RSC-Das RSC stellt sich vor-11062015

Das RSC stellt sich vor
www.rsc-banken.de
REGIONALES SERVICECENTER VR-BANKEN RHEIN-MAIN EG Landwehrstr. 55 64293 Darmstadt
Gliederung
1. Grundsätzliches zu ServiceCentern
2. Strategisches Profil des RSC
3. Leistungsangebot des RSC
4. Einführungsprozess zur Zusammenarbeit
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Gliederung
1. Grundsätzliches zu ServiceCentern
2. Strategisches Profil des RSC
3. Leistungsangebot des RSC
4. Einführungsprozess zur Zusammenarbeit
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1. Grundsätzliches zu ServiceCentern
Der Handlungsdruck der Banken steigt
1. Hoher Margendruck durch
Niedrigzinsphase
2. Weiter zunehmende Regulatorik
3. Steigender Wettbewerbsdruck
4. Digitalisierung des Bankgeschäfts
Die Bereitschaft zur konsequenten
Nutzung von Dienstleistern nimmt
merklich zu.
Genossenschaftliche ServiceCenter bieten
Lösungsansätze für aktuelle und
kommende Herausforderungen.
5. Spürbarer Fachkräftemangel
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1. Grundsätzliches zu ServiceCentern
Dienstleister werden meist anlassbezogen genutzt
Nutzung von Dienstleistern durch Genossenschaftsbanken
(geschätzte Anzahl der Banken in %)
zum Vergleich
Meist „internes
Outsourcing“
Meist anlassbezogen
wegen personellen
Vakanzen
40
20
1
Umfassende Prozessbearbeitung
10
Anlassbezogene
Prozessbearbeitung
Compliance
Telefonie
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1. Grundsätzliches zu ServiceCentern
Die Flexibilisierung der Wertschöpfungskette wird zum Erfolgsfaktor
Beispiel für die Entwicklung des
Produktionsmix einer Bank
von 2015 bis 2020
2015
2020
2015
kundenselbstbedient
fallabschließend
zentralisiert in der Marktfolge
2020
Nutzung von Dienstleistern
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1. Grundsätzliches zu ServiceCentern
Banken erwarten eine kostengünstige Produktion
BEGEISTERUNGSQUALITÄT
§ Versicherungsprinzip: Gewährleistung der
Funktionsfähigkeit der Bank
§ Maßgeschneiderte Initialisierungsbegleitung
bei Produktionsaufnahme
ERWARTUNGSQUALITÄT
§ Nachweisbar kostengünstige Produktion
§ Lösungen für steigende Komplexität und
schwankenden Kapazitätsbedarf
§ Professionelle Betreuung der Mandanten
BASISQUALITÄT
§
§
§
§
Zuverlässigkeit: Einhaltung der SLAs
Qualität in der Bearbeitung
Fachkompetenz
Revisionssicherheit
Vergleichsrechner zur Kostenanalyse unter
www.agsg.net
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Gliederung
1. Grundsätzliches zu ServiceCentern
2. Strategische Profil des RSC
3. Leistungsangebot des RSC
4. Einführungsprozess zur Zusammenarbeit
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2. Strategisches Profil des RSC
Fakten zum RSC
Gründung 2008
Rechtsform der Genossenschaft
RSC
VR-BANKEN
RHEIN-MAIN EG
Anteilseigner: über 30 Genossenschaftsbanken
Umsatz: 2,5 Mio. Euro p.a.
DAS RSC IST DER
ZUVERLÄSSIGE
PARTNER FÜR
STANDARDISIERTE
PRODUKTIONSLEISTUNGEN
50 Mitarbeiter
Bundesweite Tätigkeit für agree BAP Nutzer
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2. Strategische Profil des RSC
STRATEGISCHE
ECKPUNKTE
WIR SIND IDEALE ERGÄNZUNG ZUR EIGENFERTIGUNG DER BANK.
KOMPETENT. KUNDENNAH. KOSTENGÜNSTIG.
§ Wir bieten unseren Kunden Kostenvorteile durch
hoch standardisierte Prozesse und Skaleneffekte.
§ Wir unterstützen unsere Kunden bei der
Sicherstellung ihrer Betriebsbereitschaft und Funktionalität.
STRATEGISCHE
GRUNDLAGE
Genossenschaftliches Prinzip:
§ Gleiche Preise für alle Mandanten
§ Keine Gewinnmaximierung
MISSION
Wir fördern und unterstützen unsere Mitglieder bei der Wahrung
ihrer Selbständigkeit.
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2. Strategisches Profil des RSC
Vorteile der Kunden aus der Zusammenarbeit mit dem RSC
PRODUKTIONSSICHERHEIT
§ Entlastung der Marktfolgeeinheiten
§ Steigerung der Flexibilität und Abdeckung von Bearbeitungsspitzen durch
Überlauflösungen
§ Sicherstellung der Betriebsbereitschaft für zeitkritische Prozesse
§ Lösung von Vertretungsproblemen
HOHE QUALITÄT
§ Hohe Prozessqualität durch Service-Level Vereinbarungen
§ Bündelung von Know-how
§ Geprüfte Qualität: Outsourcingprüfung nach IDW PS 951
KOSTENEINSPARUNGEN
§ Kostenvorteile durch
§ Skaleneffekte
§ optimierte Prozesse
§ industrialisierte Fertigung
§ Senkung von (Personal-)Vorhalte- und Entwicklungskosten
§ Kostenflexibilisierung: aus fixen Kosten werden variable Kosten
§ Entlastung des Managements
§ Die Kosteneinsparung beträgt 10 bis 30 % nach Steuern
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2. Strategisches Profil des RSC
Das zeichnet unsere Leistung aus
WIR SORGEN FÜR ….
… Qualität in der Produktion
… eine reibungslose Zusammenarbeit
§ Qualifizierte Spezialisten liefern hohe Qualität
§ Bearbeitung direkt in agree BAP und FCMS
§ Kostentransparenz durch Abrechnung nach
Stückpreisen je Teilleistung
§ Bearbeitungssicherheit durch klar definierte
Einreicherstandards und Bearbeitungsprozesse
§ Monatliche Qualitätsreports je Geschäftsfeld
§ Planm engen auf Jahresbasis
§ Bedarfsgerechte Servicelevels
§ Hotlinefür die Bankmitarbeiter
§ Orientierung an den verbundeinheitlichen
Standards und Musterprozessen als
Mindeststandard
§ Intensive Einführungsbegleitung
§ Rückgriff auf die Erfahrung aus der
Zusammenarbeit mit zahlreichen
Genossenschaftsbanken
§ Regelungen zur Rückverlagerung der
Bearbeitung in die Bank
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2. Strategisches Profil des RSC
Das RSC bietet geprüfte Qualität
DAS RSC ERFÜLLT DIE ANFORDERUNGEN
„AUSLAGERUNGSMANAGEMENT IM GENOSSENSCHAFTLICHEN VERBUND“
1.
Für alle Geschäftsfelder liegt eine Bescheinigung nach IDW PS 951 vor.
Die Bescheinigung wird jährlich erneuert und um neue Geschäftsfelder ergänzt.
2.
Den Anforderungen an eine unterjährige Berichterstattung wird durch einen monatlichen
Qualitätsbericht (Anlage zu den Rechnungen) entsprochen.
3.
Wesentliche Mängel im Internen Kontrollsystem meldet das RSC gemäß Dienstleistungsvertrag
unverzüglich an die Kunden (Regelung zur Ad-hoc Berichterstattung).
4.
Die Interne Revision im RSC genügt den Anforderungen der MaRisk.
Innenrevisionsberichte mit wesentlichen Mängeln werden zur Verfügung gestellt.
5.
Der Jahresabschluss und der Jahresprüfungsbericht des RSC wird zur Verfügung gestellt.
6.
Die Dienstleistungsverträge enthalten alle zum Outsourcing notwendigen Regelungen
und sind vom Genossenschaftsverband e.V. geprüft.
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Gliederung
1. Grundsätzliches zu ServiceCentern
2. Strategisches Profil des RSC
3. Leistungsangebot des RSC
4. Einführungsprozess zur Zusammenarbeit
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3. Leistungsangebot des RSC
Überblick über das Leistungsangebot des RSC
PRODUKTE UND TEILLEISTUNGEN DES RSC
PRODUKT
TEILLEISTUNG
ART DER AUSLAGERUNG
VOLL
TEILE
ÜBERLAUF
KREDITSERVICE
§ Bearbeitung von Immobilienfinanzierungen
§ Antragsbearbeitung, Vertragserstellung, Auszahlungsprozesse,
Vertragsnachbearbeitung
§ Bestandsbearbeitung
X
X
X
ANALYSE
WIRTSCHAFTLICHER
VERHÄLTNISSE
§ Auswertung von Bilanzen, BWAen und
Einkommensteuerunterlagen
§ Bearbeitung in agree BAP und einem zusätzlichen Analysetool
X
X
X
MARKTSERVICE
§ Alle Marktfolgetätigkeiten rund um Kunden, Konten, Karten
X
X
X
NACHLASSBEARBEITUNG
§ Vollständige Bearbeitung aller anfallenden Aufgaben einer Bank
beim Ableben eines Kunden
X
PFÄNDUNGSBEARBEITUNG
§ Vollständige Bearbeitung von Kontopfändungen in agree BAP
X
ELEKTRONISCHE
ARCHIVIERUNG
§ Archivierung von Dokumenten direkt in FCMS auf
Stückpreisbasis (Kreditakten und Kundenakten, Bestands- und
Tagesgeschäft inkl. Aufbereitung)
X
X
X
WERTPAPIERSERVICE
§ Kontrolle der Dokumentationen nach WpHG
§ Depotservice
§ Listenkontrollen
X
X
X
DATENKONTROLLE
§ Datenkontrolle mit GVM
X
X
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X
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Gliederung
1. Grundsätzliches zu ServiceCentern
2. Strategische Profil des RSC
3. Leistungsangebot des RSC
4. Einführungsprozess zur Zusammenarbeit
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4. Der Einführungsprozess zur Zusammenarbeit
1. Abstimmung
Projektplan
2. Abstimmung
Prozessdetails
3. Technische
Einrichtung
4. Kommunikation
und Schulung
1. Informationen über
das RSC
2. Informationen über
das Geschäftsfeld
inkl. Preise
3. Informationen zum
Einführungsprozess
INFORMATION
ENTSCHEIDUNG
1. Detailinfo RSC
2. Betriebswirtschaftliche Analyse
3. Risikoanalyse
4. Outsourcingentscheidung
5. Beteiligungsentscheidung
6. Vertragsunterzeichnung
EINFÜHRUNG
1. Schnittstellenmanagement
2. Laufende
Information
3. Anpassungsmanagement
TESTBETRIEB
ECHTBETRIEB
1. Testphase
(1-4 Wochen)
2. Feedback und
Nachjustieren
3. Freigabe
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Gliederung
1. Anhang
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Einzelheiten zum Leistungsangebot (1/8)
KREDITSERVICE
EINSATZZWECK UND VORTEILE
LEISTUNGEN
§ Entlastung der
Marktfolgeeinheit
§ Fallabschließende Immobilienfinanzierung mit Baufi Fastlane
§ Verbesserter Kundenservice
durch schnelle Durchlaufzeiten
§ Sicherstellung der
Betriebsbereitschaft bei
Personalausfällen
§ Kostensenkung und
Flexibilisierung
§ Erhöhung der Bearbeitungssicherheit durch klare
Prozessvorgaben, Servicelevels
und erfahrene Mitarbeiter
§ Antragsbearbeitung, Vertragserstellung, Auszahlungsprozess,
Vertragsnachbearbeitung
§ Bestandsgeschäft mit agree BAP
§
§
§
§
§
§
Raten- und Tilgungsänderungen
Sicherheitenanlage, -freigabe und -tausch
Zinsanpassungen und -prolongationen
Vertragswiderruf
Treuhandaufträge
Zinsbestätigungen
§ Immobilienbewertung mit geostatistischen Verfahren
§ Hotline für Anfragen der Bankmitarbeiter
ZUSÄTZLICH OPTIONAL
§ Elektronische Archivierung von Unterlagen in FCMS
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Einzelheiten zum Leistungsangebot (2/8)
ANALYSE WIRTSCHAFTLICHER VERHÄLTNISSE
EINSATZZWECK UND VORTEILE
LEISTUNGEN
§ Entlastung der
Marktfolgeeinheit
§ Auswertung von Jahresabschlüssen, BWAen, EÜR, Einkommensteuerunterlagen
und Vermögensaufstellungen
§ Gliederung und Erfassung von Bilanzzahlen, Vermögenswerten und
Fremdverbindlichkeiten in agree BAP-Bilanzanalyse
§ Kommentierung
§ Erstellung von Liquiditätsrechnungen in agree BAP-Bilanzanalyse
§ Konsolidierung, Kapitaldienstbetrachtung in einem zusätzlichen
Auswertungsformular
§ Steigerung der Flexibilität
und Abdeckung von
Bearbeitungsspitzen durch
Überlauflösungen
§ Sicherstellung der
Betriebsbereitschaft bei
Personalausfällen
§ Kostensenkung und
Kostenflexibilisierung
ZUSÄTZLICH OPTIONAL
§ Rückgriff auf Erfahrung aus
der Zusammenarbeit mit
zahlreichen Genossenschaftsbanken
§ Erstellung eines Exposés mit Ampelsystem
§ Erfassung der Unterlagen in der § 18 Verwaltung in agree BAP
§ Lieferung der Auswertungsergebnisse in elektronischer Form
§ Elektronische Archivierung der angelieferten Unterlagen in FCMS
§ Anforderungsmanagement
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Einzelheiten zum Leistungsangebot (3/8)
MARKTSERVICE
EINSATZZWECK UND VORTEILE
LEISTUNGEN
§ Entlastung der Marktmitarbeiter
§
§
§
§
§
§
§
§
§
§ Sicherstellung der
Betriebsbereitschaft bei
Personalausfällen
§ Kostensenkung und
Kostenflexibilisierung
§ Hohe Datenqualität
§ Erhöhung der
Bearbeitungssicherheit durch
klare Prozessvorgaben,
Servicelevels und erfahrene
Mitarbeiter
Kontoservices
Electronic Banking
Kundenstammverträge
Kartenverwaltung
Nachlassbearbeitung
Mitgliederverwaltung
Adressrecherche
Freistellungsaufträge
Serviceaufträge
ZUSÄTZLICH OPTIONAL
§ Elektronische Archivierung
der angelieferten Unterlagen in FCMS
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Einzelheiten zum Leistungsangebot (4/8)
NACHLASSBEARBEITUNG
EINSATZZWECK UND VORTEILE
LEISTUNGEN
§ Entlastung der Marktmitarbeiter
und Marktfolgeeinheiten
§ Sicherstellung der
Betriebsbereitschaft bei
Personalausfällen
§ Kostensenkung und
Kostenflexibilisierung
§ Hohe Datenqualität
§ Erhöhung der Bearbeitungssicherheit durch klare
Prozessvorgaben, Servicelevels
und erfahrene Mitarbeiter
§ Komplettservice inklusive
Korrespondenz und Telefonie
mit Erben
§
§
§
§
§
§
§
Datenpflege
Abgabe der Meldungen an die Erbschaftsstelle
Bearbeitung und Nachverfolgung erbrechtlicher Nachweise
Bearbeitung von Rückforderungen öffentlicher Stellen
Schriftverkehr mit Erben, Anwälten und Ämtern
Umschreibung der Konten
Hotline für Anfragen der Bankmitarbeiter
ZUSÄTZLICH OPTIONAL
§ Korrespondenz und Telefonie mit den Erben
§ Elektronische Archivierung der angelieferten Unterlagen in FCMS
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Einzelheiten zum Leistungsangebot (5/8)
PFÄNDUNGSBEARBEITUNG
EINSATZZWECK UND VORTEILE
LEISTUNGEN
§ Entlastung der Marktfolgeeinheit
§ Bearbeitung von
§ Sicherstellung der
Betriebsbereitschaft bei
Personalausfällen
§ Kostensenkung und
Kostenflexibilisierung
§ Erhöhung der Bearbeitungssicherheit durch klare
Prozessvorgaben, Servicelevels
und erfahrene Mitarbeiter
§ Entlastung der Marktmitarbeiter
durch hohe Transparenz über
den jeweiligen Pfändungsverlauf
und zusätzliche
Bearbeitungshilfen
§
§
§
§
Pfändungseingängen/Reaktivierungen
Zahlungen/Teilzahlungen und Auskehrungen
Pfändungsaussetzungen und Beschlüssen des Amtsgerichtes
Pfändungsschutzkonten
§ Komplettbearbeitung: Kein Vorhalten von Mitarbeiterkapazitäten für
Resttätigkeiten erforderlich
§ Hotline für Anfragen der Bankmitarbeiter
§ Fristgerechte Umsetzung der Anforderungen bei Gesetzesänderungen
§ Etabliertes Migrationsverfahren mit kurzfristiger Übernahme der
Pfändungsbearbeitung
ZUSÄTZLICH OPTIONAL
§ Elektronische Archivierung der angelieferten Unterlagen in FCMS
§ Schulung der Marktmitarbeiter
§ Pflege der Bestände in agree BAP bei Produktionsübernahme
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Einzelheiten zum Leistungsangebot (6/8)
ELEKTRONISCHE ARCHIVIERUNG
EINSATZZWECK UND VORTEILE
LEISTUNGEN
§ Nachhaltige Optimierung der
Dokumentenlogistik
§ Archivierung von:
§ Beschleunigung der Arbeitsprozesse
§ Schaffung des standortunabhängigen
Zugriffs auf Dokumente
§ Dokumentenvermeidung durch
FCMS-Druck und Penpads
§ Schnelle Archivierung durch
Bereitstellung der notwendigen
Kapazitäten für Archivierungsprojekte
§ Kostenvorteile der industrialisierten
Fertigung
§ Klar kalkulierbare Kosten und Termine
§ Kreditakten (Privatkunden, Firmenkunden, Abwicklungskunden)
§ Kundenakten
§ Dokumente aus dem Tagesgeschäft
§ Abdeckung aller erforderlichen Prozessschritte:
§
§
§
§
§
§
Aufbereitung (Aus- und Umsortieren)
Scannen
Indizierung
Qualitätskontrolle
Anlage von Sicherheitenakten/Beweissicherungsakten
Zertifizierte Vernichtung gescannter Unterlagen
§ Scan-On Demand
§ Projektunterstützung und bankfachliche Beratung
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Einzelheiten zum Leistungsangebot (7/8)
WERTPAPIERSERVICE
EINSATZZWECK UND VORTEILE
LEISTUNGEN
§ Entlastung der Marktfolgeeinheit
§ Standardisierte Kontrolle der Basisdokumentationen und Anlageprotokolle nach
WpHG
§ Systematische Kontrolle der erfassten Orders im Bereich Depot-B und Union
Investment
§ Kontrolle der Listen gemäß Kontrollkonzept der dwpbank
§ Depotservice mittels Vorgangssteuerung in agree BAP
§ Stammdatenänderungen Depots
§ Hotline für Anfragen der Bankmitarbeiter
§ Sicherstellung der
Betriebsbereitschaft bei
Personalausfällen
§ Kostensenkung und
Kostenflexibilisierung
§ Prozessdisziplin durch
Überprüfung der Beratungsdokumentation durch einen
neutralen Dritten
§ Erhöhung der
Bearbeitungssicherheit durch
klare Prozessvorgaben,
Servicelevels und erfahrene
Mitarbeiter
ZUSÄTZLICH OPTIONAL
§ Elektronische Archivierung
der angelieferten Unterlagen in FCMS
§ Schulung der Marktmitarbeiter
§ Pflege der Bestände in agree BAP bei Produktionsübernahme
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Einzelheiten zum Leistungsangebot (8/8)
DATENKONTROLLE
EINSATZZWECK UND VORTEILE
LEISTUNGEN
§ Entlastung der Marktfolgeeinheit
§ Datenkontrolle mit in agree BAP hinterlegten Prüflisten in Ergänzung zum
Geschäftsvorfallmanagement (GVM) in agree BAP
§ Kontrolle der papierhaften Vertragsunterlagen
§ Systematische Dokumentation der Kontrollhandlungen
§ Systemintegrierte Fehlerbenachrichtigung
§ Qualifiziertes Team für Anfragen der Bankmitarbeiter
§ Fristgerechte Umsetzung bei Releasewechseln und Gesetzesänderungen
§ Sicherstellung der
Betriebsbereitschaft bei
Personalausfällen
§ Kostensenkung und
Kostenflexibilisierung
§ Überprüfung der Datenqualität
durch einen neutralen Dritten
§ Erhöhung der
Bearbeitungssicherheit durch
klare Prozessvorgaben,
Servicelevels und erfahrene
Mitarbeiter
ZUSÄTZLICH OPTIONAL
§ Elektronische Archivierung der angelieferten Unterlagen in FCMS
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Ansprechpartner
FRANZ OTTO
THORSTEN ISKE
Sprecher des Vorstands
Vorstand
Regionales ServiceCenter
VR-Banken Rhein-Main eG
Regionales ServiceCenter
VR-Banken Rhein-Main eG
Landwehrstraße 55
64293 Darmstadt
Landwehrstraße 55
64293 Darmstadt
Telefon: 06151 4284-406
E-Mail: [email protected]
Telefon: 06151 4284-414
E-Mail: [email protected]
www.rsc-banken.de
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