平成28年3月期 第3四半期 財務諸表の概要 平成28年1月29日 会 代 社 表 名 者 問合せ先責任者 住 信 SBI ネ ッ ト 銀 行 株 式 会 社 代 表 取 締 役 社 長 取 締 役 兼 執 行 役 員 CFO 円 山 成田 URL 法 昭 淳一 http://www.netbk.co.jp TEL （03）6229-1235 特定取引勘定設置の有無 無 （百万円未満切捨て） 1．平成28年3月期 第3四半期の連結業績（平成27年4月1日∼平成27年12月31日） （1）連結経営成績（累計） （％表示は対前年同四半期増減率） 経常収益 28年3月期第3四半期 27年3月期第3四半期 経常利益 百万円 42,399 40,678 ％ 百万円 4.2 17.5 ％ 10,752 10,512 2.2 30.4 親会社株主に帰属する 四半期純利益 百万円 ％ 7,765 10.4 7,028 44.4 （注）包括利益 28年3月期第3四半期 4,460百万円（▲73.3％） 27年3月期第3四半期 16,762百万円（126.7％） 28年3月期第3四半期 27年3月期第3四半期 1株当たり 四半期純利益 円 銭 5,150 6 4,660 89 （2）連結財政状態 総資産 28年3月期第3四半期 27年3月期 純資産 百万円 4,104,460 4,188,976 自己資本比率 百万円 ％ 70,973 66,513 1.7 1.5 連結自己資本比率 （国内基準） 円 銭 ％ （速報値） 9.29 47,066 73 44,108 8.89 74 1株当たり純資産 （注） 1. 「自己資本比率」は、期末純資産の部合計を期末資産の部合計で除して算出しております。 2. 「連結自己資本比率（国内基準）」は、「銀行法第14条の2の規定に基づき、銀行がその保有する資産等に照らし自己資本の充実 の状況が適当であるかどうかを判断するための基準（平成18年金融庁告示第19号）」に基づき算出しております。 預金残高 28年3月期第3四半期 27年3月期 貸出金残高 百万円 3,611,379 3,576,000 有価証券残高 百万円 1,982,565 1,817,898 百万円 1,111,552 1,389,502 2．その他 （1）当四半期連結累計期間における重要な子会社の異動（連結範囲の変更を伴う特定子会社の異動）： 有 （2）四半期連結財務諸表の作成に特有の会計処理の適用： 無 （3）会計方針の変更・会計上の見積りの変更・修正再表示 ① 会計基準等の改正に伴う会計方針の変更 ： 無 ② ①以外の会計方針の変更 ： 無 ③ 会計上の見積りの変更 ： 無 ④ 修正再表示 ： 無 （4）発行済株式数（普通株式） ① 期末発行済株式数（自己株式を含む）：28年3月期第3四半期 1,507,938株 27年3月期 1,507,938株 ② 期末自己株式数 ：28年3月期第3四半期 −株 27年3月期 −株 ③ 期中平均株式数（四半期累計） ：28年3月期第3四半期 1,507,938株 27年3月期第3四半期 1,507,938株 （参考）個別業績の概要 平成28年3月期 第3四半期の個別業績（平成27年4月1日∼平成27年12月31日） （1）個別経営成績 （％表示は対前年同四半期増減率） 経常収益 28年3月期第3四半期 27年3月期第3四半期 28年3月期第3四半期 27年3月期第3四半期 経常利益 百万円 42,235 40,667 ％ 四半期純利益 百万円 3.8 17.5 ％ 11,019 10,491 1株当たり 四半期純利益 円 銭 4,907 51 4,651 91 5.0 30.4 百万円 7,400 7,014 業務粗利益 業務純益 百万円 ％ 26,135 24,886 ％ 5.4 44.4 5.0 21.3 百万円 11,143 10,460 ％ 6.5 26.5 （2）個別財政状態 総資産 28年3月期第3四半期 27年3月期 純資産 百万円 4,103,891 4,189,059 自己資本比率 百万円 ％ 70,573 66,479 1.7 1.5 単体自己資本比率 （国内基準） 円 銭 ％ （速報値） 9.24 46,801 55 8.89 44,086 12 1株当たり純資産 （注）1. 「自己資本比率」は、期末純資産の部合計を期末資産の部合計で除して算出しております。 2. 「単体自己資本比率（国内基準）」は、「銀行法第14条の2の規定に基づき、銀行がその保有する資産等に照らし自己資本 の充実の状況が適当であるかどうかを判断するための基準（平成18年金融庁告示第19号）」に基づき算出しております。 預金残高 28年3月期第3四半期 27年3月期 貸出金残高 百万円 3,612,115 3,576,140 有価証券残高 百万円 1,984,968 1,817,898 百万円 1,113,986 1,389,602 1.四半期連結財務諸表 （1）四半期連結貸借対照表 （単位：百万円） 科 28年3月期第3四半期 （平成27年12月31日現在） 目 （資産の部） 現 金 預 け コ ー ル ロ ー ン 及 び 買 入 手 債 券 貸 借 取 引 支 払 保 証 買 入 金 銭 債 金 銭 の 信 有 価 証 貸 出 外 国 為 そ の 他 資 有 形 固 定 資 無 形 固 定 資 繰 延 税 金 資 貸 倒 引 当 資 産 の 部 合 （負債の部） 預 売 現 先 勘 債 券 貸 借 取 引 受 入 担 保 借 用 外 国 為 社 そ の 他 負 賞 与 引 当 特 別 法 上 の 引 当 繰 延 税 金 負 負 債 の 部 合 （純資産の部） 資 本 資 本 剰 余 利 益 剰 余 株 主 資 本 合 そ の 他 有 価 証 券 評 価 差 額 繰 延 ヘ ッ ジ 損 そ の 他 の 包 括 利 益 累 計 額 合 純 資 産 の 部 合 負 債 及 び 純 資 産 の 部 合 （注）記載金額は百万円未満を切り捨てて表示しております。 27年3月期(要約) （平成27年3月31日現在） 金 形 金 権 託 券 金 替 産 産 産 産 金 計 685,268 3,755 14,739 225,684 16,761 1,111,552 1,982,565 5,128 44,371 1,025 11,602 3,499 △ 1,494 4,104,460 646,696 35,003 14,705 199,361 16,261 1,389,502 1,817,898 11,962 44,946 1,034 10,763 2,095 △ 1,255 4,188,976 金 定 金 金 替 債 債 金 金 債 計 3,611,379 9,567 24,819 300,000 443 26,000 61,107 44 12 112 4,033,486 3,576,000 7,896 165,363 265,616 460 26,000 81,026 86 12 − 4,122,463 金 金 金 計 金 益 計 計 計 31,000 13,625 32,234 76,860 7,393 △ 13,280 △ 5,887 70,973 4,104,460 31,000 13,625 24,468 69,094 17,651 △ 20,233 △ 2,581 66,513 4,188,976 （2）四半期連結損益計算書及び四半期連結包括利益計算書 四半期連結損益計算書 （単位：百万円） 科 経 経 特 特 税 法 法 法 四 親 27年3月期第3四半期 （平成26年4月1日∼ 平成26年12月31日） 40,678 26,503 15,847 ) ( 8,869 ) ( 8,298 5,748 128 30,165 8,709 4,485 ) ( 6,857 139 14,282 176 10,512 7 − 7 0 0 − 10,519 3,652 △ 161 3,490 7,028 7,028 益 益 金 益 益 28年3月期第3四半期 （平成27年4月1日∼ 平成27年12月31日） 7,765 △ 3,305 △ 10,258 6,953 4,460 27年3月期第3四半期 （平成26年4月1日∼ 平成26年12月31日） 7,028 9,733 21,260 △ 11,526 16,762 益 益 4,460 − 16,762 − 目 常 収 金 運 用 収 （ う ち 貸 出 金 利 息 （ う ち 有 価 証 券 利 息 配 当 金 役 務 取 引 等 収 そ の 他 業 務 収 そ の 他 経 常 収 常 費 資 金 調 達 費 （ う ち 預 金 利 息 役 務 取 引 等 費 そ の 他 業 務 費 営 業 経 そ の 他 経 常 費 常 利 別 利 負 の の れ ん 発 生 金 融 商 品 取 引 責 任 準 備 金 取 崩 別 損 固 定 資 産 処 分 そ の 他 の 特 別 損 金 等 調 整 前 四 半 期 純 利 人 税 、 住 民 税 及 び 事 業 人 税 等 調 整 人 税 等 合 半 期 純 利 会社株主に帰属する四半期純利 資 経 28年3月期第3四半期 （平成27年4月1日∼ 平成27年12月31日） 42,399 26,877 19,204 ) ( 5,963 ) ( 8,835 6,612 74 31,647 6,886 3,430 ) ( 8,193 1,013 15,318 235 10,752 709 709 − 3 − 3 11,457 3,469 222 3,692 7,765 7,765 益 益 ） ） 益 益 益 用 用 ） 用 用 費 用 益 益 益 額 失 損 失 益 税 額 計 益 益 （注） 記載金額は百万円未満を切り捨てて表示しております。 四半期連結包括利益計算書 （単位：百万円） 科 四 そ 目 半 期 純 利 の 他 の 包 括 利 そ の 他 有 価 証 券 評 価 差 額 繰 延 ヘ ッ ジ 損 四 半 期 包 括 利 （内訳） 親会社株主に係る四半期包括利 非支配株主に係る四半期包括利 （注） 記載金額は百万円未満を切り捨てて表示しております。 【参考】 （1）四半期貸借対照表 （単位：百万円） 科 現 コ 債 買 金 有 貸 外 そ 有 無 繰 貸 資 券 28年3月期第3四半期 （平成27年12月31日現在） 目 （資産の部） 金 預 け ー ル ロ ー 貸 借 取 引 支 払 保 入 金 銭 債 銭 の 信 価 証 出 国 為 の 他 資 形 固 定 資 形 固 定 資 延 税 金 資 倒 引 当 産 の 部 合 （負債の部） 金 ン 証 金 権 託 券 金 替 産 産 産 産 金 計 預 売 現 先 勘 債 券 貸 借 取 引 受 入 担 保 借 用 外 国 為 社 そ の 他 負 未 払 法 人 税 そ の 他 の 負 賞 与 引 当 特 別 法 上 の 引 当 負 債 の 部 合 （純資産の部） 資 本 資 本 剰 余 資 本 準 備 利 益 剰 余 そ の 他 利 益 剰 余 繰 越 利 益 剰 余 株 主 資 本 合 そ の 他 有 価 証 券 評 価 差 額 繰 延 ヘ ッ ジ 損 評 価 ・ 換 算 差 額 等 合 純 資 産 の 部 合 負 債 及 び 純 資 産 の 部 合 27年3月期（要約） （平成27年3月31日現在） 683,791 3,755 14,739 225,684 16,761 1,113,986 1,984,968 5,128 40,426 1,015 11,576 3,483 △ 1,428 4,103,891 646,684 35,003 14,705 199,361 16,261 1,389,602 1,817,898 11,962 44,941 1,034 10,763 2,094 △ 1,255 4,189,059 金 定 金 金 替 債 債 等 債 金 金 計 3,612,115 9,567 24,819 300,000 443 26,000 60,315 986 59,329 44 12 4,033,317 3,576,140 7,896 165,363 265,616 460 26,000 81,002 3,372 77,630 86 12 4,122,580 金 金 金 金 金 金 計 金 益 計 計 計 31,000 13,625 13,625 31,834 31,834 31,834 76,460 7,393 △ 13,280 △ 5,887 70,573 4,103,891 31,000 13,625 13,625 24,434 24,434 24,434 69,060 17,651 △ 20,233 △ 2,581 66,479 4,189,059 （注）記載金額は百万円未満を切り捨てて表示しております。 （2）四半期損益計算書 （単位：百万円） 科 経 常 収 金 運 用 収 （ う ち 貸 出 金 利 息 （うち有価証券利息配当金 役 務 取 引 等 収 そ の 他 業 務 収 そ の 他 経 常 収 常 費 資 金 調 達 費 （ う ち 預 金 利 息 役 務 取 引 等 費 そ の 他 業 務 費 営 業 経 そ の 他 経 常 費 常 利 別 利 別 損 引 前 四 半 期 純 利 人 税 、 住 民 税 及 び 事 業 人 税 等 調 整 人 税 等 合 半 期 純 利 資 経 経 特 特 税 法 法 法 四 目 益 益 ） ） 益 益 益 用 用 ） 用 用 費 用 益 益 失 益 税 額 計 益 （注）記載金額は百万円未満を切り捨てて表示しております。 28年3月期第3四半期 （平成27年4月1日∼ 平成27年12月31日） 42,235 26,969 19,211 ） （ 5,963 ） （ 8,577 6,616 72 31,216 6,886 3,430 ） （ 8,154 1,013 14,952 210 11,019 − − 11,019 3,464 155 3,619 7,400 27年3月期第3四半期 （平成26年4月1日∼ 平成26年12月31日） 40,667 26,591 15,847 ） （ 8,869 ） （ 8,201 5,748 125 30,175 8,709 4,485 ） （ 6,837 139 14,312 176 10,491 7 0 10,497 3,645 △ 162 3,483 7,014 2.金融再生法ベースのカテゴリーによる開示（単体） （単位：百万円） （参考）平成27年3月末 1,139 507 666 平成27年12月末 1,433 520 601 破産更生債権及びこれらに準ずる債権 危険債権 要管理債権 （注）上記は、「金融機能の再生のための緊急措置に関する法律」に基づくものであります。 3.時価のある有価証券の評価差額（単体） （1）その他有価証券で時価のあるもの 時価 1,249,625 − 638,287 611,338 その他有価証券 株式 債券 その他 平成27年12月末 評価差額 うち益 10,908 14,814 − − 11,893 11,917 △ 985 2,896 時価 うち損 3,906 − 23 3,882 1,523,112 − 864,509 658,602 （単位：百万円） （参考）平成27年3月末 評価差額 うち益 うち損 26,089 29,171 3,081 − − − 24,920 25,133 213 1,169 4,037 2,868 （注）「評価差額」は、償却原価法適用後の帳簿価額と時価の差額を計上しております。 （2）その他 時価のある有価証券において、満期保有目的の債券、子会社・関連会社株式は該当ありません。 4.デリバティブ取引（単体） （1）金利関連取引 区分 種類 取引所 − 金利オプション 店頭 合計 平成27年12月末 契約額等 時価 評価損益 − − − 280,053 △ 0 1,254 △ 0 1,254 （単位：百万円） （参考）平成27年3月末 契約額等 時価 評価損益 − − − 236,253 △ 0 861 △ 0 861 （注）ヘッジ会計を適用しているデリバティブ取引は、上記記載から除いております。 （2）通貨関連取引 区分 種類 取引所 − 店頭 為替予約 通貨オプション 合計 平成27年12月末 契約額等 時価 評価損益 − − − 1,531,806 △ 266 △ 266 1,304 0 3 △ 266 △ 262 （単位：百万円） （参考）平成27年3月末 契約額等 時価 評価損益 − − − 1,416,909 65 65 3,096 − 6 65 71 （注）ヘッジ会計が適用されているデリバティブ取引は該当ありません。 （3）その他 債券関連取引、株式関連取引、商品関連取引、クレジット・デリバティブ取引は該当ありません。 5.口座数の状況（単体） 口座数 （単位：千件） 平成27年12月末 （参考）平成27年3月末 2,521 2,308
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