平成 27 年 12 月 29 日 報 道 各 位 ジュニアＮＩＳＡの取扱開始について 大東銀行（社長 鈴木孝雄）は、未成年者少額投資非課税制度（以下ジュニアＮＩＳＡ） の口座開設の受付を平成 28 年 1 月 4 日（月）より開始いたします。 ジュニアＮＩＳＡは、お子様やお孫様の将来に向けた資産運用の制度として、平成 28 年よ り新しく始まります。日本にお住まいの 0 歳～19 歳の未成年の方を対象に年間 80 万円まで の非課税枠を最長 5 年間ご利用いただけます。 なお、当行においてジュニアＮＩＳＡ口座開設を受付したお客さまの運用開始は、平成 28 年 7 月 1 日（金）とさせていただきます。 当行は、今後ともお客さまの多様なニーズにお応えできるよう、サービスの向上に努めて まいります。 記 １．ジュニアＮＩＳＡの概要 項 目 内 容 利用できる方 日本にお住いの 0 歳～19 歳の方（口座開設する年の 1 月 1 日現在） 非課税投資上限額 年間 80 万円 非課税対象 当行では株式投資信託 非課税期間 投資した年から最長 5 年間 取扱開始時期 口座開設申込受付：平成 28 年 1 月 4 日（月） 当行での運用開始：平成 28 年 7 月 1 日（金）※ 投資可能期間 当行では平成 28 年 7 月～平成 35 年 払出制限 18 歳まで原則、払出し不可 運用口座の管理 親権者等が代理運用 金融機関の変更 不可 ※当行では、平成 28 年 5 月に勘定系システムの更新を予定しており、システムおよびジュ ニアＮＩＳＡの安定的な稼働を優先させていただくため、運用開始を 7 月 1 日（金）と させていただきます。 以 上 ○投資信託に関するご注意事項 ・投資信託は預金ではなく預金保険や投資者保護基金の対象ではありません。 ・投資信託は保険ではなく、保険契約者保護機構の対象ではありません。 ・投資信託は株式や債券などの値動きのある証券等（外貨建資産は為替リスクも含みます。）に投資しま すので、基準価額は市場環境等によって変動いたします。したがって、元本および分配金が保証される 商品ではなく、基準価額の下落により、損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。 ・投資した資産の減少を含むリスクは、投資信託の購入者（お客さま）へ帰属します。 ・投資信託の設定・運用は投資信託委託会社が行い、信託財産は信託銀行等で分別保管されます。 ・取得の申し込みに当たっては大東銀行各店で「投資信託説明書（目論見書）」「目論見書補完書面」を お渡ししますので必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。 ・投資信託は、金融商品取引法第 37 条の 6 の規定（いわゆるクーリング・オフ）の適用はありません。 ・投資信託のご購入時・換金時および運用期間中、お客さまには、手数料や税金、信託報酬、監査費用、 有価証券の売買・保管・信託事務に関する費用等を、直接または間接的にご負担いただきます。なお、 監査費用や有価証券の売買、保管、信託事務に関する費用等については事前に計算できないため、そ の総額や計算方法は記載しておりません。詳しくは投資信託説明書（目論見書）および目論見書補完書 面に掲載しておりますのでご確認ください。 ・投資信託説明書（目論見書）、目論見書補完書面のご請求、お問い合わせは大東銀行の本支店の窓 口へご連絡ください。 ○NISA ご利用にあたっての留意点 ・日本にお住いの 20 歳以上（口座開設年の 1 月 1 日時点）の個人の方が口座開設できます。 ・大東銀行では NISA 口座開設には、投資信託の口座開設が必要です。 ・NISA 口座は全金融機関を通じて、同一年において一人一口座のみ開設できます。 （平成 27 年 1 月 1 日以降は一定のお手続きにより金融機関を変更することができます。） ・大東銀行で取扱う NISA 対象商品は株式投資信託のみです。 ・NISA 口座は他口座との損益通算、損失の繰越控除はできません。 ・株式投資信託等を一度売却した場合、その分の非課税枠の再利用はできません。NISA 口座預り分か ら発生した収益分配金を再投資する場合も非課税枠を利用していることになります。 ・非課税となる投資枠の残額については翌年以降に繰り越すことはできません。 ・投資信託における分配金のうち元本払戻金（特別分配金）はそもそも非課税であり、NISA 口座での制 度上のメリットは享受できません。 ○ジュニア NISA ご利用にあたっての留意点 ・日本にお住いの 0 歳以上 19 歳以下（口座開設年の 1 月 1 日時点）の未成年の方が口座開設できます。 ・大東銀行ではジュニア NISA 口座開設には、投資信託の口座開設が必要です。 ・ジュニア NISA 口座は全金融機関を通じて、一人一口座のみ開設できます。また、ジュニア NISA 口座は 金融機関の変更はできません。 ・大東銀行で取扱うジュニア NISA 対象商品は株式投資信託のみです。 ・ジュニア NISA 口座は他口座との損益通算、損失の繰越控除はできません。 ・株式投資信託等を一度売却した場合、その分の非課税枠の再利用はできません。ジュニア NISA 口座 預り分から発生した収益分配金を再投資する場合も非課税枠を利用していることになります。 ・非課税となる投資枠の残額については翌年以降に繰り越すことはできません。 ・投資信託における分配金のうち元本払戻金（特別分配金）はそもそも非課税であり、ジュニア NISA 口座 での制度上のメリットは享受できません。 ・18 歳までの引出し制限のある期間にジュニア NISA 口座内の資金を引出す場合は、過去に得た売却益 や配当金等に対し課税され、ジュニア NISA 口座は廃止されます。（災害等やむを得ない場合は課税され ません。この場合でもジュニア NISA 口座は廃止されます。） 商号等：株式会社大東銀行 登録金融機関：東北財務局長（登金）第 17 号 加入協会：日本証券業協会 連絡先 024（925）1111（代表）営業企画部又はお取引のある本支店にご連絡ください 以 報道各位からの本件に関するご照会は以下までお願いします。 大東銀行 営業企画部 江田 TEL 024－925－1111（代表） 上
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