Il Network delle Agenzie Finanziarie

MIGLIORE SOCIETÀ
DI INTERMEDIAZIONE CREDITIZIA
2012 - PRESTITI PERSONALI
Il Network delle Agenzie Finanziarie
Il lavoro di squadra è l’abilità di lavorare insieme verso una visione comune.
L’abilità di dirigere ogni realizzazione individuale verso un obiettivo organizzato.
È il carburante che permette a persone comuni di ottenere risultati non comuni.
Small business_www.prestitosifinance.com
Retail_www.prestitosi.it
C
hi siamo
La società di mediazione creditizia
PrestitoSì Finance S.P.A è presente
sull’intero territorio nazionale e rappresenta una delle realtà più interessanti all’interno del vasto panorama dell’intermediazione.
Il capitale sociale versato è di 1.147.030,00.
La società è regolarmente iscritta nell’elenco
dei Mediatori Creditizi - O.A.M. n° M54,
registro unico degli intermediari assicurativi
e riassicurativi IVASS sez. E, n° E000436289,
con partita IVA 02716500646.
La sua sede storica è insediata a Solofra
(AV), inoltre sul territorio nazionale è presente con uffici commerciali e di back office a
Milano e con un ufficio di Pubbliche Relazioni
a Roma.
La PrestitoSì Finance S.p.A è strutturata in
maniera da garantire la sana e prudente
gestione della rete, con estrema attenzione
all’adeguamento normativo vigente
A tal fine la società ha previsto ed istituito un
apposito comparto di Compliance e di Internal Audit che presiede e verifica il modello
organizzativo e di funzionamento interno.
La rete viene gestita da
organi direttivi e dal supporto dell’organico interno,
che monitora l’andamento
del mercato e presta
attenzione al raggiungimento dei budget di
vendita programmati.
Il destino non è questione di fortuna:
ma è questione di scelte. Non è qualcosa che va aspettato ma piuttosto
qualcosa che deve essere raggiunto.
William Jennings Bryan
Small business_www.prestitosifinance.com
V
ISION
Diventare uno dei principali intermediari creditizi sul mercato nazionale
punto di riferimento per Banche,
Finanziarie e per la nostra rete di Agenzie;
Garantendo processi di qualità e fornendo
una diversificazione ed un
rinnovo costante dei
prodotti offerti.
M
ISSION
La mission PrestitoSì è di creare un
modello organizzativo che permetta
ai propri consulenti finanziari di
migliorare la qualità del proprio lavoro
nonché di realizzare una solida rete di professionisti del credito, capaci di guidare i clienti
verso la soluzione finanziaria che più corrisponde alle loro esigenze, ma soprattutto
poter fidelizzare il cliente e individuare le
migliori soluzioni offerte dalle diverse società
prodotto nel settore dei prestiti personali, dei
mutui, della cessione del V, dello stipendio e
della pensione, dei prodotti assicurativi e
aziendali.
PrestitoSì vuole contribuire in modo
significativo a migliorare la qualità della
distribuzione
dei
prodotti
finanziari
attraverso lo sviluppo di una rete
professionale e specializzata
Tale rete deve essere caratterizzata da una
forte base deontologica improntata all’etica
professionale nei confronti di tutte le parti
con cui PrestitoSì viene in contatto, siano
essi istituti finanziari, persone
o enti di qualunque natura,
in cerca di assistenza nel
settore della mediazione
creditizia.
Retail_www.prestitosi.it
B
ack ofFIce
La struttura di back office è composta
da oltre 8 credit analyst dediti alla
gestione ed a una prima istruttoria
delle pratiche.
Le attività svolte dal back office sono improntante a garantire un determinato standard di
qualità delle pratiche intermediate, le quali
vengono presentate ai vari partner bancari
solo dopo una adeguata verifica e selezione
che viene svolta seguendo i dettami del
“Codice di Sicurezza Interno”:
Controlli formali e di completezza
documentale
Controlli di conformità documentazione
Controlli Antifrode
Controllo rispetto politiche interne
partner bancario
Sono i principali controlli eseguiti dal back
office PrestitoSì.
R
ete distributiva
La rete distributiva PrestitoSì è attualmente composta da 80 collaboratori (Financial Advisor),
regolarmente iscritti in O.A.M. con regolare rapporto di collaborazione.
Il management PrestitoSì ha impostato la rete distributiva secondo un’organizzazione
piramidale e per funzione:
2 Responsabili Commerciali per
settore : Sono l’apice dell’organizzazione che coordina la rete dei
Financial Advisor, sia dal punto
di vista commerciale che professionale, fornendo un costante
supporto sul piano formativo e
della vendita. La prima figura si
occupa di prestiti e cessioni del
V, la seconda dei mutui.
Team Leader : Su ogni regione la
PrestitoSì ha affidato ad un
Team Leader il controllo e la
gestione della rete presente a
livello locale. Il Team Leader ha il
compito di verificare, monitorare
e sviluppare i Financial Advisor
presenti sul territorio. Ad esso è
demandato, altresì, il controllo
del processo lavorativo.
Financial Advisor :
Il Financial Advisor è il professionista del credito al servizio
della famiglia e dell’azienda; un
consulente esperto in grado di
individuare le migliori condizioni di finanziamento presenti sul
mercato sia a livello di sostenibilità che di competitività.
Una volta che avrai provato l’ebrezza del volo, quando sarai coi piedi per terra guarderai il cielo.
Leonardo Da Vinci
ELENCO PRODOTTI
Prestiti Personali
Prestito Standard
Prestito di Consolidamento
Prestito Abitare
Cessioni del Quinto
Deleghe di Pagamento
Mutui a Privati
Mutuo per Acquisto
Mutuo per Ristrutturazione
Mutuo per Costruzione
Mutuo per Liquidità
Mutuo per Consolidamento
Mutuo per Rifinanziamento
Mutuo Cambio e Sistemo
Mutuo per Sostituzione
Mutuo per Surroga
Finanziamenti Chirografari
Finanziamenti Ipotecari a
medio /lungo termine
PRODOTTI ASSICURATIVI
DIVENTA FINANCIAL ADVISOR
Pensata per te che sei già presente sul mercato
e vuoi offrire ai tuoi clienti la possibilità di accedere alle
migliori forme di finanziamento presenti sul mercato.
Con la Formula “Financial Advisor” hai a disposizione:
4 divisioni PRESTITI - CQS - MUTI - SMALL BUSINESS
Mandato Intermedia Retail Broker Assicurativo
Formazione periodica
Fatturazione 2 volte al mese
Utilizzo degli strumenti di Marketing
DIVENTA AGENCY
Aprire una Agenzia di Mediazione creditizia con PrestitoSì significa entrare nel mercato del credito da protagonista e diventare un professionista del credito,
sempre aggiornato e sostenuto da un grande gruppo.
MANDATO INTERMEDIARETAIL
Godrai di una visibilità elevatissima, grazie alle
costanti campagne di marketing che attuiamo su
tutto il territorio nazionale.
Accentramento dei caricamenti in completa Autonomia
Organizzazione Back Office
Reclutare Finance Advisor
Convenzionare Point
Gestionale e Simulatori con configurazione per i collaboratori
Sito Personalizzato
Accademy PrestitoSì Gratuita; Formazione costante
LIFE - BUSINESS - TECNICA
Zona in esclusiva
Compass
IBL Banca
Dynamica
Conafi
Futuro ( 106 )
Unicredit (106)
Che Banca!
BNL Finance (107)
Confcredito (Artigiancassa)
Confeserfidi
CF Assicurazioni
PrestitoSì dispone
di un proprio Portale WEB, che permette ai propri
consulenti finanziari (collaboratori) di fare preventivi, utilizzando ovviamente l’area a
loro riservata.
Il sistema permette di verificare già da subito quelle che
sono le migliori condizioni di
più istituti e delle relative
compagnie assicurative.
FORMULA “Point”
Pensata per te che sei già presente sul mercato (agente
immobiliare, avvocato, dottore commercialista, notaio,
amministratore di condominio, impresa edile) e vuoi
offrire ai tuoi clienti la possibilità di accedere alle
migliori forme di finanziamento presenti sul mercato.
Con la Formula “Point” hai a disposizione il supporto di
un Finance Advisor di un Agency PrestitoSì cosi da
poter offrire alla tua clientela tutta la linea finanziaria
distribuita da PrestitoSì.
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Retail_www.prestitosi.it
P
rocessi di certificazione
collaboratori e accreditamento
presso partner prestitosì
Per diventare collaboratore di PrestitoSì è
necessario adempiere a quanto richiesto
dalla normativa.
Esiste una chiara operatività da seguire per
poter operare:
Richiesta alla PrestitoSì
per diventare collaboratore
Formazione
Antiriciclaggio + Test
Formazione
Ceritificazione del
Collaboratore da
parte di PrestitoSì
Dopo una prima verifica dei requisiti, il
potenziale collaboratore viene presentato a
PrestitoSì. Seguirà un iter formativo ed una
prova valutativa (se richiesta) e si passerà
alla certificazione del soggetto. Qualora risulti positiva si passerà alla firma del contratto;
REQUISITO
OBBLIGATORIO
Seguono gli adempimenti professionali che
sono monitorati e controllati a sistema della
PrestitoSì;
Adempimenti ed
iscrizione Enasarco
PrestitoSì si occupa anche delle attività
(processi accentrati) di certificazione e di
adesione alle convenzioni con le Banche
partner.
G
Prova Valutativa
Firma del contratto
con PrestitoSì
Adempimenti C.C.I.A.
Accreditamento
presso Banche
Attività legate ad IVASS
PrestitoSì, attraverso comparti specifici e con
l’ausilio dei responsabili d’area, assiste e coadiuva il collaboratore in tutte le fasi del processo.
overnance e organizzazione
Al fine di ottemperare alle disposizioni del D.Lgs. 141/2010, PrestitoSì ha strutturato il proprio
modello industriale razionalizzando compiti e funzioni al fine di ottimizzare ogni comparto nel
rispetto della normativa vigente.
ORGANIZZAZIONE
AUDIT E COMPLIANCE
RETE DI COORDINAMENTO
Struttura dedicata di primaria importanza;
Struttura di controllo e verifica organizzata su diversi
livelli di monitoraggio:
Sistemi IT
Addetti Decentrati
Responsabile Centrale
Ampia struttura territoriale
finalizzata a:
Coerenza con i dettami normativi finalizzati alla corretta
operatività del collaboratore;
Coordinamento e dialogo
costante a livello del singolo
collaboratore;
Elemento di affidabilità apprezzato dalle Banche partner.
Favorire un corretto e puntuale interscambio formativo.
Progettazione di processi
coerenti e definiti per ogni
attività aziendale;
Focalizzazione sull’efficienza
ed il coordinamento delle
funzioni;
Continuo monitoraggio delle
aree di miglioramento ed
attività improvement.
Concretizzazione delle linee
guida aziendali;
Monitoraggio costante di
best practices e criticità;
L’ingrediente chiave del successo è credere veramente, ed il vero successo comincia dal credere in se stessi.
Colin Turner
C
ompliance e Antifrode
Prestitosì Finance S.p.A., sin dalla sua
costituzione, si è strutturata in maniera da garantire la sana e prudente
gestione, in osservanza delle normative e dei
regolamenti emanati dalla vigilanza.
A tal fine è stato istituito un apposito organo
di Compliance e di Internal Audit che presiede e verifica il modello organizzativo interno
nonché il rispetto da parte della rete di vendita dei codici procedurali ad essa dedicati.
L’obiettivo è quello di garantire i partner
bancari nell’ottica di una collaborazione
trasparente e proficua. È stato quindi
elaborato “il Codice di sicurezza interno”
che è rivolto, principalmente, alle attività
del Back Office ossia all’unità operativa
che si occupa di valutare e istruire le
operazioni di CQS, prestito, mutuo e
small business partendo dalla fase preliminare, fino alla presentazione all’istituto bancario erogante. Tale unità interviene nel corso di tutto il processo lavorativo
ponendo in essere, nel rispetto delle policy
interne, tutte quelle attività che possono
P
facilitare i processi definiti dai partner bancari.Il back office per tutte le pratiche regolarmente caricate sul gestionale “Mediafacile”
procede con le seguenti verifiche:
Controlli formali e di completezza documentale
Controlli di conformità documentazione
Controlli Antifrode
Controllo rispetto policy
Il controllo Antifrode, in particolare, ha la
finalità di accertare la correttezza del processo di istruttoria, nonché verificare che vi
sia corrispondenza tra quanto dichiarato
dal cliente con la documentazione
presentata.
Il controllo termina con una telefonata
Antifrode al cliente la quale viene registrata
su apposito centralino e archiviata su
database interno.
La finalità della telefonata è di verificare
la corrispondenza dei dati forniti dal cliente, la veridicità dell’operazione e l’operato del
collaboratore.
restitoSI FINANCE S.P.A. Academy < Atteggiamento - Strategie - Risultati>
Per vincere le sfide che l'attuale mercato pone dinanzi ai protagonisti del settore finanziario, è
necessario essere dei professionisti autorevoli e capaci, in grado di creare valore per i propri
clienti. Paul Bryant disse che "quello che conta non è la volontà di vincere: quella ce l'hanno tutti.
Ciò che conta è la volontà di prepararsi a vincere."
La PrestitoSI Academy nasce proprio con l'obiettivo di fornire un vantaggio competitivo a tutti i nostri
affiliati preparandoli a vincere attraverso un innovativo programma formativo! La nostra finalità è
infatti dare valore ad ogni componente del nostro team, attraverso la conoscenza specializzata, per
aiutarlo a raggiungere gli obiettivi comuni! L' Academy, costituita da 8 moduli formativi di 2/3 giorni
ciascuno, ogni mese da Febbraio 2015 a Dicembre 2015 guida il frequentatore passo dopo passo alla
scoperta delle proprie risorse personali e professionali, nonché delle più innovative strategie per il
successo nel business!
Programma 2015
Il sistema Finanziario e l’intermediazione del Credito
Aspetti Tecnici e Normativi delle forme di Finanziamento
Elementi di valutazione del merito creditizio per famiglie e Imprese
Prestiti Personali - Cessioni del Quinto - mutui - Corporate, in collaborazione
con i nostri Partner
Tecniche di Negoziazione di base - Motivazione - Marketing - Comunicazione
Programma Welcome PrestitoSI
Il sistema Assicurativo e l’intermediazione Assicurativa
Tutti i prodotti Assicurativi di INTERMEDIARETAIL in collaborazione con i Partner
Small business_www.prestitosifinance.com
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Tutti i nostri affiliati hanno la possibilità di ricevere mandato e collaborare con
le società del gruppo PrestitoSi Finance S.p.A.
Intermedia Retail Broker Assicurativo S.a.s. società del gruppo PrestitoSì Finance S.p.A.
Con sede a Roma si occupa di distribuire le migliori soluzioni Assicurative per tutta la
rete offrendo tramite Back Office e operatività accentrate i seguenti prodotti:
C.P.A. Mutui - Prestiti - T.C.M. Scoppio e Incendio
Vita - Piani di Accumulo - Pensione Integrativa
R.C.A. - R.C. Professionale
Affitto Sicuro - Compromesso - Fideiusioni - Cauzioni
Creiamo Valore Italia S.a.S. società deI Gruppo PrestitoSì Finance S.p.A.
È una società di servizi dedicata a tutti gli affiliati PrestitoSì e offre:
Finanza Agevolata
Autonoleggio a Lungo Termine
Mutua Sanitaria
Anantocismo e Usura Bancaria
Chiama Italia S.r.l società Del gruppo PrestitoSì Finance S.p.A.
Con sede a Caserta supporta le aziende clienti nelle strategie di marketing scelte.
I servizi offerti sono di due tipologie: inbound ed outbound, per costruire un utile "ponte"
marketing dall'azienda cliente al consumatore e dal consumatore all'azienda cliente.
Inbound
"PO Remoto" (Segreteria personale)
Customer Care e Help Desk - Servizio Clienti
Telesportello
Outbound
Creazione database potenziali clienti
Gestione CRM (Customer Relationship Management)
Recupero crediti - Phone collection
Telemarketing & Teleselling
Indagini di Soddisfazione
Associatevi a gente felice e ottimista, che abbia obiettivi e tende a progredire nella vita. Evitate viceversa i
negativi, criticoni e lamentosi.
Brian Tracy
Ci sono due tipi di persone: le “ancore ed i ”motori”. Dovresti sbarazzarti delle
ancore e stare con i motori, perchè i motori stanno andando da qualche parte
e si stanno divertendo di più. Le ancore ti trascineranno semplicemente in giù.
Scegli di stare con i motori.
Sede Amministrativa ed Operativa
Via Misericordia, 21 - 1° piano
83029 Solofra (AV)
Sede Legale
Via Alessio Baldonivetti, 11 - Pal.M sc.B int.3
00142 Roma (RM)
Ufficio Amministrativo
P.zza 4 Novembre,7
20124 Milano (MI)
Retail
www.prestitosi.it
Small business
www.prestitosifinance.com
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