Private Banking – Unsere Vermögenskompetenz für gehobene Ansprüche. „Im Allgäu daheim und mit der Welt vernetzt – die persönliche Komponente und das Gespür für Märkte zeichnen unser Private Banking aus.” Rainer Schaidnagel, Vorstandssprecher, Ressort Privatkunden Wilhelm Oberhofer, Vorstandsmitglied, Ressort Firmenkunden v. l. n. r. Private Banking ist Vertrauenssache. Vertrauen zu schenken ist eine unerschöpfliche Kapitalanlage. Dieses hohe Vertrauen der Menschen bildet seit mehr als 100 Jahren die Grundlage für den Erfolg unserer Bank. Als regionale Genossenschaftsbank orientieren wir uns an Werten wie Geradlinigkeit, Verlässlichkeit und Bodenständigkeit. Wir wissen, dass Ihr Vermögen durch Entschlossenheit, Weitblick und Fleiß entstanden ist. Und so sorgsam, wie wir unsere Geschäftspolitik betreiben, gehen wir im Private Banking mit Ihren Vermögenswerten um. Ein kontinuierliches, gesundes Wachstum steht vor riskanter Gewinnmaximierung. Im Private Banking bieten wir Ihnen Leistungen und Lösungen, die über unseren bestehenden guten Service hinausgehen. Dafür sorgen unsere hochmotivierten Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, die alles dafür tun, Ihre Erwartungen stets ein wenig zu übertreffen. 2 3 Andrea Fuchs Obermaiselstein „Ein Berater, der meine persönlichen Lebensziele versteht und berücksichtigt, ist mir wichtig.“ Es geht einzig und allein um Sie. Wir interessieren uns nicht nur für Finanzen, sondern vor allem für die Menschen, für ihre Wünsche und Lebenspläne. Denn das Leben stellt die unterschiedlichsten Fragen: Wie erhalte ich meinen Lebensstandard und den meiner Familie? Mit welchen Absicherungen oder Investitionen erreiche ich meine Ziele am besten? Wie bewahre oder entwickle ich mein Geld- und Immobilienvermögen? Wie gebe ich mein Kapital später sicher weiter? Auch wenn sich diese Fragen nicht alle gleichzeitig stellen – es ist beruhigend, jemanden zu haben, der professionelle und verlässliche Antworten darauf hat. Unsere Experten im Private Banking tun alles dafür, dass Ihre ganz persönlichen Wünsche und Ideen verwirklicht werden. Denn für uns bedeutet Nähe mehr, als nur in Reichweite zu sein. 4 5 „Zuhören und auf Ihre Wünsche eingehen ist für uns genauso wichtig wie fachliche Kompetenz.” Dieter Baumann, Leiter Private Banking, Diplom-Betriebswirt (DH), CFP®, CEP Tobias Brack, Betreuer Private Banking, Finanzökonom (EBS/ADG), CFP® v. l. n. r. Finanzplanung ist Lebensplanung. Zunehmend komplexe Kapitalmärkte erfordern Fachwissen, beständige Marktbeobachtungen und schnelle Entscheidungen. Welcher Anleger jedoch hat die nötige Zeit, den erforderlichen Aufwand für ein angemessenes Management des Vermögens aufzubringen? Bei der Raiffeisenbank Kempten-Oberallgäu eG profitieren Sie von Experten, die als Certified Financial Planner (CFP) das erforderliche Know-how mitbringen und sich für das international anerkannte Gütesiegel laufend weiterbilden. Unsere Certified Financial Planner erstellen eine präzise Analyse Ihrer Vermögensund Anlagestruktur. Gemeinsam mit Ihren Wünschen entwickeln sie daraus eine auf Sie zugeschnittene Portfoliostrategie, also einen unverwechselbaren Fingerabdruck Ihrer Finanzen. Unterstützt werden sie dabei von einem Netzwerk starker Partner und modernster Software. Wenn es um Ihre ganzheitliche und langfristige Betreuung geht, sind jedoch auch Qualitäten gefordert, die über das Fachwissen und analytische Fähigkeiten hinausgehen: Menschlichkeit – Zuhören können – auf Ihre individuellen Bedürfnisse eingehen; das sind Eigenschaften, die unsere Financial Planner zusätzlich auszeichnen. 6 7 „Gipfelerlebnisse und Finanzplanung haben vieles gemeinsam – eine sorgfältige Vorbereitung unter Abwägung aller Chancen und Risiken.” Bernd Zehetleitner, Leiter Bergschule Oberallgäu Gönnen Sie Ihrem Vermögen eine ganzheitliche Betrachtung. Financial Planning umfasst weit mehr als die klassische Finanz- und Vermögensberatung. Wichtige Bausteine bilden beispielsweise das Vorsorge- oder Risikomanagement. Denn die gewohnte Lebensqualität ist ein wertvolles Gut. Was die Zukunft bringt, kann niemand wissen. Es ist bedeutsam, sich vor den Risiken des täglichen Lebens zu schützen. Die Absicherung der Familie und der persönlichen Arbeitskraft, aber auch den Erhalt des bisher erworbenen Vermögens gilt es zu berücksichtigen. Häufig motiviert das Bedürfnis nach Sicherheit, in Immobilien zu investieren. Hierbei stehen Werterhaltung und -steigerung bei gleichzeitiger Absicherung gegen Inflationsrisiken im Vordergrund. Unser Expertenteam unterstützt Sie beim Kauf oder Verkauf von Immobilien und führt fundierte Wertermittlungen durch. Ihr Private Banking-Betreuer versteht sich als Ihr Finanzcoach. Im Bedarfsfall greift er auf ein Netz von Experten innerhalb und außerhalb der Bank zurück. Ergänzt wird dieses Expertenteam von starken Partnern der genossenschaftlichen FinanzGruppe. 8 Risikomanagement Vorsorgemanagement Generationenmanagement Financial Planning Vermögensmanagement Beteiligungsmanagement Immobilienmanagement Kreditmanagement 9 Dieter Müller Firmengründer itv gesellschaft für industrie-tv mbh mit Ehefrau Karin, Tochter Katrin Büch und Enkelin Emma „Persönliche und materielle Werte – beides erarbeitet man sich und beides gibt man gerne an seine Liebsten weiter.” Werte erhalten und Erreichtes weitergeben. Wer viel Zeit in den Aufbau seines Vermögens investiert hat, sollte zu Lebzeiten die richtigen Weichen stellen, damit das Lebenswerk später nicht durch Steuern oder Streit gemindert wird. Je früher wir das Thema gemeinsam angehen, umso besser sind Sie und Ihre Lieben auf die Wechselfälle des Lebens vorbereitet. Neben der finanziellen Sicherheit gibt es auch rechtliche und steuerliche Aspekte von Erbschaft und Schenkung zu berücksichtigen. Ihr Private Banking-Betreuer fungiert als qualifizierter Ansprechpartner bzw. Koordinator für alle Beteiligten. Die Substanz bei der Übertragung von Privat- und Firmenvermögen zu bewahren, darin sehen wir eine der zentralen Aufgaben im Private Banking. Für Sie ist das die beruhigende Gewissheit, dass alles nach Ihrem Willen geregelt wird. 10 11 www.raiba-ke-oa.de Ihre Bank im Allgäu.