Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG Darlehensanfrage an die Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG 1. Darlehensnehmer 2. Darlehensnehmer Vor- und Zuname Vor- und Zuname Geschäftskunden Um schnellst- und bestmöglich bezüglich der Machbarkeit und der Konditionen einer Finanzierung informieren zu können, benötigen wir Angaben zum Darlehensnehmer und der geplanten Finanzierung. Diese Informationen werden von uns selbstverständlich mit größter Sorgfalt behandelt. Finanzierungsvorhaben Kauf Kauf und Modernisierung Umschuldung Neubau Ablösung Fremdbank Modernisierung Ausbau/Erweiterung Sonstiges Objektart Einfamilienhaus Doppelhaushälfte Eigentumswohnung Teil-/Gewerbeimmobilien Zweifamilienhaus Reihenhaus mit Einliegerwohnung Mehrfamilienhaus Sonstiges Grundstücksgröße (m2) Baujahr/Modernisierungsjahr Wohnfläche (m2) Sonstige Objektinfos/Besondere Ausstattung (z. B. Garage, Wintergarten, Solartechnik etc.) Nutzungsart Eigennutzung Vermietung Nutzfläche wohnwirtschaftlich (m2) Teilvermietung % gewerblich (m2) Anschrift der Immobilie Umschuldung Geplanter Umschuldungstermin Objektwert (ca.) € Ursprüngliche Finanzierungssumme € Aktuelle Restschuld € Abzulösender Betrag* € Vertrag zur Vermögensbildung/Sicherheiten 1. 2. Ausfertigung für die Bank Darlehen, welche umgeschuldet werden (Kreditnummer, Kreditinstitut) 3. 4. * Bitte beachten: Höhe ist stichtagsbezogen und verändert sich mit täglicher Zinsberechnung, wenn die Ablösung nicht zum genannten Termin erfolgt. 002 62093 03 Formular SA geschäftlich DA Vermittler 160311 1 / 11 Formular zurücksetzen Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG Darlehensanfrage an die Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG 1. Darlehensnehmer 2. Darlehensnehmer Vor- und Zuname Vor- und Zuname Finanzierungsbedarf € Grundstückskosten Baukosten/Kaufpreis + € Erschließungskosten + € Garage/Stellplatz/Tiefgaragen-Stellplatz + € Renovierung/Modernisierung + € Außenanlagen + € Objektkosten/Kaufpreis = 0,00 € Grunderwerbsteuer % aus € = + 0,00 € Maklerkosten % aus € = + 0,00 € Notarkosten + € Gerichtskosten + € Sonstige Kosten + € Gesamtaufwand = 0,00 € ˙/. geplanter Eigenkapitaleinsatz ˙/. = Finanzierungsbedarf = € 0,00 € (Vertragssumme) € € € € % % % % € € € € % % % % € € € € * Sofern verfügbar 002 62093 03 Formular SA geschäftlich DA Vermittler 160311 Ausfertigung für die Bank 2 / 11 Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG Selbstauskunft Geschäftlich 1. Darlehensnehmer 2. Darlehensnehmer Vor- und Zuname Vor- und Zuname € € € € (Versicherungssumme) 0,00 € Die folgenden Geldbeträge lauten auf (z. B. EUR) 1. Darlehensnehmer 2. Darlehensnehmer Vor- und Zuname Vor- und Zuname Geburtsdatum Geburtsdatum Meldeadresse Straße, Hausnummer Meldeadresse Straße, Hausnummer Meldeadresse PLZ, Ort Meldeadresse PLZ, Ort Meldeadresse Land Meldeadresse Land Telefonnummer Telefonnummer E-Mail-Adresse E-Mail-Adresse Geburtsname Geburtsort Geburtsname Beruf Beruf Arbeitgeber Arbeitgeber Beschäftigt/selbstständig seit Beschäftigt/selbstständig seit Probezeit Nein Ja bis Probezeit Nein Ja bis Befristetes Arbeitsverhältnis Nein Ja bis Befristetes Arbeitsverhältnis Nein Ja bis Risiken aus Arbeitsverhältnis Nein Ja Risiken aus Arbeitsverhältnis Nein Ja Wenn ja, welche? Wenn ja, welche? Haupteinkommen in Währung (z. B. EUR) Haupteinkommen in Währung (z. B. EUR) Anzahl Geburtsdaten unterhaltsberechtigter Kinder (TT.MM.JJJJ) Anzahl Geburtsdaten unterhaltsberechtigter Kinder (TT.MM.JJJJ) Familienstand Familienstand Güterstand Güterstand Staatsangehörigkeit Staatsangehörigkeit 002 62093 03 Formular SA geschäftlich DA Vermittler 160311 Ausfertigung für die Bank Geburtsort 3 / 11 Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG Selbstauskunft Geschäftlich 1. Darlehensnehmer 2. Darlehensnehmer Vor- und Zuname Vor- und Zuname Alter des geplanten Ruhestandsbeginns Alter des geplanten Ruhestandsbeginns ANGABEN BITTE STETS VOLLSTÄNDIG AUSFÜLLEN Vermögenin vollen Währungseinheiten Anmerkungen Kontoguthaben (Kontokorrent, Spar, Termingeld) Wertpapiere (Kurswert) Bausparguthaben Lebens- u. Rentenversicherungen (Rückkaufswert) Immobilien (ggf. siehe Immobilienübersicht, Verkehrswert) Andere wichtige Vermögenswerte Beschreibung Fremdkapitalin vollen Währungseinheiten Anmerkungen Steuerschulden/erwartete Steuernachzahlungen Kurzfristige Bankverbindlichkeiten besichert durch Verbindlichkeiten aus Baufinanzierung besichert durch Weitere Darlehen (z. B. Ratenkredite) besichert durch Bürgschaftenin vollen Währungseinheiten Höhe unterlegt durch Beschreibung Einkommenssituationin vollen Währungseinheiten Brutto-Einkünfte im Jahr 1. Darlehensnehmer aus: 2. DarlehensnehmerAnmerkungen Selbstständiger Tätigkeit Unselbstständiger Tätigkeit Renten Kapitalvermögen (inkl. Beteiligungen) Vermietung und Verpachtung (ohne Nebenkosten) Sonstige Einkünfte Ausfertigung für die Bank 002 62093 03 Formular SA geschäftlich DA Vermittler 160311 4 / 11 Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG Selbstauskunft Geschäftlich 1. Darlehensnehmer 2. Darlehensnehmer Vor- und Zuname Vor- und Zuname Ausgaben p.a. privatin vollen Währungseinheiten Anmerkungen Einkommenssteuer Miete (kalt) Nebenkosten (Umlagen, Heizung, etc.) Lebensunterhalt KFZ-Kosten (inkl. Versicherung und Leasing) rivate Kranken- und Sachversicherungen inkl. gesetzl. P Sozialversicherungsbeiträge Vertraglich festgelegte Lebensversicherungs- u. Sparbeiträge Sonstige Ausgaben (z. B. Unterhalt) Kapitaldienst für Baufinanzierung (Zins und Tilgung) Kapitaldienst für weitere Kredite (Zins und Tilgung) Ausfertigung für die Bank 002 62093 03 Formular SA geschäftlich DA Vermittler 160311 5 / 11 Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG Selbstauskunft Geschäftlich 1. Darlehensnehmer 2. Darlehensnehmer Vor- und Zuname Vor- und Zuname Erläuterungen zu den Einzelpositionen der Selbstauskunft (Geschäftskunde) EINNAHMEN: ■ Einkünfte aus selbständiger Tätigkeit 1./2. Kreditnehmer: gem. GuV, Bilanz ■ Einkünfte aus unselbständiger Tätigkeit: Regelmäßiges Bruttogehalt incl. tarifvertraglicher Zusatzzahlungen (z. B. 13. Gehalt), Elterngeld, jedoch ohne freiwillige Zahlungen des Arbeitgebers (z. B. Urlaubsgeld, Spesen), keine Überstunden ■ Kapitalvermögen/Beteiligungen: Nachhaltige Einkünfte aus z.B. Spar- und Wertpapiervermögen, die nicht als Eigenkapital in die Investition fließen, nachhaltige Einkünfte aus Beteiligungen an Unternehmen ■ Mieteinkünfte: Vermietung und Verpachtung von Immobilien, oder sonstigen Vermögensgegenständen ■ Sonstige Einkünfte: Kindergeld, Unterhaltszahlungen (eigene, oder für Kinder), evt. Renten AUSGABEN: ■ Private Steuern: gem. Steuerbescheid, Steuerberechnung Steuerberater ■ Miete (kalt): nur Kaltmiete, festgelegte Steigerungen (Staffelmietvertrag) ■ Nebenkosten: z.B. Strom, Wasser, Heizung, Müll, Grundsteuer, Straßenreinigung, Instandhaltungsrücklage, Wohngeld, Feuerversicherung, ggf. Erbpacht ■ Lebensunterhalt: z.B. Lebensmittel, Kleidung, Telefon, Bildung/Ausbildung, Verträge für Handy und andere digitale Medien (z. B. Bezahlsender), Urlaub, Freizeit (z. B. Kino, Theater), Hobby (z. B. Sport), Ausgaben für Kinder (z. B. Kindergarten, Schule, Betreuung, Vereinsbeiträge), Haltung von Tieren ■ Kfz.-Kosten: z.B. Benzin, Steuer, Versicherung, Wartung, Reparaturen, Rücklage für Neuanschaffung ■ Kranken- u. Sachversicherungen: Kranken(zusatz-)versicherung, Hausrat-, Haftpflicht-, Ausbildungs- und sonstige Sachversicherungen, evtl. auch gesetzl. Sozialversicherungsbeiträge ■ Lebensversicherungs- und Sparbeiträge: Kapitallebens-, Renten-, Risikolebens- und Berufsunfähigkeitsversicherungen, Sparbeiträge für Spar-, Bauspar-, Investment-/Wertpapiersparverträge und sonstige Sparverträge ■ Sonstiges: z. B. Unterhalt an getrennten/geschiedenen Ehepartner, Kinder, sonstige regelmäßige Ausgaben ■ Baufi-Kapitaldienst (aktuell): Aktuelle Raten für Kredite für bestehende Immobilien, incl. Raten für Verträge, die als Tilgungsersatz für diese Kredite vorgesehen sind ■ Kapitaldienst für weitere Kredite: z. B. private Leasingverträge, Ratenkredite bei Banken oder Handelsunternehmen für Auto, Möbel, Urlaub, Haushalts-/Elektround andere Konsumartikel VERMÖGEN: ■ Kontoguthaben: Spar- und Kontoguthaben, die nicht verpfändet sind (z. B. als Sicherheit, oder Tilgungsersatz für bestehende Kredite) ■ Wertpapiere: Aktueller Kurswert von börsengängigen Wertpapieren, die nicht verpfändet sind (z. B. als Sicherheit, oder Tilgungsersatz für bestehende Kredite) ■ Bausparguthaben: Aktuelle Guthaben auf Bausparverträgen, die nicht verpfändet sind (z. B. als Sicherheit, oder Tilgungsersatz für bestehende Kredite) ■ Rückkaufswerte von LV/Rentenvers: Aktuelle Rückkaufswerte von Kapitallebens- und/oder Rentenversicherungen gem. Bestätigung der Versicherungsgesellschaft. Nur Verträge, die nicht verpfändet sind (z. B. als Sicherheit, oder Tilgungsersatz für bestehende Kredite), keine Direktversicherungen ■ Immobilien: Ansatz von realistischen Werten, z. B. erzielbarer Verkaufserlös ■ Andere wichtige Vermögenswerte: Konto-, Spar-, Bausparguthaben, Wertpapiere und Rückkaufswerte aus Kapitallebens- und Rentenversicherungen wie oben, die jedoch als Sicherheit, oder Tilgungsersatz verpfändet sind FREMDKAPITAL: ■ Kurzfristige Bankverbindlichkeiten: Aktuelle Inanspruchnahmen/Salden von privaten Dispo- und Rahmenkreditlinien, ■ Steuerschulden: Zu erwartende Steuernachzahlung /Steuervorauszahlung ■ Baufinanzierungskredite: Aktuelle Inanspruchnahmen/Salden bestehender Baufinanzierungskredite incl. z. B. KfW-Wohnkrediten Ausfertigung für die Bank ■ Bürgschaften: Private Bürgschaften z. B. für Kredite von Kindern 002 62093 03 Formular SA geschäftlich DA Vermittler 160311 6 / 11 Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG Selbstauskunft Geschäftlich 1. Darlehensnehmer 2. Darlehensnehmer Vor- und Zuname Vor- und Zuname Wirtschaftliche Situation geschäftlich Firma Firma Gründungsjahr Rechtsform Bilanzierend Ja Nein Straße, Hausnummer der Geschäftsadresse Eingetragen in Handelsregister Handwerksrolle PLZ, Ort der Geschäftsadresse Branche/Art der Geschäftstätigkeit Inhaber, Gesellschafter, Geschäftsführer Telefonnummer NUR AUSZUFÜLLEN, FALLS KEINE BILANZ VORLIEGT 1. Nachfolgende Angaben per Vermögen 2. Nachfolgende Angaben per in vollen Währungseinheiten Kasse, Kontoguthaben (Kontokorrent, Termingeld) Wertpapiere (Kurswert) Kurzfristige Forderungen (inkl. aus Lieferung u. Leistung) Vorräte/Waren (inkl. Anzahlungen) Immobilien (Verkehrswert) Sonst. Sachanlagen (Maschinen, Anlagen, Inventur) Beteiligungen Forderungen an Gesellschafter Immaterielles Vermögen Fremdkapital in vollen Währungseinheiten Kurzfrist. Verbindlichkeiten aus Lieferungen u. Leistungen Sonstiges kurzfrist. FK (inkl. Anzahlungen, Rückstellungen) Mittel-/Langfristiges FK (Verbindlichkeiten, Rückstellungen) Verbindlichkeiten ggü. Gesellschaftern 002 62093 03 Formular SA geschäftlich DA Vermittler 160311 Ausfertigung für die Bank Kurzfrist. Bankverbindlichkeiten (<1 J. Restlaufzeit) u. Akzepte 7 / 11 Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG Selbstauskunft Geschäftlich 1. Darlehensnehmer 2. Darlehensnehmer Vor- und Zuname Vor- und Zuname Eventualverbindlichkeiten in vollen Währungseinheiten z. B. aus Bürgschaften, Wechselobligen Kapitaldienst in vollen Währungseinheiten Kalenderjahr Kapitaldienst für vorhandene Kredite ilgung von Krediten (= Kapitaldienst ./. gezahlte Zinsen oder T Kreditbetrag/Gesamtlaufzeit) Informationen zur wirtschaftlichen Entwicklung Beträge in vollen Währungseinheiten Vorjahr Lfd. Jahr Folgejahr (Plan) Mitarbeiterzahl Umsatz Personalaufwendungen Sachaufwendungen (inkl. Abschreibungen) Sonst. Aufwand (inkl. Zinsen, neutr. Aufwand) Jahresüberschuss vor Steuern Auftragsbestand Investitionen Pensionsrückstellungen Bestehende Bankverbindungen Kreditinstitut Kredithöhe gesamt besichert durch Kreditinstitut Kredithöhe gesamt besichert durch Kreditinstitut Kredithöhe gesamt besichert durch Erläuterungen/Bemerkungen (z. B. Maßnahmenplanung, Beschreibung von Investitionen und Projekten) 002 62093 03 Formular SA geschäftlich DA Vermittler 160311 Ausfertigung für die Bank Weitere Informationen 8 / 11 Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG Selbstauskunft Geschäftlich Angaben zum Steuerberater (sofern eingebunden) Diese Selbstauskunft wurde von dem/den Darlehensnehmern gemeinsam mit dem Steuerberater ausgefüllt. Vorname, Name des Steuerberaters Straße, Hausnummer der Geschäftsadresse Telefonnummer PLZ, Ort der Geschäftsadresse Datum Unterschrift des Steuerberaters Einwilligungserklärung SCHUFA Die Richtigkeit und Vollständigkeit der Angaben wird hiermit bestätigt. Sofern sich die in der Selbstauskunft gemachten Angaben nicht aus den der Bank bereits vorliegenden Unterlagen ableiten lassen, werde(n) ich/wir konkrete Nachweise zur Verfügung stellen. Ich/Wir willige(n) ein, dass die Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG (nachfolgend Bank) als kreditvergebende Stelle meine/unsere personenbezogenen Daten zum Zweck der Dokumentation des Darlehensantrages und zur internen Nutzung speichert und verarbeitet. Die Bank wird meine/unsere Daten zur Bonitätsprüfung im Rahmen eines technisch-mathematischen Scoring-Verfahrens analysieren. In dieses Verfahren fließen die von mir/uns gemachten Angaben, die SCHUFA-Auskunft sowie statistische Erfahrungswerte ein. Ich bin/ Wir sind damit einverstanden, dass diese Selbstauskunft und die damit im Zusammenhang stehende Dokumentation dieses Kreditvertrages einschließlich der Informationen zu meiner/unserer Geschäftsverbindung, sofern ich/wir Kunde(n) der Bank bin/sind, der Zurich Deutscher Herold Lebensversicherung AG bzw. der Deutsche Bank Bauspar AG für deren Darlehen an mich/uns weitergegeben werden. Diese Gesellschaften können im Rahmen ihrer Zusammenarbeit mit der Bank Informationen über meine/unsere Geschäftsverbindung an die Bank übermitteln. Darüber hinaus willige(n) ich/wir ein, dass die Bank bei der SCHUFA HOLDING AG, Kormoranweg 5, 65201 Wiesbaden (Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung), Auskünfte einholt. Es ist mir/uns bekannt, dass die Schufa die Anfragen 12 Monate archiviert. Weitere Informationen über das SCHUFA-Verfahren enthält ein Merkblatt, das mir/uns auf Wunsch zur Verfügung gestellt wird. Hiermit entbinde(n) ich/wir die Bank insoweit vom Bankgeheimnis. Diese Einwilligung ist jederzeit widerrufbar. Ich bin/Wir sind damit einverstanden, dass die Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG hinsichtlich des näher bezeichneten Grundbesitzes Auskunft und Akteneinsicht über vorliegende Informationen zum Altlastenkataster , Baulastenverzeichnis, der Bauakte, zum Grundbuch erhalten und nehmen kann. Des Weiteren ermächtige(n) ich/wir die Kreditinstitute, zu denen ich/wir Geschäftsverbindung unterhalte(n), der Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG die üblichen Bankauskünfte, insbesondere auch über meine/unsere Kreditwürdigkeit, zu erteilen. Sollten sich noch Rückfragen ergeben, ist die Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG berechtigt, meinen/unseren Steuerberater direkt anzusprechen. Unterschrift(en) des/der Darlehensnehmer(s) Ausfertigung für die Bank Datum 002 62093 03 Formular SA geschäftlich DA Vermittler 160311 9 / 11 Selbstauskunft Geschäftlich 1. Darlehensnehmer 2. Darlehensnehmer Vor- und Zuname Vor- und Zuname Zur Selbstauskunft vom Vermittler dieser Finanzierungsanfrage Vor- und Zuname Gesellschaft, sofern vorhanden Adresse des Geschäftssitzes Straße, Hausnummer Adresszusatz PLZ, Ort Land Beratung und Produktempfehlung durch den Vermittler Es ist keine Beratung/Empfehlung durch den Vermittler erfolgt. Die Beratung soll von der Bank übernommen werden. Die Beratung und Produktempfehlung (gemäß beigefügter Darlehensberechnung) ist durch den Vermittler erfolgt. Informationen zur Kreditwürdigkeit über die gesamte Darlehenslaufzeit sind nachfolgend dokumentiert. Informationen zur Kreditwürdigkeit während der gesamten Darlehenslaufzeit Plant der Kunde/Planen die Kunden eine Finanzierung über den Ruhestand hinaus? Ja Nein Sind bei der Betrachtung der gesamten Darlehenslaufzeit bereits heute Veränderungen absehbar, die Einfluss auf die Einkommenssituation des/der Kunden haben? (z. B. Familienplanung, Ruhestand etc.) Ja Nein Wenn ja, mit welchen Veränderungen rechnet der/rechnen die Kunde(n) während der gesamten Darlehenslaufzeit? (Beschreibung der Veränderung: Art des Einkommens/Art der Ausgabe, Zeitpunkt, Dauer und Höhe der Veränderung, monatlich/jährlich?) Höhe der Veränderung (+/-) € ab bis, sofern befristet (Beschreibung der Veränderung: Art des Einkommens/Art der Ausgabe, Zeitpunkt, Dauer und Höhe der Veränderung, monatlich/jährlich?) Höhe der Veränderung (+/-) € ab bis, sofern befristet (Beschreibung der Veränderung: Art des Einkommens/Art der Ausgabe, Zeitpunkt, Dauer und Höhe der Veränderung, monatlich/jährlich?) € ab bis, sofern befristet Besteht bereits eine Absicherung des/der Kunden/Familie? Bereits vorhanden Vom Kunden vorgesehen Im Todesfall € Bei Arbeitslosigkeit € Bei Arbeitslosigkeit € Bei Berufsunfähigkeit € Bei Berufsunfähigkeit € Im Krankheitsfall € Im Krankheitsfall € 002 62093 03 Formular SA geschäftlich DA Vermittler 160311 Im Todesfall € Ausfertigung für die Bank Höhe der Veränderung (+/-) 10 / 11 Selbstauskunft Geschäftlich 1. Darlehensnehmer 2. Darlehensnehmer Vor- und Zuname Vor- und Zuname Zur Selbstauskunft vom Informationen zur Kreditwürdigkeit während der gesamten Darlehenslaufzeit (Fortsetzung) Der/Die Kunde(n) wurde(n) auf folgende Risiken während der gesamten Darlehenslaufzeit hingewiesen: Zinsänderungsrisiko Unvorhergesehene Baukosten Änderung des Wertes der Immobilie Materielle Risiken wie Gebäudebrand oder Unwetterschäden Veränderung der regelmäßigen Kosten der Immobilie, z. B. für Instandhaltung, Erneuerung, Modernisierung Weitere Folgende Bausteine zur Risikoabsicherung sind bereits vorhanden Folgende Bausteine zur Risikoabsicherung sind vom Kunden vorgesehen Gegebenenfalls weitere über die oben genannten Themen hinaus erfolgten Informationen Hiermit bestätige ich die Richtigkeit und Vollständigkeit dieser Dokumentation. Unterschrift des Vermittlers Ausfertigung für die Bank Datum 002 62093 03 Formular SA geschäftlich DA Vermittler 160311 11 / 11 Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG Darlehensanfrage an die Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG 1. Darlehensnehmer 2. Darlehensnehmer Vor- und Zuname Vor- und Zuname Geschäftskunden Um schnellst- und bestmöglich bezüglich der Machbarkeit und der Konditionen einer Finanzierung informieren zu können, benötigen wir Angaben zum Darlehensnehmer und der geplanten Finanzierung. Diese Informationen werden von uns selbstverständlich mit größter Sorgfalt behandelt. Finanzierungsvorhaben Kauf Kauf und Modernisierung Umschuldung Neubau Ablösung Fremdbank Modernisierung Ausbau/Erweiterung Sonstiges Objektart Einfamilienhaus Doppelhaushälfte Eigentumswohnung Teil-/Gewerbeimmobilien Zweifamilienhaus Reihenhaus mit Einliegerwohnung Mehrfamilienhaus Sonstiges Grundstücksgröße (m2) Baujahr/Modernisierungsjahr Wohnfläche (m2) Sonstige Objektinfos/Besondere Ausstattung (z. B. Garage, Wintergarten, Solartechnik etc.) Nutzungsart Eigennutzung Vermietung Nutzfläche wohnwirtschaftlich (m2) Teilvermietung % gewerblich (m2) Anschrift der Immobilie Umschuldung Geplanter Umschuldungstermin Objektwert (ca.) € Ursprüngliche Finanzierungssumme € Aktuelle Restschuld € Abzulösender Betrag* € Vertrag zur Vermögensbildung/Sicherheiten 1. 2. Ausfertigung für den Kunden Darlehen, welche umgeschuldet werden (Kreditnummer, Kreditinstitut) 3. 4. * Bitte beachten: Höhe ist stichtagsbezogen und verändert sich mit täglicher Zinsberechnung, wenn die Ablösung nicht zum genannten Termin erfolgt. 002 62093 03 Formular SA geschäftlich DA Vermittler 160311 1 / 9 Formular zurücksetzen Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG Darlehensanfrage an die Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG 1. Darlehensnehmer 2. Darlehensnehmer Vor- und Zuname Vor- und Zuname Finanzierungsbedarf € Grundstückskosten Baukosten/Kaufpreis + € Erschließungskosten + € Garage/Stellplatz/Tiefgaragen-Stellplatz + € Renovierung/Modernisierung + € Außenanlagen + € Objektkosten/Kaufpreis = 0,00 € Grunderwerbsteuer % aus € = + 0,00 € Maklerkosten % aus € = + 0,00 € Notarkosten + € Gerichtskosten + € Sonstige Kosten + € Gesamtaufwand = 0,00 € ˙/. geplanter Eigenkapitaleinsatz ˙/. = Finanzierungsbedarf = € 0,00 € (Vertragssumme) € € € € % % % % € € € € % € € € € * Sofern verfügbar 002 62093 03 Formular SA geschäftlich DA Vermittler 160311 Ausfertigung für den Kunden 2 / 9 Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG Selbstauskunft Geschäftlich 1. Darlehensnehmer 2. Darlehensnehmer Vor- und Zuname Vor- und Zuname € € € € (Versicherungssumme) 0,00 € Die folgenden Geldbeträge lauten auf (z. B. EUR) 1. Darlehensnehmer 2. Darlehensnehmer Vor- und Zuname Vor- und Zuname Geburtsdatum Geburtsdatum Meldeadresse Straße, Hausnummer Meldeadresse Straße, Hausnummer Meldeadresse PLZ, Ort Meldeadresse PLZ, Ort Meldeadresse Land Meldeadresse Land Telefonnummer Telefonnummer E-Mail-Adresse E-Mail-Adresse Geburtsname Geburtsort Geburtsname Beruf Beruf Arbeitgeber Arbeitgeber Beschäftigt/selbstständig seit Beschäftigt/selbstständig seit Probezeit Nein Ja bis Probezeit Nein Ja bis Befristetes Arbeitsverhältnis Nein Ja bis Befristetes Arbeitsverhältnis Nein Ja bis Risiken aus Arbeitsverhältnis Nein Ja Risiken aus Arbeitsverhältnis Nein Ja Wenn ja, welche? Wenn ja, welche? Haupteinkommen in Währung (z. B. EUR) Haupteinkommen in Währung (z. B. EUR) Anzahl Geburtsdaten unterhaltsberechtigter Kinder (TT.MM.JJJJ) Anzahl Geburtsdaten unterhaltsberechtigter Kinder (TT.MM.JJJJ) Familienstand Familienstand Güterstand Güterstand Staatsangehörigkeit Staatsangehörigkeit 002 62093 03 Formular SA geschäftlich DA Vermittler 160311 Ausfertigung für den Kunden Geburtsort 3 / 9 Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG Selbstauskunft Geschäftlich 1. Darlehensnehmer 2. Darlehensnehmer Vor- und Zuname Vor- und Zuname Alter des geplanten Ruhestandsbeginns Alter des geplanten Ruhestandsbeginns ANGABEN BITTE STETS VOLLSTÄNDIG AUSFÜLLEN Vermögen in vollen Währungseinheiten Anmerkungen Kontoguthaben (Kontokorrent, Spar, Termingeld) Wertpapiere (Kurswert) Bausparguthaben Lebens- u. Rentenversicherungen (Rückkaufswert) Immobilien (ggf. siehe Immobilienübersicht, Verkehrswert) Andere wichtige Vermögenswerte Beschreibung Fremdkapital in vollen Währungseinheiten Anmerkungen Steuerschulden/erwartete Steuernachzahlungen Kurzfristige Bankverbindlichkeiten besichert durch Verbindlichkeiten aus Baufinanzierung besichert durch Weitere Darlehen (z. B. Ratenkredite) besichert durch Bürgschaften in vollen Währungseinheiten Höhe unterlegt durch Beschreibung Einkommenssituation in vollen Währungseinheiten Brutto-Einkünfte im Jahr aus: 1. Darlehensnehmer 2. Darlehensnehmer Anmerkungen Unselbstständiger Tätigkeit Renten Kapitalvermögen (inkl. Beteiligungen) Vermietung und Verpachtung (ohne Nebenkosten) Ausfertigung für den Kunden Selbstständiger Tätigkeit Sonstige Einkünfte 002 62093 03 Formular SA geschäftlich DA Vermittler 160311 4 / 9 Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG Selbstauskunft Geschäftlich 1. Darlehensnehmer 2. Darlehensnehmer Vor- und Zuname Vor- und Zuname Ausgaben p.a. privat in vollen Währungseinheiten Anmerkungen Einkommenssteuer Miete (kalt) Nebenkosten (Umlagen, Heizung, etc.) Lebensunterhalt KFZ-Kosten (inkl. Versicherung und Leasing) rivate Kranken- und Sachversicherungen inkl. gesetzl. P Sozialversicherungsbeiträge Vertraglich festgelegte Lebensversicherungs- u. Sparbeiträge Sonstige Ausgaben (z. B. Unterhalt) Kapitaldienst für Baufinanzierung (Zins und Tilgung) Ausfertigung für den Kunden Kapitaldienst für weitere Kredite (Zins und Tilgung) 002 62093 03 Formular SA geschäftlich DA Vermittler 160311 5 / 9 Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG Selbstauskunft Geschäftlich 1. Darlehensnehmer 2. Darlehensnehmer Vor- und Zuname Vor- und Zuname Erläuterungen zu den Einzelpositionen der Selbstauskunft (Geschäftskunde) EINNAHMEN: ■ Einkünfte aus selbständiger Tätigkeit 1./2. Kreditnehmer: gem. GuV, Bilanz ■ Einkünfte aus unselbständiger Tätigkeit: Regelmäßiges Bruttogehalt incl. tarifvertraglicher Zusatzzahlungen (z. B. 13. Gehalt), Elterngeld, jedoch ohne freiwillige Zahlungen des Arbeitgebers (z. B. Urlaubsgeld, Spesen), keine Überstunden ■ Kapitalvermögen/Beteiligungen: Nachhaltige Einkünfte aus z.B. Spar- und Wertpapiervermögen, die nicht als Eigenkapital in die Investition fließen, nachhaltige Einkünfte aus Beteiligungen an Unternehmen ■ Mieteinkünfte: Vermietung und Verpachtung von Immobilien, oder sonstigen Vermögensgegenständen ■ Sonstige Einkünfte: Kindergeld, Unterhaltszahlungen (eigene, oder für Kinder), evt. Renten AUSGABEN: ■ Private Steuern: gem. Steuerbescheid, Steuerberechnung Steuerberater ■ Miete (kalt): nur Kaltmiete, festgelegte Steigerungen (Staffelmietvertrag) ■ Nebenkosten: z.B. Strom, Wasser, Heizung, Müll, Grundsteuer, Straßenreinigung, Instandhaltungsrücklage, Wohngeld, Feuerversicherung, ggf. Erbpacht ■ Lebensunterhalt: z.B. Lebensmittel, Kleidung, Telefon, Bildung/Ausbildung, Verträge für Handy und andere digitale Medien (z. B. Bezahlsender), Urlaub, Freizeit (z. B. Kino, Theater), Hobby (z. B. Sport), Ausgaben für Kinder (z. B. Kindergarten, Schule, Betreuung, Vereinsbeiträge), Haltung von Tieren ■ Kfz.-Kosten: z.B. Benzin, Steuer, Versicherung, Wartung, Reparaturen, Rücklage für Neuanschaffung ■ Kranken- u. Sachversicherungen: Kranken(zusatz-)versicherung, Hausrat-, Haftpflicht-, Ausbildungs- und sonstige Sachversicherungen, evtl. auch gesetzl. Sozialversicherungsbeiträge ■ Lebensversicherungs- und Sparbeiträge: Kapitallebens-, Renten-, Risikolebens- und Berufsunfähigkeitsversicherungen, Sparbeiträge für Spar-, Bauspar-, Investment-/Wertpapiersparverträge und sonstige Sparverträge ■ Sonstiges: z. B. Unterhalt an getrennten/geschiedenen Ehepartner, Kinder, sonstige regelmäßige Ausgaben ■ Baufi-Kapitaldienst (aktuell): Aktuelle Raten für Kredite für bestehende Immobilien, incl. Raten für Verträge, die als Tilgungsersatz für diese Kredite vorgesehen sind ■ Kapitaldienst für weitere Kredite: z. B. private Leasingverträge, Ratenkredite bei Banken oder Handelsunternehmen für Auto, Möbel, Urlaub, Haushalts-/Elektround andere Konsumartikel VERMÖGEN: ■ Kontoguthaben: Spar- und Kontoguthaben, die nicht verpfändet sind (z. B. als Sicherheit, oder Tilgungsersatz für bestehende Kredite) ■ Wertpapiere: Aktueller Kurswert von börsengängigen Wertpapieren, die nicht verpfändet sind (z. B. als Sicherheit, oder Tilgungsersatz für bestehende Kredite) ■ Bausparguthaben: Aktuelle Guthaben auf Bausparverträgen, die nicht verpfändet sind (z. B. als Sicherheit, oder Tilgungsersatz für bestehende Kredite) ■ Rückkaufswerte von LV/Rentenvers: Aktuelle Rückkaufswerte von Kapitallebens- und/oder Rentenversicherungen gem. Bestätigung der Versicherungsgesellschaft. Nur Verträge, die nicht verpfändet sind (z. B. als Sicherheit, oder Tilgungsersatz für bestehende Kredite), keine Direktversicherungen ■ Immobilien: Ansatz von realistischen Werten, z. B. erzielbarer Verkaufserlös ■ Andere wichtige Vermögenswerte: Konto-, Spar-, Bausparguthaben, Wertpapiere und Rückkaufswerte aus Kapitallebens- und Rentenversicherungen wie oben, die jedoch als Sicherheit, oder Tilgungsersatz verpfändet sind FREMDKAPITAL: ■ Kurzfristige Bankverbindlichkeiten: Aktuelle Inanspruchnahmen/Salden von privaten Dispo- und Rahmenkreditlinien, ■ Steuerschulden: Zu erwartende Steuernachzahlung /Steuervorauszahlung ■ Baufinanzierungskredite: Aktuelle Inanspruchnahmen/Salden bestehender Baufinanzierungskredite incl. z. B. KfW-Wohnkrediten Ausfertigung für den Kunden ■ Bürgschaften: Private Bürgschaften z. B. für Kredite von Kindern 002 62093 03 Formular SA geschäftlich DA Vermittler 160311 6 / 9 Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG Selbstauskunft Geschäftlich 1. Darlehensnehmer 2. Darlehensnehmer Vor- und Zuname Vor- und Zuname Wirtschaftliche Situation geschäftlich Firma Firma Gründungsjahr Rechtsform Bilanzierend Ja Nein Straße, Hausnummer der Geschäftsadresse Eingetragen in Handelsregister Handwerksrolle PLZ, Ort der Geschäftsadresse Branche/Art der Geschäftstätigkeit Inhaber, Gesellschafter, Geschäftsführer Telefonnummer NUR AUSZUFÜLLEN, FALLS KEINE BILANZ VORLIEGT 1. Nachfolgende Angaben per Vermögen 2. Nachfolgende Angaben per in vollen Währungseinheiten Kasse, Kontoguthaben (Kontokorrent, Termingeld) Wertpapiere (Kurswert) Kurzfristige Forderungen (inkl. aus Lieferung u. Leistung) Vorräte/Waren (inkl. Anzahlungen) Immobilien (Verkehrswert) Sonst. Sachanlagen (Maschinen, Anlagen, Inventur) Beteiligungen Forderungen an Gesellschafter Immaterielles Vermögen Fremdkapital in vollen Währungseinheiten Kurzfrist. Verbindlichkeiten aus Lieferungen u. Leistungen Sonstiges kurzfrist. FK (inkl. Anzahlungen, Rückstellungen) Mittel-/Langfristiges FK (Verbindlichkeiten, Rückstellungen) Verbindlichkeiten ggü. Gesellschaftern 002 62093 03 Formular SA geschäftlich DA Vermittler 160311 Ausfertigung für den Kunden Kurzfrist. Bankverbindlichkeiten (<1 J. Restlaufzeit) u. Akzepte 7 / 9 Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG Selbstauskunft Geschäftlich 1. Darlehensnehmer 2. Darlehensnehmer Vor- und Zuname Vor- und Zuname Eventualverbindlichkeiten in vollen Währungseinheiten z. B. aus Bürgschaften, Wechselobligen Kapitaldienst in vollen Währungseinheiten Kalenderjahr Kapitaldienst für vorhandene Kredite ilgung von Krediten (= Kapitaldienst ./. gezahlte Zinsen oder T Kreditbetrag/Gesamtlaufzeit) Informationen zur wirtschaftlichen Entwicklung Beträge in vollen Währungseinheiten Vorjahr Lfd. Jahr Folgejahr (Plan) Mitarbeiterzahl Umsatz Personalaufwendungen Sachaufwendungen (inkl. Abschreibungen) Sonst. Aufwand (inkl. Zinsen, neutr. Aufwand) Jahresüberschuss vor Steuern Auftragsbestand Investitionen Pensionsrückstellungen Kreditinstitut Kredithöhe gesamt besichert durch Kreditinstitut Kredithöhe gesamt besichert durch Kreditinstitut Kredithöhe gesamt besichert durch Weitere Informationen Erläuterungen/Bemerkungen (z. B. Maßnahmenplanung, Beschreibung von Investitionen und Projekten) 002 62093 03 Formular SA geschäftlich DA Vermittler 160311 Ausfertigung für den Kunden Bestehende Bankverbindungen 8 / 9 Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG Selbstauskunft Geschäftlich Angaben zum Steuerberater (sofern eingebunden) Diese Selbstauskunft wurde von dem/den Darlehensnehmern gemeinsam mit dem Steuerberater ausgefüllt. Vorname, Name des Steuerberaters Straße, Hausnummer der Geschäftsadresse Telefonnummer PLZ, Ort der Geschäftsadresse Datum Unterschrift des Steuerberaters Einwilligungserklärung SCHUFA Die Richtigkeit und Vollständigkeit der Angaben wird hiermit bestätigt. Sofern sich die in der Selbstauskunft gemachten Angaben nicht aus den der Bank bereits vorliegenden Unterlagen ableiten lassen, werde(n) ich/wir konkrete Nachweise zur Verfügung stellen. Ich/Wir willige(n) ein, dass die Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG (nachfolgend Bank) als kreditvergebende Stelle meine/unsere personenbezogenen Daten zum Zweck der Dokumentation des Darlehensantrages und zur internen Nutzung speichert und verarbeitet. Die Bank wird meine/unsere Daten zur Bonitätsprüfung im Rahmen eines technisch-mathematischen Scoring-Verfahrens analysieren. In dieses Verfahren fließen die von mir/uns gemachten Angaben, die SCHUFA-Auskunft sowie statistische Erfahrungswerte ein. Ich bin/ Wir sind damit einverstanden, dass diese Selbstauskunft und die damit im Zusammenhang stehende Dokumentation dieses Kreditvertrages einschließlich der Informationen zu meiner/unserer Geschäftsverbindung, sofern ich/wir Kunde(n) der Bank bin/sind, der Zurich Deutscher Herold Lebensversicherung AG bzw. der Deutsche Bank Bauspar AG für deren Darlehen an mich/uns weitergegeben werden. Diese Gesellschaften können im Rahmen ihrer Zusammenarbeit mit der Bank Informationen über meine/unsere Geschäftsverbindung an die Bank übermitteln. Darüber hinaus willige(n) ich/wir ein, dass die Bank bei der SCHUFA HOLDING AG, Kormoranweg 5, 65201 Wiesbaden (Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung), Auskünfte einholt. Es ist mir/uns bekannt, dass die Schufa die Anfragen 12 Monate archiviert. Weitere Informationen über das SCHUFA-Verfahren enthält ein Merkblatt, das mir/uns auf Wunsch zur Verfügung gestellt wird. Hiermit entbinde(n) ich/wir die Bank insoweit vom Bankgeheimnis. Diese Einwilligung ist jederzeit widerrufbar. Ich bin/Wir sind damit einverstanden, dass die Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG hinsichtlich des näher bezeichneten Grundbesitzes Auskunft und Akteneinsicht über vorliegende Informationen zum Altlastenkataster , Baulastenverzeichnis, der Bauakte, zum Grundbuch erhalten und nehmen kann. Des Weiteren ermächtige(n) ich/wir die Kreditinstitute, zu denen ich/wir Geschäftsverbindung unterhalte(n), der Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG die üblichen Bankauskünfte, insbesondere auch über meine/unsere Kreditwürdigkeit, zu erteilen. Sollten sich noch Rückfragen ergeben, ist die Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG berechtigt, meinen/unseren Steuerberater direkt anzusprechen. Unterschrift(en) des/der Darlehensnehmer(s) Ausfertigung für den Kunden Datum 002 62093 03 Formular SA geschäftlich DA Vermittler 160311 9 / 9 Selbstauskunft Geschäftlich 1. Darlehensnehmer 2. Darlehensnehmer Vor- und Zuname Vor- und Zuname Zur Selbstauskunft vom Vermittler dieser Finanzierungsanfrage Vor- und Zuname Gesellschaft, sofern vorhanden Adresse des Geschäftssitzes Straße, Hausnummer Adresszusatz PLZ, Ort Land Beratung und Produktempfehlung durch den Vermittler Es ist keine Beratung/Empfehlung durch den Vermittler erfolgt. Die Beratung soll von der Bank übernommen werden. Die Beratung und Produktempfehlung (gemäß beigefügter Darlehensberechnung) ist durch den Vermittler erfolgt. Informationen zur Kreditwürdigkeit über die gesamte Darlehenslaufzeit sind nachfolgend dokumentiert. Informationen zur Kreditwürdigkeit während der gesamten Darlehenslaufzeit Plant der Kunde/Planen die Kunden eine Finanzierung über den Ruhestand hinaus? Ja Nein Sind bei der Betrachtung der gesamten Darlehenslaufzeit bereits heute Veränderungen absehbar, die Einfluss auf die Einkommenssituation des/der Kunden haben? (z. B. Familienplanung, Ruhestand etc.) Ja Nein Wenn ja, mit welchen Veränderungen rechnet der/rechnen die Kunde(n) während der gesamten Darlehenslaufzeit? (Beschreibung der Veränderung: Art des Einkommens/Art der Ausgabe, Zeitpunkt, Dauer und Höhe der Veränderung, monatlich/jährlich?) Höhe der Veränderung (+/-) € ab bis, sofern befristet (Beschreibung der Veränderung: Art des Einkommens/Art der Ausgabe, Zeitpunkt, Dauer und Höhe der Veränderung, monatlich/jährlich?) Höhe der Veränderung (+/-) € ab bis, sofern befristet (Beschreibung der Veränderung: Art des Einkommens/Art der Ausgabe, Zeitpunkt, Dauer und Höhe der Veränderung, monatlich/jährlich?) € ab bis, sofern befristet Besteht bereits eine Absicherung des/der Kunden/Familie? Bereits vorhanden Vom Kunden vorgesehen Im Todesfall € Bei Arbeitslosigkeit € Bei Arbeitslosigkeit € Bei Berufsunfähigkeit € Bei Berufsunfähigkeit € Im Krankheitsfall € Im Krankheitsfall € 002 62093 03 Formular SA geschäftlich DA Vermittler 160311 Im Todesfall € Ausfertigung für den Vermittler Höhe der Veränderung (+/-) 1 / 2 Selbstauskunft Geschäftlich 1. Darlehensnehmer 2. Darlehensnehmer Vor- und Zuname Vor- und Zuname Zur Selbstauskunft vom Informationen zur Kreditwürdigkeit während der gesamten Darlehenslaufzeit (Fortsetzung) Der/Die Kunde(n) wurde(n) auf folgende Risiken während der gesamten Darlehenslaufzeit hingewiesen: Zinsänderungsrisiko Unvorhergesehene Baukosten Änderung des Wertes der Immobilie Materielle Risiken wie Gebäudebrand oder Unwetterschäden Veränderung der regelmäßigen Kosten der Immobilie, z. B. für Instandhaltung, Erneuerung, Modernisierung Weitere Folgende Bausteine zur Risikoabsicherung sind bereits vorhanden Folgende Bausteine zur Risikoabsicherung sind vom Kunden vorgesehen Gegebenenfalls weitere über die oben genannten Themen hinaus erfolgten Informationen Hiermit bestätige ich die Richtigkeit und Vollständigkeit dieser Dokumentation. Unterschrift des Vermittlers Ausfertigung für den Vermittler Datum 002 62093 03 Formular SA geschäftlich DA Vermittler 160311 2 / 2
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