Allianz Maklervertrieb Zentralbereich Datum: 05.01.2017 Herausgeber: L/K-MVZB-D Branche: Leben Sachgebiet: Leben 40/ bAV 40.3 Information für Geschäftspartner Allianz Leben setzt im Firmengeschäft auf Produkte mit neuen Garantien Zusammenfassung: Allianz Leben setzt im Firmengeschäft auf Produkte mit neuen Garantien und bietet ab 7/2017 auch für bestehende Direktversicherungs- sowie PensionskassenGruppenverträge das Vorsorgekonzept Klassik nicht mehr an. Seite 1 / 3 Allianz Maklervertrieb Zentralbereich Direktversicherungs- und Pensionskassen-Gruppenverträge künftig ausschließlich mit Produkten mit neuen Garantien Mit Wirkung zum 01.01.2017 hat das Bundesministerium der Finanzen aufgrund der weiter anhaltenden Niedrigzinsen den Höchstrechnungszins auf 0,9% gesenkt. Infolge dessen musste beim Vorsorgekonzept Klassik der Garantiezins ebenfalls angepasst werden. Bei Neuanmeldungen sind somit die Garantieleistungen reduziert. Frühere Entscheidungen für Direktversicherungen mit dem Vorsorgekonzept Klassik waren richtig. Zum einen konnten in den letzten Jahren attraktive Überschüsse zugeteilt werden, zum anderen profitieren diese Verträge auch künftig von den bei Vertragsbeginn vereinbarten höheren Garantieleistungen. Für Neuanmeldungen sind jedoch im Vorsorgekonzept Klassik die Freiheitsgrade in der Kapitalanlage und damit die Aussichten auf eine attraktive Gesamtleistung deutlich eingeschränkt. Aus diesem Grund stehen bei Allianz Leben heute moderne Vorsorgekonzepte im Vordergrund. Sie erlauben eine höhere Chancenorientierung in der Kapitalanlage und erfüllen die Erwartungen von Arbeitgebern und Arbeitnehmern: den garantierten Beitragserhalt zum Rentenbeginn, eine garantierte Mindestrente und die Chance auf attraktive Gesamtleistungen. Allianz Leben hat sich entschlossen, ab dem 01.07.2017 in den Durchführungswegen Direktversicherung und Pensionskasse das Vorsorgekonzept Klassik nicht mehr anzubieten. Für Neuanmeldungen zu bestehenden Gruppenverträgen stehen den Firmenkunden ab diesem Zeitpunkt die modernen Vorsorgekonzepte Perspektive, KomfortDynamik, IndexSelect und InvestFlex (in der Direktversicherung) bzw. Perspektive und InvestFlex (in der Allianz Pensionskasse) zur Verfügung. Kunden, die bereits ein oder mehrere moderne Vorsorgekonzepte in ihren Gruppenvertrag eingeschlossen, aber das Vorsorgekonzept Klassik noch nicht ausgeschlossen haben, werden Anfang Juni 2017 mit einem Schreiben über die Änderung informiert. Seite 2 / 3 Allianz Maklervertrieb Zentralbereich Kunden, die bis Ende April 2017 noch keine modernen Vorsorgekonzepte vereinbart haben, werden ebenfalls ein Schreiben erhalten. In diesem bitten wir den Kunden, ein Nachtragspaket mit der Vereinbarung des Versorgungskonzeptes Perspektive sowie des Ausschlusses von Klassik zu unterzeichnen. Ihr Maklerbetreuer / Ihre Maklerbetreuerin kommt ab Mitte Januar mit Übersichten der betroffenen Gruppenverträge auf Sie zu und stellt Ihnen bei Bedarf gerne auch weiteres unterstützendes Material für Ihre Kundenansprache zur Verfügung (Foliensätze, Musteranschreiben, FAQ’s). In Konstellationen, in denen Klassik noch benötigt wird, z.B. bei der LiquidationsDirektversicherung, bei Auslagerungen bzw. Ausfinanzierungen von Pensionsverpflichtungen sowie im Durchführungsweg Pensionszusage, wird der Abschluss von neuen Gruppenverträgen mit diesem Vorsorgekonzept weiterhin grundsätzlich möglich sein. Die aktualisierten Richtlinien für die Zeichnung von Neugeschäft im Durchführungsweg Unterstützungskasse wurden mit FFF-Schreiben vom 23.12.2016 veröffentlicht. Nicht betroffen von den obigen Entscheidungen sind bis auf weiteres zudem die Versorgungswerke MetallRente, Presse und KlinikRente. Seite 3 / 3
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