Infofiche beleggingsfondsen (pdf - 450,9kb)

Beleggingsfondsen
Beleggingen
Wilt u ook maximaal rendement voor uw spaargeld? Dan is beleggen in fondsen
iets voor u. In een beleggingsfonds worden de gelden van verschillende personen gegroepeerd. Die som wordt dan - namens de groep - door de beheerder
belegd in een portefeuille van effecten (aandelen, obligaties, …) volgens een
vooraf bepaalde strategie.
Doelgroep
U bent een particulier (+ 18 jaar), gezin of rechtspersoon.
Meer specifiek:
 U bent op zoek naar potentieel meer rendement tegenover klassieke spaarproducten en wilt daarvoor
een bepaald risico nemen.
 U bent bekommerd om uw pensioen.
 U wilt sparen voor uw (klein)kinderen (op lange termijn).
 U bent geïnteresseerd in fondsen.
 U hebt een bijkomende spaarcapaciteit , maar benut uw fiscale enveloppe al volledig.
Uw voordelen
 Op uw maat: kies zelf hoeveel, wanneer en hoelang u belegt.
 Extra rendement mogelijk: door uw kapitaal te beleggen in fondsen, beheerd door professionals,
geniet u op lange termijn van potentieel extra rendement.
 Gespreid over verschillende bankproducten: uw geld op verschillende manieren laten renderen is
slim. Een gezond evenwicht in verschillende bankproducten (spaarrekeningen, beleggingsfondsen, …)
zorgt voor optimaal rendement en risicospreiding.
 Grotere spreiding: als u belegt in een fonds, belegt u in één keer in aandelen of obligaties van verschillende bedrijven of markten. Dat biedt dus veel meer voordelen dan wanneer u zou beleggen in de
aandelen/obligaties van één specifiek bedrijf. Bovendien worden de extremen gladgestreken en wordt
uw risico beperkter.
 Expertise: een fonds wordt professioneel beheerd. Zo moet u zelf niet alles voortdurend opvolgen.
Record Bank nv ~ Maatschappelijke zetel: Henri Matisselaan 16, 1140 Evere ~ RPR Brussel - BTW BE 0403 263 642
Exploitatiezetels: Wilsonplein 5 bus i, 9000 Gent ~ rue des Guillemins 26/0011, 4000 Luik ~ FSMA nr. 12 165A (Verzekeringsagent)
BIC (SWIFT) HBKABE22 ~ IBAN BE36 6520 4089 5181 ~ T +32(0)2 728 98 88 ~ www.recordbank.be
INFOFICHEINFOFICHE
JUNI 2013 APRIL
FEBRUARI
2015 2015
PM INVEST & SECURITIES FONDSEN NL
Deze fiche kan worden gewijzigd. Voor de laatste versie kunt u altijd terecht op onze website (www.recordbank.be) of bij uw Recordbankier.
Algemene kenmerken
 Onder ‘fonds’ verstaan we: bevek
(beleggingsvennootschap met veranderlijk
kapitaal) naar Luxemburgs of Belgisch recht.
 Debetrekening:
 Aankoop in bedrag en participaties: Recordzichtrekening, Young@Record zichtrekening
vanaf 18 jaar, Business Account of transactierekening.
 Aankoop in bedrag: Record-spaarrekening,
transactierekening of Business Savings
Account.
Aanbod fondsen
 Er bestaan verschillende soorten fondsen:
aandelenfondsen, obligatiefondsen of
gemengde fondsen. Elk fonds heeft een specifiek beleggingsbeleid. Sommige concentreren
zich op bepaalde geografische zones of thema’s.
 Keuze tussen kapitalisatie en distributie:
 Kapitalisatie: potentiële opbrengsten worden
opnieuw belegd.
 Distributie: de klant kiest ervoor een deel
van zijn potentiële opbrengsten jaarlijks te
ontvangen in de vorm van een dividend.
 Keuze uit 2 gamma’s:
 Fondsen van NN Investment Partners: dat
is een breed gamma fondsen. Het basisgamma bestaat uit de drie gemengde compartimenten (Defensive, Balanced en Dynamic)
van NN (L) Patrimonial, een bevek naar
Luxemburgs recht (meer info op
http://www.recordbank.be/nl/beleggenvariabel-rendement).
 Record Fund: Record heeft zijn eigen fondsengamma ontwikkeld in samenwerking met
de vermaarde partner Blackrock (iShares).
U hebt de keuze uit 2 gemengde compartimenten: Balanced of Dynamic. Beide beschikbaar in kapitalisatie en distributie. Meer
info vindt u op www.recordbank.be/nl/
recordfund
Stortingen
 U hebt de keuze uit aankoop per eenheid of in
bedrag.
 U kunt al beleggen in een fonds vanaf 25 euro.

Met het Record Flexiplan kunt u zelfs via een
automatische spaaropdracht vanaf 25 euro
beleggen in Record Fund of fondsen van NN
Investment Partners. Buiten de automatische
spaaropdrachten is het mogelijk om een eerste
storting en bijstortingen te doen met een minimumbedrag van 25 euro.
Opbrengst
 Variabel, geen gegarandeerd rendement.
 Hangt af van de prestaties van de effecten van
elk compartiment van de bevek.
 Hangt af van de evolutie van de conjunctuur,
de beurs, de rente, …
Instapkosten
 Fondsen van NN Investment Partners: max. 3%
 Record Fund: max. 1%
Lopende kosten
 Zie details in het prospectus van de verschillende fondsen.
Fiscaliteit (Belgisch natuurlijk persoon)
 Beurstaks
 Bij intekening: geen.
 Bij uitstap (kapitalisatieaandelen): 1,32%
(max. 2.000 euro).
 Dividenden: 25% roerende voorheffing
(distributie).
 Meerwaarde: wordt niet belast, behalve als de
bevek meer dan 25% renteproducten bevat (dan
is er 25% roerende voorheffing van toepassing
op het obligatiedeel).
Wijzigingen
 Wijziging of annulatie van een order is niet mogelijk eens ingetekend en ingevoerd.
Opvolging
 Via Record@Home, onze pc-banking, kunt u op
elk moment gratis uw portefeuille opvolgen.
 De netto-inventariswaarde (NIW) wordt in België elke bankwerkdag berekend en dagelijks
gepubliceerd in de financiële pers (De Tijd &
L’Echo).
INFOFICHE APRIL 2015
PM INVEST & SECURITIES FONDSEN NL
Dit document is bestemd voor promotiedoeleinden en vormt geen beleggingsadvies. De voorgestelde belegging is mogelijk niet geschikt voor uw persoonlijke situatie of beleggersprofiel.
Met ‘fonds’ bedoelen we: bevek (beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal), gemeenschappelijk beleggingsfonds (GBF) naar Luxemburgs of Belgisch recht. NN (L) Patrimonial Defensive, NN (L) Patrimonial Balanced en NN (L) Patrimonial Aggressive zijn dakfondsen die voornamelijk beleggen in een gespreide portefeuille van aandelen- en obligatiefondsen. NN (L) Patrimonial Defensive wordt beheerd
volgens een beleggingsprofiel van 75% in euro uitgedrukte obligaties en 25% wereldwijde aandelen. NN (L) Patrimonial Balanced volgens een beleggingsprofiel van 50% in euro uitgedrukte obligaties en 50%
wereldwijde aandelen. NN (L) Patrimonial Aggressive volgens een belegginsprofiel van 25% in euro uitgedrukte obligaties en 75 % wereldwijde aandelen. Uitgifteprovisie: max. 3%. Uitstapkosten: 0%. Beurstaks
bij uitstap: 1,32% (max. 2.000 euro). Meerwaarden zijn belastbaar aan 25%. Record Fund Balanced en Record Fund Dynamic zijn compartimenten van Record Fund, een bevek naar Belgisch recht. Oprichtingsdatum: 22/05/2014. ISIN-code: BE6264506526 (RFB CAP), BE6264507532 (RFB DIS), BE6264508548 (RFD CAP) en BE6264509553 (RFD DIS). Het compartiment Balanced belegt zijn activa voornamelijk in
ETF’s (‘Exchange Traded Funds’ of beursgenoteerde indexfondsen) met een evenwichtige blootstelling aan de aandelen- en obligatiemarkten. Het compartiment Dynamic belegt zijn activa voornamelijk in ETF’s
met een blootstelling aan de aandelenmarkten. Instapkosten: 1%. Uitstapkosten: 0%. Lopende kosten: 1,63% (Balanced) en 1,51% (Dynamic). Prestatiecommissie: 0%. SRRI-notering van het compartiment
Balanced en Dynamic: respectievelijk 3 en 5 (van 1, de minst risicovolle, tot 7, de meest risicovolle: risico-indicator die overeenstemt met de
BEAMA-methodologie). Minimumhorizon: compartiment Balanced ≥ 5 jaar en compartiment Dynamic ≥ 7 jaar. Dividenden (distributie): roerende
voorheffing van 25%. Beurstaks (kapitalisatie): 1,32% (met een maximum van 2.000 euro). Neem voor u inschrijft nog even de Essentiële
Beleggersinformatie, het prospectus en het laatste periodieke verslag van de bevek door. Die documenten zijn gratis beschikbaar in alle
kantoren van Record Bank die de financiële dienst verzorgen en op www.recordbank.be. Ze zijn beschikbaar in het Nederlands en het Frans. De
netto-inventariswaarde (NIW) wordt in België/Luxemburg elke bankwerkdag berekend en dagelijks gepubliceerd in de financiële pers. De fondsen
worden u aangeboden (onder voorbehoud van aanvaarding door Record Bank nv en wederzijds akkoord) door Record Bank België nv Henri
Matisselaan 16, 1140 Evere ~ RPR Brussel - BTW BE 0403 263 642.
Record Bank nv ~ Maatschappelijke zetel: Henri Matisselaan 16, 1140 Evere ~ RPR Brussel - BTW BE 0403 263 642
Exploitatiezetels: Wilsonplein 5 bus i, 9000 Gent ~ rue des Guillemins 26/0011, 4000 Luik ~ FSMA nr. 12 165A (Verzekeringsagent)
BIC (SWIFT) HBKABE22 ~ IBAN BE36 6520 4089 5181 ~ T +32(0)2 728 98 88 ~ www.recordbank.be

Download Report