Regulatory Reporting Risk Management Tax Compliance Process Automation Smar t Applications for Banking on SAP. Banking Suites Effiziente Kreditrisikovorsorge in SAP ERP SAP Reserve for Bad Debts (SAP RBD) – der Marktstandard für effizientes Risikovorsorge-Management auf SAP ERP-Basis. iBS - Software- und Entwicklungspartner der SAP SE seit 2001. Produktreport SAP RBD Effizientes Risikovorsorge-Management für Ihr Kreditgeschäft auf Basis von SAP for Banking Das Geschäft mit Privat- und Unternehmenskrediten gehört zu den wichtigsten Bereichen von Finanzdienstleistern.Gleichzeitig stellt es eines der risikoreichsten dar. Eine umfassende Risikovorsorge und -überwachung ist daher unerlässlich. Die Maßgaben von Aufsichtsbehörden wie der BaFin, des Baseler Ausschusses sowie die kommenden IFRS9-Regelungen des International Accounting Standards Boards (IASB) unterstreichen dies. Risikovorsorge im Kreditgeschäft – eine komplexe Herausforderung SAP RBD – der Marktstandard zur Steuerung und Verwaltung Ihrer Kreditrisikovorsorge So unumstritten die Notwendigkeit eines Risikovorsorgemanagements ist, seine Umsetzung ist eine komplexe Aufgabe, die mit erheblichem Aufwand verbunden ist. So müssen die für die Bildung und Auswertung von Risikoportfolien relevanten Daten aus verschiedenen bestandsführenden Systemen zusammengeführt werden. Die sich aus der Risikovorsorge ergebenden bilanzrelevanten Veränderungen gilt es zeitnah in die Finanzbuchhaltung zu übernehmen. Ferner müssen alle vorgenommenen Veränderungen nachvollziehbar und revisionssicher dokumentiert, sowie Daten für das interne und externe Reporting (z.B. Meldewesen) geliefert werden. Mit SAP Reserve for Bad Debts (RBD) steht Ihnen ein professionelles Werkzeug zur Verfügung, das Ihnen diese Aufgabe erleichtert und den notwendigen manuellen Aufwand auf ein Minimum reduziert. Bildung und Auswertung von Risikoportfolien • Erkennung und Auswertung von Einzel risiken z.B. auf Grund von Rückständen • Erstellung von Risikovorsorgevorschlägen Buchung der Risikovorsorge • • • • Erstzuführung Weitere Zuführungen bei Risikoerhöhung Rücknahme/Auflösung bei Risikoverminderung Aufgebaute bzw. angepasste Risikovorsorgebestände RBD ist integraler Bestandteil der Branchenlösung SAP for Banking und erfüllt alle Anforderungen an eine moderne Risikovorsorge-Anwendung: • Zentrale Verwaltung der kompletten Risikovorsorge innerhalb einer Anwendung • Tagesaktueller Überblick über Ihren Risikovor sorgebestand und dessen Entwicklung • Signifikante Reduktion des manuellen Aufwands bei der Risikovorsorgebildung und -verwaltung • Real-Time-Übertragung aller bilanzrelevanter Veränderungen in die Finanzbuchhaltung • Automatische Bereitstellung relevanter Daten für das interne und externe Reporting • Multi-GAAP Unterstützung für internationale (z.B. IFRS 9, IAS 37/39) und lokale Rechnungslegungsvorschriften (u.a. Deutschland, Österreich, Kanada) • Nahtlose Integration in die Systemlandschaft mit Schnittstellen zu den relevanten Systemen Berücksichtigung des Forderungsausfalls • Verbrauch der Risikovorsorge bzw. Abschreibung der Restforderung • Berichtigte Kreditbestände SAP RBD bildet sämtliche Geschäftsprozesse ab, die im Zusammenhang mit der Risikovorsorge Ihres Kreditgeschäfts anfallen. SAP RBD Produktreport Transparenter Überblick per Mausklick In RBD stehen die für die Risikovorsorge benötigten Informationen einfach und zentral zur Verfügung. So können Sachbearbeiter zum Beispiel den aktuellen Status der Kreditgeschäfte auf Ebene der Risikoeinheiten Partner, Finanzprojekt oder Vertrag per Mausklick abrufen. Effiziente Einzelrisikovorsorge durch intelligente Systemunterstützung Die Erstellung der Einzelrisikovorsorge (ERV) wird durch RBD erheblich erleichtert. So unterbreitet RBD dem Sachbearbeiter beispielsweise automatisch Vorschläge für Zuführung, Auflösung, Unwinding, Verbrauch und Direktabschreibung. Diese auf Basis eines vordefinierten, institutsspezifisch parametrisierbaren Regelwerks erstellten Werte können dann vom Sachbearbeiter fachkundig angepasst und weiter verarbeitet werden. Im Rahmen des ECF-Ansatzes unterstützt RBD die Fachabteilung durch umfangreiche Funktionen für die Modellierung des erwarteten Cashflows - basierend auf vertraglichen Cashflows, Sonderzahlungen sowie den erwarteten Erlösen aus der Verwertung von Sicherheiten. Anwender in IFRS-pflichtigen Instituten profitieren ferner vom RBD-eigenen Dual-GAAP-Verfahren, das die ERV simultan für zwei unabhängige Rechnungs legungsvorschriften berechnet und bucht. Vollautomatische pauschalierte Risikovorsorge Neben der ERV unterstützt RBD auch das pauschalierte Wertberichtigungsverfahren. Hierbei werden nicht in einer ERV enthaltenen Kreditgeschäfte gemäß ihres Risiko kennzeichens (z.B. Mahnstufe) um einen im System hinterlegten Prozentsatz vollautomatisch berichtigt. Realtime-Anbindung von Finanzbuchhaltung und Reporting Mit Buchung der Risikovorsorge werden die bilanzrelevanten Bewegungen in Echtzeit an die Finanzbuchhaltung (z.B. SAP FI-GL) weitergeleitet. Zeitgleich werden die Daten für das interne und externe Reporting zur Verfügung gestellt. Intuitiv und übersichtlich: die SAP RBD Oberfläche Für die Auswertung stellt RBD Reportingfunktionen zur Verfügung, mit denen Sie den Risikovorsorgebestand sowie dessen zeitliche Entwicklung nach individuellen Kriterien analysieren können. So ist eine schnelle Reaktion auf veränderte Risikolagen möglich. Nahtlose Integration RBD ist Bestandteil der SAP Banking Komponente EAFINSERV und verfügt bereits im Standard über Integration in die relevanten SAP Komponenten. Non-SAP-Systeme können über Schnittstellen angebunden werden. Bezug und Implementierung RBD wird von der iBS AG im Auftrag der SAP SE entwickelt und gewartet. Der Vertrieb erfolgt exklusiv über die SAP. Als Hersteller unterstützen wir Sie zusammen mit ausgewählten Partnern gerne bei Implementierung und Wartung der Lösung. Wenn Sie mehr über SAP Reserve for Bad Debts erfahren möchten oder Fragen haben, sprechen Sie uns an. Wir sind gerne für Sie da. Innovative Banking Solutions AG Dietmar Dhar Roy Produktmanager SAP RBD T: +49.611.34 10 146 [email protected] Mehr Informationen und Produktreports zu weiteren iBS Lösungen finden Sie unter www.ibs-banking.com Produkt Report Regulatory Reporting Risk Management Tax Compliance Process Automation Smar t Applications for Banking on SAP. iBS - Innovative Banking Solutions AG Die iBS - Innovative Banking Solutions AG ist eines der weltweit führenden Unternehmen in der Konzeption, Entwicklung und Einführung von SAP-basierten Lösungen für Banken und Versicherungen. iBS - Innovative Banking Solutions AG Bahnhofstr. 27-33 65185 Wiesbaden Deutschland T: +49.611.34 10 100 [email protected] Den Mittelpunkt unseres Produktportfolios bildet Standardsoftware für die Bereiche Meldewesen, Risikomanagement, Tax Compliance und Prozess-Automation sowie Banking Suites für Spezialbanken. iBS Softwarelösungen werden weltweit von über 50 Banken, Versicherungen und Unternehmen erfolgreich eingesetzt. Unsere Produkte entwickeln wir in engerAbstimmung mit Kunden,Partnern und der SAP SE, für die wir seit 2002 Kernkomponenten der Branchenlösung SAP Banking entwickeln und warten. Aus dieser Marktnähe entstehen Produkte, die Standards setzen. www.ibs-banking.com Dialog leicht gemacht: Um die iBS Kontaktdaten zu speichern, einfach den QR-Code scannen. SAP Software Partner seit 2001. © 2015 iBS AG. Änderungen und Irrtümer vorbehalten. | PR-RBD_2015-10de SAP und ABAP sind eingetragene Marken der SAP SE in Deutsch2015-10land und vielen anderen Ländern. Bilder: © Jakub Cejpek , Ermano Grosz - fotolia.com Banking Suites
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