Informazioni chiave per gli investitori (KIID) Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori devono disporre in relazione a questo Fondo. Non si tratta di un documento promozionale. Le informazioni contenute nel presente documento, richieste dalla legge, hanno lo scopo di aiutarVi a capire la natura di questo Fondo e i rischi ad esso connessi. Si raccomanda di prenderne visione in modo da operare una scelta informata in merito all’opportunità di investire. UBI PRAMERICA CAPITAL GROWTH appartenente al Sistema “BRIDGE SOLUTION” ISIN portatore: IT0004936966 Società di Gestione: UBI Pramerica SGR S.p.A. appartenente al gruppo bancario Unione di Banche Italiane OBIETTIVI E POLITICA DI INVESTIMENTO Obiettivi: il Fondo, a capitale protetto, di tipo flessibile, mira .a una moderata crescita del capitale. Il fondo persegue una politica di investimento atta a contenere il rischio che il valore unitario della quota scenda al di sotto dell’80% del valore unitario della quota più alto tra quelli mai rilevati in precedenza. L’obiettivo di protezione non costituisce garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario né di restituzione del capitale investito. Politica di investimento. Principali categorie di strumenti finanziari. Il fondo investe principalmente in strumenti finanziari obbligazionari e monetari a tasso fisso e variabile, emessi o garantiti da Governi, società, agenzie regionali sovranazionali o altre entità con merito creditizio anche “subinvestment grade” ivi compresi anche gli strumenti finanziari, emessi a fronte di operazioni di cartolarizzazione, nonché in depositi bancari e/o titoli di pronta e sicura liquidabilità, e in strumenti finanziari derivati negoziati al di fuori di mercati regolamentati (OTC), (Total Return Swap), le cui attività sottostanti potranno essere rappresentate da uno o più panieri, di pertinenza delle controparti e selezionati dalla SGR, costituiti fino al 100% da liquidità o da investimenti effettuati principalmente in strumenti finanziari obbligazionari e monetari a tasso fisso e variabile, ivi compresi anche gli PROFILO DI RISCHIO E DI RENDIMENTO Rischio più basso Rischio più elevato Rendimento potenzialmente più basso Rendimento potenzialmente più elevato ---------------------------------------------> 4 5 6 7 1 2 3 I dati storici utilizzati per calcolare l’indicatore sintetico potrebbero non costituire un’indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio del Fondo. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata e la classificazione del Fondo potrebbe cambiare nel tempo. L’appartenenza alla categoria più bassa non garantisce un investimento esente da rischi. Il Fondo è stato classificato nella categoria 4 in quanto il limite interno di volatilità previsto per il Fondo è compreso tra 5% e 10%. Il posizionamento del Fondo nella categoria di rischio viene stimato sulla base di un portafoglio modello, tenendo conto della rischiosità massima potenziale coerente con la politica di investimento. Protezione: la Società di Gestione utilizza particolari tecniche di gestione, finalizzate a contenere il rischio che il valore unitario della quota del Fondo, calcolata su base giornaliera, scenda al di sotto dell’80% del valore della quota rispetto all’HWMA. La gestione si basa su tecniche quantitative che prevedono il ricorso a un’allocazione del patrimonio fra una strumenti finanziari, emessi a fronte di operazioni di cartolarizzazione, azioni e strumenti rappresentativi del capitale di rischio, quote di OICR (tra cui, in misura contenuta, OICR istituiti o gestiti dalla SGR), inclusi ETF (Exchange Traded Fund) e ETP (Exchange Traded Product). Tali strumenti possono essere denominati in qualsiasi valuta. La selezione degli investimenti è basata anche su tecniche quantitative. L’utilizzo degli strumenti finanziari derivati è finalizzato alla copertura dei rischi, alla efficiente gestione, nonché all’investimento. Area geografica: senza limitazioni Rimborso delle quote. E’possibile richiedere il rimborso delle quote in qualsiasi giorno lavorativo, senza alcun preavviso. Il valore del rimborso è determinato in base al valore unitario delle quote di ogni venerdì di ciascuna settimana (il “giorno di rimborso”). Proventi: i proventi realizzati sono reinvestiti nel patrimonio del Fondo. Periodo minimo raccomandato. 5 Raccomandazione: questo fondo potrebbe non essere indicato per gli investitori che prevedono di ritirare il proprio capitale entro 5 anni. componente più rischiosa e una componente meno rischiosa nonché a una protezione contro la riduzione giornaliera del valore della componente rischiosa. Entrambe le componenti del patrimonio sono ribilanciate in base a proporzioni definite sulla base di una regola algoritmica. Nell’ipotesi in cui la componente rischiosa dovesse azzerarsi in base ai risultati della strategia quantitativa, la componente meno rischiosa potrà rappresentare il 100% del patrimonio del Fondo. Altri rischi che rivestono importanza significativa per il Fondo e che non sono adeguatamente rilevati dall’indicatore sintetico. Rischio di controparte: rischio che il soggetto con il quale il fondo ha concluso contratti per realizzare alcune operazioni non sia in grado di rispettare gli impegni assunti; Rischio connesso all’uso di contratti derivati: rischio che le strategie complesse realizzate tramite l'utilizzo di strumenti derivati possano provocare sostanziali perdite. Rischio di credito: rischio che il soggetto emittente le obbligazioni non paghi al Fondo, anche solo in parte, gli interessi e il capitale o che le probabilità di tale pagamento si riducano. Per maggiori informazioni sui rischi correlati al Fondo, si rinvia alla Sezione A), par. 6, del Prospetto (Parte I). Pagina 1 di 2 SPESE Le spese da Lei sostenute sono utilizzate per coprire i costi di gestione del Fondo, compresi i costi legati alla commercializzazione e alla distribuzione dello stesso. Tali spese riducono la crescita potenziale del Suo investimento. Spese una tantum prelevate prima o dopo l’investimento Spese di sottoscrizione 3% Spese di rimborso Non previste Percentuale massima che può essere prelevata dal Suo capitale prima che venga investito o disinvestito Spese prelevate dal fondo in un anno Spese correnti 1,62% Spese prelevate dal fondo a determinate condizioni specifiche Commissioni Non previste legate al rendimento Può informarsi circa l’importo effettivo delle spese di sottoscrizione e dei diritti fissi presso il suo consulente finanziario o distributore. Il Fondo è di nuova istituzione; pertanto, il dato relativo alle spese correnti è stimato sulla base del totale delle spese annuali attese; il valore delle spese correnti può variare da un anno all’altro. L’importo di tali spese non comprende i costi di transazione del portafoglio. La misura massima delle commissioni di gestione applicabili dagli O.I.C.R. sottostanti, anche collegati, è pari al 2%. Per maggiori informazioni circa le spese, si rivia alla Sezione C), par. 8 del Prospetto (Parte I) disponibile nel sito www.ubipramerica.it e presso i distributori. È prevista l’applicazione di diritti fissi, il cui ammontare è indicato nel Prospetto. RISULTATI OTTENUTI NEL PASSATO I dati non sono sufficienti a fornire agli investitori un’indicazione utile per i risultati ottenuti nel passato, in quanto il Fondo è di nuova istituzione. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Il Fondo è stato istituito nel 2013 ed è operativo dal 2014. ULTERIORI INFORMAZIONI Banca Depositaria: RBC Investor Services Bank S.A. – Succursale di Milano. Sottoscrizione: L’importo minimo della sottoscrizione, da effettuarsi mediante versamento in un’unica soluzione, è pari a Euro 250,00. Per maggiori informazioni sulle modalità di sottoscrizione delle quote si rinvia al par. 11 del Prospetto. Ulteriori informazioni sul Fondo: il Prospetto, il Regolamento, il Rendiconto annuale e l’ultima Relazione semestrale, sono disponibili - in lingua italiana - sul sito internet della Società di Gestione www.ubipramerica.it nonché presso i distributori. Tali documenti Le saranno forniti gratuitamente su richiesta scritta indirizzata a UBI Pramerica SGR S.p.A., via Monte di Pietà 5, 20121 Milano. I documenti contabili del Fondo sono disponibili anche presso la Banca Depositaria. Ulteriori informazioni sono disponibili sul sito www.ubipramerica.it; su tale sito e sul quotidiano "Il Sole 24 Ore" è pubblicato giornalmente il valore unitario della quota. Il presente Fondo è disciplinato dalle leggi e normative in materia fiscale dello Stato italiano, che possono avere un impatto sulla posizione fiscale personale dell’investitore. UBI Pramerica SGR S.p.A. può essere ritenuta responsabile esclusivamente sulla base delle dichiarazioni contenute nel presente documento che risultano fuorvianti, inesatte o incoerenti rispetto alle corrispondenti parti del Prospetto del Fondo. Il presente Fondo è autorizzato in Italia e regolamentato dalla Banca d’Italia e della Consob. UBI Pramerica SGR è autorizzata in Italia e regolamentata dalla Banca d’Italia e dalla Consob. Le informazioni chiave per gli investitori qui riportate sono valide al 3 marzo 2014. Pagina 2 di 2
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