Die UnionDepot-Abrechnung

Stand: Januar 2017; Seite 1 von 5
Die UnionDepot-Abrechnung
Die einzelnen Bestandteile der Abrechnung und ihre Bedeutung
Gern berät Sie:
Musterbank Musterstadt eG
Frau
Maria Mustermann
Herrn Klaus Mustermann
Musterstraße 1
1
12345 Musterstadt
2
Union Investment – Kundenservice
Telefon: 069 58998-6000
Fax:
069 58998-9000
E-Mail: [email protected]
UnionDepot: 12345678
Depotinhaber:
Maria Mustermann
Klaus Mustermann
4
5
29. Januar 2017
Abrechnung Nr. 1
1
n diese Adresse werden Ihre DepotA
Unterdepot:
1234567801
unterlagen
geschickt.
2
Ihr Ansprechpartner vor Ort. Für Ihre
Fragen
und fürUmsatzart
eine Beratung stehen
Buchungs-/
Preisdatum
Ihnen
die Berater dieser Bank gern
zur Verfügung.Vortrag vom 15.01.2017
Fonds:
3
29.01.2017
28.01.2017
4
UniRenta
Kauf
nion Investment
U
ist Absender dieAnlage
ser Abrechnung. Neben Ihrer zustän29.01.2017
Bestand
digen Bank steht
Ihnenamauch
Union
Investment bei Fragen gern unter
dieser Telefonnummer und E-MailAdresse zur Verfügung.
Ihre Depotnummer ist achtstellig.
Jeder Fonds, den Sie kaufen, wird in
ISIN: DE0008491028
einem sogenannten Unterdepot
geführt. Dieses erhält eine zusätzliche
zweistellige
Nummer, dieAusgabeder DepotBetrag/EUR
nummer angehängt wird.aufschlag %
In diesem
Beispiel ist die Depot- 0,00
10.000,00
nummer10.000,00
12345678. Kaufen Sie den
3,00
ersten Fonds, wird dieser im 1. „Unterdepot“ mit der Nr. 01 geführt. Die
Unterdepotnummer lautet für diesen
Fonds 1234567801. Kaufen Sie den
zweiten Fonds, wird dieser mit der
Unterdepotnummer 1234567802
geführt und so weiter.
5
3
6
Der Name der Depotinhaberin/des
Depotinhabers des UnionDepots.
Verwaltungsvergütung: 0,90% p. a.
6
An diesem Tag wurde Ihre Abrechnung erstellt.
Preis/EUR
Anteile
128,354
17,8800
559,284
687,638
Steuerübersicht per 29.01.2017
Freistellungsauftrag gültig bis auf Widerruf
erteilter Freistellungsauftrag in EUR:
verbleibender Freistellungsbetrag in EUR:
1.602,00
1.176,30
Verlustverrechnungstopf für Kapitalerträge in EUR:
Anrechenbare ausländische Quellensteuer in EUR:
– 7,87
0,00
gezahlte Kapitalertragsteuer in EUR:
gezahlte Kirchensteuer in EUR:*
gezahlter Solidaritätszuschlag in EUR:
0,00
0,00
0,00
*Wenn Sie kirchensteuerpflichtig sind, führen wir die Kirchensteuer auf private Kapitalerträge automatisch ab. Dazu erfragt die Union Investment Service Bank AG Ihre persönlichen
Daten zur Religionszugehörigkeit und zur Höhe des Kirchensteuersatzes beim Bundeszentralamt für Steuern (BZSt). Die Abfrage dieses Kirchensteuerabzugsmerkmals (KISTAM) erfolgt
jedes Jahr einmal zwischen dem 1. September bis 31. Oktober (Regelabfrage). Das jeweils übermittelte Merkmal bildet die Grundlage für die Kirchensteuer im folgenden Kalenderjahr.
Falls uns für das aktuelle Kalenderjahr noch kein KISTAM vorliegt, erfragen wir Ihre Daten gesondert beim BZSt. Sobald uns das Ergebnis vorliegt, beginnt das automatische Verfahren.
Möchten Sie die Kirchensteuer selbständig über Ihre Steuererklärung erklären? Dann können Sie dem automatischen Datenabruf widersprechen. Dazu ist ein schriftlicher Antrag an
das BZSt auf einem amtlich vorgeschriebenen Vordruck notwendig. Den Vordruck erhalten Sie im Internet unter www.formulare-bfinv.de, Stichwort „Kirchensteuer“ – „Erklärung zum
Sperrvermerk“, oder fragen Sie bei Ihrem zuständigen Finanzamt nach. Ein Widerspruch muss spätestens am 30. Juni beim BZSt eingehen, damit das Amt die Übermittlung für Sie
ab der nächsten Regelabfrage sperrt. Weiter informiert das BZSt Ihr zuständiges Wohnsitzfinanzamt über Ihren Widerspruch. Ihr Wohnsitzfinanzamt wird Sie dann zur Abgabe einer
Kirchensteuererklärung auffordern.
Wir führen die Kirchensteuer auch für Gemeinschaftsdepots von Ehegatten oder eingetragenen Lebenspartnern ab. Dafür ist ein gemeinsamer Freistellungsauftrag notwendig. Beim
automatischen Verfahren werden die Erträge jedem Depotinhaber zur Hälfte zugerechnet und darauf der jeweilige persönliche Kirchensteuersatz angesetzt. Haben Sie noch nicht an
den Freistellungsauftrag gedacht? Das Formular dafür finden Sie im Internet unter www.union-investment.de.
Fortsetzung auf Seite 2
Union Investment Service Bank AG • 60621 Frankfurt am Main
Telefon: 069 58998-0 • Telefax: 069 58998-9000 • E-Mail: [email protected] • Internet: www.union-investment.de
Registergericht: Amtsgericht Frankfurt am Main HRB 54979
Vorstand: Peter Werhan, Horst Dietzel, Rainer Kobusch • Aufsichtsratsvorsitzender: Ulrich Köhne
Einzahlungen aus dem Inland: DZ a AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank, Frankfurt am Main, Konto 686, BLZ 500 604 00
Einzahlungen aus dem Ausland: DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank, Frankfurt am Main, IBAN: DE 34 50060400 0000000686, BIC: GENODEFFXXX
Frau
Maria
Mustermann
Stand:
Januar
2017; Seite 2 von 5
Herrn Klaus Mustermann
Musterstraße 1
12345 Musterstadt
Union Investment – Kundenservice
Telefon: 069 58998-6000
Fax:
069 58998-9000
E-Mail: [email protected]
Die UnionDepot-AbrechnungUnionDepot: 12345678
Depotinhaber:
Die einzelnen Bestandteile der Abrechnung Maria
undMustermann
ihre Bedeutung
Klaus Mustermann
29. Januar 2017
Abrechnung Nr. 1
7
Unterdepot: 1234567801 8
Fonds:
9 UniRenta
Buchungs-/
Preisdatum
Umsatzart
12
Vortrag
29.01.2017
28.01.2017
10
13
vom 15.01.2017
Betrag/EUR
18
ISIN: DE0008491028
Ausgabe-
14 aufschlag %
10.000,00
0,00
Anlage
10.000,00
3,00
19
m Ihnen eine chronologische Ab
U
lage zu erleichtern, sind Ihre Abrechnungen fortlaufend
nummeriert.
Steuerübersicht
per 29.01.2017
Freistellungsauftrag gültig bis auf Widerruf
Berechnung des Anteilpreises Ihrer
Fondsanteile berücksichtigt.
12 Das Buchungsdatum ist das Datum,
verbleibender
Freistellungsbetrag
EUR:
Jeder Fonds,
den Sie kaufen,inwird
in einem sogenannten
UnterdeVerlustverrechnungstopf
für Kapitalerträge
in EUR:
Anrechenbare
ausländische
Quellensteuer
pot geführt.
Dieses erhält
zusätz- in EUR:
lich eine
zweistellige Nummer,
gezahlte
Kapitalertragsteuer
in EUR: die
der Depotnummer
wird.
gezahlte
Kirchensteuer inangehängt
EUR:*
gezahlter
Solidaritätszuschlag
EUR:
In diesem
Beispiel ist die inDepot-
Preis/EUR
16
Anteile
17
17,8800
559,284
687,638
7
IhreFreistellungsauftrag
Depotnummer ist achtstellig.
8erteilter
in EUR:
15
11
128,354
Kauf
Bestand am 29.01.2017
Verwaltungsvergütung: 0,90% p. a.
zu dem Ihr Umsatz gebucht wurde.
Das Preisdatum ist das Datum,
welches der Berechnung Ihres Umsatzes (zum Beispiel Kauf/Verkauf)
zugrunde liegt.
17 Die Anzahl der Fondsanteile für den
jeweiligen Umsatz/Vortrag/Bestand
wird im Unterdepot zum genannten
Datum ausgewiesen. In diesem Fall
wird der Kauf/Anlage (10.000,–
1.602,00Euro)
1.176,30
durch den Preis (17,88 Euro)
dividiert.
Dies ergibt die Anzahl der Anteile
– 7,87
(559,284 Stück). Es können 0,00
auch
sogenannte „Bruchstücke“ verwahrt
0,00
werden. Diese werden mit drei
Stellen
0,00
0,00
nach dem Komma ausgewiesen.
13 Jeder Umsatz löst im Unterdepot
eine Buchung aus. Dies kann beinummer 12345678. Die Unterdepot*Wenn Sie kirchensteuerpflichtig sind, führen wir die Kirchensteuer auf private Kapitalerträge automatisch ab. Dazu erfragt die Union Investment Service Bank AG Ihre persönlichen
Angabe des Anteilbestands,
der
vor
ein Kauf,
Verkauf
oderDie Abfrage dieses
für den UniRenta
ist also
Daten nummer
zur Religionszugehörigkeit
und zur Höhe
des Kirchensteuersatzesspielsweise
beim Bundeszentralamt
für Steuern
(BZSt).
(KISTAM)
erfolgt
18 Kirchensteuerabzugsmerkmals
jedes Jahr einmal zwischen dem 1. September bis 31. Oktober (Regelabfrage). Das jeweils übermittelte Merkmal bildet die Grundlage für die Kirchensteuer im folgenden Kalenderjahr.
dem
neuen
Umsatz
im
Unterdepot
eine
Ertragsausschüttung
und
so
1234567801.
Falls uns für das aktuelle Kalenderjahr noch kein KISTAM vorliegt, erfragen wir Ihre Daten gesondert beim BZSt. Sobald uns das Ergebnis vorliegt, beginnt das automatische Verfahren.
Möchten Sie die Kirchensteuer selbständig über Ihre Steuererklärung erklären? Dann können Sie dem automatischen Datenabruf widersprechen.
Dazu ist
ein schriftlicher
Antrag
an
vorhanden
war.
In diesem
Beispiel
weiter sein.
das BZSt auf einem amtlich vorgeschriebenen Vordruck notwendig. Den Vordruck erhalten Sie im Internet unter www.formulare-bfinv.de, Stichwort „Kirchensteuer“ – „Erklärung zum
oder
fragen
Sie bei
Ihrem
Amt die Übermittlung
So heißt
der
Fonds,
der
imzuständigen Finanzamt nach. Ein Widerspruch muss spätestens am 30. Juni beim BZSt eingehen,
sinddamit
dasdas128,354
Anteile, für
dieSieper
9Sperrvermerk“,
ab der nächsten Regelabfrage sperrt. Weiter informiert das BZSt Ihr zuständiges Wohnsitzfinanzamt über Ihren Widerspruch. Ihr Wohnsitzfinanzamt wird Sie dann zur Abgabe einer
Unterdepot 01
geführt wird.
15. Januar 2017 in diesem UnterKirchensteuererklärung
auffordern.
14 Es werden der Betrag und die WähWir führen die Kirchensteuer auch für Gemeinschaftsdepots von Ehegatten oder eingetragenen Lebenspartnern ab. Dafür ist ein gemeinsamer Freistellungsauftrag notwendig. Beim
rungzugerechnet
des Umsatzes
(Kauf/Verkauf
depot angesetzt.
verwahrt
werden.
automatischen Verfahren werden die Erträge jedem Depotinhaber zur Hälfte
und darauf
der jeweilige persönliche Kirchensteuersatz
Haben
Sie noch nicht an
den Freistellungsauftrag gedacht? Das Formular dafür finden Sie im Internet unter www.union-investment.de.
und so weiter) ausgewiesen.
10 Jeder Fonds hat neben dem Fondsnamen eine internationale Identifi
kationsnummer (ISIN), die für die
15 Sofern der Umsatz für einen Fonds
19 Der Vortrag der letzten Abrechnung
Abwicklung von Umsätzen (Käufe,
mit Ausgabeaufschlag erfolgt, wird
und der neue Umsatz werden miteinFortsetzung auf Seite 2
Verkäufe und so weiter) benötigt
die Höhe des Ausgabeaufschlags in
ander
verrechnet. Der neue Bestand
Prozent ausgewiesen.
ergibt sich in diesem Beispiel wie
Union wird.
Investment Service Bank AG • 60621 Frankfurt am Main
Telefon: 069 58998-0 • Telefax: 069 58998-9000 • E-Mail: [email protected] • Internet: www.union-investment.de
folgt: Die Anteile des neuen Kaufs
Registergericht: Amtsgericht Frankfurt am Main HRB 54979
Vorstand: Peter Werhan, Horst Dietzel, Rainer Kobusch • Aufsichtsratsvorsitzender: Ulrich Köhne
D
ie
Verwaltungsvergütung
ist
die
D
ies
sind
der
Preis
und
die
Währung,
(559,284) und die Anteile des VorEinzahlungen
aus
dem
Inland:
DZ
a
AG
Deutsche
Zentral-Genossenschaftsbank,
Frankfurt
am
Main,
Konto
686,
BLZ
500
604
00
11
16
Einzahlungen aus dem Ausland: DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank, Frankfurt am Main, IBAN: DE 34 50060400 0000000686, BIC: GENODEFFXXX
Gebühr, die für Verwaltungs- und
zu denen der Umsatz abgerechnet
trags (128,354) werden addiert.
Managementtätigkeit erhoben und
wurde. In diesem Preis ist der angeDer neue Anteilbestand beträgt per
grundsätzlich bewertungstäglich
gebene Ausgabeaufschlag enthalten.
29. Januar 2017 687,638 Anteile.
direkt aus dem Fondsvermögen
In diesem Beispiel ist der Preis vom
entnommen wird. Die Verwaltungs28. Januar 2017.
vergütung ist bereits bei der
Buchungs-/ Umsatzart
Stand:Preisdatum
Januar 2017; Seite 3 von 5
Vortrag
29.01.2017
28.01.2017
Betrag/EUR
Ausgabeaufschlag %
Preis/EUR
128,354
vom 15.01.2017
Kauf
10.000,00
0,00
Anlage
10.000,00
3,00
Die UnionDepot-Abrechnung
17,8800
Bestand
Die einzelnen
Bestandteile der Abrechnung und ihre Bedeutung
am 29.01.2017
Steuerübersicht per 29.01.2017
20
Freistellungsauftrag gültig bis auf Widerruf
erteilter Freistellungsauftrag in EUR:
verbleibender Freistellungsbetrag in EUR:
21
559,284
687,638
1.602,00
1.176,30
22
Verlustverrechnungstopf für Kapitalerträge in EUR:
Anrechenbare ausländische Quellensteuer in EUR:
gezahlte Kapitalertragsteuer in EUR:
gezahlte Kirchensteuer in EUR:*
gezahlter Solidaritätszuschlag in EUR:
Anteile
23
24
25
– 7,87
0,00
0,00
0,00
0,00
*Wenn Sie kirchensteuerpflichtig sind, führen wir die Kirchensteuer auf private Kapitalerträge automatisch ab. Dazu erfragt die Union Investment Service Bank AG Ihre persönlichen
Daten zur Religionszugehörigkeit und zur Höhe des Kirchensteuersatzes beim Bundeszentralamt für Steuern (BZSt). Die Abfrage dieses Kirchensteuerabzugsmerkmals (KISTAM) erfolgt
jedes Jahr einmal zwischen dem 1. September bis 31. Oktober (Regelabfrage). Das jeweils übermittelte Merkmal bildet die Grundlage für die Kirchensteuer im folgenden Kalenderjahr.
Falls uns für das aktuelle Kalenderjahr noch kein KISTAM vorliegt, erfragen wir Ihre Daten gesondert beim BZSt. Sobald uns das Ergebnis vorliegt, beginnt das automatische Verfahren.
Möchten Sie die Kirchensteuer selbständig über Ihre Steuererklärung erklären? Dann können Sie dem automatischen Datenabruf widersprechen. Dazu ist ein schriftlicher Antrag an
das BZSt auf einem amtlich vorgeschriebenen Vordruck notwendig. Den Vordruck erhalten Sie im Internet unter www.formulare-bfinv.de, Stichwort „Kirchensteuer“ – „Erklärung zum
Sperrvermerk“, oder fragen Sie bei Ihrem zuständigen Finanzamt nach. Ein Widerspruch muss spätestens am 30. Juni beim BZSt eingehen, damit das Amt die Übermittlung für Sie
ab der nächsten Regelabfrage sperrt. Weiter informiert das BZSt Ihr zuständiges Wohnsitzfinanzamt über Ihren Widerspruch. Ihr Wohnsitzfinanzamt wird Sie dann zur Abgabe einer
Kirchensteuererklärung auffordern.
Wir führen die Kirchensteuer auch für Gemeinschaftsdepots von Ehegatten oder eingetragenen Lebenspartnern ab. Dafür ist ein gemeinsamer Freistellungsauftrag notwendig. Beim
automatischen Verfahren werden die Erträge jedem Depotinhaber zur Hälfte zugerechnet und darauf der jeweilige persönliche Kirchensteuersatz angesetzt. Haben Sie noch nicht an
den Freistellungsauftrag gedacht? Das Formular dafür finden Sie im Internet unter www.union-investment.de.
20 Die Steuerübersicht informiert Sie
nicht mit positiven Kapitaleinkünf25 Haben Sie keinen Freistellungsauftrag erteilt oder ist dieser aufgeten (zum Beispiel Erträgen aus Ausbraucht, kann es beim Verkauf von
schüttungen oder VeräußerungsgeFondsanteilen oder bei einer Ertragswinnen) verrechnet werden konnten.
ausschüttung/Thesaurierung zum
Bis zu dieser Höhe können Sie auch
Abzug von Kapitalertragsteuer und
ohne Freistellungsauftrag noch
Solidaritätszuschlag kommen. An
Kapitaleinkünfte erzielen, ohne dass
in welcher Höhe Sie
dieser Stelle erkennen Sie die Höhe
Kapitalertragsteuer anfällt. Ein nicht
21 Information,
Fortsetzung
auf Seite
2
Union Investment einen Freistelder abgeführten
Steuern
zum Abverbrauchter Verlustverrechnungslungsauftrag
erteilt
haben.
Freistelrechnungstag, in diesem Beispiel
Union
Investment Service
Bank
AG • 60621
Frankfurt am Main topf wird automatisch in das nächste
Telefon: 069 58998-0 • Telefax: 069 58998-9000 • E-Mail: [email protected] • Internet: www.union-investment.de
lungsaufträge
können
bisamzuMain
einer
der 29. Januar 2016. Wenn KirchenKalenderjahr vorgetragen und so
Registergericht:
Amtsgericht
Frankfurt
HRB 54979
Vorstand: Peter Werhan, Horst Dietzel, Rainer Kobusch • Aufsichtsratsvorsitzender: Ulrich Köhne
Höhe von
Euro
und
steuer für Sie abgeführt wurde,
weiter genutzt.
Wenn
Einzahlungen
aus801,–
dem Inland:
DZ a(Ledige)
AG Deutsche
Zentral-Genossenschaftsbank,
Frankfurt am
Main, Sie
Kontorechtzeitig
686, BLZ 500 604 00
Einzahlungen aus dem Ausland: DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank, Frankfurt am Main, IBAN: DE 34 50060400 0000000686, BIC: GENODEFFXXX
1.602,– Euro (Verheiratete, eingeweist Union Investment Ihnen die
den Wunsch äußern, bestätigt Ihnen
tragene Lebenspartnerschaften)
Höhe der gezahlten Kirchensteuer
Union Investment auch einen nicht
erteilt werden. In diesem Beispiel
aus.
verbrauchten Verlust. Diesen finden
gilt der erteilte Freistellungsauftrag,
Sie dann als weitere Angabe in Ihrer
bis er widerrufen wird.
Steuerbescheinigung, die Sie mit
den Jahresunterlagen erhalten. Der
Verlustverrechnungstopf im Union22 Ausweis über den in diesem Kalenderjahr noch verbleibenden Anteil
Depot beginnt in diesem Fall im
Ihres Freistellungsauftrages.
kommenden Kalenderjahr bei „null“.
über den aktuellen Stand steuerrelevanter Daten Ihres UnionDepots
per angegebenem Datum. Im
Beispiel sind alle Umsätze bis
29. Januar 2017 berücksichtigt.
und negative Kapital
23 Positive
einkünfte werden direkt in Ihrem
UnionDepot verrechnet. Dabei wird
eventuell anfallende Kapitalertragsteuer und gegebenenfalls Kirchen
steuer ermittelt und an die Finanzbehörden abgeführt. Der Verlust
verrechnungstopf für Kapitalerträge speichert alle negativen
Kapitaleinkünfte (zum Beispiel Veräußerungsverluste aus dem Verkauf
von Fondsanteilen), die noch
24 Ausländische Quellensteuer stammt
aus der Ertragsausschüttung oder
Thesaurierung eines Fonds. Sie wird
auf eine zu zahlende Kapitalertragsteuer angerechnet. Erzielen Sie in
Ihrem UnionDepot Kapitaleinkünfte,
auf die eine Kapitalertragsteuer zu
zahlen ist, wird diese Kapitalertragsteuer automatisch um die anrechenbare ausländische Quellen
steuer gemindert.
Stand: Januar 2017; Seite 4 von 5
Seite 2 von 2
zum Schreiben vom 29. Januar 2017
Die UnionDepot-Abrechnung
12345678
Die einzelnen Bestandteile der Abrechnung UnionDepot:
und ihre Bedeutung
Depotinhaber:
Maria Mustermann
Klaus Mustermann
Depotübersicht zum 29.01.2017
Fondsname 28
27 ISIN/Ertragsverwendung
Verwahrart/Lagerland
UnterdepotNr.
1234567801
UniRenta
DE0008491028
1234567802
26
Anteilbestand
29
30
Rücknahme-
Depotwert/
Währung
31 preis/Währung 32
687,638
17,96 EUR
12.349,98 EUR
UniDeutschland
DE0009750117
2,137
30,00 EUR
64,11 EUR
1234567803
UniEuropa
LU0047060487
0,470
2.128,27 EUR
1.000,29 EUR
1234567804
UniKapital
DE0008491085
0,000
101,90 EUR
0,00 EUR
1234567805
UniFonds
DE0008491002
0,568
70,52 EUR
40,06 EUR
1,483
202,36 EUR
300,10 EUR
Gesperrt nach Vermögensbildungsgesetz bis zum 01.01.2018.
1234567806
UniProfiRente
UniGlobal
DE0008491051
33
34
35
Gesamt
36
13.754,54 EUR
Die Bewertung der Fonds erfolgt zum jeweils letzten verfügbaren Rücknahmepreis.
Bitte überprüfen Sie, ob wir Ihre Aufträge weisungsgemäß ausgeführt haben. Bei Differenzen informieren Sie uns bitte schriftlich unverzüglich unter Angabe Ihrer jeweiligen 10-stelligen Unterdepot-Nummer und der Abrechnungsnummer, die Sie auf der ersten Seite der 37
Abrechnung finden. Die Verkaufsunterlagen nach § 297 Abs.5 KAGB und aktuelle Fondsinformationen erhalten Sie kostenlos bei Ihrer
Bank oder im Internet unter www.union-investment.de.
Bei Fragen sind wir gern für Sie da. Rufen Sie uns an! Sie erreichen uns montags bis freitags zwischen 08:00 und 18:00 Uhr.
26 In der Depotübersicht finden Sie auf-
gelistet Ihre Unterdepots. Die Übersicht informiert Sie über den aktuellen Stand (Anzahl Ihrer Fondsanteile
und Depotwert in Euro) sämtlicher
Unterdepots in Ihrem UnionDepot
per angegebenem Datum, in diesem
Beispiel zum 29. Januar 2017. Auch
Fonds, die keinen Bestand mehr haben, im laufenden Kalenderjahr aber
noch einen Umsatz hatten, werden
ausgewiesen. In diesen Fällen sind
der Ausweis des Anteilbestands und
der Depotwert 0,00.
27 Ihre Depotnummer ist achtstellig.
Jeder Fonds, den Sie kaufen, wird in
einem sogenannten Unterdepot geführt. Dieses erhält eine zusätzliche
zweistellige Nummer, die der Depotnummer angehängt wird. In diesem
Beispiel ist die Depotnummer
12345678. Alle Fonds erhalten dann
weitere zweistellige Nummern, 01,
02 etc. Die Unterdepotnummer für
den UniRenta zum Beispiel ist
1234567801 und so weiter.
28 Der Fondsname des Fonds, der im
jeweiligen Unterdepot geführt wird.
Fonds hat neben dem Fonds29 Jeder
namen eine internationale Identifi
kationsnummer (ISIN), die für die
Abwicklung von Umsätzen (Käufe,
Verkäufe und so weiter) benötigt
wird. Außerdem wird hier mitgeteilt,
ob es sich um einen ausschüttenden
oder thesaurierenden Fonds handelt.
Stand: Januar 2017; Seite 5 von 5
Die UnionDepot-Abrechnung
Die einzelnen Bestandteile der Abrechnung und ihre Bedeutung
Fondsanteile werden in der
30 Ihre
Regel in „Girosammelverwahrung“
verwahrt. Weitere Informationen
hier-über finden Sie auch auf unserer
Internetseite unter www.unioninvestment.de. Das Lagerland ist
das Land, in dem die Fonds selbst
verwahrt werden.
31 Der Anteilbestand weist die Anzahl
der Fondsanteile aus, die per 29. Januar 2017 im UnionDepot verwahrt
werden. Es können auch sogenannte „Bruchstücke“ verwahrt werden.
Diese werden mit drei Stellen hinter
dem Komma ausgewiesen.
32 Der Rücknahmepreis und die Wäh-
rung pro Fondsanteil, in diesem Beispiel per 29. Januar 2017. Es wird
der letzte Union Investment zur Verfügung stehende Preis ausgewiesen.
33 Der Depotwert des jeweiligen Unter-
depots ergibt sich aus der Anzahl
der Fondsanteile, die mit dem Rück
nahmepreis multipliziert werden.
34 Unterhalb des Fondsnamens bezie-
hungsweise der ISIN können besondere Hinweistexte stehen. In diesem
Beispiel erfolgt der Hinweis, dass
dieses Unterdepot nach Vermögensbildungsgesetz (VL) gesperrt ist.
Sie ein Unterdepot mit einem
35 Falls
besonderen Produkt führen, beispielsweise einen Riester-Vertrag
wie die UniProfiRente, können Ihnen
gegebenenfalls innerhalb dieses
Unterdepots zwei Fonds gleichzeitig
angezeigt werden. Bei Depoteröffnung beziehungsweise Kauf haben
Sie eine separate, persönliche Produktinformation erhalten. Diese
informiert Sie über Produktdetails.
Weiterführende Fragen beantwortet
Ihnen gern Ihr Berater oder rufen Sie
uns an.
36 Der Gesamt-Depotwert in Euro ist
der Wert aller Ihrer Unterdepots. In
diesem Beispiel ist dies per 29. Januar 2017. Bei der Berechnung des
Gesamt-Depotwertes werden die
Depotwerte der Unterdepots addiert.
Informationen und Hin37 Allgemeine
weise zu Ihrem UnionDepot stehen
unterhalb der Depotübersicht. In
diesem Beispiel bittet Union Investment Sie, zu prüfen, ob alle Aufträge
korrekt ausgeführt wurden.
Ihre Kontaktmöglichkeiten
Union Investment Service Bank AG
Weißfrauenstraße 7
60311 Frankfurt am Main
Telefon 069 58998-6000
Telefax 069 58998-9000
www.union-investment.de
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dennoch übernimmt Union Investment keine Gewähr für die Aktualität,
Richtigkeit und Vollständigkeit. Union Investment übernimmt keine
Haftung für etwaige Schäden oder Verluste, die direkt oder indirekt aus
der Verteilung oder der Verwendung dieses Dokuments oder seiner
Inhalte entstehen.
Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen:
Januar 2017, soweit nicht anders angegeben.

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