移転記念企画 第1弾！ 次 世 代 支 援 信 託 キャン ペ ーン 期間 : 平成 27年 7月21日 （火） ～ 9月30日 （水） 事例紹介 次世代支援信託 先着 40さ0 ま 名 お客さまのニーズに寄り添い 次世代を支援する商品を提供しています お孫さまなどの未来を応援する4つの商品 や社会環境の変化により相続への関心が高まるなか、次世代へのス ムーズな資産の移転を促す商品開発に注力。業界でいち早く祖父母さ まからお子さま・お孫さま世代へ資産をしっかりとつないでいく4種類の 図書カード 5,000円分 プレゼント！ ※くわしくは裏面を ご覧ください。 ご家族の未来に 大切な資産を役立てませんか？ 配偶者 万一の時、 や 非課税の枠内で 家族 に すぐに受け取ってほしい… 生前贈与したい… とお考えのお客さまに 孫 の教育に 役立てたい… 「資産を次世代につなぐ」商品として万一のときには面倒な相続手続 まなどへ教育資金を贈与する際の非課税制度に対応した「教育資金贈 与信託（まごよろこぶ）」、ご家族などへの生前贈与の手続きを代行す とお考えのお客さまに 家族に必要なお金を 商品をご用意し、 「次世代支援信託」として提供しています。 きなしでご家族が簡単にお金を受け取れる「ずっと安心信託」、お孫さ 200万円 期間中、本チラシを名駅支店へご持参のうえ、 お預け入れ毎に 5,000円分 下記、次世代支援信託にお預け入れいただいたお客さまに 三菱UFJ信託銀行では、ライフプランに合わせたコンサルティングを 行いながら、資産運用のお手伝いをしています。近年は、高齢化の進展 最大 20,000円分！ とお考えのお客さまに や 子供 孫の結婚や とお考えのお客さまに 子育てを支援したい… る「暦年贈与信託（おくるしあわせ）」を提供しています。そして、お子 キャンペーンのお問い合わせは 名駅支店 さまやお孫さま等への結婚･子育て資金の贈与を支援する新たな信託 0120 - 758 -314 な ご や みつ び し 受付時間 平日 9:00～17：00（土・日・祝日等は除く） 商品「結婚･子育て支援信託」を、2015年4月より販売し、幅広くお客 さまのニーズにお応えしています。 世代別純貯蓄額の推移 高齢化が進む今日の日本社会が抱える課題の一つとして、 （万円） “高齢世代における資産の偏在”が指摘されています。左のグラフは世 2,500 2,450 2,400 2,350 2,300 2,250 60～69歳 2,200 650 「次世代支援信託」は高い反響を呼び、これまで信託銀行を利用して 代別に貯蓄額の推移を示したものですが、若年世代の貯蓄額が減少して こなかったお客さまにも足を運んでいただくきっかけとなりました。 いるのに対して、高齢世代では横ばい、あるいは上昇（60～69歳） している 2015年7月には、合計で契約金額が1兆円を突破いたしました。 のがわかります。現在、日本の家計における金融資産は約1,700兆円以上にの 当社はこれからもマーケティングを強化し、お客さまの潜在的なご要望 ぼり、60歳以上の世代がその60％を保有するといわれており、市場に流通す をかたちにする信託商品の開発に取り組んでいきます。 550 500 40歳未満 450 ’05 ’06 ’07 ’08 ’09 ’10 ’11 ’12 ’13 ’14 （年） 出典：総務省統計局「世帯属性別にみた貯蓄・負債の状況」 リテール企画推進部 PB不動産企画グループ 調査役 櫨原 大輔 三菱UFJ信託銀行レポート 2015 10,020 9,004 9,000 8,000 6,892 7,000 6,000 4,595 2,801 3,000 2,000 や、教育資金や結婚・子育て資金の贈与税の非課税制度の創設など、 1,000 さまざまな税制改正を通した環境整備が進められています。 「次世代支援信託」商品の開発担当として、本商品が支持されているのは、 （億円） 10,000 4,000 なされる社会環境づくりが必要です。こうしたなか、今日、贈与税率の改正 信託銀行ならではの喜びを感じて 「次世代支援信託」累計契約金額 5,000 る資金を増やし、経済を活性化させるためには、資産の円滑な世代間承継が 600 9 国内銀行で初の契約金額1兆円突破 0 0.36 181 783 ’12.3 ’12.9 ’13.3 ’13.9 ’14.3 ’14.9 ’15.3 ’15.7 常に「もっと良い提案」を 「私にもし万一のことがあったときに、娘たちが困らないようにしてあげた 当社がお客さまの「声」を大切にしてきたからだと考えています。 い。」その想いをかたちにできる商品、それが「ずっと安心信託」です。ある時 お客さまのご要望は、決して資金を増やすことだけではありません。お孫さまに ７０代後半の女性がご来店され、ふとした会話から、過去にご両親の相続発生 喜んでもらいたい、自分の存在を記憶し続けてもらいたい…、そんなお客さま 時に苦労された経験があり、ご自身の亡き後が心配の種であることが判明。 やご家族のお気持ちに寄り添った商品・サービスの開発を大切にしています。 そこで「ずっと安心信託」をご提案したところ「これなら万一の場合、葬儀費 たとえば、教育資金の生前贈与を支援する「まごよろこぶ」では、お孫さまと 用としてすぐに使えるお金を残せて安心だわ。」と大変喜んでいただけまし 一緒に写った写真と、お孫さまへの手書きのメッセージが残せる独自サービス た。これらの経験から、言葉にならない想いを汲みとる姿勢がお客さまへの最 を提供しています。また、教育費を立て替えることなく払い出せる「事前払 適なご提案につながることを確信しました。これからも「尾下さんにお願いし い」機能に加え、本年秋よりインターネットバンキング経由での教育費の払い て本当に良かった」と仰っていただけるよう、お客さまの気持ちに寄り添った 新宿支店PB室 資産運用相談第2グループ 出し受付も開始する予定です。 ご提案をしていきたいです。 尾下 未来 三菱UFJ信託銀行レポート 2015 10
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