平成28年3月期 第3四半期 財務諸表の概要

平成28年3月期 第3四半期 財務諸表の概要
平成28年1月29日
会
代
社
表
名
者
問合せ先責任者
住 信 SBI ネ ッ ト 銀 行 株 式 会 社
代 表 取 締 役 社 長
取 締 役 兼 執 行 役 員 CFO
円 山
成田
URL
法 昭
淳一
http://www.netbk.co.jp
TEL
(03)6229-1235
特定取引勘定設置の有無
無
(百万円未満切捨て)
1.平成28年3月期 第3四半期の連結業績(平成27年4月1日∼平成27年12月31日)
(1)連結経営成績(累計)
(%表示は対前年同四半期増減率)
経常収益
28年3月期第3四半期
27年3月期第3四半期
経常利益
百万円
42,399
40,678
%
百万円
4.2
17.5
%
10,752
10,512
2.2
30.4
親会社株主に帰属する
四半期純利益
百万円
%
7,765
10.4
7,028
44.4
(注)包括利益 28年3月期第3四半期 4,460百万円(▲73.3%) 27年3月期第3四半期 16,762百万円(126.7%)
28年3月期第3四半期
27年3月期第3四半期
1株当たり
四半期純利益
円
銭
5,150
6
4,660
89
(2)連結財政状態
総資産
28年3月期第3四半期
27年3月期
純資産
百万円
4,104,460
4,188,976
自己資本比率
百万円
%
70,973
66,513
1.7
1.5
連結自己資本比率
(国内基準)
円 銭
%
(速報値)
9.29
47,066
73
44,108
8.89
74
1株当たり純資産
(注) 1. 「自己資本比率」は、期末純資産の部合計を期末資産の部合計で除して算出しております。
2. 「連結自己資本比率(国内基準)」は、「銀行法第14条の2の規定に基づき、銀行がその保有する資産等に照らし自己資本の充実
の状況が適当であるかどうかを判断するための基準(平成18年金融庁告示第19号)」に基づき算出しております。
預金残高
28年3月期第3四半期
27年3月期
貸出金残高
百万円
3,611,379
3,576,000
有価証券残高
百万円
1,982,565
1,817,898
百万円
1,111,552
1,389,502
2.その他
(1)当四半期連結累計期間における重要な子会社の異動(連結範囲の変更を伴う特定子会社の異動): 有
(2)四半期連結財務諸表の作成に特有の会計処理の適用: 無
(3)会計方針の変更・会計上の見積りの変更・修正再表示
① 会計基準等の改正に伴う会計方針の変更 : 無
② ①以外の会計方針の変更 : 無
③ 会計上の見積りの変更 : 無
④ 修正再表示 : 無
(4)発行済株式数(普通株式)
① 期末発行済株式数(自己株式を含む):28年3月期第3四半期 1,507,938株 27年3月期
1,507,938株
② 期末自己株式数 :28年3月期第3四半期 −株 27年3月期
−株
③ 期中平均株式数(四半期累計) :28年3月期第3四半期 1,507,938株 27年3月期第3四半期 1,507,938株
(参考)個別業績の概要
平成28年3月期 第3四半期の個別業績(平成27年4月1日∼平成27年12月31日)
(1)個別経営成績
(%表示は対前年同四半期増減率)
経常収益
28年3月期第3四半期
27年3月期第3四半期
28年3月期第3四半期
27年3月期第3四半期
経常利益
百万円
42,235
40,667
%
四半期純利益
百万円
3.8
17.5
%
11,019
10,491
1株当たり
四半期純利益
円
銭
4,907
51
4,651
91
5.0
30.4
百万円
7,400
7,014
業務粗利益
業務純益
百万円
%
26,135
24,886
%
5.4
44.4
5.0
21.3
百万円
11,143
10,460
%
6.5
26.5
(2)個別財政状態
総資産
28年3月期第3四半期
27年3月期
純資産
百万円
4,103,891
4,189,059
自己資本比率
百万円
%
70,573
66,479
1.7
1.5
単体自己資本比率
(国内基準)
円 銭
%
(速報値)
9.24
46,801
55
8.89
44,086
12
1株当たり純資産
(注)1. 「自己資本比率」は、期末純資産の部合計を期末資産の部合計で除して算出しております。
2. 「単体自己資本比率(国内基準)」は、「銀行法第14条の2の規定に基づき、銀行がその保有する資産等に照らし自己資本
の充実の状況が適当であるかどうかを判断するための基準(平成18年金融庁告示第19号)」に基づき算出しております。
預金残高
28年3月期第3四半期
27年3月期
貸出金残高
百万円
3,612,115
3,576,140
有価証券残高
百万円
1,984,968
1,817,898
百万円
1,113,986
1,389,602
1.四半期連結財務諸表
(1)四半期連結貸借対照表
(単位:百万円)
科
28年3月期第3四半期
(平成27年12月31日現在)
目
(資産の部)
現
金
預
け
コ ー ル ロ ー ン 及 び 買 入 手
債 券 貸 借 取 引 支 払 保 証
買
入
金
銭
債
金
銭
の
信
有
価
証
貸
出
外
国
為
そ
の
他
資
有
形
固
定
資
無
形
固
定
資
繰
延
税
金
資
貸
倒
引
当
資
産
の
部
合
(負債の部)
預
売
現
先
勘
債 券 貸 借 取 引 受 入 担 保
借
用
外
国
為
社
そ
の
他
負
賞
与
引
当
特
別
法
上
の
引
当
繰
延
税
金
負
負
債
の
部
合
(純資産の部)
資
本
資
本
剰
余
利
益
剰
余
株
主
資
本
合
そ の 他 有 価 証 券 評 価 差 額
繰
延
ヘ
ッ
ジ
損
そ の 他 の 包 括 利 益 累 計 額 合
純
資
産
の
部
合
負 債 及 び 純 資 産 の 部 合
(注)記載金額は百万円未満を切り捨てて表示しております。
27年3月期(要約)
(平成27年3月31日現在)
金
形
金
権
託
券
金
替
産
産
産
産
金
計
685,268
3,755
14,739
225,684
16,761
1,111,552
1,982,565
5,128
44,371
1,025
11,602
3,499
△ 1,494
4,104,460
646,696
35,003
14,705
199,361
16,261
1,389,502
1,817,898
11,962
44,946
1,034
10,763
2,095
△ 1,255
4,188,976
金
定
金
金
替
債
債
金
金
債
計
3,611,379
9,567
24,819
300,000
443
26,000
61,107
44
12
112
4,033,486
3,576,000
7,896
165,363
265,616
460
26,000
81,026
86
12
−
4,122,463
金
金
金
計
金
益
計
計
計
31,000
13,625
32,234
76,860
7,393
△ 13,280
△ 5,887
70,973
4,104,460
31,000
13,625
24,468
69,094
17,651
△ 20,233
△ 2,581
66,513
4,188,976
(2)四半期連結損益計算書及び四半期連結包括利益計算書
四半期連結損益計算書
(単位:百万円)
科
経
経
特
特
税
法
法
法
四
親
27年3月期第3四半期
(平成26年4月1日∼
平成26年12月31日)
40,678
26,503
15,847 )
(
8,869 )
(
8,298
5,748
128
30,165
8,709
4,485 )
(
6,857
139
14,282
176
10,512
7
−
7
0
0
−
10,519
3,652
△ 161
3,490
7,028
7,028
益
益
金
益
益
28年3月期第3四半期
(平成27年4月1日∼
平成27年12月31日)
7,765
△ 3,305
△ 10,258
6,953
4,460
27年3月期第3四半期
(平成26年4月1日∼
平成26年12月31日)
7,028
9,733
21,260
△ 11,526
16,762
益
益
4,460
−
16,762
−
目
常
収
金
運
用
収
( う ち 貸 出 金 利 息
( う ち 有 価 証 券 利 息 配 当 金
役
務
取
引
等
収
そ
の
他
業
務
収
そ
の
他
経
常
収
常
費
資
金
調
達
費
( う ち 預 金 利 息
役
務
取
引
等
費
そ
の
他
業
務
費
営
業
経
そ
の
他
経
常
費
常
利
別
利
負
の
の
れ
ん
発
生
金 融 商 品 取 引 責 任 準 備 金 取 崩
別
損
固
定
資
産
処
分
そ
の
他
の
特
別
損
金 等 調 整 前 四 半 期 純 利
人 税 、 住 民 税 及 び 事 業
人
税
等
調
整
人
税
等
合
半
期
純
利
会社株主に帰属する四半期純利
資
経
28年3月期第3四半期
(平成27年4月1日∼
平成27年12月31日)
42,399
26,877
19,204 )
(
5,963 )
(
8,835
6,612
74
31,647
6,886
3,430 )
(
8,193
1,013
15,318
235
10,752
709
709
−
3
−
3
11,457
3,469
222
3,692
7,765
7,765
益
益
)
)
益
益
益
用
用
)
用
用
費
用
益
益
益
額
失
損
失
益
税
額
計
益
益
(注) 記載金額は百万円未満を切り捨てて表示しております。
四半期連結包括利益計算書
(単位:百万円)
科
四
そ
目
半
期
純
利
の
他
の
包
括
利
そ の 他 有 価 証 券 評 価 差 額
繰
延
ヘ
ッ
ジ
損
四
半
期
包
括
利
(内訳)
親会社株主に係る四半期包括利
非支配株主に係る四半期包括利
(注) 記載金額は百万円未満を切り捨てて表示しております。
【参考】
(1)四半期貸借対照表
(単位:百万円)
科
現
コ
債
買
金
有
貸
外
そ
有
無
繰
貸
資
券
28年3月期第3四半期
(平成27年12月31日現在)
目
(資産の部)
金
預
け
ー
ル
ロ
ー
貸 借 取 引 支 払 保
入
金
銭
債
銭
の
信
価
証
出
国
為
の
他
資
形
固
定
資
形
固
定
資
延
税
金
資
倒
引
当
産
の
部
合
(負債の部)
金
ン
証 金
権
託
券
金
替
産
産
産
産
金
計
預
売
現
先
勘
債 券 貸 借 取 引 受 入 担 保
借
用
外
国
為
社
そ
の
他
負
未
払
法
人
税
そ
の
他
の
負
賞
与
引
当
特
別
法
上
の
引
当
負
債
の
部
合
(純資産の部)
資
本
資
本
剰
余
資
本
準
備
利
益
剰
余
そ
の
他
利
益
剰
余
繰
越
利
益
剰
余
株
主
資
本
合
そ の 他 有 価 証 券 評 価 差 額
繰
延
ヘ
ッ
ジ
損
評 価 ・ 換 算 差 額 等 合
純
資
産
の
部
合
負 債 及 び 純 資 産 の 部 合
27年3月期(要約)
(平成27年3月31日現在)
683,791
3,755
14,739
225,684
16,761
1,113,986
1,984,968
5,128
40,426
1,015
11,576
3,483
△ 1,428
4,103,891
646,684
35,003
14,705
199,361
16,261
1,389,602
1,817,898
11,962
44,941
1,034
10,763
2,094
△ 1,255
4,189,059
金
定
金
金
替
債
債
等
債
金
金
計
3,612,115
9,567
24,819
300,000
443
26,000
60,315
986
59,329
44
12
4,033,317
3,576,140
7,896
165,363
265,616
460
26,000
81,002
3,372
77,630
86
12
4,122,580
金
金
金
金
金
金
計
金
益
計
計
計
31,000
13,625
13,625
31,834
31,834
31,834
76,460
7,393
△ 13,280
△ 5,887
70,573
4,103,891
31,000
13,625
13,625
24,434
24,434
24,434
69,060
17,651
△ 20,233
△ 2,581
66,479
4,189,059
(注)記載金額は百万円未満を切り捨てて表示しております。
(2)四半期損益計算書
(単位:百万円)
科
経
常
収
金
運
用
収
( う ち 貸 出 金 利 息
(うち有価証券利息配当金
役
務
取
引
等
収
そ
の
他
業
務
収
そ
の
他
経
常
収
常
費
資
金
調
達
費
( う ち 預 金 利 息
役
務
取
引
等
費
そ
の
他
業
務
費
営
業
経
そ
の
他
経
常
費
常
利
別
利
別
損
引
前
四
半
期
純
利
人 税 、 住 民 税 及 び 事 業
人
税
等
調
整
人
税
等
合
半
期
純
利
資
経
経
特
特
税
法
法
法
四
目
益
益
)
)
益
益
益
用
用
)
用
用
費
用
益
益
失
益
税
額
計
益
(注)記載金額は百万円未満を切り捨てて表示しております。
28年3月期第3四半期
(平成27年4月1日∼
平成27年12月31日)
42,235
26,969
19,211 )
(
5,963 )
(
8,577
6,616
72
31,216
6,886
3,430 )
(
8,154
1,013
14,952
210
11,019
−
−
11,019
3,464
155
3,619
7,400
27年3月期第3四半期
(平成26年4月1日∼
平成26年12月31日)
40,667
26,591
15,847 )
(
8,869 )
(
8,201
5,748
125
30,175
8,709
4,485 )
(
6,837
139
14,312
176
10,491
7
0
10,497
3,645
△ 162
3,483
7,014
2.金融再生法ベースのカテゴリーによる開示(単体)
(単位:百万円)
(参考)平成27年3月末
1,139
507
666
平成27年12月末
1,433
520
601
破産更生債権及びこれらに準ずる債権
危険債権
要管理債権
(注)上記は、「金融機能の再生のための緊急措置に関する法律」に基づくものであります。
3.時価のある有価証券の評価差額(単体)
(1)その他有価証券で時価のあるもの
時価
1,249,625
−
638,287
611,338
その他有価証券
株式
債券
その他
平成27年12月末
評価差額
うち益
10,908
14,814
−
−
11,893
11,917
△ 985
2,896
時価
うち損
3,906
−
23
3,882
1,523,112
−
864,509
658,602
(単位:百万円)
(参考)平成27年3月末
評価差額
うち益
うち損
26,089
29,171
3,081
−
−
−
24,920
25,133
213
1,169
4,037
2,868
(注)「評価差額」は、償却原価法適用後の帳簿価額と時価の差額を計上しております。
(2)その他
時価のある有価証券において、満期保有目的の債券、子会社・関連会社株式は該当ありません。
4.デリバティブ取引(単体)
(1)金利関連取引
区分
種類
取引所
−
金利オプション
店頭
合計
平成27年12月末
契約額等
時価
評価損益
−
−
−
280,053
△ 0
1,254
△ 0
1,254
(単位:百万円)
(参考)平成27年3月末
契約額等
時価
評価損益
−
−
−
236,253
△ 0
861
△ 0
861
(注)ヘッジ会計を適用しているデリバティブ取引は、上記記載から除いております。
(2)通貨関連取引
区分
種類
取引所
−
店頭
為替予約
通貨オプション
合計
平成27年12月末
契約額等
時価
評価損益
−
−
−
1,531,806
△ 266
△ 266
1,304
0
3
△ 266
△ 262
(単位:百万円)
(参考)平成27年3月末
契約額等
時価
評価損益
−
−
−
1,416,909
65
65
3,096
−
6
65
71
(注)ヘッジ会計が適用されているデリバティブ取引は該当ありません。
(3)その他
債券関連取引、株式関連取引、商品関連取引、クレジット・デリバティブ取引は該当ありません。
5.口座数の状況(単体)
口座数
(単位:千件)
平成27年12月末
(参考)平成27年3月末
2,521
2,308