Anlagelösungen für Kunden mit Anspruch

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TOPTHEMA
my.onemarkets
Richard Pfadenhauer, Chefredakteur des onemarkets Magazins, im Gespräch
mit den HypoVereinsbank- bzw. UniCredit-Experten Juliane Bürger, Stefanie
Rühl-Hoffmann und Frank Leistner (von links nach rechts).
my.onemarkets – Anlagelösungen
für Kunden mit Anspruch
In zwei Minuten zum persönlichen Produkt mit eigener Wertpapierkennnummer – so einfach
geht Geldanlage heute. Möglich macht es my.onemarkets – dieses einzigartige Tool zur
Erstellung individueller Anlageprodukte der HypoVereinsbank. Mittlerweile nutzen es auch
immer mehr Privatkunden. Drei Experten stehen Rede und Antwort.
onemarkets: Was steckt hinter my.onemarkets?
Juliane Bürger: my.onemarkets ist ein
Produktkonfigurator, bei dem ganz individuell maßgeschneiderte strukturierte
Anlageprodukte erstellt werden können.
Individuell heißt in diesem Fall tatsächlich unique, denn der Berater der HypoVereinsbank entwickelt es gemeinsam
mit dem Kunden direkt am Schreibtisch
oder per Telefon genau nach seiner persönlichen Markterwartung, Risikoneigung,
Renditevorstellung und seinem Anlagehorizont. Am Ende erhalten Anleger dann
ihr persönliches Produkt mit der ganz ei-
„Mit my.onemarkets können
sich Anleger ihr individuelles
Wertpapier maßschneidern
lassen.“
Juliane Bürger, Leiterin des Teams WertpapierAnlagelösungen von HypoVereinsbank onemarkets
Deutschland, Luxemburg, Österreich und Osteuropa
genen Wertpapierkennnummer. Nach der
Emission kann sowohl der Kunde als auch
der Betreuer die Entwicklung des Produkts rund um die Uhr online verfolgen.
Auf unserer Website www.onemarkets.de
findet man über die Eingabe der Wert-
onemarkets Topthema my.onemarkets Septmeber I 2015
papierkennnummer die Stammdaten,
Kennzahlen sowie die aktuellen Kurse des
Produkts.
onemarkets: my.onemarkets ging 2012
an den Start. Wie sieht die Bilanz aus?
Stefanie Rühl-Hoffmann: Ich bekomme ja
die Reaktion der Kunden unmittelbar mit.
Bei meinen Private-Banking-Kunden in der
Region war die Resonanz bislang ausgesprochen gut und immer mehr Kunden nutzen das Tool. Vermögende Privatkunden
wollen heute neben den klassischen Angeboten wie der Vermögensverwaltung
für sie maßgeschneiderte Lösungsansätze, wenn es um ihre Vermögensanlage
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geht. Genau diesem Anspruch wird die
Plattform my.onemarkets gerecht. Das
Besondere an my.onemarkets ist, dass
die Kunden ihre persönliche Meinung zu
Indizes, Sektoren oder Einzelaktien einbringen können. Dies ist in dieser Form
einzigartig und unterscheidet uns von unseren Mitbewerbern.
Frank Leistner: Mit my.onemarkets kann jeder Kunde sein individuelles Produkt kreieren und dessen Emissionszeitpunkt selbst
bestimmen. Wir sehen bei unseren Privatkunden eine stetig steigende Nachfrage
nach solchen Produktlösungen – übrigens
nicht nur im Private Banking, sondern
auch im klassischen Filialgeschäft. In den
vergangenen Monaten haben wir sowohl
unsere Berater als auch unsere Kunden zu
diesem Tool befragt und darauf basierend
die Plattform weiter optimiert. Damit können wir my.onemarkets nun noch mehr
Kunden anbieten. Unsere Erfahrung zeigt:
Kunden, denen das Tool in der Beratung
angeboten wurde, tätigen für sich zunehmend weitere Produktkonfigurationen.
„Das Besondere an
my.onemarkets ist, dass der
Kunde seine persönliche
Markteinschätzung einbringen
kann.“
Stefanie Rühl-Hoffmann, CFA, Leiterin der
Private Banking Niederlassung München
onemarkets: Was ist neu?
Rühl-Hoffmann: Der Kunde kann alle Details der Produktgestaltung gemäß seinen
individuellen Wünschen zeitnah über die
my.onemarkets-Plattform anschaulich und
direkt im Gespräch mit seinem Berater
festlegen.
Leistner: Finanzprodukte sind komplex.
Die größte Neuerung an my.onemarkets
ist sicherlich, dass wir nun die Möglichkeit haben, den Kunden die Chancen und
Risiken noch einfacher zu erklären. Das
wiederum führt dazu, dass sich die Kunden noch leichter für einen bestimmten
Basiswert entscheiden oder eine Anlage2
strategie verstehen können. Anleger von
heute – egal ob mit kleinem oder großem
Vermögen – investieren nur in das, was
sie auch verstehen und transparent nachvollziehen können.
onemarkets: Einer der Schwerpunkte in
der Privatkundenbank ist die Vermögensverwaltung. Wie passt my.onemarkets in
diese Welt?
Rühl-Hoffmann: Die Ziele und Wünsche
der Kunden sind vielschichtig und wir
wollen diese so individuell wie möglich
abdecken – dazu zählen eben auch viele
Facetten an Anlagemöglichkeiten. Da darf
sich nichts gegenseitig ausschließen. Aus
diesem ganzheitlichen Ansatz entwickeln
wir gemeinsam mit den Kunden die langfristige Gesamtstrategie für ihr Vermögen. Dass gerade unsere Private-BankingKunden darauf Wert legen, erlebe ich Tag
für Tag. Das Ergebnis sind klare, individuelle Lösungen, die zur Lebensplanung
passen. Zum Kern unseres Leistungsspektrums zählt das Anlagemanagement. Mit
unserer Vermögensverwaltung bieten wir
eine entsprechende gemanagte Lösung,
zugeschnitten auf individuelle Belange.
Die in den vergangenen Jahren sehr gute
Wertentwicklung kann sich auch im Wettbewerbsvergleich sehen lassen. In vielen
Fällen erfolgt die Vermögensverwaltung
zweigleisig. Ein Teil des Vermögens wird
von unseren Experten in der Vermögensverwaltung gemanagt und einen weiteren
Teil steuert der Kunde in Zusammenarbeit mit seinem Betreuer selbst. Was gibt
es bei einer individuellen Betreuung Besseres als maßgeschneiderte Produkte?
Dazu gehört auch my. onemarkets mit all
seinen Möglichkeiten.
Leistner: Hohe Beratungsqualität und persönliche Betreuung sind uns sehr wichtig.
Wir bieten Kunden – übrigens im Private
Banking und im klassischen Privatkundengeschäft gleichermaßen – Anlagemöglichkeiten, die bislang nur institutionellen
Anlegern vorbehalten waren. Mit unserem
vielfach ausgezeichneten Angebot können wir unseren Kunden daher eine im
Markt einzigartige Vielfalt bieten.
ZU DEN PERSONEN
Juliane Bürger ist seit 2008 Leiterin
des Teams Wertpapier-Anlagelösungen von HypoVereinsbank onemarkets
Deutschland, Luxemburg, Österreich
und Osteuropa
Stefanie Rühl-Hoffmann, CFA, leitet
die Private Banking Niederlassung
der HypoVereinsbank in München
Frank Leistner arbeitet als Head of
Product Management Investment
Business bei der UniCredit Bank AG
onemarkets Topthema my.onemarkets September I 2015
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Die Tester des Fachmagazins „Elite Report“ haben der HypoVereinsbank zum
zweiten Mal in Folge das begehrte Prädikat „summa cum laude“ für ausgezeichnete Beratungsqualität im Private
Banking verliehen. Ergänzend dazu wurde
unser Beratungskonzept für Privatkunden
vor Kurzem mit der Bestnote von 5 Sternen vom bankenunabhängigen Institut für
Vermögensaufbau (IVA) ausgezeichnet –
dieses neue Beratungsangebot bieten wir
übrigens allen Kunden in unseren 341 modernisierten Filialen in Deutschland. Und
auch unser Derivate-Bereich onemarkets
wurde für die Innovation my.onemarkets
von der Zeitung „Welt“ mit einem Sonderpreis prämiert. Auszeichnungen, auf die wir
sehr stolz sind.
„Anleger von heute investieren
nur in das, was sie auch
verstehen und transparent
nachvollziehen können.“
Frank Leistner, Head of Product Management
Investment Business bei der UniCredit Bank AG
onemarkets: Die HypoVereinsbank positioniert sich als „Bank für Kunden mit
Anspruch“ . Wie passt my.onemarkets in
diese Welt?
Leistner: Anspruch hat zunächst einmal
nichts mit Geld zu tun. Jeder Kunde hat
Ansprüche an seine Bank. Diesen Ansprüchen wollen wir genügen. Das gilt nicht
nur im Private Banking für die vermögenderen Kunden, sondern auch für unsere Privatkunden. Viele unserer Kunden
haben nicht nur das Girokonto bei uns,
sondern finanzieren ihre Immobilien oder
organisieren die Sparpläne für die Kinder
bei uns. Daher werden mit jedem Kunden regelmäßig die Wünsche, Bedürfnisse und Ziele analysiert und verschiedene
Möglichkeiten der Geldanlage herausgearbeitet. Dabei spielen die Kenntnisse
und Erfahrungen des Anlegers und die
Risikoneigung eine entscheidende Rolle.
My.onemarkets ist ein Teil der Antwort,
die Ansprüche unserer Kunden zu erfüllen.
onemarkets: Wie können Anleger in den
Genuss eines individuellen Produkts
kommen?
Bürger: my.onemarkets steht exklusiv
nur Privat- und Geschäftskunden der
Hypo-Vereinsbank/UniCredit zur Verfügung.
Das heißt: Sie benötigen ein Depot und
Konto. Mehr nicht. Wenn ein Kunde Interesse hat, kommt er meist in die Filiale.
Beim ersten Produkt sollten sich Kunden
etwas Zeit nehmen, denn die Möglichkeiten bei my.onemarkets sind vielfältig.
Derzeit stehen über 120 verschiedene
Basiswerte – also Aktien und Indizes –
und zehn Produkttypen zur Auswahl,
angefangen vom GarantProdukt bis hin
zu verschiedenen Teilschutzprodukten.
Bei Anlegern, die bereits wissen, was sie
wollen, dauert die Konfiguration ein bis
zwei Minuten. Dann sind die kompletten
Produktunterlagen erstellt. Besondere Voraussetzungen gibt es nicht. Der Anleger
muss nur eine gewisse Risikobereitschaft
mitbringen, denn vollkommen sicher sind
die Anlageprodukte nicht. Zudem liegt die
Mindestanlagesumme bei 10.000 Euro.
onemarkets: Frau Bürger, Frau Rühl-Hoffmann, Herr Leistner, vielen Dank für das
Gespräch.
onemarkets Topthema my.onemarkets Septmeber I 2015
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Wichtige Hinweise und
Haftungsausschluss
Bitte beachten Sie: Historische Betrachtungen stellen keinen verlässlichen Indikator für
zukünftige Entwicklungen dar. Die Redaktion
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vertrauenswürdig erachtet. Eine Gewähr für
die Vollständigkeit, Aktualität und Richtigkeit
der Informationen können wir jedoch nicht
übernehmen. Alle Produktangaben dienen
nur der Unterstützung Ihrer selbstständigen
Anlageentscheidung und stellen kein Angebot
zum Kauf oder Verkauf dar. Sie können eine
Aufklärung und Beratung durch Ihren Betreuer
nicht ersetzen und stellen keine individuelle
Empfehlung der UniCredit Bank AG bzw. der
auflegenden Fondsgesellschaft Structured
Invest S.A. dar.
Maßgeblich sind bei Zertifikaten und strukturierten Anleihen der Prospekt und die Endgültigen Bedingungen. Diese können Sie bei
der UniCredit Bank AG, Abteilung MMW1,
Arabellastr. 12, 81925 München, anfordern.
Verbindlich für strukturierte Fonds sind allein
die Wesentlichen Anlegerinformationen (KIID)
und der Verkaufsprospekt sowie der aktuelle
Jahres und Halbjahresbericht, die Sie in deutscher Sprache unter www.structuredinvest.lu
herunterladen oder bei der Structured Invest
S.A., 8–10, rue Jean Monnet, L-2180 Luxemburg,
sowie der deutschen Vertriebsstelle, UniCredit
Bank AG, Arabellastraße 12, 81925 München,
kostenlos anfordern können.
Alle Ertrags- und Renditeangaben beziehen
sich auf den jeweiligen Nennbetrag. Mit einer
Investition können Kosten wie z. B. Ausgabeaufschlag, Depotentgelt sowie Erwerbs- und
Veräußerungskosten verbunden sein, welche
sich ertragsmindernd auswirken. Die genaue
Höhe können Sie bei Ihrer Bank erfragen. Bei
strukturierten Anleihen und Zertifikaten handelt es sich um Schuldverschreibungen, d. h.
der Anleger trägt mit dem Kauf dieser Produkte ein Emittentenrisiko. Bei einem Ausfall des
Emittenten kann es daher unabhängig von der
Entwicklung des Basiswertes bzw. der Basiswerte zu Verlusten bis hin zum Totalverlust
kommen.
Die in dieser Veröffentlichung enthaltenen
Angaben basieren auf sorgfältig ausgewählten Quellen, die als zuverlässig gelten. Wir
geben jedoch keine Gewähr für die Richtigkeit
oder Vollständigkeit der Angaben. Hierin zum
Ausdruck gebrachte Meinungen geben unsere
derzeitige Ansicht wieder und können ohne
vorherige Ankündigung geändert werden. Anlagemöglichkeiten, die in dieser Publikation
dargestellt werden, sind je nach Anlageziel
und Finanzlage nicht für jeden Anleger geeig4
net. Die hierin bereitgestellten Artikel dienen
nur allgemeinen Informationszwecken und
sind kein Ersatz für eine auf die individuellen
Verhältnisse und Kenntnisse des Anlegers
bezogene Finanzberatung. Private Investoren
sollten den Rat ihrer Bank oder ihres Brokers
zu den betreffenden Investitionen einholen,
bevor sie diese tätigen. Kein Bestandteil dieser Veröffentlichung soll eine vertragliche
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der Länder im Europäischen Wirtschaftsraum,
in denen die Voraussetzungen für ein öffentliches Angebot nicht erfüllt sind.
IMPRESSUM
Herausgeber
Corporate & Investment Banking
UniCredit Bank AG
Team HypoVereinsbank onemarkets
Arabellastraße 12
81925 München
Verantwortlich
Richard Pfadenhauer
Sabine Hentig
Hotline: +49 (0)89 378 17 466
E-Mail: [email protected]
>>onemarkets.de/magazin
Bildnachweise
UniCredit Bank AG
Redaktionsschluss:
7.8.2015
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onemarkets Topthema my.onemarkets September I 2015

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