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ICBPI ICCREA
SEPA CREDIT TRANSFER
SEPA CREDIT TRANSFER SERVICE
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Date:
14/07/2014
Version:
5.0
Status:
Final
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DIFFUSIONE E RISERVATEZZA DEI CONTENUTI
La diffusione del presente documento è limitata a Iccrea Banca S.p.A. e Icbpi
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Ogni riproduzione parziale o totale da parte di altri soggetti senza esplicita
autorizzazione è pertanto vietata a norma delle leggi vigenti. Iccrea Banca S.p.A.
e Icbpi S.p.A. non si assumono alcuna responsabilità per l’uso del materiale
contenuto nel presente documento.
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Contents
1 INTRODUZIONE .............................................................................................................. 6
1.1
1.2
1.3
1.4
SCOPO DEL DOCUMENTO ................................................................................................. 6
BACKGROUND ................................................................................................................. 6
STORIA DELLE MODIFICHE ............................................................................................... 7
REFERENCES ................................................................................................................. 10
2 PARTECIPAZIONE AL SISTEMA .............................................................................. 12
2.1.1
Bic Tecnici ............................................................................................................. 12
3 I FLUSSI SCT – SEPA CREDIT TRANSFER ............................................................. 13
3.1 TIPI DI FILES .................................................................................................................. 13
3.2 CICLO GIORNALIERO ..................................................................................................... 15
3.2.1 Ciclo – fase A ......................................................................................................... 15
3.2.2 Ciclo – fase B ......................................................................................................... 15
3.2.3 Ciclo – fase finale di chiusura ............................................................................... 16
4 TIPOLOGIA FILE ........................................................................................................... 17
4.1 CREDIT TRANSFER ORDERS (CTO) ............................................................................... 17
4.2 ORDERS VALIDATION REPORT (OVR) .......................................................................... 17
4.3 SETTLED CREDIT ORDERS (SCO) .................................................................................. 18
4.4 CANCELLED SETTLED ORDERS (CSO) .......................................................................... 18
REPORTS FILES ................................................................................................................... 19
4.5 .......................................................................................................................................... 19
4.5.1 Closing Balance Report (CBR) .............................................................................. 19
5 SCAMBIO FILES ............................................................................................................ 20
5.1 CUT-OFF TIME ............................................................................................................... 20
5.2 SICUREZZA ED INTEGRITÀ DEI FILES SCAMBIATI ........................................................... 20
5.3 FILE NAMING CONVENTIONS ........................................................................................ 20
5.3.1 Logical File Names ................................................................................................ 20
5.3.2 Identificativo File (IF) ........................................................................................... 21
5.3.3 File format e bulks ................................................................................................. 22
5.3.4 XML Schemas ........................................................................................................ 22
5.4 VALIDATION OF INPUT PAYMENT FILES ........................................................................ 22
5.4.1 R-message validation ............................................................................................. 23
5.5 PROCESSO DI RAGGIUNGIBILITÀ E VALIDAZIONE DEL BIC ............................................. 24
5.5.1 Algoritmo di raggiungibilià e di instradamento .................................................... 24
6 BULKS E MESSAGGI – FORMATO MESSAGGI ..................................................... 25
6.1 BULK TYPES .............................................................................................................. 25
6.1.1 CTO Bulk messages ............................................................................................... 25
6.1.2 OVR Bulk messages ............................................................................................... 25
6.1.3 CSO Bulk messages ............................................................................................... 25
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6.1.4 SCO Bulk messages ............................................................................................... 25
6.2 FILE ENCODING ............................................................................................................. 26
6.3 CONTROLLO DI UNIVOCITÀ ........................................................................................... 26
6.3.1 Message ID ............................................................................................................ 27
6.4 UTILIZZO DEI TAG “INSTRUCTED AND INSTRUCTING AGENTS” ..................................... 28
APPENDIX A XML FILES HEADERS .............................................................................. 30
A.1
A.2
A.3
A.4
XML CREDIT TRANSFER ORDERS (CTO) HEADER ...................................................... 30
XML ORDERS VALIDATION REPORT (OVR) HEADER ................................................. 31
XML SETTLED CREDIT ORDERS (SCO) HEADER ......................................................... 32
XML CANCELLED SETTLED ORDERS (CSO) HEADER.................................................. 33
APPENDIX B XML MESSAGE DEFINITIONS ............................................................... 34
B.1 USAGE OF CREDIT TRANSFERS (PACS.008.001.02 ) FILES CTO E SCO......................... 34
B.1.1 SCT CREDIT TRANSFER (PACS.008.001.02) BULK HEADER ...................................... 34
B.1.2 SCT CREDIT TRANSFER (PACS.008.001.02) INDIVIDUAL TRANSACTION ................... 36
B.2 USAGE OF RETURN TRANSACTION (PACS.004.001.02) ................................................. 48
B.2.1 SCT RETURN (PACS.004.001.02) BULK HEADER NEI FILE CTO E SCO..................... 48
B.2.2 SCT RETURN (PACS.004.001.02) INDIVIDUAL TRANSACTION ................................... 50
B.3 USAGE OF RECALL (CAMT.056.001.01) ........................................................................ 66
B.3.1 SCT RECALL (CAMT.056.001.01) BULK HEADER ..................................................... 66
B.3.2 SCT PAYMENT CANCELLATION REQUEST (CAMT.056.001.01) UNDERLYING
TRANSACTION ........................................................................................................................ 68
B.4 RESOLUTION OF INVESTIGATION (CAMT.029) BULK HEADER....................................... 81
B.4.1 RESOLUTION OF INVESTIGATION (CAMT.029) TRANSACTION DETAIL ....................... 83
B.5 PAYMENT STATUS ........................................................................................................ 90
B.5.1 SCT STATUS REPORT (PACS.002.001.03) BULK HEADER NEL FILE OVR .................. 90
B.5.2 SCT STATUS REPORT (PACS.002.001.03) NEI FILES OVR E CSO - ORIGINAL GROUP
INFORMATION AND STATUS ................................................................................................... 90
SCT REJECT (PACS.002.001.03) NEL FILE OVR – INDIVIDUAL TRANSACTION....................... 93
APPENDIX C ERROR CODES ........................................................................................... 95
C.1
C.2
C.3
FILE LEVEL ................................................................................................................... 95
BULK LEVEL ................................................................................................................. 95
TRANSACTION LEVEL ................................................................................................... 96
APPENDIX D AOS TRASFERIBILITÀ BONIFICI SCT ................................................. 98
D.1 SPECIFICHE DEI DATI RICHIESTI .................................................................................... 98
APPENDIX E REPORT FILE DETAILS ........................................................................... 99
E.1 DAILY RECONCILIATION REPORT (CBR) ...................................................................... 99
E.1.1 CBR HEADER ............................................................................................................. 99
E.1.2 CBR FILES/BULKS/TRANSACTIONS SENT .................................................................. 100
E.1.3 CBR FILES/BULKS/TRANSACTIONS RECEIVED .......................................................... 103
APPENDIX F GLOSSARIO ............................................................................................... 104
APPENDIX G PARAMETRI CONNESSIONI SWIFT ................................................... 105
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1 Introduzione
1.1 Scopo del documento
Il documento descrive i requisiti necessari per lo scambio dei dati tra le Banche
Aderenti Dirette ed il Servizio SEPA Credit Transfer erogato dall’ ACH ICBPI–ICCREA.
Il documento è aggiornato alla versione 7.0 del Rulebook e delle relative
Implementation Guidelines pubblicati dall’ EPC dello schema SCT [6][7].
1.2 Background
La collaborazione tra ICBPI ed ICCREA ha consentito di realizzare le infrastrutture
necessarie per erogare le funzioni di ACH SEPA compliant con l’attivazione in
produzione di quelle riguardanti il SEPA Credit Transfer (SCT).
La principale innovazione contemplata da questi standard, rappresentata
dall’adozione di norme procedurali uniformi per i bonifici in euro, è diventata
operativa il 28 gennaio 2008. In tale data quindi, ha preso il via la Single Euro
Payments Area (SEPA).
Il Servizio SEPA Credit Transfer, che già nel corso del 2008 ha consentito alle proprie
banche clienti l’esecuzione di ordini di pagamento in euro transfrontalieri e nazionali
nei paesi SEPA (paesi UE, SEE e Svizzera), persegue ora l’obiettivo di confermare
continuamente la propria conformità agli standard SEPA.
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1.3 Storia delle modifiche
Data
Autore
Versione
Status
23/12/2008
ICBPI
0.5
baseline
01/07/2010
ICBPI
1.0
Draft
13/07/2010
ICBPI
1.1
Draft
07/01/2010
ICBPI
1.2
FINAL
11/10/2011
ICBPI
2.0
FINAL
09/07/2012
ICBPI
3.0
Draft
23/07/2012
ICBPI
3.1
Draft
30/10/2012
ICBPI
3.3
Draft
11/12/2012
ICBPI
3.4
FINAL
21/11/2013
ICBPI
4.0
Draft
14/07/2104
ICBPI
5.0
FINAL
Principali aggiornamenti della presente versione
La prima colonna contiene il riferimento al documento.
La seconda colonna contiene la descrizione della modifica.
La terza colonna contiene la tipologia della modifica e segue la seguente
classificazione:



TYPO: errori ortografici e/o di layout,
CHIAR: chiarimento del testo,
MOD: modifica al contenuto del documento.
Aggiornamenti della corrente versione:
Riferimento
Descrizione
Tipo
Par. 2
Inserimento nuovo paragrafo “Partecipazione al
Sistema” che descrive le modalità di adesione
all’ACH
CHIAR
Par. 2
Introdotta la nuova modalità di adesione: Bic
Tecnico.
MOD
Par. 4.5.1
E’ stato rimosso il paragrafo “File di riconciliazione”
in quanto i report “Progressive Balance Report” e
“Stored Balance Report” non sono stati
implementati
MOD
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Par 4.5.3
E’ stato rimosso il paragrafo “Report Integrativi” in
quanto non disponibili
MOD
Par 5.5.1
Aggiornato il paragrafo relativo alla raggiungibilità e
all’instradamento con dettaglio delle date usate per
il reperimento della corretta configurazione delle
Routing table. (Rimozione della differenza tra invio
e regolamento)
MOD
Par 5.1
Aggiornato il paragrafo per specificare il riferimento
al documento di dettaglio
MOD
Par. 6.2
Chiarimento sull’utilizzo del character set UTF 8 e la
gestione dei caratteri non-Latin
CHIA
Appendix B.
Dettagliati i nuovi controlli effettuati per la verifica
dell’IBAN.
MOD
Appendix G.
Aggiunti parametri di connessione rete Swift
CHIA
Varie correzioni ortografiche e di stile
TYPO
n/a
Precedenti aggiornamenti (21/11/2013):
o
Aggiornamento dei messaggi alla versione 7.0 del Rulebook:
o
o
Introduzione del campo “Amount of The Credit Transfer obbligatorio
(AT-04)” nel messaggio CAMT.029
Aggiornamenti di maintenance
o
Specificato che il campo “Additional Information” del PACS.004 deve
essere obbligatorio in caso di “Reason” = “FOCR” ed è ammessa una
sola riga
o
Nel file OVR il campo “Original File Reference” è facoltativo e non
obbligatorio
Precedenti aggiornamenti (11/12/2012):
o
File CBR: corretta l’indicazione delle posizioni dei singoli campi in:
“files/bulks/transactions sent” e “files/bulks/transactions received”
(pagg. 90, 91; il tracciato risultava già corretto).
Precedenti aggiornamenti (30/10/2011):
o
Aggiornamento dei messaggi alla versione 6.0 del Rulebook:
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o
o
Introduzione nuovo attributo (AT-49) “Additional Information to AT-48”
Recall Reason code, da utilizzare nel caso in cui la ragione del recall sia
frode (FRAD), codice d’errore “VT13”
o
lunghezza del campo "Name" limitata a 70 caratteri nei seguenti
Dataset:
Interbank C.T. Reject PACS.002.001.03; Recall of C.T.
Dataset CAMT.056.001.01, negative answer to a Recall of C.T.
CAMT.029.001.03 (si segnala che per tali aggiornamenti non sono state
apportate variazioni ai controlli sulla lunghezza massima di tali campi, in
quanto già precedentemente limitati a 70 caratteri)
Aggiornamenti di maintenance:
o
Nota di chiarimento su Payment Cancellation request, v. par. 4.5.1.1
o
Modificata tempistica per matching tra return e operazioni originale:
l’ACH effettuerà il matching del return con l’original credit transfer se la
data di regolamento della transazione originaria è al massimo D-40
(giorni di calendario). In caso contrario l’ACH effettua solo un controllo
formale e di raggiungibilità e, in caso di accettazione, la transazione
sarà regolata ed inoltrata alla banca destinataria
o
Aggiunti dettagli per la gestione dei messaggi ROI (camt 029) nel file
CBR
o
Allineate le specifiche relative ai codici di validazione con la versione del
servizio in produzione
o
XML Credit Transfer Orders (CTO) Header e XML Orders Validation
Report (OVR), XML Cancelled Settled Orders (CSO), Settled Credit
Orders (SCO) Header: modificata nota per test code (eliminato valore
“L”, ammessi: “T” Test, “P” Produzione)
o
Resolution of Investigation (camt.029), Bulk Header, pag. 73 e
Transaction Detail (pag. 76), allineata la documentazione (lo schema
risultava già corretto)
o
SCT Reject (pacs.002.001.03) nel file OVR – Individual Transaction,
pag. 82, allineata la documentazione (lo schema risultava già corretto)
o
Introdotti nuovi codici di errore V04 e VT81.
o
Specificato il controllo del “country code” ISO del codice IBAN: deve
essere un paese dell’ area SEPA.
Precedenti aggiornamenti (11/10/2011):
o
Aggiornamento dei messaggi alla versione 5.0 del Rulebook
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o
File OVR

o
aggiunti nuovi codici di validazione (proprietary status code):
(ACCN e ACRC)
Nuova Logica di reach e routing

BIC 8 e BIC 11
Precedenti aggiornamenti:
o
Aggiornamento dei messaggi alla versione 4.0 del Rulebook
o
pacs.008

o
o
camt.056

corretto Reason code (EPC Errata List A/009)

corretto codici ISO e Proprietary (EPC Errata List A/016)
pacs.004

o
o
o
aggiunto l’elemento Returned Instructed Amount (EPC Errata
List C/002)
camt.029

introdotto Reason code ARDT (EPC Errata List A/007)

corretto AT-R3 in AT-R6 (EPC Errata List (A/017)
pacs.002
Introduzione degli error codes
o
o
aggiunto elemento 2.19 per AOS Trasferibilità
aggiornato le tabelle dei codici
Introduzione specifiche AOS Trasferibilità dei Bonifici
1.4 References
Num
Doc.
Titolo
Ente
1
SEPA Credit Transfer Scheme Rulebook Version 4.0 Approved
EPC
2
SEPA Credit Transfer Scheme Implementation guidelines Version 4.0
Approved
EPC
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3
SEPA Credit Transfer Scheme Rulebook Version 5.0 Approved
EPC
4
SEPA Credit Transfer Scheme Rulebook Version 6.0 Approved
EPC
5
SEPA Credit Transfer Scheme Implementation guidelines Version 6.0
EPC
6
SEPA Credit Transfer Scheme Rulebook Version 7.0 Approved
EPC
7
SEPA Credit Transfer Scheme Implementation Guidelines Version 7.0
EPC
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2 PARTECIPAZIONE AL SISTEMA
Esistono due modalità di partecipazione al sistema ACH ICBPI-ICCREA:

Partecipante Diretto: ha un accesso diretto al sistema e scambia e riceve file
seguendo le regole e i formalismi definiti in questo documento.
Può spedire transazioni specificando, per la Banca del Creditore o la Banca del
Debitore, un suo Bic o quello di uno dei suoi Partecipanti Indiretti.

Partecipanti Indiretti: Banche che, solo attraverso il colloquio con un
Partecipante Diretto e/o Tecnico, possono trasmettere delle transizioni nel
sistema. Non è scopo di questo documento descrivere le regole di
comunicazione tra il Partecipante indiretto e il suo Partecipante Diretto e/o
Tecnico.
2.1.1 Bic Tecnici
Solo per le transazioni soggette all’interoperabilità con altre ACH (es: EBA) è stato
introdotto il concetto di Bic Tecnico.
Questo tipo di BIC permette sia di scambiare transazioni e di ricevere i report di
riconciliazione cosi come avviene per i Partecipanti Diretti, ma non permette di
specificare il Bic del Partecipante Tecnico né come Banca del Creditore né come
quella del Debitore.
Il BIC Tecnico può essere solo utilizzato per spedire e riceve transazioni in cui
l'originante o il beneficiario delle transazioni siano dei Partecipanti Indiretti.
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3 I Flussi SCT – SEPA Credit Transfer
L’ACH, in prima istanza, elabora i flussi che sono pervenuti attraverso la rete, dai
partecipanti diretti. I files contengono delle istruzioni di pagamento secondo le regole
previste dal rulebook dell’EPC.
Alla fine del ciclo sono prodotti dei saldi bilaterali per il sistema di settlement. Alla
ricezione delle risposte (positive o negative) sono preparati dei file che sono inoltrati
ai partecipanti diretti.
Le istruzioni che avrebbero dovuto pervenire per un ciclo ma non vi sono entrate,
automaticamente vengono trasferite al ciclo successivo.
3.1 Tipi di files
Direzione Flusso Tipo File
Banca  ACH Icbpi-Iccrea
Credit
Transfer
Orders
(CTO)
Contenuto
XML
Message
used
XML
Message
Credit Transfer
pacs.008.
Richieste di
Cancellazione
camt.056.
Storni/Positive
Answer to a
Recall
camt.029.
FI to FI
Customer
Credit
Transfer
Cancellation
Request
pacs.004.
EPC
Description
Payment
Return
Negative Answer
to a Recall
Resolution of
Investigation
ACH Icbpi-Iccrea  Banca
Mittente
Orders
Validation
Report
(OVR)
Conferma / Scarto pacs.002.
dei messaggi
ricevuti
Payment
Status Report
ACH Icbpi-Iccrea  Banca
Mittente
Cancelled
Settled
Orders
(CSO)
Pagamenti non
regolati
pacs.002.
Payment
Status Report
ACH Icbpi-Iccrea Banca
Ricevente
Settled
Credit
Credit Transfer
ricevuti dal
pacs.008.
FI to FI
Customer
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Direzione Flusso Tipo File
ACH Icbpi-Iccrea Banca
Ricevente
Contenuto
Orders
(SCO)
sistema (regolati)
Settled
Credit
Orders
(SCO)
Returns ricevuti
dal sistema
(regolati)
XML
Message
used
XML
Message
EPC
Description
Credit
Transfer
pacs.004.
camt.056
camt.029
FI to FI
Customer
Returns
Cancellation
Request
Resolution of
Investigation
ACH Icbpi-Iccrea  Banche
aderenti
Closing
Balance
Report
(CBR)
Riconciliazione di
fine giornata
applicativa
NA
NA
ACH Icbpi-Iccrea  Banche
aderenti
Progressive
Balance
Report
(PBR)
Riconciliazione
progressiva per
ciclo di
regolamento
NA
NA
ACH Icbpi-Iccrea  Banche
aderenti
Stored
Balance
Report
(SBR)
Previsionale di
regolamento per
ciclo/giorno
successivo
NA
NA
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3.2 Ciclo giornaliero
3.2.1 Ciclo – fase A
(1)
CTO File
(2)
OVR File
ACH – ICBPI Iccrea
ICCREAS
3.2.2 Ciclo – fase B
B
ACH – ICBPI Iccrea
(5) CSO File
(6) SCO File
(7) SCO File Ricevuti da altre ACH
3.2.3
(8) CTO File Rilasciati verso altre ACH
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3.2.3 Ciclo – fase finale di chiusura
ACH
– ICBPI Iccrea
(9) *BR Reconciliation
File
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4 Tipologia File
4.1 Credit Transfer Orders (CTO)
Il partecipante diretto invia al sistema centrale gli ordini di pagamento mediante il file
di tipo CTO. Il sistema centrale controllerà l’univocità dell’Identificativo File
trasmesso.
I pagamenti ricevuti dal sistema centrale subiscono una validazione con modalità
real-time il cui esito è consultabile sulla web station. Il sistema centrale invia
all’aderente l’esito della validazione mediante il file OVR.
I pagamenti corretti vengono predisposti per la successiva fase di clearing.
Un file di tipo CTO può contenere:

Credit Transfers

Returns

Payment Cancellation Requests

Resolutions of Investigation
4.2 Orders Validation Report (OVR)
A fronte di ogni singolo file CTO ricevuto da un aderente diretto, il sistema centrale
invierà un file di tipo OVR contenente l’esito della validazione.
L’aderente riceve un file OVR indicante il rifiuto totale del file o il rifiuto parziale di
alcune o tutte le istruzioni di pagamento contenute nel file CTO originario, deve
quindi correggere gli errori e inviare un nuovo file CTO.
Il rifiuto totale del file sarà operato dal sistema centrale in caso di incongruenze sui
dati contenuti nell’Header o in caso di “not well formatted file”.
Il rifiuto parziale del file è il rifiuto delle singole istruzioni di pagamento in esso
contenute e il file OVR riporterà le singole evidenze di errore per singolo messaggio.
In caso di rifiuto totale il file OVR risulterà privo di dettaglio.
Lo scarto di tutti i messaggi contenuti nel file verrà gestito dal sistema centrale come
scarto parziale e quindi il file OVR conterrà le evidenze di errore per singolo
messaggio.
Al fine di migliorare la funzionalità del servizio in relazione alla validazione delle
richieste di recall SCT, è possibile conoscere, con l’esito di validazione, se la recall
avrà luogo in “pre settlement” o in “post settlement”.
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L’esito di validazione positiva di un messaggio di recall sarà comunicato con due
codici diversi che corrispondono ai seguenti due casi:
il messaggio di recall si riferisce ad un CT accettato ma non regolato
il messaggio di recall si riferisce ad un CT regolato
Verranno utilizzati come codici di validazione (proprietary status
rispettivamente i seguenti:




code)
ACCN – Accepted as Cancellation
ACRC – Accepted as Recall
L’esito di validazione sarà inviato con il messaggio di tipo OVR. Il messaggio di
validazione (contenuto nel file di tipo OVR) relativo al messaggio di recall sarà
formattato nel seguente modo:


Status reason nel Group header: ACCP.
Status reason al livello transazione. Per il dettaglio transazione saranno
utilizzate le informazioni minime (si rimanda alle specifiche di interfaccia).
La validazione negativa non subisce alcuna modifica.
4.3 Settled Credit Orders (SCO)
Gli aderenti ricevono tutti i credit transfers, i returns a loro diretti e regolati con
successo, con un file di tipo SCO.
I files SCO possono essere inviati all’aderente in 3 modalità :
1. unico SCO che include tutte le transazioni;
2. un file SCO per singolo aderente indiretto tramitato;
3. un file SCO per tipologia di contenuto
a. Pagamenti
b. Returns;
La modalità 2 e la modalità 3 sono compatibili, pertanto un aderente può scegliere di
ricevere un file SCO per singolo aderente indiretto portato al regolamento con
suddivisione per tipologia di contenuto.
4.4 Cancelled Settled Orders (CSO)
Il file CSO viene inviato agli aderenti per notificare le disposizioni di pagamento non
regolate dal sistema di settlement.
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4.5 Reports Files
4.5.1 Closing Balance Report (CBR)
Riferito alla data di regolamento appena chiusa, contiene le informazioni in termini di
numero, importo e stato di tutte le transazioni inviate e ricevute regolate. Contiene
quindi il saldo credito/debito definitivo della giornata di regolamento.
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5 Scambio Files
5.1 Cut-Off time
Per la definizione dei cut-off del sistema fare riferimento al documento “CUTOFF
TIME SERVIZI SCT, SDD”.
5.2 Sicurezza ed integrità dei Files scambiati
I files scambiati tra l’aderente e il sistema centrale sono soggetti a firma digitale
mediante certificati PKI in uso nell’infrastruttura di rete SwiftNet.
L’integrità dei file inviati dall’aderente al sistema centrale, è garantita dalla
riconciliazione delle informazioni contenute nel file e i dati indicati nell’header di
tratta.
5.3 File Naming Conventions
5.3.1 Logical File Names
Il nome logico del file deve identificare già in prima battuta la tipologia, data di
scambio, se soggetto a compressione e garantire univocità a livello di supporto fisico.
Deve essere così strutturato:
EEEESSSBBBBBBBBX…X.Z.(GZ)

EEEE assume valore SI02 (Icbpi-Iccrea Clearing);

SSS sono i tre caratteri che identificano il servizio, SCT (Sepa Credit Transfer)

BBBBBBBB è il BIC(8) che identifica l’aderente che invia o che riceve;

X…X sono 15 caratteri numerici usati dall’aderente per garantire l’univocità
del nome supporto, l’utilizzo consigliato e lo standard adottato da Icbpi-Iccrea
è yyyymmddnnnnnnn – data applicativa + progressivo all’interno della data.

Z indica la tipologia del file:
T = CTO;
V = OVR;
C = CSO;
S = SCO;
L = CBR;
P = PBR;
Pag. 20 of 105
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Automated Clearing
House
SCT Interface
Specifications
W = SBR
5.3.2 Identificativo File (IF)
L’identificativo file contenuto nell’header applicativo del file ha lo scopo di rendere
univoco il supporto logico contenuto nel file fisico inviato da o per la banca. L’IF è
soggetto a controllo da parte del sistema centrale e la mancata univocità di tale
identificativo genererà uno scarto totale del file per possibile duplicazione.
La validità del controllo è comunque circoscritta nell’ambito di 15 giorni solari a
partire dalla data di creazione indicata nell’header.
Lo standard di riferimento è lasciato libero per l’aderente ma va considerato che i
caratteri non sono gestiti in case sensitive dal sistema centrale e pertanto è
consigliato l’utilizzo di caratteri in modalità UpperCase.
Il sistema centrale comunque adotta lo standard di seguito riportato :
AYYYYMMDDNNNNNNN, where:
A indica il tipo di file:
T = CTO;
V = OVR;
C = CSO;
S = SCO;
L = CBR;
P = PBR;
W = SBR
YYYYMMDD data applicativa
NNNNNNN progressivo all’interno della data applicativa
Nota che in caso di scarto totale del file per motivi non riconducibili a mancata
univocità del IF, l’aderente può dopo le correzioni inoltrare il file con lo stesso IF in
quanto questo precedentemente non è stato registrato dal sistema centrale.
In caso di scarto parziale del file, i pagamenti corretti devono essere rispediti in un
file con diverso IF.
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Automated Clearing
House
SCT Interface
Specifications
5.3.3 File format e bulks
I files CTO, OVR e SCO sono strutturati in più messaggi di bulk con specifico group
header che a loro volta contengono più transazioni di pagamento, storni o richieste di
cancellazione.
I group header di Bulks hanno sempre un identificativo univoco (MessageID);
Le transazioni contenute in un Credit Transfer bulk devono avere tutte la medesima
data di regolamento;
Possono comunque essere presenti più bulks con stessa data di regolamento
all’interno dello stesso file.
Nel caso di differenti tipologie di bulk all’interno dello stesso file, queste devono
essere presenti con uno specifico ordine:




Credit Transfers;
Payment Cancellation Requests;
Returns;
Result of Investigation.
5.3.4 XML Schemas
Da notare che gli schema di validazione per i file inviati dalle banche sono quelli qui
descritti e distribuiti dal Sistema Icbpi-Iccrea.
La versione 2009 dello standard ISO 20022 introduce un nuovo elemento, il message
root definito per tutti i messaggi come di seguito illustrato:

pacs.008.001.02 <FIToFICstmrCdtTrf>

pacs.004.001.02 <PmtRtr>

pacs.002.001.03S2 <FIToFIPmtStsRpt>

camt.056.001.01 <FIToFIPmtCxlReq>

camt.029.001.02 <RsltnOfInvstgstn>
5.4 Validation of Input Payment Files
La validazione dei files CTO inviati al sistema centrale dagli aderenti è costituito da 5
fasi di controllo :

Controllo trasmissivo – sono controllati data e nome logico del file;
o Scarto totale del file
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Automated Clearing
House
SCT Interface
Specifications

Se indicata la compressione, il file viene decompresso (in caso di incongruenza
viene respinto);
o Scarto totale del file

Verifica dell’integrità del file – controlli su header file, univocità e congruenza
di contenuto;
o Scarto totale del file

Unbulk del file – validazione su schema XML e verifica dell’univocità del singolo
bulk;
o Scarto parziale del singolo bulk all’interno del file

Controlli di merito – diagnosi della singola transazione sulle regole stabilite dal
servizio;
o Scarto parziale delle singole transazioni contenute nel bulk
In aggiunta ai controlli formali e di business, l’ACH Icbpi-Iccrea effettuerà anche
controlli sulle modalità di erogazione del servizio specifiche per ogni partecipante. In
caso di violazione della configurazione del servizio la transazione sarà scartata per
“specific operation not allowed”.
5.4.1 R-message validation
5.4.1.1 Payment cancellation request
Al fine di aumentare le performance dell’ACH è stata attivata una logica di
elaborazione che consente l’esecuzione (validazione) simultanea di più messaggi.
La validazione simultanea di più messaggi non implica necessariamente che la
validazione avvenga secondo una logica first-in-first-out. Pertanto, nel caso in cui sia
necessario ordinare la cancellazione di un’operazione di credit transfer inviata
durante la fase di “deferred mode”, si consiglia di attendere il relativo esito di
validazione prima di inviare il messaggio di richiesta di cancellazione.
5.4.1.2 Return
L’ACH effettuerà il matching del return con l’original credit transfer se la data di
regolamento della transazione originaria è al massimo D-40 (giorni di calendario). In
caso contrario l’ACH effettua solo un controllo formale e di raggiungibilità e, se
accettata, la transazione sarà regolata ed inoltrata alla banca destinataria.
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Automated Clearing
House
SCT Interface
Specifications
5.5 Processo di raggiungibilità e Validazione del Bic
La validazione del BIC ricevente avviene tramite l’utilizzo delle anagrafiche di routing
gestite dal sistema centrale.
L’anagrafica è di tipo storico e può essere distribuita su richiesta agli aderenti al
servizio Icbpi-Iccrea.
I messaggi validi verranno, dopo la fase di regolamento, inviati all’ACH controparte
sulla quale è attestata la banca ricevente.
Questa informazione è contenuta nell’anagrafica di routing ma non presente nella
directory distribuita agli aderenti.
Il ricevente fisico del messaggio è identificato come Instructed Agent relativo al
Creditor Agent BIC destinatario del messaggio.
In caso di messaggi di Returns, l’Instructed Agent è relativo all’Original Debtor Agent
BIC contenuto nel credit transfer di pagamento originale.
5.5.1 Algoritmo di raggiungibilià e di instradamento
L’ACH ICBPI–ICCREA, aderendo al Framework Eacha, adotta il seguente l’algoritmo
di instradamento:

se nella routing table dell’ACH (tabella SCTSI0 formata dai bic forniti dai nostri
aderenti diretti e indiretti e da quelli comunicati dalle altre ACH italiane ed
estere con cui abbiamo accordi di interoperabilità), per un determinato
istituto, è presente un bic 8, esempio ABCDIT22, l’instradamento degli SCT
verrà effettuato su qualunque bic 11 contenente il bic8, es. ABCDIT22123,
ABCDIT22XXX, ABCDIT22678 ..

se nella routing table dell’ACH, per un determinato istituto, sono presenti solo
bic
11,
esempio
ZYXWIT22XXX,
ZYXWIT22345,
ZYXWIT22789,
l’instradamento degli SCT verrà effettuato solo sui bic 11 censiti.
I controlli di raggiungibilità e l’instradamento sono effettuati verificando la
configurazione delle Routing Table effettiva alla data regolamento del pacs.008.
Per quanto riguarda i messaggi inviati dopo regolamento (camt.029, camt.056 e
pacs.004) i controlli sono effettuati utilizzando la configurazione delle Routing Table
attiva alla data relativa al rmsg: Interbank Settlement Date per pacs.004 e la data di
sistema al momento del processamento per i camt.029 e camt.056.
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Automated Clearing
House
SCT Interface
Specifications
6 Bulks e Messaggi – Formato messaggi
6.1 BULK TYPES
6.1.1 CTO Bulk messages
Un file CTO può contenere più bulks, ciascun bulk deve essere congruente in termini
di:


Message Type
Interbank Settlement Date.
6.1.2 OVR Bulk messages
Per ogni file CTO inviato al sistema centrale, l’aderente riceverà un file OVR
contenente le evidenze di rifiuto per singola transazione.
L’header OVR conterrà inoltre il numero e l’importo totale dei bulks originari, accettati
e rifiutati.
Per ogni bulk ricevuto dal sistema centrale, nel file OVR sarà presente un bulk
indicante il numero e l’importo totale dei pagamenti originari, accettati e rifiutati.
Il bulk contenuto nel file OVR conterrà a sua volta le informazioni di accettazione e
rifiuto dei pagamenti originari.
Nel caso in cui un bulk originario è stato scartato interamente, il bulk errato nell’OVR
sarà privo delle transazioni al suo interno.
Nel caso in cui l’intero file sia stato scartato interamente, il file OVR conterrà il solo
Header errato privo di bulk al suo interno.
6.1.3 CSO Bulk messages
Il file CSO conterrà le evidenze di mancato regolamento per singolo pagamento.
Pertanto i bulks presenti all’interno del file CSO avranno relazione con quelli
originariamente inviati dall’aderente.
6.1.4 SCO Bulk messages
Il file SCO contiene i messaggi ricevuti da altre entità e inviati all’aderente
raggruppati per data di regolamento.
Non hanno relazione con quelli originariamente ricevuti dal sistema centrale, che
opera bulk esemplificativo per il suo aderente.
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Automated Clearing
House
SCT Interface
Specifications
6.2 File Encoding
Come da SEPA Implementation Guidelines, il sistema ICBPI-ICCREA supporta UTF-8
character set.
Alle Banche è richiesto di supportare almeno il Latin character set:
abcdefghijklmnopqrstuvwxyz
ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ
0123456789
/-?:().,'+
CR LF Space
Tuttavia in presenza di accordi bilaterali o multilaterali è possibile spedire e ricevere
transazioni con caratteri non-Latin. L'ACH ICBPI-ICCREA non verificherà o limiterà la
presenza di tali caratteri.
6.3 Controllo di Univocità
I messaggi e i file sono soggetti a controllo di univocità nell’ambito che segue :
Files
Message
Type
Reference
Number
Bank ID
-
Nome File
Mittente
Identificativo File
BIC(8)
Nell’ambito di 15
gg
CTO Bulks
-
Msg ID
Instructing Agent
or Assigner
Icbpi-Iccrea Bulks
-
Msg ID
Icbpi-Iccrea BIC
Credit Transfers
pacs.008
Transaction ID
Debtor Agent
Reject
pacs.002
Status ID
Icbpi-Iccrea BIC
Return
pacs.004
Return ID
Original Creditor
Agent
Resolution of
camt.029
Identification
Original Creditor
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Automated Clearing
House
SCT Interface
Specifications
Investigation
Agent
Payment Cancellation
Request
camt.056
Cancellation ID
Original Debtor
Agent
6.3.1 Message ID
Il MessageID è univoco nell’ambito sopra descritto e di libera interpretazione da
parte dell’aderente che lo invia.
Il sistema centrale non lavora in modalità CaseSensitive per tanto si consiglia l’utilizzo
di UpperCase.
Il sistema centrale adotta lo standard che segue :
ASSSYYYYMMDDYYHHMMSSNNNNNNNNNNNNNNN, dove:
A indica il tipo di file :
T = CTO;
V = OVR;
C = CSO;
S = SCO;
L = CBR;
P = PBR;
W = SBR
SSS indica il servizio e assume valore “SCT”;
YYYYMMDD è la data di generazione del bulk;
HHMMSS è l’ora di generazione del bulk;
NNNNNNNNNNNNNNN progressivo incrementale giornaliero.
In caso di scarto totale di un bulk, il MessageID può essere rinviato in quanto non
viene registrato da parte del sistema centrale.
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Automated Clearing
House
SCT Interface
Specifications
6.4 Utilizzo dei Tag “Instructed and Instructing Agents”
Negli schema questi tag appaiono sia a livello di Bulk GroupHeader che di singola
transazione, le regole di utilizzo sono quelle che seguono :
CTO
Field
Level
Status
Instructing
Agent
Group Header
Mandatory
Individual
Transaction
Not
Present
Group Header
Not
Present
Individual
Transaction
Not
Present
Field
Level
Status
Instructing
Agent
Group Header
Not
Present
Individual
Transaction
Not
Present
Group Header
Not
Present
Individual
Transaction
Not
Present
Instructed
Agent
OVR
Instructed
Agent
SCO
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Automated Clearing
House
SCT Interface
Specifications
Field
Level
Status
Instructing
Agent
Group Header
Not
Present
Individual
Transaction
Mandatory
Group Header
Mandatory
Individual
Transaction
Not
Present
Field
Level
Status
Instructing
Agent
Group Header
Mandatory
Individual
Transaction
Not
Present
Group Header
Not
Present
Individual
Transaction
Mandatory
Instructed
Agent
CSO
Instructed
Agent
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Automated Clearing
House
SCT Interface
Specifications
APPENDIX A XML FILES HEADERS
A.1
XML Credit Transfer Orders (CTO) Header
Status
Field Name
M
Sending
Institution
M
M
M
M
XML
Element
SndgInst
Notes
4!a2!a2!c
BIC(8) dell’istituzione che
invia il file
4!a2!a2!c
(error code T11)
BIC(8) Icbpi-Iccrea
16!x
(error code T12)
Identificativo File
SrvcId
3!a
(error code T13)
SCT (error code T03)
TstCode
1!a
“T” Test
Receiving
Institution
RcvgInst
File Reference
Fileref
Service
Identifier
Test Code
Format
“P” Production
M
M
M
M
M
File Type
File Date and
Time
Total Number
of pacs.008
Bulks
Total Number
of camt.056
Bulks
Total Number
of pacs.004
Bulks
FType
FDtTm
NumCTBlk
NumPCRBlk
NumRFRBlk
3!a
ISODateTim
e
8n
8n
8n
(error code T14)
“CTO”.
Data e ora di creazione
Numero totale di Bulks di
tipo Credit Transfer
contenuti nel file
(error code T18)
Numero totale di Bulks di
tipo Payment Cancellation
REquest contenuti nel file
(error code T19)
Numero totale di Bulks di
tipo Return contenuti nel
file
(error code T20)
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Automated Clearing
House
SCT Interface
Specifications
M
Total Number
of camt.029
NumROIBlk
8n
Numero totale di Bulks di
tipo Resolution of
Investigation contenuti nel
file
(error code T21)
A.2
XML Orders Validation Report (OVR) Header
Status
Field Name
M
Sending
Institution
Receiving
Institution
Service
Identifier
Test Code
M
M
M
XML
Element
SndgInst
Format
Notes
4!a2!a2!c
BIC(8) Icbpi-Iccrea
RcvgInst
4!a2!a2!c
SrvcId
3!a
BIC(8) dell’istituzione che
ha inviato il file originale
“SCT”
TstCode
1!a
“T” Test
“P” Production
M
M
O
File Type
File Reference
Original File
Reference
Ftype
FileRef
OrigFRef
3!a
16!x
16!x
Original File
Name
OrigFName
32x
M
Original Date
And Time
OrigDtTm
ISO Date &
Time
M
File Reject
Reason
FileRjctRsn
3!x
M
File Business
Date
FileBusDt
ISO Date
“OVR”.
Identificativo File
Identificativo del File
originale CTO al quale si
riferisce il file OVR
Nome Logico del file
originale CTO al quale si
riferisce il file OVR
Data e ora di produzione
del file originale CTO al
quale si riferisce il file OVR
Codice identificativo di
errore che ha generato
l’eventuale scarto totale
Data di creazione del file
OVR
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Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing
House
SCT Interface
Specifications
A.3
Status
M
M
M
M
XML Settled Credit Orders (SCO) Header
Field
Name
Sending
Institution
Receiving
Institution
Service
Identifier
Test Code
XML
Element
SndgInst
Format
Notes
4!a2!a2!c
BIC(8) Icbpi-Iccrea
RcvgInst
4!a2!a2!c
SrvcId
3!a
BIC(8) dell’aderente che riceve il
file
“SCT”
TstCode
1!a
“T” Test
“P” Production
M
M
M
File Type
File
Reference
Routing
Indicator
FType
FileRef
3!a
16x
“SCO”
Identificativo File
RoutingInd
3!a
“DIR”: File contenente le sole
istruzioni per l’aderente diretto
“IND”: File contenente le sole
istruzioni per l’aderente indiretto
M
Content
Type
CType
3!a
“ALL”: File cumulativo
“RET”: File contenente solo i
return
“CTR” : File contenente solo i
pagamenti credit transfer
“ALL” : File cumulativo
BIC(8) dell’aderente indiretto al
quale si riferiscono le informazioni
contenute nel file. Presente solo
in caso di RoutingInd = “IND”
Data di creazione del file SCO
O
Indirect
Istitution
IndInst
4!a2!a2!c
M
File
Business
Date
Total
Number of
pacs.008
Bulks
Total
FileBusDt
ISO Date
NumCTBlk
8n
Numero totale di Bulks di tipo
Credit Transfer contenuti nel file
NumPCRBlk
8n
Numero totale di Bulks di tipo
M
M
Pag. 32 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing
House
SCT Interface
Specifications
Number of
camt.056
Bulks
Total
Number of
pacs.004
Bulks
Total
Number of
camt.029
M
M
A.4
Status
M
M
M
M
Payment Cancellation REquest
contenuti nel file
NumRFRBlk
8n
Numero totale di Bulks di tipo
Return contenuti nel file
NumROIBlk
8n
Numero totale di Bulks di tipo
Resolution of Investigation
contenuti nel file
XML Cancelled Settled Orders (CSO) Header
Field
Name
Sending
Institution
Receiving
Institution
Service
Identifier
Test Code
XML
Element
SndgInst
Format
Notes
4!a2!a2!c
BIC(8) Icbpi-Iccrea
RcvgInst
4!a2!a2!c
SrvcId
3!a
BIC(8) dell’aderente che riceve il
file
“SCT”
TstCode
1!a
“T” Test
“P” Production
M
M
M
M
File Type
File
Reference
File
Business
Date
File Cycle
Number
FType
FileRef
3!a
16x
“CSO”
Identificativo File
FileBusDt
ISO Date
Data di creazione del file CSO
FileCycleNo
2!n
Ciclo di regolamento che ha
generato le evidenze contenute
nel file
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Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
APPENDIX B XML MESSAGE DEFINITIONS
B.1
Usage of Credit Transfers (pacs.008.001.02 ) files CTO e SCO
B.1.1 SCT Credit Transfer (pacs.008.001.02) Bulk Header
XML Tag
Format
Stat
RB Ref
Usage Rules
GrpHdr
35x
M
NA
bulk reference.
+MsgId
GrpHdr
Codice univoco : error code DUPL.
ISO DATE
M
NA
date & time di creazione. (Error code V04)
15n
M
NA
Numero totale di transazioni contenute nel bulk.
+CreDtTm
GrpHdr
+NbOfTxs
Deve corrispondere al numero di transazioni contenute nel bulk: error code V03.
Non deve essere maggiore del numero massimo Massimo di transazioni:error
code V02
GrpHdr
+TtlIntBkSttlmAmt
18d
M
EUR
M
NA
Importo totale delle transazioni contenute nel bulk.
15 interi e 2 decimali dopo la virgola (schema validation);
Divisa sempre “EUR” (schema validation);
Deve corrispondere al toale degli importo delle single transazioni contenute nel
bulk: error code V05.
Deve essere maggiore uguale a 0,01: error code V13.
Pag. 34 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
GrpHdr
ISO DATE
M
AT-42
+IntBkSttlmDt
Data di regolamento delle transazioni contenute nel bulk.
Deve essere una data valida secondo il calendario TARGET e
Deve essere compresa nel range ammesso (D+3) per transazioni in warehousing:
error code V15.
GrpHdr
4!a
M
NA
+StllmInf
Metodo di regolamento.
Solo “CLRG” ammesso (schema validation).
++SttlmMtd
GrpHdr
3!a
M
NA
Identificativo del Clearing System.
+SttlmInf
++ ClrSys
+++Prtry
GrpHdr
Solo ‘SIC’ ammesso: error code V16.
4!a2!a2!c
C
NA
Aderente diretto che ha originato il Bulk.
+InstgAgt
Usato solo nel file CTO
++FinInstnId
Deve essere lo stesso presente nel tag SndgInst dell’header CTO: error code V10.
+++BIC
GrpHdr
4!a2!a2!c
C
NA
Aderente che deve ricevere il bulk.
+InstdAgt
Usato solo nel file SCO: error code V11.
++FinInstnId
Sarà uguale al Receiving Inst indicato nell’header SCO.
+++BIC
Pag. 35 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
B.1.2 SCT Credit Transfer (pacs.008.001.02) Individual Transaction
XML tag
Format
Status
CdtTrfTxInf
35x
O
RB Ref
Validation Rules
Identificativo dell’istruzione di pagamento.
+PmtId
Non controllato.
++InstrId
CdtTrfTxInf
35x
M
AT-41
End to End Id.
+PmtId
Se non presente deve contenere NOTPROVIDED
++EndToEndId
Non controllato
CdtTrfTxInf
35x
M
AT-43
Transaction Id.
+PmtId
++TxId
CdtTrfTxInf
Univoco e controllato nell’ambito di duplicazione : error
code AM05.
4!a
M
AT-40
Service Level.
+PmtTpInf
++SvcLvl
Deve essere “SEPA” (schema validation)
++Cd
Pag. 36 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML tag
Format
Status
CdtTrfTxInf
35x
C
RB Ref
Code Local Instrument
+PmtTpInf
non può essere utilizzato insieme al campo successivo:
schema validation
++LclInstrm
In caso di bonifico da routing (AOS Trasferibilità bonifici)
deve essere valorizzato con “RTE”: error code VT13
+++Cd
CdtTrfTxInf
Validation Rules
35x
C
Proprietary Local Instrument
+PmtTpInf
non può essere utilizzato insieme al campo precedente:
schema validation
++LclInstrm
+++Prtry
CdtTrfTxInf
4!a
O
AT-45
Category Purpose della transazione(codice ISO 20022)
+PmtTpInf
Ammessi CODE o Proprietary (schema error).
++CtgyPurp
Il valore non è controllato
CdtTrfTxInf
18d
M
+IntrBkSttlmAmt
3!a
M
AT-04
Importo della transazione.
La divisa deve essere “EUR” (schema validation);
Il numero di interi e decimali dopo la virgola non devono
superare quelli ammessi per la divisa EUR (schema
validation);
Deve essere maggiore di “0”: error code AM01.
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Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML tag
Format
Status
RB Ref
Validation Rules
CdtTrfTxInf
ISO Date
O
NA
AOS Trasferibilità dei Bonifici:
+IntrBkSttlmDt
Data di regolamento del bonifico originario.
Può essere utilizzato solo in caso di SCT da routing; error
code VT13
Deve essere una data valida secondo il calendario
TARGET e precedente alla data di regolamento dell’SCT
da routing; error code DT01
Se mancante in caso di “RTE”: error code VT33
CdtTrfTxInf
ISO Date
O
+AccptncDtTm
CdtTrfTxInf
+InstdAmt
Data di accettazione
Campo non ammesso; error code VT80
18d
O
Importo in divisa
O
Tasso di cambio
3!a
Attribute
CdtTrfTxInf
11d
+XchgRate
CdtTrfTxInf
Campo non ammesso; error code VT80
4!a
M
Solo SLEV ammesso. (schema validation)
+ChrgBr
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Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML tag
Format
Status
RB Ref
Validation Rules
CdtTrfTxInf
18d
O
Importo commissione.
+ChrgsInf
3!a
C
Campo non ammesso; error code VT80
4!a2!a2!c[3!c]
O
BIC soggetto a commissione
++ChrgsAmt
Attribute
CdtTrfTxInf
+ChrgsInf
Campo non ammesso; error code VT80
++ChrgsPty
+++FinInstnId
++++BIC
CdtTrfTxInf
+ PrvsInstgAgt
++ FinInstnId
+++BIC
4!a2!a2!c
[3!c]
O
CdtTrfTxInf
4!a2!a2!c[3!c]
NA
Può essere usato solo in caso di bonifico da routing codice
di errore VT13
Se mancante in caso di “RTE”: error code VT33
O
Istituzione che ha originato questo Credit Transfer
+InstgAgt
CdtTrfTxInf
AOS Trasferibilità bonifici: The Previous Instructing Agent.
Usato solo nel file SCO: error code VT13
70x
O
AT-08
Ultimate Debtor Name
+UltmtDbtr
++Nm
Pag. 39 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML tag
Format
Status
RB Ref
Validation Rules
CdtTrfTxInf
2!a
C
NA
Paese Ultimate Debtor.
+UltmtDbtr
Campo non ammesso; error code VT80
++PstlAdr
+++Ctry
CdtTrfTxInf
+UltmtDbtr
Indirizzo Ultimate DebtorCampo non ammesso; error code
VT80
++PstlAdr
Sono ammesse un massimo di due righe da 70 caratteri
+++AdrLine
(schema validation).
CdtTrfTxInf
2*70x
O
4!a2!a2!c[3!c]
C
NA
AT-10
+ UltmtDbtr
BIC Identificativo Ultimate Debtor (Ordering identification
code).
++Id
Non consentito se utilizzato il tag seguente(schema
validation)
+++OrgId
++++BIC
CdtTrfTxInf
vedi schema
C
AT-09
Identificativo Ultimate Debtor: Private ID
+UltmtDbtr
++Id
Non consentito se utilizzato il tag precedente(schema
validation)
+++PrvtId
Pag. 40 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML tag
Format
Status
RB Ref
Validation Rules
CdtTrfTxInf
2!a
O
NA
Campo non ammesso; error code VT80
+UltmtDbtr
++CtryOfRes
CdtTrfTxInf
Paese di residenza Ultimate Debtor
70x
M
AT-02
Nome del Debitore
2!a
C
AT-03
Paese del debitore.
+Dbtr
++Nm
CdtTrfTxInf
+Dbtr
Deve essere un codice ISO 3166 valido: error code VT73
++PstlAdr
+++Ctry
CdtTrfTxInf
2*70x
O
AT-03
Indirizzo del Debitore
+Dbtr
Sono ammesse un massimo di due righe da 70 caratteri
++PstlAdr
(schema validation).
+++AdrLine
CdtTrfTxInf
4!a2!a2!c[3!c]
C
+Dbtr
++Id
AT-10
BIC Identificativo del debitore (Ordering identification
code).
Non consentito se utilizzato il tag seguente(schema
validation)
+++OrgId
++++BIC
Pag. 41 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML tag
Format
Status
RB Ref
Validation Rules
CdtTrfTxInf
vedi schema
C
AT-10
Identificativo del Debitore (Ordering Id code): Private ID
+Dbtr
++Id
Non consentito se utilizzato il tag precedente(schema
validation)
+++PrvtId
CdtTrfTxInf
2!a
O
2!a2!n30x
M
Campo non ammesso; error code VT80
+Dbtr
++CtryOfRes
CdtTrfTxInf
AT-01
+DbtrAcct
 I primi 2 caratteri devono essere validi secondo “ISO
3166” e devono corrispondere a paesi Sepa; Codice
VT73;
 Il Check Digit dell’IBAN sia validato secondo
“ISO13616”: Codice di errore VD19.
++Id
+++IBAN
CdtTrfTxInf
IBAN del debitore
4!a2!a2!c[3!c]
M
+DbtrAgt
AT-06
Banca del debitore

++FinInstnId
+++BIC

Deve essere una banca aderente Diretta o Indiretta e
attivo per la data di regolamento indicata per la
transazione: error code TY01.
Non deve essere un Bic di un Partecipante Tecnico:
Codice di Errore VT90
Pag. 42 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML tag
Format
Status
RB Ref
Validation Rules
CdtTrfTxInf
4!a2!a2!c[3!c]
M
AT-23
Banca del creditore
+CdtrAgt

++FinInstnId
+++BIC
CdtTrfTxInf

Deve essere una banca aderente Diretta o Indiretta e
attivo per la data di regolamento indicata per la
transazione: error code TY01.
Non deve essere un Bic di un Partecipante Tecnico:
Codice di Errore VT90
70x
M
AT-21
Nome del Creditore
2!a
C
AT-22
Paese del Creditore.
+Cdtr
++Nm
CdtTrfTxInf
+Cdtr
Deve essere un codice ISO 3166 valido: error code VT73
++PstlAdr
+++Ctry
CdtTrfTxInf
2*70x
O
AT-22
Indirizzo del Creditore
+Cdtr
Sono ammesse un massimo di due righe da 70 caratteri
++PstlAdr
(schema validation).
+++AdrLine
Pag. 43 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML tag
Format
Status
RB Ref
Validation Rules
CdtTrfTxInf
4!a2!a2!c[3!c]
C
AT-10
BIC Identificativo del Creditore (Beneficiary identification
code).
+Cdtr
++Id
Non consentito se utilizzato il tag seguente(schema
validation)
+++OrgId
++++BIC
CdtTrfTxInf
vedi schema
C
AT-24
+Cdtr
Identificativo del Creditore (Beneficiary Id code): Private
ID
++Id
Non consentito se utilizzato il tag precedente(schema
validation)
+++PrvtId
CdtTrfTxInf
2!a
O
2!a2!n30x
M
Campo non ammesso; error code VT80
+Cdtr
++CtryOfRes
CdtTrfTxInf
+CdtrAcct
AT-20
IBAN del creditore
 I primi 2 caratteri devono essere validi secondo “ISO 3166” e
devono corrispondere a paesi Sepa; Codice di errore VT73;
 Il Check Digit dell’IBAN sia validato secondo “ISO13616”: Codice di
errore VD19.
++Id
+++IBAN
Pag. 44 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML tag
Format
Status
CdtTrfTxInf
70x
O
2!a
C
RB Ref
Validation Rules
The Ultimate Creditor Name.
+UltmtCdtr
++Nm
CdtTrfTxInf
NA
+UltmtCdtr
Paese Ultimate Creditor
Campo non ammesso; error code VT80
++PstlAdr
+++Ctry
CdtTrfTxInf
2*70x
O
NA
+UltmtCdtr
Indirizzo Ultimate Creditor
Campo non ammesso; error code VT80
++PstlAdr
+++AdrLine
Sono ammesse un massimo di due righe da 70 caratteri
(schema validation).
CdtTrfTxInf
4!a2!a2!c[3!c]
C
+UltmtCdtr
AT-10
BIC Identificativo Ultimate Creditor itore Organisation
Identification
++Id
Non consentito se utilizzato il tag seguente(schema
validation)
+++OrgId
++++BIC
Pag. 45 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML tag
Format
Status
RB Ref
Validation Rules
CdtTrfTxInf
vedi schema
C
AT-09
Identificativo Ultimate Creditor: Private ID
+UltmtCdtr
++Id
Non consentito se utilizzato il tag precedente(schema
validation)
+++PrvtId
CdtTrfTxInf
2!a
O
NA
Campo non ammesso; error code VT80
+UltmtCdtr
++CtryOfRes
CdtTrfTxInf
Paese di residenza Ultimate Creditor
4!a
O
The Instruction for Creditor Agent (ISO20022 code).
140x
O
AOS Trasferibilità bonifici: The Instruction for Creditor
Agent.
+InstrForCdtrAgt
++Cd
CdtTrfTxInf
+InstrForCdtrAgt
Può essere utilizzato solo in caso di SCT da routing; error
code VT13
++InstrInf
Se mancante in caso di “RTE”: error code VT33
CdtTrfTxInf
35x
O
AT-44
The Purpose of the transaction (codice ISO20022)
+Purp
++Cd
Non deve essere valorizzato se è presente il tag
successivo(schema validation)
Pag. 46 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML tag
Format
Status
RB Ref
Validation Rules
CdtTrfTxInf
35x
O
AT-44
The Purpose of the transaction (codice proprietario)
+Purp
Non deve essere valorizzato se è presente il tag
precedente(schema validation)
++Prtry
CdtTrfTxInf
NA
O
ISO20022 XML validation.
+RgltryRptg
CdtTrfTxInf
Campo non ammesso; error code VT80
NA
O
ISO20022 XML validation.
+RltdRmInf
CdtTrfTxInf
Campo non ammesso; error code VT80
140 x
O
+RmInf
C
AT-05
Structured or Unstructured Remittance Information.
Un Massimo di 1 Structured or Unstructured occorrenze
con un limite di 140x (schema validation). Se maggiore di
una occorrenza; error code VT80
In caso di “Structured” massimo 140x per occorrenza
esclusi i tags. Error Code VT33.
Attualmente è prevista solo un’ occorrenza
Pag. 47 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
B.2
Usage of Return Transaction (pacs.004.001.02)
B.2.1 SCT Return (pacs.004.001.02) Bulk Header nei file CTO e SCO
XML Element
Format
Status
Validation Rules
GrpHdr
35x
M
Message reference impostato dal mittente.
+MsgId
GrpHdr
+CreDtTm
GrpHdr
Uniqueness is checked: error code DUPL.
ISO Date &
Time
M
Data e Ora di creazione (Error code V04)
15n
M
Numero di transazioni incluse nel bulk.
+NbOfTxs
Deve corrispondere al numero di transazioni effettivo: error code V03.
Non deve essere maggiore del numero massimo Massimo di transazioni:error code
V02
GrpHdr
18d
M
Importo totale delle transazioni contenute nel bulk.
3!a
M
15 interi e 2 decimali dopo la virgola (schema validation);
+TtlRtrdIntrBkSttlmAmt
La divisa deve essere “EUR” (schema validation);
Attribute
Deve essere maggiore di “0”: error code V13; and
Deve essere uguale alla somma degli importi delle singole transazioni contenute
nel bulk: error code V05.
GrpHdr
+IntrBkSttlmDt
ISODate
M
Data di regolamento delle transazioni contenute.
AT-R4/ATR8
Deve essere compresa nel range consentito: error code V15.
Pag. 48 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Status
Validation Rules
GrpHdr
4!a
M
Informazioni sul metodo si regolamento.
+SttlmInf
Supportato solo “CLRG”. (schema validation)
++SttlmMtd
GrpHdr
3!a
M
Identificativo del sistema di clearing.
+SttlmInf
++ClrSys
Proprietary identification of the Clearing System.
+++Prtry
Solo ‘SIC’ ammesso: error code V16.
GrpHdr
4!a2!a2!c
C
Aderente diretto che ha originato il bulk.
+InstgAgt
Deve essere lo stesso presente nel tag SndgInst dell’headre CTO: error code V10.
++FinInstnId
Usato solo nel file CTO. error code V10
+++BIC
GrpHdr
4!a2!a2!c
C
+InstdAgt
Istituzione che ha originato questo Credit Transfer
Usato solo nel file SCO: error code V11
++FinInstnId
+++BIC
Pag. 49 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
B.2.2 SCT Return (pacs.004.001.02) Individual Transaction
Each ICF message must be sent within the configured time period for type of message.
XML Element
Format
Status
RB Ref
Usage Rules and Validation
TxInf
35x
M
R5
Return Id:
+RtrId
TxInf
Univoco e controllato: error code AM05.
35x
M
NA
Message ID del bulk contenente la transazione originale.
35x
M
NA
Message Name Id del pagamento originale
(pacs.008.001.02)
35x
O
NA
Instruction ID del pagamento originale
35x
M
NA
End to End Id del pagamento originale
+OrgnlGrpInf
++OrgnlMsgId
TxInf
+OrgnlGrpInf
++OrgnlMsgNmId
TxInfAndSts
+OrgnlInstrId
TxInf
+OrgnlEndToEndId
Pag. 50 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Status
RB Ref
Usage Rules and Validation
TxInf
35x
M
NA
Transaction Id della transazione originale
+OrgnlTxId
La trasazione originale deve essere presente: error code
VT78
lo stato della transazione deve essere “regolato” (error
code VT75)
TxInf
18d
M
R6
Importo della transazione originale.
+OrgnlIntrBkSttlmAmt
Attribute
3!a
La divisa deve essere “EUR” (schema validation)
Il numero di interi e decimali non deve superare quello
consentito. (schema validation)
Pag. 51 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Status
RB Ref
Usage Rules and Validation
TxInf
18d
M
NA
Importo della transazione.
+RtrdIntrBkSttlmAmt
3!a
Attribute
Deve essere uguale all’importo originario al netto delle
commissioni (Charges Information) se Return Reason è
FOCR; error code AM02
Deve essere uguale all’importo originario se Return Reason
è diverso da FOCR; error code VT77
La divisa deve essere “EUR” (schema validation); and
Il numero di interi e decimali non deve superare quello
consentito. (schema validation)
Deve essere uguale o maggiore di 0.01: error code AM01.
TxInf
18d
O
+RtrdInstdAmt
NA
Returned Instructed Amount
Deve essere presente se presente l’elemento “Charges
Information”; error code VT13
Ammesso solo in caso di risposta positiva ad una Recall
(reason FOCR); error code VT33
Pag. 52 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Status
RB Ref
Usage Rules and Validation
TxInf
18d
O
NA
Compensation Amount;
3!a
C
+CmpstnAmt
deve espresso in “EUR”;
Il numero di interi e decimali non deve superare quello
consentito. (schema validation)
Presente solo se Returned Interbank Settlement Amount è
differente dal Original Settlement Amount.
TxInf
4!a
O
NA
18d
O
NA
3!a
C
4!a2!a2!c[3!c]
O
Solo valore SLEV ammesso
+ChrgBr
TxInf
+ChrgsInf
++ChrgsAmt
Attribute
DrctDbtTxInf
+ChrgsInf
NA
Charges Party
ammessa una sola occorrenza
++ChrgsPty
+++FinInstnId
++++BIC
Pag. 53 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Status
RB Ref
Usage Rules and Validation
TxInf
4!a2!a2!c
C
NA
BIC(8) Aderente diretto che origina il return.
+InstgAgt
Presente solo sul file SCO: Error code VT13.
++FinInstnId
+++BIC
TxInf
4!a2!a2!c
O
NA
Non sarà presente nel file SCO inviato alle banche aderenti
70x
C
R2
Cliente che origina la transazione.
4!a2!a2!c[3!c]
C
R2
La banca che origina la transazione.
+InstdAgt
++FinInstnId
+++BIC
TxInf
+RtrRsnInf
++RtrOrgtr
+++Nm
TxInf
+RtrRsnInf
++RtrOrgtr
+++Id
++++OrgId
+++++BIC
Pag. 54 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Status
RB Ref
Usage Rules and Validation
TxInf
4!a
C
NA
Return Reason Code (ISO20022)
4!a
C
NA
Return Reason Code (Codice Proprietario)
105x
C
AT-R7
Additional Information
+RtrRsnInf
++RtrnRsn
+++Cd
TxInf
+RtrRsnInf
++RtrnRsn
+++Prtry
TxInf
+RtrRsnInf
attributo AT-R7 (specific reference of the bank initiating
the recall)
++AddtlInf
deve essere presente solo se reason è FOCR (error code
VT13) ed è ammessa una sola riga
TxInf
ISO DATE
M
+OrgnlTxRef
NA
Data di regolamento originale.
Deve essere la stessa data contenuta nella transazione
originale
++IntrBkSttlmDt
Pag. 55 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Status
RB Ref
Usage Rules and Validation
TxInf
4!a
M
NA
Settlement Method
+OrgnlTxRef
ammesso solo il valore CLRG; (schema error)
++SttlmInf
+++SttlmMtd
TxInf
4!a
M
NA
+OrgnlTxRef
Service Level Code.
Deve essere SEPA.
++PmtTpInf
+++SvcLvl
++++Cd
TxInf
35x
C
NA
+OrgnlTxRef
Payment Type Information
Non può essere usato allo stesso tempo con l’elemento
successivo
++PmtTpInf
+++LclInstrm
++++Cd
TxInf
35x
C
+OrgnlTxRef
NA
Payment Type Information
Non può essere usato allo stesso tempo con l’elemento
precedente
++PmtTpInf
+++LclInstrm
++++Prtry
Pag. 56 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Status
RB Ref
Usage Rules and Validation
TxInf
4x
C
AT-45
Category Purpose della transazione (codice ISO 20022)
+OrgnlTxRef
Non può essere usato allo stesso tempo con l’elemento
successivo
++PmtTpInf
+++CtgyPurp
++++Cd
TxInf
35x
C
AT-45
+OrgnlTxRef
Category Purpose della transazione proprietario
Non può essere usato allo stesso tempo con l’elemento
precedente
++PmtTpInf
+++CtgyPurp
++++Prtry
TxInf
140x
O
+OrgnlTxRef
++RmtInf
C
NA
Structured or Unstructured Remittance Information.
Un Massimo di 1 Structured or Unstructured occorrenze
con un limite di 140x (schema validation)
In caso di “Structured” massimo 140x per occorrenza
esclusi i tags. Error Code VT33.
Attualmente è prevista solo un’ occorrenza
Pag. 57 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Status
RB Ref
Usage Rules and Validation
TxInf
70x
O
AT-08
Ultimate Debtor Name
2!a
C
NA
Paese Ultimate Debtor.
2*70x
O
NA
Indirizzo Ultimate Debtor
+OrgnlTxRef
++UltmtDbtr
+++Nm
TxInf
+OrgnlTxRef
++UltmtDbtr
+++PstlAdr
++++Ctry
TxInf
+OrgnlTxRef
++UltmtDbtr
+++PstlAdr
++++AdrLine
Pag. 58 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Status
RB Ref
Usage Rules and Validation
TxInf
4!a2!a2!c[3!c]
C
AT-10
BIC Identificativo Ultimate Debtor (Ordering identification
code).
+OrgnlTxRef
++UltmtDbtr
+++Id
Non consentito se utilizzato il tag seguente(schema
validation)
++++OrgId
+++++BIC
TxInf
vedi schema
C
AT-09
Identificativo Ultimate Debtor: Private ID
+OrgnlTxRef
++UltmtDbtr
+++Id
Non consentito se utilizzato il tag precedente(schema
validation)
++++PrvtId
TxInf
2!a
O
NA
Paese di residenza Ultimate Debtor
70x
M
NA
Nome del debitore.
+OrgnlTxRef
++UltmtDbtr
+++CtryOfRes
TxInf
+OrgnlTxRef
++Dbtr
+++Nm
Pag. 59 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Status
RB Ref
Usage Rules and Validation
TxInf
2!a
C
NA
Paese ISO del debitore. Solo se valorizzato l’indirizzo
70x
O
NA
Indirizzo postale del debitore.
+OrgnlTxRef
++Dbtr
+++PstlAdr
++++Ctry
TxInf
+OrgnlTxRef
Sono supportate 2 occorrenze da 70x.
++Dbtr
+++PstlAdr
++++AdrLine
TxInf
4!a2!a2!c[3!c]
C
NA
BIC della banca del Debitore
+OrgnlTxRef
++Dbtr
+++Id
++++OrgId
Non consentito se utilizzato il tag seguente(schema
validation)
+++++BIC
Pag. 60 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Status
RB Ref
Usage Rules and Validation
TxInf
vedi Schema
C
NA
Identificativo del Debitore: Private ID
+OrgnlTxRef
++Dbtr
+++Id
Non consentito se utilizzato il tag precedente(schema
validation)
++++PrvtId
TxInf
2!a
O
NA
Paese ISO di residenza del debitore
2!a2!n30x
M
NA
Conto del debitore :IBAN
4!a2!a2!c[3!c]
M
NA
Debtor Agent :BIC
+OrgnlTxRef
++Dbtr
+++CtryOfRes
TxInf
+OrgnlTxRef
++DbtrAcct
+++Id
++++IBAN
TxInf
+OrgnlTxRef
++DbtrAgt
+++FinInstnId
++++BIC
Pag. 61 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Status
RB Ref
Usage Rules and Validation
TxInf
4!a2!a2!c[3!c]
M
NA
Creditor Agent: BIC
70x
M
NA
Nome del creditore
2!a
C
NA
Paese ISO del creditore. Solo se valorizzato l’indirizzo
70x
O
NA
Indirizzo postale del creditore.
+OrgnlTxRef
++CdtrAgt
+++FinInstnId
++++BIC
TxInf
+OrgnlTxRef
++Cdtr
+++Nm
TxInf
+OrgnlTxRef
++Cdtr
+++PstlAdr
++++Ctry
TxInf
+OrgnlTxRef
2 occorrenze supportate.
++Cdtr
+++PstlAdr
++++AdrLine
Pag. 62 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Status
RB Ref
Usage Rules and Validation
TxInf
4!a2!a2!c[3!c]
C
NA
identification of the Creditor: BIC.
+OrgnlTxRef
++Cdtr
+++Id
++++OrgId
Non consentito se utilizzato il tag seguente(schema
validation)
+++++BIC
TxInf
vedi schema
C
NA
Identificativo del Creditore : Private ID
+OrgnlTxRef
++Cdtr
+++Id
Non consentito se utilizzato il tag precedente(schema
validation)
++++PrvtId
TxInf
2!a
O
NA
Paese ISO di residenza del creditore
+OrgnlTxRef
++Cdtr
+++CtryOfRes
Pag. 63 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Status
RB Ref
Usage Rules and Validation
TxInf
2!a2!n30x
M
NA
Conto del creditore :IBAN
70x
O
AT-28
The Ultimate Creditor Name.
2!a
C
NA
Paese Ultimate Creditor
O
NA
Indirizzo Ultimate Creditor
+OrgnlTxRef
++CdtrAcct
+++Id
++++IBAN
TxInf
+OrgnlTxRef
++UltmtCdtr
+++Nm
TxInf
+OrgnlTxRef
++UltmtCdtr
+++PstlAdr
++++Ctry
TxInf
+OrgnlTxRef
2*70x
++UltmtCdtr
+++PstlAdr
++++AdrLine
Pag. 64 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Status
RB Ref
Usage Rules and Validation
TxInf
4!a2!a2!c[3!c]
C
AT-10
BIC Identificativo Ultimate Creditor itore Organisation
Identification
+OrgnlTxRef
++UltmtCdtr
+++Id
Non consentito se utilizzato il tag seguente(schema
validation)
++++OrgId
++++++BIC
TxInf
vedi schema
C
AT-29
Identificativo Ultimate Creditor: Private ID
+OrgnlTxRef
++UltmtCdtr
+++Id
Non consentito se utilizzato il tag precedente(schema
validation)
++++PrvtId
TxInf
2!a
O
NA
Paese di residenza Ultimate Creditor
+OrgnlTxRef
++UltmtCdtr
+++CtryOfRes
Pag. 65 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
B.3
Usage of Recall (camt.056.001.01)
B.3.1 SCT Recall (camt.056.001.01) Bulk Header
XML Element
Format
Status
Assgnmt
35x
M
+Id
Assgnmt
RB Ref
Usage Rules and Validation
Identificativo univoco dell’Assignement
assegnato dal DP mittente
4!a2!a2!c
M
Assigner
+Assgnr
CTO: DP mittente del messaggio: error code V10
++Agt
SCO: BIC ACH Icbpi-Iccrea
+++FinInstId
++++BIC
Assgnmt
4!a2!a2!c
M
Assigne
+Assgne
CTO: BIC ACH Icbpi-Iccrea: error code V11
++Agt
SCO: DP rivcevente
+++FinInstId
++++BIC
Pag. 66 of 105
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Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Status
Assgnmt
IS0Date
M
+CreDtTm
&Time
Date&Time di creazione del messaggio (Error code
V04)
CtrlData
15n
M
Numero totale di transazioni contenute nell’
Assignement.
+Nb0fTxs
RB Ref
Usage Rules and Validation
Deve corrispondere al numero di transazioni
contenute nell’Assignement: error code V03.
Shall not be greater than the maximum number of
transaction:error code V02
CtrlData
18d
O
Campo non ammesso; error code VT80
+CtrlSum
Pag. 67 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
B.3.2 SCT Payment Cancellation Request (camt.056.001.01) Underlying Transaction
XML Element
Format
Undrlyg
Status
RB Ref
M
Usage Rules and Validation
Contiene gli elementi identificativi della transazione
da cancellare.
+TxInf
deve contenre almeno un’occorrenza: schema error
Undrlyg
35x
M
AT-R7
+TxInf
Cancellation Id
deve essere univoco: error code AM05
++CxlId
Undrlyg
35x
M
NA
Message Id originario
35x
M
NA
Ammesso solo il valore
+TxInf
++0rgnlGrpInf
+++0rgnlMsgId
Undrlyg
+TxInf
pacs.008.001.02 (schema error)
++0rgnlGrpInf
+++0rgnlMsgNmId
Undrlyg
35x
0
NA
Original Instruction Id
+TxInf
++0rgnlInstrId
Pag. 68 of 105
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Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Status
RB Ref
Usage Rules and Validation
Undrlyg
35x
M
AT-41
Original End to End
35x
M
AT-43
Original Transaction Id
+TxInf
++0rgnlEndToEndId
Undrlyg
+TxInf
la transazione deve essere presente nel Sistem
Centrale (error code VT78)
++0rgnlTxId
lo stato della transazione deve essere “accettato”
(error code VT75)
Undrlyg
18d
M
+TxInf
EUR
M
AT-04
Importo della transazione originaria.
La divisa deve essere “EUR” (schema validation)
++0rgnlIntrBkSttlmAmt
Il numero di interi e decimali non deve superare
quello consentito. (schema validation)
Deve essere pari all’importo della transazione
originaria (error code VT77)
Undrlyg
IS0 DATE
+TxInf
M
AT-42
Original Interbank Settlement Date
Deve essere uguale alla data della transazione
originaria (error code VT78)
++0rgnlIntrBkSttlmDt
Pag. 69 of 105
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Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Status
RB Ref
Undrlyg
Usage Rules and Validation
Utilizzato solo per SCO: error code VT13
+TxInf
++Assgnr
+++FinInstId
++++BIC
Undrlyg
70x
C
R2
+TxInf
Cliente che richiede la cancellazione
non può essere presente allo stesso tempo del
campo successivo (schema error)
+CxlRsnInf
++0rgtr
+++Nm
Undrlyg
4!a2!a2!c[3!c]
+TxInf
C
R2
Party (Banca) che richiede la cancellazione
non può essere presente allo stesso tempo del
campo precedente (schema error)
++CxlRsnInf
+++0rgtr
++++Id
+++++0rgId
++++++BIC0rBEI
Pag. 70 of 105
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Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Status
RB Ref
Usage Rules and Validation
Undrlyg
4!a
C
AT-48
Recall Reason Reason code (ISO20022)
+TxInf
deve essere un codice valido (schema error)
++CxlRsnInf
non può essere presente allo stesso tempo del
campo successivo (schema error)
+++Rsn
++++Cd
Undrlyg
35x
C
AT-48
+TxInf
non può essere presente allo stesso tempo del
campo precedente (schema error)
++CxlRsnInf
non può contenere i valori dei codici ISO (Reason
Code ISO20022)
+++Rsn
++++Prtry
Undrlyg
Proprietary Reason code for cancellation
105x
O
+TxInf
++CxlRsnInf
AT-49
Può essere presente solo in caso di Reason Code “FRAD”
(Error Code VT13)
Usage Rule: Only one occurrence is allowed
+++AddtlInf
Pag. 71 of 105
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Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Status
RB Ref
Usage Rules and Validation
Undrlyg
4!a
M
NA
Metodo di regolamento.
+TxInf
Solo “CLRG” ammesso (schema validation).
++0rgnlTxRef
+++SttlmInf
++++SttlmMtd
Undrlyg
3!a
M
NA
Identificativo del Clearing System.
+TxInf
++0rgnlTxRef
Solo ‘SIC’ ammesso: error code V16.
+++SttlmInf
++++ClrSys
+++++Prtry
Undrlyg
4!a
M
+TxInf
AT-40
Service Level Code.
deve essere SEPA
++0rgnlTxRef
+++PmtTpInf
++++SvcLvl
+++++Cd
Pag. 72 of 105
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Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Status
Undrlyg
35x
C
RB Ref
Usage Rules and Validation
Code Local Instrument
+TxInf
non può essere utilizzato insieme al campo
successivo: schema validation
++0rgnlTxRef
+++PmtTpInf
++++LclInstrm
+++++Prtry
Undrlyg
See schema
0
Proprietary Local Instrument
+TxInf
non può essere utilizzato insieme al campo
precedente: schema validation
++0rgnlTxRef
+++PmtTpInf
++++CtgyPurp
Undrlyg
140 x
O
+TxInf
+0rgnlTxRef
C
++RmtInf
AT-05
Structured or Unstructured Remittance Information.
Un Massimo di 1 Structured or Unstructured
occorrenze con un limite di 140x (schema
validation)
In caso di “Structured” massimo 140x per
occorrenza esclusi i tags. Error Code VT33.
Attualmente è prevista solo un’ occorrenza
Pag. 73 of 105
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Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Undrlyg
vedi schema
Status
+TxInf
RB Ref
Usage Rules and Validation
AT-08
Ultimate Debtor
AT-09
++0rgnlTxRef
+++UltmtDbtr
Undrlyg
70x
M
AT-02
Debtor Name.
2!a
0
AT-03
Debtor Country.
+TxInf
++0rgnlTxRef
+++Dbtr
++++Nm
Undrlyg
+TxInf
deve essere un codice valido IS0 3166. error code
VT73
++0rgnlTxRef
+++Dbtr
++++PstlAdr
+++++Ctry
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Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Status
Undrlyg
+TxInf
2*70x
RB Ref
Usage Rules and Validation
AT-03
Indirizzo del Debitore
O
++0rgnlTxRef
Sono ammesse un massimo di due righe da 70
caratteri
+++Dbtr
(schema validation).
++++PstlAdr
+++++AdrLine
Undrlyg
4!a2!a2!c[3!c]
C
AT-10
+TxInf
++0rgnlTxRef
BIC Identificativo del debitore (Ordering
identification code).
Non consentito se utilizzato il tag seguente(schema
validation)
+++Dbtr
++++Id
+++++0rgId
Undrlyg
vedi schema
+TxInf
C
AT-10
Identificativo del Debitore (Ordering Id code):
Private ID
++0rgnlTxRef
Non consentito se utilizzato il tag
precedente(schema validation)
+++Dbtr
++++Id
+++++PrvtId
Pag. 75 of 105
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Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Status
RB Ref
Undrlyg
Usage Rules and Validation
Campo non ammesso; error code VT80
+TxInf
++0rgnlTxRef
+++Dbtr
++++Ctry0fRes
Undrlyg
2!a2!n30x
M
AT-01
IBAN del debitore
4!a2!a2!c[3!c]
M
AT-06
Banca del debitore
+TxInf
++0rgnlTxRef
+++DbtrAcct
++++Id
+++++IBAN
Undrlyg
+TxInf
++0rgnlTxRef
+++DbtrAgt
++++FinInstnId
+++++BIC
Pag. 76 of 105
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Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Status
RB Ref
Usage Rules and Validation
Undrlyg
4!a2!a2!c[3!c]
M
AT-23
Banca del creditore
AT-21
Nome del Creditore
AT-22
Paese del Creditore.
+TxInf
++0rgnlTxRef
+++CdtrAgt
++++FinInstnId
+++++BIC
Undrlyg
+TxInf
70x
M
2!a
C
++0rgnlTxRef
+++Cdtr
++++Nm
Undrlyg
+TxInf
Deve essere un codice ISO 3166 valido: error code
VT73
++0rgnlTxRef
+++Cdtr
++++PstlAdr
+++++Ctry
Pag. 77 of 105
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Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Status
RB Ref
Usage Rules and Validation
Undrlyg
2*70x
O
AT-22
Indirizzo del Creditore
+TxInf
++0rgnlTxRef
Sono ammesse un massimo di due righe da 70
caratteri
+++Cdtr
(schema validation).
++++PstlAdr
+++++AdrLine
Undrlyg
4!a2!a2!c[3!c]
C
AT-10
+TxInf
++0rgnlTxRef
BIC Identificativo del Creditore (Beneficiary
identification code).
Non consentito se utilizzato il tag seguente(schema
validation)
+++Cdtr
++++Id
+++++0rgId
Undrlyg
vedi schema
+TxInf
C
AT-24
Identificativo del Creditore (Beneficiary Id code):
Private ID
++0rgnlTxRef
Non consentito se utilizzato il tag
precedente(schema validation)
+++Cdtr
++++Id
+++++PrvtId
Pag. 78 of 105
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Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Status
RB Ref
Undrlyg
Usage Rules and Validation
Campo non ammesso; error code VT80
+TxInf
++0rgnlTxRef
+++Cdtr
++++Ctry0fRes
Undrlyg
2!a2!n30x
M
70x
O
AT-20
IBAN del creditore
+TxInf
++0rgnlTxRef
+++CdtrAcct
++++Id
+++++IBAN
Undrlyg
+TxInf
The Ultimate Creditor Name.
ammessi tutti gli elementi presenti nel Credit
Transfer originario
++0rgnlTxRef
+++UltmtCdtr
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Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
Pag. 80 of 105
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Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
B.4
Resolution of Investigation (camt.029) Bulk Header
XML element
Format
Status
RB ref
Usage Rules
35x
M
NA
Unique ID of assignment
Assignment
++ID
assigned by sending DP
+Assgnr
4!a2!a2!c
M
NA
Assigner
++Agt
CTO: DP sending the message: error code V10
+++FinInstId
SCO: BIC of Icbpi-Iccrea’s ACH
++++BIC
+Assgne
4!a2!a2!c
M
NA
++Agt
Assignee
CTO: BIC of Icbpi-Iccrea’s ACH: error code V11
+++FinInstId
++++BIC
+CreDtTm
SCO: receiving DP
ISODate &Time
M
NA
Creation date & time of the message (Error code V04)
Pag. 81 of 105
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Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML element
Format
Status
Status
4!a
M
+Conf
RB ref
Usage Rules
Confirmation of resolution
Must be RJCR
Pag. 82 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
B.4.1 Resolution of Investigation (camt.029) Transaction Detail
XML Element
Format
Status RB ref
Usage Rules
See below
M
Transaction Information and Status
CancellationDetails
+TransactionInformationAndStatus
See below
deve
essere
un’occorrenza
++CancellationlStatusIdentification
35x
M
NA
presente
almeno
Codice Identificativo della cancellazione
deve essere univoco; error code AM05
++OriginalGroupInformation
+++OriginalMessageIdentification
This element and its sub-elements refer to
the original "pacs008.001.02" message
35x
M
NA
Original Message Id
Per CTO è il Message Id indicato nel file
SCO
Per SCO è il Message Id del CT originario
+++OriginalMessageNameIdentification 35x
M
NA
Only pacs.008.001.02 is allowed
++OriginalInstructionIdentification
35x
O
NA
Instruction ID del CT originario
++OriginalEnd-to-EndIdentification
35x
M
AT-41
End-to-End ID del CT originario
++OriginalTransactionIdentification
35x
M
AT-43
Transaction ID del CT originario
Pag. 83 of 105
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Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Status RB ref
Usage Rules
++TransactionCancellationStatus
4!a
M
Indica lo stato della richiesta di recall
NA
Deve essere RJCR
++CancellationStatusReasonInformation
+++Originator
M
70x
C
NA
++++Name
+++Originator
Non può essere presente allo stesso tempo
del campo successivo
4!a2!a2!c[3!c] C
R2
++++Id
Soggetto (banca) che rifiuta la richiesta di
recall
Non può essere presente allo stesso tempo
del campo precedente
+++++OrgId
++++++BICOrBEI
+++Reason
Soggetto (customer) che rifiuta la richiesta
di recall
4!a
++++Code
C
AT-R6
Resolution of Investigation Reason Code
Valori ammessi CUST o LEGL
Può essere utilizzato se non presente il
campo successivo
Pag. 84 of 105
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Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Status RB ref
Usage Rules
+++Reason
35x
C
Resolution of Investigation Reason Code
AT-R6
++++Proprietary
Proprietary
Valori ammessi:
NOOR, ARDT)
AC04,
AM04,
NOAS,
Può essere utilizzato se non presente il
campo precedente
+++AdditionalInformation
105x
C
NA
Additional Information
Ammesso se presente il valore LEGL (error
code VT13)
sono ammesse fino a due occorrenze
(schema error)
++ OriginalTransactionReference
Devono essere presenti gli elementi della
transazione originaria
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Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
+++Interbank Settlement Amount
Format
Status RB ref
Usage Rules
18d
M
Importo della transazione originaria.
EUR
M
AT-04
La divisa deve essere “EUR” (schema
validation)
Il numero di interi e decimali non deve
superare quello consentito. (schema
validation)
+++Interbank Settlement Date
ISO DATE
M
AT-42
Data di regolamento del CT originario
+++SettlementInformation
4!a
M
NA
Settlement method
++++SttlmMtd
+++ SettlementInformation
deve essere CLRG (schema error)
35X
M
NA
++++ClrSys
Proprietary identification of the Clearing
System. (schema error)
+++++Prtry
+++PaymentTypeInformation
Identificativo del sistema di clearing.
Solo ‘SIC’ ammesso: error code V16.
4!a
++++SvcLvl
M
AT-40
Service Lele Code
deve essere SEPA
+++++Cd
Pag. 86 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Status RB ref
+++PaymentTypeInformation
35x
C
NA
35x
C
NA
Usage Rules
++++LclInstrm
+++++Cd
+++PaymentTypeInformation
++++LclInstrm
+++++Prtry
+++PaymentTypeInformation
Vedi schema O
AT-45
140x
C
AT-05
140x
C
AT-05
Category purpose
++++CtgyPurp
+++RemittanceInformation
++++Ustrd
+++RemittanceInformation
++++Strd
+++UltimateDebtor
(AT-08 Name of the Originator
Reference Party)
(AT-09 Identification Code of
the Originator Reference
Party)
Pag. 87 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
+++Debtor
Status RB ref
(AT-02 Name of the
Originator)
Usage Rules
Country deve essere un codice ISO 3166
valido: error code VT73
(AT-03 Address of the
Originator)
(AT-10 Originator’s
Identification Code)
+++DebtorAccount
(AT-01 Account number of the Soggetto a validazione ISO 13616: error
Originator)
code XD19; and
I primi due caratteri devono essere un
codice ISO 3166 valido: error code VT73.
+++DebtorAgent
(AT06 BIC of the Originator
Bank)
+++CreditorAgent
(AT06 BIC of the Beneficiary
Bank)
+++Creditor
(AT-21 Name of the
Beneficiary)
Country deve essere un codice ISO 3166
valido: error code VT73
(AT-22 Address of the
Beneficiary)
(AT-24 Beneficiary
Identification Code)
Pag. 88 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
+++CreditorAccount
Status RB ref
(AT-20 Account of the
Beneficiary)
Usage Rules
Soggetto a validazione ISO 13616: error
code XD19; and
I primi due caratteri devono essere un
codice ISO 3166 valido: error code VT73.
+++UltimateCreditor
(AT-28 Name of the
Beneficiary Reference Party)
(AT-29 Identification Code of
the Beneficiary Reference
Party)
Pag. 89 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
B.5
Payment Status
B.5.1 SCT Status Report (pacs.002.001.03) Bulk Header nel file OVR
XML Element
Format
Status
Usage Rules
GrpHdr
+MsgId
35x
M
MessageID del bulk originato da Icbpi-Iccrea
GrpHdr
+CreDtTm
ISODate
&Time
M
Data e ora di creazione.
B.5.2 SCT Status Report (pacs.002.001.03) nei files OVR e CSO - Original Group Information And Status
XML Element
Format
Status
Usage Rules
OrgnlGrpInfAndStatus
+OrgnlMsgId
35x
M
Message Id del bulk originale
OrgnlGrpInfAndStatus
+OrgnlMsgNmId
35x
M
Tipo di messaggio XMLoriginario.
OVR: pacs.008.001.02, pacs.004.001.02, camt.056.001.01, camt.029.001.01
CSO: pacs.008.001.02, pacs.004.001.02
OrgnlGrpInfAndStatus
+OrgnllNbOfTxs
15n
M
OVR: numero totale di transazioni presenti nel bulk originario
CSO: numero di transazioni cancellate di quelle presenti nel bulk originario
Pag. 90 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
Format
Status
Usage Rules
OrgnlGrpInfAndStatus
+OrgnlCtrlSum
18d
M
OVR: Importo totale delle transazioni presenti nel bulk originario
CSO: Importo totale delle transazioni presenti nel bulk originario
OrgnlGrpInfAndStatus
+GrpSts
4!a
M
Stato del bulk originario:
OVR: “ACCP”= accettato, “PART” = parzialmente accettato or “RJCT” = rifiutato
CSO: “RJCT”= cancellato a regolamento,
OrgnlGrpInfAndStatus
+StsRsnInf
++StsOrgtr
+++Id
++++OrgId
+++++BIC
OrgnlGrpInfAndStatus
+StsRsnInf
++Rsn
+++Cd
OrgnlGrpInfAndStatus
+StsRsnInf
++Rsn
+++Prtry
OrgnlGrpInfAndStatus
+NbOfTxsPerSts
++DtldNbOfTxs
OrgnlGrpInfAndSts
BIC(8) Icbpi-Iccrea
4!a2!a2!c
M
Indica il codice di errore del bulk secondo standard ISO20022.
4!a
C
4!a
C
Non presente se specificato il tag successivo
Indica il codice di errore proprietario del sistema Icbpi-Iccrea (non presente se indicato il tag precedente)
Se accettato : V00
Se parzialmente accettato : V01
Se rifiutato: contiene il bulk rejection reason code.
In caso di accettazione parziale “V01” indica il numero totale di transazioni rifiutate
15n
C
4!a
C
Status of the Transactions
+NbOfTxsPerSts
presente se Group Status è PART ovvero in caso di ACCP se la validazione è riferita a messaggi di camt.056
++DtldSts
Pag. 91 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Element
OrgnlGrpInfAndStatus
+NbOfTxsPerSts
++DtldCtrlSum
Format
Status
Usage Rules
In caso di accettazione parziale “V01” indica l’importo totale di transazioni rifiutate
18d
C
Pag. 92 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
SCT Reject (pacs.002.001.03) nel file OVR – Individual Transaction
XML Acronym
Format
Status
TxInfAndSts
+StsId
35x
M
TxInfAndSts
+OrgnlInstrId
35x
O
TxInfAndSts
+OrgnlEndToEndId
35x
M
End to End Id della transazione originale
TxInfAndSts
+OrgnlTxId
35x
M
Transaction ID originale
4!a
M
Stato della transazione:
 “RJCT”= rejected;
 “ACCP”=accepted (se original message è camt.056 con “ACCN” oppure “ACRC”, vedi TAG successivo)
TxInfAndSts
+StsRsnInf
++StsOrgtr
+++Id
++++OrgId
+++++BIC
4!a2!a2!c[3!c]
M
BIC(8) Icbpi-Iccrea
TxInfAndSts
+StsRsnInf
++Rsn
+++Cd
4!a
C
Codice di errore (ISO20022 codes)
TxInfAndSts
+TxSts
Usage Rules
Generato dal sistema centrale
Instruction ID della transazione originale
Solo se assente il tag che segue.
Pag. 93 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
XML Acronym
Format
Status
Usage Rules
TxInfAndSts
+StsRsnInf
++Rsn
+++Prtry
35x
C
Indicazione di esito di validazione proprietaria
[CODE][1 carattere blank][tag XML errato]
In caso di camt.056 può essere: “ACCN” = accettato come Cancellazione, “ACRC” = accettato come Recall
Solo se assente il tag precedente
TxInfAndSts
+InstdAgt
++FinInstnId
+++BIC
4!a2!a2!c[3!c]
C
TxInfAndSts
+OrgnlTxRef
++IntrBkSttlmAmt
18d
3!a
C
TxInfAndSts
+OrgnlTxRef
++IntrBkSttlmDt
ISODate
M
Data di regolamento della transazione originale
TxInfAndSts
+OrgnlTxRef
++DbtrAgt
+++FinInstnId
++++BIC
4!a2!a2!c[3!c]
M
BIC della banca del debitore indicato nella transazione originale
TxInfAndSts
+OrgnlTxRef
++CdtrAgt
+++FinInstnId
++++BIC
4!a2!a2!c[3!c]
M
BIC della banca del creditore indicato nella transazione originale
Instructed Agent

presente solo nei files CSO
Importo della transazione originale.
Credit Transfer: Interbank Settlement Amount
Return: Returned Interbank Settlement Amount
Pag. 94 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
APPENDIX C ERROR CODES
C.1
Error
Code
S00
S01
File Level
Description
CTO totally accepted
CTO partially accepted
Type
PRTRY
PRTRY
PRTRY
PRTRY
T06
T07
Network file name not compliant
Unknown Service identifier
Direct Participant BIC mismatch (network address) or
Unknown
Direct Participant
Invalid file name format
Invalid file extension
T10
T11
T12
T13
T14
Schema validation failed
Invalid Sending Institution
Invalid Receiving Institution
Duplicate CTO
Invalid Test Code
PRTRY
PRTRY
PRTRY
PRTRY
PRTRY
T18
T19
T20
T21
T23
Credit Transfer bulk number mismatch
Request for Cancellation bulk number mismatch
Returns bulk number mismatch
Negative answer bulk number mismatch
All bulks rejected
PRTRY
PRTRY
PRTRY
PRTRY
PRTRY
T02
T03
T04
C.2
Error
Code
V00
V01
V02
V03
V05
V04
V08
V09
V10
PRTRY
PRTRY
PRTRY
Bulk Level
Msg
Type
Description
pacs.002 Bulk totally accepted
pacs.002 Bulk partially accepted
Maximum number of transactions in a bulk
pacs.002
exceeded
pacs.002 Number of transactions mismatch
pacs.002 Total amount mismatch
Incorrect message Date&Time (exceeded the
Pacs.002 maximum allowed time period, i.e. 60 calendar
days)
pacs.002 Maximum number of bulks in a file exceeded
pacs.002 All transactions rejected
pacs.002 Instructing Agent mismatch or invalid use of
Pag. 95 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Type
PRTRY
PRTRY
PRTRY
PRTRY
PRTRY
PRTRY
PRTRY
PRTRY
PRTRY
PRTRY
V13
Assigner
Invalid use of Instructed Agent or invalid use of
pacs.002
Assignee
pacs.002 Zero Settlement Amount
V15
V16
pacs.002 Invalid Settlement Date
pacs.002 Invalid Settlement Infodetails
PRTRY
PRTRY
V22
V23
pacs.002 Invalid Error Code (Prtry) format
pacs.002 Too many consecutive rejected transactions
PRTRY
PRTRY
V11
C.3
Error
Code
CUST
LEGL
ARDT
DUPL
TECH
FRAD
NOAS
NOOR
AC01
AC04
AC06
AG01
AG02
AM01
AM02
AM05
DT01
BE04
ED05
FOCR
MD07
MS02
MS03
RC01
RR01
RR02
RR03
PRTRY
Transaction Level
Msg
Type
camt.029
camt.029
camt.029
camt.056
camt.056
camt.056
camt.029
camt.029
pacs.004
pacs.004
pacs.004
pacs.004
Description
RequestedByCustomer
Legal Decision
Already returned
DuplicatePayment
Technical problems resulting in erroneous SCT
Fraudulent originated credit transfer
No answer from Customer
No Original Transazction Received
IncorrectAccountNumber
ClosedAccountNumber
BlockedAccount
TransactionForbidden
Operation/transaction code incorrect, invalid file
pacs.004 format
pacs.002 ZeroAmount
pacs.002 NotAllowedAmount
pacs.004
Duplication
pacs.002
pacs.002 InvalidDate
pacs.004 MissingCreditorAddress
pacs.002 SettlementFailed
FollowingCancellationRequest (Positive answer to
pacs.004 the Recall)
pacs.004 EndCustomerDeceased
pacs.004 NotSpecifiedReasonCustomerGenerated
pacs.004 NotSpecifiedReasonAgentGenerated
pacs.004 BankIdentifierIncorrect
pacs.004 MissingDebtorAccountOrIdentification
pacs.004 MissingDebtorsNameOrAddress
pacs.004 MissingCreditorsNameOrAddress
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Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Type
ISO
ISO
PRTRY
ISO
PRTRY
PRTRY
PRTRY
PRTRY
ISO
ISO
ISO
ISO
ISO
ISO
ISO
ISO
ISO
ISO
ISO
ISO
ISO
ISO
ISO
ISO
ISO
ISO
ISO
RR04
TY01
VD19
VT13
VT15
VT33
VT73
VT75
VT77
VT78
VT79
VT80
VT81
VT90
pacs.004
pacs.002
pacs.002
pacs.002
pacs.002
pacs.002
pacs.002
pacs.002
pacs.002
pacs.002
pacs.002
pacs.002
pacs.002
pacs.002
RegulatoryReason
Unknown BIC in routingtable
Invalid IBAN format
Unsupported XML field
Invalid Settlement Cycle
Invalid data format
Invalid country code
Invalid original transaction status, action not
required
Original Amount mismatch
Original Transaction mismatch
Original Creditor mismatch
Only SEPA core fields are allowed
Specific operation not allowed
Invalid use of a Technical BIC
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Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
ISO
PRTRY
PRTRY
PRTRY
PRTRY
PRTRY
PRTRY
PRTRY
PRTRY
PRTRY
PRTRY
PRTRY
PRTRY
PRTRY
APPENDIX D AOS TRASFERIBILITÀ BONIFICI SCT
D.1
Specifiche dei dati richiesti
Di seguito sono riportate le specifiche dei dati richiesti per il Servizio di trasferibilità
dei bonifici nazionali eseguiti secondo lo schema di pagamento SCT.
Tipo operazione bonifico da routing
Tale informazione deve essere inserita nel sub-elemento Code dell’elemento 2.12
"Local Instrument". Il valore da inserire è “RTE”. L’elemento è posizionato al livello
transazione, per cui files logici potranno contenere sia transazioni corrispondenti a
disposizioni di SCT da routing che ordinarie.
Riferimento univoco del bonifico originario
L’informazione, corrispondente al valore dell’elemento Transaction Identification
(elemento 2.4) deve essere riportata nell'elemento bianco 2.58 Istruction for Creditor
Agent.
Banca ordinante originaria
Tale informazione, corrispondente al valore dell’elemento Debtor Agent, deve essere
riportata nell'elemento bianco 2.37 Previous Instructing Agent.
Data di regolamento del bonifico originario
Tale informazione, corrispondente al valore dell’elemento Interbank Settlement Date,
deve essere riportata nell'elemento bianco 2.19 Interbank Settlement Date.
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Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
APPENDIX E REPORT FILE DETAILS
E.1
Daily Reconciliation Report (CBR)
E.1.1 CBR header
Status
Field Name
Format
Value
M
Record Type
4x
“HCBR”
0
M
Service Identifier
3x
SCT
4
M
File Type
3x
"CBR"
7
M
Sending Institution
4!a2!a2!c
10
M
Sender’s File Reference
16x
18
M
Date And Time*
6!n6!n
34
M
Test Code
1x
M
Receiving Institution
4!a2!a2!c
47
M
Interbank settlement Date
6!n
55
M
Total Number Records
6n
61
"T"/"P"
Position
46
Il file include i dati relative a :


Files/bulks/transactions scambiate nella specifica data di regolamento, indipendentemente dalla data effettiva di regolamento,
quindi vengono incluse anche le transazioni soggette a “data warehousing”;
Transazioni regolate nella specifica data di regolamento indipendentemente dalla data originaria di invio.
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Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
E.1.2 CBR files/bulks/transactions sent
Status
Contents
Field Name
Format
Value
M
Record Type
4x
"CTSH"
M
Number Files Sent
4n
Numero totale di files inviati da un partecipante
diretto.
M
Number Files Rejected
4n
Numero di file per i quali è stato inviato da Icbpi-Iccrea
un file OVR di scarto totale (files per i quali il codice di
errore nel file OVR è diverso da S00 e S01).
Nota: solo in caso di error code T23 saranno riportati i
valori “number bulks rejected” e “number transactions
rejected”.
Position
0
4
8
M
Number Bulks Sent
4n
Numero totale di bulks inviati da un partecipante
diretto.
12
M
Number Bulks Rejected
4n
Numero di bulks segnalati da Icbpi-Iccrea nei files OVR
di scarto parziale.
16
M
Number Bulks CRT Sent
4n
Numero totale di credit transfer bulks inviati da un
partecipante diretto.
20
M
Number Bulks CRT Rejected
4n
Numero di credit transfer bulks segnalati da IcbpiIccrea nei files OVR di scarto parziale
24
M
Number Bulks RET Sent
4n
Numero totale di returns bulks inviati da un
partecipante diretto.
28
M
Number Bulks RET Rejected
4n
Numero di returns bulks segnalati da Icbpi-Iccrea nei
files OVR di scarto parziale parziale
32
M
Number Bulks PCR Sent
4n
Numero totale di bulks di richieste di cancellazione
inviate da un partecipante diretto.
36
M
Number Bulks PCR Rejected
4n
Numero di bulks di richieste di cancellazione segnalate
da Icbpi-Iccrea nei files OVR di scarto parziale
40
M
Number Bulks ROI Sent
4n
Numero totale di bulks ROI inviate da un partecipante
diretto
44
M
Number Bulks ROI Rejected
4n
Numero totale di bulks ROI inviate da un partecipante
diretto e rigettati dal Sistema Centrale (bulks rigettati
con error code diverso da V00)
M
Number Credit Transfers Sent
10n
Numero totale di credit transfer inviati da un
partecipante diretto.
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Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
48
52
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
Status
M
M
Field Name
Format
Number Credit Transfers Rejected
10n
Number Credit Transfers Held
10n
Value
Contents
Numero di credit transfer segnalati da Icbpi-Iccrea nei
files OVR di scarto parziale (transazioni contenute nei
bulks rigettati con error code diverso da V00)
Numero totale di credit transfer inviati da un
partecipante diretto con data di regolamento futura e
correttamente processati
Position
62
72
M
Number Credit Transfers Cancelled
10n
Numero totale di credit transfer scartati in fase di
regolamento dal sistema di settlement
82
M
Number Credit Transfers Settled
10n
Numero totale di credit transfer che sono stati
correttamente regolati
92
M
Number Returns Sent
10n
Numero totale di returns inviati da un partecipante
diretto.
102
M
Number Returns Rejected
10n
Numero di returns segnalati da Icbpi-Iccrea nei files
OVR di scarto parziale
112
M
Number Returns Held
10n
Numero totale di returns inviati da un partecipante
diretto con data di regolamento futura e correttamente
processati
122
M
Number Returns Cancelled
10n
Numero totale di returns scartati in fase di
regolamento dal sistema di settlement
132
M
Number Returns Settled
10n
Numero totale di returns che sono stati correttamente
regolati
142
M
Number PCR Sent
10n
Numero totale di richieste di cancellazione inviate da
un partecipante diretto.
152
M
Number PCR Rejected
10n
Numero di richieste di cancellazione segnalate da
Icbpi-Iccrea nei files OVR di scarto parziale
162
M
Number ROI Sent
10n
Nmero totale di ROI inviate da un partecipante diretto
172
M
Number ROI Rejected
10n
Numero di ROI inviate da un partecipante diretto e
rigettate dal Sistema Centrale
182
M
Value Credit Transfers Sent
18d
Importo totale di credit transfer inviati da un
partecipante diretto.
192
M
Value Credit Transfers Rejected
18d
Importo totale di credit transfer segnalati da IcbpiIccrea nei files OVR di scarto parziale
210
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Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
Status
M
Field Name
Format
Value Credit Transfers Held
18d
Value
Contents
Importo totale di credit transfer inviati da un
partecipante diretto con data di regolamento futura e
correttamente processati
Position
228
M
Value Credit Transfers Cancelled
18d
Importo totale di credit transfer scartati in fase di
regolamento dal sistema di settlement
246
M
Value Credit Transfers Settled
18d
Importo totale di credit transfer che sono stati
correttamente regolati
264
M
Value Returns Sent
18d
Importo totale di returns inviati da un partecipante
diretto.
282
M
Value Returns Rejected
18d
Importo totale di returns segnalati da Icbpi-Iccrea nei
files OVR di scarto parziale
300
M
Value Returns Held
18d
Importo totale di returns inviati da un partecipante
diretto con data di regolamento futura e correttamente
processati
318
M
Value Returns Cancelled
18d
Importo totale di returns scartati in fase di
regolamento dal sistema di settlement
336
M
Value Returns Settled
18d
Importo totale di returns che sono stati correttamente
regolati
354
M
Value PCR Sent
18d
Importo totale di richieste di cancellazione inviate da
un partecipante diretto.
372
M
Value PCR Rejected
18d
Importo totale di richieste di cancellazione segnalate
da Icbpi-Iccrea nei files OVR di scarto parziale
390
Pag. 102 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing House
SCT Interface Specifications
E.1.3 CBR files/bulks/transactions received
Status
Contents
Field Name
Format
Value
Position
M
Record Type
4x
"CTRH"
M
Number Files Received
4n
Numero totale di files ricevuti
4
M
Number Bulks Received
4n
Numero totale di bulks ricevuti
8
M
Number Bulks CRT Received
4n
Numero totale di credit transfer bulks ricevuti
12
M
Number Bulks RET Received
4n
Numero totale di returns bulks ricevuti
16
M
Number Bulks PCR Received
4n
Numero totale di PCR bulks ricevuti
20
M
Number Bulks ROI Received
4n
Numero totale di ROI bulks ricevuti
24
M
Number Credit Transfers Received
10n
Numero totale di credit transfer ricevuti
28
M
Number Returns Received
10n
Numero totale di returns ricevuti
38
M
Number PCR Received
10n
Numero totale di PCR ricevuti
48
M
Number ROI Received
10n
Numero totale di ROI ricevuti
58
M
Value Credit Transfers Received
18d
Importo totale di credit transfer ricevuti
68
M
Value Returns Received
18d
Importo totale di returns ricevuti
86
M
Value PCR Received
18d
Importo totale delle payment cancellation request
ricevute
0
Pag. 103 of 105
Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
104
Automated Clearing
House
SCT Interface Specifications
APPENDIX F GLOSSARIO
Abbreviazione
Titolo
SEPA
Single Euro Payment Area
SCT
SEPA Credit Transfer
BIC
Bank Identifier Code
GO
General Overview
IS
Interface Specification
ACH
Automated clearing house
EPC
European Payments Council
EU
European Union
IBAN
International Bank Account Number
IT
Information technology
NCB
National central bank
PEACH
Pan-European automated clearing house
ROC
Roll-out committee ( EPC)
SECA
Single Euro Cash Area
SWIFT
Society of Worldwide Interbank Financial Telecommunication
TARGET
Trans European Automated Real-time Gross settlement Express
Transfer system
UNIFI
ISO 20022 – UNIversal Financial Industry message standard
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Tutti i diritti riservati. È vietata la diffusione all’esterno se non espressamente autorizzata.
Automated Clearing
House
SCT Interface Specifications
APPENDIX G PARAMETRI CONNESSIONI SWIFT
Di seguito sono dettagliate le specifiche tecniche di comunicazione con le reti.
SWIFT Parameters
Distinguish Name
ou=bulkpilot,o=scetitmm,o=swift Collaudo
ou=bulkp,o=scetitmm,o=swift
Live
Service Name
seceti.bulkp.rt!p
Collaudo
seceti.bulkp.rt
Live
Request Types
admi.xxx.si.sct.s.cbr
pacs.008.si.sct.(*)
dove (*) deve essere uguale a:
-
s.cso
r.cto
s.ovr
s.sco
Delivery
xsys.xxx.delnotif
Pag. 105 of 105
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CONTO CORRENTE BANCARIO COMUNE DI TRIESTE presso

IBAN E PAGAMENTI INFORMATICI BANCA NUMERO

Estratto conto

coordinate bancarie collegio - Collegio Regionale dei Maestri di Sci

CCP Pricing – Omnibus Segregated Account (OSA)

SIREVIX 180 - Medical GMS

Programma - Biclazio.it

Presentazione - Il Commercialista Telematico

RAL 40/3

CONTI CORRENTI - Comune di Neviano