Start-Workshop „FIT FOR BANKING“ Ziel & Intention der Volksbank − Bessere Finanzbildung der Jugend − Wissenstransfer zwischen Finanzwirtschaft und Schule − Praxisnahes Finanzwissen gemeinsam erarbeiten − Erfahrung der Volksbank-Wertpapierspezialisten nutzen − Erwerb des „Börsenführerscheins“ [Kompetenznachweis] − Volksbank-Verlosung mit attraktiven Preisen − Der Börsen- und Anlage-Workshop ist ausdrücklich KEINE Werbeveranstaltung! Fit for Banking 2015 Start-Workshop Seite Nr. 2 EINE INVESTITION IN WISSEN BRINGT NOCH IMMER DIE BESTEN ZINSEN BENJAMIN FRANKLIN Börsen- & Anlage-Workshop Sechs Module bzw. Unterrichtseinheiten (1 UE = 50 Min.): (1) Wirtschaftliche Zusammenhänge (2) Anlagewissen – Grundlagen (3) Forderungswertpapiere – Anleihen Teil 1 (4) Forderungswertpapiere – Anleihen Teil 2 (5) Beteiligungswertpapiere – Aktien (6) Beteiligungswertpapiere – Fonds Zum Abschluss wird das erworbene Wissen in einem Multiple-Choice-Test („Börsenführerschein“) abgefragt. Fit for Banking 2015 Start-Workshop Seite Nr. 4 Börsen- & Anlage-Workshop Modul 1: Wirtschaftliche Zusammenhänge − Funktionen der Finanzmärkte − Zweck von Anleihen- und Aktienmarkt − Konjunkturphasen und Konjunkturzyklen − Inflation, Deflation und Stagflation − Verhalten der verschiedenen Arten von Zinskurven und deren Bedeutung für die Wirtschaft − Fristigkeiten an den Zinsmärkten − Der Einfluss der Zinsen auf die Aktienmärkte Fit for Banking 2015 Start-Workshop Seite Nr. 5 Börsen- & Anlage-Workshop Modul 2: Wertpapierwissen Grundlagen − Das magische Dreieck der Geldanlage − Die Anlagepyramide – Prinzip der Risikoreduktion durch Diversifikation − Der persönliche Finanzplan (Anlageziele, Kenntnisse und Erfahrungen, Risikoneigung) Modul 3: Forderungswertpapiere Anleihen - Teil 1 − Was ist ein Forderungswertpapier − Verschiedene Arten von Forderungswertpapieren − Eigenschaften, Funktionen und Ausstattungsmerkmale (Emissionsbedingungen) − Chancen, Risiken − Anleihemärkte (Primärmarkt, Sekundärmarkt) − Bedeutung von Ratingsymbolen Fit for Banking 2015 Start-Workshop Seite Nr. 6 Börsen- & Anlage-Workshop Modul 4: Forderungswertpapiere Anleihen - Teil 2 − Bewertung von Anleihen – welche Punkte sind für die Bewertung von Anleihen wichtig − Welche Risiken sind bei Veranlagung in Anleihen zu beachten − Verschiedene Methoden der Renditeberechnung bei Anleihen − Steuerliche Aspekte Kapitalertragsteuer Modul 5: Beteiligungswertpapiere - Aktien − Funktion von Aktien − Rechte und Pflichten des Aktionär − Chancen und Risiken von Aktien (was ist beim Investment in Aktien zu beachten?) − Verschiedene Arten von Aktien − Aktienkursbildung, Bewertung von Aktien (Grundzüge der fundamentalen und technischen Kursanalyse) Fit for Banking 2015 Start-Workshop Seite Nr. 7 Börsen- & Anlage-Workshop Modul 6: Beteiligungswertpapiere – Investmentfonds − Was ist ein Investmentfonds − Was ist ein Investmentzertifikat − Das Prinzip von Investmentfonds − Vorteile von Investmentfonds (Sondervermögen, Anlegerschutz, Transparenz, Liquidität) − Preisbildung bei Investmentfonds − Artenfonds Investmentfonds − Vermögensaufbau mit Fonds – Cost Average Effekt Fit for Banking 2015 Start-Workshop Seite Nr. 8 Börsenführerschein Prüfungsmodus − Multiple-Choice-Test (3 Antwortmöglichkeiten) (entweder „online“ oder „schriftlich“) − 30 Fragen / Pro Frage 1 Punkt (eine Wiederholung des Tests ist nicht möglich) − Das Prüfungsergebnis erfährt der Schüler unmittelbar nach dem Test (nur bei Online-Variante) − 5 Prüfungsthemen: Volkswirtschaft, Finanzmärkte, Anleihen, Aktien, Investmentfonds Fit for Banking 2015 Start-Workshop Seite Nr. 9 Börsenführerschein Prüfungsmodus − Zeitdauer: 20 Minuten − Prüfungszertifikat für alle Teilnehmer: - ab 19 Punkten: Mit ERFOLG bestanden - ab 23 Punkten: Mit GUTEM ERFOLG bestanden - ab 27 Punkten: Mit AUSZEICHNUNG bestanden − Verfügbare Unterlagen & Lernhilfen: - Folien-Handout zu den einzelnen Lern-Modulen (auch als Download auf www.fitforbanking.at) - VB-Broschüre „Wertpapierwissen“ für alle Teilnehmer (auch als Download auf www.fitforbanking.at) - VB-Berater steht auch für persönliche Fragen zur Verfügung Fit for Banking 2015 Start-Workshop Seite Nr. 10 Volksbank-Verlosung Teilnahmebedingungen − Teilnahmeberechtigt sind alle Tiroler SchülerInnen von AHS und BHS (HTL, HAK, BAKIP, HLWB, HBLA), die den Börsenführerschein absolvieren − Anmeldeschluss für den Börsenführerschein: Freitag, 30. Oktober 2015 − Mindestteilnehmerzahl: 10 Klassen − Sachpreise können nicht in bar abgelöst werden − Der Rechtsweg ist ausgeschlossen − Die Gewinner werden von der Volksbank verständigt Fit for Banking 2015 Start-Workshop Seite Nr. 11 Volksbank-Verlosung Schüler-Wertung − Börsenführerschein „mit Auszeichnung“ bestanden: • 3 x Euro 1.000,- in bar und Teilnahme an einem exklusiven Volksbank-Skitag mit Olympiasieger Stephan Eberharter (inkl. Verpflegung und Skipass) • 4 x Euro 500,- in bar • 8 x Euro 250,- in bar − Börsenführerschein „mit gutem Erfolg“ bestanden: • 3 x Euro 200,- in bar • 4 x Euro 150,- in bar • 8 x Euro 100,- in bar − Börsenführerschein „erfolgreich“ bestanden: • 10 hochwertige VB-Trainingsanzüge • 10 praktische VB-Sporttaschen Fit for Banking 2015 Start-Workshop Seite Nr. 12 Volksbank-Verlosung Klassenwertung Jene drei Klassen (mind. acht SchülerInnen pro Klasse), die beim Börsenführerschein die höchste durchschnittliche Punkteanzahl pro SchülerIn erreichen, erhalten Bargeldpreise für die Klassenkasse: 1. Preis: 2. Preis: 3. Preis: Fit for Banking 2015 Euro 3.000,- in bar Euro 2.000,- in bar Euro 1.000,- in bar Start-Workshop Seite Nr. 13 Abschluss-Workshop Abschluss-Workshop − Erfahrungsaustausch − Überreichung der Prüfungszertifikate und Überraschungsgeschenke für alle Teilnehmer − Einladung zum großen Volksbank-Abschluss-Event Fit for Banking 2015 Start-Workshop Seite Nr. 14 Abschluss-Event Abschluss-Event − − − − − Abendveranstaltung - voraussichtlich im Jänner 2016 Fachvortrag eines Börsen- und Anlage-Experten Finanzkabarett Preisübergabe Volksbank-Verlosung Buffet Fit for Banking 2015 Start-Workshop Seite Nr. 15 Der Fahrplan im Überblick Start-Workshop 1 UE Modul 1: „Wirtschaftliche Zusammenhänge“ 1 UE Modul 2: „Anlagewissen – Grundlagen“ 1 UE Modul 3: „Anleihen Teil 1“ 1 UE Modul 4: „Anleihen Teil 2“ 1 UE Modul 5: „Aktien“ 1 UE Modul 6: „Fonds“ 1 UE Abschluss-Prüfung (Börsenführerschein) 1 UE 9.11. - 20.11.2015 Abschluss-Workshop 1 UE 30.11. - 11.12.2015 Abschluss-Event Fit for Banking 2015 Heute 21.9. - 6.11.2015 (KW 39 – 45) (KW 46 – 47) (KW 49 – 50) Jänner 2016 Start-Workshop Seite Nr. 16 Danke für die Aufmerksamkeit! Viel Erfolg beim Börsenführerschein …und viel Glück bei der Volksbank-Verlosung! Disclaimer Wichtiger Hinweis: Eine Veranlagung in Wertpapieren kann neben Chancen auch Risiken beinhalten. Disclaimer: Die vorliegende Marketingmitteilung dient ausschließlich der unverbindlichen Information. Die Inhalte stellen weder ein Angebot bzw. eine Einladung zur Stellung eines Anbots zum Kauf/Verkauf von Finanzinstrumenten noch eine Empfehlung zum Kauf/Verkauf, oder eine sonstige vermögensbezogene, rechtliche oder steuerliche Beratung dar und dienen überdies nicht als Ersatz für eine umfassende Risikoaufklärung bzw. individuelle, fachgerechte Beratung. Sie stammen überdies aus Quellen, die wir als zuverlässig einstufen, für die wir jedoch keinerlei Gewähr übernehmen. Die hier dargestellten Informationen wurden mit größter Sorgfalt recherchiert. Die Volksbank Tirol Innsbruck-Schwaz AG übernimmt keine Haftung für die Richtigkeit, Vollständigkeit, Aktualität oder Genauigkeit der Angaben und Inhalte. 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