Herzlich willkommen zur Jahrespressekonferenz der Volksbanken und Raiffeisenbanken in Baden-Württemberg 2017 7. März 2017 © Baden-Württembergischer Genossenschaftsverband e. V. Ihre Gesprächspartner Dr. Roman Glaser Präsident Vorsitzender des Vorstands Monika van Beek Verbandsdirektorin Stv. Mitglied des Vorstands © Baden-Württembergischer Genossenschaftsverband e. V. 2 Neu im Vorstand Monika van Beek geboren am 10. Oktober 1971 in Troisdorf (Rhein-Sieg-Kreis) 1991 bis 1995: Ausbildung zur Bankkauffrau, Landeszentralbank in Rheinland-Pfalz und im Saarland, Hauptstelle Koblenz der Deutschen Bundesbank; Anstellung als Bankkauffrau bei der Sparkasse Bonn 1995 bis 1998: Studium der Wirtschaftswissenschaften an der Fachhochschule Köln, Abschluss als Diplom-Betriebswirtin (FH) 1998 bis 2007: Verbandsprüferausbildung und -tätigkeit beim Genossenschaftsverband Rheinland und beim Württembergischen Genossenschaftsverband (WGV), Steuerberater- und Wirtschaftsprüfer-Examen 2007 bis 2016: Leitende Tätigkeiten beim WGV, BWGV sowie bei einer Genossenschaftsbank und nebenberufliches General-Management-Masterstudium bei Malik (St. Gallen) seit 1.7.2016: Verbandsdirektorin und stv. Mitglied des Vorstands beim BWGV © Baden-Württembergischer Genossenschaftsverband e. V. 3 Unsere Themen Geschäftsjahr 2016: » Weiterer Anstieg der Mitgliederzahl » Deutliche Zuwächse bei Krediten und Einlagen » Solide Kapitalisierung » Stabile Ertragslage – noch » Fatale Auswirkungen der Zinspolitik © Baden-Württembergischer Genossenschaftsverband e. V. 4 Volksbanken und Raiffeisenbanken 2016 Mitgliederentwicklung – der Boom hält an 3.800.000 300 3.730.971 3.700.000 255 251 250 242 234 232 230 3.686.096 226 220 213 206 3.628.795 3.600.000 200 193 3.567.892 3.500.000 150 3.497.490 15. September 2008 Zusammenbruch von Lehman Brothers 3.400.000 100 3.422.981 3.354.473 3.300.000 50 3.303.323 3.271.919 3.275.363 2007 2008 3.241.332 3.200.000 - 2006 2009 2010 Banken © Baden-Württembergischer Genossenschaftsverband e. V. 2011 2012 2013 2014 2015 2016 Mitglieder 5 Volksbanken und Raiffeisenbanken 2016 Bilanzielle Entwicklung in Mrd. Euro 151,9 31.12.2016 145,6 31.12.2015 114,8 Veränderung absolut in % 6,3 Mrd. € 4,3 91,1 109,3 87,0 Veränderung absolut in % Veränderung absolut in % 4,2 Mrd. € Bilanzsumme 5,0 4,8 Kundenforderungen © Baden-Württembergischer Genossenschaftsverband e. V. 5,5 Mrd. € Kundeneinlagen 6 Volksbanken und Raiffeisenbanken 2016 Kundenkredite in Mrd. Euro 31.12.2016 31.12.2015 Veränderung absolut in % 95,7 4,2 Mrd. € 91,6 91,1 87,0 80,3 Veränderung absolut in % Veränderung absolut in % 4,1 Mrd. € 4,5 4,2 Mrd. € 75,8 4,8 Veränderung absolut in % Veränderung absolut in % Veränderung absolut in % -0,3 Mrd. € -2,6 4,5 Mrd. € 0,8 Mrd. € 5,9 Kundenforderungen © Baden-Württembergischer Genossenschaftsverband e. V. bis zu 5 Jahre 7,0 12,7 11,9 10,9 11,2 Kundenkreditvolumen 4,8 über 5 Jahre Außerbilanzielles Kundenkreditvolumen 7 Volksbanken und Raiffeisenbanken 2016 Kundenkredite in Mrd. Euro 31.12.2016 91,1 31.12.2015 87,0 Veränderung absolut in % 4,2 Mrd. € 4,8 54,4 51,7 Veränderung absolut in % 2,7 Mrd. € 5,2 34,9 Veränderung absolut in % 1,4 Mrd. € Kundenforderungen © Baden-Württembergischer Genossenschaftsverband e. V. Private 33,5 4,0 Unternehmen 8 Volksbanken und Raiffeisenbanken 2016 Kundenanlagen in Mrd. Euro 31.12.2016 31.12.2015 199,1 189,4 114,8 109,3 Veränderung absolut in % 9,8 Mrd. € 5,2 Veränderung absolut in % 5,5 Mrd. € 5,0 70,5 64,3 Veränderung absolut in % 6,2 Mrd. € Betreutes Kundenanlagevolumen Kundeneinlagen* 9,6 täglich fällig Veränderung absolut in % Veränderung absolut in % - 0,7 Mrd. € - 7,4 8,2 8,8 Termineinlagen 0,1 Mrd. € 84,3 80,0 0,3 35,5 35,4 Veränderung absolut in % 4,3 Mrd. € Spareinlagen 5,4 Außerbilanzielles Kundenanlagevolumen * inklusive Schuldverschreibungen © Baden-Württembergischer Genossenschaftsverband e. V. 9 Volksbanken und Raiffeisenbanken 2016 Eigenkapital in Mrd. Euro 31.12.2016 31.12.2015 15,9 15,4 Veränderung absolut in % 0,47 3,1 Haftendes Eigenkapital (Eigenmittel) © Baden-Württembergischer Genossenschaftsverband e. V. 12,5 11,6 15,2 14,6 Veränderung absolut in % Veränderung absolut in % 0,89 7,7 Kernkapital 0,6 4,1 Kernkapitalquote (in %) 10 Volksbanken und Raiffeisenbanken 2016 Ertragsentwicklung in Mrd. Euro 31.12.2016 2,90 31.12.2015 2,99 2,64 2,65 Veränderung absolut in % -0,01 Mrd. € - 0,3 Veränderung absolut in % -0,09 Mrd. € - 3,2 1,27 1,26 0,94 0,95 Veränderung absolut in % Veränderung absolut in % 0,01 Mrd. € 1,3 Provisionsüberschuss Verwaltungskosten © Baden-Württembergischer Genossenschaftsverband e. V. 0,93 0,76 Veränderung absolut in % 0,18 Mrd. € -0,01 Mrd. € - 1,3 Zinsüberschuss Veränderung absolut in % Betriebsergebnis vor Risiko 0,09 Mrd. € 0,49 22,8 0,40 23,2 Betriebsergebnis nach Risiko Jahresüberschuss 11 Volksbanken und Raiffeisenbanken 2015 Sozialbilanz Mio. € Steuern an Bund, Länder und Gemeinden Löhne und Gehälter ~ 351 ~ 1.345 Steuerleistung der Bankmitarbeiter Kaufkraft der Bankmitarbeiter ~ ~ 322 688 Investitionen ~ 267 Geld- und Sachspenden ~ 74 © Baden-Württembergischer Genossenschaftsverband e. V. 12 UNESCO-Liste des Immateriellen Kulturerbes Die Genossenschaftsidee und -praxis ist als erster deutscher Beitrag in die renommierte UNESCO-Liste des „Immateriellen Kulturerbes der Menschheit“ aufgenommen worden. Die internationale Organisation würdigt mit ihrer Entscheidung sowohl die bereits mehr als 150 Jahre alte Genossenschaftsidee als auch deren praktische Umsetzung in der Gegenwart. Die Weltkulturorganisation unterstreicht damit die Bedeutung dieser Rechtsform für das menschliche Zusammenleben: „Genossenschaften orientieren sich an sozialen Werten und bauen auf ideellen Grundsätzen wie Solidarität, Ehrlichkeit, Verantwortung und Demokratie auf.“ © Baden-Württembergischer Genossenschaftsverband e. V. 13 Weitere Themen Volksbanken und Raiffeisenbanken sorgen für hohe regionale Wertschöpfung Klare Absage an EU-Pläne für eine europäische Einlagensicherung Institutssicherung der Volksbanken und Raiffeisenbanken schützt Einlagen zu 100 Prozent Bankenregulatorik mit mehr Augenmaß und Proportionalität dringend erforderlich © Baden-Württembergischer Genossenschaftsverband e. V. 14 Weitere Themen Positionspapier der Südwest-Wirtschaft: „Mittelstand stärken – Kreditfinanzierung sichern – Finanzmarktregulierung anpassen“ Genossenschaftliche Beratung wird in Zukunft noch wichtiger Digitalisierung: Vielfältige Zugangswege zur Volksbank und Raiffeisenbank © Baden-Württembergischer Genossenschaftsverband e. V. 15 Ihre Fragen? © Baden-Württembergischer Genossenschaftsverband e. V.
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