Kurzportrait Tellco Pensinvest

Geschäftsführung
Kurzportrait Tellco Pensinvest
Tellco Pension Services AG
Bahnhofstrasse 4
t +41 41 817 90 70
Postfach 713 f +41 41 817 70 15
CH-6431 Schwyz
tellco.ch
Mai 2015
Die Tellco Pensinvest ist eine teilautonome Sammelstiftung. Unter ihrem Dach führen Unternehmen eine
eigene Pensionskasse. Die von den Unternehmen paritätisch zusammengesetzte Vorsorgekommission
entscheidet über Leistungen, Beiträge, Anlagestrategie und deren Umsetzung. Dabei profitieren die Vorsorgekommissionen von der Sachkompetenz und Dienstleistungsqualität sämtlicher Partnernunternehmen
der Tellco Gruppe.
Struktur und Organisation
Gründungsjahr / aktiv seit
2012 / 2014
Anzahl angeschlossene Unternehmen per 01.01.14
7
Technischer Zinssatz
Rentenumwandlungssatz
Anzahl Versicherte per 01.01.14
409
Aufsichtsbehörde individuell pro Vorsorgewerk
individuell pro Vorsorgewerk
Zentralschweizerische BVG- und
Stiftungsaufsicht (ZSBA)
Vorsorgewerke, Versicherte Personen und Leistungen
Für die angeschlossenen Unternehmen wird ein eigenständiges Vorsorgewerk eingerichtet und mit eigener Bilanz und Betriebsrechnung geführt. Der Deckungsgrad wird für jedes Vorsorgewerk einzeln ausgewiesen.
Die vom Unternehmen gestellte – paritätisch zusammengesetzte – Vorsorgekommission definiert den Vorsorgeplan, legt die Beitragshöhe fest und entscheidet über Anlagestrategie und Verzinsung der Altersguthaben. Die Sammelstiftung Tellco Pensinvest versichert
Arbeitnehmende aus allen Branchen sowie Versichertenkollektive und Verbände. Der ausgearbeitete Vorsorgeplan bietet flexible
Lösungen und umfasst Standardpläne und Kadervorsorge.
Vorsorgemodell
Die Vorsorgewerke verwalten ihre Vorsorge- und gegebenenfalls Rentnerdeckungskapitalien selbst, indem sie in fünf bewährte TellcoPoolanlagen investieren oder ihre Anlagestrategie selbständig definieren. Die Umsetzung der Anlagestrategie erfolgt über Anlagegruppen von Anlagestiftungen, Misch- oder Einzelfonds sowie ETFs. Ab einem Vermögen von CHF 20 Mio. können auch Einzelanlagen
getätigt werden. Dabei ist das Vorsorgewerk grundsätzlich frei in der Wahl von Vermögensverwalter und Depotstelle.
Rentenbestände können einerseits an den Tellco Pensinvest Rentenpool abgetreten werden, mit dem Vorteil, dass die Anlagestrategie des
Vorsorgewerks nur auf die aktiv Versicherten ausgerichtet werden kann. Anderseits können die Rentner auch im Vorsorgewerk verbleiben.
Allfällige Deckungslücken auf der Anlageseite werden vom angeschlossenen Unternehmen und den Versicherten getragen. Unterschreitet
der Deckungsgrad des Vorsorgewerks die 90-Prozent-Marke, müssen Sanierungsmassnahmen eingeleitet werden. Diese können insbesondere sein: Minderverzinsung der Altersguthaben, Erhebung von Sanierungsbeiträgen, Senkung des Umwandlungssatzes usw.
Konditionen
Ordentliche Verwaltungskostenbeiträge
Fixe Kosten pro versicherte Person und Kalenderjahr p. r. t.
Administrationsgebühr in % des durchschnittlich verwalteten Vermögens des Vorsorgewerks
CHF 125 bis 300
0.20 %
Organhaftpflichtversicherung für die Mitglieder der Vorsorgekommissionen
Die Mitglieder der Vorsorgekommissionen tragen Verantwortung über die Entwicklung ihrer Vorsorgewerke. Damit ihr Privatvermögen
vom Zugriff geschützt bleibt, versichert die Tellco Pensinvest als eine der wenigen Sammelstiftungen die Mitglieder der Vorsorgekommissionen automatisch durch eine Organhaftpflichtversicherung. Der Versicherungsschutz deckt in erster Linie Ausgaben, die zur
Abwehr von Ansprüchen notwendig sind. In zweiter Linie übernimmt sie auch Schadenersatz-Zahlungen bis zu CHF 5 Mio. pro Jahr
für die gesamte Tellco Pensinvest. Wissentlich begangene Pflichtverletzungen sind nicht versichert.
TPI_09_502_01_d Mai_2015 01 / 03
Geschäftsführung
Tellco Pension Services AG
Bahnhofstrasse 4
t +41 41 817 90 70
Postfach 713 f +41 41 817 70 15
CH-6431 Schwyz
tellco.ch
Anlagestrategien
Die Tellco Pensinvest bietet fünf definierte Poolanlagen zur Auswahl, die sich je nach Anlageziel und Risikoprofil unterscheiden. Dabei
beträgt der durchschnittliche Aktienanteil wahlweise: 0%, 10%, 20%, 25% oder 40%.
Anlagekategorie
0
10
20
25
40
Strategie Bandbreite
Strategie Bandbreite
Strategie Bandbreite
Strategie Bandbreite
Strategie Bandbreite
Geldmarkt
Obligationen in CHF
Obligationen Welt
Wandelanleihen
Aktien Schweiz
Aktien Welt
Immobilien Schweiz
Immobilien Welt
Alternative Anlagen
Total
5 % 0 - 10
60 % 50 - 70
5 % 0 - 10
0 % 0 - 5
0 %
0 %
20 % 18 - 22
0 % 0 - 5
10 % 8 - 12
100 %
2 % 0 - 5
48 % 40 - 55
5 % 0 - 10
0 % 0 - 5
4 % 2 - 6
6 % 4 - 8
25 % 23 - 27
0 % 0 - 5
10 % 8 - 12
100 %
5 % 0 - 10
20 % 15 - 30
7 % 5 - 10
5 % 3 - 10
10 % 7 - 12
10 % 7 - 12
29 % 20 - 30
0 % 0 - 5
14 % 5 - 15
100 %
2 % 0 - 5
38 % 30 - 45
5 % 0 - 10
0 % 0 - 5
10 % 8 - 12
15 % 13 - 17
20 % 18 - 22
0 % 0 - 5
10 % 8 - 12
100 %
2 %
28 %
5 %
0 %
18 %
22 %
15 %
0 %
10 %
100 %
Kennzahlen
Erwartete Rendite
Risiko
Historische Rendite 5 Jahre p. a.
Historische Rendite 10 Jahre p. a.
Zielwertschwankungsreserve
1.87 %
1.96 %
3.95 %
2.92 %
3.58 %
2.54 %
2.63 %
4.73 %
3.59 %
5.09 %
3.49 %
4.30 %
5.50 %
4.37 %
10.26 %
3.24 %
4.66 %
5.49 %
4.21 %
11.75 %
0 - 5
20 - 35
0 - 10
0 - 5
16 - 20
20 - 24
13 - 17
0 - 5
8 - 12
3.94 %
6.86 %
6.27 %
4.95 %
18.70 %
Zusätzlich zu diesen erprobten Strategien haben die Vorsorgewerke die Wahl, das individuell abgestimmte Vermögensverwaltungsoder Beratungsmandat der Tellco Asset Management AG oder einem externen Vermögensverwalter / Berater zu erteilen.
Quellensteuervorteil Kanton Schwyz
Versicherte, die ihren Wohnsitz definitiv ins Ausland verlegen, profitieren selbst vom Sitz ihrer Tellco Pensinvest in Schwyz. Die Quellensteuer, die bei Auszahlung des Vorsorgekapitals anfällt, ist im Domizilkanton der Vorsorgestiftung zu entrichten. Dabei fällt ins Gewicht,
dass der Kanton Schwyz mit Abstand den niedrigsten Steuersatz aufweist.
Quellensteuer ausgewählter Kantone bei der Ausreise ins Ausland
(Berechnungsgrundlage: Freizügigkeitsguthaben CHF 150’000, Tarif Alleinstehend, allfällige Gebühren nicht enthalten)
Kanton
Quellensteuer
QSt-Ersparnis
SZ
3.32 %
4’975
JU
6.80 %
10’193
TI
4.38 %
6’565
ZH
6.82 %
10’225
VS
5.22 %
7’830
NE
7.28 %
10’924
GE
5.36 %
8’047
FR
7.72 %
11’575
ZG
5.82 %
8’725
BE
7.82 %
11’725
AG
5.90 %
8’850
VD
8.62 %
12’931
BS
6.65 %
9’975
GR
12.82 %
19’225
Vorteile im Überblick
· Freier Entscheid (im gesetzlichen und reglementarischen Rahmen)
über Vorsorgeplan, Beitragshöhe, Leistungen, Verzinsung der Altersguthaben und Verwendung der freien Mittel
· Freie Wahl betreffend Ausgliederung des Rentenbestandes
· Freie Wahl der Anlagestrategie und des Anlagemanagements
TPI_09_502_01_d Mai_2015 02 / 03
Kanton
Quellensteuer
QSt-Ersparnis
· Automatische Mitversicherung in der Organhaftpflichtversicherung
· Kompetente Beratung bei Anlage- und Vorsorgefragen
· Transparente Berichterstattung und attraktive Gebührenstruktur
· Quellensteuervorteil durch Sitz der Tellco Pensinvest in Schwyz
Geschäftsführung
Tellco Pension Services AG
Bahnhofstrasse 4
t +41 41 817 90 70
Postfach 713 f +41 41 817 70 15
CH-6431 Schwyz
tellco.ch
Konditionen und Gebühren
Depotgebühren Tellco Poolanlagen
bis CHF 10 Millionen
0.100 %
ab CHF 10 Millionen bis CHF 50 Millionen
0.075 %
ab CHF 50 Millionen
0.050 %
Depotgebühren andere Anlagen
bis CHF 10 Millionen
0.250 %
ab CHF 10 Millionen bis CHF 50 Millionen
0.200 %
ab CHF 50 Millionen
0.150 %
Vermögensverwaltungsgebühren inkl. Depotgebühren All-in-Fee
bis CHF 10 Millionen
0.500 %
ab CHF 10 Millionen bis CHF 50 Millionen
0.350 %
ab CHF 50 Millionen
0.300 %
Externe Vermögensverwaltungsgebühren und Depotgebühren
effektive Kosten
Transaktionsgebühren
Wertschriften
Aktien
CHF
50
Obligationen
CHF
50
Anlagefonds
CHF
50
Ein- / Auslieferung von Wertschriften pro Position
CHF
100
Treuhandanlagen
bis CHF 500’000
0.250 % p. a.
ab CHF 500’000
0.125 % p. a.
Gebühren beinhalten keine fremden Gebühren, Stempelabgaben oder andere Steuern und verstehen sich ohne Mehrwertsteuer.
Kontakt
Michel Herzig
Geschäftsführer
t +41 41 817 90 85
[email protected]
TPI_09_502_01_d Mai_2015 03 / 03
Alexander Spillmann
Vertrieb
t +41 41 817 70 59
[email protected]
Tellco Pension Services AG
Bahnhofstrasse 4
Postfach 713
CH-6431 Schwyz

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