Commerzbank AG Finanzsymposium 2015 Cross Border Sublimit

Cross Border Sublimit - CBS
effiziente Finanzierungsmöglichkeiten über Grenzen hinweg
Finanzsymposium I 11. Juni 2015
Vorstellung der Referenten
Benedikt Wieber
Katrin Hovestadt
Commerzbank Transaction Services
Finanzen / Treasury
Aug. Winkhaus GmbH & Co. KG
•
2009: Ausbildung zum Bankkaufmann
•
2010: Ausbildung zur Industriekauffrau
•
2012: Bankfachwirt (IHK)
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2014: Bachelor of Arts (FH)
•
2013: Bankbetriebswirt (Frankfurt School)
•
seit 2011 Finanzen / Treasury
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Vorstellung Unternehmen Winkhaus
160 Jahre Erfahrung für
Komfort und Sicherheit
an Fenstern und Türen
› Familiengeführtes Unternehmen in fünfter Generation
› Beschlagtechnik, Sicherheitstürverriegelungen, Schließanlagen
› 250 Mio. EUR Umsatz, davon 65 % im Export
› 4 produzierende Standorte (Telgte, Münster, Meiningen, Rydzyna PL)
› 5 Standorte in Deutschland und 8 ausländische Tochtergesellschaften
› rund 2.000 Mitarbeiter, davon ca. 40 % im Ausland
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Einleitung
Finanzsymposium I 11. Juni 2015
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Commerzbank - Ein starkes internationales Netzwerk
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Tochtergesellschaften im Ausland - Herausforderungen
› Namhafte und bekannte Firma im Inland
› Tochtergesellschaft ist eine Neugründung oder der Bank unbekannt (keine oder eingeschränkte Eigenbonität)
› Unbekannte Anforderungen von Fremdbanken im Ausland (u.a. Reportingpflichten)
› Unbekanntes Leistungsspektrum im Ausland bei einer Drittbank
› Unbekannte Konditionierung von Fremdbanken
› Reibungsloser Ablauf des Zahlungsverkehrs
› Rechtliche Grundlagen
› Zusätzliche Ansprechpartner im Ausland bei Fremdbanken
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Cross Border Sublimit (CBS) für grenzüberschreitende Finanzierungen
Ausland
Inland
Cross Border - Vereinbarung
Commerzbank London
Commerzbank Münster
Kundenauftrag und
Garantie für
Tochtergesellschaft
Aug. Winkhaus GmbH
& Co. KG
Kreditvertrag
und -auszahlung
Zahlung
der Konditionen
Winkhaus UK Ltd.
Landesgrenze
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Cross Border Sublimit (CBS) für grenzüberschreitende Finanzierungen
Die präzise Lösung
CBS aus bestehenden Kreditlinien
CBS zusätzlich zu bestehenden Kreditlinien
Vorteile / Nachteile
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Cross Border Sublimit (CBS) für grenzüberschreitende Finanzierungen
Verschiedene CBS - Konstellationen
› Inbound
› Outbound
› Abroad
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Cross Border Credit (CBC)* für grenzüberschreitende Finanzierungen
Eine schnelle und kostengünstige Möglichkeit mit Commerzbank-Tochterunternehmen
Ausland
Inland
Übernahme der Haftung
durch Kreditsicherungsgarantie
mBank
Commerzbank Münster
Kundenauftrag und
Auftrag zur Übernahme einer
Kreditsicherungsgarantie für
Tochtergesellschaft
Kreditvertrag
und -auszahlung
Aug. Winkhaus
GmbH & Co. KG
Zahlung der
Konditionen
Winkhaus Polska
Sp. z o. o. sp. k.
Landesgrenze
* Abweichender Prozess bei Commerzbank Filialen im Ausland
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Alternative zum CBS:
Internationales Cash Concentrating
Haben
Liquiditätsüberschuss
Zeit
Liquiditätsbedarf
Kreditrahmen
Soll
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Alternative zum CBS:
Internationales Cash Concentrating
Aug. Winkhaus GmbH & Co. KG
(Konto bei Commerzbank AG Niederlassung Münster)
Aug. Winkhaus GmbH & Co. KG
(Konto bei Commerzbank AG
Filiale Paris)
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Aug. Winkhaus GmbH & Co. KG
(Konto bei Commerzbank AG
Filiale Amsterdam)
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Ausblick
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Commerzbank – Die Bank an Ihrer Seite
1
Langjährige Beziehung zwischen Unternehmen und
der Commerzbank mit breiter Palette an
Finanzierungslösungen
2
Kompetenz im Firmenkreditbereich, Expertise
hinsichtlich des Risiko Management
Die
3
Verfügt über große
Expertise und
Erfahrung innerhalb
des Firmenkunden
und …
Finanzsymposium I 11. Juni 2015
Gesamtheitliches Produktangebot im
Dokumentärgeschäft mit Lösungen einer führenden
internationalen Handelsbank
4
Fokus auf nachhaltiger Partnerschaft, nicht beschränkt
auf Einzeltransaktionen
5
In Deutschland und der Welt zu Hause
… strebt nach
optimalen Lösungen
für:
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Aug. Winkhaus GmbH & Co. KG
Katrin Hovestadt
Finanzen / Treasury
Tel.: +49 2504 921 661
Fax.: +49 2504 921 287
Mail: [email protected]
Geschäftsräume:
August-Winkhaus-Str.31
48291 Telgte
www.winkhaus.de
Commerzbank AG
Benedikt Wieber
Commerzbank Transaction Services
Tel.: +49 521 541 451
Fax: +49 521 541 743
Mail: [email protected]
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Geschäftsräume:
Detmolder Str. 237
33605 Bielefeld
www.commerzbank.de
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situated at Graurheindorfer Straße 108, 53117 Bonn and Marie-Curie-Strasse 24-28, 60439 Frankfurt.
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