf – folgende Dokumente zugesandt: Anschreiben mit Hinweis auf Ablaufleistung Zahlungsauftrag Evtl. Kap.Ertr.Bescheinigung Evtl. Krankenkassenbesch. Evtl. Rückantw. KrkBesch Hier bekommt Ihr Kunde einen Zahlungsauftrag zugesandt, d.h. er kann selbstständig tätig werden. Trotzdem kann ein bedingt wiederanlagefähiger Vertrag durchaus wieder angelegt werden, z.B. bei einer Direktversicherung. Jörg Erlebach · ALTE LEIZIGER Lebensversicherung a. G. 2015 Seite 8 Wiederanlagemanagement 1. Welche Ablaufschreiben werden an Ihre Kunden versandt und welche Dokumente erhalten Sie als Vermittler? Vertragsablauf – bedingt wiederanlagefähig Sie als zuständiger Ansprechpartner erhalten zeitgleich folgende Dokumente: Kopie des Kundenanschreibens Kopie des Zahlungsauftrag Vertragsdatenblatt Evtl. Kap.Ertr.Bescheinigung Evtl. Krankenkassenbesch. Evtl. Rückantw. KrkBesch Jörg Erlebach · ALTE LEIZIGER Lebensversicherung a. G. 2015 Seite 9 Wiederanlagemanagement 2. Ihr Kunde informiert sich über eine Wiederanlage – welchen Service und welche Produkte bieten wir? Jörg Erlebach · ALTE LEIZIGER Lebensversicherung a. G. 2015 Seite 10 Wiederanlagemanagement 2. Ihr Kunde informiert sich über eine Wiederanlage – welchen Service und welche Produkte bieten wir? Der Verbund der ALTE LEIPZIGER bietet Ihnen eine breit gestreute Palette für Kapitalanlagen: Auswahl aus ca. 7.000 Investmentfonds: sofort beg. Rentenversicherung aufgeschobene Rentenversicherung Fondsgeb. Rentenversicherung Kapitaldepot - Aktienfonds - Rentenfonds - Geldmarktfonds - Immobilienfonds - Dachfonds - gemischte Fonds Tagesgeld Auszahlplan über Investmentfonds Festgeld Auszahlplan mit garantiertem Zins Sparbriefe Jörg Erlebach · ALTE LEIZIGER Lebensversicherung a. G. 2015 Seite 11 Wiederanlagemanagement 2. Ihr Kunde informiert sich über eine Wiederanlage – welchen Service und welche Produkte bieten wir? Für Ihre Kunden bieten wir Ihnen eine Übersicht über unsere Kapitalanlagen. Die Broschüre ist als Druckstück erhältlich oder über das Vermittlerportal der ALTE LEIPZIGER downloadbar. Druckstücknummer: UV 242 Jörg Erlebach · ALTE LEIZIGER Lebensversicherung a. G. 2015 Seite 12 Wiederanlagemanagement 2. Ihr Kunde informiert sich über eine Wiederanlage – welchen Service und welche Produkte bieten wir? Alle Antragsformulare, aktuelle Informationen etc. erhalten Sie über unser Vermittlerportal (offen) unter: Vermittlerportal/Leben/private Altersversorgung/Wiederanlage Hier finden Sie alles rund um das Thema Wiederanlage: alle Infos und Fakten Broschüre Kapital- und Wiederanlage Alle notwendigen Anträge für Leben, Bauspar und Investment Alle Formulare wie z.B. Meldung WA fremder LV, Servicebögen etc. Jörg Erlebach · ALTE LEIZIGER Lebensversicherung a. G. 2015 Seite 13 Wiederanlagemanagement 2. Ihr Kunde informiert sich über eine Wiederanlage – welchen Service und welche Produkte bieten wir? Der Kunde möchte ein Angebot von Ihnen. Über unser Angebotsprogramm E@sy Web Leben haben Sie die Möglichkeit individuelle Berechnungen für Ihren Kunden zu erstellen. Diese sind selbstverständlich als Pdf-Datei abspeicherbar. Über das Investmentportal der ALTE LEIPZIGER Trust haben Sie die Möglichkeit aus 6.500 Fonds auszuwählen, Fondsportraits zu erstellen und z.B. eigene Musterdepots für Ihre Kunden zu erstellen. Auf der Internetseite der ALTE LEIPZIGER informieren wir regelmäßig über die aktuellen Konditionen unserer Tages- und Festgelder, sowie der Sparbriefe. Jörg Erlebach · ALTE LEIZIGER Lebensversicherung a. G. 2015 Seite 14 Wiederanlagemanagement 2. Ihr Kunde informiert sich über eine Wiederanlage – welchen Service und welche Produkte bieten wir? Gerne unterstützen wir Sie und erstellen Ihnen auf Wunsch strategische Anlagevorschläge in Kombination mit mehreren Anlageprodukten. Diese Anlagevorschläge erhalten Sie von uns in gebundener Form – direkt zur Aushändigung an Ihren Kunden. Sie erhalten das Angebot vorab als Datei per E-Mail. Selbstverständlich unterstützen wir Sie auch bei Ihrem Kundentermin – direkt vor Ort – mit unserem Know-How. Bitte wenden Sie sich hierzu an die Abt. Ablaufmanagement: Herr Jörg Erlebach 06171 / 66 – 4439 oder Frau Ramona Ivan 06171 / 66 – 3943 Jörg Erlebach · ALTE LEIZIGER Lebensversicherung a. G. 2015 Seite 15 Wiederanlagemanagement 3. Ihr Kunden wünscht keine Wiederanlage – was ist zu tun? Jörg Erlebach · ALTE LEIZIGER Lebensversicherung a. G. 2015 Seite 16 Wiederanlagemanagement 3. Ihr Kunden wünscht keine Wiederanlage – was ist zu tun? Bitte senden Sie den – vom Kunden unterschriebenen – Zahlungsauftrag, zusammen mit dem Original Versicherungsschein, zurück an die ALTE LEIPZIGER Lebensversicherungs a.G. Abteilung …………. Alte Leipziger Platz 1 61440 Oberursel Folgende Zusätze im Adressfeld bitte angeben: bei Privatkundenvertrag - Adresszusatz: Abteilung scp (Service Center Privatkunden) bei Firmenkundenvertrag - Adresszusatz: Abteilung bav (Betriebliche Alterversorgung) Die Abteilung ist auf der Kopie des Kundenanschreibens ersichtlich. Jörg Erlebach · ALTE LEIZIGER Lebensversicherung a. G. 2015 Seite 17 Wiederanlagemanagement 4. Ihr Kunde wünscht eine Wiederanlage – welche Unterlagen benötigen Sie? Jörg Erlebach · ALTE LEIZIGER Lebensversicherung a. G. 2015 Seite 18 Wiederanlagemanagement 4. Ihr Kunde wünscht eine Wiederanlage – welche Unterlagen benötigen Sie? 4.1 Wiederanlage – sofortbeginnende Rentenversicherung - Zahlungsauftrag fällige Lebensversicherung - Original Versicherungsschein - eventuell Krankenkassenbescheinigung (z.B. bei fälliger Direktversicherung) zusätzlich Unterlagen Wiederanlage: - Neuantrag Rentenversicherung - Anlage Technische Daten (im Angebotsprogramm E@sy Web Leben enthalten) - Übersicht Aushändigung aller Unterlagen an Kunden (im Angebotsprogramm E@sy Web Leben enthalten) Jörg Erlebach · ALTE LEIZIGER Lebensversicherung a. G. 2015 Seite 19 Wiederanlagemanagement 4. Ihr Kunde wünscht eine Wiederanlage – welche Unterlagen benötigen Sie? 4.2 Wiederanlage – Investmentfonds - Zahlungsauftrag fällige Lebensversicherung - Original Versicherungsschein - eventuell Krankenkassenbescheinigung (z.B. bei fälliger Direktversicherung) zusätzlich Unterlagen Investment: - Depoteröffnungsantrag FFB – Fondsdepot oder - Depoteröffnungsantrag FFB – Fondsdepot plus - Servicebögen Wiederanlage (abrufbar im Vermittlerportal oder - evtl. Freistellungsauftrag - evtl. Formular Auszahlplan erhältlich bei Abt. Ablaufmanagement) Jörg Erlebach · ALTE LEIZIGER Lebensversicherung a. G. 2015 Seite 20 Wiederanlagemanagement 4. Ihr Kunde wünscht eine Wiederanlage – welche Unterlagen benötigen Sie? 4.3 Wiederanlage – Bausparprodukte (Tagesgeld, Festgeld, Sparbriefe) - Zahlungsauftrag fällige Lebensversicherung - Original Versicherungsschein - eventuell Krankenkassenbescheinigung (z.B. bei fälliger Direktversicherung) zusätzlich Unterlagen Wiederanlage: - Neuantrag Tagesgeldkonto oder - Neuantrag Kapitalanlagen bei Festgeld oder Sparbrief - Neuantrag Kapitalauszahlplan - evtl. Freistellungsauftrag Jörg Erlebach · ALTE LEIZIGER Lebensversicherung a. G. 2015 oder Seite 21 Wiederanlagemanagement 4. Wohin senden Sie die Unterlagen zur Wiederanlage? - Zahlungsauftrag fällige Lebensversicherung - Original Versicherungsschein - eventuell Krankenkassenbescheinigung (z.B. bei fälliger Direktversicherung) - Unterlagen Wiederanlage – Leben - Unterlagen Wiederanlage – Bauspar Bitte senden an: ALTE LEIPZIGER Lebensversicherungs a.G Abteilung …………. bei Privatkundenvertrag - Adresszusatz: Abteilung scp (Service Center Privatkunden) bei Firmenkundenvertrag - Adresszusatz: Abteilung bav (Betriebliche Alterversorgung) Alte Leipziger Platz 1 61440 Oberursel Unterlagen Wiederanlage – Investment – Bitte ausschließlich an: ALTE LEIPZIGER Trust Investmentgesellschaft mbH Alte Leipziger Platz 1 61440 Oberursel Jörg Erlebach · ALTE LEIZIGER Lebensversicherung a. G. 2015 Seite 22 Wiederanlagemanagement 5. Ihre Ansprechpartner Jörg Erlebach · ALTE LEIZIGER Lebensversicherung a. G. 2015 Seite 23 Wiederanlagemanagement Ihre Ansprechpartner Vertriebsunterstützung: Ihr zuständiger Accountmanager Leben vor Ort oder Ihre zuständige Vertriebsdirektion Vertragsauskünfte: bei Privatverträgen: Service Center Privatkunden – Direktion ALTE LEIPZIGER Tel.Nr. 06171/66 – Durchwahl des jeweiligen Sachbearbeiters E-Mail: [email protected] bei Firmenverträgen: Abteilung betriebliche Alterversorgung Direktion ALTE LEIPZGER Tel.Nr. 06171/66 – Durchwahl des jeweiligen Sachbearbeiters E-Mail: [email protected] Fragen Rund um das Thema Wiederanlage/Angebotserstellung etc.: Abteilung Ablaufmanagement Herr Jörg Erlebach 06171/66 – 4439 Frau Ramona Ivan 06171/66 – 3943 E-Mail: [email protected] Jörg Erlebach · ALTE LEIZIGER Lebensversicherung a. G. 2015 Seite 24 Wie wünschen Ihnen viel Erfolg und freuen uns auf eine gemeinsame Zusammenarbeit rund um das Thema Wiederanlage Jörg Erlebach · ALTE LEIZIGER Lebensversicherung a. G. 2015 Seite 25
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