労働金庫連合会 2015 年 9 月期 仮決算のご報告 本会の 2015 年度上期（2015 年 4 月 1 日～2015 年 9 月 30 日）における仮決算概況（単体）を お知らせします。 １．主要な事業の状況を示す指標 （単位：百万円） 2015 年 9 月末 2015 年 3 月末 （参考） （単位：百万円） 2014 年 9 月末 経常収益 41,292 81,639 41,948 経常費用 30,373 61,760 31,181 経常利益 10,918 19,879 10,766 8,915 16,540 8,251 業務純益 11,048 20,101 10,815 純資産額 397,890 405,666 375,130 総資産額 7,300,294 6,681,824 6,705,267 預金残高（譲渡性預金含む） 5,945,997 5,696,686 5,795,091 180,318 130,586 120,817 4,771,548 4,888,737 5,140,973 当期純利益 貸出金残高 有価証券残高 ２．リスク管理債権の状況（単体） （単位：百万円） 区分 2015 年 9 月末 2015 年 3 月末 （参考） （単位：百万円） 2014 年 9 月末 破綻先債権 - - - 延滞債権 - - - ３ヵ月以上延滞債権 - - - 貸出条件緩和債権 - - - - - - 合計 (注) １．破綻先債権とは、元本又は利息の支払の遅延が相当期間継続していること等の事由により元本又は利息の取立て又は 弁済の見込みがないものとして未収利息を計上しなかった貸出金のうち、債務者が破産手続開始、更生手続開始および 再生手続開始等の申立てを行っている貸出金です。 ２．延滞債権とは、未収利息不計上貸出金であって、破綻先債権及び債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として 利息の支払を猶予した貸出金以外の貸出金です。 ３．３ヵ月以上延滞債権とは、元本又は利息の支払が約定支払日の翌日から３ヵ月以上遅延している貸出金です（破綻先 債権及び延滞債権を除く） 。 ４．貸出条件緩和債権とは、債務者の経営再建等を図ることを目的として、金利の減免、利息の支払猶予、元本の返済猶 予、債権放棄その他の債務者に有利となる取決めを行った貸出金です（破綻先債権、延滞債権及び３ヵ月以上延滞債権 を除く）。 1 ３．金融再生法ベースの債権区分による開示（単体） （単位：百万円） 債権区分 2015 年 9 月末 2015 年 3 月末 （参考） （単位：百万円） 2014 年 9 月末 破産更正債権及びこれらに準ずる債権 - - - 危険債権 - - - 要管理債権 - - - - - - 合計 (注) １．破産更生債権及びこれらに準ずる債権とは、破産手続開始、更生手続開始、再生手続開始の申立て等の事由により経 営破綻に陥っている債務者に対する債権及びこれらに準ずる債権です。 ２．危険債権とは、債務者が経営破綻の状態には至っていないが、財政状態及び経営成績が悪化し、契約に従った債権の 元本の回収及び利息の受取りができない可能性の高い債権です。 ３．要管理債権とは、３ヵ月以上延滞債権（元金又は利息の支払が、約定支払日の翌日を起算日として３ヵ月以上延滞し ている貸出債権（破産更生債権及びこれらに準ずる債権、危険債権を除く））及び貸出条件緩和債権（経済的困難に陥っ た債務者の再建又は支援を図り、当該債権の回収を促進することなどを目的に、債務者に有利な一定の譲歩を与える約 定条件の改定などを行った貸出債権（破産更生債権及びこれらに準ずる債権、危険債権、３ヵ月以上延滞債権を除く） ） です。 ４．単体自己資本比率（国内基準） （単位：百万円） 2015 年 9 月末 （概算値） 2015 年 3 月末 （参考） （単位：百万円） 2014 年 9 月末 （概算値） １．自己資本の構成に関する主な開示事項 コア資本に係る基礎項目の額（イ） （経過措置による算入額） 269,152 （ － ） 260,230 （ － ） 261,841 （ － ） コア資本に係る調整項目の額（ロ） （経過措置による不算入額） 3,428 （ 13,714 ） 3,904 （ 15,616 ） － （ 21,692 ） 265,723 256,326 261,841 936,961 （△100,167 ） 976,895 （△128,437 ） 971,652 （△153,996 ） 28.36 ％ 26.23 ％ 26.94 ％ 33,817 35,414 35,775 3,661 3,661 3,090 37,478 39,075 38,866 自己資本の額 （（イ）－（ロ） ） （ハ） リスク・アセット等の額の合計額（ニ） （経過措置による算入額） 自己資本比率（国内基準） （ハ）/（ニ） ２．定量的な開示事項 信用リスクに対する所要自己資本の額 オペレーショナル・リスクに対する 所要自己資本の額 単体総所要自己資本額等 （注）１．上記 9 月期の自己資本比率は、本会の仮決算結果に基づいて算定した概算値です。2014 年 3 月末から、いわゆるバ ーゼルⅢを適用した自己資本比率規制告示（平成 18 年金融庁・厚生労働省告示第 7 号、最終改正:平成 27 年 3 月 26 日） に示された基準により計算しています。 2 ５．有価証券の状況 （単位：百万円） 種類 2015 年 9 月末 （参考） （単位：百万円） 2015 年 3 月末 2014 年 9 月末 有価証券 4,771,548 4,888,737 5,140,973 国債 1,225,809 1,235,956 1,380,663 地方債 1,019,191 1,031,342 1,062,906 103,980 135,975 212,960 1,063,241 1,067,792 1,053,316 82,570 84,972 87,662 771,033 845,870 888,165 投資信託 58,566 58,908 46,829 株式 21,712 23,628 19,071 425,444 404,290 389,396 - - - 短期社債 公社公団債 金融債 その他社債 外国証券 その他の証券 (注) その他の証券には、譲渡性預け金は含まれません。 ６．有価証券の時価情報 （１）売買目的有価証券 該当ありません。 （２）満期保有目的の債券 （単位：百万円） 種類 国債 差額 時価 差額 - - - - - 255,290 262,443 7,153 267,181 275,380 8,199 - - - - - - 542,434 544,968 2,533 575,726 578,711 2,985 15,500 15,572 72 20,000 20,087 87 - - - - - - 813,225 822,985 9,760 862,907 874,180 11,272 - - - - - - 500 500 0 9,740 9,736 △4 103,980 103,980 - 135,975 135,975 - 32,375 32,359 △16 38,873 38,809 △63 外国証券 - - - - - - その他 - - - - - - 136,856 136,839 △17 184,589 184,521 △68 950,081 959,824 9,742 1,047,497 1,058,701 11,204 短期社債 社債 外国証券 その他 小計 国債 地方債 時価が貸借 対照表計上 額を超えな いもの 時価 2015 年 3 月末 貸借対照表 計上額 - 地方債 時価が貸借 対照表計上 額を超える もの 2015 年 9 月末 貸借対照表 計上額 短期社債 社債 小計 合計 3 (注) １．時価は、2015 年 3 月末・9 月末における市場価格等に基づいています。 ２．社債には、政府保証債、公社公団債、金融債、事業債が含まれます。 ３．その他には、「預け金」の中の譲渡性預け金が含まれます。 ４．時価を把握することが極めて困難と認められる有価証券は本表には含めていません。 （参考） （単位：百万円） 2014 年 9 月末 帳簿価額 含み損益 うち益 満期保有目的債券 1,205,288 13,297 うち損 13,313 △15 （３）子会社・子法人等株式および関連法人等株式 子会社・子法人等株式および関連法人等株式の時価を把握することが極めて困難と認めら れるため、下記(５)に記載しています。 （４）その他有価証券 （単位：百万円） 種類 2015 年 9 月末 貸借対照表 計上額 取得原価 株式 20,572 11,806 債券 3,623,527 2015 年 3 月末 貸借対照表 計上額 取得原価 8,765 23,040 12,101 10,938 3,469,052 154,474 3,671,385 3,515,263 156,121 1,198,666 1,138,153 60,512 1,221,047 1,162,717 58,329 757,183 730,142 27,040 751,499 723,825 27,674 - - - - - - 1,309,431 1,269,763 39,668 1,336,707 1,294,995 41,712 358,245 330,992 27,253 362,131 333,725 28,405 56,164 40,455 15,708 58,908 38,164 20,743 3,700,263 3,521,315 178,948 3,753,333 3,565,530 187,803 株式 884 1,119 △235 332 431 △99 債券 117,661 118,558 △897 87,318 87,862 △543 27,142 27,269 △126 14,909 15,170 △261 6,216 6,241 △24 2,921 2,949 △27 - - - - - - 社債 32,603 32,721 △118 47,328 47,505 △176 外国証券 51,698 52,326 △628 22,159 22,237 △78 42,402 42,503 △101 50,000 50,000 - 160,947 162,182 △1,234 137,651 138,294 △643 3,861,211 3,683,497 177,713 3,890,984 3,703,824 187,160 国債 貸借対照 表計上額 が取得原 価を超え るもの 地方債 短期社債 社債 外国証券 その他 小計 国債 貸借対照 表計上額 が取得原 価を超え ないもの 地方債 短期社債 その他 小計 合計 差額 (注) １．貸借対照表計上額は、2015 年 3 月末・9 月末における市場価格等に基づく時価により計上したものです。 4 差額 ２．社債には、政府保証債、公社公団債、金融債、事業債が含まれます。 ３．その他には、「預け金」の中の譲渡性預け金が含まれます。 ４．時価を把握することが極めて困難と認められる有価証券は本表には含めていません。 （参考） （単位：百万円） 2014 年 9 月末 種類 時価 評価差額 うち益 その他有価証券 うち損 3,985,429 156,464 156,894 △430 株式 18,816 7,016 7,149 △133 債券 3,869,783 135,144 135,441 △297 96,829 14,304 14,304 - その他 （５）時価を把握することが極めて困難と認められる有価証券の主な内容および貸借対照表計上額 （単位：百万円） 2015 年 9 月末 子会社・子法人等株式 2015 年 3 月末 238 238 - - 16 16 255 255 関連法人等株式 非上場株式 合計 （参考） （単位：百万円） 2014 年 9 月末 帳簿価額 含み損益 うち益 子会社・子法人等株式および 関連法人等株式 238 - うち損 - - ７．諸比率 （単位：％） 2015 年 9 月末 資金運用利回 2015 年 3 月末 0.77 2014 年 9 月末 0.82 （0.46） 総資金利鞘 （0.31） △0.16 （0.29） △0.17 （0.31） △0.16 預貸率（平残） 2.29 3.07 4.03 預貸率（末残） 3.03 2.29 2.08 預証率（平残） 79.74 85.47 87.14 預証率（末残） 80.24 85.81 88.71 4.53 4.17 4.42 ※（ （0.53） 0.99 0.84 資金調達原価率 純資産当期純利益率（ＲＯＥ） 0.93 （参考）（単位：％） （0.53） ）は、受託手数料として回収した総合事務センター経費等を控除した実質ベースの参考値です。 5 1.00 ８．貸借対照表 （2015年9月30日現在） 資 産 勘 定 科 現 預 け 当 座 預 け 普 通 預 け 通 知 預 け 定 期 預 け 譲 渡 性 預 け の 目 金 金 金 金 金 金 金 金 買 入 手 形 コ ― ル ロ ― ン 買 現 先 勘 定 債 券 貸 借 取 引 支 払 保 証 金 買 入 金 銭 債 権 金 銭 の 信 託 商 品 有 価 証 券 有 価 証 券 国 債 地 方 債 短 期 社 債 社 債 公 社 公 団 債 金 融 債 そ の 他 社 債 貸 付 信 託 投 資 信 託 株 式 外 国 証 券 そ の 他 の 証 券 貸 出 金 手 形 貸 付 証 書 貸 付 当 座 貸 越 外 国 為 替 そ の 他 資 産 未 決 済 為 替 貸 前 払 費 用 未 収 収 益 先 物 取 引 差 入 証 拠 金 先 物 取 引 差 金 勘 定 金 融 派 生 商 品 金 融 商 品 等 差 入 担 保金 リ ー ス 投 資 資 産 そ の 他 の 資 産 有 形 固 定 資 産 建 物 土 地 リ ー ス 資 産 建 設 仮 勘 定 そ の 他 の 有 形 固 定 資 産 無 形 固 定 資 産 ソ フ ト ウ ェ ア の れ ん リ ー ス 資 産 そ の 他 の 無 形 固 定 資 産 前 払 年 金 費 用 繰 延 税 金 資 産 再 評 価 に 係 る 繰 延 税金 資産 債 務 保 証 見 返 貸 倒 引 当 金 （ う ち 個 別 貸 倒 引 当 金 ） 【 資 産 の 部 合 計 】 部 負 額 0 2,022,830 1,981,022 1,750 57 40,000 240,000 9,967 4,771,548 1,225,809 1,019,191 103,980 1,916,845 1,063,241 82,570 771,033 58,566 21,712 425,444 180,318 141,385 37,431 1,502 42,438 1 32,394 9,639 61 341 9,511 5,594 2,101 112 26 1,676 23,694 23,645 10 38 △ 13 勘 預 譲 借 売 コ 売 債 コ 外 そ 代 賞 役 退 債 定 及 び 科 純 資 目 金 金 当 座 預 金 普 通 預 金 貯 蓄 預 金 通 知 預 金 別 段 預 金 定 期 預 金 外 貨 預 金 渡 性 預 金 用 金 渡 手 形 ー ル マ ネ ー 現 先 勘 定 券 貸 借 取 引 受 入担 保金 マ ー シ ャ ル ･ ペ ー パ ｰ 国 為 替 の 他 負 債 未 決 済 為 替 借 未 払 費 用 未 払 法 人 税 等 前 受 収 益 先 物 取 引 受 入 証 拠 金 先 物 取 引 差 金 勘 定 金 融 派 生 商 品 金融 商品 等受 入担 保金 リ ー ス 債 務 資 産 除 去 債 務 そ の 他 の 負 債 理 業 務 勘 定 与 引 当 金 員 賞 与 引 当 金 職 給 付 引 当 金 役 員 退 職 慰 労 引 当 金 特 別 法 上 の 引 当 金 繰 延 税 金 負 債 再評価に係る繰延税金負債 債 務 保 証 【 負 債 の 部 合 計 】 出 資 金 優 先 出 資 申 込 証 拠 金 資 本 剰 余 金 利 益 剰 余 金 利 益 準 備 金 そ の 他 利 益 剰 余 金 特 別 積 立 金 （ 特 別 積 立 金 ） （ 目 的 積 立 金 ） 当 期 未 処 分 剰 余 金 処 分 未 済 持 分 自 己 優 先 出 資 自 己 優 先 出 資 申 込証 拠金 【 会 員 勘 定 合 計 】 その他有価証 券評 価差 額金 繰 延 ヘ ッ ジ 損 益 土 地 再 評 価 差 額 金 【 評 価 ・ 換 算 差額 等合 計】 【 純 資 産 の 部 合 計 】 【 負 債 及 び純 資 産 の 部合 計】 7,300,294 6 産 （単位 百万円） の 部 額 5,927,997 186,202 237,500 753 5,503,483 57 18,000 108,000 772,469 25,463 2,022 19,290 1,751 215 116 2,066 253 2,358 32 47,828 6,902,403 120,000 149,138 29,100 120,038 107,037 2,000 105,037 13,000 269,138 128,707 44 128,752 397,890 7,300,294 ９．損益計算書 （ 2015年 4月1日～2015年 9月 30日 ） 費 用 勘 定 科 目 金 預 金 利 息 譲 渡 性 預 金 利 息 借 用 金 利 息 借 入 金 利 息 当 座 借 越 利 息 売 渡 手 形 利 息 コ ー ル マ ネ － 利 息 売 現 先 利 息 債 券 貸 借 取 引 支 払 利 息 コ マ ー シャ ル ･ ペー パー 利息 金 利 ス ワ ッ プ 支 払 利 息 そ の 他 の 支 払 利 息 役 務 取 引 等 費 用 支 払 為 替 手 数 料 そ の 他 の 支 払 手 数 料 その他役 務取 引等 費用 人 件 費 報 酬 給 料 手 当 賞 与 引 当 金 繰 入 額 退 職 給 付 費 用 役員退職 引当 金繰 入額 社 会 保 険 料 等 物 件 費 事 務 費 固 定 資 産 費 事 業 費 預 金 保 険 料 人 事 厚 生 費 減 価 償 却 費 税 金 そ の 他 業 務 費 用 外 国 為 替 売 買 損 国 債 等 債 券 売 却 損 国 債 等 債 券 償 還 損 国 債 等 債 券 償 却 有 価 証 券 借 入 料 金 融 派 生 商 品 費 用 雑 損 外 国 証 券 換 算 差 損 そ の 他 経 常 費 用 貸 倒 引 当 金 繰 入 額 （ う ち 個 別貸 倒引 当金 繰入 額） 貸 出 金 償 却 株 式 等 売 却 損 株 式 等 償 却 金 銭 の 信 託 等 運 用 損 そ の 他 資 産 償 却 退 職 手 当 金 そ の 他 の 経 常 費 用 【 経 常 費 用 計 】 特 別 損 失 固 定 資 産 処 分 損 そ の 他 の 特 別 損 失 引 当 金 等 繰 入 額 その他の 引当 金繰 入額 金 融 商 品 取引 責任 準備 金繰 入額 税 引 前 当 期 純 利 益 法 人 税 、 住 民 税及 び事 業 税 法 人 税 等 調 整 額 法 人 税 等 合 計 当 期 純 利 益 （単位 百万円） 額 勘 貸 12,194 20 45 45 85 0 429 2 427 2,256 1,583 253 144 9 265 14,838 9,079 1,067 242 138 49 4,260 398 7 7 預 買 コ 買 債 有 金 そ 役 そ そ 【 特 - 合 97 6 35 31 0 22 30,373 0 0 10,918 1,955 46 2,002 8,915 7 定 収 科 目 金 金 利 息 貸 付 金 利 息 割 引 料 け 金 利 息 入 手 形 利 息 ー ル ロ ー ン 利 息 現 先 利 息 券 貸 借 取 引 受 入 利 息 価 証 券 利 息 配 当 金 利 ス ワ ッ プ 受 入 利 息 の 他 の 受 入 利 息 買 入 金 銭 債 権 利 息 その他取引受 入利 息等 金 利 先 物 取 引 差 益 外 国 為 替 受 入 利 息 務 取 引 等 収 益 受 入 為 替 手 数 料 そ の 他 の 受 入 手 数 料 その他役務取 引等 収益 の 他 業 務 収 益 外 国 為 替 売 買 益 国 債 等 債 券 売 却 益 国 債 等 債 券 償 還 益 有 価 証 券 貸 付 料 金 融 派 生 商 品 収 益 雑 益 外 国 証 券 換 算 差 益 の 他 経 常 収 益 貸 倒 引 当 金 戻 入 益 償 却 債 権 取 立 益 株 式 等 売 却 益 金 銭 の 信 託 運 用 益 そ の 他 の 経 常 収 益 経 常 収 益 計 】 別 利 益 固 定 資 産 処 分 益 負 の の れ ん 発 生 益 そ の 他 の 特 別 利 益 計 出 益 額 337 337 794 133 24,328 14,999 2 14,996 661 0 655 6 36 23 12 41,292 41,292 記載に関するご案内 ◆ 本会は９月期決算を法定されておりませんが、「決算経理規程」等の内部規程に基づき ３月末本決算に準じた仮決算を行っております。また、資産査定は「資産査定規程」および 「資産査定基準」等の内部規程に基づき実施しております。 なお、上記１～９の９月期の計数は労働金庫法第４１条の２第３項の規定に基づく法定監 査の対象ではないため、会計監査人による監査を受けておりません。 ◆ 本報告に関する金額、比率の表示方法は以下のとおりです。 １．各表に表示した金額は単位未満の端数を切り捨てて記載しています。 ２．合計と内訳がある場合、それぞれ切り捨てて記載していますので、合計と内訳の計が 一致しない場合があります。 ３．比率は小数点第３位を切り捨てし、第２位まで記載しています。 ４．その他 「－」該当数字がない場合 「０」単位未満の数字がある場合 「△」マイナス値の場合 以 上 8
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