①高金利 - 北海道銀行

(豪ドル）
募集形式
平成27年2月17日
本商品には以下のような特徴があります。
①高金利
通常のオープン外貨定期預金（現状
0.60%
2.00%
程度）に比較し豪ドルベース利回り
の高金利！
円
満期日2営業日前午後３時時点の為替相場が預入相場より 6.0
②円高抵抗力
6.0
未満の円高水準であれば、為替差損は発生しません。
③為替手数料無料
の為替手数料が掛かりますが、
円以上円高であれば、オープン外貨預金と同様に為替リスクにさらされます。)
(
通常のオープン外貨定期預金では預入時に1豪ドルあたり
2円
本預金では、預入時の為替手数料は
0円
です。
注） ①表示豪ドル利回りは市場の動向により変動します。 ②本商品には円ベースで元本毀損リスクがあります。 ③満期日2営業日前午後３時時点の為替相場が判定相場を超える円高
水準となった場合は、円転時1豪ドル当り2円の為替手数料が掛かります。詳しくは、下記「具体例」・「損益プロファイル」・商品内容を参照ください。
※中途解約はお取り扱い出来ません。ただし、当行がやむを得ないものと判断し、中途解約する場合には、お預け入れ日から解約日の前日までの日数について、当行所定の利率が適用
されます。また、当行所定の方法により算出した違約金等を申し受けます。
受付は「募集形式」でおこないます。
募集内容の1例
募集方法
①
火
1,000,000
預入金額期間
適用利率
円転特約相場
判定相場
円以上、100,000円単位
3 ヵ月間
（ 90 日と仮定）
（税引前）
2.00%
預入日の当行TTM（仲値）
円転特約相場ﾏｲﾅｽ 6.0 円
②
月
募集期間
③ 預入レート決定
水預金スタート
平成27年2月17日
平成27年2月23日
平成27年2月25日
①募集開始
②募集締切
③約定日＝預入日
円転特約相場（預入日当日TTM）、判定相場の決定（TTMマイナス
例
92.26
預入日の預入相場が
円転特約相場＝
92.26
円であった場合
，判定相場＝ 86.26
注）
注）
損益プロファイル
具体例
＜預入時＞
＜満期時＞
1㌦＝
86.26
10%
①
①満期2営業日前午後3時時点の為替相場が
だった場合は
受取り円貨額及び利回り
5%
\1,004,931
2.00%
円
ベ 0.0%
2.00%
ー
円より円安
92.26 円で償還されます。
当初預入円貨額
（税引前）
\1,000,000
預入相場1㌦＝
②
92.26
預入外貨元本
$10,838.94
6.0 円)
募集期間中に呈示する条件は、適用利率、及び、特約相場と判定相場の値幅です。
市場が大きく変動した場合は、当行の判断で募集を中止する場合があります。
受取り豪㌦外貨額及び利回り
②満期2営業日前午後3時時点の為替相場が
1㌦＝
86.26
円以上に円高
だった場合は豪㌦で償還されます。
＊本具体例は約定をお約束するものではありません。
$10,892.39
2.00%
ス
-10%
利
回
り -20%
-24.50%
本商品
-30%
オープン外貨定期預金
（税引前）
82.26
84.26
86.26
90.26
92.26
94.26
96.26
98.26 100.26 102.26
為替相場
☆満期日の受取金額・利回りについて
① 円でお受取りの場合
円転時の
相場
特約相場
92.26
です。
② 豪ドルでお受取りの場合
お受取金額
（税引前）
お受取金額
（税引後）
税引前
円利回り
(％)
税引後
円利回り
(％)
\1,004,931
\1,003,930
2.00%
1.59%
（ご注意）
・本シミュレーションは預入時の相場が 92.26 円と仮定していますので、
実際のシミュレーションとは異なります。②のように、豪ドルで元利金をお受
取になられた場合の円貨ベースでの元本割れの回避は、預入時の為替相
場より２円程度の円安が目安となります。
・利回りについては、豪ドル、円貨ともに365日で計算しています。
・本商品は預金保険の対象外です。
・外貨普通預金からの外国送金には当行所定の手数料を申し受けます。
・平成25年1月1日から平成49年12月31日までの間にお受け取りになるお利
息に対する源泉徴収税率は復興特別所得税分が加算され20.315%(国税
15.315%、地方税5%)となります。(非課税扱いのお客様は除きます)
TTBに円転した場合（※）
円転時の
税引後
税引後
お受取金額
お受取金額
（税引前）
（税引後）
円貨受取金額円利回り
TTB
\97.26
\1,058,338
23.66%
\1,047,457
\96.26
A$
A$
19.25%
\1,036,575
\95.26
10,892.39
10,881.54
14.83%
\94.26
\1,025,693
10.42%
\93.26
\1,014,812
6.01%
\92.26
1.5937000%
2.00%
\1,003,930
1.59%
\91.26
A$ベース
A$ベース
\993,049
-2.82%
-20.47%
\87.26
\949,523
\82.26
-42.54%
\895,115
\77.26
\840,707
-64.60%
\72.26
\786,300
-86.67%
\45.00
\489,669 -206.97%
※満期後の利息は考慮しておりません。
※２０万豪ドル以上の場合は市場実勢を勘案した相場が適用されますので、当行
米公示のTTB相場と異なる場合があります。
＊最新のお預入れ条件、募集日程等の詳しい内容につきましては、お近くの北海道銀行窓口までお問い合わせください。
（豪ドル）
作成日
平成27年2月17日
\1,000,000
申込金額
預入条件
『玉手箱』
オープン型外貨定期預金
\92.26
$10,838.94
平成27年2月25日
平成27年5月26日
90 日
(豪ドルベース)
2.00%
\92.26
\86.26
お預け入れ相場
預入ドル金額
お預け入れ日
満期日
日
数
金
利
円転特約相場
判定相場
\94.26
$10,608.96
平成27年2月25日
平成27年5月26日
90 日
(豪ドルベース)
0.60%
為替推移と利回り比較
為替推移（仲値ベース）
107.26
102.26
99.26
98.26
97.26
④
96.52
③
96.15
93.26
②
92.26
86.27
①
86.26
85.26
84.26
83.26
82.26
81.26
円貨受取額（税引後）
利回り
1,003,930
1.594%
938,641
927,760
916,878
905,997
895,115
884,233
-24.884%
-29.297%
-33.710%
-38.123%
-42.536%
-46.949%
円貨受取額（税引後）
1,118,015
1,064,908
1,033,044
1,022,422
1,011,801
1,003,930
1,000,000
969,315
958,693
895,071
894,965
884,343
873,722
863,100
852,479
841,857
利回り
47.861%
26.323%
13.401%
9.093%
4.785%
1.593%
0.000%
-12.444%
-16.752%
-42.554%
-42.597%
-46.905%
-51.212%
-55.520%
-59.827%
-64.135%
※TTB相場で計算しています。
損益分岐相場の比較
Ⅰ 『玉手箱』
円ベースで
元本割れ
円ベース確定利回り
2.000%
(税引後
1.594%
)を確保
Ⅱ ｵｰﾌﾟﾝ型外貨定期預金
円ベースで元本割れ
円高
\86.26
① 判定相場
『玉手箱』の損益
分岐相場
\92.26
② お預け入れ相場
元本確保。玉手箱より
利回りは劣る
\96.15
③ ｵｰﾌﾟﾝ型外貨定期預
金の損益分岐相場
玉手箱より高利回り
\96.52
円安
④ ｵｰﾌﾟﾝ型外貨定期預金
が『玉手箱』を上回る
（ご注意）
・本シミュレーションのお預け入れ相場は、仮定したものであり、実際のシミュレーションとは異なります。
・本シミュレーションの数値は概算値であり、実際のものとは異なる場合があります。
・為替推移は、『玉手箱』については満期日２営業日前の判定日をベース、ｵｰﾌﾟﾝ型外貨定期預金については満期日を
べースとしています。
・ｵｰﾌﾟﾝ型外貨定期預金の表記は預入・解約時の為替手数料それぞれ２円を含んでいます。
・元本割れとなるのは、上記為替水準にて円転した場合です。
・『玉手箱』とｵｰﾌﾟﾝ型外貨定期預金は預金保険の対象外です。

Download Report