Zahlen, Daten, Fakten der Kreditwirtschaft Bundesverband deutscher Banken e. V. Berlin, Dezember 2015 Zahlen, Daten, Fakten der Kreditwirtschaft Berlin, Dezember 2015 2 bankenverband Wie viele Kreditinstitute gibt es in Deutschland? Alle Banken – Zahl der Institute 2.344 2005 2.301 2006 2.277 2007 2.169 2008 2.128 2009 2.093 2.080 2.053 2.029 1.990 2010 2011 2012 2013 2014 Quelle: Deutsche Bundesbank. Wie viele Bankfilialen gibt es? Alle Banken – Anzahl inländischer Bankstellen 46.444 42.100 42.633 2005 2006 41.009 41.734 2007 2008 39.799 40.276 2009 2010 38.225 38.336 2011 2012 37.293 2013 2014 Quelle: Deutsche Bundesbank. 3 Wie viele private Banken gibt es in Deutschland? Kreditbanken – Anzahl der Institute 300 299 295 283 297 296 2013 2014 292 272 278 276 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 Quelle: Deutsche Bundesbank. Wie viele Filialen der privaten Banken gibt es? Anzahl inländischer Bankstellen 14.288 11.820 11.564 11.231 11.560 11.024 10.440* 11.126 10.251 9.905 *Der Anstieg ist auf einen geänderten Ausweis von Postverkaufsstellen, die auch Bankdienstleistungen anbieten, zurückzuführen. 2005 2006 2007 2008 Quelle: Deutsche Bundesbank. 4 2009 2010 2011 2012 2013 2014 bankenverband Wie viele Menschen arbeiten im Kreditgewerbe? Alle Banken – Beschäftigte 693.050 680.450 681.300 675.000 663.000 657.100 653.550 645.550 648.950 640.050 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Quelle: AGV Banken. Wo arbeiten die Beschäftigten im Kreditgewerbe? in 2014 Landesbanken, Förderbanken, öffentliche Bausparkassen, Spezialinstitute 8,4 % 37,5 % Sparkassen 25,8 % Kreditgenossenschaften 28,3 % Private Banken und private Bausparkassen Quelle: AGV Banken / eigene Berechnungen. 5 Wie hoch ist die Bilanzsumme im deutschen Bankgewerbe? Alle Banken – Bilanzsumme in Mrd. € 8.352 8.467 8.315 7.956 7.604 7.626 7.853 7.190 7.510 6.903 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Quelle: Deutsche Bundesbank. Wie ist die Bilanzsumme verteilt? in 2014 Genossenschaftliche Zentralbanken 2,7 % Bausparkassen 3,6 % Realkreditinstitute 5,1 % Kreditgenossenschaften 10,0 % Banken mit Sonderaufgaben 38,8 % 12,0 % 14,3 % Sparkassen 13,5 % Landesbanken Quelle: Deutsche Bundesbank / eigene Berechnungen. 6 Kreditbanken bankenverband Welches sind die größten deutschen Institute? Bilanzsumme in Mrd. € 1 Deutsche Bank AG, Frankfurt/M. 1.709 2 Commerzbank AG, Frankfurt/M. 558 3 KfW Kreditanstalt für Wiederaufbau, Frankfurt/M. 489 4 DZ Bank AG, Frankfurt/M. 403 5 Unicredit Bank AG, München 300 6 Landesbank Baden-Württemberg, Stuttgart 266 7 Bayerische Landesbank, München 232 8 Norddeutsche Landesbank Girozentrale, Hannover 198 9 Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale, Frankfurt/M. 179 10 Postbank AG, Bonn 155 11 NRW.Bank, Düsseldorf 144 12 ING-DiBa AG, Frankfurt/M. 137 13 Deka Bank Deutsche Girozentrale, Frankfurt/M. 113 14 HSH Nordbank AG, Hamburg/Kiel 110 15 WGZ Bank AG Westdeutsche Genossenschafts-Zentralbank, Düsseldorf 95 16 Landwirtschaftliche Rentenbank AG, Frankfurt/M. 89 17 Deutsche Pfandbriefbank AG, Unterschleißheim 76 18 Hypothekenbank Frankfurt AG, Eschborn1) 72 19 DKB Deutsche Kreditbank AG, Berlin 72 20 Landeskreditbank Baden-Württemberg - Förderbank (L-Bank), Karlsruhe 70 21 Bausparkasse Schwäbisch Hall AG, Schwäbisch Hall 58 22 Landesbank Berlin AG, Berlin 57 23 Aareal Bank AG, Wiesbaden 50 24 Volkswagen Bank GmbH, Braunschweig 43 25 DG Hyp Deutsche Genossenschafts-Hypothekenbank AG, Hamburg 43 26 Hamburger Sparkasse AG, Hamburg 42 27 Santander Consumer Bank AG, Mönchengladbach 39 28 WL Bank AG Westfälische Landschaft Bodenkreditbank, Münster 38 29 BHW Bausparkasse AG, Hameln 37 30 Dexia Kommunalbank Deutschland AG, Berlin 37 1) in Abwicklung Quelle: die bank (2015), Top 100 der deutschen Kreditwirtschaft 2014. 7 Welche Banken haben die meisten Filialen? Geschäftsstellen 1 Deutsche Bank AG, Frankfurt/M. 2.814 2 Commerzbank AG, Frankfurt/M. 1.100 Postbank AG, Bonn 1.100 4 Unicredit Bank AG, München 796 5 Wüstenrot Bausparkasse AG, Ludwigsburg 500 6 Targobank AG & Co. KGaA, Düsseldorf 363 7 Santander Consumer Bank AG, Mönchengladbach 329 8 Kreissparkasse Köln, Köln 244 9 Landesbank Baden-Württemberg, Stuttgart 200 Hamburger Sparkasse AG, Hamburg 200 11 Landesbank Berlin AG, Berlin 187 12 LBS Landesbausparkasse Baden-Württemberg, Stuttgart/Karlsruhe 180 13 Oldenburgische Landesbank AG, Oldenburg 176 14 Mittelbrandenburgische Sparkasse in Potsdam, Potsdam 159 15 Nassauische Sparkasse, Wiesbaden 140 16 Frankfurter Volksbank e.G., Frankfurt/M. 131 Sparkasse Mainfranken, Würzburg 131 18 Sparkasse Pforzheim Calw, Pforzheim 121 19 Berliner Volksbank e.G., Berlin 120 20 Landessparkasse zu Oldenburg, Oldenburg 116 21 Kreissparkasse Ludwigsburg, Ludwigsburg 115 22 BB Bank e.G., Karlsruhe 109 23 Sparkasse Hannover, Hannover 107 Kreissparkasse Heilbronn, Heilbronn 107 Kreissparkasse Esslingen-Nürtingen, Esslingen 107 26 Sparkasse Köln Bonn, Köln 104 27 Sparkasse Nürnberg, Nürnberg 103 28 Ostsächsische Sparkasse Dresden, Dresden 100 Kreissparkasse München Starnberg Ebersberg, München 30 Volksbank Mittelhessen e.G., Gießen Quelle: die bank (2015), Top 100 der deutschen Kreditwirtschaft 2014. 8 100 96 bankenverband Welche Banken haben die meisten Beschäftigten? 1 Deutsche Bank AG, Frankfurt/M. 98.138 2 Commerzbank AG, Frankfurt/M. 52.103 3 DZ Bank AG, Frankfurt/M. 29.596 4 Unicredit Bank AG, München 17.980 5 Postbank AG, Bonn 14.774 6 Landesbank Baden-Württemberg, Stuttgart 11.117 7 Targobank AG & Co. KGaA, Düsseldorf 7.000 8 Bayerische Landesbank, München 6.842 9 Norddeutsche Landesbank Girozentrale, Hannover 6.597 10 Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale, Frankfurt/M. 6.254 11 KfW Kreditanstalt für Wiederaufbau, Frankfurt/M. 5.518 12 Hamburger Sparkasse AG, Hamburg 5.000 13 Sparkasse Köln Bonn, Köln 4.534 14 Deka Bank Deutsche Girozentrale, Frankfurt/M. 4.183 15 Landesbank Berlin AG, Berlin 4.153 16 Kreissparkasse Köln, Köln 3.984 17 Santander Consumer Bank AG, Mönchengladbach 3.600 18 ING-DiBa AG, Frankfurt/M. 3.526 19 Bausparkasse Schwäbisch Hall AG, Schwäbisch Hall 3.382 20 DKB Deutsche Kreditbank AG, Berlin 3.097 21 Stadtsparkasse München, München 2.659 22 HSBC Trinkaus & Burkhardt AG, Düsseldorf 2.650 23 HSH Nordbank AG, Hamburg/Kiel 2.579 24 Aareal Bank AG, Wiesbaden 2.548 25 Deutsche Apotheker- und Ärztebank e.G., Düsseldorf 2.486 26 Oldenburgische Landesbank AG, Oldenburg 2.314 27 Stadtsparkasse Düsseldorf, Düsseldorf 2.250 28 Sparkasse Hannover, Hannover 2.245 29 Sparkasse Aachen, Aachen 2.100 30 Sparkasse Pforzheim Calw, Pforzheim 1.996 Quelle: die bank (2015), Top 100 der deutschen Kreditwirtschaft 2014. 9 Wie hoch sind die Umsätze im bargeldlosen Zahlungsverkehr? Gesamt 2014: 56,8 Bio. € Kreditkarten 0,2 % Debitkarten 0,3 % Lastschriften Schecks 0,3 % 5,9 % 93,3 % Überweisungen Quelle: Deutsche Bundesbank. Womit wurden die Transaktionen im bargeldlosen Zahlungsverkehr vollzogen? Gesamt 2014: 18,0 Mrd. Transaktionen E-Geld* 0,2 % Debitkarten 14,3 % Kreditkarten Überweisungen 32,9 % 4,2 % Lastschriften 48,2 % * unter anderem GeldKarte Quelle: Deutsche Bundesbank. 10 Schecks 0,2 % bankenverband Wie viele Bankkunden-Karten gibt es? in Mio. 103,1 97,2 96,1 90,4 91,9 2006 2007 98,3 100,4 103,6 101,1 93,5 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 Quelle: Deutsche Bundesbank. Wie hoch sind die Umsätze mit electronic cash? Umsätze an electronic-cash-Terminals in Mrd. € 142,4 121,2 47,1 34,3 21,2 12,8 Mineralöl Handel Summe 2004 Mineralöl Handel Summe 2014 Quelle: Deutsche Kreditwirtschaft. 11 Wie viele Girokonten und Online-Konten gibt es? in Mio. Girokonten 90,9 85,5 Online-Girokonten 91,1 33,3 35,3 35,4 2005 2006 2007 91,5 38,2 2008 95,0 94,0 45,3 42,3 2009 2010 95,7 48,2 96,8 50,6 98,6 54,3 2011 2012 2013 101,9 56,3 2014 Quelle: Deutsche Bundesbank. Wo befinden sich die Online-Konten? Gesamt 2014: 56,3 Mio. Online-Konten übrige Bankengruppen Kreditgenossenschaften und Genossenschaftliche Zenralbanken 1,1 % Kreditbanken 26,2 % Landesbanken und Sparkassen Quelle: Deutsche Bundesbank. 12 40,2 % 32,5% bankenverband Wie viele nutzen Online-Banking? Anteil der Nutzer in Deutschland 55 % 44 % 34 % 2006 36 % 37 % 34 % 2007 45 % 35 % 2008 2009 2010 2011 2013 2014 Quelle: Bankenverband/ipos/GfK, 2014. Wie oft nutzen Kunden Online-Banking? 2011 2014 45 % 48 % 39 % 9 % 38 % 8 % 6 % mehrmals täglich mehrmals in der Woche mehrmals im Monat 4 % mehrmals im Jahr Quelle: Bankenverband/ipos/GfK. 13 Wer nutzt Online-Banking? 2011 2014 74 % 74 % 79 % 60 % 55 % 51 % 51 % 48 % 44 % 51 % 33 % 21 % Alle 40-49 J. 30-39 J. 18-29 J. 50-59 J. Ab 60 J. Quelle: Bankenverband/ipos/GfK. Wie viele Geldautomaten gibt es? Alle Banken – Anzahl in Deutschland 56.079 56.104 56.409 56.794 56.025 56.035 55.468 54.704 53.887 53.361 2005 2006 2007 2008 Quelle: Deutsche Bundesbank. 14 2009 2010 2011 2012 2013 2014 bankenverband Wie hoch ist das Geldvermögen privater Haushalte in Deutschland? in Mrd. € 5.152,4 4.939,0 5.072,0 4.710,2 4.654,4 4.476.2 4.226,3 4.472,6 4.302,8 4.198,3 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Quelle: Deutsche Bundesbank. Wie verteilt sich das Geldvermögen privater Haushalte in Deutschland? Sonstiges Bargeld 2,5 % Schuldverschrei4,1 % bungen 3,2 % Aktien in 2014 Investmentfonds Versicherungen und Pensionskassen 6,0 % 8,7 % 38,7 % 36,8 % Spar-, Sicht- und Termineinlagen Quelle: Deutsche Bundesbank. 15 Wie hoch sind die Spareinlagen in Deutschland? Spareinlagen von Nicht-Banken bei Banken in Mrd. € 628,2 626,3 628,2 2011 2012 620,0 617,0 2013 2014 611,9 604,1 594,9 563,8 544,1 2005 2006 2007 2008 2009 2010 Quelle: Deutsche Bundesbank. Wie ist das Verhältnis von Spareinlagen zu Kurzfristeinlagen? Spareinlagen Einlagen mit Kündigungsfrist von bis zu 3 Monaten in Mrd. € 100 % 617,0 85,3 % 523,1 2004 Quelle: Deutsche Bundesbank. 16 538,7 87,3 % 100 % 613,0 2014 bankenverband Wie hoch ist die Summe der Kredite an Unternehmen und Selbstständige? in Mrd. € 1.377,6 1.368,0 1.332,6 1.327,1 1.291,6 1.317,2 1.281,1 1.259,7 1.199,7 1.204,2 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Quelle: Deutsche Bundesbank. Wie hoch ist die Summe der Kredite an Privatpersonen? in Mrd. € 1.078,6 1.059,4 1.044,9 1.034,3 1.022,4 1.023,4 1.015,2 1.011,4 1.017,5 1.012,9 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Quelle: Deutsche Bundesbank. 17 Wer vergibt Unternehmenskredite? Buchkredite an Unternehmen und Selbstständige von inländischen Instituten in 2014 Genossenschaftliche Zentralbanken 1,7 % 1,0 % Bausparkassen Realkreditinstitute 6,7 % Banken mit Sonderaufgaben 25,4 % 6,3 % Kreditbanken 16,7 % Kreditgenossenschaften 27,0 % 15,2 % Sparkassen Landesbanken Quelle: Deutsche Bundesbank. Wer vergibt die Privatkredite? Buchkredite an inländische Privatpersonen von inländischen Instituten in 2014 Landesbanken Realkreditinstitute 2,4% 2,3 % Banken mit Sonderaufgaben 3,1 % Bausparkassen 9,6 % Kreditbanken 30,4 % 23,4 % Kreditgenossenschaften* 28,8 % * einschließlich Genossenschaftliche Zentralbanken Quelle: Deutsche Bundesbank. 18 Sparkassen bankenverband Impressum | Herausgeber: Bundesverband deutscher Banken e. 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