Preise im Wertschriftengeschäft Gültig ab 1. Januar 2016 INHALT Änderungen vorbehalten Es gelten die aktuellen vertraglichen Grundlagen für die Geschäftsbeziehungen mit der Berner Kantonalbank AG. Berner Kantonalbank AG / Banque Cantonale Bernoise SA 601.130.40 DEPOTGEBÜHREN Tarife Postenrabatt Staffeltarif 2 2 2 2 PAUSCHALGEBÜHREN VERMÖGENSBERATUNG 3 GEBÜHREN VERMÖGENSVERWALTUNG Vermögensverwaltungsmandate mit Direktanlagen Pauschalgebühren Fondsmandate 3 3 3 BEKB FONDSSPARPLÄNE BEKB Fondssparplan BEKB Fondssparplan Sparen 3 4 4 4 TRANSAKTIONSGEBÜHREN Courtagen (Staffeltarif) BEKB Fonds Swisscanto Vorsorgefonds (BVG3) Geldmarktfonds Kassenobligationen BEKB Courtagen für Eurex-Geschäfte Futures Traded Options im Ausland (USA, UK, NL) Futures-Geschäfte im Ausland Geldmarktpapiere und Geldmarktbuchforderungen 4 4 5 5 5 5 5 6 6 6 6 BEARBEITUNGS- UND BERATUNGSGEBÜHREN Fiskal-, Finanzberatungs- und Finanzplanungsarbeiten Erbschaftsangelegenheiten Diverse Bearbeitungsgebühren Titellieferungen 7 7 7 7 7 DEPOTGEBÜHREN* Tarife Postenrabatt Tarif p. a. Grundgebühr Minimum pro Depot Namenaktien BEKB 0,30% CHF 75.– 0,20% Kassenobligationen BEKB 0,15% Grundgebühr Vorsorgefondsdepot Minimum pro Vorsorgedepot Versicherungspolicen, Dokumente und Kuverts (Wertplis)** Schuldbriefe (pro Stück)** Edelmetalle Schweizer Steuerverzeichnis Für Depots, die einen besonderen Aufwand erfordern oder spezielle Verfügungsbestimmungen aufweisen, berechnen wir einen Zuschlag von 30%. bis 500 000.– ab 500 000.01 50% Rabatt CHF 50.– 0,45% CHF 50.– CHF 75.– CHF 75.– 0,30% inklusive Staffelrabatt Grundgebühren in CHF im Bereich von bis 3000.– 3000.01 bis 0% 10% 9000.01 bis 15 000.– 20% 15 000.01 bis 30 000.– 25% 30 000.01 bis 75 000.– 30% 75 000.01 bis 300 000.– 35% ab 300 000.01 40% Für im Laufe des Jahres eröffnete oder aufgehobene Depots werden die Gebühren wie folgt erhoben: Eröffnung im 1. Quartal 75% Eröffnung im 2. Quartal 50% Eröffnung im 3. Quartal Eröffnung im 4. Quartal 25% gratis Aufhebung im 1. Quartal 25% Aufhebung im 2. Quartal 50% Aufhebung im 3. Quartal 75% 100% Aufhebung im 4. Quartal Die Berechnung basiert auf den Beständen an mehreren Stichtagen. Die Belastung erfolgt halbjährlich. Rabatt 9000.– Der Tarif für Kundschaft mit banklagernder Korrespondenz beträgt CHF 10.– pro Posten (mind. CHF 150.– p. a.). Für Pseudonym/Nummerndepots wird ein Zuschlag von CHF 1000.– p. a. erhoben. Tarif ordentlich gebührenfrei BEKB Fonds Minimum pro Depot mit nur Kassenobligationen BEKB Grundgebühren in CHF pro Posten Keine Minimumgebühren bei Eröffnungen im 4. Quartal. Die Minimumgebühren werden nicht reduziert. Die Minimalgebühr von CHF 75.– p. a. gilt auch für Depots ohne Bestand. * Zuzüglich 8% Mehrwertsteuer für Kundinnen und Kunden mit Domizil Schweiz oder Liechtenstein. ** Zuzüglich 8% Mehrwertsteuer für alle Kundinnen und Kunden. 2 PAUSCHALGEBÜHREN VERMÖGENSBERATUNG* GEBÜHREN VERMÖGENSVERWALTUNG* Vermögensverwaltungsmandate mit Direktanlagen Vermögenswerte in CHF Erde Wasser, Luft Energie, Feuer 1,10% 1,40% 1,50% 1 000 000.01 bis 3 000 000.– 1,05% 1,35% 1,45% 1,10% 3 000 000.01 bis 5 000 000.– 1,00% 1,30% 1,40% CHF 2000.– 5 000 000.01 bis 10 000 000.– 0,90% 1,25% 1,35% Erde, Wasser, Luft Energie, Feuer 1,00% 1,20% 0,95% 1,15% ab 5 000 000.01 0,90% Minimalgebühr CHF 2000.– bis 3 000 000.– 3 000 000.01 bis 5 000 000.– Vermögenswerte in CHF bis 1 000 000.– ab 10 000 000.01 Im BEKB Pauschaltarif enthalten sind eigene Depotgebühren, eigene Courtagen bis 100 Transaktionen pro Jahr (ohne Eurex), Kosten für Kapitalereignisse, Depotauszug, Schweizer Steuer verzeichnis. Beim Pauschaltarif verzichtet die BEKB vollumfänglich auf Retrozessionen und vergütet diese den Kunden jährlich zurück. Die Mindestlaufzeit für den Pauschaltarif beträgt 1 Jahr. Die Gebühren werden halbjährlich in Rechnung gestellt. Nicht darin enthalten sind Eurex-Gebühren, bankfremde Spesen wie Abgaben und Gebühren, die der Bank in Rechnung gestellt werden, wie z.B. fremde Courtagen, fremde Gebühren und Kommissionen sowie fiskalische Abgaben (Stempel- und kantonale Gebühren, MWSt., etc.). 0,80% 1,10% 1,20% CHF 2750.– CHF 3500.– CHF 3750.– Erde, Wasser Luft Energie, Feuer 1,10% 1,30% 1 000 000.01 bis 3 000 000.– 1,05% 1,25% 3 000 000.01 bis 5 000 000.– 1,00% 1,20% 5 000 000.01 bis 10 000 000.– 0,90% 1,10% Minimalgebühr Pauschalgebühren Fondsmandate Vermögenswerte in CHF bis 1 000 000.– ab 10 000 000.01 Minimalgebühr 0,80% 1,00% CHF 1100.– CHF 1300.– Die Pauschale enthält sämtliche Courtagen, Kommissionen, Depotgebühren, Spesen und ein Schweizer Steuerverzeichnis. Fiskalische Abgaben, Börsengebühren und ausserordentliche Dienstleistungen werden separat belastet. Die Gebühr wird auf dem durchschnittlichen Investitionskapital an 4 Stichtagen berechnet und wie folgt erhoben: Pro ganzen Monat wird je ein Zwölftel der Gebühr erhoben. Für angebrochene Monate wird keine VV-Gebühr geschuldet. Aufhebung im 1. Quartal 25% Aufhebung im 2. Quartal 50% Aufhebung im 3. Quartal 75% 100% Aufhebung im 4. Quartal Restriktionen für Verwaltungsaufträge** Für Restriktionen, welche bei der Bewirtschaftung einen Mehraufwand generieren, wird eine Gebühr von CHF 250.– pro Jahr erhoben. * Zuzüglich 8% Mehrwertsteuer für Kundinnen und Kunden mit Domizil Schweiz oder Liechtenstein. * Zuzüglich 8% Mehrwertsteuer für Kundinnen und Kunden mit Domizil Schweiz oder Liechtenstein. ** Zuzüglich 8% Mehrwertsteuer für alle Kundinnen und Kunden. 3 BEKB FONDSSPARPLÄNE TRANSAKTIONSGEBÜHREN BEKB Fondssparplan Ausgabekommission Rücknahmekommission Depotgebühren* Sondertarif für Personen bis 25 Jahre Ausgabekommission Rücknahmekommission Depotgebühren* Courtagen (Staffeltarif) BEKB Fonds Swisscanto Fonds 1,00% ohne Minimum 1,10% ohne Minimum 1,10% ohne Minimum 0,30% Minimum CHF 25.– p. a. gebührenfrei 0,20% Minimum CHF 25.– p. a. BEKB Fonds Swisscanto Fonds 0,50% ohne Minimum 0,55% ohne Minimum 0,55% ohne Minimum 0,30% Minimum CHF 5.– p. a. gebührenfrei 0,20% Minimum CHF 5.– p. a. BEKB Fondssparplan Sparen 3 Ausgabekommission Rücknahmekommission Depotgebühren* 1,50% ohne Minimum gebührenfrei 0,45% Minimum CHF 25.– p. a. Aktien, Fonds, strukturierte Produkte Bruttowert in CHF Börsenplatz/Abschluss in der Schweiz Börsenplatz/Abschluss im Ausland bis 25 000.– 1,10% 1,70% bis 50 000.– 1,00% 1,60% bis 100 000.– 0,80% 1,20% bis 150 000.– 0,60% 0,90% bis 200 000.– 0,50% 0,80% bis 250 000.– 0,40% 0,70% bis 500 000.– 0,30% 0,40% bis 1 Mio. 0,20% 0,25% ab 1 Mio. auf Anfrage auf Anfrage Minimum CHF 80.– CHF 120.– Börsenplatz/Abschluss in der Schweiz Börsenplatz/Abschluss im Ausland Obligationen, Notes und Kassenobligationen Bruttowert in CHF bis 25 000.– 0,80% 1,40% bis 50 000.– 0,70% 1,30% bis 100 000.– 0,60% 0,90% bis 150 000.– 0,40% 0,60% bis 200 000.– 0,30% 0,30% bis 750 000.– 0,20% 0,20% ab 750 000.– auf Anfrage auf Anfrage CHF 80.– CHF 120.– Minimum Sondertarif Verkäufe von Kleinstpositionen Aktien Schweiz und Ausland Verkäufe Aktien Schweiz bis CHF 800.– 10% Minimalcourtage CHF 25.– Verkäufe Aktien Ausland bis CHF 1200.– 10% Minimalcourtage CHF 35.– Ausführungs- und Börsengebühren SIX Swiss Exchange Die Ausführungsgebühr wird in Abhängigkeit vom Transaktionsbetrag berechnet. Je nach Titelart variiert sie von 0,03‰ bis 0,175‰ des Transaktionsbetrages. * Zuzüglich 8% Mehrwertsteuer für Kundinnen und Kunden mit Domizil Schweiz oder Liechtenstein. Die Börsengebühr wird pro Transaktion belastet und variiert je nach Titelart von CHF 0.10 bis CHF 5.–. Detaillierte Angaben können den Webseiten der SIX Swiss Exchange www.six-swiss-exchange.com entnommen werden. 4 Geldmarktfonds Emission/Käufe und Rücknahme/Verkäufe Gegenwert in CHF Umsatzgebühr und Trading Fee BX Swiss AG Die Umsatzgebühr beträgt 10 Rappen pro angefangene CHF 1000.– Umsatz. bis Die Trading Fee im Umfang von 0,01% wird auf dem Umsatzvolumen pro Transaktion berechnet. Sollte die effektiv berechnete Trading Fee unter CHF 10.– oder über CHF 50.– liegen, kommt die Mindestgebühr von CHF 10.– resp. die Höchstgebühr von CHF 50.– zur Anwendung. 50 000.– 0,40% 50 000.01 bis 100 000.– 0,30% 100 000.01 bis 500 000.– 0,20% 500 000.01 bis 1 000 000.– 0,10% ab 1 000 000.01 Minimum Wichtig: Im Ausland bezahlte Kommissionen, Spesen (Courtage Ausland) und Steuern werden vollumfänglich weiterbelastet. Tarif 0,05% CHF 50.– Kassenobligationen BEKB Erwerb aus Emission Der Handel von nicht deutschen Wertpapieren kostet in Deutschland zusätzlich CHF 100.–. Vorzeitige Rücknahme gebührenfrei Courtage Börse Courtagen für Eurex-Geschäfte BEKB Fonds Emission/Käufe 1,00% Minimum CHF 50.– Rücknahme/Verkäufe gebührenfrei Swisscanto Vorsorgefonds (BVG3) Emission/Käufe Gegenwert in CHF bis 200 000.– 500 000.– 0,75% 500 000.01 bis 1 000 000.– 0,50% Rücknahme/Verkäufe 0,25% auf Anfrage Ausübungen Optionen mit Barausgleich 250 000.01 bis 0,50% ab 750 000.– Kleinstabschlüsse bis CHF 250.– (nur Closing) 1,00% Kommission 1,00% + CHF 60.– bis 750 000.– Tarif 1,50% 250 000.– Minimum bis 100 000.– Minimum 200 000.01 bis ab 1 000 000.01 Optionen Kontraktwert in CHF bis 10 000.– Ausübungen Optionen mit physischer Lieferung Ausübungen Optionen mit Futures-Eröffnung CHF 80.– 30%, max. CHF 75.– Courtage Börse Optionscourtage für den Barausgleich Courtage Futures 0,25% CHF 50.– gebührenfrei 5 Futures Anzahl Kontrakte 1 bis 100 101 bis 250 ab 251 Minimum Ausübungen Futures mit physischer Lieferung Ausübungen Futures mit Barausgleich Kombination Kommission je Kontrakt in CHF Margendeckung für Eurex sowie Traded Options and Financial Futures-Geschäfte im Ausland 20.– 10.– Optionen auf Anfrage Zusätzlich zu den Eurex-Sätzen, Sperrung des Basisbetrages auf dem Konto pro Kunde/Kundin CHF 5000.–. 100.– Futures Courtage Börse Initial-Marge gemäss Eurex-Kontraktspezifikation. Dieser Betrag muss auf einem speziellen Eurex-Konto gesperrt sein. Einschuss (zusätzlich zu den Eurex-Sätzen) CHF 5000.–. Courtage Futures beide Seiten je 50% Der Einschuss auf das Eurex-Konto des Kunden dient bei Neugeschäften zur Abdeckung von Kursveränderungen (Variation-Marge). Sobald die Initial-Marge nicht mehr erfüllt ist, wird ein neuer Zusatzbetrag eingefordert. Traded Options im Ausland (USA, UK, NL, andere Länder auf Anfrage) Anzahl Kontrakte Kommission je Kontrakt in CHF 1 bis 50 10.– 51 bis 100 8.– Geldmarktpapiere und Geldmarktbuchforderungen 6.50 Treasury bills, CDs, Bankers Acceptances etc. ab 101 Minimum Ausübungen Optionen Ausübungen Index-Optionen 140.– Courtage Börse Ausland Optionscourtage für den Barausgleich Futures-Geschäfte im Ausland Anzahl Kontrakte 1 bis 20 21 bis 50 ab 51 Minimum Ausübungen Optionen 0,04% des Nominalwerts Minimum CHF 200.– Vertriebsentschädigungen und andere geldwerte Leistungen an die BEKB Die BEKB kann im Zusammenhang mit der Erbringung von Dienstleistungen von Dritten (Fondsgesellschaften, Emittenten etc.) Vergütungen, Gebühren, Kommissionen, Rückerstattungen, Abschläge oder andere Leistungen (nachfolgend als «Entschädigungen» bezeichnet) erhalten. Anspruchsberechtigt an den Entschädigungen ist die BEKB. Die maximalen Entschädigungshöhen sind in der folgenden Tabelle aufgeführt. Kommission je Kontrakt in CHF Entschädigungen (in Prozent des Anlagevolumens) auf jährlicher Basis 60.– Produktklasse 1 Produktkategorie 30.– Fonds Geldmarktfonds 0 bis 0,45% Obligationen- und Immobilienfonds Übrige Anlagefonds 2 0 bis 0,80% 0 bis 1,40% auf Anfrage 140.– analog Eurex Strukturierte Produkte 0 bis 1,00%3 Sollte die BEKB Entschädigungen erhalten, die ohne entsprechende Abrede einer gesetzlichen Ablieferungspflicht gegenüber dem Kunden/der Kundin unterliegen könnten, verzichtet der Kunde/die Kundin auf eine diesbezügliche Ablieferung. Diese Produkte werden teilweise auch in Vermögensverwaltungs-Mandaten eingesetzt. Aktienfonds, Anlagestrategiefonds, alternative Anlagefonds, Fund of Funds. 3 Entschädigung pro Jahr Laufzeit des Produkts. 1 2 6 BEARBEITUNGS- UND BERATUNGSGEBÜHREN Fiskal-, Finanzberatungs- und Finanzplanungsarbeiten* Titellieferungen** CHF Pensionsplanung Finanzplanung Jurist pro Stunde 750.– 1500.– Einlieferung in ein Wertschriftendepot gebührenfrei Transfer von einer anderen Bank gebührenfrei 200.– bis 250.– Auslieferung aus einem Wertschriftendepot Willensvollstreckung CHF physisch am Schalter auf Anfrage Erbschaftsangelegenheiten* Berechnung von Marchzinsen und Kapitalien per Stichtag Konten und Vorschüsse CHF für das erste Konto 20.– für jedes weitere Konto 10.– Depots für das erste Depot 50.– für jedes weitere Depot 25.– Erbteilungen pro Stunde 100.– physische Titel am Schalter (pro Valor) CHF 150.– per Post (zusätzlich pro Pli) 50.– Titeltransfer an andere Bank CHF in der Schweiz liegend, inkl. Tresor (pro Valor) 100.– im Ausland liegend 125.– Expressaufträge (zusätzlich pro Auftrag) 100.– plus fremde Spesen Titeltransfer von und in ein anderes Depot CHF zu/von money-net onlinebank 25.– pro Valor mind. CHF 50.– Diverse Bearbeitungsgebühren* Ausstellung von GV-Zutrittskarten Schweizer Gesellschaft Aufteilung und kurzfristige Änderungen Ausländische Gesellschaft Zustellung von Coupons mit Naturaldividende oder Freikarten Anträge zur Rückerstattung / Befreiung von Quellensteuern * Zuzüglich 8% Mehrwertsteuer für Kundinnen und Kunden mit Domizil Schweiz oder Liechtenstein. CHF gebührenfrei 30.– pro Karte 250.– 10.– pro Sendung 100.– pro Auftrag zzgl. Fremdgebühren ** Zuzüglich 8% Mehrwertsteuer für alle Kundinnen und Kunden. 7
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