Wiederanlagemanagement

ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a.G.
– Vorgehensweise und Ablauf einer Wiederanlage –
Jörg Erlebach, Direktionsbevollmächtigter Ablaufmanagement
06171/66 4439
Wiederanlagemanagement
Unternehmensprofil
Die ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a.G. wurde 1830 gegründet und ist damit eines
des traditionsreichsten Versicherungsunternehmen Deutschlands.
Mit einem Versicherungsbestand von rund 54 Milliarden Euro Versicherungssumme und jährlichen Beitragseinnahmen in Höhe von rund 1,2 Milliarden
Euro zählen wir zu den großen deutschen Lebensversicherern.
Jedes Jahr werden im Verbund der ALTE LEIPZIGER rund 25.000 Verträge
mit einer Ablaufsumme von 600 – 700 Mio. EUR fällig (mit steigender
Tendenz).
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Agenda
1. Welche Ablaufschreiben werden an Ihre Kunden versandt und welche
Dokumente erhalten Sie als Vermittler?
1.1 Vertrag – wiederanlagefähig
1.2 Vertrag – bedingt wiederanlagefähig
2. Ihr Kunde informiert sich über eine Wiederanlage – welchen Service und
und welche Produkte bieten wir?
3. Ihr Kunde wünscht keine Wiederanlage – was ist zu tun?
4. Ihr Kunde wünscht eine Wiederanlage – welche Unterlagen benötigen Sie?
4.1 Wiederanlage – Leben
4.2 Wiederanlage – Investment
4.3 Wiederanlage – Bausparen
5. Ihre Ansprechpartner
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1. Welche Ablaufschreiben werden an Ihre Kunden versandt
und welche Dokumente erhalten Sie als Vermittler?
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1. Welche Ablaufschreiben werden an Ihre Kunden versandt
und welche Dokumente erhalten Sie als Vermittler?
Drei Monate vor Vertragsablauf werden die Ablaufschreiben an Ihre Kunden
versandt. Sie als zuständiger Ansprechpartner erhalten zeitgleich alle
notwendigen Dokumente für die Abwicklung des LV-Ablaufes.
Dabei unterscheidet die ALTE LEIPZIGER zwischen folgenden Versandarten:
■ Vertragsablauf – wiederanlagefähig
■ Vertragsablauf – bedingt wiederanlagefähig
Unter “Bedingt wiederanlagefähigem” Vertragsablauf versteht man z. B.
Verpfändungen, Rechte Dritter, Ablaufleistung unter 2.500 EUR etc. Wenn ein
Vertrag solche Bedingungen aufweist, erhält der Kunde immer einen Hinweis
auf die Ablaufleistung. Ansonsten bekommt Kunde nur ein
Ankündigungsschreiben ohne Ablaufleistung.
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1. Welche Ablaufschreiben werden an Ihre Kunden versandt
und welche Dokumente erhalten Sie als Vermittler?
Vertragsablauf – Wiederanlagefähig
Anschreiben an Kunden:
Ihr Kunde erhält, drei Monate vor
Ablauf, ein einziges Schreiben
– ohne Hinweis auf die
Ablaufleistung – mit der Bitte sich
mit Ihnen zeitnah in Verbindung zu
setzen.
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1. Welche Ablaufschreiben werden an Ihre Kunden versandt
und welche Dokumente erhalten Sie als Vermittler?
Vertragsablauf – wiederanlagefähig
Sie als zuständiger Ansprechpartner erhalten zeitgleich folgende Dokumente:
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
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Kopie des Kundenanschreiben
Vertragsdatenblatt (enthält alle Kunden – und versicherungsrelevanten Daten)
Zahlungsauftrag (Original für Kunden)
Bestätigung der Ablaufleistung für Kunden (Original für Kunden)
Evtl. Kap.Ertr.Bescheinigung (Original für Kunden)
Evtl. Krankenkassenbesch. (Original für Kunden)
Evtl. Rückantw. KrkBesch. (Original für Kunden)
Da der Kunde bei wiederanlagefähigem Geschäft ausschließlich das
Ankündigungsschreiben und keinen Zahlungsauftrag erhält,
ist ein Kontakt zwischen Ihnen und dem Kunden unbedingt erforderlich.
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1. Welche Ablaufschreiben werden an Ihre Kunden versandt
und welche Dokumente erhalten Sie als Vermittler?
Vertragsablauf – bedingt wiederanlagefähig
Ihre Kunden erhalten – drei Monate vor Ablauf – folgende Dokumente zugesandt:





Anschreiben mit Hinweis auf Ablaufleistung
Zahlungsauftrag
Evtl. Kap.Ertr.Bescheinigung
Evtl. Krankenkassenbesch.
Evtl. Rückantw. KrkBesch
Hier bekommt Ihr Kunde einen Zahlungsauftrag zugesandt, d.h. er kann selbstständig tätig werden.
Trotzdem kann ein bedingt wiederanlagefähiger Vertrag durchaus wieder angelegt
werden, z.B. bei einer Direktversicherung.
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1. Welche Ablaufschreiben werden an Ihre Kunden versandt
und welche Dokumente erhalten Sie als Vermittler?
Vertragsablauf – bedingt wiederanlagefähig
Sie als zuständiger Ansprechpartner erhalten zeitgleich folgende Dokumente:






Kopie des Kundenanschreibens
Kopie des Zahlungsauftrag
Vertragsdatenblatt
Evtl. Kap.Ertr.Bescheinigung
Evtl. Krankenkassenbesch.
Evtl. Rückantw. KrkBesch
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2. Ihr Kunde informiert sich über eine Wiederanlage –
welchen Service und welche Produkte bieten wir?
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2. Ihr Kunde informiert sich über eine Wiederanlage – welchen Service
und welche Produkte bieten wir?
Der Verbund der ALTE LEIPZIGER bietet Ihnen eine breit gestreute
Palette für Kapitalanlagen:
 Auswahl aus ca. 7.000 Investmentfonds:
 sofort beg. Rentenversicherung
 aufgeschobene Rentenversicherung
 Fondsgeb. Rentenversicherung
 Kapitaldepot
- Aktienfonds
- Rentenfonds
- Geldmarktfonds
- Immobilienfonds
- Dachfonds
- gemischte Fonds
 Tagesgeld
 Auszahlplan über Investmentfonds
 Festgeld
 Auszahlplan mit garantiertem Zins
 Sparbriefe
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2. Ihr Kunde informiert sich über eine Wiederanlage – welchen Service
und welche Produkte bieten wir?
Für Ihre Kunden bieten wir Ihnen eine
Übersicht über unsere Kapitalanlagen.
Die Broschüre ist als Druckstück erhältlich
oder über das Vermittlerportal der
ALTE LEIPZIGER downloadbar.
Druckstücknummer: UV 242
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2. Ihr Kunde informiert sich über eine Wiederanlage – welchen Service
und welche Produkte bieten wir?
Alle Antragsformulare, aktuelle Informationen etc. erhalten Sie
über unser Vermittlerportal (offen) unter:
Vermittlerportal/Leben/private Altersversorgung/Wiederanlage
Hier finden Sie alles rund um das Thema Wiederanlage:
 alle Infos und Fakten
 Broschüre Kapital- und Wiederanlage
 Alle notwendigen Anträge für Leben, Bauspar und Investment
 Alle Formulare wie z.B. Meldung WA fremder LV, Servicebögen etc.
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2. Ihr Kunde informiert sich über eine Wiederanlage – welchen Service
und welche Produkte bieten wir?
Der Kunde möchte ein Angebot von Ihnen.
Über unser Angebotsprogramm E@sy Web Leben haben Sie die Möglichkeit individuelle
Berechnungen für Ihren Kunden zu erstellen. Diese sind selbstverständlich als
Pdf-Datei abspeicherbar.
Über das Investmentportal der ALTE LEIPZIGER Trust haben
Sie die Möglichkeit aus 6.500 Fonds auszuwählen, Fondsportraits
zu erstellen und z.B. eigene Musterdepots für Ihre Kunden zu erstellen.
Auf der Internetseite der ALTE LEIPZIGER informieren wir regelmäßig
über die aktuellen Konditionen unserer Tages- und Festgelder, sowie der
Sparbriefe.
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2. Ihr Kunde informiert sich über eine Wiederanlage – welchen Service
und welche Produkte bieten wir?
Gerne unterstützen wir Sie und erstellen Ihnen auf Wunsch
strategische Anlagevorschläge in Kombination mit mehreren Anlageprodukten. Diese Anlagevorschläge erhalten Sie von uns in gebundener Form –
direkt zur Aushändigung an Ihren Kunden. Sie erhalten das Angebot
vorab als Datei per E-Mail.
Selbstverständlich unterstützen wir Sie auch bei Ihrem Kundentermin –
direkt vor Ort – mit unserem Know-How.
Bitte wenden Sie sich hierzu an die Abt. Ablaufmanagement:
Herr Jörg Erlebach
06171 / 66 – 4439 oder
Frau Ramona Ivan
06171 / 66 – 3943
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3. Ihr Kunden wünscht keine Wiederanlage – was ist zu tun?
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3. Ihr Kunden wünscht keine Wiederanlage – was ist zu tun?
Bitte senden Sie den – vom Kunden unterschriebenen – Zahlungsauftrag,
zusammen mit dem Original Versicherungsschein, zurück an die
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Lebensversicherungs a.G.
Abteilung ………….
Alte Leipziger Platz 1
61440 Oberursel
Folgende Zusätze im Adressfeld bitte angeben:
bei Privatkundenvertrag - Adresszusatz: Abteilung scp (Service Center Privatkunden)
bei Firmenkundenvertrag - Adresszusatz: Abteilung bav (Betriebliche Alterversorgung)
Die Abteilung ist auf der Kopie des Kundenanschreibens ersichtlich.
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4. Ihr Kunde wünscht eine Wiederanlage – welche Unterlagen
benötigen Sie?
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4. Ihr Kunde wünscht eine Wiederanlage – welche Unterlagen
benötigen Sie?
4.1 Wiederanlage – sofortbeginnende Rentenversicherung
- Zahlungsauftrag fällige Lebensversicherung
- Original Versicherungsschein
- eventuell Krankenkassenbescheinigung (z.B. bei fälliger Direktversicherung)
zusätzlich Unterlagen Wiederanlage:
- Neuantrag Rentenversicherung
- Anlage Technische Daten (im Angebotsprogramm E@sy Web Leben enthalten)
- Übersicht Aushändigung aller Unterlagen an Kunden (im Angebotsprogramm
E@sy Web Leben enthalten)
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4. Ihr Kunde wünscht eine Wiederanlage – welche Unterlagen
benötigen Sie?
4.2 Wiederanlage – Investmentfonds
- Zahlungsauftrag fällige Lebensversicherung
- Original Versicherungsschein
- eventuell Krankenkassenbescheinigung (z.B. bei fälliger Direktversicherung)
zusätzlich Unterlagen Investment:
- Depoteröffnungsantrag FFB – Fondsdepot oder
- Depoteröffnungsantrag FFB – Fondsdepot plus
- Servicebögen Wiederanlage (abrufbar im Vermittlerportal oder
- evtl. Freistellungsauftrag
- evtl. Formular Auszahlplan
erhältlich bei Abt. Ablaufmanagement)
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4. Ihr Kunde wünscht eine Wiederanlage – welche Unterlagen
benötigen Sie?
4.3 Wiederanlage – Bausparprodukte (Tagesgeld, Festgeld, Sparbriefe)
- Zahlungsauftrag fällige Lebensversicherung
- Original Versicherungsschein
- eventuell Krankenkassenbescheinigung (z.B. bei fälliger Direktversicherung)
zusätzlich Unterlagen Wiederanlage:
- Neuantrag Tagesgeldkonto oder
- Neuantrag Kapitalanlagen bei Festgeld oder Sparbrief
- Neuantrag Kapitalauszahlplan
- evtl. Freistellungsauftrag
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4. Wohin senden Sie die Unterlagen zur Wiederanlage?
- Zahlungsauftrag fällige Lebensversicherung
- Original Versicherungsschein
- eventuell Krankenkassenbescheinigung (z.B. bei fälliger Direktversicherung)
- Unterlagen Wiederanlage – Leben
- Unterlagen Wiederanlage – Bauspar
Bitte senden an:
ALTE LEIPZIGER Lebensversicherungs a.G
Abteilung …………. bei Privatkundenvertrag - Adresszusatz: Abteilung scp (Service Center Privatkunden)
bei Firmenkundenvertrag - Adresszusatz: Abteilung bav (Betriebliche Alterversorgung)
Alte Leipziger Platz 1
61440 Oberursel
Unterlagen Wiederanlage – Investment – Bitte ausschließlich an:
ALTE LEIPZIGER Trust Investmentgesellschaft mbH
Alte Leipziger Platz 1
61440 Oberursel
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5. Ihre Ansprechpartner
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Ihre Ansprechpartner
Vertriebsunterstützung:
Ihr zuständiger Accountmanager Leben vor Ort oder Ihre zuständige Vertriebsdirektion
Vertragsauskünfte:
bei Privatverträgen: Service Center Privatkunden – Direktion ALTE LEIPZIGER
Tel.Nr. 06171/66 – Durchwahl des jeweiligen Sachbearbeiters
E-Mail: [email protected]
bei Firmenverträgen: Abteilung betriebliche Alterversorgung Direktion ALTE LEIPZGER
Tel.Nr. 06171/66 – Durchwahl des jeweiligen Sachbearbeiters
E-Mail: [email protected]
Fragen Rund um das Thema Wiederanlage/Angebotserstellung etc.:
Abteilung Ablaufmanagement
Herr Jörg Erlebach
06171/66 – 4439
Frau Ramona Ivan
06171/66 – 3943
E-Mail: [email protected]
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Wie wünschen Ihnen viel Erfolg und
freuen uns auf eine gemeinsame Zusammenarbeit
rund um das Thema Wiederanlage
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