KIID_CAPITAL GROWTH - UBI Pramerica SGR

Informazioni chiave per gli investitori (KIID)
Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori devono disporre in relazione a questo Fondo.
Non si tratta di un documento promozionale. Le informazioni contenute nel presente documento, richieste dalla legge, hanno
lo scopo di aiutarVi a capire la natura di questo Fondo e i rischi ad esso connessi. Si raccomanda di prenderne visione in modo
da operare una scelta informata in merito all’opportunità di investire.
UBI PRAMERICA CAPITAL GROWTH
appartenente al Sistema “BRIDGE SOLUTION”
ISIN portatore: IT0004936966
Società di Gestione: UBI Pramerica SGR S.p.A. appartenente al gruppo bancario Unione di Banche Italiane
OBIETTIVI E POLITICA DI INVESTIMENTO
Obiettivi: il Fondo, a capitale protetto, di tipo flessibile, mira
.a una moderata crescita del capitale. Il fondo persegue una
politica di investimento atta a contenere il rischio che il valore
unitario della quota scenda al di sotto dell’80% del valore
unitario della quota più alto tra quelli mai rilevati in
precedenza.
L’obiettivo di protezione non costituisce garanzia di
rendimento minimo dell’investimento finanziario né di
restituzione del capitale investito.
Politica di investimento. Principali categorie di strumenti
finanziari. Il fondo investe principalmente in strumenti
finanziari obbligazionari e monetari a tasso fisso e variabile,
emessi o garantiti da Governi, società, agenzie regionali
sovranazionali o altre entità con merito creditizio anche “subinvestment grade” ivi compresi anche gli strumenti finanziari,
emessi a fronte di operazioni di cartolarizzazione, nonché in
depositi bancari e/o titoli di pronta e sicura liquidabilità, e in
strumenti finanziari derivati negoziati al di fuori di mercati
regolamentati (OTC), (Total Return Swap), le cui attività
sottostanti potranno essere rappresentate da uno o più panieri,
di pertinenza delle controparti e selezionati dalla SGR,
costituiti fino al 100% da liquidità o da investimenti effettuati
principalmente in strumenti finanziari obbligazionari e
monetari a tasso fisso e variabile, ivi compresi anche gli
PROFILO DI RISCHIO E DI RENDIMENTO
Rischio più basso
Rischio più elevato
Rendimento potenzialmente più basso Rendimento potenzialmente più elevato
--------------------------------------------->
4
5
6
7
1
2
3
I dati storici utilizzati per calcolare l’indicatore sintetico
potrebbero non costituire un’indicazione affidabile circa il
futuro profilo di rischio del Fondo.
La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non
rimanere invariata e la classificazione del Fondo potrebbe
cambiare nel tempo.
L’appartenenza alla categoria più bassa non garantisce un
investimento esente da rischi.
Il Fondo è stato classificato nella categoria 4 in quanto il
limite interno di volatilità previsto per il Fondo è compreso tra
5% e 10%.
Il posizionamento del Fondo nella categoria di rischio viene
stimato sulla base di un portafoglio modello, tenendo conto
della rischiosità massima potenziale coerente con la politica di
investimento.
Protezione: la Società di Gestione utilizza particolari tecniche
di gestione, finalizzate a contenere il rischio che il valore
unitario della quota del Fondo, calcolata su base giornaliera,
scenda al di sotto dell’80% del valore della quota rispetto
all’HWMA. La gestione si basa su tecniche quantitative che
prevedono il ricorso a un’allocazione del patrimonio fra una
strumenti finanziari, emessi a fronte di operazioni di
cartolarizzazione, azioni e strumenti rappresentativi del
capitale di rischio, quote di OICR (tra cui, in misura
contenuta, OICR istituiti o gestiti dalla SGR), inclusi ETF
(Exchange Traded Fund) e ETP (Exchange Traded Product).
Tali strumenti possono essere denominati in qualsiasi valuta.
La selezione degli investimenti è basata anche su tecniche
quantitative.
L’utilizzo degli strumenti finanziari derivati è finalizzato alla
copertura dei rischi, alla efficiente gestione, nonché
all’investimento.
Area geografica: senza limitazioni
Rimborso delle quote. E’possibile richiedere il rimborso
delle quote in qualsiasi giorno lavorativo, senza alcun
preavviso. Il valore del rimborso è determinato in base al
valore unitario delle quote di ogni venerdì di ciascuna
settimana (il “giorno di rimborso”).
Proventi: i proventi realizzati sono reinvestiti nel patrimonio
del Fondo.
Periodo minimo raccomandato. 5
Raccomandazione: questo fondo potrebbe non essere
indicato per gli investitori che prevedono di ritirare il proprio
capitale entro 5 anni.
componente più rischiosa e una componente meno rischiosa
nonché a una protezione contro la riduzione giornaliera del
valore della componente rischiosa.
Entrambe le componenti del patrimonio sono ribilanciate in
base a proporzioni definite sulla base di una regola
algoritmica. Nell’ipotesi in cui la componente rischiosa
dovesse azzerarsi in base ai risultati della strategia
quantitativa, la componente meno rischiosa potrà
rappresentare il 100% del patrimonio del Fondo.
Altri rischi che rivestono importanza significativa per il
Fondo e che non sono adeguatamente rilevati dall’indicatore
sintetico.
Rischio di controparte: rischio che il soggetto con il quale il
fondo ha concluso contratti per realizzare alcune operazioni
non sia in grado di rispettare gli impegni assunti;
Rischio connesso all’uso di contratti derivati: rischio che le
strategie complesse realizzate tramite l'utilizzo di strumenti
derivati possano provocare sostanziali perdite.
Rischio di credito: rischio che il soggetto emittente le
obbligazioni non paghi al Fondo, anche solo in parte, gli
interessi e il capitale o che le probabilità di tale pagamento si
riducano.
Per maggiori informazioni sui rischi correlati al Fondo, si
rinvia alla Sezione A), par. 6, del Prospetto (Parte I).
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SPESE
Le spese da Lei sostenute sono utilizzate per coprire i costi di gestione del Fondo, compresi i costi legati alla
commercializzazione e alla distribuzione dello stesso. Tali spese riducono la crescita potenziale del Suo investimento.
Spese una tantum prelevate prima o dopo
l’investimento
Spese di sottoscrizione
3%
Spese di rimborso
Non previste
Percentuale massima che può essere prelevata dal Suo
capitale prima che venga investito o disinvestito
Spese prelevate dal fondo in un anno
Spese correnti
1,62%
Spese prelevate dal fondo a determinate condizioni
specifiche
Commissioni
Non previste
legate
al
rendimento
Può informarsi circa l’importo effettivo delle spese di
sottoscrizione e dei diritti fissi presso il suo consulente
finanziario o distributore.
Il Fondo è di nuova istituzione; pertanto, il dato relativo alle
spese correnti è stimato sulla base del totale delle spese
annuali attese; il valore delle spese correnti può variare da un
anno all’altro. L’importo di tali spese non comprende i costi di
transazione del portafoglio. La misura massima delle
commissioni di gestione applicabili dagli O.I.C.R. sottostanti,
anche collegati, è pari al 2%.
Per maggiori informazioni circa le spese, si rivia alla Sezione
C), par. 8 del Prospetto (Parte I) disponibile nel sito
www.ubipramerica.it e presso i distributori.
È prevista l’applicazione di diritti fissi, il cui ammontare è
indicato nel Prospetto.
RISULTATI OTTENUTI NEL PASSATO
I dati non sono sufficienti a fornire agli investitori
un’indicazione utile per i risultati ottenuti nel passato, in
quanto il Fondo è di nuova istituzione.
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.
Il Fondo è stato istituito nel 2013 ed è operativo dal 2014.
ULTERIORI INFORMAZIONI
Banca Depositaria: RBC Investor Services Bank S.A. –
Succursale di Milano.
Sottoscrizione: L’importo minimo della sottoscrizione, da
effettuarsi mediante versamento in un’unica soluzione, è pari a
Euro 250,00. Per maggiori informazioni sulle modalità di
sottoscrizione delle quote si rinvia al par. 11 del Prospetto.
Ulteriori informazioni sul Fondo: il Prospetto, il
Regolamento, il Rendiconto annuale e l’ultima Relazione
semestrale, sono disponibili - in lingua italiana - sul sito
internet della Società di Gestione www.ubipramerica.it
nonché presso i distributori. Tali documenti Le saranno forniti
gratuitamente su richiesta scritta indirizzata a UBI Pramerica
SGR S.p.A., via Monte di Pietà 5, 20121 Milano. I documenti
contabili del Fondo sono disponibili anche presso la Banca
Depositaria.
Ulteriori
informazioni
sono
disponibili
sul
sito
www.ubipramerica.it; su tale sito e sul quotidiano "Il Sole 24
Ore" è pubblicato giornalmente il valore unitario della quota.
Il presente Fondo è disciplinato dalle leggi e normative in
materia fiscale dello Stato italiano, che possono avere un
impatto sulla posizione fiscale personale dell’investitore.
UBI Pramerica SGR S.p.A. può essere ritenuta responsabile
esclusivamente sulla base delle dichiarazioni contenute nel
presente documento che risultano fuorvianti, inesatte o
incoerenti rispetto alle corrispondenti parti del Prospetto del
Fondo.
Il presente Fondo è autorizzato in Italia e regolamentato dalla Banca d’Italia e della Consob.
UBI Pramerica SGR è autorizzata in Italia e regolamentata dalla Banca d’Italia e dalla Consob.
Le informazioni chiave per gli investitori qui riportate sono valide al 3 marzo 2014.
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