FAKTEN & MEINUNGEN Vermögensberatung 4,375 % ThyssenKrupp AG Medium Term Notes v.12 (17) Unternehmensanleihe 1|2 Stichtag Kurs- und Wertangaben: 19. November 2014 Allgemeine Daten Produktbeschreibung WKN A1MA9H ISIN DE000A1MA9H4 Anleihenwährung EUR Fälligkeit 28. Februar 2017 Zinstermin 28. Februar Stückelung/Nominalbetrag 1.000,00 EUR Mindestanlage 1.000,00 EUR Zinssatz 4,375 % Aktueller Kurs 106,70 % Sitz des Emittenten Deutschland Bei dem Produkt handelt es sich um eine Unternehmensanleihe, mit deren Erwerb der Anleger dem Emittenten einen Kredit für die Laufzeit des Wertpapiers gewährt. Als Gegenleistung erhält der Anleger eine feste Anlagenverzinsung von 4,375 %. Die Anleihe hat eine Laufzeit bis zum 28. Februar 2017. Zum Fälligkeitstermin erfolgt die Rückzahlung des Anlagebetrages zu 100 %. Die Rückzahlung hängt von der Zahlungsfähigkeit der Emittentin ab. Kosten bei Kauf über die Börse Unsere Meinung zu dieser Anlage Orderprovision 0,45 % vom Kurswert, mindestens 20,00 Euro zzgl. Courtage und Börsengebühren Kosten bei Kauf über die Degussa Bank Ist ein Kauf über den Degussa Bank Eigenbestand möglich, erfolgt die Abrechnung als Festpreisgeschäft, d.h. Entgelte und Auslagen einschließlich fremder Kosten werden nicht gesondert berechnet, sondern sind Bestandteil des vereinbarten Preises. Produktbewertung Anlagemerkmale <1 Jahr Restlaufzeit Grundsätzliche Anlagestrategie Degussa Bank Risiko-Klasse 1-2 Jahre 2-3 Jahre 3-5 Jahre 5-7 Jahre 7 - 10 Jahre defensiv moderat dynamisch 1 2 3 Veräußerung während der Laufzeit ohne Kursrisiko Art der Kapital-Rückzahlung am Laufzeitende feste Kapitalrückzahlung 10 - 12 Jahre offensiv 4 mit Kursrisiko definierter Mindestbetrag >12 Jahre 5 nicht möglich Teil-Kapitalschutz kein Kapitalschutz - Mit seinen Produktions- und Entwicklungsstandorten in mehr als 70 Ländern bedient die ThyssenKrupp AG die Automobil- und Stahlindustrie - Die Anleihe bietet eine überschaubare Laufzeit Für wen ist diese Anlage geeignet - Geeignet für renditeorientierte Anleger, die einen Mehrertrag gegenüber Bundeswertpapieren erzielen möchten - Die Anleihe ist eine Ergänzung zu einem breit gestreuten Rentendepot - Gegenüber Schuldnern höchster Qualität liegt ein erhöhtes Ausfallrisiko vor - Anleger sollten die Bereitschaft haben, bis zur Fälligkeit der Anleihe im Jahr 2018, investiert zu bleiben - Das höhere Risiko in Relation zu einer vergleichbaren Bundesanleihe schlägt sich in der höheren Rendite nieder Produktdetails Am Tag der Anlage (Orderprovision) -0,45 % 23.02.12 - 19.11.12 19.11.12 - 19.11.13 3,99 % 19.11.13 - 19.11.14 -0,14 % 0,38 % Beispiel: Anlagewert 1.000,00 EUR + Orderprovision der Degussa Bank 0,45% = 1.004,50 EUR 4,50 EUR von 1.004,50 EUR = 0,45%. Beim Berechnungsbeispiel bleiben die Degussa Bank Mindestgebühren unberücksichtigt, ebenso Courtage, Fremdgebühren und Stückzinsen. Entwicklung einer beispielhaften Anlagesumme Beispielhafte Anlagesumme vor Investition Am Tag der Anlage und nach Investition Brutto-Wertentwicklung 1.000,00 EUR 1.000,00 EUR Netto-Wertentwicklung 1.000,00 EUR 995,52 EUR Brutto-Wertentwicklung: Die vom Kunden zum Zeitpunkt der Investition zu entrichtenden einmaligen Anschaffungskosten für die Anleihe sind nicht berücksichtigt. Netto-Wertentwicklung: Durch den Kauf der Anleihe fallen für den Kunden einmalige Anschaffungskosten von 0,45 % an. Bei einem beispielhaften Anlagebetrag von 1.000,00 EUR entspricht dies 4,50 Euro. Ausgenommen hiervon sind Degussa Bank GmbH Inhaberschuldverschreibungen, diese werden Netto als Festpreis ohne Berechnung von Anschaffungskosten für den Kunden abgerechnet. Weiterhin hat der Kunde ab dem Tag der Investition Anspruch auf Stückzinsen während der Haltedauer. Beim Berechnungsbeispiel bleiben die Degussa Bank Mindestgebühren unberücksichtigt, ebenso Courtage, Fremdgebühren und Stückzinsen. Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. generated by FactsheetsLIVE™ - www.factsheetslive.com Postfach 200123 · 60605 Frankfurt am Main FAKTEN & MEINUNGEN Vermögensberatung 4,375 % ThyssenKrupp AG Medium Term Notes v.12 (17) Unternehmensanleihe 2|2 Stichtag Kurs- und Wertangaben: 19. November 2014 Produktdetails Aktuelle Wertentwicklung der Anleihe 107 % 106 % 105 % 104 % 103 % 102 % 101 % 100 % 99 % 98 % 97 % 96 % 2012 2013 2014 4,375 % ThyssenKrupp AG Medium Term Notes v.12 (17) Der Grafik können Sie die Wertentwicklung der Anleihe seit der Auflegung entnehmen. Produkthinweise Chancen Unternehmensanleihe für renditeorientierte Kapitalanleger, die einen Mehrertrag gegenüber Bundeswertpapieren erzielen möchten Die Anleihe ist als eine Ergänzung innerhalb eines breit gestreuten Portfolios zu sehen Fester Zinskupon mit jährlicher Auszahlung Risiken Gegenüber Schuldnern bester Qualität liegt ein höheres Ausfallrisiko vor (Bonitäts- und Emittentenrisiko) Anleihen unterliegen Kursrückgängen bei steigenden Zinsen an den Geld- und Kapitalmärkten (Zinsänderungsrisiko) Ferner unterliegen Anleihen je nach ihrer Art und Güte Liquiditäts- und Inflationsrisiken Es besteht die Möglichkeit eines Totalverlustrisikos Kontakt Ihr Berater vor Ort oder Ihre Vermögensberatung stehen Ihnen für Rückfragen zur Verfügung! Telefon: 0800 / 22 40 40 2* Fax: 069 / 3600 - 3798 E-Mail: vermoegensberatung @degussa-bank.de Internet: www.degussa-bank.de *Kostenfrei aus dem deutschen Festnetz. Den im Dokument angezeigten Grafiken und Tabellen können Sie die Wertentwicklung der Anleihe entnehmen. Dazu werden Ihnen verschiedene Betrachtungsalternativen gezeigt. Quelle für die Wertentwicklungsangaben werden von CleverSoft FondsDB™ ohne Gewähr auf deren Richtig- oder Vollständigkeit zur Verfügung gestellt. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung einer Anlage. Die in diesem Dokument enthaltenen Angaben dienen ausschließlich zu Informationszwecken. Die Quellen für die unterschiedlichen Produktdaten werden von der Degussa Bank als seriös eingestuft, ihre Richtigkeit wird jedoch nicht im Einzelnen überprüft. Eine Anlageentscheidung sollte in jedem Fall auf Grundlage der aktuellen Verkaufsunterlagen, insbesondere des vollständigen Verkaufsprospektes getroffen werden, welcher ausführliche Risikohinweise und Vertragsbedingungen enthält. Sie können diesen kostenfrei bei der Degussa Bank Vermögensberatung, Theodor-Heuss-Allee 74, 60486 Frankfurt am Main, erhalten. Dieses Produkt stellt weder eine Anlageberatung noch ein Angebot oder eine Aufforderung zum Erwerb von Produkten dar. Alle Aussagen geben die zum genannten Stichtag aktuelle Einschätzung wieder. Die in dem Dokument zum Ausdruck gebrachten Meinungen können sich ohne vorherige Ankündigung ändern. Weder die Degussa Bank noch deren Kooperationspartner übernehmen irgendeine Art von Haftung für die Verwendung dieses Dokuments oder dessen Inhalts. Dieses Dokument ist gemäß §31 Abs. 2 Satz 1 WPHG eine Werbemitteilung. generated by FactsheetsLIVE™ - www.factsheetslive.com Postfach 200123 · 60605 Frankfurt am Main Vermögensberatung Produktinformationsblatt Produktinformationsblatt über Finanzinstrumente nach Wertpapierhandelsgesetz Dieses Dokument gibt einen Überblick über wesentliche Eigenschaften, insbesondere die Struktur und die Risiken der Anlage. Eine aufmerksame Lektüre dieser Information wird empfohlen. Stand: 21.11.2014 Produktbezeichnung: WKN / ISIN: Emittent (Herausgeber): Produktgattung: ThyssenKrupp AG 4 3/8 % Euro Medium Term Notes 2012-28.2.17 A1MA9H / DE000A1MA9H4 ThyssenKrupp AG Anleihe / Schuldverschreibung (nachfolgend Produkt genannt) 1. Produktbeschreibung / Funktionsweise ThyssenKrupp AG ist der Emittent des Produkts, ein Unternehmen mit Sitz in Deutschland, welches in der Branche Bergbau, Kohle & Stahl tätig ist (Website: www.thyssenkrupp.com). Dieses Produkt wird an keinem liquiden, regulierten Marktsegment einer deutschen Börse gehandelt. Dieses Produkt ist ein Wertpapier, das dem Anleger Ansprüche auf Rückzahlung zu 100,00 % des Nennbetrags am Ende der Laufzeit (28.02.2017) und auf die vereinbarte Zinszahlungen gegenüber dem Emittenten bietet. Die Laufzeit und der feste Zinsertrag sind vorgegeben. 2. Produktdaten Zins: Währung: Börsennotierung: Emissionsvolumen: Rückzahlungstermin: 28.02.12 - 27.02.17: jährlich 4,375 % p.a. (pro Jahr) fest Euro (EUR) Rückzahlung: Ja Nennbetrag: 1.250.000.000,00 EUR 1. Handelstag: 28.02.2017 100,00 % des Nennbetrages 1.000,00 EUR 28.02.2012 3. Risiken Emittentenrisiko Anleger sind dem Risiko der Insolvenz, das heißt einer Überschuldung oder Zahlungsunfähigkeit des Emittenten, ausgesetzt. Ein Totalverlust des eingesetzten Kapitals ist möglich. Zinsänderungsrisiko Der Anleger trägt das Risiko, dass sich das Zinsniveau erhöht und hierdurch der Marktpreis des Produkts fällt. Preisänderungsrisiko Der Anleger trägt das Risiko, dass der Wert des Produkts während der Laufzeit insbesondere durch die unter 4. genannten marktpreisbestimmenden Faktoren nachteilig beeinflusst wird und auch deutlich unter dem Erwerbspreis liegen kann. Liquiditätsrisiko / Handelsrisiko Der Anleger trägt das Risiko, dass bei diesem Produkt überhaupt kein oder kaum börslicher oder außerbörslicher Handel stattfindet. Dies kann passieren, wenn das Angebot bzw. die Nachfrage nicht ausreichen. Deshalb kann die Schuldverschreibung entweder gar nicht oder nur mit größeren Preisabschlägen veräußert werden. Einstellung der Börsennotierung / Widerruf der Zulassung Der Anleger trägt das Risiko, dass durch die Einstellung der Börsennotierung/den Widerruf der Zulassung des Produkts des Emittenten kein Handel an der Börse mehr stattfindet. Dadurch kann es für den Anleger schwierig oder unmöglich sein, das Produkt zu veräußern und/oder eine Veräußerung kann mit größeren Preisabschlägen einhergehen. 4. Verfügbarkeit und marktpreisbestimmende Faktoren Verfügbarkeit Ab dem ersten Börsenhandelstag ist das Produkt in der Regel börsentäglich während der Handelszeit über eine Börse und außerbörslich veräußerbar. Mangels Liquidität kann jedoch die Marktgängigkeit eingeschränkt oder ein Verkauf ausgeschlossen sein. Eine Rückgabe an den Emittenten ist grundsätzlich ausgeschlossen. Marktpreisbestimmende Faktoren während der Laufzeit Der Wert des Produkts kann deutlich unter dem Erwerbspreis liegen. Insbesondere die folgenden Faktoren können sich negativ auf den Wert des Produkts auswirken: • Anstieg des allgemeinen Zinsniveaus • Verschlechterung der Bonität des Emittenten • Sinkende Liquidität des Produkts Bei entgegengesetzter Entwicklung der laufzeitunabhängigen Faktoren können diese wertsteigernd auf das Produkt wirken. Einzelne Marktfaktoren können jeder für sich wirken oder sich gegenseitig verstärken oder aufheben. Insofern ist die angegebene Richtung des Preiseinflusses lediglich als Richtwert zu betrachten. generated by FactsheetsLIVE™ - www.factsheetslive.com Vermögensberatung Produktinformationsblatt Stand: 21.11.2014 5. Beispielhafte Szenariobetrachtung Die folgende Szenariobetrachtung bildet keinen Indikator für die tatsächliche Wertentwicklung des Produkts. Die Szenariobetrachtung beruht auf folgenden Annahmen: • Anlagesumme: 10.920,03 EUR (Dies entspricht einem Nennbetrag von 10.000,00 EUR zum Preis von 106,00 % mit Stückzinsen von 32,00 EUR je 1.000,00 EUR Nennbetrag. Beim Erwerb des Produkts muss der Anleger zusätzlich aufgelaufene Stückzinsen entrichten. Die Zinsen für den gesamten Zeitraum seit dem Zinszahlungsbeginn / letzten Zinszahlungstag werden am nächsten Zinszahlungstag durch den Emittenten an den Anleger gezahlt und beinhalten die gezahlten Stückzinsen.) • Referenzkurs von 106,00 % am 20.11.2014 • Erwerbskosten: 0,45 % der Anlagesumme • Das Produkt wird bis zum Laufzeitende gehalten Die standardisierten Kosten umfassen marktübliche Erwerbs- und Erwerbsfolgekosten wie Provision und Depotentgelte. Die dem Anleger tatsächlich entstehenden Kosten können (unter Umständen sogar erheblich) von den in der Szenariobetrachtung zugrunde gelegten Kosten abweichen. Steuerliche Auswirkungen werden in der Szenariobetrachtung nicht berücksichtigt. Rückzahlung des NennRückzahlungskurs Zinsen Kosten Gewinn/Verlust betrags 100,00 % 10.000,00 EUR 1.312,50 EUR 49,14 EUR 343,33 EUR 6. Kosten / Vertriebsvergütung Erwerbskosten: Veräußerungskosten: Laufende Kosten: Rückvergütung / Zuwendungen: Beim Kauf über die Börse fallen folgende Kosten an: Bei Beratungsdepots 0,45% vom Kurswert (wenn Kurswert < 100 %: vom Nominalwert) der Order bzw . mindestens 20 EUR zzgl. evtl. Entgelte Dritter( wie Handelsplatzgebühr oder Maklergebühr/Courtage). Bei Brokerdepots 0,2 % vom Kurswert (wenn Kurswert < 100 %: vom Nominalwert) der Order bzw . mindestens 15 EUR zzgl. evtl. Entgelte Dritter( wie Handelsplatzgebühr oder Maklergebühr/Courtage). Sollte die Anleihe über den Eigenbestand der Degussa Bank zu beziehen sein, so fallen keine Kosten an. Beim Verkauf über die Börse fallen folgende Kosten an: Bei Beratungsdepots 0,45% vom Kurswert (wenn Kurswert < 100 %: vom Nominalwert) der Order bzw . mindestens 20 EUR zzgl. evtl. Entgelte Dritter (wie Handelsplatzgebühr oder Maklergebühr/Courtage). Bei Brokerdepots 0,2 % vom Kurswert (wenn Kurswert < 100 %: vom Nominalwert) der Order bzw . mindestens 15 EUR zzgl. evtl. Entgelte Dritter (wie Handelsplatzgebühr oder Maklergebühr/Courtage). Bei Verwahrung im Wertpapierdepot der Degussa Bank fallen für die Depotführung keine Gebühren an. Die Degussa Bank GmbH erhält keine Rückvergütung von Dritten, einschließlich des Emittenten, für den Vertrieb bzw. die Empfehlung der Anleihe. 7. Besteuerung Veräußerungsgewinne (z.B. Kursgewinne) und laufende Erträge (z.B. Zinsen und Dividenden) unterliegen der Kapitalertragsteuer (Abgeltungsteuer) sowie dem Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls der Kirchensteuer. Die steuerliche Behandlung hängt von den persönlichen Verhältnissen des Anlegers ab. Informationen zu der allgemeinen steuerlichen Behandlung bei einem in Deutschland steuerpflichtigen Anleger finden sich im Verkaufsprospekt. Anlegern wird empfohlen, sich zusätzlich von einem Angehörigen der steuerberatenden Berufe über die steuerlichen Folgen des Erwerbs, des Haltens und der Veräußerung oder Ausübung bzw. Rückzahlung der Wertpapiere unter besonderer Beachtung der persönlichen Verhältnisse des Anlegers individuell beraten zu lassen. 8. Sonstige Hinweise Die in diesem Dokument enthaltenen Angaben stellen keine Anlageberatung dar, sondern geben lediglich eine zusammenfassende Kurzdarstellung wesentlicher Merkmale des Wertpapiers. Die vollständigen Angaben zu den Wertpapieren, insbesondere zu den Bedingungen, ausführliche Hinweise zu den Chancen und Risiken, sowie Angaben zur Emittentin sind dem jeweiligen Verkaufsprospekt zu entnehmen; dieser ist nebst Nachträgen kostenfrei erhältlich bei der Degussa Bank GmbH, Theodor-Heuss-Allee 74, 60486 Frankfurt am Main. Vertragsgrundlage für dieses Finanzinstrument ist nicht dieses Produktinformationsblatt, sondern der Verkaufsprospekt. generated by FactsheetsLIVE™ - www.factsheetslive.com