1 informazioni per i candidati Nov14

Esami di
Consulente finanziario diploma IAF
21 sessione
03 - 04 & 06 - 07 novembre 2014
Informazione ai
candidati
Informazioni riguardanti gli esami
Commissione di qualità - esperti
Luogo degli esami con la mappa
Berna, ottobre 2014
Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich
Communauté d’intérêt pour la formation dans le domaine financier
Comunità d’interessi per la formazione in ambito finanziario
Association for Continuous Education in the Financial Industry
[email protected], www.iaf.ch
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Esami di
Consulente finanziario diploma IAF
21 sessione
03 – 04 & 06 e 07 novembre 2014
Informazioni riguardanti gli esami
A.
Programma dell’esame
Esami scritti online
Quattro esami scritti online di 90 minuti ognuno
Lunedi mattina 03.11.2014
Modulo Assicurazione
Lunedi pomeriggio 03.11.2014
Modulo Previdenza
Martedì mattina 04.11.2014
Modulo Patrimonio
Martedì pomeriggio 04.11.2014
Modulo Immobili
Luogo: SCUOLA CLUB MIGROS, Via Pretorio 13, 6900 Lugano
Esame orale
Esame orale di una durata di 30 minuti, con un tempo di preparazione di 45 minuti
Giovedì 06.11.2014 e Venerdì 07.11.2014
Preparazione
dalle 08:00 alle 18:00 (circa)
Esame
dalle 08:00 alle 18:30 (circa)
CENTRO DI STUDI BANCARI, Villa Negroni, 6943 Vezia
Gli orari e il luogo vi saranno comunicati personalmente nella convocazione scritta, al più tardi 15
ottobre 2014. Vi preghiamo di prendere la vostra convocazione il giorno dell’esame per la verificazione
dell’orario d’esame.
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B.
Informazioni sugli esami online
Gli esami scritti per i moduli patrimonio, previdenza, assicurazione e immobili si svolgeranno con
la forma elettronica, secondo le domande strutturate, su dei computer in una sala sorvegliata.
Dureranno ognuno 90 minuti. I computer personali non sono necessari e non sono ammessi.
Mezzi ausiliari
Calcolatrice: non alfanumerica, senza la possibilità di stampare. Senza la capacità di calcolare sulla
base di fogli di calcolo. Vale a dire senza i programmi che rendono disponibile all'utente una serie di
campi che possono completare in qualsiasi ordine, collegati insieme, per fornire risultati sotto forma di
testo, figure, tabelle e grafici. PDA (Personal Digital Assistant, organizzatori) non sono ammessi. Sul
sito www.iaf.ch -> abilità -> consulente finanziario -> regolamento, troverete un elenco di calcolatrici
consentite e quelle non autorizzate agli esami.
Una Lista di formule ufficiale è pubblicata esclusivamente dalla direzione degli esami sul sito internet
www.iaf.ch -> qualificazione -> consulente finanziario -> regolamento. Nessun’altra lista di formule è
autorizzata.
Testo di legge
• LIFD e la LIP (Legge sulle imposte preventive)
• CC, CO, LRD, LCA
Le leggi con delle parole chiavi sono autorizzate, però le leggi come delle osservazioni non sono
ammesse agli esami. Le note scritte nei testi di legge sono tollerate se e solo se hanno un legame
diretto con le disposizioni legali considerate ; altri tipi di note scritte, come per esempio dei fogli
incollati, non sono autorizzati. L’impressione di testi da internet non sono autorizzati. Vedere sito
internet www.iaf.ch -> qualificazione -> consulente finanziario -> regolamento con i testi di legge
autorizzati.
Se un esercizio si riferisce a delle disposizioni specifiche di un cantone, quest’ultimo è precisato nel
titolo dell’esercizio. Le direttive e testi di legge cantonale corrispondete sono forniti in allegato.
Prima dell’esame
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Vi preghiamo di presentarvi sul luogo dell’esame al più tardi 15 minuti prima dell’inizio
dell’esame.
Vi preghiamo di prendere una carta d’identità (passaporto o patente) ; le persone che
sorvegliano gli esami possono procedere ad un controllo d’identità.
Vi preghiamo di spegnere il cellulare
Gli esami si troveranno in una busta. Siete autorizzati ad aprire la busta unicamente nel
momento in cui la persona che sorveglia avrà dato inizio all’esame.
Non siete autorizzati a connettervi all’esame prima che la persona che sorveglia abbia dato
inizio all’esame.
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Per accedere all’esame on-line
Troverete nella busta il vostro codice d’utilizzatore personale e il resto dei documenti. Tappe da
seguire per accedere all’esame :
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Andare su exam.iaf.ch
Identificazione (LOGIN) sopra a sinistra (connettervi dopo che la direzione d’esame vi ha
dato il via!).
Selezionare Miei esami (l’esame attuale).
Puoi: Esami riservati
Selezionare l’esame attivato
Selezionare Cominciare l’esame
Selezionare Prova considerata
Selezionare «Accettare» le disposizioni relative alla protezione dei dati.
Selezionare «Cominciare».
Durante l’esame
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•
Restare unicamente sulla finestra dell’esame attivo. Il fatto di cliccare da un’altra parte può
portare alla fine dell’esame.
La registrazione delle vostre risposte è fatta automaticamente dal sistema, dal momento che
selezionate su « precedente » o « seguente »
Rispondere alle domande di preferenza nell’ordine. Con la funzione «scorgere» sulla sinistra,
potete consultare gli esercizi già risolti e quelli da risolvere. Potete anche selezionare certe
domande e rispondere direttamente.
Per info: avete la possibilità di adattare la finestra della domanda all’inizio dell’esame,
affinché prenda tutto lo scremo. Potete fare lo zoom per avere la taglia che vi conviene per
lavorare.
Durante la sessione, è vietato andare su internet o selezionare altri programmi.
Qualsiasi infrazione porta all’esclusione immediata dall’esame !
Durante l’esame non potete lasciare la sala da solo, dovete essere accompagnato da un
sorvegliante.
Alla fine dell’esame
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Per concludere il vostro esame, si prega di eseguire le tappe seguenti :
o Dopo avere risposto all’ultima domanda, selezionare su « Seguente » o
« Precedente » per salvare l’ultima risposta.
o Selezionare su « Valutare », « Seguente » e la valutazione inizia.
o Confermare ogni tappa con OK e alla fine chiudere la finestra dell’esame.
o Se avete un dubbio sulla maniera di concludere l’esame, lasciare la sessione aperta e
domandare al sorvegliante. Si occuperà della valutazione.
o Disconnettersi dal sistema di esami (« Chiudere » in alto a destra) e lasciare la
finestra del navigatore aperta.
Se avete finito più di 15 minuti prima della fine dell’esame : mettete a posto il vostro posto in
silenzio, mettete TUTTI i documenti nella busta e datela al sorvegliante lasciando la sala.
Nessun documento o foglio con delle note deve lasciare la sala.
Durante gli ultimi 15 minuti dell’esame, non è più permesso lasciare la sala d’esame. Si prega
di attendere la fine della sessione d’esame e seguirà l’istruzione dei sorveglianti.
Al termine dell’esame, otterrete un messaggio sulla fine di quest’ultimo. L’esame è legato
direttamente ad ‘una configurazione del sistema informatico e non può in nessun caso servire
d’indicazione per quanto riguarda il superamento o non della prova.
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C.
Informazioni sull’esame orale
L’esame simula una situazione di preparazione a un colloquio tra un cliente, voi, consulente
finanziario nella società X, e il vostro responsabile (gli esperti). Il vostro responsabile ha deciso che
eseguirete il prossimo colloquio con il cliente senza di lui. Vorrebbe che siate ben preparati per
quest’ultimo e che discutiate assieme in preparazione dell’incontro.
Vi è chiesto d’esporre in una presentazione, la soluzione proposta in maniera comprensiva. La
presentazione deve aiutare il cliente a capire la soluzione proposta. Dovete:
• Spiegare la situazione iniziale e i bisogni del cliente,
• Definire una proposta di soluzione e il contenuto dovrà essere in accordo con i bisogni
del cliente,
• Prendere in considerazione le condizioni (per esempio a livello giuridico) e gli obiettivi
del cliente,
• Fare dei calcoli concreti,
• Formulare in ultimo luogo una conclusione e una raccomandazione.
Dovete basare tutti i fatti durante la presentazione in maniera plausibile e comprensiva e rendere
attento il cliente delle eventuali possibilità d’ottimizzazione e dei rischi.
Il vostro responsabile vi prepara a rispondere alle eventuali domande del cliente riguardo alla
presentazione.
Avete previsto con il vostro responsabile d’incontrarvi fra 45 minuti. Dovete prevedere di presentare
una soluzione al vostro responsabile, e di rispondere alle sue domande.
L’esame consiste nella presentazione della vostra soluzione (10-12 minuti circa) in relazione con i dati
ricevuti al momento della preparazione. Questa preparazione è seguita da un colloquio con il vostro
responsabile (esperti) sulla vostra presentazione e da altri esercizi. Il colloquio copre l’integralità della
materia sotto esame,
La vostra presentazione orale è valutata secondo due criteri ponderati come segue :
Criteri
Competenze tecniche
Competenze sociali e metodologia
Coefficienti
70 %
30 %
Le vostre competenze sociali e metodologiche sono valutate secondo i punti di vista seguenti : il modo
di iniziare e di condurre il colloquio, la vostra espressione orale, il vostro ascolto attivo, il vostro
approccio analitico e strutturato e le vostre tecniche di presentazione.
Valutazione
1. Analisi della situazione iniziale del cliente: il candidato valuta la situazione iniziale in maniera
globale, identifica i bisogni del cliente e dettaglia la situazione iniziale in maniera
comprensibile.
2. Qualifica professionale riguardante il contenuto della soluzione proposta: il candidato trova
una soluzione adeguata al contenuto del problema. Nella sua proposta di soluzione, prende in
considerazione i bisogni del cliente in maniera globale. Motiva e giustifica la plausibilità della
soluzione in relazione al contenuto.
3. Presa in considerazione dell’integralità delle condizioni: il candidato considera nella sua
soluzione tutte le informazioni esistenti. Rispetta le prescrizioni legali. Coordina la sua
soluzione con le condizioni.
4. Esattezza dei calcoli: i candidati presentano correttamente la soluzione proposta con dei
calcoli concreti / un metodo matematico corretto. Impiegano le formule / la logica dei calcoli,
giuste. Il risultato del calcolo / la conclusione è corretta in relazione ai dati.
5. Comprensione della conclusione: il candidato presenta delle conclusioni plausibili e logiche al
decorso della presentazione. Esprime delle raccomandazioni adattate al cliente.
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Nelle sue raccomandazioni, il candidato pone un’attenzione particolare alle possibilità di
miglioramento e dei rischi.
Le competenze tecniche sono valutate durante la fase delle domande complementari. Questo è
fondato sulla domanda (direttiva) seguente: Le risposte sono tecnicamente corrette ?
Le competenze sociali e metodologiche sono valutate considerando i punti seguenti:
6. Struttura della presentazione: il candidato effettua la sua presentazione in modo giudizioso e
costruisce chiaramente un inizio ed una conclusione. Segue una linea di condotta durante la
presentazione. Gestisce il tempo a disposizione in maniera autonoma.
7. Tecnica di presentazione e impiego dei media: il candidato presenta i punti della situazione
essendo attento al punto di vista dell’auditore e curando il un contato visuale. Integra i media
disponibili in maniera che servano e sostengano i suoi obiettivi.
8. Comprensione (espressione) orale: l’espressione orale del candidato, il vocabolario tecnico
utilizzato è comprensibile. Il ritmo della parola del candidato permette di seguire bene
l’esposto. Il tono della voce del candidato è gradevole.
9. Comprensione del contenuto esposto: Il candidato motiva il suo esposto con degli esempi
comprensibili e fondamentali. Le dichiarazioni sono concise e precise. Utilizza un vocabolario
tecnico in maniera corretta.
10. Comprensione dell’esposto durante le domande complementari: il candidato utilizza un
linguaggio tecnicamente qualificato e comprensibile. Risponde in modo conciso. Motiva le sue
risposte in maniera strutturata, secondo la linea di condotta.
Mezzi ausiliari
Il solo mezzo ausiliare ammesso è la breve presentazione elaborata durante il tempo di preparazione.
Dei testi di legge e la lista ufficiale delle formule sono messi a disposizione e possono essere
consultate nella sala di preparazione. Potete utilizzare la vostra calcolatrice. Nessun’altra lista di
formule è autorizzata.
Inoltre, dei trasparenti, delle penne, ecc… sono fornite per l’elaborazione della presentazione.
L’utilizzo di strumenti elettronici (per esempio computer) non è autorizzato.
Prima dell’esame
Prima dell’esame, avete la possibilità di prepararvi al colloquio per 45 minuti in una sala chiusa.
Riceverete lo studio di un caso con una situazione iniziale, degli esercizi e delle direttive per la
presentazione. Elaborate la vostra presentazione su questa base. Potete scegliere liberamente gli
strumenti di presentazione che desiderate utilizzare tra quelli autorizzati.
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Trovatevi sul luogo dell’esame, al più tardi 50 minuti prima dell’inizio dell’esame, dunque 5
minuti prima dell’orario indicato per la fase di preparazione.
Prendete una carta d’identità (carta d’identità, passaporto o patente); il responsabile
dell’esame può effettuare dei controlli d’identità.
Si prega di spegnere il vostro cellulare
Al termine della fase di preparazione, sarete presentato agli esperti.
Alla fine dell’esame
•
Tutti documenti devono essere dati agli esperti alla fine dell’esame orale. Nessun documento
deve lasciare la sala.
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D.
Risultati, consultazione e ricorso
Attribuzione dei voti / conferimento del diploma
La decisione della commissione per la garanzia della qualità riguardante i voti e il conferimento del
diploma saranno inviati per posta, dopo il colloquio della commissione per la garanzia della qualità.
Dovrebbe arrivare il 21 novembre 2014. Prima di questa data, nessun’informazione sarà data.
Consultazione
Avete la possibilità di consultare le vostre copie d’esami. Una consultazione è possibile solo per i
moduli che potrebbero avere un diritto di ricorso (vedere qui sotto).
Per la consultazione, delle spese di CHF 50.00 per modulo dovranno essere pagate sul posto in
contanti. Riceverete uno scontrino.
Iscrizione per la consultazione: fino a lunedi 1 dicembre 2014, 12h00 al più tardi per e-mail
[email protected].
E obbligatorio iscrivervi. Si prega di menzionare il vostro nome, cognome
e indirizzo privato e gli esami (moduli) che desiderate consultare.
Consultazione:
mercoledi 3 dicembre 2014, 11:00 - 16:00, negli uffici dell’IAF per la
Svizzera francese e italiana, Neuengasse 20, 3011 Berna.
Diritto di ricorso
Estratto del regolamento d’esame, art. 25:
Diritto di ricorso
1. Le decisioni della commissione GQ concernere il non-ammissione all’esame, il fallimento all’esame o
il non-attribuzione del diploma può fare l’oggetto di un ricorso dalla direzione dell’IAF nei 30 giorni dopo
la notificazione. Il ricorso deve comportare le conclusioni e le modificazioni del ricorrente. La data del
timbro postale dell’invio in un ufficio postale in Svizzera è determinante per il deposito del ricorso.
2. In caso di riuscita parziale dell’esame (art. 7 al. 3), solo i voti di modulo che sono insufficienti possono
fare l’oggetto di un ricorso. In caso di riuscita completa dell’esame, i voti dei moduli sufficienti possono
anche fare l’oggetto di un ricorso, pero solamente in caso di fallimento all’insieme dell’esame. Il ricorso
non può essere retroattivo per dei voti di moduli delle sessioni precedenti.
3. Il comitato o la commissione di ricorso instaurato dall’comitato decide definitivamente.
4. Il comitato entra in materia su un ricorso solo se le spese sono state pagate in tempo. In caso
d’accettazione di un ricorso, le spese di ricorso saranno restituite al ricorrente.
La durata del ricorso vi sarà comunicata nello stesso momento dei i voti. Le spese di ricorso
ammontano a CHF 400 e sono da versare, nei tempi di ricorso fissati, sul conto dell’IAF, al Credito
Svizzero 8033 Zurigo, IBAN: CH13 0483 5031 6123 0000 0.
Informazioni
Le informazioni possono essere ottenute all’ufficio IAF :
Geschäftsstelle für die deutsche Schweiz :
Bernerstrasse Süd 169, 8048 Zurich, Tél 0848 44 22 33, Fax 0848 44 22 34, [email protected]
Bureau pour la Suisse romande / Ufficio per la Svizzera italiana :
Neuengasse 20, 3011 Berne, Tél 0848 44 22 22, Fax 0848 44 22 23, [email protected]
Vi auguriamo buona fortuna per i vostri esami !
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Esame di
Consulente finanziario IAF
21 sessione
03 - 04 e 06 - 07 novembre 2014
Commissione per la garanzia della qualità
Commissione per la garanzia della qualità:
Markus Büchel, Finquest SA, Buchs SG
Felix Horlacher, IfFP Institutto di sviluppo per la pianificazione finanziaria SA, Zurigo (Presidenza)
Patrice Jeanneret, Zurich Suisse, Neuchâtel
Christian Kunzelmann, Banca J. Safra Sarasin SA, Basilea
Beat Meister, Banque Eki, Interlaken
Peter Meyer, UBS Wealth Management, Zoug
Pierre Meyer, Generali Suisse, Luzerna
Flavio Miloni, Banca Raiffeisen Svizzera
Claudia Munz, Swiss Life Select, Zoug
Esperti principali :
Patrimonio: Andreas Wyder, Banca Julius Baer & Co. Ltd., Basilea
Previdenza: Christian Andrik, Banca Coop, Berne
Assicurazione: Lothar Schönenberger, consulente in un’assicurazione indipendente, Horgen
Immobili: Otto Frei, servizio immobili, Uitikon
Esperti agli esami orali:
Davide Maraschio, Postfinance
Fabrizio Blunda, Postfinance
Antonio Baldassarre, Credito Svizzero
Gabriele Amadò, UBS
Andrea Schuster, Banca popolare di Sondrio
Oliver Pasotto, Banca Raiffeisen
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Esami di
Consulente finanziario diploma IAF
21 sessione
03 – 04 & 06 e 07 novembre 2014
Luogo dell’esame
Esami scritti Assicurazione – Previdenza – Patrimonio – Immobili
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Esame orale, 6 + 7 novembre 2014
CENTRO DI STUDI BANCARI, Villa Negroni, 6943 Vezia
Consultazione mercoledi 3 dicembre 2014
Uffici dell’IAF per la Svizzera francese e italiana, Neuengasse 20, 3011 Berna.
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