Vertrouw uw spaargeld toe aan een professional

MIK HOGER
FORTUNEO PORTFOLIO
MANAGEMENT:
VERMOGENSBEHEER
Vertrouw uw spaargeld toe aan een professional
www.fortuneo.be
WAAROM ZOU U KIEZEN VOOR
VERMOGENSBEHEER?
• U wilt graag BELEGGEN, maar
weet niet hoe u de juiste
beleggingen moet kiezen
en uw portefeuille moet
samenstellen?
* U wilt een
beleggingsportefeuille BEHEREN,
maar u hebt er geen tijd voor?
* U wilt het beheer van een
deel van uw vermogen
TOEVERTROUWEN aan financiële
professionals?
"De kennis van de beste
vermogensbeheerders op
de markt, gecombineerd
met de voordelen van de
beheersvolmacht."
2
MIK HOGER
DE VOORDELEN VAN FORTUNEO PORTFOLIO MANAGEMENT:
• U profiteert van de expertise van Federal
Finance Gestion, dochteronderneming van
Crédit Mutuel Arkéa, gespecialiseerd in het
beheer van activa namens derden.
• Uw portefeuille wordt gepersonaliseerd
op grond van uw beleggingshorizon,
uw rendementsdoelstellingen en uw
risicotolerantie.
• U profiteert van flexibel beheer: u hebt de
mogelijkheid uw risicoprofiel aan te passen
als uw doelstellingen en wensen veranderen.
• U kunt op elk moment over uw geld
beschikken.
• Beschikbaar voor bedragen vanaf € 25.000.
OPTIMALISEER HET BEHEER VAN UW ACTIVA DOOR ZE TE SPREIDEN OVER
EEN SELECTIE VAN DE BESTE FONDSEN OP DE MARKT. DEZE SELECTIE
WORDT VASTGESTELD OP GROND VAN EEN STRIKTE PROCEDURE,
UITGEVOERD DOOR EEN TOEGEWIJD TEAM VAN SPECIALISTEN.
Het aanbod van financiële producten wordt
steeds groter. Het is zelfs zo dat er tegenwoordig
wereldwijd meer beleggingsfondsen dan
beursgenoteerde aandelen bestaan!
De grote hoeveelheid beschikbare informatie
en de vele distributiekanalen maken het
moeilijk om de waarde van een fonds objectief
te beoordelen en meerdere producten te
vergelijken.
In deze context kan het soms lastig zijn om de
juiste beleggingen te doen en een portefeuille
samen te stellen.
FORTUNEO BANK BIEDT U EEN EENVOUDIGE OPLOSSING:
VERMOGENSBEHEER.
Vermogensbeheer houdt in dat u het beheer van uw portefeuille uitbesteedt aan financiële
professionals. Zij analyseren de beschikbare fondsen systematisch en behouden alleen de beste
van elke categorie.
Uw activa worden beheerd in het kader van de beleggingsstrategie die het beste aansluit op uw
profiel, met toegang tot alle internationale markten.
3
WAAROM UW
BELEGGERSPROFIEL TE BEPALEN?
• Het beheer van uw contract
wordt afgestemd op uw
beheersdoelstellingen
• Uw beheerder stelt uw
portefeuille samen op grond van
het gekozen profiel en selecteert
de geschikte waarden.
• Hij kan op elk moment de
nodige arbitrages uitvoeren om
uw portefeuille te optimaliseren,
binnen de grenzen van het
gekozen profiel.
" Beheer op maat
dat perfect bij
u past. "
DE KEUZE TUSSEN 4 BELEGGERSPROFIEL
VOOR EEN GEPERSONNALISEERDE BEHEER
Ik geef de
voorkeur aan
VOORZICHTIGHEID
Ik geef de
voorkeur aan
GROEI VAN
MIJN KAPITAAL
Ik geef de voorkeur aan
EEN HOOG RENDEMENT
Bij de selectie
van fondsen kiest
de beheerder
overwegend voor
geldmarktfondsen
en obligatiefondsen.
De aanwezigheid
van aandelen maakt
de rentabiliteit
dynamisch. Op deze
manier profiteert uw
rekening van een
gematigde volatiliteit.
De voor u
geselecteerde
fondsen vullen elkaar
goed aan en worden
gekenmerkt door
een aanzienlijke
diversiteit. Daardoor
gaat het streven Naar
prestaties hand in
Hand met beheersing
van de volatiliteit.
De belegging van uw
activa is sterk gericht
op aandelen. Een
klein deel van uw
kapitaal wordt belegd
in geldmarkt- en/of
obligatiefondsen.
Uw portefeuille kan
voor 100% worden
belegd in aandelen.
Historisch gezien
leveren deze de beste
prestaties op lange
termijn.
Kies voor het profiel
Kies voor het profiel
Kies voor het profiel
Kies voor het profiel
LOW RISK
MEDIUM RISK
samengesteld uit
samengesteld uit
HIGH RISK
GROWTH
55% tot 85%
35% tot 65%
samengesteld uit
samengesteld uit
55% tot 85%
50% tot 100%
obligatie- en
geldmarktfondsen
aandelenfondsen
aandelenfondsen
aandelenfondsen
Deel geldmarkt- en
obligatiefondsen
55% tot 85%
Deel aandelenfondsen
15% tot 45%
Deel geldmarkt- en
obligatiefondsen
35% tot 65%
Deel aandelenfondsen
35% tot 65%
Deel geldmarkt- en
obligatiefondsen
15% tot 45%
Deel aandelenfondsen
55% tot 85%
Deel geldmarkt- en
obligatiefondsen
0% tot 50%
Deel aandelenfondsen
50% tot 100%
Minimaal aanbevolen
duur
Minimaal aanbevolen
duur
Minimaal aanbevolen
duur
Minimaal aanbevolen
duur
3 jaar
4 jaar
6 jaar
8 jaar
5
HOE WORDT UW PORTEFEUILLE
OPGEBOUWD EN BEHEERD?
Drie elementen zijn essentieel
om een portefeuille met
gecontroleerd risico op te
bouwen.
•Elk profiel profiteert op vier
niveaus van diversificatie
•Een continu beheer van de
activa
•Selectie door de
beheerders van de beste
beheersvennootschappen
"Een strikte
organisatie van het
beheersproces."
Deze organisatie is onmisbaar om
hoogwaardige resultaten te behalen.
van de fondsen door de beheerders en de
doelstellingen die u hebt vastgelegd.
Er is een groot aantal technische middelen
voor nodig. De beleggingsbesluiten zijn
gebaseerd op samenhang in de selectie
Bij de opbouw en het beheer van de
portefeuille wordt de voorkeur gegeven aan
diversificatie, zodat risico’s worden beperkt.
VIER NIVEAUS VAN DIVERSIFICATIE
Een optimale diversificatie van de activa is
de sleutel voor een gelijkmatig rendement op
middellange en lange termijn, waarbij het
1
DIVERSIFICATIE
2
GEOGRAFISCHE
3
4
VAN ACTIVA
DIVERSIFICATIE
DIVERSIFICATIE
IN BEHEERSTIJLEN
DIVERSIFICATIE
VAN BEHEERDERS
(ICB’S)
risico wordt beheerst. Zo geniet elk profiel van 4
NIVEAUS DIVERSIFICATIE:
De weging van de activaklassen (aandelen, obligaties
en geldmarktfondsen) wordt regelmatig herzien.
Elke portefeuille wordt hoofdzakelijk belegd op de
Europese markt. Voor alle activaklassen wordt een
internationale diversificatie gerealiseerd.
Elke activaklasse combineert verschillende
beheerstijlen: groeiaandelen, activawaarden en
defensieve effecten.
De beheerders worden geselecteerd uit de beste
beheersvennootschappen: grote ondernemingen die
gespecialiseerd zijn in beheersconcepten.
CONTINU BEHEER VAN DE PORTEFEUILLE
Om de kansen op de markt op elk moment te benutten, optimaliseert uw portefeuillebeheerder de toewijzing
van activa op grond van drie basiscriteria: rendement, risico en liquiditeit. De toewijzing van activa heeft
als doel te profiteren van structurele veranderingen op bepaalde markten, en daardoor het rendement te
verbeteren en het beheer van de portefeuille dynamischer te maken.
Verder hebben de teams van Federal Finance toegang tot transparante, hoogwaardige informatie over de
beheersvennootschappen en hun fondsen. Daardoor kunnen ze uw portefeuille voortdurend volgen en alle
afwijkingen, bijvoorbeeld ten aanzien van het rendement of de beheerstijl, direct opsporen. De fondsen waaruit
uw portefeuille bestaat, kunnen op elk moment worden afgestoten als ze niet meer aan de criteria voldoen.
7
SELECTIE DOOR DE BEHEERDERS VAN DE BESTE BEHEERSVENNOOTSCHAPPEN
De beheersvennootschappen worden
onderworpen aan een zeer strenge analyseen selectieprocedure. Deze analyse geldt voor
alle fondsen, ongeacht welke promotor de
fondsen hebben.
Hiertoe combineren de experts van Federal
Finance kwantitatieve en kwalitatieve analyses
en stellen ze een lijst op met fondsen die uit elke
activaklasse zijn geselecteerd.
DE SELECTIEPROCEDURE
12 000
Volgens van ICB’s en 1000
beheersvennootschappen
Vaststellen van het
beleggingsuniversum
5 000
Bestuderen van ICB’s
Kwantitatieve analyse
250
Sorteren van ICB’s
Kwalitatieve analyse
50
Selecteren van ICB’s
Beleggingsinstrumenten zijn onderhevig aan schommelingen op de financiële markten.
Prestaties uit het verleden hebben geen voorspellende waarde voor toekomstige prestaties.
Met hulp van tools voor kwantitatieve analyse evalueren de teams alle fondsen op basis van objectieve
criteria, gebaseerd op prestaties uit het verleden en het risico dat de beheerders nemen. Ze behouden alleen
de fondsen die zij als de beste beschouwen.
De weerhouden fondsen worden vervolgens onderworpen aan een tweede analyse. Dit is een kwalitatieve
analyse met als doel de fondsen met de beste rendementsverwachtingen te selecteren. Deze analyse vindt
plaats met behulp van zeer gedetailleerde vragenlijsten en rechtstreeks contact met de beheerders.
8
"Onze belofte om een effectief
multimanagement te garanderen:
een strenge selectie van fondsen
en een optimale diversificatie van
uw portefeuille."
HOE KUNT U ZICH
INSCHRIJVEN?
Vermogensbeheer is mogelijk voor
bedragen vanaf 25.000 euro.
Om ervan te profiteren, verzoeken
we u de vragenlijst «Kennis
en ervaring van de cliënt» en
de «Beheersvolmacht» in te
vullen, waarbij u het gewenste
beheersprofiel selecteert (Low
Risk, Medium Risk, High Risk,
Growth). Schrijf de datum op
beide documenten, onderteken
ze en overhandig ze aan ons. U
ontvangt dan een bevestiging van
de effectieve inwerkingtreding
van het discretionair beheer en
wordt regelmatig op de hoogte
gebracht van de verrichtingen die
op uw contract zijn uitgevoerd.
"Fortuneo Portfolio Management:
het gemak van een complete oplossing."
FINANCIËLE PROFESSIONALS DIE UW BELANGEN DIENEN
Om zo goed mogelijk te voldoen aan uw
verwachtingen betreffende het rendement, de
risicotolerantie en de beleggingshorizon, werken
we samen met Federal Finance. Zo garanderen
we u de professionele en technische competenties
die nodig zijn voor een effectief beheer van uw
portefeuille. Deze competenties zorgen er tevens
voor dat de genomen risico’s en uw doelstellingen
nauwlettend worden bijgehouden.
Met meer dan 41,3 miljard euro onder beheer
heeft Federal Finance grote ambities. Ze wil haar
cliënten diensten en prestaties van hoog niveau
aanbieden op het gebied van particulier beheer,
collectief beheer, institutioneel beheer en sparen
voor bedrijven.
(1)
Op 31/12/2013
VOLLEDIGE VRIJHEID
Uw vermogen blijft alleen onder discretionair
beheer als u helemaal tevreden bent.
Bovendien kunt u uw profiel op elk moment
wijzigen.
COMPLETE INFORMATIE OP MAAT
Via internetbankieren kunt u de actuele waarde van uw activa op elk moment raadplegen.
U ONTVANGT ELK KWARTAAL:
- een overzicht van uw beheerde activa (kapitaal, toevoegingen/afboekingen, rendementen)
- een beheersverslag dat dient als volg- en controledocument en voornamelijk bestaat uit een samenvatting
van de beursconjunctuur, een grafische weergave van uw activa en financiële informatie.
TOEGANKELIJKE, TRANSPARANTE KOSTEN
De kosten van deze dienst, die voornamelijk
bestemd is voor instellingen of vermogende
particulieren, zijn zeer beperkt:
þ Beheerskosten: 0,15% van de waarde van de
portefeuille per kwartaal met een minimum van
37,5 euro (incl. BTW)
Voor de fondsen waaruit Fortuneo Portfolio Management is opgebouwd, betaalt u:
KOSTEN
TAKSEN
ROERENDE VOORHEFFING
BIJ AANKOOP
1,5% instapkosten
0€
0€
BIJ AANKOOP
0% uitstapkosten
de beurstaks
voor sommige fondsen is de taks
van 25% op de meerwaarde
verschuldigd
BEWAARLOON
0€
-
-
11
VOOR MEER INFORMATIE
NEEM CONTACT OP MET UW
FORTUNEO BANK-ADVISEUR
• OP HET NUMMER 02/225.18.52
(BRUSSEL)
www.fortuneo.be
Fortuneo Belgium - Koloniënstraat 11 - 1000 Brussel - KBO-nr 0879 257 191
Belgisch bijkantoor van Fortuneo N.V. met Directiecomité en Raad van Toezicht met een kapitaal van 64.928.634 euro
Maatschappelijke zetel: Tour Ariane - 5, place de la Pyramide - 92088 Paris La Défense - RCS-nr Nanterre 384 288 890
Verzekeringsmakelaar met toelating om in België te handelen (ORIAS-nr 07 008 441)
GSM – 09/2014
• OF 03/237.17.99
(ANTWERPEN)

Download Report