経営についてコーポレートガバナンスの状況コーポレートガバナンス態勢当社は、お客さま、株主、代理店、社員、地域・社会という各ステークホルダーに対する責任を果たすためコーポレートガバナンスの充実を重要な経営課題として位置付け、持株会社である東京海上ホールディングスが策定した「東京海上ホールディングスコーポレートガバナンス基本方針」およびグループの「内部統制基本方針」に基づいた健全で透明性の高いコーポレートガバナンス態勢を構築しています。 1．取締役会・監査役会 4．リスク管理態勢当社の取締役会は、2015年7月1日現在、社外取締役1 当社は、当社の保有するリスクに対して定量・定性の両名を含む6名の取締役（任期1年）で構成されています。監査面から、総合的な管理を行っています。また、リスク管理委員役会は、社外監査役2名を含む4名の監査役で構成されてい会を設置し、当社におけるリスク管理の実施方針についてます。社外取締役および社外監査役と当社との間には、特議論するとともに、リスク管理に係る重要事項について、取別な利害関係はありません。締役会において審議・決定し、リスク管理の強化を図っています。 2．指名委員会・報酬委員会当社の親会社である東京海上ホールディングスは、指名委員会および報酬委員会を設置しています。両委員会は、それぞれ 3 名の社外委員を含む4 名の委員で構成し、委員長は社外委員から選出しています。両委員会は、当社役員（取締役・監査役・執行役員）の選任、解任および選任要件ならびに当社役員の報酬体系、報酬水準および業績評価等（ただし報酬水準および業績評価については社外取締役および監査役を除く）についても審議を行い、東京海上ホールディングス取締役会に答申します。 3．コンプライアンス態勢・品質向上とお客さま本位実現のための取り組み当社は「業務品質向上委員会」を設置し、コンプライアンスに関する諸課題、お客さまの声をもとに把握した諸課題について審議するとともに、改善策を実行し、業務品質の向上に努めています。 2014 年度に判明した自動車保険適用等級誤りをきっかけに、2015 年 5 月には、真にお客さま本位を実現させるため、過半数の社外委員を含む「顧客保護委員会」を設置しました。お客さまに大きな影響を及ぼす（可能性のある）業務運営について、「お客さま本位」の視点で確認・検証し、業務の改善に努めていきます。 26 日新火災の現状 2015 5．社外・社内の監査態勢（1）社外の監査・検査当社は、社外の監査・検査として、「会社法および金融商品取引法に基づく監査法人による外部監査」および「保険業法に基づく金融庁による検査」等を受けています。当社の会計監査人はPwCあらた監査法人です。（2）社内の内部監査態勢当社では、内部監査を「経営目標の効果的な達成を図るために、すべての業務を対象とした内部管理態勢（法令等遵守態勢およびリスク管理態勢を含む）等の適切性、有効性を検証するプロセスであり、内部事務処理等の問題点の発見、指摘にとどまらず、内部管理態勢等の評価および問題点の改善方法の提言等を実施するものとする」と定義して、当社のすべての業務および組織等を対象に内部監査を実施しています。また、内部監査結果については、取締役会等に報告しています。日新火災について東京海上ホールディングス・日新火災のコーポレートガバナンス体制の概要（２０１５年７月１日現在）東京海上ホールディングス株主総会連携会計監査人会計監査相当性の判断選任・解任監査監査役（監査役会）取締役会（取締役）答申・報告取締役会委員会指名委員会報酬委員会内部統制委員会連携内部監査部門内部監査経営会議委員会企画・管理部門業績データ監査経営会議報告等商品・サービスについて執行部門会計監査選任・解任経営について選任・解任経営管理・モニタリング日新火災株主総会連携会計監査人会計監査相当性の判断選任・解任監査役（監査役会）監査選任・解任取締役会（取締役）付託報告顧客保護委員会経営会議内部監査部門内部監査本社各部取締役会委員会業務品質向上委員会連携執行部門会計監査コーポレートデータ選任・解任事業部リスク管理委員会付議・報告損害サービス業務部損害サービス部日新火災の現状 2015 27