Fragebogen Erstgespräch

Finanzkonzepte Frank Winter GmbH, Richard-Klinger-Str. 18, 65510 Idstein
Fragebogen Erstgespräch für Privatkunden
(ggf. mit Beratungs- und Dokumentationsverzicht)
- Verbindliche Erklärungen des Beratungsinteressenten als Anlage zum Maklervertrag -
Kunde:
Berater:
Finanzkonzepte Frank Winter GmbH, Richard-Klinger-Str. 18, 65510 Idstein, Geschäftsführer Herr
Dipl.-Betriebswirt Frank Winter
Beratungsbereich
Relevanz
bestehen
Verträge?
Information/Beratung
Relevanz = Bestehen für Sie in diesem Bereich grundsätzlich die genannten Risiken?
Existenzielle Risiken – Einkommen
Einkommensabsicherung bei Krankheit
□ ja □ nein
□ ja □ nein
□ ja, sofort □ ja, aber erst ab __ . __ . __
□ nein, keine Beratung gewünscht
□ ja □ nein
□ ja □ nein
□ ja, sofort □ ja, aber erst ab __ . __ . __
□ nein, keine Beratung gewünscht
□ ja □ nein
□ ja □ nein
□ ja, sofort □ ja, aber erst ab __ . __ . __
□ nein, keine Beratung gewünscht
Existenzielle Risiken – Hinterbliebenenversorgung
Einkommensabsicherung bei Tod
Auskömmliches Einkommen/Kapital im Todesfall
□ ja □ nein
□ ja □ nein
□ ja, sofort □ ja, aber erst ab __ . __ . __
□ nein, keine Beratung gewünscht
□ ja □ nein
□ ja, sofort □ ja, aber erst ab __ . __ . __
□ nein, keine Beratung gewünscht
□ ja □ nein
□ ja □ nein
□ ja, sofort □ ja, aber erst ab __ . __ . __
□ nein, keine Beratung gewünscht
□ ja □ nein
□ ja □ nein
□ ja, sofort □ ja, aber erst ab __ . __ . __
□ nein, keine Beratung gewünscht
□ ja □ nein
□ ja □ nein
□ ja, sofort □ ja, aber erst ab __ . __ . __
□ nein, keine Beratung gewünscht
□ ja □ nein
□ ja □ nein
□ ja, sofort □ ja, aber erst ab __ . __ . __
□ nein, keine Beratung gewünscht
Auskömmliches Einkommen bei längerer Krankheit
Einkommensabsicherung bei
Erwerbsminderung
Auskömmliches Einkommen auch bei
Erwerbsminderung, Berufsunfähigkeit, schwerer
Krankheit oder Verlust von Grundfähigkeiten (z.B.
Erblindung)
Einkommensabsicherung bei Unfall
Auskömmliches Einkommen auch oder nur bei
einem schweren Unfall (Invalidität durch Unfall)
des Partners.
Existenzielle Risiken – Altersversorgung
Einkommensabsicherung im Alter
Auskömmliches Einkommen/Kapital für die Zeit
nach dem aktiven Berufsleben.
□ ja □ nein
1
1
1
1
1
Existenzielle Risiken – Kosten / Vermögenssicherung
Kostenübernahme bei Krankheit
Versicherung, die mindestens die „üblichen“ Kosten
für den Gesundheitsbereich übernimmt/erstattet
oder Optimierung des Schutzes durch Mehrleistung,
die über das „übliche“ Maß hinausgehen bzgl.
Krankenhaus-, ärztlicher und zahnärztlicher
Behandlung etc.
1
Kostenbeteiligung im Pflegefall
Schutz des Vermögens im Pflegefall, da die
Leistungen der gesetzlichen Pflegeversicherung
zzgl. laufendem Einkommen (Lohn/Rente) oft nicht
ausreichen die tatsächlichen Pflegekosten zu
bezahlen.
1
Haftpflichtversicherung / D&O
schützt Sie bzw. Ihr Vermögen vor unberechtigten
Ansprüchen Dritter und zahlt an Ihrer Stelle für
berechtigte Ansprüche durch von Ihnen verursachte
Schädigungen Dritter
1
Schutz Ihrer Immobilie
Eine Gebäudeversicherung schützt Ihren
Vermögenswert Immobilie insbesondere gegen
Totalverlust im Brandfalle aber auch durch
Kostenübernahme bei diversen anderen Schäden.
Idstein,
1
___________________________________________(Unterschrift)________
Finanzkonzepte Frank Winter GmbH, Geschäftsführer Dipl.-Betriebswirt Frank Winter
Finanzdienstleister und Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach §34d (D-GKU8-COKKE-83)
(HRB: 23470 AG Wiesbaden) Richard-Klinger-Str. 18, 65510 Idstein
Tel.: (06126) 988272, Fax: (06126) 988273, E-Mail: [email protected] , www.finanzkonzepte.com
Seit 1991 unabhängige Auswahl der besten Tarife und Anlagen aus über
100 Versicherungsgesellschaften und fast 6.500 Investmentfonds !
1
Finanzkonzepte Frank Winter GmbH, Richard-Klinger-Str. 18, 65510 Idstein
Fragebogen für Privatkunden (ggf. mit Beratungs- und Dokumentationsverzicht)
- Verbindliche Erklärungen des Beratungsinteressenten als Anlage zum Maklervertrag Beratungsbereich
Relevanz
bestehen
Information/Beratung
Verträge?
Relevanz = Bestehen für Sie in diesem Bereich grundsätzlich die genannten Risiken?
Andere Risiken – Kosten / Vermögenssicherung
Hausratversicherung
schützt Ihre Vermögenswerte in Ihrer Wohnung
insbesondere gegen Totalverlust im Brandfalle aber
auch durch Kostenübernahme bei diversen anderen
Schäden und teilweise auch außerhalb der
Wohnung.
□ ja □ nein
□ ja □ nein
□ ja, sofort □ ja, aber erst ab __ . __ . __
□ nein, keine Beratung gewünscht
□ ja □ nein
□ ja □ nein
□ ja, sofort □ ja, aber erst ab __ . __ . __
□ nein, keine Beratung gewünscht
□ ja □ nein
□ ja □ nein
□ ja, sofort □ ja, aber erst ab __ . __ . __
□ nein, keine Beratung gewünscht
□ ja □ nein
□ ja □ nein
□ ja, sofort □ ja, aber erst ab __ . __ . __
□ nein, keine Beratung gewünscht
□ ja □ nein
□ ja □ nein
□ ja, sofort □ ja, aber erst ab __ . __ . __
□ nein, keine Beratung gewünscht
□ ja □ nein
□ ja □ nein
□ ja, sofort □ ja, aber erst ab __ . __ . __
□ nein, keine Beratung gewünscht
1
Kfz-Versicherung
Neben der ohnehin vorgeschriebenen Haftpflichtversicherung können Sie Ihr Fahrzeug durch eine
Kaskoversicherung als Vermögenswert gegen
Schäden durch Entwendung, Feuer und Unfall
absichern.
1
Boots/Schiffs-Versicherung
Neben der Haftpflichtversicherung können Sie Ihr
Boot/Schiff durch eine Kaskoversicherung als
Vermögenswert gegen Schäden durch Entwendung,
Feuer und Unfall absichern.
1
Rechtsschutz-Versicherung
Dient der Kostenübernahme von Anwalts- und
Gerichts-/Prozesskosten. Hier gibt es mehrere
Bereiche, in denen ein Versicherungsschutz
angeboten wird.
Glas-Versicherung
Als Gebäudeverglasung (Fenster) oder zusätzlich
mit Mobiliarglas bis hin zu Ceran-Kochfeldern.
Besteht eine gewerbliche oder
freiberufliche Tätigkeit
auch nebenberufliche bitte angeben!
1
1
1
Hinweis zu Fußnote 1 unter Information/Beratung
In den vom Kunden mit „nein, keine Beratung gewünscht“ angekreuzten Bereichen verzichtet der Kunde ausdrücklich auf eine Beratung. Er/Sie ist/sind darauf hingewiesen worden, dass sich der Beratungsverzicht in
einzelnen Bereichen nachteilig auf die Beurteilung seiner Gesamtsituation auswirken kann. Ein Schadensersatzanspruch ist daher für Bereiche in denen keine Beratung gewünscht wird grundsätzlich ausgeschlossen.
Ergänzende Mitteilungen
1.
Wir sind als Makler nach §34d Abs.1 GewO im
Vermittlerregister eingetragen.
2.
Der Kunde kann die Eintragung auf der Internetseite
www.vermittlerregister.de überprüfen.
3.
Der Makler hält keine unmittelbare oder mittelbare
Beteiligung von mehr als 10 % der Stimmrechte oder
des Kapitals an einem Versicherungsunternehmen.
4.
Ein Versicherungsunternehmen hält keine mittelbare
oder unmittelbare Beteiligung von mehr als 10 % der
Stimmrechte oder des Kapitals am
Versicherungsmakler.
5.
Beschwerdestellen - außergerichtliche Streitbeilegung
Versicherungsombudsmann e.V.,
Prof. Wolfgang Römer
Postfach 08 06 22
10006 Berlin
(www.versicherungsombudsmann.de)
• Ombudsmann für die private Kranken- und
Pflegeversicherung – Dr. Helmut Müller
Postfach 06 02 22
10052 Berlin
(www.pkv-ombudsmann.de)
• Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BAFin)
Graurheindorfer Straße 108
53117 Bonn
•
Der Kunde hat eine Kopie dieses Bogens erhalten.
Idstein, ______________________________________________________(Unterschrift)__________
Finanzkonzepte Frank Winter GmbH, Geschäftsführer Dipl.-Betriebswirt Frank Winter
Finanzdienstleister und Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach §34d (D-GKU8-COKKE-83)
(HRB: 23470 AG Wiesbaden) Richard-Klinger-Str. 18, 65510 Idstein
Tel.: (06126) 988272, Fax: (06126) 988273, E-Mail: [email protected] , www.finanzkonzepte.com
Seit 1991 unabhängige Auswahl der besten Tarife und Anlagen aus über
100 Versicherungsgesellschaften und fast 6.500 Investmentfonds !
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Finanzkonzepte Frank Winter GmbH, Richard-Klinger-Str. 18, 65510 Idstein
Fragebogen für Privatkunden
(Teil 2 – zusätzliche Dienstleistungen)
Beratungsbereich
Relevanz
bestehen
Verträge?
Information/Beratung
Relevanz = Kommt dieser Beratungsbereich grundsätzlich bei Ihnen in Frage
Vermögensbildung / Sparen / Staatliche Förderung
VL Vermögenswirksame Leistungen
Sparform, bei der sich Arbeitgeber und Staat durch
□ ja □ nein
□ ja □ nein
□ ja, sofort □ ja, aber erst ab __ . __ . __
□ nein, keine Beratung gewünscht
□ ja □ nein
□ ja □ nein
□ ja, sofort □ ja, aber erst ab __ . __ . __
□ nein, keine Beratung gewünscht
□ ja □ nein
□ ja □ nein
□ ja, sofort □ ja, aber erst ab __ . __ . __
□ nein, keine Beratung gewünscht
□ ja □ nein
□ ja □ nein
□ ja, sofort □ ja, aber erst ab __ . __ . __
□ nein, keine Beratung gewünscht
□ ja □ nein
□ ja □ nein
□ ja, sofort □ ja, aber erst ab __ . __ . __
□ nein, keine Beratung gewünscht
□ ja □ nein
□ ja □ nein
□ ja, sofort □ ja, aber erst ab __ . __ . __
□ nein, keine Beratung gewünscht
Zuzahlungen und/oder Steuervorteile beteiligen.
Bausparen
Sparform zum Ansparen von Eigenkapital für den
Erwerb oder Instandhaltung von Immobilien.
Bei Einhaltung bestimmter Einkommensgrenzen
erhalten Sie neben den Zinsen noch 8,8%
Wohnungsbauprämie vom Staat zusätzlich.
Ausbildung/Vorsorge für Kinder
Vermögen bilden für Kinder/Enkelkinder/
Neffen/Nichten oder andere Kinder der Familie für
deren Ausbildung oder Altersvorsorge
Rentable Kapitalanlagen
Passend zum eigenen Risikoprofil Kapital anlegen
und mehren. Bei einem für Sie optimierten
Verhältnis aus Sicherheit, Rendite und
Verfügbarkeit.
Rentables Sparen
Mittel- bis langfristige Vermögensbildung mit einem
für Sie optimierten Verhältnis aus Sicherheit ,
Rendite und Verfügbarkeit.
Krankenkasse
Ersparnis beim Krankenkassenbeitrag bis zu
monatlich jeweils 53 € für Sie und Ihren
Arbeitgeber.
Prüfung von weiteren Vermögenswerten
ALTE Lebens-/Rentenversicherungen
Haben Sie in den letzten 5 Jahren eine solche
gekündigt und/oder beitragsfrei gestellt?
(Wenn ja könnte Ihnen noch eine Nachzahlung
zustehen.)
□ ja, sofort □ ja, aber erst ab __ . __ . __
□ nein, keine Beratung gewünscht
□ ja □ nein
Finanzierung / Kredite
Baufinanzierung
Planung und Beratung zur Finanzierung der
„eigenen vier Wände“ bzw. Optimierung und
Kosteneinsparung bei bestehenden
Immobilienfinanzierungen.
□ ja □ nein
□ ja □ nein
□ ja, sofort □ ja, aber erst ab __ . __ . __
□ nein, keine Beratung gewünscht
□ ja □ nein
□ ja □ nein
□ ja, sofort □ ja, aber erst ab __ . __ . __
□ nein, keine Beratung gewünscht
Ratenkredite
Kapitalaufnahme für Anschaffungen und Konsum
bzw. Optimierung und Kosteneinsparung bei
bestehenden Ratenkrediten.
Sonstiges
Erbe regeln & Steuer sparen
Wenn Sie möchten, dass anlässlich Ihres Todes
oder zu Lebzeiten bei der Übertragung Ihres
Vermögens Ihre Begünstigten nicht zu sehr durch
das Finanzamt benachteiligt werden, sollten Sie früh
und sinnvoll planen.
□ ja □ nein
□ ja, sofort □ ja, aber erst ab __ . __ . __
□ nein, keine Beratung gewünscht
Sonstiges
Zu welchen sonstigen Themen wünschen Sie eine
Beratung/Informationen?
Idstein,
_____________________________________________________________(Unterschrift)________
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