Vorarlberger Landes- und Hypothekenbank Aktiengesellschaft

Vorarlberger Landes- und Hypothekenbank Aktiengesellschaft
S&P Rating
Moody’s Rating
Öffentliche Pfandbriefe
Hypothekarische Pfandbriefe
A- stabil
Baa1 negativ
Aa1 stabil
Aa1 stabil
Bilanzsumme
Personalstand
Eigenmittelquote
gemäß CRR
EUR 13,7 Mrd Cost-Income-Ratio
731
Ergebnis vor Steuern
13,52 %
Return on Equity
45,46 %
EUR 97,0 Mio
9,43 %
Alle Zahlen per 30.09.2015
Die Hypo Landesbank Vorarlberg wurde 1897 vom Vorarlberger Landtag gegründet. 1996 wurde die Bank in eine Aktiengesellschaft mit
folgender Eigentümerstruktur umgewandelt:
23,9692 %
Aufteilung Stimmrechte
■ Vorarlberger Landesbank Holding – Land Vorarlberg:
76,0308 %
■ Austria Beteiligungsgesellschaft:
23,9692 %
76,0308 %
 LBBW: 15,9795 %
 L-Bank: 07,9897 %
Die Hypo Landesbank Vorarlberg ist als
 Unternehmerbank
 Wohnbaubank
 Veranlagungsbank
erfolgreich positioniert und zählt zur Spitze der österreichischen
Regionalbanken.
Auszeichnungen
Ende November 2013 hat „The Banker“ die Hypo Landesbank
Vorarlberg erstmals als Bank of the Year 2013 in Austria
ausgezeichnet. Für 2015 wurde die Hypo Landesbank
Vorarlberg vom Elite Report zum fünften Mal in Folge mit der
Höchstnote „Summa cum laude“ bewertet.
Vom Fuchsbriefe-Test wurde die Bank in den letzten Jahren
immer wieder zu den besten Private Banking-Häusern in
Österreich gezählt.
Kennzahlen
In TEUR
30.09.2015
31.12.2014
Bilanzsumme
Veränderung (TEUR - %)
13.711.946
14.185.492
-473.546
-3,3
Forderungen an Kunden (L&R)
9.171.476
8.954.412
217.064
2,4
Verbindlichkeiten gegenüber Kunden (LAC)
4.787.143
4.662.797
124.346
2,7
Verbriefte Verbindlichkeiten (LAC)
2.203.926
2.313.778
-109.852
-4,7
Eigenmittel gemäß CRR
1.074.423
1.091.473
-17.050
-1,6
822.955
807.813
15.142
1,9
13,52%
13,27%
0,25%
1,9
01.01.30.09.2015
01.01.30.09.2014
110.420
26.725
-6.044
-72.277
103.237
25.876
14.190
-69.446
62.382
58.404
3.978
6,8
97.035
58.212
38.823
66,7
davon Kernkapital bzw. Tier I
Eigenmittelquote gemäß CRR
In TEUR
Zinsüberschuss nach Risikovorsorge
Provisionsüberschuss
Handelsergebnis
Verwaltungsaufwand
Operatives Ergebnis vor Veränderung des eigenen
Bonitätsrisikos
Ergebnis vor Steuern
Veränderung (TEUR - %)
7.183
849
-20.234
-2.831
7,0
3,3
4,1
Die Region Vorarlberg ist unser Heimmarkt
Mit Filialen in Wien, Graz und Wels ist die Hypo Landesbank Vorarlberg in
wichtigen Wirtschaftszentren Österreichs vertreten und hat sich im Geschäft mit
Firmenkunden und gehobenen Privatkunden etabliert.
Bregenz
Wels
Wien
Außerhalb des Kernmarktes Österreich:
Graz
 Deutschland: Der deutsche Markt wird von Bregenz, dem Kleinwalsertal und
Wels aus betreut.
 Schweiz: Die Niederlassung in St. Gallen hat sich mittlerweile als Alternative
zu den Groß- und Kantonalbanken etabliert. In der gesamten Deutschschweiz
mit Fokus Ostschweiz konzentriert sich die Hypo Vorarlberg auf das
klassische Bankgeschäft mit Firmen- und Privatkunden.
 Norditalien: Die Hypo Vorarlberg Leasing AG mit Hauptsitz in Bozen und
Filialen in Como und Treviso bietet in Norditalien individuelle Immobilien- und
Mobilienleasingfinanzierungen an.
Emissionen
Wertpapier Portfolio
 Emissionsvolumen: ca. EUR 6,3 Mrd
 Euro 7.000.000.000 Debt Issuance Programme/Stand Alone
 Anleihen Portfolio: EUR 2,82 Mrd, davon EUR 1,64 Mrd Kreditbuch
 Buy and Hold Investor
Dokumentation/Angebotsprogramm für Strukturierte Wertpapiere  Derzeit über EUR 0,118 Mrd kurzlaufende Anleihen (Ersatz für





Institutionelle Anleihen und Retail Anleihen
Geldmarkt)
Emittentin, die nationale und internationale Investoren anspricht  Währungen: EUR, USD, JPY, AUD und CHF
Währungen: EUR, USD, GBP, JPY, CHF, etc.
 Fixkupon und Libor, (Zins-)Strukturen geswapt auf Libor
Strukturen: Plain Vanilla, Pfandbriefe
 Neben Anleihen auch Loans und SSD
Laufzeiten: 3 bis 30 Jahre
Return on Equity (%)
35%
Ergebnis vor Steuern (EUR Mio)
200
29,7%
30%
174
160
50%
120
40%
25%
20%
14,6%
15%
14,2%
12,4%
9,4%
10%
80
77
96
82
40
0%
2011
2012*
2013
2014 Q3 2015
45,9%
49,4%
20
45,5%
39,7%
15
13,6
14,2
14,5
14,1
14,2
13,7
2010
2011
2012
2013
2014
Q3 2015
10
20%
5
10%
0
2010
42,0%
49,2%
30%
54
6,5%
5%
Bilanzsumme (EUR Mrd)
Cost-Income-Ratio (%)
60%
0
0%
2010
2011
2012*
2013
2014
2010
2011
2012
2013
2014 Q3 2015
Refinanzierungsstruktur (per 31.12.2014)
Ergebnisse der Geschäftsfelder (nach Veränderung
des eigenen Bonitätsrisikos, in Mio EUR)
4,0%
8,3%
46,6
50
35,8
40
Verbriefte Verbindlichkeiten
Sicht- und Termineinlagen
8,7%
30
23,8
21,3
41,7%
20
10,0
7,3
5,9
10
9,0%
4,6
Spareinlagen (inkl.
Kapitalsparbücher)
0
Firmenkunden
Q3 2014
Privatkunden
Financial Markets
Eigenkapital und
Ergänzungskapital
Corporate Center
Verbindlichkeiten
gegenüber Kreditinstituten
Q3 2015
Sonstige Verbindlichkeiten
28,3%
Aufsichtsrechtliche Kennzahlen
LCR
Basel III
Harte Kernkapitalquote
Eigenmittelquote
30.09.2015
10,35%
13,52%
Der Zielwert für die Harte Kernkapitalquote liegt bei 11,5 % und
für die Eigenmittelquote bei 15,0 %.
in Mio EUR
Total Liquid Assets
Net Outflows
LCR
30.09.2015
1.723
1.414
122%
NSFR
Die Berechnung der Net Stable Funding Ratio per 30.09.2015 beträgt
105,64 %.
Leverage Ratio
Die Leverage Ratio beträgt zum Stichtag 30.09.2015 5,80 % (nach
Übergangsbestimmungen).
Rating der Hypo Landesbank Vorarlberg
Ungarantierte
Verbindlichkeiten
Langfristige Bankeinlagen
Kurzfristig
Ausblick
Nachrangige Fremdmittel
S&P
Moody’s
A-
Baa1
A-2
P-2
stabil
negativ
-
Ba1
Garantierte
Verbindlichkeiten1
Langfristige Bankeinlagen
-
A3
Kurzfristig
-
P-2
Ausblick
-
negativ
Nachrangige Fremdmittel
-
Baa3
S&P
Moody’s
Öffentliche Pfandbriefe
-
Aa1
Hypothekarische Pfandbriefe
-
Aa1
CR Assessment
-
A3
CB Anchor (CRA + 1 notch)
-
A2
Pfandbriefe
1
*
Moody’s
S&P
Das Rating für garantierte Verbindlichkeiten ist für alle Geschäfte gültig, die bis zum 2. April 2003 abgeschlossen wurden und für Geschäfte, die innerhalb der
Übergangsfrist vom 2. April 2003 bis zum 1. April 2007 mit einer Laufzeit längstens bis zum 30. September 2017 abgeschlossen wurden.
enthält 2012 Sondereffekte durch den vorzeitigen Rückkauf von Tier 1 Kapital im Wert von EUR 39,8 Mio
Disclaimer
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Dieses Dokument wurde von der Vorarlberger Landes- und Hypothekenbank AG ausschließlich zum Zwecke der Unternehmenspräsentation durch die Vorarlberger
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