ELAXY Success-Story > KUNDE: Bankhaus August Lenz > PRODUKT: ELAXY Personal Finance Management BERATUNG VOLL DIGITAL UND HYBRID Für das BANKHAUS AUGUST LENZ entwickelt ELAXY eine voll digitalisierte und hybride Beratungsplattform für Finanzthemen und Interaktion – mit nahtloser Integration ins Online-Banking und Personal Finance Management. D Jochen Werne, Direktor Marketing and Busi- ne Tochter der europäischen NEUE ERLÖSPOTENZIALE, MEHR EFFIZIENZ UND RECHTSSICHERHEIT GESUCHT Mediolanum Banking Group Die Finanzkrise und die darauf folgenden wie folgt: ”Neben der verschärften Wettbe- und fokussiert im Kern auf die Anlagebera- wachsenden regulatorischen Anforderungen werbssituation werden vom Gesetzgeber tung ihrer Privatkundenklientel. Das BANK- stellen Banken vor immer komplexere Her- immer strengere Auflagen hinsichtlich der HAUS AUGUST LENZ bezeichnet sich ausforderungen. Diese Herausforderungen Dokumentation der Beratungsdienstleistung selbst als ”die persönlichste Privatbank”. treffen auf ein Marktumfeld, in welchem der erlassen. Hierbei ist es wichtig, sowohl für Ein ehrgeiziger Anspruch, der auf dem Kunde Informationen immer schnell zur Ver- die Bank, wie auch für unsere Family Ban- Selbstverständnis gründet, die Kundenbe- fügung hat und diese – aufgrund seiner Ad- ker® maximale Rechtssicherheit in der Bera- ziehung enger und menschlicher zu gestal- aption im Umgang mit neuen Technologien – tung zu gewährleisten. Und dies auf eine Art ten. Zu diesem Zweck agiert die Bank ohne auch nutzt. Um sich in einem solchen Markt- und Weise, dass der administrativ notwendi- Filialstruktur über so genannte ”Family Ban- umfeld Wettbewerbsfähigkeit zu sichern, galt ge Aufwand minimiert und in einen nutzen- ker®”. Diese exklusiv für das Institut tätigen es für das BANKHAUS AUGUST LENZ, sich stiftenden, die Beratung fördernden Kontext Berater stehen ihren Kunden jederzeit per- sowohl strategisch, wie auch technologisch integriert wird. Die IT-Unterstützungsmög- sönlich in allen Finanzfragen zur Seite. richtig zu positionieren. lichkeiten für rechtsverbindlich validierte ie Privatbank BANKHAUS AUGUST LENZ in München ist ei- ness Development bei BANKHAUS AUGUST LENZ, beschreibt eine der Anforderungen DIE FAKTEN AUF EINEN BLICK KUNDEN-INNOVATIONSPREIS 2015 Das BANKHAUS AUGUST LENZ nutzt im Personal Finance Management auch einen in Zusammenarbeit mit ELAXY entwickelten Finanzmanager. Für die ”€inBlick” genannte Lösung, die sogar Konten und Depots von Drittbanken einfach aggregieren und dem Kunden auf einen Blick anzeigen kann, wurde die Bank vom Deutschen Institut für Service-Qualität (DISQ) mit dem KundenInnovationspreis 2015 ausgezeichnet. BAL setzt auf durchgängig digitalisierte Beratung für hybride Kunden ELAXY Success-Story Prozesse, Beratungsprotokolle und Doku- Wie wir es in unserem Werteverständnis de- nahtlos in die vorhandene Systemlandschaft mentationen fielen am Markt bislang aller- finieren, ist Vertrauen der Schlüssel zu nach- integriert. Der Kunde wird im Beratungsge- dings unzureichend aus.” haltigem Erfolg und somit ist natürlich eine spräch über eine interaktive Lösung für be- Entwicklungspartnerschaft mit einem Unter- stimmte Finanzthemen sensibilisiert, er- VOLL DIGITALISIERTER KUNDENBERATUNGSPROZESS IM FOKUS nehmen und seinen Menschen, die man so- kennt individuelle Prioritäten und kann lange kennt, eine Idealsituation, insbesonde- schlussendlich besser entscheiden. Jochen Vor diesem Hintergrund wandte sich das re, wenn die Anforderungen, die am Markt Werne zeigt sich begeistert: ”Diese Bera- BANKHAUS AUGUST LENZ an den langjähri- üblichen Angebote weit übersteigen.” tungslösung ist einzigartig. Der Family Ban- gen Partner ELAXY, um technologische Mög- ker® kann dem Kunden leicht verständlich lichkeiten auszuloten, mit denen einerseits Nicht zu vergessen: Das BANKHAUS AU- Situationen visualieren und ihn leiten, falls neue Erlöspotenziale erschlossen werden GUST LENZ nutzt im Personal Finance Ma- sein Portfolio irgendwann einmal aus dem von ihm gewählten Profil laufen sollte oder sich Marktchancen ergeben.” „Mit ELAXY arbeiten wir bereits seit über 10 Jahren erfolgreich zusammen. Zahlreiche unserer IT-Lösungen stammen von ELAXY und werden zudem im ELAXY Rechenzentrum gehostet.” Jochen Werne, Direktor Marketing and Business Development, Bankhaus August Lenz Ein wesentlicher Bestandteil im Beratungsprozess ist die Risikoselbsteinschätzung – unverzichtbar gerade beim Thema Geldanlage. Dabei wird das Risikoprofil des Kunden nicht, wie oft üblich, nach starren Kategorien bewertet, sondern interaktiv mit dem Kunden erarbeitet. Diese Methode basiert auf dem unter der Leitung von Prof. Dr. Dr. J.C. Brengelmann entwickelten Ansatz, der die Risikobereitschaft, aber auch die Kontrollfähigkeit der Menschen ins Verhältnis zur Gewinnwahrscheinlichkeit bringt. Jochen Werne erläutert: ”Vielen Kunden ist nicht bewusst, welche negativen Auswirkungen fehlendes und andererseits regulatorische Sicherheit nagement auch einen in Zusammenarbeit Wissen und eine zu hohe oder zu niedrige gewährleistet werden konnten – bei gleich- mit ELAXY entwickelten Finanzmanager. Für Risikoeinstufung auf das Investment haben zeitig steigender Beratungsqualität, Effizienz die ”€inBlick” genannte Lösung, die sogar können. Die gesamtheitliche Analyse in Ver- und Produktivität der Family Banker®. Konten und Depots von Drittbanken einfach bindung mit dem Brengelmann-Ansatz bietet aggregieren und dem Kunden auf einen Blick hier eine fundierte Basis für erfolgreiche Pro- Praktischerweise arbeitete ELAXY gerade anzeigen kann, wurde die Bank vom Deut- duktempfehlungen und schafft gleichzeitig parallel dazu an der Idee, einen vollständig schen Institut für Service-Qualität (DISQ) mit mehr Vertrauen bei den Kunden. Der Family digitalisierten und rechtsicheren Beratungs- dem Kunden-Innovationspreis 2015 ausge- Banker® erkennt frühzeitig, welche Lösun- prozess – von der Akquise bis zur Transaktion zeichnet. gen für den Kunden geeignet sind und kann noch gezielter beraten.” - für sämtliche Finanzthemen abzubilden, der Ist das Risikoprofil definiert, können dem Fa- geht. Gemeinsam machten sich das BANK- INTERAKTIVE, STRUKTURIERTE BERATUNG STEIGERT KUNDENZUFRIEDENHEIT UND ERTRAG HAUS AUGUST LENZ und ELAXY an die Ar- Wie sieht nun diese ganzheitliche digitale bens- und Finanzsituation und der persönli- beit – ganz nach dem ELAXY-Credo, neue Kundenberatungslösung konkret aus, die von chen Ziele – die Kundendaten sind bereits im Lösungen immer in enger Zusammenarbeit BANKHAUS AUGUST LENZ mit dem Projekt- System hinterlegt –automatisiert Pro- mit Kunden zu entwickeln. arbeitsnamen ”Digitized Sales Support” ge- duktempfehlungen für das Gespräch mit sei- tauft wurde? In Kürze: Der Family Banker® nem Kunden an die Hand gegeben werden. Jochen Werne bekräftigt: ”Mit ELAXY arbei- nutzt auf dem PC, Laptop oder Tablet eine Eine ”Recommendation Engine” sorgt dabei ten wir bereits seit über 10 Jahren erfolg- Applikation mit strukturierten Beratungspro- im Hintergrund für passgenaue Empfehlun- reich zusammen. Zahlreiche unserer IT-Lö- zessen, bei der sämtliche Kunden- und Pro- gen, die den individuellen Kundenwünschen sungen stammen von ELAXY und werden duktdaten sowie regulatorische Vorschriften und –möglichkeiten vollauf entsprechen. Dar- zudem im ELAXY Rechenzentrum gehostet. hinterlegt sind. Die neue Lösung wurde über hinaus lassen sich längerfristige den Kunden in die Beratung einbezieht und so auf die Bedürfnisse hybrider Kunden ein- mily Banker® auf Basis der aktuellen Le- ELAXY Success-Story Finanzfahrpläne für den Kunden mit konkre- überaus positiv aus”, konstatiert Jochen ten Handlungsempfehlungen erstellen. Werne. ”Sie werden ihre Kunden noch ge- ENTWICKELT UND INTEGRIERT IN NUR NEUN MONATEN ”Durch den strukturierten und technisch un- zielter und individueller beraten können. Da- Die neue Beratungsplattform des Bankhau- terstützten Kundenbetreuungsprozess möch- rüber hinaus sparen sie durch die Online- ses August Lenz wird nach nur rund neun ten wir unseren Kunden nachhaltige Lösun- Prozesse jede Menge Zeit, die sie für die Monaten Entwicklungszeit live geschaltet gen bieten, die sowohl ihre kurz-, mittel-, wie Beratung neuer Kunden nutzen können. Und werden und sich im ersten Schritt auf das auch langfristige Planung optimal umsetzen”, über die Dashboards haben sie ihre Kunden Thema Geldanlage fokussieren. Weitere Be- unterstreicht Jochen Werne. ”So sorgen wir auf eine vollkommen neue Art und Weise reiche wie die Altersvorsorge und Risikoabsi- für persönlichste und engste Kundenbezie- transparent im Blick.” cherung werden Schritt für Schritt ausgerollt, hungen, die sich sowohl auf den Ertrag unserer Kunden als auch auf die Kundenzufriedenheit und unseren Erfolg als Bank auswirken.” dem Kunden übergeben und zusätzlich elek- „Unsere Family Banker werden ihre Kunden noch gezielter und individueller beraten können. Darüber hinaus sparen sie durch die Online-Prozesse jede Menge Zeit, die sie für die Beratung neuer Kunden nutzen können.” tronisch zur Verfügung gestellt werden. Der Jochen Werne, Direktor Marketing and Business Development, Bankhaus August Lenz KLARES PLUS AN EFFIZIENZ UND RECHTSSICHERHEIT – MIFID II UND PRIIP- VORBEREITET Sämtliche Beratungsschritte werden automatisch protokolliert und archiviert und können als rechtssichere Beratungsprotokolle Clou: Das Beratungsprotokoll kann dann per Smartphone oder Tablet rechtsverbindlich elektronisch unterschrieben werden– eine enorme Zeitersparnis für Kunden und Bera- Auch beim Thema Rechtssicherheit punktet um den Beratern die Möglichkeit zu geben, ter. Apropos Effizienzsteigerung: Der Family das System: ”Hinterlegte und ständig ange- sich intensiver mit der Lösung auseinander- Banker® kann online mit dem Kunden kom- passte gesetzliche Regularien bieten unseren zusetzen und durch konstruktives Feedback munizieren und sich nicht erforderliche Vor- Family Bankern® einen stets aktuell und au- zur Verbesserung der Lösung beizutragen. Ort-Termine sparen. Alle Dokumente wer- tomatisch angepassten rechtlich konformen den über ein rechtssicheres elektronisches Beratungsrahmen. Für MiFID II und PRIIP-ist Die neue, voll digitale Kundenberatungs- Postfach den Kunden zur Verfügung ge- es bereits vorgesehen. Ein kleines Beispiel plattform wird perfekt verzahnt mit Online- stellt. Schlussendlich werden die Daten zur aus dem Alltag, das die Vorteile der neuen Banking sowie der Personal Finance Ma- Durchführung der Transaktionen automa- Lösung anschaulich zeigt: Die BaFin prüft ei- nagement Lösung ”€inBlick”. Jochen Wer- tisch übergeben. nen Family Banker® und fragt ihn, was er vor ne freut sich auf die Zukunft: ”Mit der neu- Monaten bei einem bestimmten Termin mit en Plattform wird unsere Vision eines Für effizientes Kundenbeziehungsmanage- dem Kunden besprochen hat. Manche Bera- papierlosen, rechtssicheren und hocheffizi- ment bieten Berater-Dashboards eine trans- ter am Finanzdienstleistungsmarkt konnten enten Kundenberatungsprozesses in atem- parente Darstellung wichtiger Kundeninfor- hier schon Mal in Erklärungsnot geraten. Das beraubend kurzer Zeit Realität. So stärken mationen wie etwa Fälligkeiten, Wiedervor- neue System bietet neben der automati- wir nicht nur unsere Wettbewerbsposition, lagen, Vertriebshinweise oder einfach nur schen Protokollierung auch manuelle Funktio- sondern steigern auch unsere Attraktivität, Geburtstagstermine. nen für ergänzende Notizen. So lassen sich um hochqualifizierte Berater als Family Ban- ”Das erste Fazit unserer Family Banker®, alle Beratungsprozesse nicht nur nachvollzie- ker® zu gewinnen – ein wichtiger Schlüssel die in die Testphasen involviert waren, fällt hen, sondern auch lückenlos nachweisen.” für nachhaltiges Wachstum.” ELAXY Financial Software & Solutions GmbH & Co. KG Gutenbergstraße 5 82178 Puchheim Germany Tel. +49 89 890130.0 Fax +49 89 890130.399 [email protected], www.elaxy.de Standorte: Coburg, Frankfurt (Oder), Jever, Puchheim Die Inhalte dieses Flyers dienen nur der allgemeinen, nicht abschließenden Information; sie beruhen auf dem Informationsstand zum Zeitpunkt der Veröffentlichung und können sich nach dem Zeitpunkt der Veröffentlichung ohne Ankündigung ändern. Die Inhalte stellen in keiner Beziehung ein Angebot zum Abschluss eines Vertrages dar.
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