Liquidity Manager Optimiertes Cashmanagement für professionelle Kunden Wissenswertes über den Liquidity Manager Konditionen Liquidity Manager Der Liquidity Manager der Credit Suisse hilft Ihnen bei der Optimierung Ihrer Cashbestände indem er automatisch in einen von Ihnen gewählten Fonds investiert bzw. Desinvestitionen davon vornimmt – einfach und effizient nach Massgabe des von Ihnen festgelegten Sockel- sowie MinimumTransaktionsbetrages auf Ihrem Verbindungskonto. Sie bestimmen selbst, in welchen Zeitabständen dies geschieht. Individuell wählbare Täglich1 Periodizität für den Alle 2 Tage Saldo Check Wöchentlich Zweiwöchentlich Monatlich Ihre Bedürfnisse • Sie möchten Ihr Cashmanagement einfach, effizient und automatisch optimieren • Sie möchten zwecks Renditeoptimierung überschüssige flüssige Mittel auf Ihrem Verbindungskonto regelmässig in Fonds investieren bzw. jeweils wieder desinvestieren • Sie möchten renditeoptimiert Ihr Gegenparteirisiko diversifizieren Ihre Vorteile Automatisches und effizientes Cashmanagement zur Optimierung Ihrer liquiden Mittel • Gestaltung des Liquidity Managers nach Ihren individuellen Bedürfnissen mit dem frei wählbaren Sockel- sowie Minimum-Transaktionsbetrag • Diversifikation des Gegenparteirisikos • Automatische Investition sowie entsprechende Desinvestition in den von Ihnen gewählten Fonds nach der von Ihnen gewählten Periodizität • Keine Ausgabe- und Rücknahmekommission bei institutionellen Geldmarktfonds der Credit Suisse • Sockelbetrag auf Verbindungskonto Individuell wählbar (min. 50’000.– in Kontowährung) MinimumTransaktionsbetrag Individuell wählbar (min. 10’000.– in Kontowährung) Gebühren Pro Liquidity Manager CHF 2’000.– p.a. Die Belastung erfolgt quartalsweise. Bis Ende 2016 entfallen diese Gebühren. Voraussetzung Kontokorrentkonto und Depot bei der Credit Suisse AG Der Liquidity Manager ist nur innerhalb der gleichen Kundenbeziehung möglich Fonds Der Liquidity Manager kann in eine Auswahl von Fonds investieren. Die Credit Suisse AG bietet für den Liquidity Manager speziell konzipierte Fonds an. Für das Fondsangebot kontaktieren Sie bitte Ihre Kundenberaterin/Ihren Kundenberater Einschränkungen Es kann nur ein Liquidity Manager pro Verbindungskonto und -depot eröffnet werden 1Nur für Fonds mit täglicher Verbuchung möglich. Wird ein Auftrag ausgeführt, findet am Auftragserteilungstag kein Saldo Check statt (Wartetag). Ihre Kundenberaterin/Ihr Kundenberater zeigt Ihnen gerne die Möglichkeiten auf. Weitere Informationen Wenn Sie mehr über den Liquidity Manager wissen möchten, stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung: [email protected] www.credit-suisse.com/institutional 1 Funktionsweise des Liquidity Managers des positiven Differenzbetrages. Erreicht der Betrag, der beim Saldo Check unter dem Sockelbetrag liegt (nachfolgend „negativer Differenzbetrag“) mindestens den MinimumTransaktionsbetrag, erfolgt ein Auftrag zur Desinvestition des Fondsbestandes auf dem Verbindungsdepot im Umfang des negativen Differenzbetrages. Leerverkäufe sind ausgeschlossen. Die Betragshöhe für die Investition bzw. Desinvestition ist vom Saldo des Verbindungkontos beim Saldo Check abhängig (massgeblich ist der Buchsaldo inkl. Vormerkungen von Transaktionen ausserhalb des Liquidity Managers). Erreicht der Betrag, welcher beim Saldo Check über dem Sockelbetrag liegt (nachfolgend „positiver Differenzbetrag“), mindestens den Minimum-Transaktionsbetrag, erfolgt ein Auftrag zur Investition in den gewählten Fonds im Umfang Ablauf eines Investitions-/Desinvestitionsauftrages – Beispiel täglicher Saldo Check Tag des Saldo Checks Auftragserteilungstag Abrechnungstag Tag des Saldo- Checks 12.00 17.00 00.00 12.00 17.00 00.00 12.00 17.00 Auftragsauslösung Der Liquidity Manager erteilt automatisch Kauf/Verkaufsaufträge Settlement durch Fondsgesellschaft Buchungsdatum Auf Verbindungskonto sichtbar mit «verbucht am» (T+0) Cut-Off-Fonds Saldo-Check Saldo Check: automatische Investition Auftragsauslösung … Keine Investition Keine Desinvestition Sockelbetrag Saldo Check: automatische Desinvestition Gutschrift/ Belastung Valutadatum (T+1) Verbindungskonto Wartetag für Saldo-Check Wird ein Auftrag ausgeführt, findet am Auftragserteilungstag kein Saldo-Check statt Fonds Investition bei Überschreitung des Sockelbetrags zum Zeitpunkt des Saldo Checks Desinvestition bei Unterschreitung des Sockelbetrags zum Zeitpunkt des Saldo Checks Minimum-Transaktionsbetrag individuell wählbar (min. 10’000 in Kontowährung) Saldo Check gemäss individuell gewählter Periodizität Wichtige Hinweise Zwischen Erteilung und Ausführung der Investitions- und Desinvestitionsaufträge ist in der Regel mit Kursschwankungen zu rechnen, welche den Umfang der effektiv vorgenommenen Investitionen und Desinvestitionen beeinflussen. • Falls beim Saldo Check die Voraussetzungen für eine Desinvestition erfüllt sind, der Wert des Fondsbestandes auf dem Verbindungsdepot jedoch unter dem negativen Differenzbetrag liegt, wird lediglich ein Desinvestitionsauftrag in der Höhe von 98% des Depotwertes zur Zeit des Saldo Checks ausgelöst. Sollte jedoch nach der Erteilung eines Desinvestitionsauftrags, aber vor dessen Ausführung, eine Entwertung des Fondsbestandes auf dem Verbindungsdepot im Umfang von mehr als 2% erfolgen, wird der Desinvestitionsauftrag nicht ausgeführt. • Dieses Dokument wurde einzig zu Informationszwecken und zur Verwendung durch den Empfänger erstellt. Die darin enthaltenen Angaben sind indikativ und können sich jederzeit ändern. Hinsichtlich der Zuverlässigkeit und Vollständigkeit dieses Dokuments wird keine Gewähr gegeben, und es wird jede Haftung für Verluste abgelehnt, die sich aus dessen Verwendung ergeben können. Dieses Dokument stellt weder ein Angebot noch eine Empfehlung oder Aufforderung zum Erwerb oder Verkauf von Anlageinstrumenten oder zur Vornahme sonstiger Transaktionen dar. Das vorliegende Dokument darf nicht in den Vereinigten Staaten verteilt oder an US-Personen (im Sinne von Regulation S des US Securities Act von 1933 in dessen jeweils gültiger Fassung) abgegeben werden. Dies gilt ebenso für andere Jurisdiktionen, ausgenommen wo in Einklang mit den anwendbaren Gesetzen. Copyright © 2015 Credit Suisse Group AG und/oder mit ihr verbundene Unternehmen. Alle Rechte vorbehalten. 2 SGUP 2 04.2015 Zu beachten bei täglichen Saldo Checks: Wird aufgrund eines Saldo Checks eine Investition bzw. Desinvestition in Auftrag gegeben, findet am Bankwerktag, welcher dem Saldo Check folgt, kein Saldo Check statt (Wartetag). • Es können allfällige Gebühren, Kommissionen und weitere Kosten anfallen, welche bei den Investitionen bzw. Desinvestitionen in Abzug gebracht werden und den Netto-Umfang der Transaktionen entsprechend reduzieren können. • Grundsätzlich werden alle Investitions- und Desinvestitionsaufträge zwischen dem Saldo Check ab 17 Uhr (am Tag des Saldo Checks) und dem nächsten fondsindividuellen Cut-Off am folgenden Bankwerktag erteilt (Auftragserteilungstag) und gemäss Fondsprospekt verarbeitet (Abrechnungstag). Es kann jedoch zu Verspätungen und verzögerten Verbuchungen und damit zu kurzfristigen Verschiebungen bzw. sogar zur Nichtauslösung der Aufträge kommen. •
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