SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI GENERALI
La parte “Informazioni Generali”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull’offerta.
INFORMAZIONI GENERALI SUL CONTRATTO
IMPRESA
DI ASSICURAZIONE
Fideuram Vita S.p.A. società per
azioni di nazionalità italiana appartenente al Gruppo Intesa Sanpaolo
anch’esso di nazionalità italiana.
ATTIVITÀ FINANZIARIE
SOTTOSTANTI
Il contratto prevede l’investimento in quote di Fondi interni e/o di OICR (Organismi di
Investimento Collettivo del Risparmio) armonizzati e non armonizzati, nazionali ed
esteri (c.d. Fondi esterni).
L’Investitore-Contraente può liberamente combinare uno o più Fondi interni e/o uno o
più Fondi esterni tra quelli proposti dall’Impresa (c.d. combinazioni libere).
CONTRATTO
Prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit Linked denominato Fideuram Vita Insieme
Facile
L’Investitore-Contraente può scegliere, con possibilità di modifica in corso di contratto,
di investire i premi, in:
•
uno o più Fondi interni tra quelli che l’Impresa mette a disposizione;
•
uno o più Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram (OICR gestiti da Società controllate da Banca Fideuram) tra quelli che l’Impresa mette a disposizione;
•
una combinazione di uno o più Fondi interni e uno o più Fondi esterni appartenenti
alla Selection Fideuram tra quelli che l’Impresa mette a disposizione.
Le attività finanziarie sottostanti al contratto sono indicate nell’ “Allegato A – Elenco dei
Fondi interni ed esterni collegabili direttamente al contratto”.
Al contratto non possono in ogni caso essere associati più di 25 Fondi (interni e/o esterni) tra quelli offerti dall’Impresa.
In corso di contratto l’Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si rinvia alla
Parte I del Prospetto d’offerta:
•
attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall’Investitore-Contraente
(fusioni, liquidazioni, sospensioni);
•
attività di monitoraggio: svolta dall’Impresa almeno due volte l’anno e finalizzata
a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o quantitativi degli OICR
selezionati dall’Investitore-Contraente sulla base di un determinato modello valutativo adottato dall’Impresa stessa;
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•
attività di aggiornamento periodico: svolta dall’Impresa almeno due volte l’anno
e finalizzata a mantenere un’offerta diversificata e qualitativamente elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare l’inserimento, l’eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli proposti.
Nel dare seguito alle attività suindicate l’Impresa può procedere alla sostituzione automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e per profilo
di rischio, o, in assenza, con l’OICR monetario a più bassa volatilità tra quelli offerti dall’Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica l’OICR IF011 - INTERFUND EURO LIQUIDITY.
PROPOSTE
D’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
Il contratto può essere sottoscritto nella forma:
•
a premio unico con un importo minimo di e 5.000 e massimo di e 50.000;
•
a premio periodico definendo un Piano Programmato dei Versamenti (di seguito PPV) identificato da durata del piano (minimo 10 anni e massimo 25 anni), periodicità dei versamenti (annuale, semestrale, trimestrale o mensile) e importo del versamento (minimo e 1.200 se la periodicità è annuale, e 600 se semestrale, e 300
se trimestrale e e 100 se mensile).
Ulteriori informazioni: è possibile effettuare versamenti aggiuntivi di importo non inferiore a e 1.000 in ogni momento e, per i contratti a premio periodico, anche alla sottoscrizione del contratto. L’età dell’Assicurato alla data di conclusione del contratto deve
essere non superiore a 85 anni e, per i contratti a premio periodico, non superiore a 85
anni anche al termine del PPV.
Le proposte d’investimento finanziario rappresentate nel Prospetto d’offerta sono:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
FINALITÀ
LG01RA - Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
LG01UA - Linea Total Core “Premio Unico CPP A”
LG02RA - Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
LG02UA - Linea Total Core “Premio Unico CPP A”
LG03RA - Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
LG03UA - Linea Total Core “Premio Unico CPP A”
LG04RA - Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
LG04UA - Linea Total Core “Premio Unico CPP A”
CL01RA - Linea Libera Combinazione Obbligazionaria “Premio Periodico CPP A”
CL01UA - Linea Libera Combinazione Obbligazionaria “Premio Unico CPP A”
CL02RA - Linea Libera Combinazione Flessibile “Premio Periodico CPP A”
CL02UA - Linea Libera Combinazione Flessibile “Premio Unico CPP A”
CL03RA - Linea Libera Combinazione Azionaria “Premio Periodico CPP A”
CL03UA - Linea Libera Combinazione Azionaria “Premio Unico CPP A”
Ciascuna delle proposte d’investimento è illustrata nella relativa parte “Informazioni
specifiche”.
Il prodotto consente di investire i premi corrisposti (unico, periodico e aggiuntivo), al
netto dei costi, in quote dal cui valore dipendono le prestazioni previste dal contratto di:
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•
uno o più Fondi interni tra quelli che l’Impresa mette a disposizione;
•
uno o più Fondi esterni appartenenti alla Selection Fideuram tra quelli che l’Impresa mette a disposizione;
•
una combinazione di uno o più Fondi interni e uno o più Fondi esterni appartenenti
alla Selection Fideuram tra quelli che l’Impresa mette a disposizione.
Fideuram Vita Insieme Facile
Il prodotto intende soddisfare le seguenti finalità:
OPZIONI
CONTRATTUALI
•
Finalità assicurative: copertura del rischio caso morte indipendentemente dalla
causa del decesso;
•
Finalità di investimento/risparmio: incremento del capitale investito nel medio lungo
periodo, attraverso l’acquisto di quote di uno o più Fondi interni e/o di uno o più
Fondi esterni;
•
Finalità di tutela dell’Investitore-Contraente: attraverso il monitoraggio degli standard qualitativi e/o quantitativi degli OICR (attività di monitoraggio e di aggiornamento periodico) e l’attività svolta dall’Impresa a fronte di eventi esogeni che agiscono
sugli OICR alterandone significativamente le caratteristiche iniziali (attività di salvaguardia del contratto).
L’Investitore-Contraente trascorsi almeno 10 anni dalla decorrenza del contratto, può
richiedere di convertire il capitale maturato in una rendita vitalizia posticipata, oppure in una rendita reversibile al 50%, 75% o 100% in favore di un Assicurato reversionario designato dall’Investitore-Contraente. Tali opzioni sono esercitabili nei limiti di
importo in ingresso previsti dalla gestione separata di riferimento all’epoca della conversione e a condizione che l’Assicurato e l’eventuale Assicurato reversionario abbiano un’età compresa tra 55 e 85 anni, nonché l’importo annuo della rendita di opzione
non sia inferiore a e 3.000. La rendita di opzione verrà calcolata sulla base dei coefficienti in vigore all’epoca della conversione ed è erogabile in rate annuali, semestrali,
trimestrali o mensili a scelta dell’Investitore-Contraente.
L’Investitore-Contraente per i contratti a premio unico con CVN (Cumulo dei premi versati e non riscattati) pari o superiore a e 10.000, ha inoltre la possibilità di attivare un piano
di Decumulo Finanziario alla sottoscrizione del contratto ovvero in un qualsiasi momento successivo. Tale opzione prevede l’erogazione, con ricorrenza annuale, semestrale o
trimestrale (c.d. ricorrenza cedolare), di una prestazione ricorrente per un periodo di 10
anni di importo predefinito attraverso il disinvestimento delle quote associate al contratto.
La richiesta dovrà essere inviata all'Impresa almeno 15 giorni prima della ricorrenza
cedolare a partire dalla quale l’Investitore-Contraente intende percepire la prima cedola, indicando l’importo per il calcolo della cedola da erogare (3% o 5% su base annua
della CVN presente sul contratto al momento dell'attivazione dell'opzione). L'importo
della cedola potrà discostarsi dall'importo predefinito dall'Investitore-Contraente per
effetto dell'andamento del valore unitario delle quote tra la data di determinazione delle
quote da liquidare e la data di liquidazione delle stesse.
Nel caso in cui l’Investitore-Contraente effettui un versamento aggiuntivo di premio successivo alla richiesta di Decumulo Finanziario, potrà scegliere se inserire tale ulteriore
premio nel piano di Decumulo.
Il piano di Decumulo può essere revocato o modificato con un preavviso di almeno 15
giorni rispetto alla ricorrenza cedolare successiva; inoltre è possibile attivare un nuovo
piano di Decumulo Finanziario se il precedente è revocato o scaduto.
L’Investitore-Contraente per i contratti a premio unico potrà richiedere, alla sottoscrizione o in corso di contratto, l’attivazione dell’opzione di Ribilanciamento automatico.
Tale opzione prevede con frequenza semestrale (maggio e novembre) un’attività di ribilanciamento tra tutti i Fondi (interni e/o esterni) secondo quanto disposto dall’Investitore-Contraente nel rispetto dei vincoli allocativi previsti dal contratto.
L’Investitore-Contraente, nel caso in cui sia un correntista di Banca Fideuram con servizio Fideuram OnLine attivo e abbia accettato di ricevere le comunicazioni in vigenza
di contratto in modalità telematica su apposita sezione del Fideuram OnLine, può
richiedere, alla sottoscrizione o in corso di contratto, l’attivazione dell’opzione di Riallocazione guidata.
In sede di attivazione dell’opzione, l’Investitore-Contraente deve indicare il Portafoglio
Consigliato di proprio interesse tra quelli messi a disposizione dall’Impresa.
I Portafogli Consigliati sono costruiti dall’advisor dell’Impresa, Fideuram Investimenti
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Sgr, con l’obiettivo di proporre una composizione dei Fondi tra quelli collegabili al contratto che consenta di ottenere il massimo rendimento compatibile con il contenimento
della volatilità entro un livello massimo predefinito. In particolare la composizione di
ogni Portafoglio consigliato in termini di Fondi sottostanti viene elaborata valutando exante la volatilità attesa degli stessi ed in funzione delle previsioni sui mercati dell’advisor.
I Portafogli Consigliati sono i seguenti:
→ Portafoglio Consigliato M02: caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante
del 4% e dalla combinazione di Fondi interni e di Fondi esterni;
→ Portafoglio Consigliato E02: caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante
del 4% e dalla combinazione di soli Fondi esterni;
→ Portafoglio Consigliato M03: caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante
del 10% e dalla combinazione di Fondi interni e di Fondi esterni;
→ Portafoglio Consigliato E03: caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante
del 10% e dalla combinazione di soli Fondi esterni;
→ Portafoglio Consigliato M04: caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante
del 17% e dalla combinazione di Fondi interni e di Fondi esterni;
→ Portafoglio Consigliato E04: caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante
del 17% e dalla combinazione di soli Fondi esterni;
→ Portafoglio Consigliato M05: caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante
del 25% e dalla combinazione di Fondi interni e di Fondi esterni;
→ Portafoglio Consigliato E05: caratterizzato da una volatilità annua massima ex-ante
del 25% e dalla combinazione di solo Fondi esterni.
La composizione di ogni singolo Portafoglio Consigliato è disponibile presso l’intermediario oppure può essere richiesta gratuitamente direttamente all’Impresa.
Tutti i premi (unico, periodico e aggiuntivo) verranno investiti nei Fondi secondo la composizione prevista dal Portafoglio Consigliato prescelto.
La composizione dei Portafogli Consigliati può variare nel tempo senza un calendario
predefinito nei casi dettagliati nella Parte I del Prospetto d’offerta. In tale circostanza
l’Impresa invierà apposita comunicazione all’Investitore-Contraente indicando le motivazioni che hanno addotto l’advisor alla variazione della composizione del Portafoglio
Consigliato e proponendo il ribilanciamento del contratto in base alla nuova composizione del portafoglio. L’Investitore-Contraente ha in ogni caso la possibilità di revocare
l’opzione di Riallocazione guidata.
L’Investitore-Contraente può inoltre revocare o modificare la disposizione precedentemente impartita.
In caso di attivazione o modifica dell’opzione di Riallocazione guidata in corso di contratto l’Impresa provvederà immediatamente a ribilanciare il contratto secondo la composizione del Portafoglio Consigliato prescelto.
La richiesta di investimento di un premio aggiuntivo secondo una ripartizione nei
Fondi diversa da quella del Portafoglio Consigliato prescelto, di switch volontario, di
riscatto parziale puntuale e di Riallocazione volontaria determinano la revoca dell’opzione di Riallocazione guidata a partire dalla data di effetto delle suddette operazioni.
L’Investitore-Contraente nei contratti a premio periodico può inoltre revocare, riattivare o modificare un PPV con un preavviso, rispetto alla rata successiva, di 15 giorni, in
caso di revoca o modifica, e di 30 giorni, in caso di riattivazione.
DURATA
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Il contratto è a vita intera e, pertanto, la sua durata coincide con la vita dell’Assicurato.
Fideuram Vita Insieme Facile
LE COPERTURE ASSICURATIVE PER RISCHI DEMOGRAFICI
CASO MORTE
Il prodotto prevede la copertura del rischio di decesso dell’Assicurato qualunque possa
esserne la causa, senza limiti territoriali e senza tenere conto dei cambiamenti di professione dell’Assicurato.
In tale circostanza l’Impresa erogherà il controvalore delle quote associate al contratto,
al netto dell’eventuale pro-rata della commissione di gestione e del costo caso morte
maturato e non ancora prelevato sul contratto, maggiorato di una aliquota variabile tra
0,10% e 2,50% in funzione dell’età dell’Assicurato alla data del decesso.
L’integrazione massima a carico dell’Impresa non potrà in ogni caso essere superiore
ad un importo variabile tra e 1.500 e e 9.000 in funzione della CVN presente sul contratto alla data del decesso.
Qualora il decesso dell’Assicurato si verifichi nei primi 12 mesi dalla decorrenza del
contratto per cause diverse dall’infortunio, l’Impresa non garantisce alcuna maggiorazione.
ALTRI EVENTI
ASSICURATI
Non previsti.
ALTRE OPZIONI
CONTRATTUALI
Non previste.
INFORMAZIONI AGGIUNTIVE
INFORMAZIONI
SULLE MODALITÀ
DI SOTTOSCRIZIONE
La sottoscrizione del contratto può essere effettuata, presso uno dei soggetti abilitati
alla distribuzione, esclusivamente mediante compilazione e firma dell’apposito modulo
di proposta.
Il contratto si intende concluso e quindi perfezionato nel giorno in cui l’Impresa ha
acquisito la valuta del mezzo di pagamento utilizzato per corrispondere il premio dovuto alla stipula. Nel caso di utilizzo di più mezzi di pagamento, la data di conclusione del
contratto coincide con l’ultima data di valuta dei mezzi di pagamento utilizzati.
Le coperture assicurative previste dal contratto decorrono alle ore 24.00 del giorno di
conclusione del contratto che coincide con la decorrenza dello stesso.
Per le informazioni di dettaglio circa le modalità di sottoscrizione, si rinvia alla
Sezione D) della Parte I del Prospetto d’offerta.
SWITCH E
VERSAMENTI
SUCCESSIVI
L’Investitore-Contraente potrà variare la scelta dei Fondi in corso di contratto attraverso un’operazione di switch, totale o parziale, tra Fondi interni e/o Fondi esterni. Gli
switch saranno esercitabili nel rispetto del numero massimo di Fondi (interni ed esterni) collegabili al contratto.
I primi 4 switch per ogni anno solare sono gratuiti; i successivi prevedono l’applicazione di un costo come indicato nella Sezione C), paragrafo 18.1, della Parte I del Prospetto d’offerta.
Nei contratti a premio periodico l’esercizio della facoltà di switch non modifica l’allocazione dei futuri premi periodici versati dall’Investitore-Contraente.
L’Investitore-Contraente ha inoltre facoltà di riallocare la propria posizione (Riallocazione volontaria) al massimo quattro volte per ogni anno solare, nel rispetto del numero massimo di Fondi (interni ed esterni) collegabili al contratto.
L’Impresa provvederà a ribilanciare le quote secondo le disposizioni impartite dall’Investitore-Contraente trattenendo il costo dell’operazione indicato nella Sezione C), paragrafo 18.3, della Parte I del Prospetto d’offerta.
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Nei contratti a premio periodico l’esercizio della facoltà di Riallocazione volontaria
modifica l’allocazione dei futuri premi periodici versati dall’Investitore-Contraente.
L’Investitore-Contraente ha inoltre la possibilità di effettuare versamenti successivi di
premio (periodici o aggiuntivi) in Fondi interni/Fondi esterni/linee di investimento istituiti successivamente alla sottoscrizione del contratto, previa consegna della relativa
informativa tratta dal Prospetto.
RIMBORSO DEL
CAPITALE A SCADENZA
(CASO VITA)
Non previsto.
RIMBORSO
DEL CAPITALE PRIMA
DELLA SCADENZA
(C.D. RISCATTO) E
RIDUZIONE
L’Investitore-Contraente ha la facoltà di riscattare totalmente il contratto, purché sia
trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza dello stesso e l’Assicurato sia in vita.
L’Impresa eroga il controvalore delle quote riscattate al netto dell’eventuale pro-rata
della commissione di gestione e del costo caso morte maturato e non ancora prelevato.
L’Investitore-Contraente ha inoltre la facoltà di riscattare parzialmente il contratto a
condizione che:
• l’Assicurato sia in vita e sia trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza del
contratto;
• l’importo richiesto sia non inferiore a e 1.000;
• il capitale residuo presente sul contratto sia almeno pari a e 2.500;
• nel caso siano state erogate rate dell’opzione di Decumulo Finanziario, il capitale
residuo sul contratto sia non inferiore al totale delle rate erogate.
L’operazione di riscatto parziale può essere richiesta secondo due modalità:
• in tendenza: in tal caso l’importo richiesto verrà disinvestito proporzionalmente da
tutti i Fondi (interni ed esterni) associati al contratto in proporzione al controvalore
presente sugli stessi alla data di richiesta del riscatto;
• per importo: in tal caso l’Investitore-Contraente indica i Fondi (interni e/o esterni) da
dove disinvestire l’importo richiesto.
In caso di riscatto l’Impresa non offre alcuna garanzia di restituzione del capitale investito. I costi direttamente e indirettamente sopportati dall’Investitore-Contraente ed i
rischi finanziari dell’investimento, quindi, possono essere tali da non consentire la restituzione dell’investimento finanziario.
Per ulteriori dettagli circa le modalità di riscatto, si rinvia alla Sezione B.2) della
Parte I del Prospetto d’offerta.
REVOCA
DELLA PROPOSTA
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L’Investitore-Contraente, ai sensi dell’art. 176 del D.lgs. n. 209 del 07/09/2005, può
revocare la proposta, fino alla conclusione del contratto, mediante lettera raccomandata A.R. inviata all’Impresa. Le somme eventualmente pagate dall’Investitore-Contraente sono restituite dall’Impresa entro 30 giorni dalla data di ricevimento della comunicazione di revoca.
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DIRITTO DI RECESSO
L’Investitore-Contraente, ai sensi dell’art. 177 del D.lgs. n. 209 del 07/09/2005, può
recedere dal contratto mediante lettera raccomandata A.R. inviata all’Impresa entro 30
giorni dalla data in cui è informato che il contratto è concluso.
Entro 30 giorni dal ricevimento della raccomandata, l’Impresa rimborserà all’Investitore-Contraente il controvalore delle quote accreditate al contratto sia in caso di incremento che di decremento delle stesse, maggiorato di tutti i costi applicati al premio ed
al netto delle spese di emissione del contratto, quantificate in e 50, e del pro-quota del
costo caso morte per il rischio occorso.
ULTERIORE
INFORMATIVA
DISPONIBILE
L’Impresa mette a disposizione sul proprio sito internet www.fideuramvita.it, consentendone l’acquisizione su supporto duraturo, il Prospetto d’offerta aggiornato, il rendiconto periodico della gestione dei Fondi (interni ed esterni), nonché il Regolamento dei
Fondi interni ed il Regolamento/Statuto degli OICR collegabili al contratto.
Si evidenzia che l’Impresa è tenuta a comunicare tempestivamente agli Investitori-Contraenti le variazioni delle informazioni del Prospetto d’offerta concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali la tipologia di gestione, il regime dei costi ed il
profilo di rischio.
LEGGE APPLICABILE
AL CONTRATTO
Al contratto si applica la legge italiana.
Le Parti possono, tuttavia, pattuire l’applicazione di una diversa legislazione. In tal caso
sarà l’Impresa a proporre quella da applicare sulla quale, comunque, prevalgono le
norme imperative di diritto italiano.
REGIME LINGUISTICO
DEL CONTRATTO
Il contratto ed ogni documento ad esso allegato sono redatti in lingua italiana.
RECLAMI
Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale devono essere inoltrati per iscritto
a:
Fideuram Vita S.p.A. - Relazioni Clienti
Via Ennio Quirino Visconti, 80 - 00193 Roma - Italia
fax: +39 06.3571.4509 e-mail: [email protected]
Per questioni inerenti al contratto
Qualora l’esponente non si ritenga soddisfatto dall’esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi all’IVASS
– Servizio Tutela degli Utenti – Via del Quirinale, 21 – 00187 Roma, telefono
06.42.1331.1, fax +39 06.42.133.745 oppure +39 06.42.133.353, corredando l’esposto
della documentazione relativa al reclamo trattato dall’Impresa.
Per questioni attinenti alla trasparenza informativa
Qualora l’esponente non si ritenga soddisfatto dall’esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi alla CONSOB – Via G.B. Martini, 3 – 00198 Roma, o Via Broletto, 7 – 20123 Milano, telefono
06.84771/02.724201, corredando l’esposto della documentazione relativa al reclamo
trattato dall’Impresa.
Per ulteriori questioni l’esponente potrà rivolgersi alle Autorità amministrative competenti; in particolare, in relazione all’interpretazione ed esecuzione del contratto, resta
ferma la competenza dell’Autorità giudiziaria.
In ogni caso, l’Investitore-Contraente che volesse ottenere informazioni in merito al suo
contratto può contattare l’Assistenza Clienti, Numero Verde 800-537.537, servizio
appositamente istituito dall’Impresa che è a disposizione per fornire tutti i chiarimenti utili.
Per ulteriori dettagli si rinvia alla Sezione A) della Parte I del Prospetto d’offerta.
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Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Mod. RMSG04 - Ed. 03/2014
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Generali”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Generali”: 31/03/2014
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SCHEDA SINTETICA - INFORMAZIONI GENERALI
ALLEGATO A
ELENCO DEI FONDI INTERNI ED ESTERNI
COLLEGABILI DIRETTAMENTE AL CONTRATTO
L’Impresa offre i Fondi interni e i Fondi esterni della “Selection Fideuram” (OICR gestiti da Società controllate da
Banca Fideuram) indicati nelle sottostanti tabelle.
FONDI INTERNI
Codice
Impresa
Denominazione fondo
FVI15
FVI17
FVI10
FVI14
CORE "M"
CORE DIVERSIFIED BOND "M"
CORE BETA 15 EM "M"
CORE BETA 30 "M"
Categoria
Flessibile
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Bilanciato
Bilanciato
OICR APPARTENENTI ALLA SELECTION FIDEURAM
OICR
FIDEURAM
FUND
FONDITALIA
Codice
Impresa
ISIN
istituzionale
FF001
FF002
FO001
FO002
FO003
FO004
FO005
FO006
FO007
FO008
FO009
FO010
FO011
FO012
FO013
FO014
FO015
FO016
LU0139056062
LU0139057037
LU0388706615
LU0388706706
LU0388706888
LU0388706961
LU0388707001
LU0388707183
LU0388707266
LU0388707423
LU0388707696
LU0388707779
LU0388707852
LU0388708074
LU0388708157
LU0388708231
LU0388708405
LU0388708587
Denominazione comparto
FIDEURAM FUND COMMODITIES
FIDEURAM FUND MARSHALL WACE TOPS
FONDITALIA EURO CURRENCY “T”
FONDITALIA EURO BOND LONG TERM “T”
FONDITALIA BOND US PLUS “T”
FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS “T”
FONDITALIA EURO BOND “T”
FONDITALIA EQUITY ITALY “T”
FONDITALIA EURO CORPORATE BOND “T”
FONDITALIA EQUITY EUROPE “T”
FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP “T”
FONDITALIA EQUITY JAPAN “T”
FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN “T”
FONDITALIA EURO BOND DEFENSIVE “T”
FONDITALIA BOND GLOBAL HIGH YIELD “T”
FONDITALIA EQUITY GLOBAL HIGH DIVIDEND “T”
FONDITALIA BOND GLOBAL EMERGING MARKETS “T”
FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS “T”
Categoria
Azionario Altre Specializzazioni
Flessibile
Obbligazionario Governativo
Obbligazionario Governativo
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Flessibile
Obbligazionario Governativo
Azionario Europa
Obbligazionario Corporate
Azionario Europa
Azionario America
Azionario Altre Specializzazioni
Azionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Governativo
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Azionario Internazionale
Obbligazionario Paesi Emergenti
Azionario Paesi Emergenti
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OICR
FONDITALIA
ISIN
istituzionale
FO017
FO018
FO019
FO020
FO021
FO022
FO023
FO024
FO025
FO026
FO027
FO028
FO029
FO030
FO031
FO032
FO033
IF001
IF002
IF003
IF004
IF005
IF006
IF007
IF008
IF010
IF011
IF012
LU0388709635
LU0388709981
LU0553726836
LU0553727057
LU0553727305
LU0553727644
LU0553727990
LU0553728535
LU0388709478
LU0388709718
LU0388710302
LU0388708660
LU0937587904
LU0937587060
LU0388709049
LU0388707936
LU1005158578
LU0267734829
LU0267735123
LU0267735479
LU0074299081
LU0123381807
LU0683057482
LU0074298513
LU0074297036
LU0006040116
LU0955803431
LU0074299750
Denominazione comparto
FONDITALIA EURO YIELD PLUS “T”
FONDITALIA INFLATION LINKED “T”
FONDITALIA EQUITY INDIA “T”
FONDITALIA EQUITY CHINA “T”
FONDITALIA EQUITY BRAZIL “T”
FONDITALIA FLEXIBLE ITALY “T”
FONDITALIA FLEXIBLE EUROPE “T”
FONDITALIA GLOBAL BOND “T”
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY “T”
FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH “T”
FONDITALIA FLEXIBLE RISK PARITY “T”
FONDITALIA FLEXIBLE BOND “T”
FONDITALIA BOND US PLUS "TH"
FONDITALIA DIVERSIFIED REAL ASSET "T"
FONDITALIA GLOBAL INCOME "T"
FONDITALIA GLOBAL "T"
FONDITALIA BOND HIGH YIELD SHORT DURATION "T"
INTERFUND EQUITY USA “H”
INTERFUND EQUITY JAPAN “H”
INTERFUND EQUITY PACIFIC EX JAPAN “H”
INTERFUND GLOBAL CONVERTIBLES
INTERFUND EMERGING MARKETS LOCAL CURRENCY BOND “A”
INTERFUND EMERGING MARKETS LOCAL CURRENCY BOND “H”
INTERFUND BOND JAPAN
INTERFUND BOND GLOBAL HIGH YIELD
INTERFUND EQUITY USA ADVANTAGE
INTERFUND EURO LIQUIDITY
INTERFUND EQUITY PACIFIC EX JAPAN "A"
Categoria
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Azionario Paesi Emergenti
Azionario Paesi Emergenti
Azionario Paesi Emergenti
Flessibile
Flessibile
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Flessibile
Flessibile
Flessibile
Flessibile
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Flessibile
Flessibile
Bilanciato
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Azionario America
Azionario Altre Specializzazioni
Azionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Paesi Emergenti
Obbligazionario Paesi Emergenti
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Obbligazionario Altre Specializzazioni
Azionario America
Monetario
Azionario Altre Specializzazioni
Mod. RMSGA04 - Ed. 03/2014
INTERFUND
Codice
Impresa
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SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi interni e della linea di
investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una
combinazione libera dei Fondi interni.
Fondo interno: CORE, domiciliato in Italia
GESTORE
Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A.
Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
ALTRE
INFORMAZIONI
Codice della proposta di investimento: LG01RA
Codice del Fondo interno in classe di quota “M”: FVI15
Valuta di denominazione della proposta e del Fondo interno: Euro
Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento e del Fondo
interno in classe di quota “M”: 15/04/2013
Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e del Fondo
interno: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio periodico annuale
€ 2.200 per 15 anni su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A
di
Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del
valore dell’investimento finanziario, mediante l’acquisto di quote del Fondo
interno CORE, mantenendo la volatilità annua attesa dell’investimento entro il
7%.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di gestione:
flessibile
Obiettivo della gestione:
gestione
crescita del capitale investito nel rispetto di una
soglia massima di volatilità annua attesa del 7%
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
10 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
MedioMedio-alto
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla
composizione del portafoglio dell’investimento finanziario
e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel
valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il
capitale
investito.
L’esposizione
al
rischio
viene
rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo
crescente così denominate: basso, medio-basso, medio,
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Fideuram Vita Insieme Facile
medio-alto, alto, molto-alto.
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Categoria: flessibile
Politica di investimento del Fondo interno: il processo di gestione è
caratterizzato da uno stile flessibile che Individua gli investimenti in base alle
aspettative, sia di breve che di medio termine, sul loro rendimento e rischio
assoluti. Tali aspettative vengono formulate tenendo conto della dinamica delle
principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle
differenti Banche Centrali, dell’evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni
circa l’andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell’analisi
fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive
patrimoniali e reddituali). La selezione degli strumenti finanziari è supportata
da processi di analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si
concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di
gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi
gestionali
Attivi in cui investe il Fondo interno: gli investimenti di natura obbligazionaria e
monetaria possono arrivare al 95% del patrimonio del Fondo, quelli di natura
azionaria sono compresi tra il 5% e il 60% del patrimonio del Fondo, mentre
quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 50% del patrimonio del
Fondo.
Gli attivi consistono principalmente in OICR, armonizzati e non armonizzati,
inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds) e, in misura più contenuta, in altri attivi
consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla vita
(compresi strumenti finanziari del mercato monetario e depositi bancari in
qualsiasi valuta). Il patrimonio del Fondo è principalmente investito in OICR
promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza dell’Impresa e del
soggetto gestore del Fondo interno
Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense,
sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati
Europei e del Pacifico
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia
(compreso il Giappone), Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda
e Singapore) e Paesi Emergenti per le azioni/quote degli OICR
Categorie di emittenti: gli strumenti finanziari diversi da azioni/quote di OICR
sono emessi da emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti
societari
Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale
Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati
allo scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di ridurre la
rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e
le altre caratteristiche del Fondo
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell’investimento
finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi
effettuati sull’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Il premio
versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni
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Fideuram Vita Insieme Facile
versamento rappresenta il capitale investito.
PREMIO
INIZIALE
PREMI
SUCCESSIVI
VOCI DI COSTO
CONTESTUALI AL VERSAMENTO
A
Costi di caricamento
3,00%
3,00%
B
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
C
Altri costi contestuali al versamento
1,09%
0,00%
D
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
E
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,00%
F
Spese di emissione
0,00%
0,00%
SUCCESSIVE AL VERSAMENTO
G
Costi di caricamento
0,00%
0,00%
H
Commissioni di gestione
2,35%
2,35%
I
Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
L
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
M
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
N
Costi delle coperture assicurative
0,03%
0,03%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
O
Premio versato
100,00%
100,00%
P= O – (E+F)
Capitale nominale
100,00%
100,00%
Q= P - (A+B+C(A+B+C-D)
Capitale investito
95,91%
97,00%
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitoredell’Investitore-Contraente
Diritti fissi: sulla prima annualità di premio periodico è previsto un diritto
fisso di € 24
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi, al netto dei diritti fissi,
grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di
Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad
ogni versamento effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale
dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella
tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da
ciascun premio versato:
CVN
(in euro)
da
da
da
da
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000,00
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 in su
Caricamento
sul premio
3,00%
2,50%
1,50%
0,60%
Le spese di emissione del contratto, pari a € 50, sono in parte comprese
nei diritti fissi ed in parte nei caricamenti sui premi e verranno trattenute
solo in caso di recesso dal contratto
Costi di rimborso del capitale:
capitale non previsti
Altri costi:
costi a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
• riallocazione volontaria del contratto: € 50
• esercizio degli switch tra Fondi: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e
€ 50 ogni operazione successiva
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Fideuram Vita Insieme Facile
Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota “M
“M”)
Commissione di gestione diretta:
diretta: a carico del Fondo interno viene imputata
giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza
trimestrale, pari al 2,35%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo
interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset
allocation del Fondo interno svolto dall’Impresa
Commissione di incentivo:
incentivo a carico del Fondo interno viene imputata
giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza
trimestrale, pari al 10% dell’incremento percentuale della quota rispetto al
valore dell’High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di
maturare, con riferimento all’anno solare in corso, qualora l’incidenza della
stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio
netto del Fondo
Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via
indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR
possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una
commissione di incentivo (o performance) massima del 25%
dell'overperformance fatta registrare dall'OICR rispetto al suo parametro di
riferimento.
Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le eventuali utilità
derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti
direttamente sugli OICR
Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a
carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con
cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto
del Fondo interno
Altri costi:
costi sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla
negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione,
revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le
imposte di competenza
Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui costi,
sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE, nella classe di quota
“M”, sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati
storici di rendimento.
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE nella classe di quota “M”
sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l’indicatore
sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che
fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul
patrimonio della proposta/Fondo interno.
RETROCESSIONE
AI DISTRIBUTORI
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
QUOTAQUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
50,00%
Commissioni di gestione
77,87%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
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Fideuram Vita Insieme Facile
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo
interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE, distinto per ogni classe
di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO
FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l’Impresa si
impegna a rendere noto tempestivamente all’Investitore-Contraente, e sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitoreall’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La combinazione libera e il
il Fondo interno CORE nella classe di quota “M
“M” sono offerti
offerti dal
15/04/201
15/04/2013
/04/2013
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
RESPONSABILITA’
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante Legale
Mod. RMSP02 - Ed. 03/2014
Massimo Antonello Piancastelli
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SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi interni e della linea di
investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core “Premio Unico CPP A”
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una
combinazione libera dei Fondi interni.
Fondo interno: CORE, domiciliato in Italia
GESTORE
Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A.
Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
ALTRE
INFORMAZIONI
Codice della proposta di investimento: LG01UA
LG01UA
Codice del Fondo interno in classe di quota “M”: FVI15
Valuta di denominazione della proposta e del Fondo interno: Euro
Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento e del Fondo
interno in classe di quota “M”: 15/04/2013
Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e del Fondo
interno: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio unico di € 22.000 su contratto in
Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A
Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del
valore dell’investimento finanziario, mediante l’acquisto di quote del Fondo
interno CORE, mantenendo la volatilità annua attesa dell’investimento entro il 7%.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di gestione:
flessibile
Obiettivo della gestione:
gestione
crescita del capitale investito nel rispetto di una soglia
massima di volatilità annua attesa del 7%
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
11 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
MedioMedio-alto
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione
del portafoglio dell’investimento finanziario e, in particolare,
dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle
quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito.
L’esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei
classi ordinate in modo crescente così denominate: basso,
medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto.
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Fideuram Vita Insieme
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Categoria: flessibile
Politica di investimento del Fondo interno: il processo di gestione è caratterizzato
da uno stile flessibile che Individua gli investimenti in base alle aspettative, sia di
breve che di medio termine, sul loro rendimento e rischio assoluti. Tali
aspettative vengono formulate tenendo conto della dinamica delle principali
variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti
Banche Centrali, dell’evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa
l’andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell’analisi fondamentale e
di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e
reddituali). La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di
analisi quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in
modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di
rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali
Attivi in cui investe il Fondo interno: gli investimenti di natura obbligazionaria e
monetaria possono arrivare al 95% del patrimonio del Fondo, quelli di natura
azionaria sono compresi tra il 5% e il 60% del patrimonio del Fondo, mentre quelli
di altra tipologia o natura non possono superare il 50% del patrimonio del Fondo.
Gli attivi consistono principalmente in OICR, armonizzati e non armonizzati,
inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds) e, in misura più contenuta, in altri attivi
consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla vita (compresi
strumenti finanziari del mercato monetario e depositi bancari in qualsiasi valuta).
Il patrimonio del Fondo è principalmente investito in OICR promossi e/o gestiti
da società del gruppo di appartenenza dell’Impresa e del soggetto gestore del
Fondo interno
Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense,
sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati
Europei e del Pacifico
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia (compreso
il Giappone), Pacifico (compresi Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda e
Singapore) e Paesi Emergenti per le azioni/quote degli OICR
Categorie di emittenti: gli strumenti finanziari diversi da azioni/quote di OICR
sono emessi da emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti
societari
Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale
Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati
allo scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di ridurre la
rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e
le altre caratteristiche del Fondo
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento
finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte
temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento della
sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale
investito.
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Fideuram Vita Insieme
ORIZZONTE
MOMENTO
TEMPORALE
DELLA
D’INVESTIMENTO
SOTTOSCRIZIONE
CONSIGLIATO
(valori su base annua)
VOCI DI COSTO
A
Costi di caricamento
B
Commissione di gestione
3,00%
0,27%
C
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
D
Altri costi contestuali al versamento
0,16%
0,01%
E
Altri costi successivi al versamento
F
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
G
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,03%
H
Spese di emissione
0,00%
0,00%
2,35%
0,00%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I
Premio versato
100,00%
L= I – (G+H)
Capitale nominale
100,00%
M= LL- (A+C+D(A+C+D-F)
Capitale investito
96,84%
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitoredell’Investitore-Contraente
Diritti fissi: € 35
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi, al netto dei diritti fissi,
grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di
Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad
ogni versamento effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale
dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella
tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da
ciascun premio versato:
Da
Da
Da
Da
Da
CVN
(in euro)
Caricamento
sul premio
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 a meno di 250.000,00
250.000,00 in su
3,00%
2,50%
1,50%
0,50%
0,00%
Le spese di emissione del contratto, pari a € 50, sono in parte comprese
nei diritti fissi ed in parte nei caricamenti sui premi e verranno trattenute
solo in caso di recesso dal contratto.
Costi di rimborso del capitale: non previsti
Altri costi:
costi a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
• riallocazione volontaria del contratto: € 50
• esercizio degli switch tra Fondi: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e
€ 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota “M
“M”)
Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata
giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza
trimestrale, pari al 2,35%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo
interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset
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Fideuram Vita Insieme
allocation del Fondo interno svolto dall’Impresa e per l’amministrazione
del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento
automatico, decumulo finanziario)
Commissione di incentivo:
incentivo a carico del Fondo interno viene imputata
giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza
trimestrale, pari al 10% dell’incremento percentuale della quota rispetto al
valore dell’High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di
maturare, con riferimento all’anno solare in corso, qualora l’incidenza della
stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio
netto del Fondo
Commissione di gestione
gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via
indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR
possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una
commissione di incentivo (o performance) massima del 25%
dell'overperformance fatta registrare dall'OICR rispetto al suo parametro di
riferimento.
Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le eventuali utilità
derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti
direttamente sugli OICR
Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a
carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con
cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto
del Fondo interno
Altri costi
costi:
ti sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla
negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione,
revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le
imposte di competenza
Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui costi,
sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE, nella classe di quota “M”,
sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di
rendimento.
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE, nella classe di quota “M”,
sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l’indicatore
sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che
fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul
patrimonio della proposta/Fondo interno.
RETROCESSIONE
AI DISTRIBUTORI
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
QUOTAQUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
100,00%
Commissioni di gestione
77,87%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
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Fideuram Vita Insieme
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo
interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE, distinto per ogni classe
di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO
FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l’Impresa si
impegna a rendere noto tempestivamente all’Investitore-Contraente, e sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitoreall’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La combinazione libera e il Fondo interno CORE nella classe di quota “M
“M” sono offerti
offerti dal
15/04/2013
/04/2013
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
RESPONSABILITA’
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante Legale
Mod. RMSP01 - Ed. 03/2014
Massimo Antonello Piancastelli
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SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi interni e della linea di
investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una
combinazione libera dei Fondi interni.
Fondo interno: CORE DIVERSIFIED BOND, domiciliato in Italia
GESTORE
Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A.
Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
ALTRE
INFORMAZIONI
Codice della proposta di investimento: LG02
LG02RA
Codice del Fondo interno in classe di quota “M”: FVI17
Valuta di denominazione della proposta e del Fondo interno: Euro
Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento e del Fondo
interno in classe di quota “M”: 15/04/2013
Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e del Fondo
interno: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio periodico annuale
€ 2.200 per 15 anni su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A
di
Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del
valore dell’investimento finanziario, mediante l’acquisto di quote del Fondo
interno CORE DIVERSIFIED BOND, mantenendo la volatilità annua attesa
dell’investimento entro il 6%.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di gestione:
flessibile
Obiettivo della gestione:
gestione
crescita del capitale investito nel rispetto di una
soglia massima di volatilità annua attesa del 6%
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
10 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
MedioMedio-alto
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla
composizione del portafoglio dell’investimento finanziario
e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel
valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il
capitale
investito.
L’esposizione
al
rischio
viene
rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo
crescente così denominate: basso, medio-basso, medio,
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Fideuram Vita Insieme Facile
medio-alto, alto, molto-alto.
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Categoria: Obbligazionario altre specializzazioni
Politica di investimento del Fondo interno: il processo di gestione è
caratterizzato da una selezione degli asset obbligazionari, con attenzione al
mondo corporate, attraverso analisi quantitative e qualitative, per individuare
gli investimenti che sulla base del rendimento e rischio assoluto e relativo,
offrano delle aspettative di rendimento migliore. Tali aspettative vengono
formulate tenendo conto della dinamica delle principali variabili
macroeconomiche, degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche
Centrali, dell’evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa
l’andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute, dell’analisi fondamentale
e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e
reddituali). Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo particolare
sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la qualità
degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. Il rischio di cambio è
gestito in maniera attiva
Attivi in cui investe il Fondo interno: principalmente titoli a basso rischio e
pronta liquidabilità (quali titoli di Stato, obbligazioni ordinarie emesse da enti
non governativi, strumenti del mercato monetario, depositi presso istituzioni
creditizie) titoli di debito di emittenti governativi e non governativi,
obbligazioni convertibili, altri strumenti finanziari di natura obbligazionaria, del
mercato monetario, strumenti finanziari derivati, OICR, armonizzati e non
armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). L’investimento in quote o
azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza della
Compagnia non potrà essere inferiore al 70% del patrimonio del Fondo.
L’esposizione del Fondo al mercato Corporate non può superare il 75% degli
attivi netti del Fondo.
Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense,
altre divise di Stati Asiatici, del Pacifico e dei Paesi emergenti
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia, Paesi
del Pacifico e Paesi Emergenti
Categorie di emittenti: emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed
emittenti societari
Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale
Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti derivati allo
scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di ridurre la
rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio
e le altre caratteristiche del Fondo.
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell’investimento
finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi
effettuati sull’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Il premio
versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al
netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni
versamento rappresenta il capitale investito.
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Fideuram Vita Insieme Facile
PREMIO
INIZIALE
PREMI
SUCCESSIVI
VOCI DI COSTO
CONTESTUALI AL VERSAMENTO
A
Costi di caricamento
3,00%
3,00%
B
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
C
Altri costi contestuali al versamento
1,09%
0,00%
D
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
E
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,00%
F
Spese di emissione
0,00%
0,00%
SUCCESSIVE AL VERSAMENTO
G
Costi di caricamento
0,00%
0,00%
H
Commissioni di gestione
2,35%
2,35%
I
Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
L
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
M
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
N
Costi delle coperture assicurative
0,03%
0,03%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
O
Premio versato
100,00%
100,00%
P= O – (E+F)
Capitale nominale
100,00%
100,00%
Q= P - (A+B+C(A+B+C-D)
Capitale investito
95,91%
97,00%
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitoredell’Investitore-Contraente
Diritti fissi: sulla prima annualità di premio periodico è previsto un diritto
fisso di € 24
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi, al netto dei diritti fissi,
grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di
Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad
ogni versamento effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale
dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella
tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da
ciascun premio versato:
CVN
(in euro)
da
da
da
da
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000,00
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 in su
Caricamento
sul premio
3,00%
2,50%
1,50%
0,60%
Le spese di emissione del contratto, pari a € 50, sono in parte comprese
nei diritti fissi ed in parte nei caricamenti sui premi e verranno trattenute
solo in caso di recesso dal contratto
Costi di rimborso del capitale:
capitale non previsti
Altri costi: a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
• riallocazione volontaria del contratto: € 50
• esercizio degli switch tra Fondi: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare
e € 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota “M
“M”)
Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene
imputata giornalmente una commissione di gestione, prelevata con
cadenza trimestrale, pari al 2,35%, su base annua, del patrimonio netto
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Fideuram Vita Insieme Facile
del Fondo interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di
asset allocation del Fondo interno svolto dall’Impresa
Commissione di incentivo: a carico del Fondo interno viene imputata
giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza
trimestrale, pari al 10% dell’incremento percentuale della quota rispetto al
valore dell’High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di
maturare, con riferimento all’anno solare in corso, qualora l’incidenza
della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del
patrimonio netto del Fondo
Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via
indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR
possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una
commissione di incentivo (o performance) massima del 25%
dell'overperformance fatta registrare dall'OICR rispetto al suo parametro di
riferimento.
Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le eventuali utilità
derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti
direttamente sugli OICR
Costo delle coperture
coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a
carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato
con cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio
netto del Fondo interno
Altri costi:
costi sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla
negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione,
revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le
imposte di competenza
Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto
Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui costi,
sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
La proposta d’investimento ed il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND, nella
classe di quota “M”, sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile
fornire i dati storici di rendimento.
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
La proposta d’investimento ed il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND, nella
classe di quota “M”, sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile
fornire l’indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma
abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che
mediamente gravano sul patrimonio della proposta/Fondo interno.
RETROCESSIONE
AI DISTRIBUTORI
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
QUOTAQUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
50,00%
Commissioni di gestione
77,87%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
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INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo
interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE DIVERISIFIED BOND,
distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e
pubblicato su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione
nazionale che l’Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente
all’Investitore-Contraente,
e
sul
sito
internet
dell’Impresa
www.fideuramvita.it.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitoreall’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La combinazione libera e il
il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND nella classe di quota “M
“M” sono
offertii dal 15/04/201
offert
15/04/2013
/04/2013
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
RESPONSABILITA’
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante Legale
Mod. RMSP04 - Ed. 03/2014
Massimo Antonello Piancastelli
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SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi interni e della linea di
investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core “Premio Unico CPP A”
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una
combinazione libera dei Fondi interni.
Fondo interno: CORE DIVERSIFIED BOND, domiciliato in Italia
GESTORE
Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A.
Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
ALTRE
INFORMAZIONI
Codice della proposta di investimento: LG02
LG02UA
Codice del Fondo interno in classe di quota “M”: FVI17
Valuta di denominazione della proposta e del Fondo interno: Euro
Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento e del Fondo
interno in classe di quota “M”: 15/04/2013
Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e del Fondo
interno: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio unico di € 22.000 su contratto in
Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A
Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del
valore dell’investimento finanziario, mediante l’acquisto di quote del Fondo
interno CORE DIVERSIFIED BOND, mantenendo la volatilità annua attesa
dell’investimento entro il 6%.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di gestione:
flessibile
Obiettivo della gestione:
gestione
crescita del capitale investito nel rispetto di una soglia
massima di volatilità annua attesa del 6%
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
10 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
MedioMedio-alto
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione
del portafoglio dell’investimento finanziario e, in particolare,
dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle
quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito.
L’esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei
classi ordinate in modo crescente così denominate: basso,
medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto.
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Fideuram Vita Insieme Facile
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Categoria: obbligazionario altre specializzazioni
Politica di investimento del Fondo interno: il processo di gestione è caratterizzato
da una selezione degli asset obbligazionari, con attenzione al mondo corporate,
attraverso analisi quantitative e qualitative, per individuare gli investimenti che
sulla base del rendimento e rischio assoluto e relativo, offrano delle aspettative
di rendimento migliore. Tali aspettative vengono formulate tenendo conto della
dinamica delle principali variabili macroeconomiche, degli obiettivi di politica
monetaria delle differenti Banche Centrali, dell’evoluzione dei tassi di interesse,
delle previsioni circa l’andamento dei tassi di cambio tra le diverse valute,
dell’analisi fondamentale e di credito degli emittenti (previsioni circa le loro
prospettive patrimoniali e reddituali). Nel caso degli OICR, le analisi si
concentrano in modo particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di
gestione, il profilo di rischio, la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi
gestionali. Il rischio di cambio è gestito in maniera attiva
Attivi in cui investe il Fondo interno: principalmente titoli a basso rischio e pronta
liquidabilità (quali titoli di Stato, obbligazioni ordinarie emesse da enti non
governativi, strumenti del mercato monetario, depositi presso istituzioni
creditizie),titoli di debito di emittenti governativi e non governativi, obbligazioni
convertibili, altri strumenti finanziari di natura obbligazionaria, del mercato
monetario, strumenti finanziari derivati, OICR, armonizzati e non armonizzati,
inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds). L’investimento in quote o azioni di OICR
promossi e/o gestiti da società del gruppo di appartenenza della Compagnia non
potrà essere inferiore al 70% del patrimonio del Fondo. L’esposizione del Fondo
al mercato Corporate non può superare il 75% degli attivi netti del Fondo.
Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense,
altre divise di Stati Asiatici , del Pacifico e dei Paesi emergenti
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia, Paesi del
Pacifico e Paesi Emergenti
Categorie di emittenti: emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti
societari
Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale
Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti derivati allo scopo
di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di ridurre la rischiosità delle
attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e le altre
caratteristiche del Fondo.
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento
finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte
temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento della
sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale
investito.
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Fideuram Vita Insieme Facile
ORIZZONTE
MOMENTO
TEMPORALE
DELLA
D’INVESTIMENTO
SOTTOSCRIZIONE
CONSIGLIATO
(valori su base annua)
VOCI DI COSTO
A
Costi di caricamento
B
Commissione di gestione
3,00%
0,30%
C
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
D
Altri costi contestuali al versamento
0,16%
0,02%
E
Altri costi successivi al versamento
F
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
G
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,03%
H
Spese di emissione
0,00%
0,00%
2,35%
0,00%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I
Premio versato
100,00%
L= I – (G+H)
Capitale nominale
100,00%
M= LL- (A+C+D(A+C+D-F)
Capitale investito
96,84%
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitoredell’Investitore-Contraente
Diritti fissi: € 35
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi , al netto dei diritti fissi,
grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di
Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad
ogni versamento effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale
dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella
tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da
ciascun premio versato:
Da
Da
Da
Da
Da
CVN
(in euro)
Caricamento
sul premio
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000,00
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 a meno di 250.000,00
250.000,00 in su
3,00%
2,50%
1,50%
0,50%
0,00%
Le spese di emissione del contratto, pari a € 50, sono in parte comprese
nei diritti fissi ed in parte nei caricamenti sui premi e verranno trattenute
solo in caso di recesso dal contratto.
Costi di rimborso del capitale: non previsti
Altri costi: a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
• riallocazione volontaria del contratto: € 50
• esercizio degli switch tra Fondi: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e
€ 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota “M
“M”)
Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata
giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza
trimestrale, pari al 2,35%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo
interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset
allocation del Fondo interno svolto dall’Impresa e per l’amministrazione
del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento
Pagina 3 di 5
Fideuram Vita Insieme Facile
automatico, decumulo finanziario)
Commissione di incentivo: a carico del Fondo interno viene imputata
giornalmente una commissione di incentivo, prelevata con cadenza
trimestrale, pari al 10% dell’incremento percentuale della quota rispetto al
valore dell’High Watermark Assoluto (HWA). La commissione cessa di
maturare, con riferimento all’anno solare in corso, qualora l’incidenza della
stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su base annua, del patrimonio
netto del Fondo
Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via
indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR
possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una
commissione di incentivo (o performance) massima del 25%
dell'overperformance fatta registrare dall'OICR rispetto al suo parametro di
riferimento.
Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le eventuali utilità
derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti
direttamente sugli OICR
Costo delle coperture assicurative:
assicurative: il costo della copertura assicurativa è a
carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con
cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto
del Fondo interno
Altri costi:
costi sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla
negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione,
revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le
imposte di competenza
Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d’offerta
d’offerta per le informazioni di dettaglio sui costi,
sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
La proposta d’investimento ed il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND, nella
classe di quota “M”, sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile
fornire i dati storici di rendimento.
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
La proposta d’investimento ed il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND, nella
classe di quota “M”, sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile
fornire l’indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma
abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente
gravano sul patrimonio della proposta/Fondo interno.
RETROCESSIONE
AI
DISTRIBUTORI
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
QUOTAQUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
100,00%
Commissioni di gestione
77,87%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo
interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND,
distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato
Pagina 4 di 5
Fideuram Vita Insieme Facile
su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che
l’Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all’InvestitoreContraente, e sul sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitoreall’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La combinazione libera e il
il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND nella classe di quota “M
“M” sono
offerti
offerti dal 15
15/04/2013
/04/2013
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
RESPONSABILITA’
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante Legale
Mod. RMSP03 - Ed. 03/2014
Massimo Antonello Piancastelli
Pagina 5 di 5
SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi interni e della linea di
investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una
combinazione libera dei Fondi interni.
Fondo interno: CORE BETA 15 EM, domiciliato in Italia
GESTORE
Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A.
Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
ALTRE
INFORMAZIONI
Codice della proposta di investimento: LG03
LG03RA
Codice del Fondo interno in classe di quota “M”: FVI10
Valuta di denominazione della proposta e del Fondo interno: Euro
Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento e del Fondo
interno in classe di quota “M”: 15/04/2013
Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e del Fondo
interno: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio periodico annuale
€ 2.200 per 15 anni su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A
di
Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del
valore dell’investimento finanziario rispetto ad un parametro di riferimento
(benchmark), mediante l’acquisto di quote del Fondo interno CORE BETA 15 EM.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di
gestione:
a benchmark di tipo attiva
Obiettivo della
gestione:
gestione
perseguire una politica di
massimizzare il rendimento
benchmark del Fondo interno
Benchmark:
Benchmark:
Il benchmark del Fondo interno è costituito da:
• 15% JP Morgan Cash Index Euro 6 months espresso in Euro;
• 50% Citigroup EMU Government Bond Index 1-10 years
espresso in Euro;
• 10% iBoxx Euro Corporates Overall espresso in Euro;
• 5% JP Morgan GBI-EM Global Diversified Composite espresso
in Euro;
• 15% MSCI All Country World Index Net Total Return with DM
and EM regions weighted by GDP espresso in Euro;
• 5% UBS Global Convertible Focus Index Euro Hedged.
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investimento finalizzata
della gestione rispetto
a
al
Fideuram Vita Insieme Facile
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
6 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
Medio
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione
del portafoglio dell’investimento finanziario e, in particolare,
dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle
quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito.
L’esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei
classi ordinate in modo crescente così denominate: basso,
medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto.
Scostamento dal
benchmark
Significativo
Il grado di scostamento dal benchmark esprime la possibilità
di realizzare, mediante la politica di gestione perseguita dalla
proposta di investimento, un rendimento non in linea con
quello del parametro di riferimento (benchmark). Il grado di
scostamento è espresso su un riferimento temporale annuale
in termini qualitativi (contenuto, significativo o rilevante).
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Categoria: bilanciato
Politica di investimento del Fondo interno: le scelte di asset allocation vengono
effettuate sulla base della dinamica delle principali variabili macroeconomiche,
degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali,
dell’evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l’andamento dei tassi
di cambio tra le diverse valute, dell’analisi fondamentale e di credito degli
emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali).
La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi
quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo
particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio,
la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. La gestione attiva
del Fondo può comportare significativi scostamenti rispetto all’andamento del
benchmark, potendo anche investire in strumenti finanziari non presenti
nell’indice o presenti in proporzioni diverse
Attivi in cui investe il Fondo interno: la proposta di investimento investe nel
Fondo interno CORE BETA 15 EM che ha come attività principale quote o azioni
di OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded
Funds). L’investimento in quote o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società
del gruppo di appartenenza dell’Impresa potrà raggiungere il 100% del
patrimonio del Fondo. L’investimento in OICR chiusi quotati non potrà superare
il 10% del patrimonio del Fondo. L’investimento in altri attivi consentiti non
potrà superare il 30% del patrimonio del Fondo. Inoltre gli investimenti di natura
obbligazionaria e monetaria possono arrivare al 100% del patrimonio del Fondo,
quelli di natura azionaria non possono superare il 30%, mentre quelli di altra
tipologia o natura non possono superare il 25%
Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense,
sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati
Europei e del Pacifico
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia
(compreso il Giappone), Pacifico (compreso Australia, Hong Kong, Nuova
Zelanda, Singapore), Paesi Emergenti
Categorie di emittenti: emittenti sovrani, enti sovrannazionali ed emittenti
societari
Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale
Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati
allo scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di ridurre la
rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e
le altre caratteristiche del Fondo
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Fideuram Vita Insieme Facile
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell’investimento
finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi
effettuati sull’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Il premio
versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni
versamento rappresenta il capitale investito.
PREMIO
INIZIALE
PREMI
SUCCESSIVI
VOCI DI COSTO
CONTESTUALI AL VERSAMENTO
A
Costi di caricamento
3,00%
3,00%
B
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
C
Altri costi contestuali al versamento
1,09%
0,00%
D
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
E
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,00%
F
Spese di emissione
0,00%
0,00%
SUCCESSIVE AL VERSAMENTO
G
Costi di caricamento
0,00%
0,00%
H
Commissioni di gestione
2,35%
2,35%
I
Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
L
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
M
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
N
Costi delle coperture assicurative
0,03%
0,03%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
O
Premio versato
100,00%
100,00%
P= O – (E+F)
Capitale nominale
100,00%
100,00%
Q= P - (A+B+C(A+B+C-D)
Capitale investito
95,91%
97,00%
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitoredell’Investitore-Contraente
Diritti fissi: sulla prima annualità di premio periodico è previsto un diritto
fisso di € 24
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi, al netto dei diritti fissi,
grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di
Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad
ogni versamento effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale
dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella
tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da
ciascun premio versato:
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CVN
(in euro)
da
da
da
da
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000,00
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 in su
Caricamento
sul premio
3,00%
2,50%
1,50%
0,60%
Le spese di emissione del contratto, pari a € 50, sono in parte comprese
nei diritti fissi ed in parte nei caricamenti sui premi e verranno trattenute
solo in caso di recesso dal contratto
Costi di rimborso del capitale:
capitale non previsti
Altri costi: a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
• riallocazione volontaria del contratto: € 50
• esercizio degli switch tra Fondi: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e
€ 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota “M
“M”)
Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata
giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza
trimestrale, pari al 2,35%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo
interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset
allocation del Fondo interno svolto dall’Impresa
Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via
indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR
possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una
commissione di incentivo (o performance) massima del 25%
dell'overperformance fatta registrare dall'OICR rispetto al suo parametro di
riferimento.
Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le eventuali utilità
derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti
direttamente sugli OICR
Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a
carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con
cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto
del Fondo interno
Altri costi:
costi sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla
negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione,
revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le
imposte di competenza
Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui costi,
sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE BETA 15 EM, nella classe
di quota “M”, sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i
dati storici di rendimento; tuttavia vengono riportati di seguito i dati relativi al
benchmark di riferimento del Fondo interno CORE BETA 15 EM per il periodo
per il quale tali informazioni sono disponibili.
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Fideuram Vita Insieme Facile
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE BETA 15 EM, nella quota
di classe “M”, sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire
l’indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma
abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che
mediamente gravano sul patrimonio della proposta/Fondo interno.
RETROCESSIONE
AI DISTRIBUTORI
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
QUOTAQUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
50,00%
Commissioni di gestione
77,87%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo
interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE BETA 15 EM, distinto per
ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che
l’Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all’InvestitoreContraente, e sul sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitoreall’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La combinazione
combinazione libera e il
il Fondo interno CORE BETA 15 EM nella classe di quota “M
“M” sono offerti
offerti
dal 15/04/201
15/04/2013
/04/2013
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Fideuram Vita Insieme Facile
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
RESPONSABILITA’
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante Legale
Mod. RMSP06 - Ed. 03/2014
Massimo Antonello Piancastelli
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SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi interni e della linea di
investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core “Premio Unico CPP A”
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una
combinazione libera dei Fondi interni.
Fondo interno: CORE BETA 15 EM, domiciliato in Italia
GESTORE
Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A.
Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
ALTRE
INFORMAZIONI
Codice della proposta di investimento: LG03UA
LG03UA
Codice del Fondo interno in classe di quota “M”: FVI10
Valuta di denominazione della proposta e del Fondo interno: Euro
Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento e del Fondo
interno in classe di quota “M”: 15/04/2013
Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e del Fondo
interno: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio unico di € 22.000 su contratto in
Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A
Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del
valore dell’investimento finanziario rispetto ad un parametro di riferimento
(benchmark), mediante l’acquisto di quote del Fondo interno CORE BETA 15 EM.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di
gestione:
a benchmark di tipo attiva
Obiettivo della
gestione:
gestione
perseguire una politica di
massimizzare il rendimento
benchmark del Fondo interno
Benchmark:
Benchmark:
Il benchmark del Fondo interno è costituito da:
• 15% JP Morgan Cash Index Euro 6 months espresso in Euro;
• 50% Citigroup EMU Government Bond Index 1-10 years
espresso in Euro;
• 10% iBoxx Euro Corporates Overall espresso in Euro;
• 5% JP Morgan GBI-EM Global Diversified Composite espresso
in Euro;
• 15% MSCI All Country World Index Net Total Return with DM
and EM regions weighted by GDP espresso in Euro;
• 5% UBS Global Convertible Focus Index Euro Hedged.
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investimento finalizzata
della gestione rispetto
a
al
Fideuram Vita Insieme Facile
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
7 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
Medio
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione
del portafoglio dell’investimento finanziario e, in particolare,
dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle
quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito.
L’esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei
classi ordinate in modo crescente così denominate: basso,
medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto.
Scostamento dal
benchmark
Significativo
Il grado di scostamento dal benchmark esprime la possibilità
di realizzare, mediante la politica di gestione perseguita dalla
proposta di investimento, un rendimento non in linea con
quello del parametro di riferimento (benchmark). Il grado di
scostamento è espresso su un riferimento temporale annuale
in termini qualitativi (contenuto, significativo o rilevante).
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Categoria: bilanciato
Politica di investimento del Fondo interno: le scelte di asset allocation vengono
effettuate sulla base della dinamica delle principali variabili macroeconomiche,
degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali,
dell’evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l’andamento dei tassi
di cambio tra le diverse valute, dell’analisi fondamentale e di credito degli
emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali).
La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi
quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo
particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio, la
qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali. La gestione attiva del
Fondo può comportare significativi scostamenti rispetto all’andamento del
benchmark, potendo anche investire in strumenti finanziari non presenti
nell’indice o presenti in proporzioni diverse
Attivi in cui investe il Fondo interno: la proposta di investimento investe nel Fondo
interno CORE BETA 15 EM che ha come attività principale quote o azioni di OICR,
armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds).
L’investimento in quote o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del
gruppo di appartenenza dell’Impresa potrà raggiungere il 100% del patrimonio del
Fondo. L’investimento in OICR chiusi quotati non potrà superare il 10% del
patrimonio del Fondo. L’investimento in altri attivi consentiti non potrà superare il
30% del patrimonio del Fondo. Inoltre gli investimenti di natura obbligazionaria e
monetaria possono arrivare al 100% del patrimonio del Fondo, quelli di natura
azionaria non possono superare il 30%, mentre quelli di altra tipologia o natura
non possono superare il 25%
Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense,
sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati Europei
e del Pacifico
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia (compreso
il Giappone), Pacifico (compreso Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda,
Singapore), Paesi Emergenti
Categorie di emittenti: emittenti sovrani, enti sovrannazionali ed emittenti
societari
Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale
Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati
allo scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di ridurre la
rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e
le altre caratteristiche del Fondo
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Fideuram Vita Insieme Facile
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento finanziario
riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte temporale
d’investimento
consigliato.
Con
riferimento
al
momento
della
sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale
investito.
ORIZZONTE
MOMENTO
TEMPORALE
DELLA
D’INVESTIMENTO
SOTTOSCRIZIONE
CONSIGLIATO
(valori su base annua)
VOCI DI COSTO
A
Costi di caricamento
B
Commissione di gestione
3,00%
0,43%
C
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
D
Altri costi contestuali al versamento
0,16%
0,02%
E
Altri costi successivi al versamento
F
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
G
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,03%
H
Spese di emissione
0,00%
0,00%
2,35%
0,00%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I
Premio versato
100,00%
L= I – (G+H)
Capitale nominale
100,00%
M= LL- (A+C+D(A+C+D-F)
Capitale investito
96,84%
Avvertenza:
La
tabella
dell’investimento
finanziario
rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitore
dell’Investitoretore-Contraente
Diritti fissi: € 35
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi , al netto dei diritti fissi,
grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di
Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad
ogni versamento effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale
dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella
tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da
ciascun premio versato:
CVN
(in euro)
Da
Da
Da
Da
Da
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000,00
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 a meno di 250.000,00
250.000,00 in su
Pagina 3 di 5
Caricamento
sul premio
3,0%
2,5%
1,5%
0,5%
0,0%
Fideuram Vita Insieme Facile
Le spese di emissione del contratto, pari a € 50, sono in parte comprese nei
diritti fissi ed in parte nei caricamenti sui premi e verranno trattenute solo
in caso di recesso dal contratto
Costi di rimborso del capitale: non previsti
Altri costi: a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
• riallocazione volontaria del contratto: € 50
• esercizio degli switch tra Fondi: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e
€ 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota “M
“M”)
Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata
giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza
trimestrale, pari al 2,35%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo
interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset
allocation del Fondo interno svolto dall’Impresa e per l’amministrazione del
contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento
automatico, decumulo finanziario)
Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via
indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR
possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una
commissione di incentivo (o performance) massima del 25%
dell'overperformance fatta registrare dall'OICR rispetto al suo parametro di
riferimento.
Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le eventuali utilità
derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti
direttamente sugli OICR
Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a
carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con
cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto
del Fondo interno
Altri costi:
costi sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla
negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione,
revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le
imposte di competenza
Si rinvia alla Sezione
Sezione C, Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui costi,
sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE BETA 15 EM, nella classe di
quota “M”, sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati
storici di rendimento; tuttavia vengono riportati di seguito i dati relativi al
benchmark di riferimento del Fondo interno CORE BETA 15 EM per il periodo per
il quale tali informazioni sono disponibili.
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Fideuram Vita Insieme Facile
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE BETA 15 EM, nella classe
di quota “M”, sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire
l’indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata
TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul
patrimonio della proposta/Fondo interno.
RETROCESSIONE
AI
DISTRIBUTORI
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in base
alle convenzioni di collocamento:
QUOTAQUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
100,00%
Commissioni di gestione
77,87%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo interno)
in cui è suddiviso il Fondo interno CORE BETA 15 EM, distinto per ogni
classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO
FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l’Impresa si
impegna a rendere noto tempestivamente all’Investitore-Contraente, e sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitoreall’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La combinazione
combinazione libera e il
il Fondo interno CORE BETA 15 EM nella classe di quota “M
“M” sono offerti
offerti
dal 15
15/04/2013
/04/2013
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
RESPONSABILITA’
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante Legale
Mod. RMSP05 - Ed. 03/2014
Massimo Antonello Piancastelli
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SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi interni e della linea di
investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core “Premio Periodico CPP A”
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una
combinazione libera dei Fondi interni.
Fondo interno: CORE BETA 30, domiciliato in Italia
GESTORE
Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A.
Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
ALTRE
INFORMAZIONI
Codice della proposta di investimento: LG04
LG04RA
Codice del Fondo interno in classe di quota “M”: FVI14
Valuta di denominazione della proposta e del Fondo interno: Euro
Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento e del Fondo
interno in classe di quota “M”: 15/04/2013
Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e del Fondo
interno: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio periodico annuale
€ 2.200 per 15 anni su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A
di
Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del
valore dell’investimento finanziario rispetto ad un parametro di riferimento
(benchmark), mediante l’acquisto di quote del Fondo interno CORE BETA 30.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
Tipologia di
gestione:
a benchmark di tipo attiva
Obiettivo
della
gestione:
gestione
perseguire una politica di
massimizzare il rendimento
benchmark del Fondo interno
Benchmark:
Benchmark:
Il benchmark del Fondo interno è costituito da:
• 10% JP Morgan Cash Index Euro 6 months espresso in Euro;
• 50% Citigroup EMU Government Bond Index 1-10 years
espresso in Euro;
• 10% iBoxx Euro Corporates Overall espresso in Euro;
• 30% MSCI All Country World Index Net Total Return espresso
in Dollari USA e convertito in Euro al cambio WM/Reuters.
7 anni
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investimento finalizzata
della gestione rispetto
a
al
Fideuram Vita Insieme Facile
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di
rischio:
Scostamento
dal benchmark
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Medio
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione
del portafoglio dell’investimento finanziario e, in particolare,
dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle
quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito.
L’esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei
classi ordinate in modo crescente così denominate: basso,
medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto.
Significativo
Il grado di scostamento dal benchmark esprime la possibilità
di realizzare, mediante la politica di gestione perseguita dalla
proposta di investimento, un rendimento non in linea con
quello del parametro di riferimento (benchmark). Il grado di
scostamento è espresso su un riferimento temporale annuale
in termini qualitativi (contenuto, significativo o rilevante).
Categoria: bilanciato
Politica di investimento del Fondo interno: le scelte di asset allocation vengono
effettuate sulla base della dinamica delle principali variabili macroeconomiche,
degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali,
dell’evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l’andamento dei tassi
di cambio tra le diverse valute, dell’analisi fondamentale e di credito degli
emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali).
La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi
quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo
particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio,
la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali.
La gestione attiva del Fondo può comportare significativi scostamenti rispetto
all’andamento del benchmark, potendo anche investire in strumenti finanziari
non presenti nell’indice o presenti in proporzioni diverse
Attivi in cui investe il Fondo interno: la proposta di investimento investe nel
Fondo interno CORE BETA 30 che ha come attività prevalente quote o azioni di
OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds).
L’investimento in quote o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del
gruppo di appartenenza dell’Impresa potrà raggiungere il 100% del patrimonio
del Fondo. L’investimento in OICR chiusi quotati non potrà superare il 10% del
patrimonio del Fondo. L’investimento in altri attivi consentiti dalla normativa di
riferimento non potrà superare il 30% del patrimonio del Fondo. Inoltre gli
investimenti di natura obbligazionaria e monetaria possono arrivare al 90% del
patrimonio del Fondo, quelli di natura azionaria sono compresi tra il 10% e il
50%, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 25%
Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense,
sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati
Europei e del Pacifico
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia
(compreso il Giappone), Pacifico (compreso Australia, Hong Kong, Nuova
Zelanda, Singapore), Paesi Emergenti
Categorie di emittenti: emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti
societari
Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale
Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati
allo scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di ridurre la
rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e
le altre caratteristiche del Fondo
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
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Fideuram Vita Insieme Facile
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta
d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell’investimento
finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi
effettuati sull’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Il premio
versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni
versamento rappresenta il capitale investito.
PREMIO
INIZIALE
PREMI
SUCCESSIVI
VOCI DI COSTO
CONTESTUALI AL VERSAMENTO
A
Costi di caricamento
3,00%
3,00%
B
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
C
Altri costi contestuali al versamento
1,09%
0,00%
D
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
E
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,00%
F
Spese di emissione
0,00%
0,00%
SUCCESSIVE AL VERSAMENTO
G
Costi di caricamento
0,00%
0,00%
H
Commissioni di gestione
2,35%
2,35%
I
Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
L
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
M
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
N
Costi delle coperture assicurative
0,03%
0,03%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
O
Premio versato
100,00%
100,00%
P= O – (E+F)
Capitale nominale
100,00%
100,00%
Q= P - (A+B+C(A+B+C-D)
Capitale investito
95,91%
97,00%
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitoredell’Investitore-Contraente
Diritti fissi: sulla prima annualità di premio periodico è previsto un diritto
fisso di € 24
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi, al netto dei diritti fissi,
grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di
Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad
ogni versamento effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale
dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella
tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da
ciascun premio versato:
CVN
(in euro)
da
da
da
da
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000,00
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 in su
Caricamento
sul premio
3,00%
2,50%
1,50%
0,60%
Le spese di emissione del contratto, pari a € 50, sono in parte comprese
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nei diritti fissi ed in parte nei caricamenti sui premi e verranno trattenute
solo in caso di recesso dal contratto
Costi di rimborso del capitale:
capitale non previsti
Altri costi: a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
• riallocazione volontaria del contratto: € 50
• esercizio degli switch tra Fondi: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e
€ 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota “M
“M”)
Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata
giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza
trimestrale, pari al 2,35%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo
interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset
allocation del Fondo interno svolto dall’Impresa
Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via
indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR
possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una
commissione di incentivo (o performance) massima del 25%
dell'overperformance fatta registrare dall'OICR rispetto al suo parametro di
riferimento.
Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le eventuali utilità
derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti
direttamente sugli OICR
Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a
carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con
cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto
del Fondo interno.
Altri costi:
costi sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla
negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione,
revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le
imposte di competenza.
Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui costi,
sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE BETA 30, nella classe di
quota “M”, sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati
storici di rendimento; tuttavia vengono riportati di seguito i dati relativi al
benchmark di riferimento del Fondo interno CORE BETA 30 per il periodo per il
quale tali informazioni sono disponibili.
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE BETA 30, nella quota di
classe “M”, sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire
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l’indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma
abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che
mediamente gravano sul patrimonio della proposta/Fondo interno.
RETROCESSIONE
AI DISTRIBUTORI
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
QUOTAQUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
50,00%
Commissioni di gestione
77,87%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo
interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE BETA 30, distinto per ogni
classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO
FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l’Impresa si
impegna a rendere noto tempestivamente all’Investitore-Contraente, e sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitoreall’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La combinazione libera e il
il Fondo interno CORE BETA 30 nella classe di quota “M
“M” sono offerti
offerti dal
15/04/2013
/04/2013
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
RESPONSABILITA’
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante Legale
Mod. RMSP08 - Ed. 03/2014
Massimo Antonello Piancastelli
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SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi interni e della linea di
investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario: Linea Total Core “Premio Unico CPP A”
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una
combinazione libera dei Fondi interni.
Fondo interno: CORE BETA 30, domiciliato in Italia
GESTORE
Gestore della linea di investimento: Fideuram Vita S.p.A.
Gestore del Fondo interno: Fideuram Investimenti SGR S.p.A.
ALTRE
INFORMAZIONI
Codice della proposta di investimento: LG04UA
LG04UA
Codice del Fondo interno in classe di quota “M”: FVI14
Valuta di denominazione della proposta e del Fondo interno: Euro
Data di istituzione/inizio operatività della proposta di investimento e del Fondo
interno in classe di quota “M”: 15/04/2013
Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento e del Fondo
interno: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio unico di € 22.000 su contratto in
Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A
Finalità della proposta di investimento: conseguire il più elevato incremento del
valore dell’investimento finanziario rispetto ad un parametro di riferimento
(benchmark), mediante l’acquisto di quote del Fondo interno CORE BETA 30.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
Tipologia di
gestione:
a benchmark di tipo attiva
Obiettivo della
gestione:
gestione
perseguire una politica di
massimizzare il rendimento
benchmark del Fondo interno
Benchmark:
Benchmark:
Il benchmark del Fondo interno è costituito da:
• 10% JP Morgan Cash Index Euro 6 months espresso in Euro;
• 50% Citigroup EMU Government Bond Index 1-10 years
espresso in Euro;
• 10% iBoxx Euro Corporates Overall espresso in Euro;
• 30% MSCI All Country World Index Net Total Return espresso
in Dollari USA e convertito in Euro al cambio WM/Reuters.
8 anni
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investimento finalizzata
della gestione rispetto
a
al
Fideuram Vita Insieme Facile
PROFILO DI
RISCHIO
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Grado di rischio:
Medio
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla composizione
del portafoglio dell’investimento finanziario e, in particolare,
dalle oscillazioni che si registrano nel valore unitario delle
quote degli attivi in cui è allocato il capitale investito.
L’esposizione al rischio viene rappresentata attraverso sei
classi ordinate in modo crescente così denominate: basso,
medio-basso, medio, medio-alto, alto, molto-alto.
Scostamento dal
benchmark
Significativo
Il grado di scostamento dal benchmark esprime la possibilità
di realizzare, mediante la politica di gestione perseguita dalla
proposta di investimento, un rendimento non in linea con
quello del parametro di riferimento (benchmark). Il grado di
scostamento è espresso su un riferimento temporale annuale
in termini qualitativi (contenuto, significativo o rilevante).
Categoria: bilanciato
Politica di investimento del Fondo interno: le scelte di asset allocation vengono
effettuate sulla base della dinamica delle principali variabili macroeconomiche,
degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali,
dell’evoluzione dei tassi di interesse, delle previsioni circa l’andamento dei tassi
di cambio tra le diverse valute, dell’analisi fondamentale e di credito degli
emittenti (previsioni circa le loro prospettive patrimoniali e reddituali).
La selezione degli strumenti finanziari è supportata da processi di analisi
quantitativa e qualitativa. Nel caso degli OICR, le analisi si concentrano in modo
particolare sulle seguenti caratteristiche: lo stile di gestione, il profilo di rischio,
la qualità degli strumenti sottostanti e dei processi gestionali.
La gestione attiva del Fondo può comportare significativi scostamenti rispetto
all’andamento del benchmark, potendo anche investire in strumenti finanziari
non presenti nell’indice o presenti in proporzioni diverse
Attivi in cui investe il Fondo interno: la proposta di investimento investe nel
Fondo interno CORE BETA 30 che ha come attività prevalente quote o azioni di
OICR, armonizzati e non armonizzati, inclusi gli ETF (Exchange Traded Funds).
L’investimento in quote o azioni di OICR promossi e/o gestiti da società del
gruppo di appartenenza dell’Impresa potrà raggiungere il 100% del patrimonio
del Fondo. L’investimento in OICR chiusi quotati non potrà superare il 10% del
patrimonio del Fondo. L’investimento in altri attivi consentiti dalla normativa di
riferimento non potrà superare il 30% del patrimonio del Fondo. Inoltre gli
investimenti di natura obbligazionaria e monetaria possono arrivare al 90% del
patrimonio del Fondo, quelli di natura azionaria sono compresi tra il 10% e il
50%, mentre quelli di altra tipologia o natura non possono superare il 25%
Valuta di denominazione degli attivi: principalmente euro, dollaro statunitense,
sterlina britannica, yen giapponese, franco svizzero ed altre divise di Stati
Europei e del Pacifico
Aree geografiche e mercati di riferimento: Europa, Nord America, Asia (compreso
il Giappone), Pacifico (compreso Australia, Hong Kong, Nuova Zelanda,
Singapore), Paesi Emergenti
Categorie di emittenti: emittenti sovrani, organismi sovrannazionali ed emittenti
societari
Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale
Strumenti derivati: il Fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati
allo scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di ridurre la
rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di rischio e
le altre caratteristiche del Fondo
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
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Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento
finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte
temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento della
sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale
investito.
ORIZZONTE
MOMENTO
TEMPORALE
DELLA
D’INVESTIMENTO
SOTTOSCRIZIONE
CONSIGLIATO
(valori su base annua)
VOCI DI COSTO
A
Costi di caricamento
B
Commissione di gestione
3,00%
0,38%
C
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
D
Altri costi contestuali al versamento
0,16%
0,02%
E
Altri costi successivi al versamento
F
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
G
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,03%
H
Spese di emissione
0,00%
0,00%
2,35%
0,00%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I
Premio versato
100,00%
L= I – (G+H)
Capitale nominale
100,00%
M= LL- (A+C+D(A+C+D-F)
Capitale investito
96,84%
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitoredell’Investitore-Contraente
Diritti fissi: € 35
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi, al netto dei diritti fissi,
grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di
Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad
ogni versamento effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale
dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella
tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da
ciascun premio versato:
CVN
(in euro)
Da
Da
Da
Da
Da
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 a meno di 250.000,00
250.000,00 in su
Caricamento
sul premio
3,00%
2,50%
1,50%
0,50%
0,00%
Le spese di emissione del contratto, pari a € 50, sono in parte comprese
nei diritti fissi ed in parte nei caricamenti sui premi e verranno trattenute
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solo in caso di recesso dal contratto
Costi di rimborso del capitale: non previsti
Altri costi: a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
• riallocazione volontaria del contratto: € 50
• esercizio degli switch tra Fondi: gratuiti i primi 4 per ogni anno solare e
€ 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota “M
“M”)
Commissione di gestione diretta: a carico del Fondo interno viene imputata
giornalmente una commissione di gestione, prelevata con cadenza
trimestrale, pari al 2,35%, su base annua, del patrimonio netto del Fondo
interno. Tale commissione comprende le spese per il servizio di asset
allocation del Fondo interno svolto dall’Impresa e per l’amministrazione
del contratto (costi dei servizi previsti sul contratto, ad es. ribilanciamento
automatico, decumulo finanziario)
Commissione di gestione indiretta: su Fondo interno gravano, in via
indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR
possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una
commissione di incentivo (o performance) massima del 25%
dell'overperformance fatta registrare dall'OICR rispetto al suo parametro di
riferimento.
Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le eventuali utilità
derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti
direttamente sugli OICR
Costo delle coperture assicurative: il costo della copertura assicurativa è a
carico del Fondo interno, viene contabilizzato giornalmente e prelevato con
cadenza trimestrale, ed è pari a 0,03% su base annua, del patrimonio netto
del Fondo interno
Altri costi:
costi sul Fondo interno gravano anche i costi connessi alla
negoziazione degli investimenti nonché le spese di pubblicazione,
revisione, amministrazione e custodia delle attività del Fondo, le tasse e le
imposte di competenza
Si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio
dettaglio sui costi,
sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE BETA 30 nella classe di
quota “M” sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati
storici di rendimento; tuttavia vengono riportati di seguito i dati relativi al
benchmark di riferimento del Fondo interno CORE BETA 30 per il periodo per il
quale tali informazioni sono disponibili.
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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Fideuram Vita Insieme Facile
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE BETA 30, nella classe di
quota “M”, sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire
l’indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata
TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano
sul patrimonio della proposta/Fondo interno.
RETROCESSIONE
AI
DISTRIBUTORI
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
QUOTAQUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
100,00%
Commissioni di gestione
77,87%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo
interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE BETA 30, distinto per ogni
classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO
FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l’Impresa si
impegna a rendere noto tempestivamente all’Investitore-Contraente, e sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’Investitoreall’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La combinazione libera e il
il Fondo interno CORE BETA 30 nella classe di quota “M
“M” sono offerti
offerti dal
15/04/2013
/04/2013
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
RESPONSABILITA’
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante Legale
Mod. RMSP07 - Ed. 03/2014
Massimo Antonello Piancastelli
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SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi interni, dei Fondi
esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario: Linea Libera Combinazione Obbligazionaria
“Premio Periodico CPP A”
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una
combinazione libera di un Fondo interno e di alcuni Fondi esterni.
Fondo interno: CORE DIVERSIFIED BOND, domiciliato in Italia
Fondi esterni: 1. FONDITALIA GLOBAL BOND "T", OICR armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
2. FONDITALIA EURO CURRENCY "T", OICR armonizzato alla
Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
3. FONDITALIA EURO CORPORATE BOND "T", OICR armonizzato
alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
4. FONDITALIA BOND GLOBAL EMERGING MARKETS "T", OICR
armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in
Lussemburgo
5. FONDITALIA BOND GLOBAL HIGH YIELD "T", OICR armonizzato
alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
GESTORE
Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A.
In corso di contratto l’Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si
rinvia alla Parte I del Prospetto d’offerta:

attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili
eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall’InvestitoreContraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni);

attività di monitoraggio: svolta dall’Impresa almeno due volte l’anno e
finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o
quantitativi degli OICR selezionati dall’Investitore-Contraente sulla base di un
determinato modello valutativo adottato dall’Impresa stessa;

attività di aggiornamento periodico: svolta dall’Impresa almeno due volte
l’anno e finalizzata a mantenere un’offerta diversificata e qualitativamente
elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare
l’inserimento, l’eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli
proposti.
Nel dare seguito alle attività suindicate l’Impresa può procedere alla sostituzione
automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e
per profilo di rischio, o, in assenza, con l’OICR monetario a più bassa volatilità tra
quelli offerti dall’Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica
l’OICR IF011 – INTERFUND EURO LIQUIDITY).
La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni
finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta
d’investimento.
Di seguito vengono indicati i gestori del Fondo interno e dei Fondi esterni
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Fideuram Vita Insieme Facile
sottostanti la combinazione libera e l’eventuale soggetto a cui è stata delegata la
gestione:
Fondo interno/esterno
Gestore
FONDO INTERNO CORE
DIVERSIFIED BOND “M”
Fideuram Vita S.p.A.
FONDITALIA GLOBAL BOND "T"
FONDITALIA EURO CURRENCY
"T"
FONDITALIA EURO CORPORATE
BOND "T"
FONDITALIA BOND GLOBAL
EMERGING MARKETS "T"
FONDITALIA BOND GLOBAL
HIGH YIELD "T"
ALTRE
INFORMAZIONI
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Soggetto a cui è stata
delegata la gestione
Fideuram Investimenti SGR
S.p.A.
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
BlackRock Investment
Management (UK) Limited
Codice della proposta di investimento: CL01RA
La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il
15/04/2013.
Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche del Fondo interno e
dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento.
Fondo interno/esterno
FONDO INTERNO CORE
DIVERSIFIED BOND “M”
FONDITALIA GLOBAL
BOND "T"
FONDITALIA EURO
CURRENCY "T"
FONDITALIA EURO
CORPORATE BOND "T"
FONDITALIA BOND
GLOBAL EMERGING
MARKETS "T"
FONDITALIA BOND
GLOBAL HIGH YIELD “T”
Codice
ISIN
Data istituzione
inizio operatività
Valuta di
denominazione
FVI17
------
28/02/2013
euro
FO024
LU0553728535
06/12/2010
euro
FO001
LU0388706615
15/10/2008
euro
FO007
LU0388707266
23/10/2008
euro
FO015
LU0388708405
17/10/2008
euro
FO013
LU0388708157
10/01/2008
euro
Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento, del Fondo
interno e dei Fondi esterni: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio periodico annuale di € 2.200 per 15
anni, su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A, ripartito come di
seguito indicato:
Fondo interno/esterno
Percentuale di
allocazione dei premi
FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND “M”
15%
FONDITALIA GLOBAL BOND "T"
25%
FONDITALIA EURO CURRENCY "T"
20%
FONDITALIA EURO CORPORATE BOND "T"
20%
FONDITALIA BOND GLOBAL EMERGING MARKETS "T"
10%
FONDITALIA BOND GLOBAL HIGH YIELD “T”
10%
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Fideuram Vita Insieme Facile
Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone,
mediante l’acquisto di quote del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND e dei
Fondi esterni sopra indicati il più elevato incremento del valore dell’investimento
finanziario.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di gestione:
flessibile
Obiettivo della gestione:
crescita del capitale investito con volatilità annua
attesa tra 1,6% e 3,99%
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENT0
CONSIGLIATO
6 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Categoria: flessibile
Medio
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla
composizione del portafoglio dell’investimento finanziario
e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel
valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il
capitale
investito.
L’esposizione
al
rischio
viene
rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo
crescente così denominate: basso, medio-basso, medio,
medio-alto, alto, molto-alto.
Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per il 15% nel
Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND e per il restante 85% negli OICR indicati
nel successivo paragrafo.
La politica di investimento del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND e degli OICR
sottostanti la proposta è illustrata nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto
d’offerta.
Attivi in cui investe la proposta di investimento: il Fondo interno e gli OICR di
seguito indicati:
Fondo interno/OICR
FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND “M”
FONDITALIA GLOBAL BOND "T"
FONDITALIA EURO CURRENCY "T"
FONDITALIA EURO CORPORATE BOND "T"
FONDITALIA BOND GLOBAL EMERGING MARKETS "T"
FONDITALIA BOND GLOBAL HIGH YIELD “T”
Categoria
Obbligazionario Altre
Specializzazioni
Obbligazionario Altre
Specializzazioni
Obbligazionario Governativo
Obbligazionario Corporate
Obbligazionario Paesi Emergenti
Obbligazionario Altre
Specializzazioni
Gli attivi in cui investono il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND e gli OICR sono
dettagliati nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro
Aree geografiche e mercati di riferimento: il Fondo interno e gli OICR investono
nel mercato Globale e principalmente in Europa e Paesi Emergenti dell’area
asiatica, latino-americana e dell’Europa dell’Est, come dettagliato nell’Allegato A
alla Parte I del Prospetto d’offerta.
Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nel
Fondo interno e negli OICR si rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto
d’offerta.
Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale.
Strumenti derivati: il Fondo interno e gli OICR possono investire in strumenti
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Fideuram Vita Insieme Facile
finanziari derivati allo scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di
ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di
rischio e le altre caratteristiche del Fondo interno/OICR. Per maggiori dettagli si
rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell’investimento
finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi
effettuati sull’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Il premio
versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni
versamento rappresenta il capitale investito.
PREMIO
INIZIALE
PREMI
SUCCESSIVI
VOCI DI COSTO
CONTESTUALI AL VERSAMENTO
A
Costi di caricamento
3,00%
3,00%
B
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
C
Altri costi contestuali al versamento
1,09%
0,00%
D
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
E
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,00%
F
Spese di emissione
0,00%
0,00%
SUCCESSIVE AL VERSAMENTO
G
Costi di caricamento
0,00%
0,00%
H
Commissioni di gestione
3,03%
3,03%
I
Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
L
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
M
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
N
Costi delle coperture assicurative
0,03%
0,03%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
O
Premio versato
100,00%
100,00%
P= O – (E+F)
Capitale nominale
100,00%
100,00%
Q= P - (A+B+C-D)
Capitale investito
95,91%
97,00%
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitore-Contraente
Diritti fissi: sulla prima annualità di premio periodico è previsto un diritto
fisso di € 24
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi, al netto dei diritti fissi,
grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di
Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad
ogni versamento effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale
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Fideuram Vita Insieme Facile
dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella
tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da
ciascun premio versato:
CVN
(in euro)
da
da
da
da
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000,00
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 in su
Caricamento
sul premio
3,00%
2,50%
1,50%
0,60%
Le spese di emissione del contratto, pari a € 50, sono in parte comprese
nei diritti fissi ed in parte nei caricamenti sui premi e verranno trattenute
solo in caso di recesso dal contratto.
Costi di rimborso del capitale: non previsti
Altri costi: a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
 riallocazione volontaria del contratto: € 50
 esercizio degli switch tra Fondi (interni e/o esterni): gratuiti i primi 4
per ogni anno solare e € 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota “M”) e ai Fondi esterni
Commissione di gestione diretta: 2,35% su base annua. E’ imputata
giornalmente, prelevata con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del
Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E’ prelevata
trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale
investita nei Fondi esterni. Tale commissione comprende le spese per il
servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall’Impresa, per
l’attività di salvaguardia del contratto, per l’attività di monitoraggio degli
OICR e per l’amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul
contratto, ad es. riallocazione guidata)
Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E’ imputato
giornalmente, prelevato con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del
Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E’ prelevato
trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale
investita nei Fondi esterni
Commissione di incentivo (o performance) sul Fondo interno: a carico del
Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo,
prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell’incremento percentuale
della quota rispetto al valore dell’High Watermark Assoluto (HWA). La
commissione cessa di maturare, con riferimento all’anno solare in corso,
qualora l’incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su
base annua, del patrimonio netto del Fondo
Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le
seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o
performance) su base annua:
FONDITALIA GLOBAL BOND "T"
1,00%
FONDITALIA EURO CURRENCY "T"
0,45%
Commissione di
performance
15% oltre JPM
EUR CASH 12M
---
FONDITALIA EURO CORPORATE BOND "T"
0,80%
---
0,90%
---
0,90%
---
Fondi esterni
FONDITALIA BOND GLOBAL EMERGING
MARKETS "T"
FONDITALIA BOND GLOBAL HIGH YIELD “T”
Commissione
di gestione
Commissioni di gestione indirette: sul Fondo interno gravano, in via
indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR
possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una
Pagina 5 di 8
Fideuram Vita Insieme Facile
commissione di incentivo (o performance) massima del 25%
dell'overperformance fatta registrare dall'OICR rispetto al suo parametro di
riferimento. Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente,
aumentando il patrimonio del Fondo interno, le eventuali utilità derivanti
da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli
OICR.
Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR
sottostanti. Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le
eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione
gravanti indirettamente sui Fondi esterni, maggiorando il numero delle
quote assegnate al contratto
Altri costi: sul
connessi alla
pubblicazione,
e le imposte di
Fondo interno e sui Fondi esterni gravano inoltre i costi
negoziazione degli investimenti nonché le spese di
revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse
competenza.
Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui costi,
sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND nella
classe di quota “M” sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile
fornire i dati storici di rendimento.
Di seguito vengono indicati i rendimenti annui dei Fondi esterni e dei relativi
benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel
minor periodo per il quale tali valori sono disponibili.
Pagina 6 di 8
Fideuram Vita Insieme Facile
I dati di rendimento dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né i
costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto.
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND, nella
classe di quota “M”, sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile
fornire l’indicatore sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma
abbreviata TER), che fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente
gravano sul patrimonio della proposta/Fondo.
Di seguito vengono indicati i TER dei Fondi esterni nell’ultimo triennio, ovvero
nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili.
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
Fondi esterni
Anno 2011 Anno 2012
FONDITALIA GLOBAL BOND "T"
1,25%
1,23%
FONDITALIA EURO CURRENCY "T"
0,68%.
0,69%.
FONDITALIA EURO CORPORATE BOND "T"
1,03%
1,04%
FONDITALIA BOND GLOBAL EMERGING
1,14%
1,14%
MARKETS "T"
FONDITALIA BOND GLOBAL HIGH YIELD “T”
1,14%
1,14%
RETROCESSIONE
AI DISTRIBUTORI
Anno 2013
1,24%
0,69%.
1,04%
1,14%
1,15%
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
50,00%
Commissioni di gestione (Fondo interno)
77,87%
Commissioni di gestione (Fondi esterni)
86,38%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo
interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND,
distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato
su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che
l’Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all’InvestitoreContraente, e sul sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it.
Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole
SGR/SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed
indicato nella Parte I del Prospetto d’offerta. Tali valori sono pubblicati sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it, oltre che con le modalità
indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell’Allegato A
alla Parte I del Prospetto d’offerta.
Pagina 7 di 8
Fideuram Vita Insieme Facile
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La combinazione libera e i Fondi (interni ed esterni) sottostanti la combinazione libera sono offerti
dal 15/04/2013.
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante Legale
Mod. RMSP10 - Ed. 03/2014
Massimo Antonello Piancastelli
Pagina 8 di 8
SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi interni, dei Fondi
esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario: Linea Libera Combinazione Obbligazionaria
“Premio Unico CPP A”
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una
combinazione libera di un Fondo interno e di alcuni Fondi esterni.
Fondo interno: CORE DIVERSIFIED BOND, domiciliato in Italia
Fondi esterni: 1. FONDITALIA GLOBAL BOND "T", OICR armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
2. FONDITALIA EURO CURRENCY "T", OICR armonizzato alla
Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
3. FONDITALIA EURO CORPORATE BOND "T", OICR armonizzato
alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
4. FONDITALIA BOND GLOBAL EMERGING MARKETS "T", OICR
armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in
Lussemburgo
5. FONDITALIA BOND GLOBAL HIGH YIELD "T", OICR armonizzato
alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
GESTORE
Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A.
In corso di contratto l’Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si
rinvia alla Parte I del Prospetto d’offerta:

attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili
eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall’InvestitoreContraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni);

attività di monitoraggio: svolta dall’Impresa almeno due volte l’anno e
finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o
quantitativi degli OICR selezionati dall’Investitore-Contraente sulla base di un
determinato modello valutativo adottato dall’Impresa stessa;

attività di aggiornamento periodico: svolta dall’Impresa almeno due volte
l’anno e finalizzata a mantenere un’offerta diversificata e qualitativamente
elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare
l’inserimento, l’eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli
proposti.
Nel dare seguito alle attività suindicate l’Impresa può procedere alla sostituzione
automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e
per profilo di rischio, o, in assenza, con l’OICR monetario a più bassa volatilità tra
quelli offerti dall’Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica
l’OICR IF011 – INTERFUND EURO LIQUIDITY).
La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni
finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta
d’investimento.
Di seguito vengono indicati i gestori del Fondo interno e dei Fondi esterni
Pagina 1 di 8
Fideuram Vita Insieme Facile
sottostanti la combinazione libera e l’eventuale soggetto a cui è stata delegata la
gestione:
Fondo interno/esterno
FONDO INTERNO CORE
DIVERSIFIED BOND “M”
FONDITALIA EURO CURRENCY
"T"
FONDITALIA EURO CORPORATE
BOND "T"
FONDITALIA BOND GLOBAL
HIGH YIELD "T"
ALTRE
INFORMAZIONI
Fideuram Investimenti SGR
S.p.A.
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Vita S.p.A.
FONDITALIA GLOBAL BOND "T"
FONDITALIA BOND GLOBAL
EMERGING MARKETS "T"
Soggetto a cui è stata
delegata la gestione
Gestore
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
BlackRock Investment
Management (UK) Limited
Codice della proposta di investimento: CL01UA
La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il
15/04/2013.
Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche del Fondo interno e
dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento.
Fondo interno/esterno
FONDO INTERNO CORE
DIVERSIFIED BOND “M”
FONDITALIA GLOBAL
BOND "T"
FONDITALIA EURO
CURRENCY "T"
FONDITALIA EURO
CORPORATE BOND "T"
FONDITALIA BOND
GLOBAL EMERGING
MARKETS "T"
FONDITALIA BOND
GLOBAL HIGH YIELD “T”
Codice
ISIN
Data istituzione
Inizio operatività
Valuta di
denominazione
FVI17
------
28/02/2013
euro
FO024
LU0553728535
06/12/2010
euro
FO001
LU0388706615
15/10/2008
euro
FO007
LU0388707266
23/10/2008
euro
FO015
LU0388708405
17/10/2008
euro
FO013
LU0388708157
10/01/2008
euro
Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento, del Fondo
interno e dei Fondi esterni: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio unico di € 22.000, su contratto in
Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A, ripartito come di seguito indicato:
Fondo interno/esterno
FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND “M”
FONDITALIA GLOBAL BOND "T"
FONDITALIA EURO CURRENCY "T"
FONDITALIA EURO CORPORATE BOND "T"
FONDITALIA BOND GLOBAL EMERGING MARKETS
"T"
FONDITALIA BOND GLOBAL HIGH YIELD “T”
Pagina 2 di 8
Percentuale di
allocazione del
premio
15%
25%
20%
20%
10%
10%
Fideuram Vita Insieme Facile
Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone,
mediante l’acquisto di quote del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND e dei
Fondi esterni sopra indicati il più elevato incremento del valore dell’investimento
finanziario.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di gestione:
flessibile
Obiettivo della gestione:
crescita del capitale investito con volatilità annua
attesa tra 1,6% e 3,99%
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
6 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Categoria: flessibile
Medio
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla
composizione del portafoglio dell’investimento finanziario
e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel
valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il
capitale
investito.
L’esposizione
al
rischio
viene
rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo
crescente così denominate: basso, medio-basso, medio,
medio-alto, alto, molto-alto.
Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per il 15% nel
Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND e per il restante 85% negli OICR indicati
nel successivo paragrafo.
La politica di investimento del Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND e degli
OICR sottostanti la proposta è illustrata nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto
d’offerta.
Attivi in cui investe la proposta di investimento: il Fondo interno e gli OICR di
seguito indicati:
Fondo interno/OICR
FONDO INTERNO CORE DIVERSIFIED BOND “M”
FONDITALIA GLOBAL BOND "T"
FONDITALIA EURO CURRENCY "T"
FONDITALIA EURO CORPORATE BOND "T"
FONDITALIA BOND GLOBAL EMERGING MARKETS "T"
FONDITALIA BOND GLOBAL HIGH YIELD “T”
Categoria
Obbligazionario Altre
Specializzazioni
Obbligazionario Altre
Specializzazioni
Obbligazionario Governativo
Obbligazionario Corporate
Obbligazionario Paesi Emergenti
Obbligazionario Altre
Specializzazioni
Gli attivi in cui investono il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND e gli OICR
sono dettagliati nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro
Aree geografiche e mercati di riferimento: il Fondo interno e gli OICR investono
nel mercato Globale e principalmente in Europa e Paesi Emergenti dell’area
asiatica, latino-americana e dell’Europa dell’Est, come dettagliato nell’Allegato A
alla Parte I del Prospetto d’offerta.
Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nel
Fondo interno e negli OICR si rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto
d’offerta.
Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale.
Pagina 3 di 8
Fideuram Vita Insieme Facile
Strumenti derivati: il Fondo interno e gli OICR possono investire in strumenti
finanziari derivati allo scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di
ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di
rischio e le altre caratteristiche del Fondo interno/OICR. Per maggiori dettagli si
rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento
finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte
temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento della
sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale
investito.
ORIZZONTE
MOMENTO
TEMPORALE
DELLA
D’INVESTIMENTO
SOTTOSCRIZIONE
CONSIGLIATO
(valori su base annua)
VOCI DI COSTO
A
Costi di caricamento
B
Commissione di gestione
2,50%
0,50%
C
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
D
Altri costi contestuali al versamento
0,16%
0,03%
E
Altri costi successivi al versamento
F
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
G
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,03%
H
Spese di emissione
0,00%
0,00%
3,03%
0,00%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I
Premio versato
100,00%
L= I – (G+H)
Capitale nominale
100,00%
M= L- (A+C+D-F)
Capitale investito
97,34%
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitore-Contraente
Diritti fissi: € 35
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi, al netto dei diritti fissi,
grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di
Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad
ogni versamento effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale
dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella
tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da
ciascun premio versato:
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Fideuram Vita Insieme Facile
Da
Da
Da
Da
Da
CVN
(in euro)
Caricamento
sul premio
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000,00
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 a meno di 250.000,00
250.000,00 in su
3,00%
2,50%
1,50%
0,50%
0,00%
Le spese di emissione del contratto, pari a € 50, sono in parte comprese
nei diritti fissi ed in parte nei caricamenti sui premi e verranno trattenute
solo in caso di recesso dal contratto.
Costi di rimborso del capitale: non previsti
Altri costi: a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
 riallocazione volontaria del contratto: € 50
 esercizio degli switch tra fondi (interni e/o esterni): gratuiti i primi 4
per ogni anno solare e € 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota “M”) e ai Fondi esterni
Commissione di gestione diretta: 2,35%, su base annua. E’ imputata
giornalmente, prelevata con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del
Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E’ prelevata
trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale
investita nei Fondi esterni. Tale commissione comprende le spese per il
servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall’Impresa, per
l’attività di salvaguardia del contratto, per l’attività di monitoraggio degli
OICR e per l’amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul
contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata,
decumulo finanziario)
Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E’ imputato
giornalmente, prelevato con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del
Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E’ prelevato
trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale
investita nei Fondi esterni
Commissione di incentivo (o performance) sul Fondo interno: a carico del
Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo,
prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell’incremento percentuale
della quota rispetto al valore dell’High Watermark Assoluto (HWA). La
commissione cessa di maturare, con riferimento all’anno solare in corso,
qualora l’incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su
base annua, del patrimonio netto del Fondo
Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le
seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o
performance) su base annua:
Fondi esterni
Commissione
di gestione
FONDITALIA GLOBAL BOND "T"
1,00%
FONDITALIA EURO CURRENCY "T"
FONDITALIA EURO CORPORATE BOND "T"
FONDITALIA BOND GLOBAL EMERGING
MARKETS "T"
FONDITALIA BOND GLOBAL HIGH YIELD “T”
0,45%
0,80%
Commissione di
performance
15% oltre JPM
EUR CASH 12M
-----
0,90%
---
0,90%
---
Commissioni di gestione indirette: sul Fondo interno gravano, in via
indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR
possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una
commissione di incentivo (o performance) massima del 25%
dell'overperformance fatta registrare dall'OICR rispetto al suo parametro di
riferimento. Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente,
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Fideuram Vita Insieme Facile
aumentando il patrimonio del Fondo interno, le eventuali utilità derivanti
da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli
OICR.
Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR
sottostanti. Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le
eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione
gravanti indirettamente sui Fondi esterni, maggiorando il numero delle
quote assegnate al contratto
Altri costi: sul
connessi alla
pubblicazione,
e le imposte di
Fondo interno e sui Fondi esterni gravano inoltre i costi
negoziazione degli investimenti nonché le spese di
revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse
competenza.
Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui
costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND, nella
classe di quota “M”, sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile
fornire i dati storici di rendimento.
Di seguito vengono indicati i rendimenti annui dei Fondi esterni e dei relativi
benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel
minor periodo per il quale tal valori sono disponibili.
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Fideuram Vita Insieme Facile
I dati di rendimento dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né i
costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto.
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE DIVERSIFIED BOND, nella
classe di quota “M”, sono di nuova costituzione e, pertanto, sia per la proposta
di investimento che per il Fondo interno, non è possibile fornire l’indicatore
sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che
fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul
patrimonio della proposta/Fondo.
Di seguito vengono indicati i TER dei Fondi esterni nell’ultimo triennio, ovvero
nel minor periodo per il quale tali valori sono disponibili.
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
Anno 2011 Anno 2012
Fondi esterni
FONDITALIA GLOBAL BOND "T"
1,25%
1,23%
FONDITALIA EURO CURRENCY "T"
0,68%.
0,69%.
FONDITALIA EURO CORPORATE BOND "T"
1,03%
1,04%
FONDITALIA BOND GLOBAL EMERGING
MARKETS "T"
FONDITALIA BOND GLOBAL HIGH YIELD “T”
RETROCESSIONE
AI
DISTRIBUTORI
Anno 2013
1,24%
0,69%.
1,04%
1,14%
1,14%
1,14%
1,14%
1,14%
1,15%
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
100,00%
Commissioni di gestione (Fondo interno)
77,87%
Commissioni di gestione (Fondi esterni)
86,38%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo
interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE DIVERISIFIED BOND,
distinto per ogni classe di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato
su MF - MILANO FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che
l’Impresa si impegna a rendere noto tempestivamente all’InvestitoreContraente, e sul sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it.
Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole
SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed
indicato nella Parte I del Prospetto d’offerta. Tali valori sono pubblicati sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it, oltre che con le modalità
indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell’Allegato A
alla Parte I del Prospetto d’offerta.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La combinazione libera e i Fondi (interni ed esterni) sottostanti la combinazione libera sono offerti
dal 15/04/2013.
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Fideuram Vita Insieme Facile
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante Legale
Mod. RMSP09 - Ed. 03/2014
Massimo Antonello Piancastelli
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SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi interni, dei Fondi
esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario: Linea Libera Combinazione Flessibile
“Premio Periodico CPP A”
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una
combinazione libera di un Fondo interno e di alcuni Fondi esterni.
Fondo interno: CORE, domiciliato in Italia
Fondi esterni: 1. FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T", OICR armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
2. FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY "T", OICR armonizzato alla
Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
3. FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH "T", OICR armonizzato alla
Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
4. FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T", OICR armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
5. FONDITALIA FLEXIBLE ITALY "T", OICR armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
GESTORE
Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A.
In corso di contratto l’Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si
rinvia alla Parte I del Prospetto d’offerta:
 attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili
eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall’InvestitoreContraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni);
 attività di monitoraggio: svolta dall’Impresa almeno due volte l’anno e
finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o
quantitativi degli OICR selezionati dall’Investitore-Contraente sulla base di un
determinato modello valutativo adottato dall’Impresa stessa;
 attività di aggiornamento periodico: svolta dall’Impresa almeno due volte
l’anno e finalizzata a mantenere un’offerta diversificata e qualitativamente
elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare
l’inserimento, l’eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli
proposti.
Nel dare seguito alle attività suindicate l’Impresa può procedere alla sostituzione
automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e
per profilo di rischio, o, in assenza, con l’OICR monetario a più bassa volatilità tra
quelli offerti dall’Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica
l’OICR IF011 – INTERFUND EURO LIQUIDITY).
La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni
finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta
d’investimento.
Di seguito vengono indicati i gestori del Fondo interno e dei Fondi esterni
sottostanti la combinazione libera e l’eventuale soggetto a cui è stata delegata la
gestione:
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Fideuram Vita Insieme Facile
Fondo interno/esterno
Gestore
FONDO INTERNO CORE “M”
Fideuram Vita S.p.A.
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
FONDITALIA FLEXIBLE BOND
"T"
FONDITALIA FLEXIBLE
STRATEGY "T"
FONDITALIA NEW FLEXIBLE
GROWTH "T"
FONDITALIA FLEXIBLE
EMERGING MARKETS "T"
FONDITALIA FLEXIBLE ITALY
"T"
ALTRE
INFORMAZIONI
Soggetto a cui è stata
delegata la gestione
Fideuram Investimenti SGR
S.p.A.
Franklin Templeton
Investment Management
Limited
PIMCO Europe Ltd
BlackRock Investment
Management (UK) Limited
Fideuram Asset Management
Ireland (Limited)
Fideuram Investimenti SGR
S.p.A.
Codice della proposta di investimento: CL02RA
La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il
15/04/2013.
Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche del Fondo interno e
dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento.
Fondo interno/esterno
FONDO INTERNO CORE
“M”
FONDITALIA FLEXIBLE
BOND "T"
FONDITALIA FLEXIBLE
STRATEGY "T"
FONDITALIA NEW FLEXIBLE
GROWTH "T"
FONDITALIA FLEXIBLE
EMERGING MARKETS "T"
FONDITALIA FLEXIBLE
ITALY "T"
Codice
ISIN
Data istituzione
Inizio operatività
Valuta di
denominazione
FVI15
------
28/02/2013
euro
FO028
LU0388708660
20/10/2008
euro
FO025
LU0388709478
23/10/2008
euro
FO026
LU0388709718
05/11/2008
euro
FO004
LU0388706961
30/11/2009
euro
FO022
LU0553727644
06/12/2010
euro
Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento, del Fondo
interno e dei Fondi esterni: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio periodico annuale di € 2.200 per 15
anni, su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A, ripartito come di
seguito indicato:
Fondo interno/esterno
Percentuale di
allocazione del
premio
FONDO INTERNO CORE “M”
40%
FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T"
10%
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY "T"
10%
FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH "T"
10%
FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T"
15%
FONDITALIA FLEXIBLE ITALY "T"
15%
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Fideuram Vita Insieme Facile
Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone,
mediante l’acquisto di quote del Fondo interno CORE e dei Fondi esterni sopra
indicati il più elevato incremento del valore dell’investimento finanziario.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di gestione:
flessibile
Obiettivo della gestione:
crescita del capitale investito con volatilità annua
attesa tra 1,60% e 3,99%
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
7 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Categoria: flessibile
Medio
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla
composizione del portafoglio dell’investimento finanziario
e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel
valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il
capitale
investito.
L’esposizione
al
rischio
viene
rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo
crescente così denominate: basso, medio-basso, medio,
medio-alto, alto, molto-alto.
Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per il 40% nel
Fondo interno CORE e per il restante 60% negli OICR indicati nel successivo
paragrafo.
La politica di investimento del Fondo interno CORE e degli OICR sottostanti la
proposta di investimento è illustrata nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto
d’offerta.
Attivi in cui investe la proposta di investimento: il Fondo interno e gli OICR di
seguito indicati:
Fondo interno/OICR
FONDO INTERNO CORE “M”
FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T"
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY "T"
FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH "T"
FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T"
FONDITALIA FLEXIBLE ITALY "T"
Flessibile
Flessibile
Flessibile
Flessibile
Flessibile
Flessibile
Categoria
Gli attivi in cui investono il Fondo interno CORE e gli OICR sono dettagliati
nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro
Aree geografiche e mercati di riferimento: il Fondo interno e gli OICR investono
prevalentemente in Europa e nei mercati Globali, come dettagliato nell’Allegato A
alla Parte I del Prospetto d’offerta
Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nel
Fondo interno e negli OICR si rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto
d’offerta.
Settori industriali: gli OICR investono principalmente in Governi, Servizi
Diversificati e Credito; per il Fondo interno non è prevista una specifica
specializzazione settoriale
Strumenti derivati: il Fondo interno e gli OICR possono investire in strumenti
finanziari derivati allo scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di
ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di
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Fideuram Vita Insieme Facile
rischio e le altre caratteristiche del Fondo interno/OICR. Per maggiori dettagli si
rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell’investimento
finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi
effettuati sull’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Il premio
versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni
versamento rappresenta il capitale investito.
PREMIO
INIZIALE
PREMI
SUCCESSIVI
VOCI DI COSTO
CONTESTUALI AL VERSAMENTO
A
Costi di caricamento
3,00%
3,00%
B
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
C
Altri costi contestuali al versamento
1,09%
0,00%
D
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
E
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,00%
F
Spese di emissione
0,00%
0,00%
SUCCESSIVE AL VERSAMENTO
G
Costi di caricamento
0,00%
0,00%
H
Commissioni di gestione
3,02%
3,02%
I
Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
L
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
M
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
N
Costi delle coperture assicurative
0,03%
0,03%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
O
Premio versato
100,00%
100,00%
P= O – (E+F)
Capitale nominale
100,00%
100,00%
Q= P - (A+B+C-D)
Capitale investito
95,91%
97,00%
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitore-Contraente
Diritti fissi: sulla prima annualità di premio periodico è previsto un diritto
fisso di € 24
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi, al netto dei diritti fissi,
grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di
Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad
ogni versamento effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale
dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella
tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da
ciascun premio versato:
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Fideuram Vita Insieme Facile
CVN
(in euro)
da
da
da
da
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000,00
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 in su
Caricamento
sul premio
3,00%
2,50%
1,50%
0,60%
Le spese di emissione del contratto, pari a € 50, sono in parte comprese
nei diritti fissi ed in parte nei caricamenti sui premi e verranno trattenute
solo in caso di recesso dal contratto.
Costi di rimborso del capitale: non previsti
Altri costi: a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
 riallocazione volontaria del contratto: € 50
 esercizio degli switch tra Fondi (interni e/o esterni): gratuiti i primi 4
per ogni anno solare e € 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota “M”) e ai Fondi esterni
Commissione di gestione diretta: 2,35% su base annua. E’ imputata
giornalmente, prelevata con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del
Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E’ prelevata
trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale
investita nei Fondi esterni. Tale commissione comprende le spese per il
servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall’Impresa, per
l’attività di salvaguardia del contratto, per l’attività di monitoraggio degli
OICR e per l’amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul
contratto, ad es. riallocazione guidata)
Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E’ imputato
giornalmente, prelevato con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del
Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E’ prelevato
trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale
investita nei Fondi esterni
Commissione di incentivo (o performance) sul Fondo interno: a carico del
Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo,
prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell’incremento percentuale
della quota rispetto al valore dell’High Watermark Assoluto (HWA). La
commissione cessa di maturare, con riferimento all’anno solare in corso,
qualora l’incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su
base annua, del patrimonio netto del Fondo
Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le
seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o
performance) su base annua:
Fondi esterni
Commissione
di gestione
FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T"
0,90%
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY "T"
1,00%
FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH "T"
1,20%
FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T"
1,15%
FONDITALIA FLEXIBLE ITALY "T"
1,25%
Commissione di
performance
15% > JPM EUR
CASH 12M
15% > JPM EUR
CASH 12M
20% > JPM EUR
CASH 3M
20% > JPM EUR
CASH 12M
20% > JPM EUR
CASH 12M
Commissioni di gestione indirette: sul Fondo interno gravano, in via
indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR
possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una
Pagina 5 di 8
Fideuram Vita Insieme Facile
commissione di incentivo (o performance) massima del 25%
dell'overperformance fatta registrare dall'OICR rispetto al suo parametro di
riferimento. Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente,
aumentando il patrimonio del Fondo interno, le eventuali utilità derivanti
da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli
OICR.
Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR
sottostanti. Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le
eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione
gravanti indirettamente sui Fondi esterni, maggiorando il numero delle
quote assegnate al contratto
Altri costi: sul
connessi alla
pubblicazione,
e le imposte di
Fondo interno e sui Fondi esterni gravano inoltre i costi
negoziazione degli investimenti nonché le spese di
revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse
competenza.
Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui
costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE, nella classe di quota “M”,
sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di
rendimento.
Di seguito vengono indicati i rendimenti annui dei Fondi esterni e dei relativi
benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel
minor periodo per il quale tali valori sono disponibili.
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Fideuram Vita Insieme Facile
I dati di rendimento dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né i
costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto.
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE, in classe di quota “M”,
sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l’indicatore
sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che
fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul
patrimonio della proposta/Fondo.
Di seguito vengono indicati i TER dei Fondi esterni nell’ultimo triennio, ovvero
nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili.
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
Fondi esterni
Anno 2011 Anno 2012
FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T"
0,99%
1,09%
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY "T"
1,18%
1,23%
1,39%
1,41%
FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH "T"
FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS
"T"
FONDITALIA FLEXIBLE ITALY "T"
RETROCESSIONE
AI
DISTRIBUTORI
Anno 2013
1,10%
1,24%
1,42%
1,40%
1,42%
1,41%
1,50%
1,51%
1,50%
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
50,00%
Commissioni di gestione (Fondo interno)
77,87%
Commissioni di gestione (Fondi esterni)
86,38%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo
interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE, distinto per ogni classe
di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO
FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l’Impresa si
impegna a rendere noto tempestivamente all’Investitore-Contraente, e sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it.
Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole
SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed
indicato nella Parte I del Prospetto d’offerta. Tali valori sono pubblicati sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it, oltre che con le modalità
indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell’Allegato A
alla Parte I del Prospetto d’offerta.
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Fideuram Vita Insieme Facile
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La combinazione libera e i Fondi (interni ed esterni) sottostanti la combinazione libera sono offerti
dal 15/04/2013.
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante Legale
Mod. RMSP12 - Ed. 03/2014
Massimo Antonello Piancastelli
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SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi interni, dei Fondi
esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario: Linea Libera Combinazione Flessibile
“Premio Unico CPP A”
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una
combinazione libera di un Fondo interno e di alcuni Fondi esterni.
Fondo interno: CORE, domiciliato in Italia
Fondi esterni: 1. FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T", OICR armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
2. FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY "T", OICR armonizzato alla
Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
3. FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH "T", OICR armonizzato alla
Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
4. FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T", OICR
armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in
Lussemburgo
5. FONDITALIA FLEXIBLE ITALY "T", OICR armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
GESTORE
Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A.
In corso di contratto l’Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si
rinvia alla Parte I del Prospetto d’offerta:
 attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili
eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall’InvestitoreContraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni);
 attività di monitoraggio: svolta dall’Impresa almeno due volte l’anno e
finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o
quantitativi degli OICR selezionati dall’Investitore-Contraente sulla base di un
determinato modello valutativo adottato dall’Impresa stessa;
 attività di aggiornamento periodico: svolta dall’Impresa almeno due volte
l’anno e finalizzata a mantenere un’offerta diversificata e qualitativamente
elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare
l’inserimento, l’eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli
proposti.
Nel dare seguito alle attività suindicate l’Impresa può procedere alla sostituzione
automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e
per profilo di rischio, o, in assenza, con l’OICR monetario a più bassa volatilità tra
quelli offerti dall’Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica
l’OICR IF011 – INTERFUND EURO LIQUIDITY).
La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni
finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta
d’investimento.
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Fideuram Vita Insieme Facile
Di seguito vengono indicati i gestori del Fondo interno e dei Fondi esterni
sottostanti la combinazione libera e l’eventuale soggetto a cui è stata delegata la
gestione:
Fondo interno/esterno
Gestore
FONDO INTERNO CORE “M”
Fideuram Vita S.p.A.
FONDITALIA FLEXIBLE BOND
"T"
FONDITALIA FLEXIBLE
STRATEGY "T"
FONDITALIA NEW FLEXIBLE
GROWTH "T"
FONDITALIA FLEXIBLE
EMERGING MARKETS "T"
FONDITALIA FLEXIBLE ITALY
"T"
ALTRE
INFORMAZIONI
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Soggetto a cui è stata delegata
la gestione
Fideuram Investimenti SGR
S.p.A.
Franklin Templeton Investment
Management Limited
PIMCO Europe Ltd
BlackRock Investment
Management (UK) Limited
Fideuram Asset Management
Ireland (Limited)
Fideuram Investimenti SGR
S.p.A.
Codice della proposta di investimento: CL02UA
La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il
15/04/2013.
Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche del Fondo interno e
dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento.
Fondo interno/esterno
FONDO INTERNO CORE
“M”
FONDITALIA FLEXIBLE
BOND "T"
FONDITALIA FLEXIBLE
STRATEGY "T"
FONDITALIA NEW FLEXIBLE
GROWTH "T"
FONDITALIA FLEXIBLE
EMERGING MARKETS "T"
FONDITALIA FLEXIBLE
ITALY "T"
Codice
ISIN
Data istituzione
inizio operatività
Valuta di
denominazione
FVI15
------
28/02/2013
euro
FO028
LU0388708660
20/10/2008
euro
FO025
LU0388709478
23/10/2008
euro
FO026
LU0388709718
05/11/2008
euro
FO004
LU0388706961
30/11/2009
euro
FO022
LU0553727644
06/12/2010
euro
Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento, del Fondo
interno e dei Fondi esterni: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio unico di € 22.000, su contratto in
Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A, ripartito come di seguito indicato:
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Fideuram Vita Insieme Facile
Fondo interno/esterno
Percentuale di
allocazione del
premio
FONDO INTERNO CORE “M”
40%
FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T"
10%
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY "T"
10%
FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH "T"
10%
FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T"
15%
FONDITALIA FLEXIBLE ITALY "T"
15%
Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone,
mediante l’acquisto di quote del Fondo interno CORE e dei Fondi esterni sopra
indicati il più elevato incremento del valore dell’investimento finanziario.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di gestione:
flessibile
Obiettivo della gestione:
crescita del capitale investito con volatilità annua
attesa tra 1,60% e 3,99%
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
8 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Categoria: flessibile
Medio
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla
composizione del portafoglio dell’investimento finanziario
e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel
valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il
capitale
investito.
L’esposizione
al
rischio
viene
rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo
crescente così denominate: basso, medio-basso, medio,
medio-alto, alto, molto-alto.
Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per il 40% nel
Fondo interno CORE e per il restante 60% negli OICR indicati nel successivo
paragrafo.
La politica di investimento del Fondo interno CORE e degli OICR sottostanti la
proposta è illustrata nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
Attivi in cui investe la proposta di investimento: il Fondo interno e gli OICR di
seguito indicati:
Fondo interno/OICR
FONDO INTERNO CORE “M”
FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T"
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY "T"
FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH "T"
FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS "T"
FONDITALIA FLEXIBLE ITALY "T"
Flessibile
Categoria
Flessibile
Flessibile
Flessibile
Flessibile
Flessibile
Gli attivi in cui investe il Fondo interno CORE e gli OICR sono dettagliati
nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro
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Fideuram Vita Insieme Facile
Aree geografiche e mercati di riferimento: il Fondo interno e gli OICR investono
prevalentemente in Europa e nei mercati Globali, come dettagliato nell’Allegato A
alla Parte I del Prospetto d’offerta
Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nel
Fondo interno e negli OICR si rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto
d’offerta
Settori industriali: gli OICR investono principalmente in Governi, Servizi
Diversificati e Credito; per il Fondo interno non è prevista una specifica
specializzazione settoriale
GARANZIE
Strumenti derivati: il Fondo interno e gli OICR possono investire in strumenti
finanziari derivati allo scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di
ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di
rischio e le altre caratteristiche del Fondo interno/OICR. Per maggiori dettagli si
rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento
finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte
temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento della
sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale
investito.
ORIZZONTE
MOMENTO
TEMPORALE
DELLA
D’INVESTIMENTO
SOTTOSCRIZIONE
CONSIGLIATO
(valori su base annua)
VOCI DI COSTO
A
Costi di caricamento
B
Commissione di gestione
2,50%
0,38%
C
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
D
Altri costi contestuali al versamento
0,16%
0,02%
E
Altri costi successivi al versamento
F
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
G
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,03%
H
Spese di emissione
0,00%
0,00%
3,02%
0,00%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I
Premio versato
100,00%
L= I – (G+H)
Capitale nominale
100,00%
M= L- (A+C+D-F)
Capitale investito
97,34%
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitore-Contraente
Diritti fissi: € 35
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Fideuram Vita Insieme Facile
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi, al netto dei diritti fissi,
grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di
Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad
ogni versamento effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale
dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella
tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da
ciascun premio versato:
Da
Da
Da
Da
Da
CVN
(in euro)
Caricamento
sul premio
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000,00
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 a meno di 250.000,00
250.000,00 in su
3,00%
2,50%
1,50%
0,50%
0,00%
Le spese di emissione del contratto, pari a € 50, sono in parte comprese
nei diritti fissi ed in parte nei caricamenti sui premi e verranno trattenute
solo in caso di recesso dal contratto.
Costi di rimborso del capitale: non previsti
Altri costi: a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
 riallocazione volontaria del contratto: € 50
 esercizio degli switch tra Fondi (interni e/o esterni): gratuiti i primi 4
per ogni anno solare e € 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota “M”) e ai Fondi esterni
Commissione di gestione diretta: 2,35% su base annua. E’ imputata
giornalmente, prelevata con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del
Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E’ prelevata
trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale
investita nei Fondi esterni. Tale commissione comprende le spese per il
servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall’Impresa, per
l’attività di salvaguardia del contratto, per l’attività di monitoraggio degli
OICR e per l’amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul
contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata,
decumulo finanziario)
Commissione di incentivo (o performance) sul Fondo interno: a carico del
Fondo interno viene imputata giornalmente una commissione di incentivo,
prelevata con cadenza trimestrale, pari al 10% dell’incremento percentuale
della quota rispetto al valore dell’High Watermark Assoluto (HWA). La
commissione cessa di maturare, con riferimento all’anno solare in corso,
qualora l’incidenza della stessa abbia superato il limite dello 0,975%, su
base annua, del patrimonio netto del Fondo
Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E’ imputato
giornalmente, prelevato con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del
Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E’ prelevato
trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale
investita nei Fondi esterni
Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le
seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o
performance) su base annua:
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Fondi esterni
Commissione
di gestione
FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T"
0,90%
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY "T"
1,00%
FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH "T"
1,20%
FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS
"T"
1,15%
FONDITALIA FLEXIBLE ITALY "T"
1,25%
Commissione di
performance
15% > JPM EUR
CASH 12M
15% > JPM EUR
CASH 12M
20% > JPM EUR
CASH 3M
20% > JPM EUR
CASH 12M
20% > JPM EUR
CASH 12M
Commissioni di gestione indirette: sul Fondo interno gravano, in via
indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR
possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una
commissione di incentivo (o performance) massima del 25%
dell'overperformance fatta registrare dall'OICR rispetto al suo parametro di
riferimento. Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente,
aumentando il patrimonio del Fondo interno, le eventuali utilità derivanti
da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli
OICR.
Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR
sottostanti. Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le
eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione
gravanti indirettamente sui Fondi esterni, maggiorando il numero delle
quote assegnate al contratto
Altri costi: sul
connessi alla
pubblicazione,
e le imposte di
Fondo interno e sui Fondi esterni gravano inoltre i costi
negoziazione degli investimenti nonché le spese di
revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse
competenza.
Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui
costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE, nella classe di quota “M”,
sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di
rendimento.
Di seguito vengono indicati i rendimenti annui dei Fondi esterni e dei relativi
benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel
minor periodo per il quale tali valori sono disponibili.
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Fideuram Vita Insieme Facile
I dati di rendimento dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né i
costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto.
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE, nella classe di quota “M”,
sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l’indicatore
sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che
fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul
patrimonio della proposta/Fondo.
Di seguito vengono indicati i TER dei Fondi esterni nell’ultimo triennio, ovvero
nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili.
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
Fondi esterni
Anno 2011 Anno 2012
FONDITALIA FLEXIBLE BOND "T"
0,99%
1,09%
1,18%
1,23%
FONDITALIA FLEXIBLE STRATEGY "T"
FONDITALIA NEW FLEXIBLE GROWTH "T"
FONDITALIA FLEXIBLE EMERGING MARKETS
"T"
FONDITALIA FLEXIBLE ITALY "T"
RETROCESSIONE
AI
DISTRIBUTORI
Anno 2013
1,10%
1,24%
1,39%
1,41%
1,42%
1,40%
1,42%
1,41%
1,50%
1,51%
1,50%
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
100,00%
Commissioni di gestione (Fondo interno)
77,87%
Commissioni di gestione (Fondi esterni)
86,38%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
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INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo
interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE, distinto per ogni classe
di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO
FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l’Impresa si
impegna a rendere noto tempestivamente all’Investitore-Contraente, e sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it.
Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole
SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed
indicato nella Parte I del Prospetto d’offerta. Tali valori sono pubblicati sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it, oltre che con le modalità
indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell’Allegato A
alla Parte I del Prospetto d’offerta.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La combinazione libera e i Fondi (interni ed esterni) sottostanti la combinazione libera sono offerti
dal 15/04/2013.
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante Legale
Mod. RMSP11 - Ed. 03/2014
Massimo Antonello Piancastelli
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SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi interni, dei Fondi
esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario: Linea Libera Combinazione Azionaria
“Premio Periodico CPP A”
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una
combinazione libera di un Fondo interno e di alcuni Fondi esterni
Fondo interno: CORE, domiciliato in Italia
Fondi esterni: 1. FONDITALIA EQUITY EUROPE "T", OICR armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
2. FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP “T”, OICR armonizzato alla
Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
3. FONDITALIA EQUITY JAPAN “T”, OICR armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Irlanda
4. FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN “T”, OICR armonizzato
alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
5. FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS “T”, OICR
armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in
Lussemburgo
GESTORE
Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A.
In corso di contratto l’Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si
rinvia alla Parte I del Prospetto d’offerta:
 attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili
eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall’InvestitoreContraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni);
 attività di monitoraggio: svolta dall’Impresa almeno due volte l’anno e
finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o
quantitativi degli OICR selezionati dall’Investitore-Contraente sulla base di un
determinato modello valutativo adottato dall’Impresa stessa;
 attività di aggiornamento periodico: svolta dall’Impresa almeno due volte
l’anno e finalizzata a mantenere un’offerta diversificata e qualitativamente
elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare
l’inserimento, l’eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli
proposti.
Nel dare seguito alle attività suindicate l’Impresa può procedere alla sostituzione
automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e
per profilo di rischio, o, in assenza, con l’OICR monetario a più bassa volatilità tra
quelli offerti dall’Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica
l’OICR IF011 – INTERFUND EURO LIQUIDITY).
La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni
finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta
d’investimento.
Di seguito vengono indicati i gestori del Fondo interno e dei Fondi esterni
sottostanti la combinazione libera e l’eventuale soggetto a cui è stata delegata la
Pagina 1 di 8
Fideuram Vita Insieme Facile
gestione:
Fondo interno/esterno
Gestore
FONDO INTERNO CORE “M”
Fideuram Vita S.p.A.
FONDITALIA EQUITY EUROPE
"T"
FONDITALIA EQUITY USA
BLUE CHIP "T"
FONDITALIA EQUITY JAPAN
"T"
FONDITALIA EQUITY PACIFIC
EX JAPAN “T”
FONDITALIA EQUITY GLOBAL
EMERGING MARKETS “T”
ALTRE
INFORMAZIONI
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Soggetto a cui è stata
delegata la gestione
Fideuram Investimenti SGR
S.p.A.
Fideuram Asset Management
Ireland (Limited)
Fideuram Asset Management
Ireland (Limited)
Fideuram Asset Management
Ireland (Limited)
Fideuram Asset Management
Ireland (Limited)
Fideuram Asset Management
Ireland (Limited)
Codice della proposta di investimento: CL03RA
La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il
15/04/2013.
Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche del Fondo interno e
dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento.
Fondo interno/esterno
FONDO INTERNO CORE
“M”
FONDITALIA EQUITY
EUROPE "T"
FONDITALIA EQUITY USA
BLUE CHIP "T"
FONDITALIA EQUITY
JAPAN "T"
FONDITALIA EQUITY
PACIFIC EX JAPAN “T”
FONDITALIA EQUITY
GLOBAL EMERGING
MARKETS “T”
Codice
ISIN
Data istituzione
Inizio operatività
Valuta di
denominazione
FVI15
------
28/02/2013
euro
FO008
LU0388707423
15/10/2008
euro
FO009
LU0388707696
15/10/2008
euro
FO010
LU0388707779
15/10/2008
euro
FO011
LU0388707852
15/10/2008
euro
FO016
LU0388708587
15/10/2008
euro
Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento, del Fondo
interno e dei Fondi esterni: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio periodico annuale di € 2.200 per 15
anni, su contratto in Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A, ripartito come di
seguito indicato:
Fondo interno/esterno
FONDO INTERNO CORE “M”
FONDITALIA EQUITY EUROPE "T"
FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T"
FONDITALIA EQUITY JAPAN "T"
FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN “T”
FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING
MARKETS “T”
Pagina 2 di 8
Percentuale di
allocazione del
premio
40%
20%
15%
5%
10%
10%
Fideuram Vita Insieme Facile
Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone,
mediante l’acquisto di quote del Fondo interno CORE e dei Fondi esterni sopra
indicati il più elevato incremento del valore dell’investimento finanziario.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di gestione:
flessibile
Obiettivo della gestione:
crescita del capitale investito con volatilità annua
attesa tra 4% e 9,99%
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
12 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Categoria: flessibile
Medio-alto
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla
composizione del portafoglio dell’investimento finanziario
e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel
valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il
capitale
investito.
L’esposizione
al
rischio
viene
rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo
crescente così denominate: basso, medio-basso, medio,
medio-alto, alto, molto-alto.
Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per il 40% nel
Fondo interno CORE e per il restante 60% negli OICR indicati nel successivo
paragrafo.
La politica di investimento del Fondo interno CORE e degli OICR sottostanti la
proposta di investimento sono illustrate nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto
d’offerta.
Attivi in cui investe la proposta di investimento: il Fondo interno e gli OICR di
seguito indicati:
Fondo interno/OICR
FONDO INTERNO CORE “M”
FONDITALIA EQUITY EUROPE "T"
FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T"
FONDITALIA EQUITY JAPAN "T"
FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN “T”
FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING
MARKETS “T”
Categoria
Flessibile
Azionario Europa
Azionario America
Azionario Altre Specializzazioni
Azionario Altre Specializzazioni
Azionario Paesi Emergenti
Gli attivi in cui investono il Fondo interno CORE e gli OICR sono dettagliati
nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro
Aree geografiche e mercati di riferimento: il Fondo interno e gli OICR investono in
Europa, Nord America, Paesi sviluppati dell’area del Pacifico, Giappone, e Paesi
Emergenti dell’area asiatica, latino-americana e dell’Europa dell’est, come
dettagliato nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta
Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nel
Fondo interno e gli OICR si rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale
Strumenti derivati: il Fondo interno e gli OICR possono investire in strumenti
finanziari derivati allo scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di
ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di
Pagina 3 di 8
Fideuram Vita Insieme Facile
rischio e le altre caratteristiche del Fondo interno/OICR. Per maggiori dettagli si
rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell’investimento
finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi
effettuati sull’orizzonte temporale d’investimento consigliato. Il premio
versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni
versamento rappresenta il capitale investito.
PREMIO
INIZIALE
PREMI
SUCCESSIVI
VOCI DI COSTO
CONTESTUALI AL VERSAMENTO
A
Costi di caricamento
3,00%
2,95%
B
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
C
Altri costi contestuali al versamento
1,09%
0,00%
D
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
E
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,00%
F
Spese di emissione
0,00%
0,00%
SUCCESSIVE AL VERSAMENTO
G
Costi di caricamento
0,00%
0,00%
H
Commissioni di gestione
3,12%
3,12%
I
Altri costi successivi al versamento
0,00%
0,00%
L
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
M
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
N
Costi delle coperture assicurative
0,03%
0,03%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
O
Premio versato
100,00%
100,00%
P= O – (E+F)
Capitale nominale
100,00%
100,00%
Q= P - (A+B+C-D)
Capitale investito
95,91%
97,05%
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitore-Contraente
Diritti fissi: sulla prima annualità di premio periodico è previsto un diritto
fisso di € 24
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi, al netto dei diritti fissi,
grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di
Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad
ogni versamento effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale
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Fideuram Vita Insieme Facile
dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella
tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da
ciascun premio versato:
CVN
(in euro)
da
da
da
da
Caricamento
sul premio
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000,00
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 in su
3,00%
2,50%
1,50%
0,60%
Le spese di emissione del contratto, pari a € 50, sono in parte comprese
nei diritti fissi ed in parte nei caricamenti sui premi e verranno trattenute
solo in caso di recesso dal contratto.
Costi di rimborso del capitale: non previsti
Altri costi: a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
 riallocazione volontaria del contratto: € 50
 esercizio degli switch tra Fondi (interni ed esterni): gratuiti i primi 4 per
ogni anno solare e € 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota “M”) e ai Fondi esterni
Commissione di gestione diretta: 2,35% su base annua. E’ imputata
giornalmente, prelevata con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del
Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E’ prelevata
trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale
investita nei Fondi esterni. Tale commissione comprende le spese per il
servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall’Impresa, per
l’attività di salvaguardia del contratto, per l’attività di monitoraggio degli
OICR e per l’amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul
contratto, ad es. riallocazione guidata)
Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E’ imputato
giornalmente, prelevato con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del
Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E’ prelevato
trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale
investita nei Fondi esterni
Commissioni sui Fondi esterni: a carico degli Fondi esterni gravano le
seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o
performance) su base annua:
Fondi esterni
FONDITALIA EQUITY EUROPE "T"
FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T"
FONDITALIA EQUITY JAPAN "T"
FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN “T”
FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING
MARKETS “T”
Commissione
di gestione
1,25%
1,25%
Commissione di
performance
---
1,25%
1,25%
---
1,40%
--
Commissioni di gestione indirette: sul Fondo interno gravano, in via
indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR
possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una
commissione di incentivo (o performance) massima del 25%
dell'overperformance fatta registrare dall'OICR rispetto al suo parametro di
riferimento. Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente,
aumentando il patrimonio del Fondo interno, le eventuali utilità derivanti
da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli
OICR.
Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR
sottostanti. Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le
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Fideuram Vita Insieme Facile
eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione
gravanti indirettamente sui Fondi esterni, maggiorando il numero delle
quote assegnate al contratto
Altri costi: sul
connessi alla
pubblicazione,
e le imposte di
Fondo interno e sui Fondi esterni gravano inoltre i costi
negoziazione degli investimenti nonché le spese di
revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse
competenza.
Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui
costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE, nella classe di quota “M”,
sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di
rendimento.
Di seguito vengono indicati i rendimenti annui dei Fondi esterni e dei relativi
benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel
minor periodo per il quale tali valori sono disponibili.
I dati di rendimento dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né
Pagina 6 di 8
Fideuram Vita Insieme Facile
i costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto.
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE, nella classe di quota “M”,
sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l’indicatore
sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che
fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul
patrimonio della proposta/Fondo.
Di seguito vengono indicati i TER dei Fondi esterni nell’ultimo triennio, ovvero
nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili.
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
Fondi esterni
Anno 2011 Anno 2012
FONDITALIA EQUITY EUROPE "T"
1,49%
1,50%
FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T"
1,49%
1,49%
1,48%
1,50%
FONDITALIA EQUITY JAPAN "T"
FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN “T”
FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING
MARKETS “T”
RETROCESSIONE
AI
DISTRIBUTORI
Anno 2013
1,50%
1,49%
1,49%
1,51%
1,52%
1,51%
1,65%
1,66%
1,65%
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
50,00%
Commissioni di gestione (Fondo interno)
77,87%
Commissioni di gestione (Fondi esterni)
86,38%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo
interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE, distinto per ogni classe
di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO
FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l’Impresa si
impegna a rendere noto tempestivamente all’Investitore-Contraente, e sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it.
Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole
SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed
indicato nella Parte I del Prospetto d’offerta. Tali valori sono pubblicati sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it, oltre che con le modalità
indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell’Allegato A
alla Parte I del Prospetto d’offerta.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La combinazione libera e i Fondi (interni ed esterni) sottostanti la combinazione libera sono offerti
dal 15/04/2013.
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Fideuram Vita Insieme Facile
DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante Legale
Mod. RMSP14 - Ed. 03/2014
Massimo Antonello Piancastelli
Pagina 8 di 8
SCHEDA SINTETICA
INFORMAZIONI SPECIFICHE
La parte “Informazioni Specifiche”, da consegnare obbligatoriamente all’Investitore-Contraente prima
della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei Fondi interni, dei Fondi
esterni (OICR) e della linea di investimento/combinazione libera.
INFORMAZIONI GENERALI SULL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
NOME
Proposta di investimento finanziario: Linea Libera Combinazione Azionaria
“Premio Unico CPP A”
La presente proposta di investimento finanziario è una rappresentazione di una
combinazione libera di un Fondo interno e degli OICR.
Fondo interno: CORE, domiciliato in Italia
Fondi esterni: 1. FONDITALIA EQUITY EUROPE "T", OICR armonizzato alla
Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
2. FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP “T”, OICR armonizzato alla
Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
3. FONDITALIA EQUITY JAPAN “T”, OICR armonizzato alla Direttiva
85/611/CEE, domiciliato in Irlanda
4. FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN “T”, OICR armonizzato
alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in Lussemburgo
5. FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING MARKETS “T”, OICR
armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato in
Lussemburgo
GESTORE
Gestore della combinazione libera: Fideuram Vita S.p.A.
In corso di contratto l’Impresa opera le seguenti attività per il cui dettaglio si
rinvia alla Parte I del Prospetto d’offerta:
 attività di salvaguardia del contratto: finalizzata alla protezione da possibili
eventi esogeni che possono incidere sugli OICR selezionati dall’InvestitoreContraente (fusioni, liquidazioni, sospensioni);
 attività di monitoraggio: svolta dall’Impresa almeno due volte l’anno e
finalizzata a verificare il mantenimento degli standard qualitativi e/o
quantitativi degli OICR selezionati dall’Investitore-Contraente sulla base di un
determinato modello valutativo adottato dall’Impresa stessa;
 attività di aggiornamento periodico: svolta dall’Impresa almeno due volte
l’anno e finalizzata a mantenere un’offerta diversificata e qualitativamente
elevata attraverso una verifica periodica degli OICR che può comportare
l’inserimento, l’eliminazione o la sostituzione di uno o più OICR tra quelli
proposti.
Nel dare seguito alle attività suindicate l’Impresa può procedere alla sostituzione
automatica di uno o più OICR con altro similare, per caratteristiche gestionali e
per profilo di rischio, o, in assenza, con l’OICR monetario a più bassa volatilità tra
quelli offerti dall’Impresa (alla data di redazione della presente Scheda sintetica
l’OICR IF011 – INTERFUND EURO LIQUIDITY).
La sostituzione automatica potrebbe comportare una modifica delle informazioni
finanziarie e delle informazioni sui costi rappresentati nella presente proposta
d’investimento.
Di seguito vengono indicati i gestori del Fondo interno e dei Fondi esterni
sottostanti la combinazione libera e l’eventuale soggetto a cui è stata delegata la
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Fideuram Vita Insieme Facile
gestione:
Fondo interno/esterno
FONDO INTERNO CORE “M”
Fideuram Vita S.p.A.
FONDITALIA EQUITY EUROPE
"T"
FONDITALIA EQUITY USA
BLUE CHIP "T"
FONDITALIA EQUITY JAPAN
"T"
FONDITALIA EQUITY PACIFIC
EX JAPAN “T”
FONDITALIA EQUITY GLOBAL
EMERGING MARKETS “T”
ALTRE
INFORMAZIONI
Soggetto a cui è stata
delegata la gestione
Fideuram Investimenti
SGR S.p.A.
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Gestore
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Fideuram Asset
Management Ireland
(Limited)
Codice della proposta di investimento: CL03UA
La proposta di investimento è denominata in euro ed è stata istituita il
15/04/2013.
Di seguito vengono rappresentate le principali caratteristiche del Fondo interno e
dei Fondi esterni sottostanti la proposta di investimento.
Fondo interno/esterno
FONDO INTERNO CORE
“M”
FONDITALIA EQUITY
EUROPE "T"
FONDITALIA EQUITY USA
BLUE CHIP "T"
FONDITALIA EQUITY
JAPAN "T"
FONDITALIA EQUITY
PACIFIC EX JAPAN “T”
FONDITALIA EQUITY
GLOBAL EMERGING
MARKETS “T”
Codice
ISIN
Data istituzione
inizio operatività
Valuta di
denominazione
FVI15
------
28/02/2013
euro
FO008
LU0388707423
15/10/2008
euro
FO009
LU0388707696
15/10/2008
euro
FO010
LU0388707779
15/10/2008
euro
FO011
LU0388707852
15/10/2008
euro
FO016
LU0388708587
15/10/2008
euro
Politica di distribuzione dei proventi della proposta di investimento, del Fondo
interno e dei Fondi esterni: accumulazione
Modalità di versamento del premio: premio unico di € 22.000, su contratto in
Classe di Patrimonio Potenziale (CPP) A, ripartito come di seguito indicato:
Fondo interno/esterno
Percentuale di
allocazione del
premio
FONDO INTERNO CORE “M”
40%
FONDITALIA EQUITY EUROPE "T"
20%
FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T"
15%
FONDITALIA EQUITY JAPAN "T"
FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN “T”
FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING
MARKETS “T”
Pagina 2 di 8
5%
10%
10%
Fideuram Vita Insieme Facile
Finalità della proposta di investimento: la proposta di investimento si propone,
mediante l’acquisto di quote del Fondo interno CORE e dei Fondi esterni sopra
indicati il più elevato incremento del valore dell’investimento finanziario.
STRUTTURA E RISCHI DELL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
TIPOLOGIA
DI GESTIONE
Tipologia di gestione:
flessibile
Obiettivo della gestione:
crescita del capitale investito con volatilità annua
attesa tra 4% e 9,99%
ORIZZONTE
TEMPORALE DI
INVESTIMENTO
CONSIGLIATO
12 anni
PROFILO DI
RISCHIO
Grado di rischio:
POLITICA DI
INVESTIMENTO
Categoria: flessibile
Medio-alto
Il grado di rischio dipende in larga misura dalla
composizione del portafoglio dell’investimento finanziario
e, in particolare, dalle oscillazioni che si registrano nel
valore unitario delle quote degli attivi in cui è allocato il
capitale
investito.
L’esposizione
al
rischio
viene
rappresentata attraverso sei classi ordinate in modo
crescente così denominate: basso, medio-basso, medio,
medio-alto, alto, molto-alto.
Politica di investimento della proposta: il capitale viene investito per il 40% nel
Fondo interno CORE e per il restante 60% negli OICR indicati nel successivo
paragrafo
La politica di investimento del Fondo interno CORE e degli OICR sottostanti la
proposta è illustrata nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
Attivi in cui investe la proposta di investimento: il Fondo interno e gli OICR di
seguito indicati:
Fondo interno/OICR
FONDO INTERNO CORE “M”
FONDITALIA EQUITY EUROPE "T"
FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T"
FONDITALIA EQUITY JAPAN "T"
FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN “T”
FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING
MARKETS “T”
Categoria
Flessibile
Azionario Europa
Azionario America
Azionario Altre Specializzazioni
Azionario Altre Specializzazioni
Azionario Paesi Emergenti
Gli attivi in cui investe il Fondo interno CORE e gli OICR sono dettagliati
nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
Valuta di denominazione: la proposta di investimento è denominata in Euro
Aree geografiche e mercati di riferimento: il Fondo interno e gli OICR investono in
Europa, Nord America, Paesi sviluppati dell’area del Pacifico, Giappone, e Paesi
Emergenti dell’area asiatica, latino-americana e dell’Europa dell’est, come
dettagliato nell’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta
Categorie di emittenti: per il dettaglio relativo agli strumenti finanziari inseriti nel
Fondo interno e negli OICR si rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto
d’offerta
Settori industriali: non è prevista una specifica specializzazione settoriale
Strumenti derivati: il Fondo interno e gli OICR possono investire in strumenti
finanziari derivati allo scopo di realizzare un’efficace gestione del portafoglio e di
ridurre la rischiosità delle attività finanziarie, senza alterare la finalità, il grado di
Pagina 3 di 8
Fideuram Vita Insieme Facile
rischio e le altre caratteristiche del Fondo interno/OICR. Per maggiori dettagli si
rinvia all’Allegato A alla Parte I del Prospetto d’offerta.
GARANZIE
L’Impresa non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell’investimento
finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell’investimento vi è la
possibilità che l’Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un
ammontare inferiore all’investimento finanziario.
Si rinvia alla Sezione B.1 della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sulla
struttura e sui rischi dell’investimento finanziario.
COSTI
TABELLA
DELL’INVESTIMENTO
FINANZIARIO
La seguente tabella illustra l’incidenza dei costi sull’investimento
finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all’orizzonte
temporale d’investimento consigliato. Con riferimento al momento della
sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture
assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal
contratto rappresenta il capitale nominale; quest’ultima grandezza al netto
dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale
investito.
ORIZZONTE
MOMENTO
TEMPORALE
DELLA
D’INVESTIMENTO
SOTTOSCRIZIONE
CONSIGLIATO
(valori su base annua)
VOCI DI COSTO
A
Costi di caricamento
B
Commissione di gestione
2,50%
0,25%
C
Costi delle garanzie e/o immunizzazione
0,00%
0,00%
D
Altri costi contestuali al versamento
0,16%
0,01%
E
Altri costi successivi al versamento
F
Bonus, premi e riconosci menti di quote
0,00%
0,00%
G
Costi delle coperture assicurative
0,00%
0,03%
H
Spese di emissione
0,00%
0,00%
3,12%
0,00%
COMPONENTI DELLL’INVESTIMENTO FINANZIARIO
I
Premio versato
100,00%
L= I – (G+H)
Capitale nominale
100,00%
M= L- (A+C+D-F)
Capitale investito
97,34%
Avvertenza: La tabella dell’investimento finanziario rappresenta
un’esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui
applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un’illustrazione
completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del
Prospetto d’offerta.
DESCRIZIONE DEI
COSTI
Costi direttamente a carico dell’Investitore-Contraente
Diritti fissi: € 35
Costi gravanti sui premi (caricamenti): sui premi, al netto dei diritti fissi,
grava un costo (caricamento) variabile in funzione del Cumulo di
Versamenti Netti (CVN) effettuati sul contratto. La CVN viene calcolata ad
ogni versamento effettuato dall’Investitore-Contraente ed è pari al totale
dei premi complessivamente versati sul contratto e non riscattati. Nella
tabella seguente sono indicate le percentuali di caricamento prelevate da
ciascun premio versato:
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Da
Da
Da
Da
Da
CVN
(in euro)
Caricamento
sul premio
0,00 a meno di 25.000,00
25.000,00 a meno di 50.000,00
50.000,00 a meno di 100.000,00
100.000,00 a meno di 250.000,00
250.000,00 in su
3,00%
2,50%
1,50%
0,50%
0,00%
Le spese di emissione del contratto, pari a € 50, sono in parte comprese
nei diritti fissi ed in parte nei caricamenti sui premi e verranno trattenute
solo in caso di recesso dal contratto.
Costi di rimborso del capitale: non previsti
Altri costi: a carico dell’Investitore-Contraente risultano, inoltre, i costi
relativi a:
 riallocazione volontaria del contratto: € 50
 esercizio degli switch tra Fondi (interni ed esterni): gratuiti i primi 4 per
ogni anno solare e € 50 ogni operazione successiva
Oneri addebitati al Fondo interno (classe di quota “M”) e ai Fondi esterni
Commissione di gestione diretta: 2,35% su base annua. E’ imputata
giornalmente, prelevata con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del
Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E’ prelevata
trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale
investita nei Fondi esterni. Tale commissione comprende le spese per il
servizio di asset allocation del Fondo interno svolto dall’Impresa, per
l’attività di salvaguardia del contratto, per l’attività di monitoraggio degli
OICR e per l’amministrazione del contratto (costi dei servizi previsti sul
contratto, ad es. ribilanciamento automatico, riallocazione guidata,
decumulo finanziario)
Costo delle coperture assicurative: 0,03% su base annua. E’ imputato
giornalmente, prelevato con cadenza trimestrale, sul patrimonio netto del
Fondo interno, per la parte del capitale in esso investita. E’ prelevato
trimestralmente tramite disinvestimento quote, per la parte del capitale
investita nei Fondi esterni
Commissioni sui Fondi esterni: a carico dei Fondi esterni gravano le
seguenti commissioni di gestione e commissioni di incentivo (o
performance) su base annua:
Fondi esterni
FONDITALIA EQUITY EUROPE "T"
FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T"
FONDITALIA EQUITY JAPAN "T"
FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN “T”
FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING
MARKETS “T”
1,25%
1,25%
Commissione
di
performance
---
1,25%
1,25%
---
1,40%
--
Commissione
di gestione
Commissioni di gestione indirette: sul Fondo interno gravano, in via
indiretta, le commissioni prelevate sugli OICR sottostanti. Tali OICR
possono avere una commissione massima del 2,75% su base annua ed una
commissione di incentivo (o performance) massima del 25%
dell'overperformance fatta registrare dall'OICR rispetto al suo parametro di
riferimento. Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente,
aumentando il patrimonio del Fondo interno, le eventuali utilità derivanti
da retrocessioni delle commissioni di gestione gravanti direttamente sugli
OICR.
Sui Fondi esterni gravano, infine, le commissioni prelevate sugli OICR
sottostanti. Tuttavia l’Impresa riconoscerà all’Investitore-Contraente le
eventuali utilità derivanti da retrocessioni delle commissioni di gestione
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gravanti indirettamente sui Fondi esterni, maggiorando il numero delle
quote assegnate al contratto
Altri costi: sul
connessi alla
pubblicazione,
e le imposte di
Fondo interno e sui Fondi esterni gravano inoltre i costi
negoziazione degli investimenti nonché le spese di
revisione, amministrazione e custodia delle attività, le tasse
competenza.
Si rinvia alla Sezione C della Parte I del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui
costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale.
DATI PERIODICI
RENDIMENTO
STORICO
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE, nella classe di quota “M”,
sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire i dati storici di
rendimento.
Di seguito vengono indicati i rendimenti annui dei Fondi esterni e dei relativi
benchmark, laddove previsti, nel corso degli ultimi 10 anni solari, ovvero nel
minor periodo per il quale tali valori sono disponibili.
I dati di rendimento dei Fondi esterni non includono i costi di sottoscrizione né i
costi di rimborso, non applicati sui singoli Fondi esterni sottostanti il prodotto.
Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
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TOTAL EXPENSE
RATIO (TER)
La proposta di investimento ed il Fondo interno CORE, nella classe di quota
“M”, sono di nuova costituzione e, pertanto, non è possibile fornire l’indicatore
sintetico dei costi effettivi (Total Expense Ratio, in forma abbreviata TER), che
fornisce la misura su base annua dei costi che mediamente gravano sul
patrimonio della proposta/Fondo.
Di seguito vengono indicati i TER dei Fondi esterni nell’ultimo triennio, ovvero
nel minor periodo per il quale tale valori sono disponibili.
Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio
Fondi esterni
Anno 2011 Anno 2012
FONDITALIA EQUITY EUROPE "T"
1,49%
1,50%
1,49%
1,49%
FONDITALIA EQUITY USA BLUE CHIP "T"
FONDITALIA EQUITY JAPAN "T"
FONDITALIA EQUITY PACIFIC EX JAPAN “T”
FONDITALIA EQUITY GLOBAL EMERGING
MARKETS “T”
RETROCESSIONE
AI
DISTRIBUTORI
Anno 2013
1,50%
1,49%
1,48%
1,51%
1,50%
1,52%
1,49%
1,51%
1,65%
1,66%
1,65%
Di seguito viene indicata la quota parte dei costi retrocessa ai distributori in
base alle convenzioni di collocamento:
QUOTA-PARTE DEI COSTI RETROCESSA AI DISTRIBUTORI
Caricamenti sui premi
100,00%
Commissioni di gestione (Fondo interno)
77,87%
Commissioni di gestione (Fondi esterni)
86,38%
Si rinvia alla Parte II del Prospetto d’offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici.
INFORMAZIONI ULTERIORI
VALORIZZAZIONE
DELL’INVESTIMENTO
Il valore unitario della quota (al netto degli oneri a carico del Fondo
interno) in cui è suddiviso il Fondo interno CORE, distinto per ogni classe
di quota, viene calcolato giornalmente e pubblicato su MF - MILANO
FINANZA, o su altro quotidiano a diffusione nazionale che l’Impresa si
impegna a rendere noto tempestivamente all’Investitore-Contraente, e sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it.
Il valore unitario delle quote dei Fondi esterni è determinato dalle singole
SGR e SICAV secondo quanto previsto dai rispettivi Prospetti informativi ed
indicato nella Parte I del Prospetto d’offerta. Tali valori sono pubblicati sul
sito internet dell’Impresa www.fideuramvita.it, oltre che con le modalità
indicate nei Prospetti informativi dei singoli Fondi esterni e nell’Allegato A
alla Parte I del Prospetto d’offerta.
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d’offerta deve essere consegnata all’InvestitoreContraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione.
Data di deposito in Consob della parte “Informazioni Specifiche”: 12/03/2014
Data di validità della parte “Informazioni Specifiche”: 31/03/2014
La combinazione libera e i Fondi (interni ed esterni) sottostanti la combinazione libera sono offerti
dal 15/04/2013.
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DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA’
L’impresa di assicurazione Fideuram Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della
completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro
coerenza e comprensibilità.
Il Rappresentante Legale
Mod. RMSP13 - Ed. 03/2014
Massimo Antonello Piancastelli
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