Geschäftsbericht 2014 - Raiffeisenbank Hardt

Geschäftsbericht 2014
Vertreterversammlung am 26.06.2015
in der Festhalle Liedolsheim
Raiffeisenbank Hardt-Bruhrain eG
In aufrichtiger Trauer
gedenken wir unseres
ehemaligen Vorstandsmitglieds
Herrn Rudi Kist,
verstorben am 22.07.2014.
Herr Kist begann im Dezember 1955
als Geschäftsführer der damaligen
Spar- und Darlehenskasse Huttenheim.
Im Jahre 1956 wurde Herr Kist in den
Vorstand berufen.
Nach der 1980 erfolgten Fusion
zur heutigen Raiffeisenbank
Hardt-Bruhrain eG bekleidete
Herr Kist bis zu seinem
Ruhestand im Juli 1997 das Amt
eines Bankvorstandes.
In all den Jahren seiner Tätigkeit
hat er sein Vorstandsamt
veranwortungsvoll zum Nutzen
und zum Wohle der Bank und seiner
Kunden ausgeübt und sich hierbei
hohe Wertschätzung erworben.
Ihm und allen Verstorbenen aus
den Reihen unserer Mitglieder und
Geschäftsfreunde werden wir ein
ehrendes Andenken bewahren.
Aufsichtsrat und
Vorstand der
Raiffeisenbank
Hardt-Bruhrain eG
Inhaltsübersicht
Jahresbericht 2014
Verwaltung unserer Bank
Seite 2
Vorwort des Vorstandes
Seite 3
Bericht des Aufsichtsrates
Seite 4
Jahresbilanz
Seite 5 – 8
Vorschlag Ergebnisverwendung
und Mitgliederbewegung
Seite 9
Aktivitäten
Seite 10
Personal
Seite 11
Langjährige Mitgliedschaft
Seite 12 – 13
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Verwaltung unserer Bank
Aufsichtsrat
Vorstand
Matthias Brecht, Vorsitzender
Rechtsanwalt, Rheinsheim
Günter Ribbrock
Liedolsheim
Elisabeth Kirschner
Gesundheitsökonomin, Huttenheim
Jürgen Ratzel
Rußheim
Anette Merk-Thiel
Dipl.-Kauffrau, Steuerberaterin, Graben
Monika Nagel
Augenoptikermeisterin, Hochstetten
Verbandszugehörigkeit
Dr. Rainer Oberacker, stellv. Vorsitzender
(seit 23.07.2014)
Dipl.-Ing., Liedolsheim
Bundesverband der Deutschen
Volksbanken und Raiffeisenbanken
(BVR) e.V., Berlin
Baden-Württembergischer
Genossenschaftsverband e.V., Karlsruhe
Robert Ritter
Rechtsanwalt, Liedolsheim
Zentralbank
Martin Schmitt
Dipl.-Ing., Neudorf
DZ Bank AG, Frankfurt
Manfred Werner, stellv. Vorsitzender
(bis 27.06.2014) Bundesbahn-Amtmann i.R., Rußheim
Thorsten Daum (seit 27.06.2014)
Dipl.-Bauingenieur, Rußheim
Mit Beendigung der Vertreterversammlung am 26.06.2015 endet die Wahlperiode folgender
Mitglieder des Aufsichtsrates:
Matthias Brecht, Aufsichtsratsvorsitzender, Rheinsheim
Anette Merk-Thiel, Aufsichtsratsmitglied, Graben
Martin Schmitt, Aufsichtsratsmitglied, Neudorf
Frau Anette Merk-Thiel und die Herren Matthias Brecht und Martin Schmitt kandidieren alle
für eine weitere Wahlperiode.
Mit Ablauf der Vertreterversammlung für das Geschäftsjahr 2014 schied unser
stellvertretender Aufsichtsratsvorsitzender, Herr Manfred Werner, wegen Erreichens der
Altersgrenze aus dem Aufsichtsrat aus. Durch den Prüfungsgruppenleiter des BadenWürttembergischen Genossenschaftsverbandes, Herrn Wirtschaftsprüfer Michael Moccia,
wurde Herr Manfred Werner für seine 11-jährige Aufsichtsratstätigkeit mit der Ehrenfliese
des Verbandes ausgezeichnet.
Unser Vorstand Günter Ribbrock wurde bereits 2009 vom Baden-Württembergischen
Genossenschaftsverband für seinen langjährigen Dienst in der genossenschaftlichen
Organisation mit der Raiffeisen-Schulze-Delitzsch-Medaille mit Urkunde geehrt. Für seine
nunmehr 25-jährige Tätigkeit als Vorstand unserer Raiffeisenbank Hardt-Bruhrain eG wurde
er im Rahmen der letztjährigen Vertreterversammlung ebenfalls durch den Prüfungsgruppenleiter des Baden-Württembergischen Genossenschaftsverbandes, Herrn Wirtschaftsprüfer Michael Moccia, mit der Ehrenurkunde in Gold des Verbandes ausgezeichnet.
Im Namen unserer Bank schloss sich unser Aufsichtsratsvorsitzender, Herr Matthias Brecht,
den Ehrungen an und bedankte sich beim ausgeschiedenen Herrn Manfred Werner mit
einer Ehrenurkunde, einer Goldmünze und einem Geschenkkorb. Bilder zu den Ehrungen
befinden sich auf Seite 10 des Geschäftsberichts.
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Vorwort zum Geschäftsbericht 2014
Sehr geehrte Mitglieder und Geschäftsfreunde,
sehr geehrte Damen und Herren,
Lösungen geben sich zu erkennen, wenn man die richtigen Fragen stellt. Diese Auffassung vertritt
der slowenische Philosoph Slavoj Zizek und er geht sogar noch einen Schritt weiter, denn er wehrt
sich gegen die –wie er es nennt– „Erpressung”, einfach so Lösungen abliefern zu müssen.
Unseren Mitgliedern und Kunden die richtigen Fragen zu stellen, ist auch Kernelement unserer
genossenschaftlichen Beratung. Wenn uns das gelingt und wenn wir auf unsere Fragen auf der
Basis einer vertrauensvollen Kunde-/Bank-Beziehung auch Antworten erhalten, dann können wir
zusammen mit unseren Verbundpartnern auch optimale Lösungen für alle finanziellen Anliegen
anbieten. Wir laden Sie, unsere Mitglieder und Kunden, ein, diesen Weg der Lösungen, die auf
vertrauensvollen Fragen und Antworten beruhen, mit uns zu gehen.
In einem weiterhin schwierigen Umfeld ist es natürlich wichtig, dass auch wir als Bank uns selbst die
richtigen Fragen stellen:
Wie und wo erreichen wir unsere Kunden? Welche Auswirkungen gehen vom demographischen
Wandel auf unser Bankgeschäft aus? Was erwarten unsere Kunden von uns? Welche Infrastruktur
benötigen wir, um den Erwartungen unserer Kunden gerecht zu werden?
Einen Hinweis darauf, ob wir uns in der jüngsten Vergangenheit die richtigen Fragen gestellt haben,
können wir vielleicht aus dem Ergebnis des Geschäftsjahres 2014 ableiten:
Das Ergebnis wurde nochmals von einem anhaltend guten Zinsüberschuss bei leicht gestiegenem
Provisionsüberschuss getragen. Nachdem die größeren Investitionen in unsere Infrastruktur und in
unser Personal abgeschlossen sind, trugen die – wie von uns erwartet– gesunkenen Personal- und
Sachaufwendungen zum insgesamt verbesserten Ergebnis bei.
Nach unseren Berechnungen wird es angesichts der zu erwartenden Fortdauer der
Niedrigzinsphase in den kommenden Jahren schwer werden, die derzeit noch guten Zinsergebnisse
der vergangenen Jahre zu halten. Dem in diesem Zinsumfeld zu erwartenden weiterhin hohen
Druck auf die Zinsmargen möchten wir dadurch begegnen, dass wir unsere Geschäftstätigkeit
weiter ausbauen.
Die zurückliegenden Jahre waren geprägt von vertretbaren Zukunftsinvestitionen in den Bereichen
Infrastruktur und Personal und hier insbesondere im Bereich der Bildung. Wir sehen uns heute
dadurch gut aufgestellt und gehen davon aus, dass wir in den nächsten Jahren mit gleichen oder
geringeren Kosten eine Ausweitung unserer Geschäftstätigkeit und damit einhergehend leicht
verbesserte Ergebnisse erreichen können.
Den oben beispielhaft skizzierten und vielen weiteren in die Zukunft gerichteten Fragen werden
wir uns permanent stellen müssen. Die uns übertragene Verantwortung nehmen wir gerne an
und wir bleiben aufmerksam und entschlossen, um die Zukunftsfähigkeit unserer Bank auch
weiterhin zu gewährleisten.
Bei allen, die zur guten Entwicklung unserer Bank beigetragen haben, möchten wir uns
bedanken. Dies gilt in besonderem Maße für unsere treuen Mitglieder und Kunden.
Genauso möchten wir uns beim Baden-Württembergischen Genossenschaftsverband e.V.,
bei unseren Verbundpartnern, bei unserem Aufsichtsrat und bei unseren Mitarbeitern für
das entgegengebrachte Vertrauen und für die konstruktive Zusammenarbeit ganz herzlich
bedanken.
Der Vorstand der
Raiffeisenbank Hardt-Bruhrain eG
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Bericht des Aufsichtsrates
Sehr geehrte Mitglieder,
die Niedrigzinspolitik der Europäischen Zentralbank lässt die Erträge der Banken und Versicherungen nachhaltig unter Druck geraten; nicht
auskömmliche Renditen gefährden die sozialen
Sicherungssysteme. Damit einhergehend sind
weiter wachsende Anforderungen und Ausgaben durch strengere bankenaufsichtsrechtliche
Regulierungen.
Immer mehr und komplexere Aufgaben sind
durch den Aufsichtsrat im Ehrenamt zu erfüllen.
Dieser Verantwortung muss mit der ständigen
Bereitschaft zur Fortbildung und einer überschaubaren Anzahl an Sitzungen nachgekommen werden.
Der Aufsichtsrat hat im Berichtsjahr 2014 die
ihm nach Gesetz, Satzung und Geschäftsordnung obliegenden Aufgaben erfüllt. Er nahm
seine Überwachungsfunktion wahr und fasste
die in seinen Zuständigkeitsbereich fallenden
Beschlüsse.
In insgesamt elf Sitzungen informierte der
Vorstand den Aufsichtsrat zeitnah über die
Geschäfts- und Risikoentwicklung, die Vermögens-, Finanz- und Ertragslage sowie Ereignisse,
die für die Genossenschaft von erheblicher
Bedeutung waren. Der Aufsichtsrat überzeugte
sich von der Ordnungsmäßigkeit der Geschäftsführung.
Darüber hinaus stand der Vorsitzende des Aufsichtsrates in einem engen Informations- und
Gedankenaustausch mit dem Vorstand.
Jahresabschluss
Der Baden-Württembergische Genossenschaftsverband e.V., Karlsruhe/Stuttgart hat die gesetzlich vorgeschriebene Prüfung des Jahresabschlusses 2014 mit Lagebericht durchgeführt
und den uneingeschränkten Bestätigungsvermerk erteilt.
Der Aufsichtsrat wurde durch Vertreter des Prüfungsverbandes über die wesentlichen Ergebnisse der Prüfung unterrichtet.
Über das Ergebnis der gesetzlichen Prüfung
wird der Aufsichtsrat in der Vertreterversammlung berichten.
Der Aufsichtsrat hat den Jahresabschluss 2014,
den Lagebericht und den Vorschlag zur Ver-
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wendung des Jahresüberschusses geprüft und
für in Ordnung befunden.
Der Vorschlag des Vorstandes zur Gewinnverwendung unter Einbeziehung des Gewinnvortrages wird befürwortet; er entspricht den Vorschriften der Satzung.
Der Aufsichtsrat empfiehlt der Vertreterversammlung, den vom Vorstand vorgelegten Jahresabschluss zum 31. Dezember 2014 festzustellen und die vorgeschlagene Verwendung des
Jahresüberschusses zu beschließen.
Wahlen
Mit Ablauf der Vertreterversammlung am
26. Juni 2015 scheiden
Frau Anette Merk-Thiel,
Bankstelle Graben
Herr Martin Schmitt,
Bankstelle Neudorf
Herr Matthias Brecht,
Bankstelle Rheinsheim
satzungsgemäß aus dem Aufsichtsrat aus.
Die Wiederwahl von Frau Merk-Thiel, Herrn Schmitt
und Herrn Brecht ist zulässig und wird empfohlen.
Dank und Anerkennung
Die Zusammenarbeit von Vorstand und Aufsichtsrat beruht auf Offenheit, gegenseitigem
Respekt und Vertrauen. Ich bedanke mich beim
Vorstand und bei den Kolleginnen und Kollegen
des Aufsichtsrates für die geleistete Arbeit.
Unsere Anerkennung gilt nicht zuletzt den
Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern für die im
Geschäftsjahr 2014 erbrachte Leistung.
Ganz besonders bedankt sich der Aufsichtsrat
bei den Mitgliedern und Kunden für das uns
und der Raiffeisenbank Hardt-Bruhrain eG entgegengebrachte Vertrauen.
Dettenheim, im Juni 2015
Matthias Brecht
Vorsitzender des Aufsichtsrates
Jahresbilanz der
Raiffeisenbank Hardt-Bruhrain eG, Dettenheim
zum 31.12.2014
Bilanzsummenentwicklung
Mio Euro
150
140
Kreditentwicklung
120
80
75
70
Mio Euro
110
130
100
120
110
90
65
100
80
60
55
90
70
50
45
40
35
80
60
70
50
60
50
40
30
25
40
30
20
30
20
15
10
20
10
5
0
Einlagenentwicklung
130
Mio Euro
90
85
2010
2011
2012
2013
2014
0
10
2010
2011
2012
2013
2014
0
2010
2011
2012
2013
2014
Die Darstellung des Jahresabschlusses erfolgt in verkürzter Form.
Es handelt sich nicht um die der gesetzlichen Form entsprechende Veröffentlichung. Diese erfolgt
nach Feststellung des Jahresabschlusses durch die Vertreterversammlung durch Einreichung beim
Genossenschaftsregister des Amtsgerichts Mannheim und Veröffentlichung im Bundesanzeiger.
Den vollständigen, mit dem uneingeschränkten Bestätigungsvermerk des Baden-Württembergischen
Genossenschaftsverbandes versehenen Jahresabschluss sowie den geprüften Lagebericht können
unsere Mitglieder in den Geschäftsräumen unserer Zentrale in Liedolsheim einsehen.
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Aktivseite
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1. Jahresbilanz zum
31. 12. 2014
Passivseite
7
8
Ergebnisverwendung und Mitgliederbewegung
Vorschlag für die Ergebnisverwendung
Der Vorstand schlägt im Einvernehmen mit dem Aufsichtsrat vor, den Jahresüberschuss von
EUR 334.732,11 – unter Einbeziehung eines Gewinnvortrages von EUR 535,72 (Bilanzgewinn von
EUR 335.267,83) – wie folgt zu verwenden:
EUR
Ausschüttung einer Dividende von 4,50 %
71.691,28
Zuweisung zu den Ergebnisrücklagen
a) Gesetzliche Rücklage
131.000,00
b) Andere Ergebnisrücklagen
131.000,00
Vortrag auf neue Rechnung
1.576,55
335.267,83
Dettenheim, den 16. März 2015
Raiffeisenbank Hardt-Bruhrain eG
Der Vorstand:
Günter Ribbrock
Jürgen Ratzel
1. Mitgliederbewegung
Zahl der Mitgl.
Anz.d.Gesch.Ant.
Haftsumme
Anfang 2014
4.660
32.082
6.416.400,--
Zugang 2014
120
707
141.400,--
Abgang 2014
155
855
171.000,--
4.625
31.934
6.386.800,--
Ende 2014
2. Die Geschäftsguthaben haben sich im Geschäftsjahr vermindert um:
EUR
7.437,55
3. Die Haftsummen haben sich im Geschäftsjahr vermindert um:
EUR29.600,--
4. Die Höhe des einzelnen Geschäftsanteils: EUR
50,--
5. Die Höhe der Haftsumme je Geschäftsanteil: EUR
200,--
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Aktivitäten
Fotostudio Rosita
Herr Manfred Werner erhielt die Ehrenfliese des
Baden-Württembergischen Genossenschaftsverbandes für seine 11-jährige Aufsichtsratstätigkeit.
Fotostudio Rosita
Die Ehrenurkunde in Gold des Baden-Württembergischen Genossenschaftsverbandes wurde Herrn
Günter Ribbrock für seine 25-jährige Vorstandstätigkeit bei unserer Bank verliehen.
44. Internationaler Jugendwettbewerb –jugend creativ–
Das Motto des diesjährigen
Jugendmalwettbewerbs
lautete „Traumbilder: Nimm
uns mit in deine Fantasie‘‘.
Die Jury hatte aus über 600
Malarbeiten auszuwählen.
Die jeweils zehn Besten aus
jeder Altersgruppe konnten bei der Preisverleihung
Sachpreise unserer Bank
entgegennehmen. Die besten Bilder nahmen am Landeswettbewerb teil. Es freut uns, dass wir auch bei diesem Jugendmalwettbewerb
wieder Landespreisträger stellen konnten. Mit Katharina Sperling, Timo Haxhibeqiri, Jenny Öhlbach und Eslem
Yaman konnten gleich vier Landespreisträger aus unseren Reihen bei der Preisverleihung in Rust in Begleitung
der Kunstlehrerin, Frau Rosemarie Uthardt von der Franz-Christoph-von-Hutten-Schule Huttenheim und unserer Personalreferentin, Frau Birgitte Degen, Geldpreise entgegennehmen.
Gewinnsparen, die clevere Kombination aus Sparen,
Helfen und Gewinnen
…. hat sich auch im vergangenen Jahr einer großen Beliebtheit bei unseren Mitgliedern und Kunden erfreut. Vom
Loseinsatz unserer Gewinnsparer konnte wieder ein ansehnlicher Betrag von 14.000,-- Euro an gemeinnützige, mildtätige und kirchliche Einrichtungen in unserem Geschäftsgebiet
weitergegeben werden. Profitiert haben neben Schulen und
Kindergärten auch Vereine und hier wurde in besonderem
Maße die Jugendarbeit der Vereine unterstützt.
Aus eigenen Mitteln haben wir an Kindergärten, Schulen und
Vereine darüber hinaus noch weitere rund 4.000,-- Euro zur Verfügung gestellt.
10
Personal
Jubiläen
Sieghard Seith
40 Jahre 01.09.2014
Jürgen Broßart
10 Jahre 01.10.2014
Im vergangenen Jahr konnten vier unserer Mitarbeiter Jubiläen feiern. Unsere Serviceberaterin Anneliese Stopar und unser Mitarbeiter
der Abteilung Rechnungswesen Sieghard Seith feierten am 01.09.2014
jeweils ihr 40-jähriges Jubiläum. Am gleichen Tag feierte unsere Serviceberaterin Pia Prestel ihr 25-jähriges Jubiläum. Der Leiter unserer Abteilung Marktfolge Aktiv, Herr Jürgen Broßart, konnte am 01.10.2014 seine
10-jährige Betriebszugehörigkeit feiern.
Ausbildung erfolgreich abgeschlossen
Vor dem Prüfungsausschuss der Industrie- und Handelskammer Karlsruhe haben Frau Kim Steiner, Frau Talisa Torres-Schnäbele und Herr
Sebastian Schwab ihre Abschlussprüfungen zur Bankkauffrau bzw. zum
Bankkaufmann mit Erfolg bestanden.
Anneliese Stopar
40 Jahre 01.09.2014
Ausbildung begonnen
Frau Smilla Moser hat am 01.09.2014 ihre Ausbildung zur Bankkauffrau begonnen.
Genossenschaftliches Bank-Führungsseminar (GBF) erfolgreich abgeschlossen
Am 05.02.2014 haben unser Vertriebsleiter Thomas Blau und unser Leiter Gesamtbanksteuerung André Haas das Genossenschaftliche Bank-Führungsseminar (GBF)
erfolgreich abgeschlossen und den Titel
diplomierter Bankbetriebswirt Management erworben. Beiden Herren wurde
inzwischen Prokura erteilt. In ihrem jeweiligen Verantwortungsbereich und in
bereichsübergreifenden strategischen Fragen unterstützen die Herren Blau und Haas
den Vorstand.
André Haas, Prokurist,
Leiter Gesamtbanksteuerung
Thomas Blau, Prokurist,
Vertriebsleiter
11
Langjährige Mitgliedschaft
Mitgliederehrungen für 40 Jahre – Beitritt 1974 –
12
Liedolsheim
Rainer Bolz
Theo Bolz
Savo Despotovic
Willi Geiss
Herbert Göbelbecker
Rosalinde Hoffmann
Hans-Jürgen Holzhey
Horst Kammerer
Gisela Kraut
Elvira Petschke
Uwe Roth
Werner Roth
Wolfgang Seith
Bernd Wächter
Rheinsheim
Heinz Karl Brecht
Helmut Dittrich
Johann Muth
Ilona Reger
Dieter Scheuer
Hartwin Weickenmeier
Graben
Walter Gamer
Horst Meischt
Huttenheim
Kurt Berst
Wolfgang Gilliar
Willi Kobuhs
Renate Pliwischkies
Neudorf
Maria Barabas
Gerda Decker
Hans Otto Liefländer
Peter Prestel
Hochstetten
Friedhelm Engelhardt
Patrick Gausche
Dr. Volker Heinzel
Hans-Peter Mayer
Rußheim
Bernd Denzel
Margit Engelhardt
Sven-Friedbert Hager
Dieter Hartmann
Walter Haushalter
Bernhard Huck
Edwin Kuhnle
Helmut Kuhnle
Richard Meier
Walter Raupp
Robert Sabo
Josef Schuck
Ingrid Vogel
Langjährige Mitgliedschaft
Mitgliederehrungen für 50 Jahre – Beitritt 1964 –
Liedolsheim
Siegfried Bolz
Klaus Hager
Kurt Kubach
Reiner Roth
Dieter Schmidt
Rheinsheim
Walter Brecht
Roland Bügel
Johannes Coenen
Edgar Hormuth
Karl-Heinz Neudold
Josef Schweikert
Georg Reiss
Walter Weick
Gerhard Schwab
Bruno Zimmermann
Huttenheim
Leo Frenzel
Gerhard Heilig
Neudorf
Hilde Heine
Hochstetten
Wilhelm Jammerthal
Dieter Krebs
Rußheim
Walter Altrieth
Mitgliederehrungen für 60 Jahre – Beitritt 1954 –
Liedolsheim
Eberhard Kastner
Rheinsheim
Gerold Bauer
Arnold Brecht
Huttenheim
Raimund Jungkind
Wendelin Ritter
Wir danken für die treue Mitgliedschaft.
Hauptstelle
Liedolsheim
Postfach 80, 76704 Dettenheim
Hauptstr. 53-55, 76706 Dettenheim
Telefon: 07247-805-0, Telefax: 07247-7653
E-Mail: [email protected]
Internet: http://www.rb-hardt-bruhrain.de
24-Stunden-Bank:
Geldausgabeautomat, Kontoauszugsdrucker
Rußheim
Rheinstr. 22, 76706 Dettenheim
Telefon: 07255-9232, Telefax: 07255-2593
24-Stunden-Bank:
Geldausgabeautomat, Kontoauszugsdrucker
Rheinsheim
Raiffeisenstr. 2, 76661 Philippsburg
Telefon: 07256-7088, Telefax: 07256-800515
24-Stunden-Bank:
Geldausgabeautomat, Kontoauszugsdrucker
Huttenheim
Rheinstr. 28, 76661 Philippsburg
Telefon: 07256-4751, Telefax: 07256-7768
24-Stunden-Bank:
Geldausgabeautomat, Kontoauszugsdrucker
Neudorf
Mannheimer Str. 40, 76676 Graben-Neudorf
Telefon: 07255-725661, Telefax: 07255-725662
24-Stunden-Bank:
Ein- und Auszahlungsautomat, Kontoauszugsdrucker
Graben
Karlsruher Str. 68, 76676 Graben-Neudorf
Telefon: 07255-5019, Telefax: 07255-726749
24-Stunden-Bank:
Geldausgabeautomat, Kontoauszugsdrucker
Hochstetten
Hauptstr. 88, 76351 Linkenheim-Hochstetten
Telefon: 07247-4318, Telefax: 07247-4318
24-Stunden-Bank:
Geldausgabeautomat, Kontoauszugsdrucker
Öffnungszeiten
Täglich
Montag, Dienstag
und Freitag
Mittwochnachmittag
Donnerstag
08.30–12.00 Uhr
14.00–16.30 Uhr
Termine nach Vereinbarung
14.00–18.00 Uhr
Inhalt: Raiffeisenbank Hardt-Bruhrain eG
Gesamtherstellung:
TEXTDRUCK C. Maglia
Fotos Umschlag – V. Schönbrunn, C. Maglia
Fotos Ehrungen – Fotostudio Rosita

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